Download - Wet Financieel Toezicht (WFT) - IPD Opleidingen · Diploma halen: flexibel, voordelig en erkend bij WFT NIVO 12 Resultaat: aan het werk 12 IPD zakelijk: maatwerk en incompany 13 Vakinhoudelijke

€€

Werk Wonen Pensioen Bedrijf

Vrij

etijd

Voor financiële adviseurs die waarde willen toevoegen

Basis

Zorg

Consumptief Krediet

Schade Particulier

Vermogen

Inkomen

Schade Zakelijk

Hypothecair Krediet

Pensioen}Wet Financieel Toezicht (WFT) klassikale opleidingen met

Plus: bijblijven met PE en PA

extra gratis beroepsvaardigheidstrainingen

spin-offs verdiepen en bijblijven

vak inhoudelijke opleidingen met Zin!

Zin!

Alleen IPD biedt u het complete pakket, met•Gratis instapdag: voor een vliegende start•Genoeg klassikale lessen: samen leren en uzelf ontwikkelen•Online leeromgeving: thuis oefenen en leren•Klassikale examentrainingen (gratis): onbeperkt oefenen•WFT-coördinator: voor uw begeleiding•Examen op de leslocatie door WFT NIVO: erkend certificeren•Vaardigheidstrainingen (gratis): adviseren en communiceren•Netwerkbijeenkomsten en banenmarkt (gratis): ontmoeten•Spin-offs, PE en PA: bijblijven en verdiepen

De medewerkers van IPD Opleidingen staan voor u klaar: bel met 030 244 77 30 (09.00-17.00 van maandag t/m vrijdag), mail naar [email protected] of chat via de website. Wij staan u graag te woord. Ook voor incompany offertes op maat!

Proeflessen: ervaar een les en proef aan het vak

U bent welkom op de gratis proeflessen van IPD. Deze unieke en geheel vrijblijvende proeflessen helpen u bij uw studiekeuze. Tijdens een proefles maakt u in een ontspannen sfeer kennis met de opleidingsrichting en het vak WFT, met een docent die een korte les geeft, met de medewerkers van IPD die u persoonlijk studieadvies geven en u krijgt inzage in het lesmateriaal. U proeft dus aan de manier van lesgeven en u kijkt of het vak iets voor u is. Na afloop heeft u een goed beeld van de opleiding. En dat alles onder het genot van een hapje en een drankje. Bel 030 244 77 30 om u op te geven of stuur een e-mail: [email protected]

Gratis proefles bijwonen

: plezier, nut en betekenis, daarvoor gaat u naar IPD Opleidingen!Zin!

Zin!

Het A,B,C, D van IPDDe complete voorbereiding op de beroepspraktijk

A. Vakinhoudelijke opleiding en gratis examentraining: certificerenB. Extra vaardigheidstrainingen (gratis): aan de slagC. Netwerkbijeenkomsten (gratis): contact houdenD. Spin-offs, PE en PA: bijblijven en verdiepen

WFT bij IPD: de beste kwaliteit voor de beste prijs

2 WFT opleidingenIPD Opleidingen

Inhoud

Wet Financieel Toezicht (WFT) bij IPD 4Financieel adviseur, een beroep met impact 4Uw profiel: nieuwsgierig en gedreven 4Bij IPD leert u méér 5Het A,B,C, D van IPD 6

Opleidingstraject Wet Financieel Toezicht (WFT) 8CDFD: landelijke toezichthouder examens 8WFT NIVO: landelijk erkende diploma’s 8IPD: dé landelijke opleider voor financieel adviseurs 8

WFT doen bij IPD 11Studiewijze: blended learning (klassikaal en online) 11Voor wie: iedereen is welkom 11Lesmateriaal: actueel en examengericht 11Docent: ervaren en gecertificeerde professional 11Planning: overdag, ’s avonds of op zaterdag 11Locatie: Utrecht en Amsterdam 12Diploma halen: flexibel, voordelig en erkend bij WFT NIVO 12Resultaat: aan het werk 12IPD zakelijk: maatwerk en incompany 13

Vakinhoudelijke opleidingen WFT 141. Adviseur Basis 142. Adviseur Zorgverzekering 153. Adviseur Consumptief Krediet 164. Adviseur Schadeverzekering Particulier 175. Adviseur Vermogen 186. Adviseur Inkomen 207. Adviseur Schadeverzekering Zakelijk 218. Adviseur Hypothecair Krediet 229. Adviseur Pensioen 23

Vaardigheidstrainingen (gratis) 25Extra vaardigheidstrainingen waarmee u de toekomst in stapt 25Gratis trainingsaanbod WFT 26

Netwerkbijeenkomsten en banenmarkt WFT 28Netwerken: contacten maken en houden 28

Periodieke Educatie (PE) en spin-offs van IPD 29Periodieke Educatie (PE): continu bijblijven 29Spin-offs: opfrissen en verdiepen 29

Permanent Actueel (PA) 32Aanbod IPD Permanent Actueel 32

Gratis proefles bijwonen

: plezier, nut en betekenis, daarvoor gaat u naar IPD Opleidingen!

A

B

CD

3WFT OpleidingenIPD Opleidingen

Inhoud

Wet Financieel Toezicht (WFT) bij IPD


Financieel adviseur, een beroep met impactAls financieel adviseur heeft u een grote impact op het leven van mensen. U adviseert over de financiële gevolgen van belangrijke levensgebeurtenissen, zoals het kopen van een huis, het starten van een bedrijf, pensioen, samenwonen, arbeidsongeschiktheid, overlijden, enzovoorts. Gebeurtenissen die gepaard gaan met grote emoties waarbij het uw taak is om op een rationele manier de financiële belangen van de klant te bewaken. U begeleidt het hele proces van het maken van een verantwoorde keuze en u zorgt ervoor dat de klant in financieel opzicht niets tekort komt en meer, dat u waarde toevoegt voor de klant.

Velerlei klantenEen uitdagend en complex beroep dus, waarbij u te maken krijgt met de begeleiding van velerlei klanten (ondernemers of particulieren) die verschillen in kennis en ervaring, financiële en fiscale positie en burgerlijke status. U komt uiteenlopende sociaal-economische en sociaal-culturele achtergronden tegen en wisselende begripsniveaus van mensen. Het is uw taak om telkens uw communicatie, begeleiding en advies af te stemmen op de klant die u op dat moment voor u heeft. Op zijn of haar wensen, belangen en niveau.

Juist nu kunt u het verschil makenDe financiële dienstverlening heeft sinds de financiële crisis te maken met een vertrouwensbreuk. Financieel adviseurs staan bekend als onbetrouwbare personen die alleen uit zijn op snelle winst. Niet gericht op waarde creëren op de lange termijn, maar met de focus op een goed commercieel korte termijn resultaat.

Sindsdien is de AFM (Autoriteit Financiële Markten) druk bezig met het herwinnen van het vertrouwen, maar de bewustwording en cultuuromslag bij de aanbieders verloopt traag. Consumenten geloven er nog niet in, want de veranderingen zijn voor hen nog weinig zichtbaar. En ze hebben ook weinig zin

om zich erin te verdiepen. Want financiële producten zijn niet tastbaar, worden niet vaak gekocht en het duurt lang voordat ze renderen. Daarom hebben veel consumenten weinig interesse en deskundigheid op het gebied van financiële producten.

Adviseur ‘nieuwe stijl’En juist daarom kunt u nu het verschil maken. Door een financieel adviseur ‘nieuwe stijl’ te worden. Een adviseur die kiest voor het belang van de klant, die de klant geeft wat hij nodig heeft. Die de klant stap voor stap begeleidt met een inhoudelijk adviesproces (eerst een open onderzoek en dan pas de ‘diagnose’). En die vervolgens met een passende samenstelling van het productaanbod komt.

Kortom, een adviseur die zich bewust is van risico’s en die ethisch handelt. En dat betekent soms ook ‘nee’ zeggen als een klant een onverstandige beslissing wil nemen, zoals een te hoge hypotheek op een droomhuis. Het gaat om het realiseren van toegevoegde waarde voor de klant op de lange termijn en niet om kort gewin.

Andere marketingstrategieHet beroep van financieel adviseur is razend interessant en het geeft voldoening om elke klant te geven wat bij zijn of haar situatie en levensfase past. Uw marketingstrategie om uzelf te onderscheiden door de klant echt centraal te stellen, door waar de toe te voegen, is sociaal én winstgevend: klanten zullen kiezen voor u! En zijn bereid om voor uw advies te betalen, een win-win situatie dus.

Omdat uw advies grote financiële gevolgen kan hebben voor de lange termijn is het essentieel dat u als financieel adviseur:

• vakbekwaam bent• ethisch handelt • klantbelang voorop stelt• het risico en rendement op lange termijn bewaakt• continu bijblijft in uw vak en vaardigheden.

Hoog tijd dus om u te scholen in dit vakgebied en IPD helpt u daarbij!

Uw profiel: nieuwsgierig en gedrevenBij IPD kan iedere volwassene die gemotiveerd is en die bereid is om te werken voor een mooi eindresultaat een opleiding in de WFT doen. Om

A.


A. Wet Financieel Toezicht (WFT) bij IPD

financieel adviseur te worden, is het essentieel dat u interesse heeft in mensen. Als u zich verder herkent in veel van de onderstaande eigenschappen bent u helemaal op de goede weg om financieel adviseur te worden.

U houdt van:• luisteren en doorvragen• analyseren en verbanden zoeken• cijfers en rekenen• nauwkeurig werken• oplossen van problemen• coachen en begeleiden

U bent:• open en onderzoekend• flexibel (snel schakelen)• empatisch en tactvol• integer en oprecht• klantgericht en commercieel• humorvol (relativeren)

Of u wilt dit leren! Want uw doel is een succesvolle carrière en leuk werk dat u voldoening geeft en dat brood op de plank brengt. En u vindt het niet erg om daar hard voor aan de slag te gaan.

Bij IPD leert u méérIPD Opleidingen is een opleidingsinstituut dat zich sinds 1990 richt op het organiseren van praktijkopleidingen waar vraag naar is op de

arbeidsmarkt. Al jarenlang verzorgt IPD in dat kader onder meer financieel-administratieve en makelaarsopleidingen en is daar in het hele land succesvol mee. IPD leidt op voor landelijk erkende diploma’s en examens van onafhankelijke exameninstituten, waar cursisten van IPD goede resultaten boeken. IPD staat voor meer lessen, meer examentraining, meer vaardigheden oefenen, een persoonlijke benadering en dat voor een betaalbare prijs.

Klassikaal les als basis, met online omgevingHet doel van IPD is om mensen aan (beter) werk te helpen door het volgen van een beroepsopleiding. Dat doet IPD door klassikaal onderwijs en examentraining van enthousiaste en professionele docenten, met daarnaast zelfstudie en toegang tot een elektronische leeromgeving. Samen met uw groep werkt u gemotiveerd toe naar een concreet resultaat: uw diploma en een baan. Tijdens de cursus bouwt u al aan een nieuw professioneel netwerk met uw docent en klasgenoten. IPD houdt het onderwijs bovendien betaalbaar, om leren bereikbaar te houden voor velen. En IPD doet nog méér!

Paula, cursist WFT: ‘blij met klassikale lessen’Bijna een jaar geleden ben ik begonnen met de WFT basisopleiding. Ik kwam net van school en wilde niet ellenlang gaan studeren en dit vak leek mij wel wat. Ik vind rekenen en contact met mensen leuk en je verdient er goed in. Ik ging een thuisstudie doen, met een bijbaan ernaast en dacht ‘ik ben vast snel klaar’. Viel dat even tegen!

