uw vermogen in beheer

professioneel beheer van uw beleggingen

“Vroeger wilde ik alles in eigen hand houden. Op een gegeven moment

drong het tot me door dat dit dus niet werkt. Gaandeweg ben ik steeds

meer gaan delegeren. Je hebt om te beginnen niet overal tijd voor. Maar

belangrijker nog: anderen zijn vaak beter in bepaalde zaken. Dat moet

je gewoon onder ogen zien. Dat geldt voor mijn auto, de verbouwing

van mijn huis en ook voor mijn beleggingen. Natuurlijk houd ik in

de gaten wat er in de wereld gebeurt en hoe mijn portefeuille zich

ont wikkelt. Alleen wil ik niet voortdurend bezig zijn met aan- of

verkoopbeslissingen. Er zijn mensen die hier hun vak van gemaakt

heb ben. Die zijn daar dag in dag uit mee bezig. Ik niet. Ik heb een

eigen bedrijf, breng 5 dagen per week mijn kinderen naar school en

bezoek elke maand meerdere voorstellingen. Nog los van de weke-

lijkse tennispartij met mijn vader en de vele etentjes bij ons thuis. In

mijn leven is geen ruimte voor dagelijkse beleggingsperikelen. Ik wil

voorkomen dat ik me laat leiden door mijn eigen gemoedstoestand of

de waan van de dag. Voor mij is vermogensbeheer ideaal. Het man-

daat dat ik heb biedt voldoende ruimte om snel op marktkansen in

te spelen. Dat is belangrijk voor mij.”

44

“Ik ben een kei in het beheren van mijn financiën. Maar beleggen vind ik veel te ongrijpbaar. Het voelt goed om dat deel uit te besteden.”

5

Uw beleggingen zijn een onderdeel van de financiële koers

die u vaart. De vorm die u kiest moet goed bij u passen.

Beleggen vereist steeds meer deskundigheid. Ook vraagt het steeds meer

tijd. Het is de vraag of u er actief mee bezig wilt zijn. Misschien bent u

er het type niet voor. Of kiest u liever voor gemak. Misschien zou u wel

willen, maar ontbreekt het u aan tijd. Het kan ook zijn dat uw organisatie

bepaalde eisen stelt aan uw beleggingen. In sommige gevallen is het

zelfs niet toegestaan om zelf te beleggen. Misschien weet u er gewoon

te weinig van en wilt u dit graag zo houden. Als u om welke reden dan

ook niet wilt, kunt of mag beleggen biedt vermogensbeheer uitkomst.

Met deze beleggingsvorm geeft u het beheer van uw portefeuille geheel

of gedeeltelijk uit handen aan specialisten. U geeft hen dus het mandaat

om namens u een deel van uw vermogen te beleggen en beheren. Volgens

duidelijke afspraken. En met zicht op een consistente beleggingskoers.

uw persoonlijke kijk op beleggen

66

Is er u veel aan gelegen om uw vermogen verder te laten groeien?

Of gaat het u er vooral om uw vermogen in stand te houden?

Geld dat al van oudsher in de familie is, wilt u uiteraard koesteren en op

verantwoorde wijze doorgeven aan de volgende generatie. Het kan ook

zijn dat u in de toekomst regelmatige inkomsten uit uw vermogen wilt

ontvangen. Of dat u voldoende vermogen wilt opbouwen voor dromen

als een zeiljacht of een château in Frankrijk. Voor dat deel van uw ver-

mogen waarmee u groei wilt realiseren is beleggen een geschikte optie.

Het is belangrijk eerst te bepalen hoeveel risico u wilt of kunt lopen.

Maar ook hoeveel u straks nodig heeft en wanneer u hierover wilt be-

schikken. Ook uw kennis, interesse en tijd zijn van invloed bij het kiezen

van de juiste vorm. Als voor u duidelijk is dat u het beheer wilt uit be-

steden, kiest u vervolgens het mandaat dat bij u past. Eén dat zich richt

op duurzaamheid bijvoorbeeld. Of een mandaat dat de nadruk legt op

beleggen in indivi duele aandelen als u ervan overtuigd bent dat u daar-

mee het maximale uit uw beleggingen haalt.

het juiste doel voor ogen

7

“Mijn studerende kinderen zijn onder de pannen. Ik ga me nu richten op de kinderen van een Afrikaans vissersdorp. Met vermogensbeheer maak ik mijn dromen waar.”

