KleurrijkWonen Jaarverslag 2010

2010

JAARVERSLAGJAARREKENING

Kleurrijke ideeën worden beloond!

900018 Omslag Jaarverslag KW.indd 1 10-06-2011 10:43:52

1 - 112 Jaarverslag KleurrijkWonen 2010

Naam van de toegelaten instelling

Stichting KleurrijkWonen

Gevestigd in Geldermalsen Adres

’t Oosteneind 1d, 4158 CA Deil

Telefoonnummer (0345) 59 61 00 Datum van oprichting 21 november 1913 Datum en nummer van het Koninklijk Besluit waarbij de instelling is toegelaten 27 mei 1914

De stichting is regionaal toegelaten en heeft als werkgebied de gemeenten Leerdam, Lingewaal, Geldermalsen, Culemborg, Giessenlanden, Buren, Tiel, Neerijnen, Neder-Betuwe, West Maas en Waal, Druten, Zaltbommel, Maasdriel, Alblasserwaard, Binnenmaas, Cromstrijen, Dordrecht, Gorinchem, Graafstroom, Hardinxveld-Giessendam, Hendrik-Ido Ambacht, Korendijk, Liesveld, Nieuw-Lekkerland, Oud-Beijerland, Papendrecht, Sliedrecht, Strijen, Zederik en Zwijndrecht

Nummer van de inschrijving in het Handelsregister 40156630 De laatstelijk gewijzigde statuten zijn ministerieel goedgekeurd bij beschikking van 31 augustus 2009 Nummer van de inschrijving in het Nationaal Register Volkshuisvestingsinstellingen 4393


INHOUDSOPGAVE

1. VOORWOORD .................................................................................................................. 4

2. LEESWIJZER .................................................................................................................... 5

3. SAMENVATTING................................................................................................................ 7

4. KLEURRIJK WONEN IN VOGELVLUCHT ............................................................................... 9

5. BELEID ...........................................................................................................................12

5.1 Missie en strategie ................................................................................................12

5.2 Bestuur en toezicht (Governance).........................................................................13

5.3 Beleidsdoelstellingen ............................................................................................16

5.4 Interne risicobeheersings- en controlesystemen ...................................................18

5.5 Organisatieontwikkeling ........................................................................................20

6. UITWERKING ADSM........................................................................................................23

7. GELEVERDE PRESTATIES 2010 ........................................................................................26

7.1 Mens.....................................................................................................................26

7.2 Woning .................................................................................................................36

7.3 Omgeving .............................................................................................................44

7.4 Regionale klachtencommissie Rivierenland ..........................................................47

8. JAARVERSLAG RVC.........................................................................................................48

8.1 Werkwijze van de RvC..........................................................................................48

8.2 Inhoud van het toezicht .........................................................................................49

8.3 Samenstelling Raad van Commissarissen ............................................................53

9. KORTE SCHETS VAN DE ACTIVITEITEN BV’S .......................................................................55

9.1 Toelichting op de afzonderlijke BV’s......................................................................56

10. FINANCIEEL BELEID .........................................................................................................60

10.1 Financiële positie ..................................................................................................60

10.2 Bedrijfswaarde inclusief parameters......................................................................60

10.3 WOZ-waarde ........................................................................................................60

10.4 Oordeel Centraal Fonds Volkshuisvesting.............................................................60

10.5 Operationeel resultaat winst- & verliesrekening.....................................................62

10.6 Fiscaliteiten...........................................................................................................62

10.7 Treasury, financiering en leningen ........................................................................62

10.8 Rente- en kasstroomrisico ....................................................................................63

10.9 Kredietrisico ..........................................................................................................63

10.10 Liquiditeitsrisico.....................................................................................................63

10.11 Beleggingen en derivaten .....................................................................................64

10.12 Risicomanagement ...............................................................................................64

10.13 Frauderisicoanalyse..............................................................................................64

11. KENGETALLEN ................................................................................................................66

12. GECONSOLIDEERDE BALANS PER 31-12-2010 ..................................................................68

13. WINST- EN VERLIESREKENING OVER 2010 ........................................................................70


14. KASSTROOMOVERZICHT ..................................................................................................71