Ik merk dat ik toch echt het contact met klasgenoten mis en een docent die je huiswerk opgeeft voor de volgende les. Want er kwam thuis steeds iets anders tussen, dus uiteindelijk deed ik er een poos over zonder resultaat. Nu zit ik lekker in de klas, heb ik structuur, doe ik online oefeningen en ga ik volgende week de klassikale examentraining doen! Dus mijn papiertje is bijna binnen!



Het A,B,C, D van IPD

De complete voorbereiding op de beroepspraktijk

Om u op te leiden als allround financieel adviseur en goed voor te bereiden op de beroepspraktijk biedt IPD u naast de vakinhoudelijke opleidingen waarmee u uw diploma’s haalt, een complete toolbox (gereedschapskist) aan. Of u nu als werknemer aan de slag gaat bij een verzekeraar, tussenpersoon of beleggingsinstelling of voor uzelf begint als adviseur, u kunt bij IPD terecht. Want uit de toolbox kiest u de onderdelen die u nodig heeft. Voor uw ontwikkeling, voor uw succes en om uw waarde op de arbeidsmarkt te vergroten:

A. Vakinhoudelijke opleiding: de reguliere opleiding bereidt u voor op het vakexamen waarmee u het landelijk erkend diploma haalt. Dit is de noodzakelijke basis die u deskundig maakt in uw vak en die u toegang geeft tot de arbeidsmarkt; dit is het hoofdonderdeel van de toolbox en hiervoor schrijft u zich in.

B. Extra training van vaardigheden en vakinhoud: deze trainingen leren u de werkhouding en vaardigheden om succesvol met uw nieuwe vak de toekomst in te stappen. Deze trainingsdagen zijn gratis, in Utrecht en niet verplicht (u neemt mee wat u nodig heeft). Bij deze trainingen kunt u denken aan Ethiek, Excel, Personal Branding, Adviesgesprekken voeren, enzovoorts.

C. Netwerkbijeenkomsten en banenmarkt: contacten onderhouden en nieuwe mensen ontmoeten zijn belangrijk om aan het werk te komen of te blijven. Daarom organiseert IPD meerdere keren per jaar in Utrecht een netwerkbijeenkomst of banenmarkt voor cursisten. Die bijeenkomsten zijn gratis en onbeperkt bij te wonen na afloop van de opleiding, met een gastspreker, docenten, werkgevers en (oud-)cursisten van IPD.

D. Spin-offs, Permanente Educatie (PE) en Permanent Actueel (PA): dit zijn trainingen om u na de opleiding verder te specialiseren, bij te blijven of om een bepaald onderdeel uit de opleiding te verdiepen. U betaalt per training een klein bedrag. Om als adviseur voor de wet actueel vakbekwaam te blijven en advieswerk te mogen blijven doen, is er een vaststaand PE-programma. Bij IPD kunt u daarnaast ook andere spin-offs volgen, zoals Toegepaste Psychologie of Conflicthantering. Voor bedrijven in de financiële dienstverlening is er het jaarabonnement op Permanent Actueel, om als kantoor aan te tonen dat u bijblijft in uw vak en om geregistreerd te blijven.

U heeft ZIN om u te ontwikkelen

tot financieel adviseur!

IPD Opleidingen, “zo kan het ook!”IPD Opleidingen is een ervaren landelijk opleidingsinstituut met een belangrijke drijfveer: zoveel mogelijk volwassenen nieuwe kansen en perspectieven bieden door praktijkgericht onderwijs. Daarom maakt IPD kwalitatief goed onderwijs voor velen bereikbaar door een scherpe prijs. Het gaat om samen leren, groeien en ontwikkelen. En: daar plezier aan beleven!

Op de leslocatie en het kantoor van IPD in Utrecht ervaart u dat in levende lijve: wij ontvangen u gastvrij met gratis koffie en thee, met zelfgemaakte hapjes, soep, broodjes en fruit. Het personeel van IPD (van jong tot oud, van stagiair tot directeur en Wajonger) loopt tijdens de pauzes rond om het u naar de zin te maken. IPD is van mening dat iedereen mag meedoen en daarom werken wij bewust veel met Wajongeren, jongeren met een afstand tot de arbeidsmarkt. Iedereen is supergemotiveerd en dat maakt uw leerproces wel zo aangenaam!



IPD, opleidingen metZIN staat bij IPD voor plezier, nut en betekenis voor u en voor de samenleving:

•Baangericht en betaalbaar onderwijs voor erkende diploma’s•Gastvrijheid: iedereen is welkom en mag meedoen•Veel gratis extra’s voor cursisten ten behoeve van hun ontwikkeling•Persoonlijk en warm contact met het personeel•Gezellige sfeer op de centrale leslocatie in Utrecht waar zoete en hartige hapjes, lunch,

koffie en personeel altijd voor u klaar staan•Gecertificeerde docenten die betrokken zijn bij IPD•Diversiteit in het personeel: stagiairs, Wajongeren, ouderen en jongeren, hoog en laag

opgeleiden, iedereen krijgt een kans bij IPD•Samen klassikaal studeren en ontmoetingen met alle lagen in de samenleving tijdens

evenementen en lessen

Kortom, IPD is een opleider met een missie! Meer mensen kansen bieden op een betere toekomst door onderwijs, werk en het verbinden van groepen.

Zin!

IPD biedt cursisten met een achterstand tot de arbeidsmarkt een extra kans om een baan te vinden: er zijn steeds 3 werkplekken beschikbaar voor cursisten die een half jaar werkervaring opdoen bij IPD en die van daaruit naar een nieuwe baan solliciteren. In die tijd worden deze collega’s door IPD begeleid en klaargestoomd voor de werkvloer. Dus ook collega-cursisten kunt u op de leslocatie van IPD ontmoeten!

Woont u niet in de buurt van Utrecht en volgt u ergens anders les? Dan is de docent of uw coördinator natuurlijk uw eerste aanspreekpunt van IPD. En ook dan hebben wij vanuit het kantoor graag contact met u, dus bel, chat, mail of volg ons op social media. Wij bellen u zelf ook, want wij vinden uw welzijn, succes en ideeën belangrijk. En kom gerust een keer langs als u in de buurt bent of bezoek de gratis examentrainingen of proeflessen in Utrecht!



Opleidingstraject Wet Financieel Toezicht (WFT)

Diploma Financieel adviseur Nu u weet dat u graag financieel adviseur wilt worden, is een belangrijke vraag: “hoe pak ik dat aan en welke richting ga ik op?” Om uw pad te bepalen volgt hier de opleidingsstructuur van de richting WFT en een kennismaking met een aantal instanties waar u mee te maken krijgt.

De opleidingslijn WFT bestaat uit 8 verschillende richtingen van de financiële dienstverlening. Er is 1 basisopleiding die u nodig heeft om te starten in alle richtingen, behalve Zorgverzekering, daar zit de basis bij inbegrepen.

1. Zorg2. Consumptief Krediet3. Schade Particulier4. Vermogen5. Inkomen6. Schade Zakelijk7. Hypothecair Krediet8. Pensioen

Om uw diploma in een van de richtingen te halen, volgt u telkens 1 tot 3 modules en doet u na afloop van elke module examen, zie het schema hieronder.

CDFD: landelijke toezichthouder examensHet College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD) heeft als opdracht om het onderdeel Vakbekwaamheid van financiële dienstverleners te realiseren, overeenkomstig de Wet op het financieel toezicht (WFT). Het CDFD ondersteunt en adviseert de minister van Financiën hierover. Taken van het CDFD zijn onder meer:

• inhoudelijk beheer van de Centrale Examenbank• adviseren over eind- en toetstermen• erkennen van en toezien op WFT-

exameninstituten• adviseren over gelijkstellingen van diploma’s aan

WFT-diploma’s• adviseren over WFT-gerelateerde onderwerpen

Opleidingstraject WFT

Diploma Financieel adviseur Basis Zorgverzekering Consumptief

KredietSchadeverzekering

ParticulierVermogen Inkomen Schadeverzekering

ZakelijkHypothecair

KredietPensioen

Schadeverzekering zakelijk

Hypothecair Krediet

Pensioen

Consumptief Krediet

Schadeverzekering particulier

VermogenInkomens-verzekering


Vermogen Vermogen

Basis Zorgverzekering Basis

Mod

ules

WFT NIVO: landelijk erkende diploma’sHet onafhankelijke exameninstituut WFT NIVO is door het CDFD erkend en neemt de examens voor de WFT af, zowel de initiële examens als permanente educatie voor gediplomeerden. Tevens ontwikkelt WFT NIVO lesmateriaal. Ook biedt WFT NIVO het pakket ‘permanent actueel’, waarmee kantoren kunnen aantonen actueel te zijn en blijven. Cursisten van IPD doen examen bij WFT NIVO. De examens zijn dus onafhankelijk van de opleiding, u wordt door het examenbureau getoetst en u betaalt examengeld aan het exameninstituut, niet aan IPD. Wel komt WFT NIVO naar u toe, want u kunt (als u dat wilt) op de leslocaties van IPD in Utrecht en Amsterdam examen doen!

IPD: dé landelijke opleider voor financieel adviseursIPD leidt u op voor een baan als financieel adviseur, op alle niveaus en in alle richtingen. In een combinatie van klassikaal onderwijs en examentraining plus zelfstudie (online en offline). Om een goede aansluiting tussen opleiding en toetsing te waarborgen, werkt IPD nauw samen met exameninstituut WFT NIVO, zowel op het gebied van lesmateriaal als digitale leeromgeving. De landelijke klassikale examentrainingen (met aansluitend examen op locatie!) zijn onbeperkt en gratis toegankelijk voor cursisten. Dus u bent bij IPD aan het juiste adres als u zich wilt diplomeren en certificeren als financieel adviseur. IPD traint u bovendien extra in vaardigheden die u bij de uitoefening van uw beroep nodig heeft!

}

A.


A. Opleidingstraject Wet Financieel Toezicht (WFT)

Permanente Educatie (PE)Zodra u een diploma heeft behaald en gaat werken als adviseur in de financiële dienstverlening, is het noodzakelijk om actueel te blijven. Vanuit de wet is bepaald dat doorlopende vakinhoudelijke deskundigheid vereist is om uw vak uit te oefenen en om klantcontact te hebben. Anders vervalt uw diploma en kunt u geen klanten meer adviseren. U toont aan dat u actueel vakbekwaam bent door aan de eisen van Permanente Educatie (PE) te voldoen. De eerste vaste PE-termijn loopt tot 1 april 2019, de volgende loopt tot 1 april 2022. Uiteraard kunt u voor uw PE-training bij IPD terecht.

Permanent Actueel (PA)Ook voor niet-adviserende klantmedewerkers in de financiële dienstverlening is het noodzakelijk om aantoonbaar actueel vakbekwaam te zijn. Deze medewerkers hoeven zelf niet over een opleiding te beschikken, maar de werkgever moet hun vakbekwaamheid bewijzen. De manier waarop is door de wetgever vrijgelaten. Een eenmanszaak kan hier een andere invulling aan geven dan een grote bank. Te denken valt aan periodieke toetsen, beschikbare kennis op intranet, opleidingsdagen, periodiek teamoverleg of een speciaal abonnement. IPD biedt zo’n speciaal PA-abonnement.

Voordelig modules stapelen bij IPD

De opleidingsstructuur van de WFT is modulair. U doet eerst de basisopleiding en om u te specialiseren volgt u daarna een of meerdere vervolgvakken. Om het doorstuderen te promoten, biedt IPD aantrekkelijke kortingen en meer gratis vaardigheidstrainingen voor klanten die zich meteen voor meerdere modules tegelijk inschrijven of die dat binnen 1 jaar doen.

Dat gaat als volgt:Aantal modules

Korting* Aantal trainingen

1 0% 1

2 3% 3

3 5% 5

4 of meer 9% 7

*IPD behoudt zich het recht voor om bedragen naar boven of beneden af te ronden.

