COMPANY CONFIDENTIAL

NXP Semiconductors HRM NL

Defined Contribution Excedent pensioen regeling

Van Zwitserleven naar ABN AMRO Pensioenen

1 January 2016

November, 2015

INTRODUCTIE

NXP

Agenda

• Motivatie

• Keuze van nieuwe uitvoerder

• Waardeoverdracht

• Welkom ABN AMRO PPI

3

Motivatie

• De huidige excedent Defined Contribution (DC = beschikbare premie) regeling wordt uitgevoerd door Zwitserleven in samenwerking met Dimensional (planner & investeringsfondsen) en Syntrus Achmea(administratie)

• Het contract eindigt per 1 January 2016. Zwitserleven biedt geennieuwe regeling aan in combinatie met Dimensional en SyntrusAchmea

• NXP heeft verschillende aanbieders gevraagd om een voorstel in te dienen voor de uitvoering van de excedent DC regeling voorsalarissen boven € 70,000 (PME max salaris 2015)• Tevens zijn de mogelijkheden voor een (netto) pensioen regeling voor

salarissen boven € 100,000 onderzocht.

4

Keuze van de nieuwe leverancier

• NXP heeft aanbiedingen ontvangen van 6 leveranciers

• De aanbiedingen zijn geanalyseerd door Towers Watson, onze externe pensioen adviseur, gebaseerd op de doelen en wensen van NXP. De volgende aspecten zijn in beschouwinggenomen:• NXP specifieke wensen (zoveel als mogelijk voortzetting van de huidige

regeling)• Implementatie• Administratie• Communicatie• Kosten• Vermogensbeheer• Contractuele voorwaarden

• Gebaseerd op deze analyse zijn twee partijen uitgenodigdvoor een “beauty parade” en vervolgonderhandelingen

5

Keuze van de nieuwe uitvoerder

• Hierna concludeerden we dat de beste uitvoerder van de DC-regeling ABN AMRO PPI is• Goede kwaliteit van administratie, communicatie en vermogensbeheer• Lage kosten en gunstige voorwaarden voor zowel de werkgever als de

werknemers

• Ten gevolge van de verandering van uitvoerder zullen er enkelekleine wijzigingen zijn in de pensioenregeling:• De formule voor het partner pensioen zal worden aangepast: het

dekkingspercentage wordt iets hoger;• In het geval dat een deelnemer overlijdt voor pensionering, zal het

geïnvesteerde kapitaal worden gebruikt om (additioneel) partner- en wezenpensioen te financieren;

• Voor de beschikbare premie zal uw leeftijd op maandelijkse basis wordenbepaald, zodat u sneller naar een hoger premie percentage gaat dan in de huidige regeling waarin het per 1 januari van elk jaar wordt bepaald;

• De voorwaarden voor de premievrije voortzetting bij arbeidsongeschiktheidwijzigen iets, maar niet wezenlijk.

6

Waardeoverdracht

• De huidige kapitalen worden geïnvesteerd door Dimensional.

• Het contract eindigt per 1 january 2016, maar de huidige investeringenkunnen worden gecontinueerd door Dimensional tot de (nog te bepalendatum van de) waardeoverdracht.

• Daarom zullen de Dimensional fondsen tzt (na toestemming van De Nederlandsche Bank voor de waardeoverdracht) worden verkocht en zullen nieuwe investeringen moeten worden gedaan.

• Twee opties voor nieuwe investeringen:1. (standaard optie) Overdracht naar ABN AMRO PPI waar het kapitaal zal worden geïnvesteerd

samen met de toekomstige premie bijdragen. Dit kan direct in de door de deelnemer gewenstelifecycle;

2. Laat het kapitaal bij Zwitserleven. Het kapitaal zal worden geïnvesteerd in een Zwitserleven investerings optie.

• Binnenkort zal een brief worden verzonden die nadere informatie geeftover de waardeoverdracht.