15. GRONDSLAGEN VOOR WAARDERING .................................................................................73

15.1 Grondslagen van balanswaardering en resultaatbepaling bij de geconsolideerde balans en winst- en verliesrekening. .................................................................................73

15.2 Grondslagen voor waardering van activa en passiva. ...........................................74

15.3 Grondslagen resultaatbepaling .............................................................................78

15.4 Grondslagen kasstroomoverzicht ..........................................................................80

16. TOELICHTING OP DE BALANS............................................................................................81

17. NIET UIT DE BALANS BLIJKENDE VERPLICHTINGEN..............................................................90

18. TOELICHTING OP DE WINST- EN VERLIESREKENING ...........................................................91

19. ENKELVOUDIGE BALANS PER 31 DECEMBER 2010 .............................................................96

20. ENKELVOUDIGE WINST- EN VERLIESREKENING OVER 2010.................................................98

21. TOELICHTING ENKELVOUDIGE BALANS ..............................................................................99

22. TOELICHTING ENKELVOUDIGE WINST- EN VERLIESREKENING ............................................100

23. CONTROLEVERKLARING VAN DE ONAFHANKELIJKE ACCOUNTANT ......................................102

24. STATUTAIRE RESULTAATBESTEMMING ............................................................................104

25. VOORSTEL RESULTAATBESTEMMING ..............................................................................104

26. GEBEURTENISSEN NA BALANSDATUM .............................................................................104

27. GOEDKEURING JAARVERSLAG 2010 EN JAARREKENING 2010...........................................105

BIJLAGEN..........................................................................................................................107

KLEURRIJKWONEN IN CULEMBORG 2010...............................................................................108

KLEURRIJKWONEN IN GELDERMALSEN 2010 .........................................................................109

KLEURRIJKWONEN IN GIESSENLANDEN 2010.........................................................................110

KLEURRIJKWONEN IN LEERDAM 2010 ...................................................................................111

KLEURRIJKWONEN IN LINGEWAAL 2010.................................................................................112


1. Voorwoord

2010 was voor KleurrijkWonen in menig opzicht een jaar van verandering. De staatssteundiscussie die eind 2009 is afgerond heeft ertoe geleid dat het toewijzingsbeleid van woningen moet veranderen. Om de gevolgen van de economische crisis goed te kunnen pareren hebben we veranderingen aangebracht in het huur- en onderhoudsbeleid. Om de organisatie sterker en meer wendbaar te maken hebben we een aantal organisatiewijzigingen voorbereid. Ook hebben we meer focus aangebracht in ons beleid en dat heeft geresulteerd in een nieuw ondernemingsplan. Ondanks de ingrijpende veranderingen ging uiteraard het reguliere werk door: het aanbieden van woningen, het kwalitatief goed in stand houden van de woningen, het ontwikkelen van woningen en maatschappelijk vastgoed en het bevorderen van een leefbare woonomgeving. Dat werk hebben onze medewerkers met passie gedaan vanuit onze kernwaarden kleurrijk, kansen biedend, betrouwbaar en doelgericht. In het voorliggende jaarverslag leest u over de veranderingen die we in 2010 hebben voorbereid danwel hebben doorgevoerd en over de resultaten van ons alledaagse werk. We wensen u veel leesplezier! Met vriendelijke groet, Raad van Bestuur KleurrijkWonen Jaap van Dam Tjapko van Dalen


2. Leeswijzer

In voorliggend jaarverslag worden de resultaten van KleurrijkWonen als totaal en, waar relevant, per gemeente en op hoofdlijnen gepresenteerd. De cijfers in de tekst, in tabellen en overzichten kunnen door afrondingen iets afwijken van de werkelijke waarde. De optelling van de werkelijke waarden is altijd honderd procent. De bedragen in de tabellen in financiële hoofdstukken moeten worden gelezen maal € 1.000,--.