Verder leren is dus heel aantrekkelijk, voor uw toekomst in een goed betaalde baan!

Opleidingstraject WFT

Diploma Financieel adviseur Basis Zorgverzekering Consumptief

KredietSchadeverzekering

ParticulierVermogen Inkomen Schadeverzekering

ZakelijkHypothecair

KredietPensioen

Schadeverzekering zakelijk

Hypothecair Krediet

Pensioen

Consumptief Krediet


VermogenInkomens-verzekering


Vermogen Vermogen

Basis Zorgverzekering Basis

8 Richtingen , 1 tot 3 modules per richting, 1 examen per module

Perm

anen

te E

duca

tie (P

E)

}



Extra gratis klassikale examentrainingen

IPD biedt naast de lessen, waarin u natuurlijk op examenniveau oefent, klassikale examentrainingen aan voor alle WFT-cursussen. Op die manier kunt u extra voor het examen oefenen en nog wat vragen stellen, voor een extra goed resultaat! Elk vakgebied komt, bij voldoende deelname, meerdere keren per jaar aan de orde. De examentrainingen zijn onbeperkt gratis toegankelijk voor (oud-)cursisten van IPD en vinden centraal in het land plaats op de leslocatie in Utrecht of in Amsterdam. Na afloop van de examentraining kunt u meteen op locatie examen doen!

De hele dag wordt u gastvrij ontvangen met gratis koffie, thee, zelfgebakken lekkers en een dagverse lunch. Het personeel van IPD is aanwezig in de pauzes. We maken er een gezellige dag van.

U krijgt als cursist automatisch een uitnodiging voor de examentrainingen via e-mail en ze staan ook op de website. Bellen voor informatie of om u aan te melden mag ook.

Ook als uw cursus al even achter de rug is, maar u bent nog niet aan het examen toe gekomen of onverhoopt gezakt, blijft u welkom op de examentraining. Een aantal herhalingslessen volgen behoort in dat geval ook tot de mogelijkheden. Neem vooral contact met ons op, want IPD wil net als u dat u slaagt!

Nieuw! De digitale klasBent u niet in de gelegenheid om klassikale lessen op locatie te volgen? En heeft u genoeg discipline om vanuit huis uw opleiding te doen? Dan heeft IPD ook voor u een geschikte opleidingsvariant: de digitale klas. U krijgt toegang tot een digitale leeromgeving met lesmateriaal en opgaven en u volgt daarnaast online een aantal lessen. U ontmoet de docent en andere deelnemers online, zonder daarvoor het huis uit te hoeven. En mist u een les? Geen punt, want de les is digitaal terug te kijken. Vervolgens doet u een digitaal oefenexamen op examenniveau, met uitgebreide feedback. Praktisch en interactief dus, waar u maar wilt!

Belangstelling voor de digitale klas? Neem contact op met IPD voor meer informatie, startmomenten en aanmelding. IPD werkt samen met WFT NIVO voor dit ‘nieuwe leren’!



WFT doen bij IPD

IPD biedt het complete opleidingstraject WFT aan, u kunt dus voor elk vakgebied van de WFT bij IPD terecht. Voor alle WFT-opleidingen heeft IPD dezelfde uitgangspunten.

Studiewijze: blended learning (klassikaal en online)

Klassikale lessen, examentraining en online zelfstudieUw klas bestaat uit volwassenen die net als u geïnteresseerd zijn in de financiële dienstverlening en die gemotiveerd zijn om het vak onder de knie te krijgen. Omdat u allemaal een andere achtergrond heeft, kunt u veel van elkaar leren en is de les een uitstekend moment om te netwerken. In de klas zitten maximaal 18 personen en meestal een stuk minder; er is dus voldoende ruimte voor individuele aandacht.

De lessen bestaan uit een afwisseling van theorie, begrippen, opgaven en praktijkcases. Het huiswerk ter voorbereiding op de lessen bestaat voornamelijk uit het bestuderen van de theorie en het maken van bijpassende opdrachten, zodat de docent in de les meteen op niveau aan de slag kan gaan. U kunt overal studeren en oefenopgaven maken in de online leeromgeving of vanaf papier, wat u prettig vindt. Uiteraard vindt er ook examentraining plaats in de les.

IPD organiseert naast de lessen gratis klassikale examentrainingen voor elk vak van de WFT. De landelijke examentrainingen zijn onbeperkt toegankelijk voor cursisten, u kunt zo vaak meedoen als u wilt. Aansluitend aan de training biedt IPD u samen met WFT NIVO de mogelijkheid aan om examen te doen op de leslocatie. Wel zo vertrouwd!

Voor wie: iedereen is welkomBij IPD is elke cursist vanaf 18 jaar welkom. Het maakt niet uit welke bagage u meeneemt, als u maar gemotiveerd bent en er zin in heeft om een opleiding in de WFT te doen. U houdt ervan om hard te werken voor een goed resultaat en een betere toekomst. Individueel en samen met uw groep, met de docent en IPD als motivator en hulplijn voor het geval dat nodig is. Uiteraard betaalt u netjes uw factuur in ruil voor onze diensten.

Lesmateriaal: actueel en examengerichtIPD maakt voor elk vak gebruik van actueel lesmateriaal dat jaarlijks op 1 april wordt aangevuld en/of gewijzigd op basis van nieuwe exameneisen en wetgeving. Het lesmateriaal bestaat uit een overzichtelijk en toegankelijk online theorieboek plus oefenopgaven. In dit boek wordt de theorie aan de hand van praktijkvoorbeelden uitgelegd. Uiteraard kunt u het theorieboek ook in print bestellen.

De elektronische leeromgeving is speels en motiverend opgezet en hierin kunt u volop oefenen, bijvoorbeeld met proefexamens. Voor het lesmateriaal en de elektronische leeromgeving werkt IPD samen met WFT NIVO: zo weet u zeker dat uw lesmateriaal examengericht is!

Docent: ervaren en gecertificeerde professionalUw docent is een ervaren en enthousiaste professional die het vak kent en die anderen het vak kan leren, zowel de kennis als de toepassing in de praktijk. Docenten zijn het visitekaartje van IPD voor de klas en zijn de spil van uw leerproces, want de docent moet ervoor zorgen dat u effectieve en plezierige lessen krijgt en dat u thuis enthousiast verder leert!

IPD gaat zeer zorgvuldig om met de selectie van docenten en zorgt ervoor dat zij zich continu ontwikkelen. Iedere docent is bij IPD verplicht om jaarlijks les te geven aan een groep mededocenten en personeel van IPD. Alleen als de kwaliteit voldoende is, wordt de docent weer voor een jaar gecertificeerd om voor IPD les te mogen geven. Deze ‘docentendagen’ zijn ook een perfect moment voor het onderling uitwisselen van didactische tips.

Planning: overdag, ’s avonds of op zaterdagBij IPD kunt u flexibel uw opleiding volgen, op een moment dat het u past. De WFT-opleidingen vinden overdag of op zaterdag plaats van 10.00-16.00 uur en ’s avonds van 19.00-21.45 uur. Zie voor actuele roosters de website www.ipd-opleidingen.nl. Gebeurt er iets onverwachts en redt u het even niet? Dat is geen punt, neem dan contact met ons op om de opleiding of een module uit te stellen. Het gaat om uw succes.

A.


A. WFT doen bij IPD

Locatie: Utrecht en AmsterdamIPD biedt de WFT-opleidingen in eerste instantie aan in Utrecht. In Utrecht heeft IPD een eigen leslocatie waar we u extra service kunnen bieden, met gratis koffie, thee, zelfgebakken hapjes en dagverse lunch. Er is personeel van IPD aanwezig om u gastvrij te ontvangen en te woord te staan als u vragen heeft. Later in het jaar starten wij ook met een eigen locatie in Amsterdam. Bij IPD komt u thuis!

Diploma halen: flexibel, voordelig en erkend bij WFT NIVONa afloop van de opleiding doet u examen bij het door CDFD erkende exameninstituut WFT NIVO. De WFT-examens bestaan uit flextoetsen, digitaal op de computer. WFT NIVO heeft toetslocaties in het hele land, u kunt dus bij u in de buurt examen doen, op elk gewenst moment. Ook organiseert WFT NIVO examens op de leslocatie van IPD, na afloop van de landelijke examentraining.

Het examenbureau is onafhankelijk van IPD, u schrijft zich dus zelf in voor het examen bij WFT NIVO en u betaalt het examengeld aan het instituut. Elk examen heeft dezelfde voordelige prijs: 119,75.

Resultaat: aan het werk Voor welke WFT-opleiding u ook kiest, na afloop van de cursus en het erkende examen kunt u aan het werk in de financiële dienstverlening. Met uw diploma toont u aan dat u vakbekwaam bent en dat u een harde werker bent door naast uw huidige baan of bezigheden een opleiding te volgen, daar houden werkgevers van. De vaardigheidstrainingen van IPD geven een extra boost aan uw kennis & kunde en aan uw CV!

Docent en WFT-coördinator: uw begeleiding op locatie De docenten van IPD zijn professionals in hun vak en zorgen ervoor dat u effectieve en plezierige lessen krijgt en bovenal dat u het vak leert! Omdat docenten zo belangrijk zijn voor de kwaliteit van de opleiding gaat IPD zeer zorgvuldig met de selectie van docenten om en bewaakt IPD dat zij zich continu ontwikkelen. Natuurlijk is er veel telefonisch en mailcontact, maar belangrijker is nog dat iedere docent periodiek bij IPD langskomt. Dan laat de docent zien hoe hij of zij lesgeeft en krijgt de docent feedback van collega’s en IPD op het lesgeven. Op deze ‘docentendagen’ praten IPD en collega-docenten bij en worden didactische tips uitgewisseld.

Voor de opleidingen WFT heeft IPD bovendien een WFT-coördinator ingesteld die zowel ervaring heeft als docent als in de beroepspraktijk. Zowel cursisten als docenten kunnen bij de coördinator terecht voor vragen en begeleiding. Zo is alles mooi op elkaar afgestemd!


A. WFT doen bij IPD

IPD zakelijk: maatwerk en incompany IPD heeft jarenlange ervaring met het organiseren van klassikaal onderwijs op alle niveaus en in vele richtingen. Daarom is IPD een logische partner voor werkgevers. IPD is in staat om maatwerk te bieden, gericht op de vraag van uw organisatie, en om de kosten laag te houden.

Het is mogelijk om opleidingen intern, incompany, bij uw organisatie te verzorgen vanaf 5 deelnemers. IPD spreekt bij een intake uw wensen en verwachtingen door en stelt een pakket samen dat daarbij aansluit. U krijgt een vaste contactpersoon en tussentijdse bijstelling van het traject is in overleg altijd mogelijk.

IPD biedt tevens de optie om een speciale maatwerk offerte aan te vragen als u een of meer werknemers wilt laten deelnemen in een van de groepen op locatie bij IPD. Neem vooral contact op over uw opleidingsvraag, er is veel mogelijk!

Kwaliteit getoetst!De kwaliteit van IPD wordt voortdurend in de gaten gehouden door externe instanties.

1. IPD is aangesloten bij de Nederlandse Raad voor Training en Opleiding (NRTO) en houdt zich aan de voorgeschreven gedragscode.

2. IPD is ingeschreven bij het Centraal Register Kort Beroepsonderwijs (CRKBO) dat heeft bepaald dat IPD voldoende kwaliteit biedt om volgens de Europese regels BTW-vrij te mogen werken (dat is goedkoper voor u!).

