Jaarvergadering 2011

25 mei 2011Erasmus Universiteit Rotterdam

Ron Schulte Fischedick

Hoe staat mijn bedrijf ervoor in 2015?

Beter? Het zelfde? Slechter?

2011 -> 2013 -> 2015• 2011 nieuwe mores AFM : ‘klant centraal stelen

& klantgericht adviseren’

• 2012 pensioen aparte vergunning (voor 1 juli aanmelden of

samenwerken)• 2013 provisieloze wereld

schadeverzekeringen transparant

• 2014/15 Alle medewerkers moeten een WFT-diploma’s

hebben

2013: Provisieloze wereldDoel1. De klant moet beseffen dat de adviseur voor hem

werkt2. De klant moet kritisch worden op de kwaliteit van

adviseurs3. Verwachting is dat dit gaat gebeuren indien klanten

echt ervaren dat zij onze diensten betalen

2013: Provisieloze wereldGevolg1. scheiding advies en product2. van transactie naar klantgericht3. klant centraal

Klant centraal stellenHoe help ik mijn klant met een gezonde financiëlehuishouding?1. Wat beweegt deze klant? Wat beweegt mijzelf?2. Hoe communiceer ik en komt dat wel bij iedere klant

aan?3. Als ik dan alles denk te weten over de klant en zijn

beweegredenen ken, hoe hou ik dat actueel? En hoe leer ik en mijn collega's werken met het klantportaal?

4. Hoe anticipeer ik op belangrijke momenten en veranderingen in het leven van de klant?

5. Hoe leer ik werken met serviceabonnementen?

Klant centraal stellen6. Hoe zet ik een effectief expertnetwerk op en

onderhoud ik dit? 7. Is mijn manier van adviseren ook WFT en AFM-proof ?8. Hoe zorg ik dat de administratie efficiënter en

gemakkelijker gaat, zodat het voor onszelf en de klant minder tijd kost?

9. Ervaren klanten onze dienstverlening als excellent? Hoe organiseer ik feedback van mijn klanten?

10. Hoe zet ik excellente klantwaarderingen op internet in om nieuwe relaties te krijgen?

2013: Provisieloze wereldVragen1. Als we niets doen hoeveel procent van de omzet valt

dan weg?2. Zijn klanten bereid voor onze werkzaamheden te

betalen?3. Welke tarieven gaan we rekenen?4. Hoe zorgen we ervoor dat klanten begrijpen wat wij

doen?5. Hoe gaan we om met klanten die niet willen betalen?

2013: Provisieloze wereldConclusie1. Belangrijk en complex verandertraject2. Is FDCLancyr de organisatie om tijdens deze

transitieperiode betrokken te zijn?a. qua systemen, toolsb. qua kennis – verwijzingsnetwerkc. qua visie > klantgericht adviseren & klant centraald. qua zorgplicht -en communicatieondersteuninge. qua opleidingen / coaching

Je hebt nog

19 maanden

2013: Provisieloze wereldActie1. Het is niet simpel en er is veel te doen2. Geldt voor iedereen op jouw kantoor3. Planning maken4. Wat gaat er veranderen?5. Periodiek ritme6. Samenwerkingsafspraken met vakbekwame

intermediairs 7. Opleidingstraject

OpleidingstrajectBehoefte aan integratie van de opleidingen tussen:1. Vakkennis (PE WFT-certificaten, SEH, EHP, FFP, MFP)2. Gebruik van nieuwe adviessoftware FIGLO3. Offerte & Sluiten abonnementen-software4. CRM-software 5. Kennis van ‘type’ klanten6. Compliance/WFT/keurmerk FD7. Reproduceerbaarheid van adviesproces8. Urenregistratie en facturatie

Academy Klantgericht Adviseren

• Toekomstvast businessmodel: serviceabonnementen

150 euro

• ‘Klantgericht adviseren-programma: 3 jaar

• Hoeveel dagen per jaar? 6 dagen per jaar

• Kosten 3.000 euro per medewerker per jaar

Academy Klantgericht Adviseren

Locatie op 3 universiteiten, 1 hogeschool 1. Rotterdam – Erasmus2. Tilburg - KUB3. Amsterdam - VU4. Zwolle - Hogeschool

Academy Klantgericht Adviseren

Bijdrage werkgeverEenmalige opstartkosten 700 euro per werknemer

Commitment werkgever3 –jarige opleidingscommitment medewerkers

Commitment werknemer 3-jarig commitment veranderproces

FDCLancyr regelt subsidie en sponsoren

Start in september 2011

PRIMEUR

Academy Klantgericht Adviseren