Investeren met de Impact Bijsluiter

Drs Alcanne Houtzaager MAPublic Equity Impact Investor

Spreker over Impact Investing

Investeren met de Impact Bijsluiter©

Impact Investing: een definitie

Investeren in (nieuwe) activiteiten die sociale en / of milieu-doelen nastreven en 'winst' maken.

'Financieel duurzaam' en daardoor kan de impact exponentieel toenemen.

Effectief èn opschaling

Drs Alcanne Houtzaager MA: Public Equity Impact Investor, Spreker over Impact Investing trends, Impact Investing Nieuws Blog

Impact Investing types

Klassiek (exclusief)

Filantropisch (exclusief)

Direct (exclusief en inclusief)

Indirect (inclusief)

Crowdfunding for Impact (inclusief)

(Informal investing (exclusief, veel overheid)


Impact Investing Universum

Basisbehoeften & Impact katalysatoren

met

Beoogde & gemeten Impact


De Impact Bijsluiter©

0 = dit beleggingsproduct streeft slechts naar financieel rendement.

1 = dit beleggingsproduct hecht aan financieel rendement en sluit schadelijke producten en sectoren uit.

2 = dit beleggingsproduct hecht aan financieel rendement en heeft ESG risico's geïntegreerd.

(Eigenlijk zou er ook nog -1 moeten zijn = dit beleggingsproduct investeert in verboden wapens en obligaties van totalitaire, ondemocratische regimes).


De Impact Bijsluiter©

3 = dit beleggingsproduct hecht aan financieel rendement en heeft ESG kansen en beleid geïntegreerd.

4 = dit beleggingsproduct hecht aan financieel rendement en streeft naar oplossingen voor wereldwijde bedreigingen.

5 = dit beleggingsproduct hecht aan financieel rendement en streeft naar oplossingen voor basisbehoeften.

6 = dit beleggingsproduct hecht veel aan impact en kan hiervoor financieel rendement inleveren.

Geïnspireerd door Sonen Capital en de de KL Felicitas Foundation.



Verzamel online (gratis) gegevens over het beleggingsproduct:

Bedrijf & Profiel: (kern)activiteiten & strategie, (kenmerken) werkgelegenheid, equity data, investor relations informatie, etc....

Werkgelegenheid & Stock data

Duurzaamheid: Corporate Social Responsibility of Environment-Social-Governance: strategie, ambities, implementatie en KPI (Key Performance Indicator) resultaten.



Verzamel online gratis toegankelijke gegevens over:

Transparantie: rapportages, systemen & standaarden zoals Global Reporting Initiative, UN Global Compact & UN Principles for Responsible Investment, Duurzaamheid rapportages & systemen zoals CDP (Carbon Dislosure Project) of CDP Water Disclosure. Impact rapportage en relevante* Key Performance Indicators.*over de kern activiteit(en), impact & Materiality of Corporate Sustainability data GISR.org.

Duurzame indices, benchmarks & listings: DJSI, Vigeo Footsie4Good etc, CSR Hub (15.000+ ondernemingen) & Sustainable-investment.org (2600 ondernemingen)

Prijzen & erkenning (extern & sector reviews).


Wie wordt bediend?

Product/dienst niveau: merken, productie proces etc.

In de toekomst: Impact opschaling ambities & strategie.

Wereld level: issue & (fair trade) supply chain.


Wie wordt bediend?

Impact niveau: volgens de Impact Bijsluiter©. Een beleggingsproduct kan op meerdere niveaus presteren.

Bijvoorbeeld: een samengesteld beleggingsproduct met 25% gezondheidszorg investeringen bereikt niveau 5 (basisbehoeften) met die 25%.


Voorbeelden:

Een Pennystock actief in een impact sector zonder uitgebreide, want kostbare en arbeidsintensieve, rapportage en transparentie procedures. Met een impact rapport.

Een Best-in-Class multinational actief in impact sectoren.

Een impact sector etf: gezondheid.

Een Duurzame etf gebaseerd op een Low Carbon Emmission Index.


Voorbeeld: Accsys Technologies

Accsys Technologies PLC: een Brits pennystock fonds, genoteerd op London Stock Exchange & Amsterdam NYSE

Profiel: (kern)activiteit: productie, verkoop en licentie verkoop van Accoya® solid wood en Tricoya® wood elements technology. Ontwikkeling en vermarkten van transformational technologies voor hout (chips, fibres en particles) voor gebruik als class leading, milieuvriendelijk, duurzaam, constructie materiaal.

Werkgelegenheid: 100 medewerkers.