Jaarverslag


3. Samenvatting

Omgeving In het jaar 2010 hebben veel politieke wijzigingen plaatsgevonden. De samenstelling van de colleges in de vijf gemeenten is gewijzigd, op landelijk niveau hebben de verkiezingen en het nieuwe kabinet voor de nodige relevante wijzigingen gezorgd. Financieel zullen corporaties door heffingen steeds meer af moeten dragen aan het rijk. Extra maatregelen zijn dan ook nodig om investeringen door woningcorporaties te waarborgen. Al met al heeft de onzekerheid en onrust, de woningmarkt vooralsnog geen goed gedaan. 2010 is ook het jaar van ingrijpende landelijke regelgeving voor de volkshuisvesting, bekend onder de naam ‘staatssteundossier woningcorporaties’. Nieuw te verhuren woningen met een huur onder de huurtoeslaggrens moet voor minimaal 90% worden toegewezen aan huishoudens met een belastbaar gezinsinkomen tot € 33.614. Wij hebben ervoor gekozen huishoudens tot € 39.000 te willen bedienen in deze huurklasse. KleurrijkWonen heeft al vroeg de kansen en bedreigingen van ‘krimp’ in ons werkgebied onderzocht en met anderen gedeeld. In de regio ontstaat nu beweging om ook de woningbouwproductie af te stemmen op de verwachte bevolkingsontwikkeling. In 2010 is de woningmarkt nog verder op slot geraakt. In de particuliere koop zijn weinig woningtransacties. Maar ook in de huurmarkt ligt de mutatiegraad lager. Dat komt deels door de onzekerheid van de economische crisis. Ondernemingsplan In 2010 hebben wij gewerkt aan een nieuw ondernemingsplan en de volgende ambitie geformuleerd: “Wij willen de corporatie zijn die vanuit een gezonde financiële basis aan huishoudens met een inkomen tot € 39.000 een betere kans biedt om betaalbaar en naar tevredenheid te wonen in haar 5 gemeenten”. Ook is gestart met het aanpassen van de organisatie aan de ontwikkelingen die op ons afkomen. Wonen KleurrijkWonen ziet dat in het hele werkgebied in 2010 meer woningzoekenden staan geregistreerd dan in 2009. Veel mensen schrijven zich uit voorzorg in, als gevolg van het ouder worden of de financiële situatie. Ook is er een toename van het aantal urgentieaanvragen ten opzichte van 2010. Het percentage daadwerkelijk toegekende urgenties verschilt sterk tussen gemeenten maar het algehele beeld is dat het aantal toekenningen lager ligt dan in 2009.

Aantal verhuringen 597

aan eenpersoonshh 290

aan tweepersoonshh 183

aan drie- en meerpersoonshh 124

Aantal woningzoekenden 10.565

Gehuisveste statushouders 64

Gemiddelde wachttijd woningzoekenden 3,6 jaar

(aanbodmodel)