88

“Mijn vermogen vraagt de nodige aandacht. Dat moet wel binnen de perken blijven. Met vermogensbeheer scherm

ik mijn beleggingen af van het sentiment van de dag.”

9

Bij beleggen is het de kunst de waan van de dag te weerstaan

maar wel de kansen te benutten die actuele mondiale ontwik-

kelingen bieden.

Het beheer van uw beleggingen is bij ons in bekwame handen. Onze

specialisten zijn steeds op zoek om uw portefeuille te optimaliseren. Zij

nemen aan- en verkoopbeslissingen voor u en voeren deze direct uit. Zo

spelen zij optimaal in op actuele kansen en risico’s. Hier heeft u geen

omkijken naar. Beslissingen worden dus niet vooraf aan u voorgelegd.

U volgt de ontwikkelingen op afstand. Regelmatig brengen we u op de

hoogte van de transacties in uw portefeuille. En informeren we u over

de rendementsontwikkeling. Ook nemen we u mee in het beleggings-

beleid van onze bank dat aan de basis staat van alle beslissingen. Eén

tot twee keer per jaar bespreken we met u de voortgang. Als er ver ande-

ringen op treden in de doelen die u voor ogen heeft of in uw per soon lijke

situatie adviseert uw private banker u over een alternatief mandaat of

beleggingsprofiel.

in alle rust de ontwikkelingen volgen

Altijd op de hoogte

▶ Met Internet Bankieren altijd en overal inzicht in uw portefeuille.

▶ Maandelijks een digitale nieuwsbrief met toelichting op het

gevoerde beleid.

▶ Elke zes weken de Beleggingsvisie met een analyse van de

marktontwikkelingen, onze beleggingsstrategie en vooruitzichten

voor de vermogenscategorieën in uw portefeuille.

▶ Elk kwartaal biedt de vermogensrapportage u inzicht in uw

portefeuille met een portefeuille- en transactieoverzicht, de asset-

en regioallocatie van uw portefeuille en het behaalde rendement.

Daarnaast een uitgebreide terugblik waarin de resultaten worden

toegeschreven aan de gemaakte keuzes (performance attributie).

▶ Jaarlijks ontvangt u een fiscale opgave voor uw belastingaangifte.

▶ Indien nodig informeren wij u als onverwachte gebeurtenissen in

de wereld impact kunnen hebben op uw portefeuille.

1010

Het beheer van uw vermogen vraagt om een zorgvuldige analyse

van u als belegger. Dit begint met het bepalen van het risicoprofiel

waar u zich in herkent. Ook gaat het erom een mandaat te kiezen

waarin uw beleggingswensen het beste tot uiting komen. Er zijn

zeven verschillende mandaten. Welke vorm u ook kiest, u bent

verzekerd van een onafhankelijke opbouw van uw portefeuille.

Ons beleggingsbeleid is gericht op een open architectuur.

de mandaten op een rij

Klassiek MandaatSpeciaal voor beleggers die een actieve benadering van hun portefeuille wensen.

Het accent ligt op individuele aandelen en/of obligaties

aangevuld met specifieke beleggingsfondsen. Bij het

Klassiek Mandaat is het van belang u niet te laten afschrik-

ken door de bewegelijkheid op de korte termijn maar u te

richten op een optimaal rendement op de lange termijn.

De ervaring leert dat dit veelal boven het marktgemiddelde

ligt. Het mandaat is geschikt voor beleggers die graag zelf

actief willen meekijken met de beleggingskeuzen die

worden gemaakt. Het instapniveau is 500.000 euro.

Multi Manager MandaatSpeciaal voor beleggers die een optimale spreiding over meerdere beheerders nastreven.