3. IPD is ISO gecertificeerd en deze certificatie wordt jaarlijks opnieuw beoordeeld.


A. WFT doen bij IPD

Vakinhoudelijke opleidingen WFTDe opleidingslijn WFT bestaat uit 8 verschillende richtingen van de financiële dienstverlening. Er is 1 basisopleiding die u nodig heeft om te starten in alle richtingen, alleen voor Zorgverzekering is geen basis vereist, omdat die is vervat in de opleiding Zorg. Alle opleidingen hebben met elkaar gemeen dat het draait om het leren geven van deskundig financieel advies, met oog voor de situatie en behoeften van de klant op lange termijn. Hieronder leest u wat de verschillende richtingen inhouden en kunt u kiezen welke opleiding bij u past.

dag

10.0

0-16

.00

avon

d 19

.00-

21.4

5

zelfs

tudi

e ur

en

1.Basis 4 8 32-40

2. Zorg 4 8 32-40

3. Consumptief Krediet 4 8 32-40

4. Schade Particulier 5 10 40-50

5. Vermogen 5 10 40-50

6. Inkomen 4 8 32-40

7. Schade Zakelijk 5 10 40-50

8. Hypothecair Krediet 5 10 40-50

9. Pensioen 6 12 48-60

Adviseur BasisBij de Basisopleiding maakt u kennis met de taken en werkzaamheden van de financieel adviseur. De klant, de consument en zijn financieel-juridische situatie, staat daarbij centraal. Aan het eind van de module heeft u de voor u noodzakelijke basiskennis over financiële producten, u kent de processen en u kunt eenvoudige vragen van klanten beantwoorden. U kunt aan de slag als medewerker bij financiële dienstverleners.

Uw doelU wilt graag werken als medewerker in de financiële dienstverlening en de basiskennis, vaardigheden en

het professionele gedrag leren dat daarbij hoort. Om meteen te gaan solliciteren als assistent van de financieel adviseur of als basis om door te leren voor een van de volgende WFT-diploma’s (of allebei!).

Vooropleiding en niveauVoor de basisopleiding heeft u geen specifieke vooropleiding nodig. De opleiding wordt op mbo-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de basisopleiding komen de volgende onderwerpen aan de orde:

• Inleiding in het vakgebied• Consumentenhuishoudens• Betalen, sparen en beleggen• Consumptief en hypothecair krediet• Verzekeren• De verzekeringsbranche en juridische kant van

verzekeren• Verzekeringsproducten• Distributie en toezicht• Dienstverlening in de praktijk

Aantal lessen en zelfstudie• Dagopleiding: u krijgt 3 wekelijkse lesdagen

(10.00-16.00 uur) plus 1 dag gratis examentraining. U kunt de dagopleiding doordeweeks of op zaterdag doen. U besteedt per lesdag 8-10 uur aan zelfstudie. Daarnaast kunt u onbeperkt deelnemen aan de landelijke klassikale examentrainingen van IPD.

• Avondopleiding: u krijgt 6 wekelijkse lesavonden (19.00-21.45 uur) plus 2 avonden gratis examentraining en u besteedt 4-5 uur aan zelfstudie per les. Daarnaast kunt u onbeperkt deelnemen aan de landelijke klassikale examentrainingen van IPD.

Zie voor meer informatie over studiewijze, lesmateriaal, docenten en examen de paragraaf ‘WFT doen bij IPD’ eerder in deze brochure.

Adviseur Basis: uw start in de financiële dienstverlening, schrijf u nu in!

A.


A. Vakinhoudelijke opleidingen WFT

Adviseur ZorgverzekeringAls Adviseur Zorgverzekering bent u als geen ander op de hoogte van de financiering van de medische zorg in Nederland en de bijbehorende weten regelgeving. Op basis van het profiel van uw klant (of het nu gaat om een individu of een collectief) weet u met het juiste advies te komen over verzekeringen, voorzieningen, dekkingen (en hun beperkingen) en schadebehandeling. U heeft de vaardigheden om het adviesgesprek met de klant te voeren en tot een goed eindresultaat te brengen voor alle partijen.

Uw doelU wilt graag klanten adviseren over collectieve en individuele zorgverzekeringen, als zelfstandig adviseur Zorgverzekering of in dienst van een financieel dienstverlener die actief is in dit vakgebied. Met als doel: tevreden klanten met passende verzekeringen.

Vooropleiding en niveauVoor de WFT-module Adviseur Zorgverzekering heeft u geen specifieke vooropleiding nodig. De opleiding wordt op mbo-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Adviseur Zorgverzekering komen de volgende onderwerpen aan de orde:

• Risico• Verzekeringsvormen• Verzekeringsproces• Distributie van financiële producten• Klantrelatie• Integer handelen• Toezicht en klachtenregelingen• Juridische positie van de klant• Zorgverzekeringswet• Wet Langdurige Zorg• Zorgverzekering• Aanvullende ziektekostenverzekering• Declaraties





Adviseur Zorg: adviseren over medische materie, van levensbelang, dus meld u aan!

Gratis WFT Instapdag Vakjargon: voor een vliegende start

Voor nieuwe cursisten organiseert IPD een extra trainingsdag die voor de start van de basisopleiding gevolgd kan worden of als opfrissing voor een vervolgmodule. U maakt op deze dag kennis met het vakjargon dat bij de WFT hoort, zodat u de eerste les niet meteen in het diepe terechtkomt. U ontmoet alvast studiegenoten en personeel van IPD, onder wie de coördinator WFT van IPD, uw aanspreekpunt tijdens de studie. IPD maakt er samen met u een gezellig dag van, uiteraard inclusief lunch, koffie, thee en versnaperingen. De instapdag vindt meerdere keren per jaar plaats op de leslocatie in Utrecht. U bent van harte welkom!



Adviseur Consumptief KredietAls Adviseur Consumptief Krediet helpt u uw klanten om verantwoorde beslissingen te nemen over het lenen van geld voor goederen of diensten. Het gaat om voor de klant belangrijke en vrij grote uitgaven, zoals een nieuwe keuken, een nieuwe auto of een wereldreis. Na de opleiding Adviseur Consumptief Krediet kunt u mensen hierover adviseren, bemiddelen met aanbieders van leningen en kent u de regels. Daarbij houdt u de persoonlijke omstandigheden van de kredietvrager goed in de gaten en toetst u de haalbaarheid van de plannen of stelt u ze bij.

Uw doelU wilt mensen graag oprecht adviseren over het aangaan van leningen en hen helpen om hun gewenste aankoop te vertalen in een realistisch financieel plan. U kunt na de opleiding als zelfstandig financieel adviseur consumptief krediet aan de slag of als medewerker bij een financiële dienstverlener met klanten op dit gebied.

Vooropleiding en niveauVoor de opleiding Consumptief Krediet is het nodig dat u de module Basis WFT heeft behaald. Het diploma WFT Basis en het certificaat WFT Consumptief Krediet heeft u beide nodig om het WFT-diploma Adviseur Consumptief Krediet te ontvangen. De opleiding wordt op mbo-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Consumptief Krediet komen de volgende thema’s en onderwerpen aan de orde:

Inleiding in het vakgebied• Wat is consumptief krediet• Richtlijn Consumenten krediet• Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen• Zorgplicht en eisen aan reclame-uitingen• Wet op het consumptief krediet (Wck)• Pandrecht

Inventariseren• Vaststellen klantprofiel• Opstellen kredietovereenkomst

Analyseren• Belangrijke factoren kredietaanvraag• Levensgebeurtenissen en mogelijke gevolgen• Aanbieders consumptief krediet

Adviseren• Distributie- en informatieverstrekking• Krediet- en aflossingsvormen• Inkomstenbelasting

Beheren• Informatie aan de kredietnemer• Gevolgen betalingsproblemen• Schuldhulpverlening





Adviseur Consumptief Krediet: wensen omzetten in werkelijkheid? Schrijf u in!



Adviseur Schadeverzekering ParticulierWelke mogelijkheden en wensen heeft een klant om de risico’s van schade af te dekken door middel van een verzekering? Om deze vraag draait het bij de opleiding Adviseur Schadeverzekering Particulier. Bij schade gaat het niet alleen om schade aan een auto of huis, maar ook over aansprakelijkheid, ongevallen, rechtsbijstand. Na afloop van de opleiding kunt u de situatie en wensen van particuliere klanten omzetten in een verzekeringspakket dat bij hen past. Mocht er schade ontstaan, dan heeft u geleerd hoe u uw klant kunt bijstaan en begeleiden.

Uw doelParticuliere klanten adviseren en begeleiden bij het verzekeren en beheersen van risico’s is wat u wilt. Na de opleiding kunt u als zelfstandig financieel adviseur in particuliere schadeverzekeringen aan de slag of als medewerker bij een financiële dienstverlener met klanten op dit gebied. Met het diploma Schadeverzekering Particulier kunt u zich ook verder specialiseren in Schadeverzekering Zakelijk.

Vooropleiding en niveauVoor de opleiding Schadeverzekering Particulier is het nodig dat u de module Basis WFT heeft behaald. Het diploma WFT Basis en het certificaat WFT Schadeverzekering Particulier heeft u beide nodig om het WFT-diploma Adviseur Schadeverzekering Particulier te ontvangen. De opleiding wordt op mbo-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Schadeverzekering Particulier komen de volgende thema’s en onderwerpen aan de orde:

Basiskennis Verzekeren• Schade• Risico’s• Kosten van de verzekering• Beëindiging van de verzekeringsovereenkomst

Bezit• Begrippen• Inboedelverzekering• Verzekering woonhuizen• Overige particuliere bezitsverzekeringen

Aansprakelijkheid en rechtsbijstand• Aansprakelijkheid en de wet• Aansprakelijkheidsverzekering voor particulieren• Rechtsbijstandverzekeringen

Verkeer• Wegenverkeerswet• WAM-verzekering• WA-cascoverzekering• Vaststellen, afhandelen en verhalen van

cascoschadesZorg en Ongevallen

• Zorgverzekeringswet• Ongevallenverzekering

Klant centraal• Integer handelen en dilemma’s• Vormen van een klantbeeld• Opstellen risicoanalyse• Beheer en actueel houden van advies• Begeleiding klant bij schade


(10.00-16.00 uur) plus 1 dag gratis examentraining. U kunt de dagopleiding doordeweeks of op zaterdag doen. U besteedt per lesdag 8-10 uur aan zelfstudie. Daarnaast kunt u onbeperkt deelnemen aan de landelijke



klassikale examentrainingen van IPD.• Avondopleiding: u krijgt 8 wekelijkse lesavonden

(19.00-21.45 uur) plus 2 avonden gratis examentraining en u besteedt 4-5 uur aan zelfstudie per les. Daarnaast kunt u onbeperkt deelnemen aan de landelijke klassikale examentrainingen van IPD.


Adviseur Schade Particulier: risico’s beperken voor particulieren, meld u nu aan!

Adviseur VermogenHet creëren van financiële ruimte is een belangrijk thema voor veel mensen, zeker nu steeds meer mensen langer leven. Geld is nodig om een gezin te onderhouden, studie te bekostigen, reis te maken, enzovoorts. Sparen lukt vaak voor de kleinere uitgaven, maar voor een groter bedrag op (middel)lange termijn is vaak advies nodig. Of uw klant nu een particulier, IB-ondernemer of DGA is, met veel of weinig startkapitaal. Bij deze opleiding leert u te bemiddelen op het gebied van vermogensopbouw (bijvoorbeeld door beleggingen of levensverzekeringen) en nabestaanden- en oudedagsvoorzieningen. U leert de juridische, fiscale en technische aspecten van vermogensproducten kennen en kunt die in de praktijk toepassen in een helder en klantgericht advies.

