1

BeFrank – de helderheid van een PPI

2www.BeFrank.nl

De wereld verandert snel…

3

Behoefte aan online dienstverlening neemt toe

Recent onderzoek* in de financiële sector toont aan:

* Social Media Onderzoek 2011 - ITDS Business Consultants

• Consument vertrouwt online content.• Internetverzekeraars luisteren en spelen in op behoeften.• Verlaag bedrijfskosten en focus op klantgerichte organisatie.• Reisbureaus en muziekindustrie zijn weggevaagd door online dienstverlening.• Banken hebben voorsprong. Googlization.• Pensioenuitvoerders en verzekeraars laten kansen liggen op social media vlak.

www.BeFrank.nl

4

Wat weet de deelnemer en wat wil de deelnemer*…

www.befrank.nl

* Onderzoek Brunel 2011, uitgevoerd door Marketresponse

Communicatie wordt steeds belangrijker!

• Pensioen blijft ‘ver van mijn bed’• Slechts 29% van de werknemers kijkt bewust naar het UPO• Pensioenbranche communiceert niet duidelijk en niet deelnemer-gericht• Voorkeur voor online of persoonlijk gesprek over pensioen

5

Pensioencommunicatie

Huidige pensioencommunicatie:

- Niet duidelijk over kosten- Niet transparant over beleggingen (realtime waarde, kosten, mate van risico)- Geen keuzevrijheid en/of inzicht in gevolgen van keuzes- Veel informeren, maar weinig communiceren

“wij zorgen goed voor uw pensioen”

Een duidelijk pensioen?

Gevolgen:

- Lage interesse in pensioen, geen betrokkenheid- Onaangename verrassingen

www.BeFrank.nl

6

Een PPI:- Unbundeling van voorheen geïntegreerde componenten- Focus op vermogensopbouw

vermogensbeheerverzekeren

PPI

vermogensbeheer verzekeren

pensioenadministratie

PPI

BeFrank > Een PPI

www.BeFrank.nl

7

verzekeren

PPI

BeFrank > De kracht van unbundeling

Het concept is ook erg sterk:De unbundeling van de pensioen- en de beleggingsadministratie kent een aantal voordelen:

Vermindering complexiteit• Dit verhoogt de kwaliteit en efficiency. Bovendien kunnen wij zo de kosten zeer

beheersbaar houden.

Eenvoudige online ontsluiting• Maakt pensioenopbouw inzichtelijk en duidelijk. • De werknemers hebben online én realtime inzicht in hun pensioen en beleggingen. • Daarbij wordt d.m.v. de Pensioenplanner per werknemer de ontwikkeling van het

pensioenkapitaal gedurende de opbouwfase doorgerekend. De werknemer kan ook de effecten van wijzigingen als bijsparen, vervroegen/uitstellen, andere beleggingskeuzes en zelf beleggen, laten doorrekenen.

www.BeFrank.nl

8

verzekeren

PPI =

- State of the art beleggingsplatform- Online technologie-10 miljoen transacties per jaar via platform

-Kennis op gebied van Pensioen, Verzekeren en Risicomanagement-Behoort tot de top van pensioenverzekeraars

BeFrank > Een sterke invulling van partijen

www.BeFrank.nl

9

Product & Service - Uitgangspunten

Service

- Volledig online- Klantgericht en persoonlijk

- Realtime inzicht in pensioen- Regie over eigen pensioengeld- Selfservice: administratief gemak - Toegankelijk

Producten

- Modern product- Anticiperen op toekomstige wetgeving- Eenvoudig: simpel en begrijpelijk- Transparant- Beleggen: lifecycle en flexibel- Veilig en betrouwbaar

Een duidelijk pensioen!

www.BeFrank.nl

10

Onderscheidende deelnemerscommunicatie

Communiceren doen we online via onze portalen, zo geven we werknemers inzicht in:

Belangrijk dat de werknemer het niet alleen leest, maar het ook snapt.

Pensioenregeling

Beleggingen

Ontwikkeling beleggingen én mate van risico

Alle pensioendocumentatie en –correspondentie.

Voorbeeld: de startbrief is een belangrijk document. Onze startbrief is 2½ A4 en volledig geschreven in een begrijpelijke taal (B1).

www.BeFrank.nl

11

Communiceren doen we online via onze portalen, zo geven we werknemers inzicht in:

Onderscheidende deelnemerscommunicatie

Eindelijk communicatie over beleggen. Volledig transparant.

Pensioenregeling

Beleggingen

Ontwikkeling beleggingen én mate van risico

– Realtime beleggingen– Waarde van beleggingen– Beleggingsfondsen (en beleid)– Beleggingskosten

www.BeFrank.nl

12

Beleggingen

Huidige scenario What if…. scenario

Onderscheidende deelnemerscommunicatie

Communiceren doen we online via onze portalen, zo geven we werknemers inzicht in:

Alle informatie om de juiste keuze te maken

Pensioenregeling

Ontwikkeling beleggingen én mate van risico

Werknemers spelen met hun mogelijkheden, de funfactor neemt toe

www.BeFrank.nl

13

De klant aan het woord

Pensioenproduct zoals wij het bedacht hebben, wat vindt de klant?

- wij merken aan de reacties dat het werkt.

De klant hoeft niet naar ons, wij komen naar de klant.

Wij praten niet alleen, wij luisteren ook.

www.BeFrank.nl

14

De klant aan het woord

Via WeFrank, de online community van BeFrank.

- de klant aan het woord- vragen- klachten- verbetersuggesties

- volledig transparant- klanten zien elkaars vragen / klachten / etc.- ‘liken’ & ‘disliken’- stemmen op elkaars feedback

- wij luisteren en vragen om feedback- suggesties en klachten nemen we mee als verbetervoorstel- de klant krijgt terugkoppeling

De klant beoordeelt BeFrank. Feedback is eerlijk en transparant.

www.BeFrank.nl

15

BeFrank

BeFrank gebruikt haar kennis om pensioen weer duidelijk te maken. Dit doen we onder andere met:

- een eenvoudig product,- heldere communicatie en- online dienstverlening.

Werknemers krijgen zo zelf de regie over hun eigen pensioen.

Doordat werknemers kunnen spelen met hun mogelijkheden, voegen we een funfactor toe

Pensioen zoals het zou moeten zijn.

www.BeFrank.nl