7

Welkom ABN AMRO PPI

• ABN AMRO Pensioenen

Presentatie

8

Maak kennis met

ABN AMRO Pensioenen

IntroductieABN AMRO Pensioenen

ABN AMRO Pensioenen

Samenwerking tussen ABN AMRO en APG (Algemene Pensioengroep)

ABN AMRO Pensioenen is een Premiepensioeninstelling (PPI)

Een PPI voert een beschikbare premie pensioenregeling uit

ABN AMRO Pensioenen is voor u het centrale aanspreekpunt

Particuliere, private en zakenbank

5,1 miljoen particuliere klanten, waarvan er 1,3 miljoen beleggen, 350.000 zakelijke klanten

ABN AMRO verzorgt de beleggingen

Pensioenuitvoerder

4,5 miljoen deelnemers, 20.000 werkgevers

APG verzorgt de pensioenadministratie

01 Introductie ABN AMRO Pensioenen

ABN AMRO Pensioenen

Integraal verantwoordelijk voor de pensioenregeling

Contracteren, rapportage, implementatie, ketenmanagement.

Communicatie met werkgever en deelnemers

Portalen

Service Desk

Uitvoering van pensioengebeurtenissen

01 Introductie ABN AMRO Pensioenen

ABN AMRO Pensioenen integraal verantwoordelijk, aanspreekpunt voor u

Integraal verantwoordelijk

voor de pensioenregeling

Contracteren, rapportage,

implementatie &

ketenmanagement.

Communicatie met

werkgever en

deelnemers

Portalen

Service Desk

Uitvoering van

pensioen-

gebeurtenissen

ABN AMRO Pensioenen

Risico verzekeringen Pensioen- en verzekerings-

administratie

Documentbeheer

Werkgeversportaal

Beleggingsfondsen/

vermogensbeheer

Afwikkeling beleggingen

Zorgplicht

Service Level

AgreementsVolmacht

De pensioen

regeling

02 De pensioenregeling

Uw pensioenregeling is een beschikbare premieregeling. Dit betekent:

De hoogte van de premie die u maximaal kan inleggen is vooraf wel bekend

De hoogte van uw uiteindelijke pensioen is vooraf niet bekend

Bij ABN AMRO Pensioenen bouwt u pensioen op, bij pensionering bent u vrij om te kiezen waar u

pensioen aankoopt

Zes maanden vóór de pensionering sturen wij u meer informatie, inclusief een onafhankelijk

overzicht van het aanbod van verschillende verzekeraars

02 De pensioenregeling

Hoe wordt de pensioenpremie berekend?

De pensioenpremie is een percentage van de pensioengrondslag

Hoe groot dit percentage is, hangt af van de staffel en uw leeftijd

De pensioengrondslag is uw brutoloon -/- de franchise

De franchise is het deel van het salaris waarover u geen premie

betaalt en is gelijk aan het PME max salaris (70.000 € in 2015)

67: geld voor

pensioenuitkeringBruto

basisloon

franchise

pensioen-

grondslag

premie

is x%

63 64622221 60 61 65/67

Leeftijd Fiscale percenta

ge

NXP percent

ageFiscale ruimteVan Tot

15 19 7,2% 7,2% 0,0%20 24 8,0% 8,0% 0,0%25 29 9,3% 9,3% 0,0%30 34 10,8% 10,8% 0,0%35 39 12,5% 12,5% 0,0%40 44 14,6% 14,6% 0,0%45 49 17,0% 17,0% 0,0%50 54 19,8% 19,8% 0,0%55 59 23,3% 23,3% 0,0%60 64 27,7% 27,7% 0,0%65 66 31,5% 31,5% 0,0%

04 Risicoverzekeringen

Hoe ziet mijn pensioenregeling eruit vanaf 1-1-2016?

Alle werknemers van NXP participeren standaard in:

Pensioenkapitaal opbouw in een lifecycle fonds

Partnerpensioen

Wezenpensioen

Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid

Netto pensioen

Sinds 1-1-2015 is de fiscale wetgeving gewijzigd

Voor het salaris boven € 100.000 zijn pensioenpremies niet langer fiscaal aftrekbaar

Daarom wordt de pensioenopbouw gesplitst

03 Netto Pensioen

Pensioengevend

salaris > EUR 100.000

Pensioengevend

salaris< EUR 100.000

Beschikbare premieregeling voor pensioengevend salaris boven € 100.000

Mogelijkheid om geheel of gedeeltelijk binnen fiscale begrenzing netto pensioenkapitaal op te

bouwen

De voordelen van de netto pensioenregeling:

Geen Box 1 of Box 3 heffing

Pensioenwet van toepassing

Investeren in lifecycle funds

Geen medische waarborgen

Het voordeel van collectieve inkoop en dus lagere tarieven vermogensbeheer en risicodekkingen

Opbouw van netto pensioenkapitaal is mogelijk gedurende diensttijd, maar niet na 67 jaar; dan

moet van het kapitaal een levenslange uitkering worden gekocht bij een levensverzekeraar.