Uw doelU wilt ondernemers of particulieren adviseren over de vorming, beheer en afbouw van vermogen. Dit advies kan bijvoorbeeld betrekking hebben op beleggingen, kapitaalverzekeringen of oudedagsvoorzieningen. U gaat als zelfstandig vermogensadviseur aan het werk of als medewerker bij een financiële dienstverlener

met klanten op dit gebied. Het diploma Vermogen is tevens uw entree voor de specialisaties Hypothecair Krediet en Pensioen.

Vooropleiding en niveauVoor de opleiding Adviseur Vermogen is het nodig dat u de module Basis WFT heeft behaald. Het diploma WFT Basis en het certificaat WFT Vermogen heeft u beide nodig om het WFT-diploma Adviseur Vermogen te ontvangen. De opleiding wordt op mbo+-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Adviseur Vermogen komen de volgende thema’s en onderwerpen aan de orde:

Algemene zaken bij vermogen• Wetten, regels en belastingen

Levensverzekeringen• Levensverzekeringsvormen• Levensverzekeringstechniek• Levensverzekeringsovereenkomst• Belastingen en kapitaalverzekeringen

Pensioenen• Toekomstvoorzieningen: 3 pijlers• Juridische en fiscale aspecten• Eerder stoppen met werken

Adviseur Schadeverzekering Particulier



• Vermogensopbouw in zakelijke zin• Ondernemingsvormen• Financiële stukken• Financiële banden tussen BV en DGA privé• Overdracht van een onderneming• IB-ondernemer en oudedagsvoorziening

Beleggen• Macro-economische factoren• Vermogenstitels• Beleggingsfondsen• Rendement en risico

Adviesvaardigheden en gedrag• Beleggingsadvies• Vermogensadvisering• Vertrouwen, integriteit en zorgplicht



• Avondopleiding: u krijgt 8 wekelijkse lesavonden (19.00-21.45 uur) plus 2 avonden gratis examentraining en u besteedt 4-5 uur aan zelfstudie per les. Daarnaast kunt u onbeperkt deelnemen aan de landelijke klassikale

examentrainingen van IPD.


Adviseur Vermogen: interessante klanten ontmoeten en adviseren over hun toekomst? Schrijf u dan nu in!

Peter, cursist Basis, Inkomen en Vermogen, is trainee bij een bank:

Ik heb gesolliciteerd op een vacature voor een traineeship en kon mijn opleiding meteen combineren met werk, ideaal! Wat je zoal tegenkomt in mijn vakgebied? Interessante vragen en figuren, bijvoorbeeld een man van middelbare leeftijd die graag op zijn 63ste met pensioen wil om een reis te maken met zijn vrouw. En die dan ook tegelijk geld over wil hebben voor de studie van zijn kinderen. Hij is al een het sparen en wil weten of hij nog de juiste producten gebruikt en of de verdeling nog goed is. Ik moet ervoor zorgen dat hij straks met een gerust hart op reis kan!



Adviseur InkomenIn onze geldgedreven maatschappij is periodiek inkomend geld vrijwel voor iedereen noodzakelijk om de kosten te betalen die bij ons levensonderhoud horen. Inkomen kan bestaan uit een salaris, winst uit onderneming, een uitkering van de overheid of uit opgebouwd vermogen of lijfrente. In deze opleiding gaat het om de vraag: wat gebeurt er als dat inkomen wegvalt door bijvoorbeeld ziekte of baanverlies?

De opleiding Adviseur Inkomen is op dit moment extra actueel gezien het grote aantal zzp-ers en flexwerkers dat niet of minimaal is verzekerd voor het verlies van inkomen. Uiteraard komen ook rechten en plichten van werkgevers en werknemers aan bod. Uw klant is opnieuw het uitgangspunt: wat zijn de wensen en risico’s, wat is haalbaar? U leert een degelijk advies opstellen, met kennis van zaken en met begrip voor de situatie van de klant.

Uw doelU wilt ondernemers, werkgevers, werknemers of particulieren adviseren over inkomensverzekeringen, zoals verzekeringen voor arbeidsongeschiktheid, overlijden of onvrijwillige werkeloosheid. U kunt na de opleiding als zelfstandig inkomensadviseur aan het werk gaan of als medewerker bij een financiële dienstverlener met klanten op dit gebied.

Vooropleiding en niveauVoor de opleiding Adviseur Inkomen is het nodig dat u de module Basis WFT heeft behaald. Het diploma WFT Basis en het certificaat WFT Inkomen heeft u beide nodig om het WFT-diploma Adviseur Inkomen te ontvangen. De opleiding wordt op mbo+-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Adviseur Inkomen komen de volgende thema’s en onderwerpen aan de orde:

Algemene zaken bij inkomensadvisering• Wat is inkomensverlies?• Wet- en regelgeving

Sociale Zekerheid• Toekomstvoorzieningen• Inkomen bij ziekte• Inkomen bij arbeidsongeschiktheid

• Inkomen bij werkloosheidOndernemers

• Ondernemingsvormen• Financiële stukken• Inkomensdefinitie• Overgang van onderneming• Basis belastingen• Fiscale aspecten inkomensverzekeringen

Risico’s werkgever• Financiële gevolgen ziekte,

arbeidsongeschiktheid, werkloosheid werknemer• Premielast werknemersverzekeringen• Aansprakelijkheid werkgever• Voorkomen en beperken

Inkomensverzekeringen• Verzekeringsoplossingen werkgevers• Verzekeringsoplossingen werknemers• Verzekeringsoplossingen DGA’s en zelfstandigen

Advisering• De adviseur en het adviestraject• Voeren inventarisatiegesprek• Opstellen klantprofiel• Analyseren verkregen informatie• Opstellen advies• Voeren adviesgesprek• Presenteren inkomensadvies• Voeren slechtnieuwsgesprek



Professionele dienstverlening• Aanvraag en acceptatie• Beheer• Schade en reïntegratie• Vertrouwen, integriteit en zorgplicht





Adviseur Inkomen: onmisbaar in deze tijd van flexwerkers en zzp-ers, meld u nu aan!

Adviseur Schadeverzekering ZakelijkWilt u graag zakelijke klanten adviseren? Bijvoorbeeld over het verzekeren van bedrijfsvoertuigen, fabriekspanden of risico’s van werkgeversaansprakelijkheid? Daarop richt u zich in de opleiding Schadeverzekering Zakelijk, het gaat om de risico’s die bedrijven kunnen lopen en hoe ze daarmee om kunnen gaan. Verzekeren is een van de mogelijkheden en daarom draait deze opleiding. U inventariseert de wensen van de klant en u komt vervolgens met verzekeringsoplossingen die passen bij de risico’s en wensen. Ook leert u hoe u uw klanten bijstaat in geval van schade en hoe u hun verzekeringspakket aanpast als omstandigheden veranderen. Kortom, een boeiend vak!

Uw doelHet is uw wens om zakelijke klanten te adviseren over schadeverzekeringen en om aan het werk te gaan als zelfstandig adviseur of als medewerker bij een financiële dienstverlener op dit vakgebied.

Vooropleiding en niveauVoor de opleiding Adviseur Schadeverzekering Zakelijk is het nodig dat u twee andere WFT-modules heeft behaald: Basis en Schadeverzekering Particulier. Het diploma WFT Basis en de twee certificaten WFT Schadeverzekering Particulier en Zakelijk heeft u alle drie nodig om het WFT-diploma Adviseur Schadeverzekering Zakelijk te ontvangen. De opleiding wordt op mbo+-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Schadeverzekering Zakelijk komen de volgende thema’s en onderwerpen aan de orde:

Basiskennis Verzekeren• Acceptatieprocedure• Schade en risico’s• Risicobeleid• Kosten van verzekeren

Bezitsverzekeringen• Begrippen• Opstal-, inventaris-, goederenverzekering• Bedrijfsschadeverzekering• Overige bezitsverzekeringen voor bedrijven

Aansprakelijkheid en Rechtsbijstand• Wetgeving rondom aansprakelijkheid• Aansprakelijkheidsverzekering voor bedrijven en

beroepen• Beroeps- en

bestuurdersaansprakelijkheidsverzekering• Rechtsbijstandverzekeringen

Verkeer en Vervoer• Wegenverkeerswet• WAM en WAM-verzekering• WA-cascoverzekering• Vervoerderaansprakelijkheid• Leveringsvoorwaarden• Goederentransportverzekering• Verzekering van transportmiddelen



Adviseur Schadeverzekering ZakelijkZorg en Ongevallen

• Zorgverzekeringswet• Ongevallenverzekering

Klant centraal• Integer handelen• Vormen van een klantbeeld• Opstellen van een risicoanalyse• Opstellen van het advies• Beheer en actueel houden van het advies• Begeleiding van de klant in het schadeproces





Adviseur Schadeverzekering Zakelijk: voor business to business, schrijf u nu in!

Adviseur Hypothecair KredietAls hypotheekadviseur adviseert u klanten over een hypothecaire geldlening, bijvoorbeeld voor de aanschaf van een woning of een bedrijfspand. Het kopen van een woning en ook de aanschaf van een bedrijfspand is een gebeurtenis die zich meestal maar een paar keer in een mensenleven voordoet en die gepaard gaat met emoties over de keuze van het huis/

pand plus over een groot geldbedrag. Uw advies is dus van groot belang en bepalend voor de financiën van uw klant op lange termijn. U weet de situatie van de klant rationeel te beoordelen, met oog voor de wensen en de risico’s, en op basis daarvan weet u een passend en financieel haalbaar advies op te stellen. Tevens leert u te bemiddelen tussen betrokken partijen. Met als doel: de lening en de koop vlekkeloos laten verlopen op zo’n manier dat die ook later geen bron van zorg zijn.

Uw doelU wilt graag particulieren of zakelijke klanten adviseren over hypothecaire kredieten, zodat ze met een gerust hart en op een verantwoorde manier hun woning of bedrijfspand kunnen kopen en financieren. U gaat na de opleiding aan het werk als zelfstandig adviseur of als medewerker bij een financiële dienstverlener op dit vakgebied.

Vooropleiding en niveauVoor de opleiding Adviseur Hypothecair Krediet is het nodig dat u twee andere WFT-modules heeft behaald:



Basis en Vermogen. Het diploma WFT Basis en de twee certificaten WFT Vermogen en Hypothecair Krediet heeft u alle drie nodig om het diploma WFT Adviseur Hypothecair Krediet te ontvangen. De opleiding wordt op mbo+/hbo-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Hypothecair Krediet komen de volgende thema’s en onderwerpen aan de orde:

Algemene zaken Hypothecair Krediet• Woning kopen en financieren• Toezicht

Recht• Privaatrecht• Juridische aspecten kopen en financieren woning• Personen- en familierecht• Erfrecht• Schenkingen

Belastingen• Wet Waardering onroerende zaken• Wet op belastingen van rechtsverkeer• Wet op de omzetbelasting• Wet inkomstenbelasting • Eigen woning fiscaal• Fiscale aflosvormen• Overige weten regelgeving

Hypotheekvormen en Nationale Hypotheekgarantie• Verschillende hypotheekvormen• Rente en renteconstructies• Depot- en leningconstructies• Secundaire voorwaarden• Nationale Hypotheekgarantie

Verzekeringen• Schadeverzekeringen• Levensverzekeringen• Erfbelasting en levensverzekering• Alternatieve premiebetalingen• Risico van inkomensdaling

Toekomstvoorzieningen• Pensioen

Professionele dienstverlening• Hypotheekadvisering• Van aanvraag tot aflossing


(10.00-16.00 uur) plus 1 dag gratis examentraining. U kunt de dagopleiding

doordeweeks of op zaterdag doen. U besteedt per lesdag 8-10 uur aan zelfstudie. Daarnaast kunt u onbeperkt deelnemen aan de landelijke klassikale examentrainingen van IPD.



Hypotheekadviseur: het kopen van een huis waarmaken? Schrijf u in!

