1

Ben ik vakbekwaam (genoeg)

Geert HendrikxCollege Deskundigheid Financiële Dienstverlening

2

Borging van deskundigheid onder de WFT

Programma:

• Introductie• Gelijkstelling van oude diploma’s• Dispensatie voor Wft examens• Deskundigheid volgens de Wft• PE• Praktijk voorbeelden

3

Tips & Trucs

ministerie van Financiën

CDFD

Deskundigheid Financiële Dienstverlening

OpleidingsinstitutenOpleidingsinstituten

PE instituten

OpleidingsinstitutenOpleidingsinstituten

Examen Instituten

AFM

Examen InstitutenExamen InstitutenBranche Instituten

Branche partijen; Banken, Verzekeringsmaatschappijen, Bemiddelaars

STFD

5

Tips & Trucs

Vragen over opleiding ? Opleidingsinstituut

Vragen over diploma Exameninstituut

Vragen over PE Keurmerk organisatie

Vragen over deskundigheid STFD, AFM, Branchevereniging

CDFD

• Erkennen Exameninstituten• Toezicht op Exameninstituten

• Gelijkstellen van diploma’s• Dispensatie regelingen• Eur. Beroeps kwalificaties

• Formuleren van toetstermen• WFT PE uitvoering• Erkennen van PE instituten•Toezicht op PE instituten

Gelijkstellen van diploma’s• 207 “oude” diploma’s getransponeerd naar WFT diploma’s

WFT basisWFT consumptief krediet  WFT hypothecair kredietWFT leven WFT schade WFT volmacht SchadeWFT volmacht Leven

Diploma/certificaat Gelijkstelling voor Wft diploma

“B-diploma” Basis, Schade, (Leven excl. Beleggen )

B-diploma plus IHP Beleggen A Basis, Schade, Leven (incl. Beleggen)

Erkend hypotheekadviseur plus PE-SEH plus IHP CK

Basis, Hypotheken (incl. Beleggen) en Consumptief krediet

B-diploma plus inhaalprogramma Beleggen A plus IHP CK + diploma WF 2

Basis, Schade, Leven (incl.

Beleggen), Hypotheken en Consumptief krediet

Dispensaties voor examens• 207 “oude” diploma’s getransponeerd naar één van de 7 WFT

diploma’s• Een aantal deeldiploma’s dispenseren voor een WFT tentamen

WFT hypothecair kredietWFT leven WFT volmacht SchadeWFT volmacht Leven

Voorbeeld Dispensatie

voor zover de houder van het diploma vanaf 1/10/07 tevens op de door Onze Minister vast te stellen wijze voldoet aan eindtermen, opgenomen in bijlage 3

B-diploma plus IHP Beleggen A Basis, Schade, Leven (incl. Beleggen)

B-diploma zonder IHP Beleggen A

Basis, Schade, (Deel diploma Wft Leven Algemeen)

11

Tips & Trucs

Inhaalprogramma Beleggen A vergeten ?!?!

Deeldiploma WFT Leven Algemeen geldig houden met PE

t.z.t. Examen afleggen voor Deeldiploma WFT Leven Beleggen

Deeldiploma WFT Leven Algemeen

Deeldiploma WFT Leven Beleggen +

WFT Diploma Leven

12

Tips & Trucs

Er bestaat géén dispensatie mogelijkheid voor:

Wft Basis, Wft Schade en Wft Consumptief Krediet(bijv: geen dispensatie voor B-diploma onderdeel particulier !!!)

Wel dispensatie voor:

Gelijkgestelde diploma’s die recht geven op een examen dispensatie

Zie de volledige dispensatie regeling www.cdfd.nl

• Wanneer is iemand deskundig ?

• Op welke wijze moet hij/zij dat aantonen ?

15-12-2005: BFD

01-01-2006: WFD

01-01-2007: WFT

BGFO

Historie WFT / Deskundigheid

15

Wft Artikel 4.9.1Deskundigheidseis bestuurders

Wft Artikel 4.9.2 Vakbekwaamheids eis voor de medewerkers

enfeitelijk leiders met inhoudelijk klantcontactopgelegd als zorgplicht via de werkgever

de artikelen Wft

Wft deskundigheid als zorgplicht voor

vergunninghouder

17

Bgfo hfst 2; artikel 5De eindtermen, het deskundigheidsbouwwerk. (weten, kunnen,

doen)

Bgfo hfst 2 Artikel 6Aantonen van vakbekwaamheid via een diploma of

Bedrijfsvoeringmodel.Feitelijk leider heeft diploma plicht.

Bgfo hfst 2 Artikel 7Een diploma behoudt zijn geldigheid indien men voldoet aan PE

Bgfo hfst 2 Artikel 8De Minister (CDFD) bepaalt de toetstermen en de vorm en inhoudvan van PE.