Stockdata: ISIN GB00BQQFX454 IEX:http://www.iex.nl/Aandeel-Koers/247828/Accsys-Technologies.aspx


http://www.iex.nl/Aandeel-Koers/247828/Accsys-Technologies.aspx


Duurzaamheid: Accsys Technologies heeft geen aparte duurzaamheidsinfo op haar site, maar een Impact report voor de London Social Stock Exchange. Daar staat: ''Accsys aims to reduce the consumption of endangered hardwood species and non-renewable, high carbon emitting building materials. Its chemical technologies impart enhanced properties of durability & dimensional stability to typically fast-growing, sustainably sourced renewable forest products. This is achieved with a lower carbon footprint – taking a whole life view (in production, period of use and end-of-life disposal) – without degrading resources of non-renewable materials.' More: http://socialstockexchange.com/wp-content/uploads/2014/09/Accsys-2nd-Year-Impact-Report3110142.pdf (pdf, 32 pag.)


http://socialstockexchange.com/wp-content/uploads/2014/09/Accsys-2nd-Year-Impact-Report3110142.pdf


Transparantie: Impact report, maar Accsys is te klein voor de grote rapportage systemen en uitgebreide verslagen.

Duurzaamheid indices & benchmarks: CSRHub heeft Accsys opgenomen onder Forestry & Fishing companies op de 23rd positie (van 47) met lage scores, maar slechts gedeeltelijk beoordeeld.

Accsys Technologies is opgenomen in het beleggings-universum van ASN Bank en Triodos Bank.

Award: Market Development award 2011 TRADA. De marketing van producten en licenties is belangrijk voor de impact opschaling).


Wie wordt bediend?

Op product niveau: Accsys’s Technologies biedt een (milieu vriendelijker) alternatief.

Impact opschaling: door een internationaal distributie netwerk en licentie overeenkomsten die handel en werkgelegenheid stimuleren.

Op wereld niveau: langzamer uitputten van natuurbossen en andere grondstoffen wordt beschouwd als bijdrage aan milieubescherming, verbeterde CO² opslag en minder schadelijke uitstoot. Dit geldt ook op landen niveau, waar overheden gedrag kunnen beïnvloeden door wetgeving, regulering en lokale doelen.

Drs Alcanne Houtzaager MA, Public Equity Impact Investor, Spreker over Impact Investing trends, Impact Investing Nieuws Blog.

Wie wordt bediend?

Impact niveau: 3, 4 en 5.

Accsys Technologies is een 100% ESG kans onderneming (niveau 3), gericht op een wereldwijde bedreiding ontbossing (niveau 4) en natuurbescherming (niveau 5).


Voorbeeld: Unilever NV/PLC

Unilever: een Nederlands-Britse multinationaal werkende onderneming. Genoteerd op London Stock Exchange, Amsterdam NYSE en VS NYSE.

Profiel: (kern)activiteit: ''We meet everyday needs for nutrition, hygiene and personal care with brands that help people feel good, look good and get more out of life.''

Werkgelegenheid: 173.000 medewerkers.

Stockdata: IEX Unilever AEX NL0000388619


http://www.iex.nl/Aandeel-Koers/11962/Unilever.aspx

Voorbeeld: Unilever

Transparantie: 'we assess our progress against three indices: UN Global Compact, GRI and UN Millennium Development Goals (MDGs)'. Focus, KPI's: CO³ en Water.

Duurzaamheid: Our purpose as a business is about hel-ping to build a world where everyone lives well and within the natural limits of the planet: Brands that offer balanced nutrition, good hygiene and the confidence that comes from having clean clothes, clean hair and good skin; Products which are sustainably sourced and used in a way which protects the earth’s natural resources; Respect for the rights of the people and communities. Source: Unilever/sustainability. VP Sustainable Business & Communications Europe: Drs Truus Huisman.


http://www.unilever.com/sustainable-living-2014/our-approach-to-sustainability/

Voorbeeld: Unilever

Indices & benchmarks: Robeco SAM: Sector leader, Best-in-Class (Food & Beveager) > Dow Jones Sustainability Index (US), FTSE4Good (UK), Vigeo (Frans). Op Sustainable-Investment.org: opgenomen in duurzame 23 indices en 18 duurzame beleggingsfondsen.

CSRHub:http://www.csrhub.com/CSR_and_sustainability_information/Unilever-NV

NB Unilever is niet opgenomen in het beleggingsuniversum van ASN Bank en Triodos Bank.

Awards: Unilever participates in a number of specialist external corporate ratings and rankingshttps://www.unilever.com/sustainable-living/the-sustainable-living-plan/our-strategy/awards-and-recognition/


http://www.csrhub.com/CSR_and_sustainability_information/Unilever-NV

https://www.unilever.com/sustainable-living/the-sustainable-living-plan/our-strategy/awards-and-recognition/

Wie wordt bediend?