Mutatiegraad 5,1%

Aantal woningen 11.643

waarvan goedkope huur 2.761

waarvan betaalbare huur 8.224

waarvan dure huur 102

waarvan koopgarant 556

Aantal verkochte woningen 174

in koopgarant 170

regulier 4

KWH dienstverlening

corporatie bellen 7,6

woning onderhouden 7,8

klachten afhandelen 7,2

woning verlaten 8,4

Factsheet KleurrijkWonen - 2010


Vastgoed KleurrijkWonen heeft een Veranderopgave opgesteld. De Veranderopgave is een weergave van de ontwikkeling van de marktvraag en het benodigde aanbod voor de komende vijftien jaar. In de Veranderopgave is gesteld dat er meer grote eengezinswoningen, meer appartementen met lift en meer geschikte grondgebonden seniorenwoningen nodig zijn. Het aantal kleine appartementen zonder lift kan afnemen. Er kunnen per gemeente accentverschillen zijn, maar de strategische opgave voor sloop- en nieuwbouwprojecten is in lijn met de Veranderopgave. In 2010 heeft KleurrijkWonen 120 woningen gesloopt en zijn er 100 woningen opgeleverd. Verkoop KleurrijkWonen heeft ook in 2010 actief ingezet op verkopen van huurwoningen aan zittende huurders. Mede door het woonwensenonderzoek dat uitgezet is in 2008 en 2009 en de positieve reacties van kopers uit 2009 is er in 2010 een grote belangstelling ontstaan voor het aankopen van de eigen woning onder Koopgarant. Deze woningverkopen onder Koopgarant maken onderdeel uit van de betaalbare voorraad. In 2010 zijn er 174 woningen verkocht. Projecten en onderhoud KleurrijkWonen heeft in al haar gemeenten projecten onder handen. Het gaat daarbij om herstructurering, nieuwbouw in uitbreidingsgebieden en strategisch onderhoud. In 2010 is het gewijzigde onderhoudsbeleid doorgevoerd voor alle soorten onderhoud aan het vastgoed. Het in stand houden van het bezit is gebaseerd op het principe ‘repareren als het kan en vervangen als het moet’ waarbij we niet langer meer uitgaan van het automatisch vervangen op basis van economische levensduur. Bij onderhoudsprojecten worden standaard en zonder huurverhoging energetische maatregelen uitgevoerd die de woningen minimaal op energielabel C niveau moeten brengen. Een energiezuinig huis helpt de huurder te besparen op de totale woonlasten. KleurrijkWonen heeft in 2010 haar woningbezit volledig gelabeld en een doelstelling bepaald om te investeren in energetische kwaliteit. In 2011 starten we met een programma dat zes jaar doorloopt en waarbij we aan het einde in 2016 bijna alle woningen op de voornoemde energiekwaliteit gebracht hebben. Leefbaarheid Corporaties investeren steeds meer in leefbaarheid. KleurrijkWonen heeft in 2010 onder andere geïnvesteerd in leefbaarheid in de projecten Schoolhof en Platte Dakenwoningen in Culemborg, Oranjebuurt in Geldermalsen en de School-Talmastraat, de Raadsliedenbuurt en Broekgraaf in Leerdam. Financiën De financiële positie van de stichting KleurrijkWonen is, op basis van de bedrijfswaarde per ultimo 2010, goed te noemen. Het weerstandsvermogen is gestegen van € 424,1 miljoen naar € 452,0 miljoen. De weerstandsratio komt uit op 57%. KleurrijkWonen heeft in november 2010 het oordeel “voldoende solvabiliteit” ontvangen. Dit betekent dat de corporatie aan haar verplichtingen kan voldoen. De corporatie heeft een zodanig financieel beleid en beheer gevoerd dat het voortbestaan, zonder rekening te houden met de effecten van de voorgenomen activiteiten, in financieel opzicht gewaarborgd is.


4. KleurrijkWonen In Vogelvlucht

KleurrijkWonen in 2010 KleurrijkWonen is een actieve corporatie. Als organisatie zetten we ons in om vijf gemeenten van voldoende betaalbare woonruimte te voorzien. In totaal gaat het om ruim elfduizend woningen verspreid over de gemeenten Culemborg, Geldermalsen en Lingewaal in het Rivierengebied en over de gemeenten Giessenlanden en Leerdam in de regio Alblasserwaard-Vijfheerenlanden. Het totale werkgebied omvat daarmee niet alleen vijf gemeenten en twee regio’s, het ligt ook in twee provincies en bevat in totaal 27 verschillende kernen. De diversiteit in het werkgebied stelt ons ook voor een grote verscheidenheid aan vraagstukken. Dat kan politiek veroorzaakt worden, maar ook door bijvoorbeeld de mate van stedelijkheid of lokale marktontwikkelingen. In deze paragraaf benoemen we kort een aantal van deze ontwikkelingen die zowel landelijk als lokaal ingegeven kunnen worden. Bij de ontwikkelingen staan verwijzingen genoemd om te achterhalen wat de gevolgen en reactie van KleurrijkWonen is. Politiek in 2010 In het jaar 2010 hebben veel politieke wijzigingen plaatsgevonden. Op lokaal niveau is de samenstelling van de colleges in de vijf gemeenten gewijzigd en is 2010 benut voor kennismaking en opbouwen van de onderlinge relatie. Op landelijk niveau hebben de verkiezingen en het nieuwe kabinet voor de nodige relevante wijzigingen gezorgd. Zo heeft de overheid in haar regeerakkoord 2010 geen keuze gemaakt om de hypotheekrente af te schaffen of af te bouwen en daarmee ingrijpende hervormingen van de woningmarkt door te voeren. Er zijn wel keuzes gemaakt om de hypotheekverstrekking aan te scherpen en daarmee mogelijkheden voor potentiële kopers te verkleinen. Bovendien is in het regeerakkoord opgenomen dat er een extra huurverhoging mogelijk wordt gemaakt voor huishoudens met een inkomen vanaf € 43.000. Dat moet nog worden doorgevoerd. Ook de maatregel om huurders het recht te geven tot aankoop van hun woning krijgt nog uitwerking. Financieel zullen corporaties door heffingen steeds meer af moeten dragen aan het rijk. Aedes, de koepelorganisatie van woningcorporaties, heeft daarom opgeroepen tot extra maatregelen om investeringen door woningcorporaties te waarborgen. Al met al heeft de onzekerheid en onrust de woningmarkt vooralsnog geen goed gedaan.