Het accent ligt op de best gepositioneerde beleggings-

fondsen van gerenommeerde fondshuizen. Het Multi

Manager Mandaat is iets voor u als u het belangrijk vindt

beleggingsexpertise uit te besteden aan die specialisten die

het best presteren. Niet alleen in termen van rendement

maar ook met het oog op wisselende marktomstandig-

heden, een degelijk beleggingsproces, consistentie in de

gehanteerde beleggingsstijl en niet in de laatste plaats het

nemen van risico’s en het bewustzijn hiervan. Het instap-

niveau is 500.000 euro.

Risicoprofielen

Een risicoprofiel geeft een indicatie van het risico dat u met uw beleg-

gingen kunt of wilt lopen. Er zijn zes profielen: van zeer defensief tot

zeer offensief. Het vaststellen van uw persoonlijke profiel gebeurt aan

de hand van een zorgvuldige inventarisatie.

Kijk voor meer informatie over risicoprofielen op

abnamromeespierson.nl/risicoprofielen

Tarieven

Het actuele overzicht van de tarieven

van deze mandaten vindt u op

abnamromeespierson.nl/tarieven

11

Dynamische Asset Allocatie MandaatSpeciaal voor beleggers die een flexibele en dynamische spreiding over de verschillende vermogenscategorieën nastreven.

Met dit mandaat gaan onze specialisten voor u steeds op

zoek naar de optimale verdeling tussen aandelen,

obligaties en liquiditeiten. Dit betekent dat als de markt

gunstig is er misschien wel voor 90% in aandelen wordt

belegd. En dat dit tot 0% wordt teruggebracht als het tij

ongunstig is. Dit in tegenstelling tot traditioneel vermo-

gens beheer waar de band breedte minder ruim is. Het

Dynamische Asset Allo ca tie Mandaat is geschikt voor u

als u de korte-ter mijnkansen in de markt zoveel mogelijk

wilt benutten en de daarmee samenhangende bewe -

ge lijk heid op de koop toe neemt. Het instapniveau is

1.000.000 euro.

Comfort Inkomsten MandaatSpeciaal voor beleggers die regelmatige inkomsten nastreven uit een breed gespreide portefeuille.

Bij het Comfort Inkomsten Mandaat is alles erop gericht

om op een stabiele basis een hoog dividend uit te keren.

Uw portefeuille bestaat uit beleggingen in index-trackers

van aandelen en obligaties aangevuld met aandelen en

vastgoedfondsen die van oudsher veel dividend uitkeren.

Index-trackers hebben daarnaast als voordeel dat de kosten

laag zijn. Met het Comfort Inkomsten Mandaat kiest u

voor de combinatie van stabiele inkomsten en een goede

risicospreiding binnen uw portefeuille. Het instapniveau

is 250.000 euro.

Speciaal MandaatSpeciaal voor beleggers die specifieke eisen stellen aan het beheer van hun portefeuille.

Het kan zijn dat u zich persoonlijk wilt richten op heel spe-

ci fieke beleggingen of bepaalde eisen stelt aan de wijze

waarop aan uw beleggingen of uw organisatie invulling

wordt gegeven. In dat geval is het mogelijk speciaal voor

u een specifiek mandaat te ontwikkelen. Het instapniveau

voor zo’n mandaat op maat is 2.500.000 euro.

Duurzaam Beleggen MandaatSpeciaal voor beleggers die willen investeren in maatschappelijk verantwoorde bedrijven.

Het accent bij het Duurzaam Beleggen Mandaat ligt op

be leggingen in bedrijven die vooroplopen op het gebied

van sociale omgeving, milieu en bestuur. Het mandaat

biedt u de mogelijkheid om uw maatschappelijke over-

tuiging om te zetten in een wezenlijke bijdrage aan een

beter evenwicht tussen ‘people, planet en profit’. U

vindt het belangrijk voeling te hebben met de bedrijven

waarin belegd wordt. De selectie van aandelen gebeurt

in nauwe samenwerking met Triodos MeesPierson, een

organisatie met een zeer gedegen reputatie op het gebied

van duurzaam beleggen. Het instapniveau is 500.000 euro.