Product niveau: Voedingsmiddelen, persoonlijke verzorging, hygiëne en wasmiddelen staan op: http://www.unilever.com/brands-in-action/index.aspx Uitgebreider op: https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_Unilever_brands

In de toekomst: Eco-efficiency in manufacturing including resources used and waste created. Reducing GHG across our entire value chain, water associated with consumer use, and in agriculture and manufacturing, our packaging without compromising on protection or safety.

Op wereld niveau: making our supply chain sustainable and driving systemic change within the agricultural system.


http://www.unilever.com/brands-in-action/index.aspx

https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_Unilever_brands

Wie wordt bediend?

Impact niveau: 3, 4 en 5.

Impact niveau: Unilever investeert in ESG kansen (niveau 3, https://www.unilever.com/about/innovation/latest-news/), werkt aan wereldwijde bedreigingen (niveau 4, met Eco-efficiency) en aan basisbehoeften voeding, hygiëne en persoonlijke verzorging (niveau 5).


https://www.unilever.com/about/innovation/latest-news/

Voorbeeld: iShares EUR 600 Health

Profiel: De iShares EUR 600 Health heeft tot doel de performance van de STOXX® Europe 600 Health Care Index zo nauwkeurig mogelijk te volgen. De index is een maatstaf voor het rendement van de Europese gezondheidszorgsector en een subindex van de STOXX® Europe 600 Index. Meer op: ishares-stoxx-europe-600-health-care-ucits-etf-de-fund

Stock data: DE000A0Q4R36, risico 5 (omdat het een sector fonds betreft met beperkte spreiding). Incl. Zwitserland, Denemarken en VK (75%).

Duurzaamheid: De etf heeft geen specifieke duurzame doelstellingen, maar de opgenomen (Europese) holdings staan hoog in de Access to Medicine Index die hun inspanningen voor toegankelijkheid en betaalbaarheid van zorg voor arme landen benchmarkt.


http://www.ishares.com/nl/particuliere-belegger/nl/producten/251946/ishares-stoxx-europe-600-health-care-ucits-etf-de-fund

Voorbeeld: iShares EUR 600 Health

Transparantie: Holdings en percentages staan op ishares-stoxx-europe-600-health-care-ucits-etf-de-fund. Omdat het grote ondernemingen zijn wordt transparant gerapporteerd.

Duurzame indices & listings: Enkele van de ondernemingen staan in diverse duurzame indices (let op het betreft alleen Europese bedrijven) en profielen staan op CSR Hub & Sustainable-investment.org. Benchmarks: vanuit impact gezien is de 2 jaarlijkse Access to Medicine Index het interessants: http://www.accesstomedicineindex.org/ranking


http://www.ishares.com/nl/particuliere-belegger/nl/producten/251946/ishares-stoxx-europe-600-health-care-ucits-etf-de-fund

http://www.accesstomedicineindex.org/ranking

Wie wordt bediend?

Product/dienst niveau: gezondheidszorg: geneesmiddelen en therapieën. De etf heeft geen impact doelstellingen en is afhankelijk van de ambities en samenwerking door de opgenomen ondernemingen.

In de toekomst: De Health sector heeft ondertussen wel begrepen dat op lange termijn meer medicijnen voor meer mensen duurzamer is dan steeds duurdere medicijn voor steeds minder mensen (die ze kunnen betalen). De inspanningen voor toegankelijke en betaalbare zorg voor arme landen getuigen hiervan. Vaccinatie (preventie) is een aandachtsgebied bij de Access to Medecine Index (A2MI)

Wereld niveau: Volg o.a. A2MI, WHO initiatieven en DNDI http://www.dndi.org/partnership/partners.html#Pharmaceuticals


Wie wordt bediend?

Impact niveau: 5

Impact niveau De ondernemingen in de etf werken aan basisbehoefte: gezondheid(szorg) en de indexselectie scoort goed op toegankelijkheid maken van medicijnen in arme landen.


BNP EasyETF Low Carbon 100

Profiel: In de BNP EasyETF Low Carbon 100 Europe zijn 111 Europese leiders opgenomen op basis van hun CO² uitstoot. De tracker streeft naar replicering van de prestaties van Low Carbon 100 Europe® index (voor fees & tax). Factsheet: Easyetf-low-carbon-100-europe. Sectoren: Financials 19% Health 12% (Roche, Sanofi, Bayer), ook Oil&Gas 11% en Tabak. Eurozone, UK: 33%, Switzerland 11%.

Duurzaamheid: De index wordt gemaakt doorGoodplanet.org/en op basis van Carbon Emission Disclosures.