Adviseur PensioenVoor veel mensen is het een ingewikkelde ver-van-mijn-bed-show: het pensioen. Toch is het erg belangrijk om hierover op tijd advies in te winnen om later niet voor verrassingen te staan. Als pensioenadviseur maakt u de financiële situatie van uw klant inzichtelijk en zoekt u passende en haalbare oplossingen die voorzien in de wensen en behoeften voor de toekomst. De klant kan zowel particulier als zakelijk zijn, want voor bedrijven en ondernemers is het pensioen net zo belangrijk als voor particulieren, voor de eigenaar én voor de werknemers. U houdt bij het advies rekening met de actuele weten regelgeving en de eigenschappen van verschillende pensioenproducten en vertaalt die naar de wensen van de klant.

Uw doelU wilt graag werken als pensioenadviseur en klanten helpen met het verzekeren van hun toekomst. Of het nu gaat om particulieren of ondernemers, om collectieve of individuele regelingen. U kunt als zelfstandig adviseur aan de slag gaan of als werknemer bij een financiële dienstverlener op het gebied van pensioenverzekeringen.

Vooropleiding en niveauVoor de opleiding Adviseur Pensioen is het nodig dat



u twee andere WFT-modules heeft behaald: Basis en Vermogen. Het diploma WFT Basis en de twee certificaten WFT Vermogen en Pensioen heeft u alle drie nodig om het diploma WFT Adviseur Pensioen te ontvangen. De opleiding wordt op hbo-niveau gegeven.

ProgrammaTijdens de opleiding Adviseur Pensioen komen de volgende thema’s en onderwerpen aan de orde:

Basiskennis Pensioenen• Wat is pensioen?• Wat is pensioenadvies?• Nieuwe wet Algemeen Pensioenfonds• Wet Pensioencommunicatie

Pensioenregelingen• Pensioenopbouw• Sociale Zekerheid en pensioensoorten• Ondernemingsvormen en pensioen• Financiële analyse en pensioenlasten

Risico’s• Risicobewustzijn• Risicomanagement

Pensioen voor werknemersPensioen voor DGAProfessionele dienstverlening

• Professioneel en integer gedrag• Adviestraject en vaardigheden





Adviseur Pensioen: ingewikkelde materie vertalen naar een begrijpelijk en haalbaar plan? Meld u snel aan!

Farah werkt als Klantadviseur Pensioenen bij een verzekeraar:‘De opleiding was pittig, maar de moeite waard! Ik vind het nu heerlijk om in de pensioenen te werken bij een groot bedrijf. Je kunt merken dat veel mensen vragen hebben, het is echt een onderwerp dat leeft nu het zoveel in het nieuws is. Mensen maken zich zorgen of hun zaken wel goed zijn geregeld en willen informatie over de AOW- leeftijd, het Uniform Pensioenoverzicht en de huidige waarde van hun pensioen en of ze er wel mee toe komen. Of ik ook iets verdien? Haha, jazeker, laten we zeggen tussen de 2 en 3 keer modaal!’

IPD wil net als u dat u slaagtIPD is er voor zijn cursisten, dus schroom niet om contact met ons op te nemen via telefoon of e-mail of spreek ons aan op de leslocatie van IPD in Utrecht. Loopt het even niet lekker met uw studie of zijn er onverwachte omstandigheden? Bel dan vooral, want vaak is uitstel van een vak mogelijk of mag u nog een keer het vak volgen. Loopt het juist allemaal gesmeerd of zit het er tussenin? Ook dat horen wij graag!



Vaardigheidstrainingen (gratis)

Extra vaardigheidstrainingen waarmee u de toekomst in staptAls adviseur in de financiële dienstverlening bent u er niet met alléén vakinhoudelijke kennis. U heeft meer vaardigheden nodig, want als financieel adviseur communiceert en adviseert u, onderhandelt en verkoopt u, werkt u samen met collega’s en klanten en bent u ondernemer of werknemer. Tijdens de opleiding komt u al in aanraking met praktische adviesvaardigheden en professioneel en integer gedrag, maar IPD gaat nog een stap verder.

Voldoende gereedschappenIPD zorgt ervoor dat u voldoende gereedschappen krijgt aangeboden om echt aan het werk te kunnen gaan en om u staande te houden in de snel veranderende wereld van grote informatiestromen, digitalisering, nieuwe wetgeving en kritische klanten. Zonder uw eigenheid en integriteit te verliezen. Net als iedereen concurreert u straks niet alleen met collega’s, maar ook met computers en dus is het nodig dat u weet hoe u als mens het verschil maakt en uw ‘niche’ vindt. Tijdens gratis lesdagen biedt IPD u handreikingen om extra vaardigheden te ontwikkelen, waarmee u vervolgens zelf verder gaat. De trainingen zijn niet verplicht als u al over de benodigde vaardigheden beschikt, u kunt de lessen volgen die voor u nuttig zijn.

Meer modules = meer trainingenBij elke WFT-module komt u in aanmerking voor 1 gratis beroepsvaardigheidstraining. Koopt u meteen een pakket met meerdere modules of schrijft u zich binnen een jaar in voor uw volgende module? Dan mag u extra trainingen volgen: 1 module = 1 training2 modules = 3 trainingen3 modules = 5 trainingen4 of meer modules = 7 trainingen

Locatie en tijdDe locatie van de vaardigheidstrainingen is de leslocatie van IPD in Utrecht, centraal in het land met

vrij parkeren en gratis koffie, thee, tussendoortjes en lunch. De groepen bestaan uit maximaal 20 personen. De trainingsdagen duren van 10.00-16.00 uur, tenzij anders aangegeven.

Aanmelden en certificaat van deelnameAanmelden voor een vaardigheidstraining doet u via de website van IPD, onder Trainingen. U kunt ook een e-mail sturen aan [email protected], onder vermelding van uw naam, adres en cursistnummer plus de training die u wilt volgen. U mag ook bellen en dan maken we het voor u in orde: 030 244 77 30. Na afloop van elke training ontvangt u een certificaat van deelname.

Bent u niet (volledig) door IPD opgeleid en heeft u wel belangstelling voor de extra trainingen? Dan kunt u tegen betaling meedoen voor 150,= per dag. Ook als u meer trainingen wilt volgen dan de gratis trainingen waar u recht op heeft, kunt u meedoen tegen betaling. IPD-cursisten ontvangen wel korting: u betaalt 100,= per dag.

B.


B. Vaardigheidstrainingen (gratis)

Gratis trainingsaanbod WFT

Training Overzichten en Berekeningen maken met Excel (gratis)Voor het doen van calculaties en het overzichtelijk rangschikken van cijfers en gegevens is kennis en vaardigheid in het programma Excel een must. Dat computerprogramma wordt op vrijwel elke financiële afdeling gebruikt en werkgevers geven Excel vaak als vereiste op in vacatures. Tijdens deze trainingsdag leert u de belangrijkste toepassingen en formules van Excel en gaat u er praktisch mee aan de slag. Het is handig om naar de training een laptop mee te nemen waarop Excel is geïnstalleerd, want er wordt ter plekke geoefend aan de hand van casussen die u ook mee naar huis mag nemen om daar verder te trainen.

Training Adviesgesprekken voeren (gratis)Essentieel voor u als adviseur is het voeren van gesprekken met klanten en daarmee kunt u niet genoeg oefenen! Daarom organiseert IPD een extra trainingsdag waarin u zich helemaal concentreert op het voeren van geslaagde adviesgesprekken, zowel voor u als voor de klant. Zonder te commercieel te zijn, zonder te drammen en zonder iemand te overvoeren met uw kennis en details. En juist met aandacht voor de behoeften van uw klant, want met oprecht contact achterhaalt u de échte vraag van de klant en pas dan kunt u een advies geven dat volledig aansluit.

U leert actief te luisteren en de juiste vragen te stellen. U krijgt inzicht in hoe u overkomt (verbaal en non-verbaal) en u leert verschillende klanttypes en communicatiestijlen te herkennen en daarop te reageren. U leert omgaan met emoties en weerstand en u krijgt inzicht in waarom een gesprek stroef kan verlopen en wat u daaraan kunt doen. Kortom, een training in onmisbare gespreksvaardigheden!

Training Ethiek voor de WFT (gratis)De integriteit van financieel adviseurs is altijd al een hot issue geweest en dit is nog versterkt door de economische crisisjaren na 2008, waarin de handel en dubieuze praktijken van financieel adviseurs een aandeel hadden. Reden voor de AFM om in te grijpen en de eisen aan vakbekwaamheid van adviseurs te verscherpen en om het klantbelang naar voren te schuiven. In deze training staat de verbinding

tussen de WFT en morele vraagstukken centraal. U krijgt inzicht in het gedrag van mensen, u leert na te denken over morele kwesties (ontrafelen, analyseren, beoordelen) en we gaan in op de vraag hoe u met dilemma’s om kunt gaan, wat zijn praktische oplossingen? Door deze training te doen en het certificaat te ontvangen laat u zien dat u het thema Ethiek serieus neemt en dat u niet bang bent om het aan te pakken.

Training Integriteit & Privacy (gratis)In uw beroep krijgt u te maken met klantgegevens die u verzamelt ten behoeve van uw advies en de uitvoering daarvan. Het is dan ook belangrijk dat u op de hoogte bent van de weten regelgeving op het gebied van de bescherming persoonsgegevens (Wet Bescherming Persoonsgegevens). Waarvoor mag u de ingewonnen gegevens gebruiken en waarvoor niet? Ook kan uw integriteit een rol gaan spelen: wat doet u bij vermoedens van fraude of andere misdragingen? Wat zegt de WFT daarover? Waar liggen uw morele grenzen?

Een nuttige trainingsdag voor iedereen die zich bewust wil worden van de regels en eigen waarden op het gebied van privacy en integriteit. Door deze training te doen en het certificaat te ontvangen laat u zien dat u het thema Integriteit en Privacy serieus neemt en dat u niet bang bent om het aan te pakken.

Training Communicatie en Samenwerking (gratis)Als financieel adviseur komt u met de meest uiteenlopende mensen in aanraking, met wie u moet samenwerken, van wie u iets gedaan wilt krijgen, aan wie u moet adviseren of rapporteren of met wie u moet onderhandelen. Goed kunnen communiceren is dus essentieel. Zeker ook voor wie in loondienst gaat werken, want hoe stelt u zich op als werknemer, hoe zitten de bedrijven in elkaar? En hoe verkoopt u uzelf en past u zich aan als de omstandigheden wijzigen?

Tijdens deze trainingsdag komen de volgende thema’s aan de orde:

• Communiceren• Samenwerken in teams• Solliciteren en ‘pitchen’• Aanpassen/flexibel opstellen



Training Ondernemerschap en Creativiteit (gratis)Veel financieel adviseurs willen voor zichzelf beginnen en in vrijheid hun beroep uitoefenen, zonder gebonden te zijn aan de strakke targets van een kantoor. Maar hoe doe je dat en waar moet je rekening mee houden? En, waar haal je de durf en het zelfvertrouwen vandaan? Hoe vind je oplossingen als je vast zit? Op deze trainingsdag krijgt u handreikingen om te starten als zzp-er, om ondernemersgeest te ontwikkelen en onmisbaar daarbij is: creatief en inventief zijn.