Duurzaam Fondsen MandaatSpeciaal voor beleggers die via beleggingsfondsen en individuele obligaties willen beleggen in maatschappelijk verantwoorde bedrijven.

Het Duurzaam Fondsen Mandaat gaat uit van een sprei-

ding over meerdere fondsmanagers op basis van hun

track record, beleggingsfilosofie en/of specifieke exper-

tise waarbij duurzaamheid de basis is. Het is geschikt

voor beleggers die veel waarde hechten aan duurzaamheid

en tegelijkertijd de overtuiging hebben dat een spreiding

over de best presterende fondsen op de lange termijn

uitzicht biedt op optimaal rendement. De selectie van

fondsen gebeurt in nauwe samenwerking met Triodos

MeesPierson. Het instapniveau is 500.000 euro.

1212

Het totaal overzien

Beleggen staat niet op zich. Het maakt deel uit van de financiële koers

die u vaart. Om de ontwikkeling van uw vermogen in de pas te laten

lopen met uw wensen voor nu en uw plannen voor later is vermogens-

structurering zeker aan te bevelen. Hierin komen alle aspecten van uw

financiële leven samen: uw planning, pensioen, beleggingen, vermogens-

overdracht, maar ook uw dromen. Voor het gedeelte dat u belegt, is een

zorgvuldige afweging van de structuur en opbouw van uw portefeuille

van belang. Ook is het belangrijk u af te vragen of u zelf actief betrokken

wilt zijn bij uw portefeuille. Daarna volgt de keuze voor de adviesvorm of

het mandaat dat bij u past. Of een combinatie van beide. Beleggings-

advies voor het deel van uw vermogen waarmee u in overleg met een

beleggingsadviseur zelf actief aan de slag gaat. Vermogensbeheer voor

dat deel van uw vermogen waarvoor u een duidelijk doel voor ogen heeft.

Actief beheer

De verdeling tussen de vermogenscategorieën aandelen, obligaties, alter-

natieve beleggingen en liquiditeiten biedt de grootste bijdrage aan het

rendement. De selectie van beleggingsfondsen en aandelen in indivi-

duele bedrijven of bepaalde sectoren draagt hier in mindere mate ook

toe bij. Op basis van onze visie op macro-economische ontwikkelingen

en marktkansen zijn wij steeds op zoek naar de optimale verdeling van

uw portefeuille. Dit is een actief proces. Aan- en verkoopbeslissingen

worden altijd in het licht van onze langetermijnvisie genomen. Het ligt

besloten in ons beleid gematigd met risico’s om te gaan. Wij zijn altijd op

zoek naar de optimale balans tussen risico en rendement. Onze sterke

focus op risicomanagement heeft door de jaren heen een belangrijke

bijdrage geleverd aan de prestaties van de portefeuilles die wij in beheer

hebben. Met vermogensbeheer verzekert u zich van een consistente

koers.

uw vermogen

in goede handen

Alles onder één dak

Onze portefeuillemanagers zetten zich in voor een optimale verdeling van

uw portefeuille en de selectie van de meest geschikte aandelen, obligaties

en beleggingsfondsen. Zij vertegenwoordigen een rijke ervaring in de finan -

ciële wereld en worden ondersteund door analisten uit ons wereldwijde

beleggingsnetwerk. Uw private banker voert de regie over alle bankzaken

die u aan ons toevertrouwt. Veranderingen in uw situatie vragen om een

nieuwe blik op uw financiële koers. Als u kinderen krijgt bijvoorbeeld of als

partner toetreedt tot een maatschap. Als u een eigen bedrijf start of uw

kleinkinderen wilt ondersteunen. Maar ook bij tegen-slagen in uw leven.

Als een dierbare u ontvalt of als u een flinke financiële tegenvaller heeft.

Mogelijk leidt dit tot een gewijzigd advies over uw beleggingsportefeuille.

