Break the bank link Jan Vermeer Johan van Beijeren 12 november 2010.
-
Upload
antoon-wouters -
Category
Documents
-
view
213 -
download
0
Transcript of Break the bank link Jan Vermeer Johan van Beijeren 12 november 2010.
Break the bank link
Jan VermeerJohan van Beijeren12 november 2010
Agenda
Introductie SG|automatisering
“Cash pooling d.m.v. software” - theorie
Praktische invulling
www.sg.nl
www.treasurymetrics.com
Introductie SG|automatisering
Casus
Uw organisatie heeft 2 entiteiten
Beide entiteiten hebben één bankrekening bij dezelfde bank
entiteit A: saldo + 100
entiteit B: saldo - 80
Debetrente 5%; creditrente 3%
U verschaft de bank 20 aan liquiditeiten
Daarnaast betaalt u aan de bank rente
De bank vraagt u om zekerheden voor het negatieve banksaldo van entiteit B
Break the bank link
Structureren van cash pooling met behulp van uw treasurysoftware (software pooling)
Waarom kiest u voor software pooling?
Bankonafhankelijk
“Global”-oplossing
Snel te implementeren
Kostenbesparing
Convenanten
Risicomanagement
Doelstellingen software pooling
Minimaliseren van:
trapped cash
het aantal bankrekeningen
organisatiekosten
Bankonafhankelijke pooling
Elimineren van poolingkosten naar banken
Managen van convenanten met banken
Vereisten van de software (1)
1. Software intelligentie
Import
dialecten van MT-940
generieke interfaces voor verschillende formaten
straight-through-processing (STP)
Reconciliaties
software moet leren van reconciliaties uit het verleden
Export
dialecten van MT-101
generieke interfaces voor verschillende formaten
straight-through-processing (STP)
Vereisten van de software (2)
2. Integratie met bestaande systemen
Database onafhankelijk
Volledig geautomatiseerde cashflow forecasting op bankrekeningniveau
3. Moderne architectuur en technologie
Nieuwe technologie vs IT-erfenis uit verleden
Snel uitbreidbaar met nieuwe functionaliteit
Snelle toepassing van nieuwe technologische ontwikkelingen
Vereisten van de software (3)
4. Relaties tussen bankrekeningen
ZBA / targetrekeningen en concentrationrekeningen
Bank account relationship rules
5. Genereren van MT-101
Automatische berekening van valutaire saldi op bankrekeningniveau
Op basis hiervan worden ZBA / target balance-transacties gegenereerd
Vereisten van de software (4)
6. Inhouse banking integratie
Automatisch genereren van boekingen op de interne rekeningen courant (ICA)
Settlement van intercompany hedges
Intercompany financiering
Intercompany netting
Shareholder advances
Elimineren van intercompany FX swaps
Minimaliseren van externe FX-contracten
Verschillende mogelijkheden
ZBA / target balance cash pools
ZBA overboekingen via MT-101
Boeking ICA’s, inclusief renteafrekeningen
Eén bankrekening per munt voor alle entiteiten
Vereist optimale reconciliatiemogelijkheden
Entiteiten boeken dan facturen op interne rekening (ICA) i.p.v. externe rekening (bank)
Hierdoor ook andere mogelijkheden
Treasury-managementsysteem wordt een corporate oplossing, in plaats van enkel een treasury-oplossing
Het systeem levert de elektronische dagafschriften van de interne rekeningen (ICA) voor de entiteiten
Reconciliatiemogelijkheden op debiteuren en crediteuren
Cashflowanalyse mogelijkheden op basis van dagafschriften
Uitbreidingsmogelijkheden naar risicomanagement en intercompany financieringen
Hoe kan het voorgaande in de praktijk worden uitgevoerd?
Praktische invulling
Inhouse Bank
Afhandeling van alle interne cashflowsCentrale afhande-ling externe facturenAutomatische ICA boekingen inclusief rente
Global solution
Treasury
AmerikaAfrikaAustraliëSpanje
Cash management
realisatie
verwachte kasstromen
reconciliatie en analyse
rapportage
+
Trapped Cash
Inhouse banking - netting
SpanjeAmerika Afrika Australië
Treasury
Samenvattend
Opzetten van een bankonafhankelijke cash poolingSoftware biedt de dochtermaatschappijen een geavanceerde reconciliatietoepassingNetting: alle intercompany facturen worden via de interne rekeningen courant met treasury afgewikkeldRisk management: afwikkelen van intercompany hedges op de interne rekeningen courant
Hierdoor geen intercompany FX swaps meerMinimaliseren van externe FX-contracten
Payment factory: centraliseren van extern betalingsverkeerSoftware biedt de dochtermaatschappijen dezelfde functionaliteit op de interne rekeningen als een EB-systeem voor externe rekeningen
Bedankt voor uw aandacht!
Risk managementCash managementInhouse bankingPricing & analysis