Easyetf/fundsheet. Risico: 6/7 Kosten: 0,6% Uitkerings-frequentie: 0. Morningstar: Snapshot ISIN FR0010655597


http://www.allcountry.easyetf.com/central/our-products/focus/20100414_easyetf-low-carbon-100-europe.page?l=eng&p=EE_GL-NSG

http://www.goodplanet.org/en/

http://www.allcountry.easyetf.com/central/fundsheet/index.page?shareId=3565&l=eng&compartmentId=1342&umbrellaId=210&currency=EUR&p=EE_GL-NSG#tab=3

http://www.morningstar.co.uk/uk/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000J19U

BNP EasyETF Low Carbon 100

Transparantie: Het belegingsproduct is een etf gebaseerd op een index van Goodplanet.org/en op basis van CO² uitstoot. Dit is uitgegroeid tot een milie standaard, ook voor ondernemingen waarbij energiegebruik en CO² uitstoot niet de kernactiviteiten ondersteunen (check Materiality of Corporate Sustainability data GISR.org). Omdat het zeer grote ondernemingen zijn draagt hu lagere uitstoot wel bij aan wereldwijde lagere uitstoot.

De etf is een duurzame index & benchmark. Nb iShares (Blackrock) heeft eind 2014 een MSCI ACWI Low Carbon Target Index gelanceerd. Die etf ondernemingen hebben 78% reductie in huidige CO² uitstoot en 97% reductie in de toekomst vergeleken met een gespreide wereldwijde portfolio. Profile: 50% USA, > 40% Financials & IT corps. Maar ook General Electric, een Amerikaans energiebedrijf, een grote CO² veroorzaker, maar ook zeer ambitieus. https://www.ishares.com/us/products/271054/ishares-msci-acwi-low-carbon-target-etf


http://www.goodplanet.org/en/

https://www.ishares.com/us/products/271054/ishares-msci-acwi-low-carbon-target-etf

Wie wordt bediend?

Product niveau: De ondernemingen in de Low Carbon 100 Europe® index stoten gemiddeld 38% minder CO² uit dan de 300 grootste Europese ondernemingen (op basis van markt kapitalisatie voor de laatste update in maart 2010). Met 21 nieuwe ondernemingen in the Low Carbon 100 Europe index verbeterde de gemiddelde CO² uitstoot naar 43% lager, april 2010). In 2015 staat op de website 42% minder CO² uitstoot.

In de Toekomst: zie Impact opschaling.

Wereldniveau: Minder CO² uitstoot helpt vertraging van klimaatverandering en extreem weer (effecten).


Wie wordt bediend?

Impact opschaling: Het selecteren van de 100 lage CO² uitstoot 'leiders' moedigt ze aan om leiders te blijven,hun 'achtervolgers' om hun CO² uitstoot reductie te intensiveren en 'achterblijvers' om 'iets' te doen aan CO² uitstoot reductie.

Impact niveaus: 2, 4 en 5.

BNP EasyETF Low Carbon Europe 100 ondernemingen werken aan Environment risico's (niveau 2) ofwel minder CO² uitstoot, een oorzaak van klimaat verandering, een wereldwijde bedreiging (niveau 4). De 12% Health onder-nemingen zijn gericht op een basisbehoefte (niveau 5) en opgenomen in de http://www.accesstomedicineindex.org/ top (health betaalbaar en toegankelijk).


http://www.accesstomedicineindex.org/

Toelichting

Op SlideShare Presentatie: http://www.slideshare.net/alcanne/impact-bijsluiter-20-return-and-impact-pp

Op SlideShare pdf:

http://www.slideshare.net/alcanne/toelichting-op-de-impact-bijsluiter-15-feb15-pdf-44708958

Op Impact Investing Nieuws:http://impactinvestingnews.blogspot.nl/2015/02/samenvatting-desocial-investment.html

Op LinkedIn Pulse: https://www.linkedin.com/pulse/case-impact-indicator-investment-products-alcanne-houtzaager?trk=mp-author-card


http://www.slideshare.net/alcanne/impact-bijsluiter-20-return-and-impact-pp

http://www.slideshare.net/alcanne/toelichting-op-de-impact-bijsluiter-15-feb15-pdf-44708958

http://impactinvestingnews.blogspot.nl/2015/02/samenvatting-desocial-investment.html

https://www.linkedin.com/pulse/case-impact-indicator-investment-products-alcanne-houtzaager?trk=mp-author-card

Contact:

https://www.linkedin.com/in/alcannehoutzaager

Twitter @Alcanne

Www.impactinvestingnews.blogspot.com

[email protected]

Facebook: Impact Investing Nieuws


https://www.linkedin.com/in/alcannehoutzaager

http://Www.impactinvestingnews.blogspot.com/

mailto:[email protected]

Investeren met de Impact Bijsluiter

Investor Relations

Transcript of Investeren met de Impact Bijsluiter