Of over uw toekomstvoorziening of vermogensoverdracht. Bij ons vindt

u alle private banking diensten onder één dak. Onze financiële specialisten

werken nauw samen om uw persoonlijke situatie en specifieke wensen

te vertalen naar een totaaladvies waarin alle aspecten samenkomen.

13

Iedereen heeft zo zijn eigen redenen om het beheer van

zijn vermogen - al dan niet voor een deel - uit handen te

geven. Misschien heeft u zelf ook al eerder met de ge-

dachte rondgelopen. Uw private banker bespreekt graag

met u of vermogensbeheer voor u een goede aanvulling is

op de financiële koers die u momenteel vaart.

Van gedachten wisselen?Neem voor een vrijblijvend gesprek contact op met uw

private banker.

Interesse in onze private banking dienstverlening?Bel voor een afspraak met een private banker het kantoor

bij u in de buurt.

kiezen voor vermogensbeheer

Noord-Holland Noord

Bagijnenstraat 2

1811 KA Alkmaar

+31 (0)72 549 66 95

Amsterdam

Jachthavenweg 112

1081 KJ Amsterdam

+31 (0)20 383 03 06

Apeldoorn

Hofstraat 161

7311 KT Apeldoorn

+31 (0)55 577 74 91

Arnhem

Velperweg 101 B

6824 HH Arnhem

+31 (0)26 353 64 00

West- en Midden-Brabant

Chasséveld 1

4811 DH Breda

+31 (0)76 527 81 04

‘t Gooi

Brediusweg 31

1401 AB Bussum

+31 (0)35 697 79 77

Den Haag

Kneuterdijk 8

2514 EN Den Haag

+31 (0)70 375 23 01

Eindhoven

Vestdijk 18

5611 CC Eindhoven

+31 (0)40 237 91 44

Twente

Stationsplein 8

7511 JD Enschede

+31 (0)53 483 44 10

Zeeland

Grote Markt 21

4461 AH Goes

+31 (0)113 245 565

Groningen

Emmaplein 6

9711 AP Groningen

+31 (0)50 316 00 96

Kennemerland

Houtplein 47

2012 DE Haarlem

+31 (0)23 516 70 24

‘s-Hertogenbosch

Kardinaal van Rossumplein 2

5211 RV ‘s-Hertogenbosch

+31 (0)73 687 73 77

Friesland

Willemskade 27

8911 AX Leeuwarden

+31 (0)58 234 02 60

Limburg

Sint Lambertuslaan 8

6212 AT Maastricht

+31 (0)43 384 68 00

Nijmegen

Arksteestraat 2

6511 MZ Nijmegen

+31 (0)24 365 11 66

Rotterdam

Parklaan 11

3016 BA Rotterdam

+31 (0)10 402 53 63

Wassenaar

Lange Kerkdam 1

2242 BN Wassenaar

+31 (0)70 515 60 37

Utrechtse Heuvelrug

Utrechtseweg 46

3704 HD Zeist

+31 (0)30 232 73 00

Onze private banking kantoren

bezoek ons ook op abnamromeespierson.nl

Speciaal voor

International Private BankingJachthavenweg 112

1081 KJ Amsterdam

+31 (0)20 628 66 06

Private Wealth ManagementGustav Mahlerlaan 10

1082 PP Amsterdam

+31 (0)20 628 60 38

Professionals & Executives BankingJachthavenweg 112

1081 KJ Amsterdam

+31 (0)20 628 96 71

Instituten & Charitas Banking

Noord-West Nederland

Jachthavenweg 112

1081 KJ Amsterdam

+31 (0)20 628 34 95

Den Haag e.o.

Kneuterdijk 8

2514 EN Den Haag

+31 (0)70 375 22 18

Zuid-Nederland

Vestdijk 18

5611 CC Eindhoven

+31 (0)40 237 90 16

Noord-Oost Nederland

Emmaplein 6

9711 AP Groningen

+31 (0)50 316 02 59

Rotterdam e.o.