De woningmarkt in 2010 In 2010 heeft KleurrijkWonen zich verdiept in ontwikkelingen in de bevolkingssamenstelling. Deze ontwikkelingen gaan ook in ons werkgebied zorgen voor bevolkingskrimp. KleurrijkWonen heeft al vroeg de kansen en bedreigingen van ‘krimp’ in ons werkgebied onderzocht en met anderen gedeeld. We merken nu dat de boodschap vooral bij gemeenten begint ‘te landen’. Daarbij worden we geholpen door de benoeming van de regio Alblasserwaard Vijfheerenlanden tot een ‘experiment regio’. Het bureau Compaenen voert daar een verdiepend onderzoek uit naar krimp. In de regio ontstaat nu beweging om ook de woningbouwproductie af te stemmen op de verwachte bevolkingskrimp. We blijven hierover met onze eigen gemeenten in gesprek om ook daar tot één visie te komen. Het jaar 2010 is ook het jaar waarin de woningmarkt nog verder ‘op slot’ is geraakt. In de particuliere koop zijn weinig woningtransacties. Maar ook in de huurmarkt ligt de mutatiegraad lager. De verhuisgeneigdheid is in 2010 aanmerkelijk hoog, maar mensen verhuizen niet. Dat komt deels door de onzekerheid van de economische crisis. Maar we merken ook dat veel ouderen niet door willen stromen en in hun huidige huurwoning blijven zitten. Daar heeft KleurrijkWonen in 2010 een uniek experiment voor opgezet (zie verderop kernwaarde Kansen bieden). Energielabeling Het energielabel gaat meewegen in de huurprijsbepaling van huurwoningen. Een energiezuinig huis levert meer huurinkomsten op voor de verhuurder, maar helpt de huurder om te besparen op woonlasten. KleurrijkWonen heeft in 2010 haar woningbezit volledig gelabeld en vervolgens een doelstelling bepaald om te investeren in energetische kwaliteit (zie hoofdstuk 6 uitwerking ADSM). Het staatssteundossier 2010 is ook het jaar van ingrijpende landelijke regelgeving voor de volkshuisvesting, bekend onder de naam ‘staatssteundossier woningcorporaties’. Als woningcorporatie kunnen we alleen nog staatssteun ontvangen als we voldoen aan een aantal regels. Staatssteun omvat onder andere borging via het WSW, sociale grondprijzen, steun CFV en leningen door de BNG. We hebben recht op deze staatssteun als we onder andere nieuw te verhuren woningen met een huur onder de huurtoeslaggrens voor minimaal 90% toewijzen aan huishoudens met een belastbaar gezinsinkomen tot € 33.614. Uit eigen onderzoek in 2010 heeft KleurrijkWonen echter vastgesteld dat de huishoudens met een inkomen net boven deze grens door deze toewijzingsregels in de problemen kunnen komen. Ook andere partijen zoals de Woonbond en de VNG zijn deze opvatting toegedaan. KleurrijkWonen heeft zich in 2010 voorbereid op de uitvoering van de regelgeving volgens het staatssteundossier, maar er ook voor gekozen om huishoudens met een inkomen tot € 39.000 een huurwoningen aan te bieden (zie hoofdstuk 5 Missie en Visie). Kernwaarden in 2010 KleurrijkWonen werkt met vier kernwaarden: kleurrijk, kansen biedend, doelgericht en betrouwbaar. Deze kernwaarden geven richting aan het gedrag van onze medewerkers en de stijl van communiceren naar de klant. Het zijn de sleutelwoorden waar medewerkers zich in kunnen herkennen. Het is de handelswijze waaraan stakeholders ons moeten kunnen herkennen. Het is de cultuur van onze organisatie. Om duidelijk te maken hoe dit in 2010 handen en voeten heeft gekregen zullen we per kernwaarde een typerend voorbeeld behandelen. Kleurrijk: KleurrijkEnergie Het investeren in energetische kwaliteit van woningen leidt niet vanzelfsprekend tot minder energieverbruik onder huurders. Daar hoort ook energiebewust gedrag bij. In 2010 is KleurrijkWonen van start gegaan met het project KleurrijkEnergie. De pilot is opgezet voor alle huurders in Terweijde in Culemborg. In 2010 is een energieteam gevormd om bij deze