De volgende onderwerpen komen aan de orde:• starten als zzp-er (plan, administratie, KvK)• verkopen en offreren (klanten binnenhalen,

reclame maken en offertes opstellen)• organiseren van opdrachten (planning en

uitvoering) • creatief zijn en blijven• durf en identiteit ontwikkelen

Training Presenteer jezelf (gratis)Personal Branding is uzelf onderscheidend en opmerkelijk presenteren, zodat dit positieve beelden en associaties oproept bij de ander. U laat mensen kennis maken met uw persoonlijkheid, kennis en ervaring. Met als doel beter zichtbaar te zijn voor werkgevers en klanten. Uzelf profileren is tegenwoordig belangrijker dan ooit. Weet u welk beeld anderen van u hebben? En komt dit overeen met het beeld dat u van zichzelf heeft? Tijdens deze training leert u uw voornaamste kwaliteiten kennen en hoe u deze nog beter naar voren kunt brengen.

Een onderdeel van een Personal Brand is de Elevator Pitch. De elevator pitch is een korte en krachtige manier om uzelf te presenteren. Aan een goede pitch gaat heel wat vooraf. Om een sterk verhaal te vertellen, is het nodig te onderzoeken wie u bent, waar u blij van wordt, wat uw meerwaarde is en welke unieke kwaliteiten u te bieden heeft. Kortom: een elevator pitch is uw unieke commerciële verhaal. Uw pitch is ook te gebruiken als korte profielschets op uw CV.

Dus: wilt u meer uit uw netwerk halen? Nog beter uw vak uitdragen? Meer overtuigingskracht krijgen en overkomen zoals u wilt? De waardering en erkenning krijgen die u verdient? Of u beter profileren bij collega’s of klanten? Kom dan naar deze training!

Training Modern Solliciteren (gratis)Maakt u een carrièreswitch of is het gewoon al lang geleden dat u heeft gesolliciteerd? IPD helpt u met deze training weer op weg! Want anno 2016 komt er meer bij solliciteren kijken dan u misschien denkt. Tegenwoordig is alleen een CV met een motivatiebrief niet meer genoeg, omdat die te weinig zeggen over u als persoon, of u past binnen het bedrijf of binnen een team. Bedrijven zijn geïnteresseerd in het grotere geheel, in wie u bent en wat van u een goede medewerker maakt.

Solliciteren vindt vaker digitaal plaats, via e-mail of social media. Bedrijven bekijken uw LinkedIn profiel of zoeken u op Facebook of Twitter en andersom kunt u vacatures vinden via deze media. Dus het is belangrijk om te leren hoe u vacatures vindt die bij u passen en hoe u uzelf presenteert op social media en welke media u wel of niet wilt inzetten. Netwerken is ook een belangrijke vaardigheid geworden om een baan te bemachtigen, zowel ‘live’ als op social media.

Dus: wilt u een succes maken van uw sollicitatie? Neem dan deel aan deze training!



Netwerkbijeenkomsten en banenmarkt WFT

Netwerken: contacten maken en houden

Om goed te kunnen functioneren als financieel adviseur is netwerken een onmisbare vaardigheid, voor het vinden van nieuw werk, nieuwe klanten en nieuwe opdrachten en om bij te blijven in het vak, te weten wat er speelt. IPD biedt daarom een ontmoetingsplek voor (oud-)cursisten door met regelmaat een evenement te organiseren op de leslocatie in Utrecht.

De ene keer staat een actueel thema centraal, een volgende keer is er een podium voor discussie en vragen stellen en weer een andere keer is er een gastspreker uit het werk- of studieveld. Ook organiseert IPD een aantal keer per jaar een banenmarkt voor financiële dienstverleners, om kennis te maken met werkgevers die nu of in de nabije toekomst vacatures hebben.

Natuurlijk is er bij elke bijeenkomst voldoende gelegenheid om met collega’s te praten en de banden aan te halen. Naar elkaar luisteren en iets voor elkaar over hebben. Want daar gaat het tenslotte om!

Voor de alumni (=oud-cursisten) van IPD zijn de netwerkbijeenkomsten gratis. U ontvangt een uitnodiging via e-mail. Uiteraard is de ontvangst hartelijk met hapjes en drankjes.

Wist u dat een uitgebreid netwerk de kans op een nieuwe baan of opdracht enorm vergroot?

C.


C. Netwerkbijeenkomsten en banenmarkt WFT

Periodieke Educatie (PE) en spin-offs van IPDVakbekwaam blijven cursisten

Periodieke Educatie (PE): continu bijblijven

Iedereen die in de financiële dienstverlening werkt en contacten onderhoudt met klanten moet volgens de wet voldoende zijn opgeleid. Zolang de financieel dienstverlener niet over de juiste diploma’s beschikt, is deze niet bevoegd als adviserend klantmedewerker op te treden.

Tevens stelt de wetgever als eis dat de kennis en vaardigheden continu moeten worden bijgehouden. Elke werknemer met klantcontact of zelfstandige dienstverlener moet ‘permanent actueel vakbekwaam’ zijn. Dat houdt in dat u op de hoogte bent van actuele ontwikkelingen in het vakgebied en dat u de nieuwe kennis in uw werk kunt toepassen. De reden van deze eis is dat u uw klanten goed en met correcte informatie kunt blijven adviseren.

PE-examen en termijnHoe toont u aan dat u op de hoogte blijft van actuele ontwikkelingen? Hiervoor is een periodiek PE-examen in het leven geroepen. Elke adviseur moet dit examen binnen een bepaalde termijn afleggen (uiteraard pas na afronding van de initiële opleiding en als u aan het werk bent als klantmedewerker of adviseur). Als u in meerdere WFT-modules gediplomeerd bent, doet u in elke module examen.

De eerstvolgende vaste PE-termijn loopt van 1 januari 2017 tot 1 april 2019 (tot 1 januari 2017 geldt nog de speciale PE-Plusfase, waarmee u niet te maken krijgt als u in 2016 of later uw eerste opleiding in de WFT volgt). Alle diplomahouders moeten dus voor 1 april 2019 hun eerste reguliere PE-examen hebben behaald. De volgende periode is tot 1 april 2022.

Het PE-examen wordt digitaal afgenomen door erkende exameninstituten, zoals WFT NIVO. De examenvragen gaan over de actualiteiten uit het laatste jaar vóór de examendatum. Het examen mag meerdere keren worden afgelegd. Als u het PE-examen niet behaalt binnen de PE-termijn, dan mag u geen klanten meer adviseren op dat specifieke vakgebied. Er is dan nog de mogelijkheid om een

bijzonder examen te doen, maar dat is een stuk zwaarder dan het reguliere PE-examen, dus niet aan te raden.

PE-training bij IPDUiteraard helpt IPD u bij de voorbereiding op uw PE-examens. Vanaf 2017 organiseert IPD PE-trainingen die u voorbereiden op het examen dat u moet afleggen. Bij voldoende deelname zorgt IPD ervoor dat u meteen aansluitend aan de training het examen kunt afleggen, zodat u geen tijd verliest. Dan kunt u er vervolgens weer jaren tegenaan en uw beroep blijven uitoefenen!

Wilt u met meerdere collega’s tegelijk uw PE halen? Neem dan contact op voor de incompany mogelijkheden van IPD!

Naast de PE-trainingen organiseert IPD ook zogeheten ‘spin-offs’, korte trainingen die voortborduren op de kennis en vaardigheden die u nodig heeft bij de uitoefening van uw beroep. In 1 of 2 dagen verdiept u uw kennis of oefent u nog eens extra met een handige vaardigheid.

Spin-offs: opfrissen en verdiepen

De spin-offs van de opleidingen WFT zijn trainingen die uit een onderdeel van een van de opleidingen voortkomen. Het kan zowel gaan om kennis als om vaardigheden of beide. Sommige onderdelen zijn al aan de orde geweest tijdens de vakinhoudelijke opleiding of de extra vaardigheidstrainingen en worden in een spin-off verder uitgediept. Andere spin-offs trainen een nieuw onderdeel dat u beter maakt in uw beroep. U volgt een spin-off dus als aanvulling op de opleiding om u te verdiepen, te specialiseren of bij te blijven in het vak.

In overleg met de docenten en cursisten stelt IPD het programma van de spin-offs op, het verandert dus steeds en u kunt ook zelf verzoeken indienen, dan onderzoekt IPD of de training gerealiseerd kan worden. Houdt u voor het actuele aanbod dus de website in de gaten. De spin-offs zijn toegankelijk voor iedereen: voor cursisten en ook voor mensen die nog geen opleiding bij IPD hebben gevolgd en voor wie de training de eerste cursus is.

D.


D. Periodieke Educatie (PE) en spin-offs van IPD

Locatie en tijdDe locatie van de spin-offtrainingen is de leslocatie van IPD in Utrecht, centraal in het land met vrij parkeren en gratis koffie, thee, tussendoortjes en lunch. De groepen bestaan uit maximaal 20 personen. De trainingsdagen duren van 10.00-16.00 uur. Een spin-off bestaat meestal uit een tweedaagse training, soms duurt de training 1 dag. Dit staat online bij het rooster aangegeven.

Investering, aantrekkelijk geprijsdDe spin-offtrainingen biedt IPD aan tegen een aantrekkelijke prijs. IPD-cursisten krijgen korting en betalen 200,= euro voor een training van 2 dagen (mits zijn de eerdere opleiding hebben betaald); mensen die nog geen opleiding bij IPD hebben gedaan betalen iets meer, 300,= euro voor 2 dagen. De prijs is inclusief catering, professionele trainer, eventueel benodigd lesmateriaal en een certificaat van deelname.

Aanmelden en certificaat van deelnameAanmelden voor een spin-offtraining doet u via de website van IPD, onder Trainingen. U kunt ook een e-mail sturen aan [email protected], onder vermelding van uw naam, adres en cursistnummer plus de training die u wilt volgen. U mag ook bellen en dan maken we het voor u in orde: 030 244 77 30. Na afloop van de training ontvangt u een certificaat van deelname.

De volgende spin-offs kunt u binnenkort bij IPD doen, houdt u de website in de gaten:

Spin-off Toegepaste psychologie

Toegepaste psychologie gaat over het inzetten van psychologische principes en modellen om problemen in de praktijk op te lossen. De training is een combinatie van theorie en praktijkcasussen. U zult uzelf beter leren kennen en verschillende communicatiesituaties leren herkennen, waardoor u effectiever kunt zijn in uw werk en daarbuiten. De docent is psycholoog en ervaren trainer. Onderwerpen die aan de orde komen, zijn onder meer:

Zelfmanagement• Doelgericht en gemotiveerd werken• Effectiviteit van het eigen handelen• Timemanagement

Communicatie• Theorie en praktijkvoorbeelden• Effectief communiceren aan de hand van

verschillende modellen

Theoretische modellen• Eenvoudig gespreksmodel• Kernkwadrant• DISC model

Spin-off SalesWe leven in een tijd van informatiestromen en toenemende concurrentie. Het blijft belangrijk om u te onderscheiden. Succesvolle sales- of verkoopvaardigheden kunnen u hierbij helpen. Tijdens de training krijgt u de kans om uw skills te oefenen en te verbeteren. U leert tijdens de training de behoeften van de klant beter in te schatten door te luisteren en door te vragen. U kunt koopbezwaren herkennen en wegnemen, uw eigen verkoopstijl verbeteren en u leert verschillende vraagtechnieken effectief toe te passen. Ook uw rol in het verkoopproces kunt u na de training beter beoordelen.

De volgende onderwerpen komen aan de orde:

• Verkoop en psychologie • Aankoopmotief• Verhelderen van klantbehoefte• Beslissingsprocessen• Verkoopstijlen• Gesprekstechnieken• Persoonlijke impact• Verkoopbezwaren herkennen en wegnemen• Offertes presenteren• Reviews en sales• Telefonische verkoop• Social media

Spin-off Marketing: de basis voor zzp-ersWilt u aan het werk als zzp-er of bent u startende ondernemer? Dan is basiskennis van marketing een must om uw bedrijf op de rit te brengen en te houden. Tijdens twee trainingsdagen leert u hoe u uw bedrijf kunt positioneren, hoe u de marketingmix toepast en hoe u de theorie van marketing in praktijk brengt in uw eigen zaak.