03 Netto pensioen

Netto pensioen03

100% netto pensioen + risiscodekkingen

Netto pensioen keuzes

Gedeeltelijke netto pensioen + risicodekkingen

Opt outAlleen risicodekkingen

Beleggings-

mogelijkheden

04 Beleggingsmogelijkheden

U bouwt standaard kapitaal op volgens het lifecycle principe (default)

Beleggingsfonds waarvan de samenstelling verandert naarmate de pensioendatum dichterbij komt

20 jaar voordat u met pensioen gaat, ruilt ABN AMRO Pensioenen stapsgewijs aandelen in voor

langlopende obligaties. Daarmee beperkt ABN AMRO Pensioenen het beleggings- en renterisico

De vrijheid van Zelf Beleggen & Sparen

Via het deelnemersportaal kan u zelf beleggingskeuzes maken uit een aanbod van

ca. 35 beleggingsfondsen en 1 RentePlus Rekening

Uw keuze, maar ook uw verantwoordelijkheid

ABN AMRO Pensioenen stelt uw beleggingsprofiel vast + jaarlijkse toetsing

Pension Lifecycle

Andere beleggingskeuze

RentePlus Rekening (1,70%)

Pensioenpremie

Beleggen Pensioen aankopen

bij een verzekeraar

04 Beleggingsmogelijkheden

Het gemak van Pension Lifecycle Basic

Standaard beleggen wij de beschikbare premie in deze fondsen.

U hoeft niets te doen.

Years before retirement date

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

123456789101112131415161718192021

Longterm Bonds

Bonds

Real Estate

Equity

04 Beleggingsmogelijkheden

Per 31-10-2015

Performanceoverzicht Lifecycle Advanced YTD 2014 2013

LCF Advanced 2015 4,15% 27,57% 1,94%

LCF Advanced 2020 5,81% 19,26% 6,05%

LCF Advanced 2025 6,97% 13,37% 9,81%

LCF Advanced 2030 8,38% 13,72% 12,94%

LCF Advanced 2035 9,16% 14,32% 14,74%

LCF Advanced 2040 9,16% 14,27% 14,63%

LCF Advanced 2045 9,13% 14,27% 14,68%

LCF Advanced 2050 8,90% 14,12% 14,63%

Risico-

verzekeringen

05 Risicoverzekeringen

Premievrijstelling bij arbeidsongeschiktheid:

- De premies voor pensioenopbouw lopen door, na 104 weken ziekte

- Het gedeelte dat de verzekeraar betaalt hangt af van het percentage waarvoor u

arbeidsongeschikt bent verklaard door het UWV

Nabestaandenpensioen:

- Partnerpensioen en wezenpensioen op onbepaalde basis

- Uw partner heeft recht op het kapitaal wat u hebt opgebouwd tijdens het dienstverband in deze

regeling. Na overlijden valt dit kapitaal vrij, zodat uw partner een geïndexeerd

nabestaandenpensioen kan aankopen.

- Als u overlijdt na uw dienstverband valt het kapitaal vrij om een tijdsevenredig partnerpensioen

mee aan te kopen.

Communicatie

06 Communicatie voor de deelnemer

06 Communicatie

Praktische stappen:

- De inloggegevens (gebruikersnaam + wachtwoord) van het pensioenportaal worden per

e-mail naar u toegestuurd in januari 2016

- Uw partnergegevens (gehuwde en geregistreerde partner) zijn bij ons bekend

- Pensioenportaal: keuze maken voor eventuele beleggingskeuzes (voor de 15e januari)

- Werkmailadres wijzigen naar privé mailadres voor wanneer u NXP verlaat

Deelnemersportaal

- In de portal ziet u informatie m.b.t. uw pensioenkapitaal, risicodekkingen en

belangrijke documenten zoals het pensioenreglement en uw UPO.

- Informatie over beleggingsmogelijkheden en de pensioenplanner

Neem voor meer informatie contact op met:

- ABN AMRO Pensioenen Service Desk:service.pensioenen@nl.abnamro.com

- 020-583 1111

Dank voor uw tijd

Communicatie - Werknemer

Login page

Communication - Employee

Dashboard

Communication - Employee

My investments

Communication - Employee

Pension planner

Communication - Employee

Learn more