mensen langs te gaan en uitleg te geven over energiebesparing. Daarbij is rekening gehouden met huishoudensituaties en leefpatronen. Het energieteam bestaat uit werkzoekenden die instructie krijgen over energiebesparing en uitleg geven aan individuele bewoners. We merken dat bewoners beter luisteren naar de leden van dit energieteam dan reageren op de post van KleurrijkWonen. De leden van het team bestaan dan ook uit bewoners van verschillende etniciteiten uit de wijk Terweijde. Er zijn veel bewoners in gesprek gegaan met dit team en we gebruiken de komende tijd om het effect ook via de meterstanden te monitoren. Doelgericht: een nieuw ondernemingsplan KleurrijkWonen heeft in 2010 aan een nieuw ondernemingsplan gewerkt. De kracht van het plan is de opzet volgens een nieuwe methodiek, getiteld ADSM. ADSM staat voor Ambities, Doelen, Strategieën en Maatregelen. Door deze structuur toe te passen ontstaat een ondernemingsplan met een doelgerichte uitwerking waar KleurrijkWonen de komende jaren voor wil gaan. De inhoudelijke uitwerking staat beschreven in hoofdstuk 6. Kansen bieden: het doorstroomexperiment Eén van de problemen die zorgen voor stagnatie op de woningmarkt is dat veel ouderen in grote eengezinswoningen wonen maar beter passen in een seniorenwoning. KleurrijkWonen heeft onderzocht waarom deze groep niet doorstroomt. Er zijn twee belemmeringen. Allereerst worden de senioren door een verhuizing met een aanzienlijke huurverhoging geconfronteerd. In de tweede plaats zien ze op tegen de organisatie en administratie van een verhuizing. Daarom heeft KleurrijkWonen in 2010 een doorstroomexperiment opgezet. Senioren in een grote eengezinswoning krijgen de gelegenheid om met voorrang te verhuizen naar een passende seniorenwoning. Daarbij wordt een goede financiële compensatie geboden. Via lokale welzijnsorganisaties zijn vrijwilligers gevonden die willen ondersteunen bij de verhuizing. Er blijkt veel animo te zijn onder de senioren om aan dit experiment deel te nemen. Door de verhuizing komt een grote eengezinswoning vrij die beschikbaar is voor een gezin om door te stromen. Op deze wijze ontstaat een verhuisketen waarmee diverse doelgroepen een kans op een woning krijgen. De jaren 2011 en 2012 moeten uitwijzen of het een succesvol experiment is. KleurrijkWonen wordt ondersteund door de Stuurgroep Experimenten Volkshuisvesting om dit bijzondere initiatief tot een succesvol experiment te maken. Betrouwbaar KleurrijkWonen heeft een maatschappelijke functie. Het is daarom belangrijk dat we betrouwbaar zijn en integer handelen. Er is een integriteitsbeleid met een integriteitscode opgesteld. We eisen dat ook stakeholders en opdrachtnemers zich hieraan houden. In 2010 zijn we door een opdrachtnemer geschaad in onze integriteit. Daarmee is indirect ook onze klant, de huurder, niet integer behandeld. Daarop zijn stappen ondernomen om de integriteit alsnog te herstellen. We willen betrouwbaar zijn en integer handelen.