De volgende onderwerpen komen aan de orde:

• Marketing: filosofie, systeem- en basisbegrippen• Marketinginstrumenten: product/dienst, prijs,

distributie, communicatie• Toepassingsgebieden: detailhandelsmarketing,

direct marketing• Externe omgeving: macro-, meso- en micro-

omgeving, afnemersgedrag, marktonderzoek• Interne omgeving• SWOT analyse• E-Marketing

Spin-off ConflicthanteringHoe gaat u om met tegenstellingen, meningsverschillen en conflicten? Op de werkvloer en ook privé komt iedereen hiermee in aanraking. Wat is uw eerste reactie, loopt u ervoor weg, gaat u er vol in, weet u het op te lossen of blijft u erover piekeren? Tijdens deze training leert u conflicten effectiever aan te pakken en bespreekbaar te maken, waardoor uw

relaties met anderen verbeteren. U krijgt meer inzicht in u eigen handelen en emoties, in hoe conflicten ontstaan en verlopen en in hoe u het conflict in de gewenste richting kunt sturen, zonder de belangen van de ander uit het oog te verliezen.

De volgende onderwerpen komen aan de orde:• Conflictstijlen• Persoonlijke stijl van conflicthantering• Verloop van conflicten, situaties beoordelen• Effectieve vragen stellen en samenvatten• Gesprek neutraliseren• Achterhalen van belangen• Non-verbaal gedrag en verbaal gedrag• Emoties effectief controleren• Win-win situatie creëren• Onderhandelen, verschillende methodes

Bijblijven en ontwikkelen, u bent nooit uitgeleerd!



Permanent Actueel (PA) Vakbekwaam blijven bedrijven

Toezichthouder AFM stelt als eis dat financiële dienstverleners moeten voldoen aan het criterium ‘permanent actueel vakbekwaam’. Hoe de dienstverleners dat precies voor elkaar krijgen is door de wetgever vrij gelaten. Een eenmanszaak kan hier een andere invulling aan geven dan een grote bank. Maar het principe is voor iedereen gelijk: op de hoogte zijn en blijven van relevante ontwikkelingen in het vakgebied. De manier waarop de vakbekwaamheid binnen de organisatie is gewaarborgd moet beschreven staan in de bedrijfsprocessen. Mogelijkheden om aan de eis te voldoen zijn: periodieke toetsen, beschikbare kennis op intranet, opleidingsdagen, periodiek teamoverleg of een speciaal abonnement.

Aanbod IPD Permanent ActueelIPD biedt u in samenwerking met het door CDFD erkende examenbureau WFT NIVO een jaarabonnement aan, met vier keer per jaar een update over de nieuwste ontwikkelingen. U ontvangt de voor u relevante en essentiële informatie op 1 plek, met feiten over nieuwe richtlijnen, nieuwe producten en nieuwe wetgeving. Door de praktische voorbeelden en inzichten van experts weet u direct welke gevolgen de wijzigingen hebben voor uw werkzaamheden.

De informatie staat helder en overzichtelijk bij elkaar in een digitale leeromgeving. Op het moment dat er grote wijzigingen zijn, gaan wij nog een stap verder. Met behulp van specialisten uit het vakgebied zetten we digitale interactieve bijeenkomsten op waar u collega’s en experts kunt ontmoeten. Hiervoor hoeft u de deur niet uit, want deze bijeenkomsten zijn te volgen via de digitale leeromgeving in het digitale klaslokaal.

Jaarkaart Permanent Actueel: al voor 70,= aantoonbaar actueel!


D. Permanent Actueel (PA)

Aantoonbaar actueelDoor in de leeromgeving met het lesmateriaal bezig te zijn en/of een bijeenkomst bij te wonen in het digitaal klaslokaal, toont u aan dat u op de hoogte blijft. Met een eenvoudige checklist kunt u zien of u al ‘up-to-date’ bent. Als dit het geval is wordt u geheel automatisch opgenomen in het RFD-register. Hiermee is voor de buitenwacht zichtbaar dat u een WFT-adviseur bent die zijn vakkennis aantoonbaar actueel houdt.

Automatische opmame in het Register voor Financieel Dienstverleners (RFD®)

IPD zakelijk: maatwerk en incompany IPD heeft jarenlange ervaring met het organiseren van klassikaal onderwijs op alle niveaus en in vele richtingen. Daarom is IPD een logische partner voor werkgevers. IPD is in staat om maatwerk te bieden, gericht op de vraag van uw organisatie, en om de kosten laag te houden.

Het is mogelijk om opleidingen intern, incompany, bij uw organisatie te verzorgen vanaf 5 deelnemers. IPD spreekt bij een intake uw wensen en verwachtingen door en stelt een pakket samen dat daarbij aansluit. U krijgt een vaste contactpersoon en tussentijdse bijstelling van het traject is in overleg altijd mogelijk.

IPD biedt tevens de optie om een speciale maatwerk offerte aan te vragen als u een of meer werknemers wilt laten deelnemen in een van de groepen op locatie bij IPD. Neem vooral contact op over uw opleidingsvraag, er is veel mogelijk!

Bel 030 244 77 30 of mail naar [email protected] of chat via de website. U bent welkom!


D. Permanent Actueel (PA)


Inschrijven bij IPD Opleidingen

Samen studerenIPD stimuleert het samen studeren, omdat u door het delen van een opleiding met een studiegenoot, vriend(in), collega of familielid nog gemotiveerder bent en samen toewerkt naar een resultaat. Als u tegelijk inschrijft voor een opleiding, ontvangt u allebei 10% korting.

Gratis en vrijblijvende proeflesTwijfelt u nog over het beroep of over IPD of wilt u meer informatie? Neem dan contact op voor een gratis (telefonisch) studieadviesgesprek of neem deel aan een gratis en vrijblijvende proefles op ons kantoor in Utrecht. Bij de proefles kunt u zelf ervaren of de opleiding echt iets voor u is. U krijgt les van een docent, de medewerkers van IPD zijn uw aanspreekpunt en u kunt dan ook het lesmateriaal bekijken. Er is veel belangstelling voor de proeflessen, dus meld u snel aan, de koffie en hapjes staan klaar!

Uw mening teltOok als u bent ingeschreven als cursist, neemt IPD geregeld contact met u op om te kijken hoe het met u gaat: telefonisch, per e-mail of via de enquêtes van het klanttevredenheidsonderzoek. Natuurlijk mag u ook altijd zelf contact opnemen met IPD als u na uw inschrijving of tijdens de cursus vragen heeft of als u graag uw ervaring met ons wil delen!

Extra gratis examentrainingen het hele jaar door!

Ga voor die leuke en veelzijdige banen als financieel adviseur en schrijf u nu in voor een opleiding WFT bij IPD!

030 244 77 30

Inschrijven bij IPD OpleidingenHeeft u ook ZIN gekregen in een opleiding WFT van IPD? Schrijf u dan nu in!

Aanmelden voor een opleiding van IPD kan op drie manieren:

1. Door te bellen: 030 244 77 30 (ma t/m vrij 09.00-17.00 uur)

2. Door het aanmeldformulier op de website in te vullen: www.ipd-opleidingen.nl

3. Door schriftelijk in te schrijven via het formulier in de bijlage bij deze studiegids

Volg IPD op LinkedIn, Facebook, Twitter en onze Onderwijsblog voor leuke acties, studietips en extra informatie!

klassikale opleidingen met Zin!


Inschrijven bij IPD Opleidingen

Investeert u zelf in uw toekomst met een opleiding WFT?

Veel klanten van IPD zijn consumenten die hun opleiding zelf financieren. Daarom heeft u bij IPD de keuze uit verschillende betalingsmogelijkheden, dus u kunt kiezen wat bij u past: meteen via iDeal (met korting), ineens betalen na ontvangst van de factuur (met korting) of verspreid betalen in maandelijkse termijnen. Studiekosten zijn vaak ook aftrekbaar, dus maak daar vooral gebruik van bij uw belastingaangifte.

Betaalt uw werkgever of wilt u met meerdere collega’s de opleiding doen?Tegenwoordig stimuleren werkgevers hun werknemers steeds vaker om een opleiding te doen, omdat dat hoort bij goed werkgeverschap en omdat het loont voor beide partijen. Daarom kunt u bij IPD ook de gegevens van uw werkgever invullen op het aanmeldformulier als die de studie voor u betaalt. Wij helpen u daar graag mee, neem gerust contact met ons op.

Als u met meerdere collega’s tegelijk de opleiding wilt doen, informeer dan vooral bij IPD voor de mogelijkheden om een Incompany traject op maat te doen! Via de website www.ipd-opleidingen.nl kunt u een offerte aanvragen, maar bellen mag natuurlijk ook: 030 244 77 30.

Via UWV uw opleiding volgen? Ook dat kan bij IPD!

Krijgt u op dit moment een uitkering van UWV? Informeer dan eens bij uw jobcoach naar de mogelijkheden om uw opleiding via UWV te doen in het kader van omscholing of bijscholing. In de WFT is werk genoeg, dus dat is een goed argument. IPD heeft een contract met UWV om cliënten van UWV te mogen opleiden, klik voor de details op de UWV-knop op de website www.ipd-opleidingen.nl of bel voor meer informatie (030 244 77 30)!


Aanvullende opleidingen om uw waarde te vergroten

ContactKennismaken met de vriendelijke klantenservice voor een persoonlijk studieadvies? Dat kan telefonisch, tijdens een proefles of individueel op kantoor!

Bel 030 244 77 30 of mail naar info@ipd-opleidingen of chat via de website. U bent welkom!

IPD Opleidingen Demkaweg 213555 HW Utrecht

Financiële administratie en BoekhoudenAls financieel adviseur heeft u veel klantcontact en werkt u daarnaast de financiële plannen en producten voor uw klant uit of u besteedt dat uit aan uw assistent. U werkt vaak nauw samen met de afdeling Financiën van het bedrijf en dus is het een aanbeveling om ook de processen in de boekhouding te kennen. Ook als u veel zakelijke klanten heeft, is het handig om de gevolgen van uw advies voor hun boekhouding te kennen. Kortom, met kennis van beide bedrijfsonderdelen, WFT en Boekhouden, vergroot u uw kans op een leuke baan enorm!

MakelaardijBent u hypotheekadviseur of adviseur vermogen of pensioen? Dan krijgt u vroeg of laat te maken met de weten regelgeving rond de koop en verkoop van woningen. Uiteraard kunt u die kennis inkopen, maar het is ook interessant en handig om er zelf van op de hoogte te zijn. Dan bent u een betere gesprekspartner van uw klant en ook van de makelaar of taxateur.

Bovendien heeft het vak van makelaar veel raakvlakken met dat van WFT-adviseur, u gebruikt dezelfde verkoop- en adviesvaardigheden en loopt tegen vergelijkbare ethische dilemma’s aan, alleen de vakinhoud verschilt. Dus wilt u een beroep gaan doen met een andere inhoud dan de WFT en waar u dezelfde vaardigheden nodig heeft? Ook dan ben u bij de makelaarsopleiding van IPD aan het goede adres!

WFT doen bij IPD•Gratis instapdag: voor een vliegende start

• Genoeg klassikale lessen•Online leeromgeving• Klassikale examentrainingen (gratis)

• WFT-coördinator: voor uw persoonlijke begeleiding• Examen bij WFT NIVO: erkend certificeren•Vaardigheidstrainingen (gratis)

• Netwerkbijeenkomsten en banenmarkt (gratis)

• Spin-offs, PE en PA: bijblijven en verdiepen

En dat alles in een gemoedelijke sfeer en voor een betaalbare prijs!

klassikale opleidingen met Zin!