Bgfo hfst 2 Artikel 9Diploma alleen via erkende exameninstellingen

de artikelen BGFO

18

Bgfo hfst 2 Artikel 6Aantonen van vakbekwaamheid via een diploma of

Bedrijfsvoeringmodel.Feitelijk leider heeft diploma plicht.

de artikelen BGFO

Wft deskundigheid als zorgplicht voor vergunninghouder

Feitelijk leider diploma plicht

Bedrijfsvoeringsmodel

20

Belangrijkste conclusie:Belangrijkste conclusie:

Iedereen met inhoudelijk klantcontact moet vakbekwaam zijn

Aantoonbaar via diploma of bedrijfsvoeringsmodel Bewijslast is geformuleerd als een zorgplicht voor de werkgever

Gekoppeld aan de vergunning van de financiëleDienstverlener op instellingsniveau

de artikelen BGFO

21

Bgfo hfst 2 Artikel 9Diploma alleen via erkende exameninstellingen

de artikelen BGFO

23

Bgfo hfst 2; artikel 5De eindtermen, het deskundigheidsbouwwerk. (weten, kunnen, doen)

de artikelen BGFO

24

Deskundigheids bouwwerk pré WFT-  

250 uur      

-          

- Kap. Verz . Bij Leven      

-          

- Beleggen a      

200 uur          

-                    

-                    

-     Beleggen a            

-         Schade        

150 uur                    

-                    

- Hypotheken                

-                    

-                 Volmacht

100 uur         Leven            

-     Consumptief krediet         art. 2 art. 6 art.3-5 art.7-9

-                        

-                        

-                        

50 uur                        

-                        

-       Basis            

-                        

-                        

“HET B DIPLOMA”

25

WFT Deskundigheids bouwwerk -  

250 uur      

-          

- Kap. Verz . Bij Leven      

-          

- Beleggen a      

200 uur          

-                    

-                    

-     Beleggen a            

-         Schade        

150 uur                    

-                    

- Hypotheken                

-                    

-                 Volmacht

100 uur         Leven            

-     Consumptief krediet         art. 2 art. 6 art.3-5 art.7-9

-                        

-                        

-                        

50 uur                        

-                        

-       Basis            

-                        

-                        

“Wft diploma”

Schade, Leven, Basis

26

Bgfo hfst 2 Artikel 7Een diploma behoudt zijn geldigheid indien men voldoet aan PE

Bgfo hfst 2 Artikel 8De Minister (CDFD) bepaalt de toetstermen en de vorm en inhoudvan PE

de artikelen BGFO

Stappenplan WFT PE Stap1: Welk WFT diploma heb ik

Vraag; wil ik dit diploma geldig houden met Wft PE ?

Stap 2: Heb ik een gelijkgesteld WFT deel diploma ?

Vraag; wil ik dit deel diploma geldig houden met Wft PE ?

Stap 3: Ben ik aangesloten bij een Keurmerk ?

Stap 4: Kies programma

Kies Instelling

Kies Vorm

Kies Combinatie

Kies Locatie, Prijs

Basis

hypotheek28

Krediet

Schade

Leven

Volm

acht

Kies programma

29

Tips & Trucs

Kies een PE programma dat bij je past. Zodat geen overlapping ontstaat

Volg PE Basis en/of Onderdeel PE beleggen via een combinatie programma

Kies Instelling

31

Tips & Trucs

Volg PE Volmacht bij een geaccrediteerde volmacht PE instelling

Oude A diploma’s geldig houden met PE via PE Volmacht Leven en PE Volmacht Schade (en niet via PE Schade en PE Leven)

32

Kies PE Vorm

33

Tips & Trucs

Kies voor thuisstudie met examen of volg programma met toets

Activiteiten – tijdbalk PE periode

27-06-2008

27-12-2008 27-06-2009

27-12-2009

27-06-2010

27-12-2010

27-06-2011

27-12-2011

27-06-2012

27-12-2012

Pe periode 2008 -2009

Inventarisatie PEPublicatie

PE Pe periode 2009 -2011

Inventarisatie PEPublicatie

PE Pe periode 2011 -2012

Inventarisatie PEPublicatie

PE  

WFT PE periode

In de periode 27-6-2008 tot 27-12-2009 zal 3 maal een overzicht van actuele PE-aandachtspunten op de website van het CDFD worden getoond

Vanaf 1-10-2009 tot 1-11-2009 vindt er een PE - consultatie ronde plaats

Kies PE combinatie

36

Tips & Trucs

Let op:

Een diploma geldig houden kan alleen via

WFT PE

WFT PE ≠ PE programma van werkgever

WFT PE ≠ Keurmerk PE Combineer PE keurmerk met PE Wft

37

Ben ik deskundig (genoeg) ??

Geert HendrikxCollege Deskundigheid Financiële Dienstverlening