Parklaan 11

3016 BA Rotterdam

+31 (0)10 402 53 60

Midden-Nederland

Utrechtseweg 46a

3704 HD Zeist

+31 (0)30 232 75 07

Algemene DisclaimerDe in dit document aangeboden informatie is opgesteld door ABN AMRO Bank N.V. en is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom nadrukkelijk niet beschouwd worden als een advies of als een voorstel of aanbod tot 1) het aankopen of verhandelen van financiële instrumenten en/of 2) het afnemen van beleggingsdiensten noch als een beleg-gingsadvies. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. De informatie en de voorwaarden die van toepassing zijn op door ABN AMRO aangeboden financiële instrumenten en beleggingsdiensten verleend door ABN AMRO kunt u vinden in de Voorwaarden Effectendienstverlening ABN AMRO en het Informatieblad Effectendienstverlening ABN AMRO die verkrijg-baar zijn via www.abnamro.nl/beleggen.

Hoewel ABN AMRO tracht juiste, volledige en actuele informatie uit betrouwbaar geachte bronnen aan te bieden, verstrekt ABN AMRO expliciet noch impliciet enige garantie dat de aangeboden informatie in dit document juist, volledig of actueel is. ABN AMRO aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie kan worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. ABN AMRO is niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen.

ABN AMRO en/of haar agenten of onderaannemers aanvaarden geen enkele aansprak elijkheid ten aanzien van enige schade (met inbegrip van gederfde winst), die op enigerlei wijze voortvloeit uit de informatie die u in dit document wordt aan-geboden of het gebruik daarvan.

ABN AMRO, of de rechthebbende, behoudt alle rechten (waaronder auteursrechten, merkrechten, octrooien en andere intellectuele eigendomsrechten) met betrekking tot alle in dit document aangeboden informatie (waaronder alle teksten, grafisch materiaal en logo’s). Het is niet toegestaan de informatie uit dit document te kopiëren of op enigerlei wijze openbaar te maken, te verspreiden of te vermenigvuldigen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van ABN AMRO of rechtmatige toestemming van de rechthebbende. U mag de informatie in dit document wel afdrukken voor uw eigen persoonlijk gebruik.

US Person Disclaimer BeleggenABN AMRO Bank N.V. (“ABN AMRO”) is niet geregistreerd als broker-dealer en investment adviser zoals bedoeld in respectievelijk de Amerikaanse Securities Exchange Act van 1934 en de Amerikaanse Investment Advisers Act van 1940, zoalsvan tijd tot tijd gewijzigd, noch in de zin van andere toepasselijke wet- en regelgevingvan de afzonderlijke staten van de Verenigde Staten van Amerika. Tenzij zich op grondvan de hiervoor genoemde wetten een uitzondering voordoet, is de effectendienstver-lening van ABN AMRO inclusief (maar niet beperkt tot) de hierin omschreven produc-ten en diensten, alsmede de advisering daaromtrent niet bestemd voor Amerikaanseingezetenen [“US Persons” in de zin van vorenbedoelde wet- en regelgeving]. Dit document of kopieën daarvan mogen niet worden verzonden of meegebracht naar deVerenigde Staten van Amerika of worden verstrekt aan Amerikaanse ingezetenen.Onverminderd het voorgaande is het niet de intentie de in dit document beschreven diensten en/of producten te verkopen of te distribueren of aan te bieden aan perso-nen in landen waar dat ABN AMRO op grond van enig wettelijk voorschrift niet is toegestaan. Een ieder die beschikt over dit document of kopieën daarvan dient zelf nate gaan of er wettelijke beperkingen bestaan tegen de openbaarmaking en versprei-ding van dit document en/of het afnemen van de in dit document beschreven dienstenen/of producten en zodanige beperkingen in acht te nemen. ABN AMRO is niet aan-sprakelijk voor schade als gevolg van diensten en/of producten die in strijd met de-hiervoor bedoelde beperkingen zijn afgenomen.

AAM

P248

5 - o

ktob

er 2

011

uw vermogen in beheer