5. Beleid

5.1 Missie en strategie

KleurrijkWonen is in 2010 gestart met een nieuw ondernemingsplan voor de periode 2011-2013. Zowel extern als intern bevinden we ons in turbulente tijden. Externe ontwikkelingen als de nieuwe Europese regelgeving, de aanhoudende economische recessie en het nieuwe regeerakkoord vragen om een herijking van de koers van KleurrijkWonen. Intern zijn we bezig met een organisatieverandering voor de afdeling Wonen en het zoeken naar nieuwe mogelijkheden om met beperkte middelen het optimale resultaat neer te zetten. Als we terugkijken op ons oude strategische plan dan zien we een hele brede invulling van maatschappelijk ondernemen, een veelheid aan doelstellingen, hoge ambities en een verscheidenheid aan doelgroepen. Dit geeft veel ruimte maar schept te weinig duidelijkheid in tijden dat keuzes noodzakelijk zijn. Het doel van het nieuwe ondernemingsplan is het bewust richten van de organisatie en haar koers om ervoor te zorgen dat we de resultaten ook daadwerkelijk realiseren. In het nieuwe strategische plan maken we keuzes, bieden we structuur en duidelijkheid en daarmee houvast voor alle medewerkers. Het nieuwe plan is actie- en resultaatgericht. Het ondernemingsplan is tot stand gekomen in nauwe samenspraak met onze stakeholders vanuit bewonersorganisaties, gemeenten, welzijn en zorg. Tijdens discussiebijeenkomsten hebben wij onze ambities en doelen voorgelegd en zijn we op zoek gegaan naar de raakvlakken met de ambities van andere samenwerkingsorganisaties. KleurrijkWonen heeft voor de periode 2011 – 2013 de volgende ambitie geformuleerd: Ambitie 2011-2013

Wij willen de corporatie zijn die vanuit een gezonde financiële basis aan huishoudens met een inkomen tot € 39.000 een betere kans biedt om betaalbaar en naar tevredenheid te wonen in haar 5 gemeenten.

De kerntaak van KleurrijkWonen is het bieden van kwalitatief goede en betaalbare huisvesting aan onze doelgroep. Onze doelgroep bestaat uit die klanten die vanwege financiële danwel andere redenen niet in staat zijn zelfstandig in hun woonbehoefte te voorzien. Deze ambitie komt voort uit de SWOT-analyse. Zowel de interne als externe druk op de financiële situatie vraagt om een gezonde financiële basis als randvoorwaarde voor ons handelen. We willen een betrouwbare financiële partner zijn en ons voortbestaan garant stellen. De overige drie sleutelelementen uit de ambitie zijn gericht op de klant. Wij willen op zowel beschikbaarheid, betaalbaarheid en tevredenheid een substantiële verbetering realiseren voor de klant ten opzichte van de huidige status quo. Doelgroep Genoodzaakt door de regelgeving en de aanhoudende druk op de huurwoningmarkt gaan we ons voor wat betreft de goedkopere voorraad richten op mensen met een inkomen tot 33.614 euro. In het segment tussen € 554,76 en € 652,53 bieden we ook woningen aan voor de groep tussen € 33.615 en € 39.000. Ook bieden we deze groep nadrukkelijk, als alternatief voor een huurwoning, koopgarantwoningen aan. De verruiming van de doelgroep


van € 33.614 naar € 39.000 zorgt dat de middeninkomens in de wijken behouden blijven. Dit zorgt voor een waardevolle mix van mensen in de wijken. Dit komt uiteindelijk het naar tevredenheid wonen van onze doelgroep ten goede. We zullen nieuwe experimenten ontwikkelen die de doorstroming stimuleren voor de hogere inkomensgroepen, zodat we meer woningen beschikbaar krijgen voor de feitelijke doelgroep waar we voor staan. In de ambitie bakenen wij ons werkgebied af tot onze vijf gemeenten. Dit betekent dat wij geen uitbreidingsambities hebben voor de komende drie jaar. KleurrijkWonen stelt zich een viertal doelen om ervoor te zorgen dat de gestelde ambitie binnen nu en drie jaar gerealiseerd wordt. De doelen zijn kwantitatief geformuleerd zodat we tussentijds en achteraf kunnen meten in hoeverre we daadwerkelijk de doelen en daarmee de ambitie realiseren. De bovenstaande ambitie is meetbaar gemaakt in de volgende doelen: 1. 80% van de bewoners waardeert de woning en de woonomgeving met minimaal een 7; 2. We verhogen de slaagkans van de doelgroep met gemiddeld 2%; 3. 70% van onze woningen heeft minimaal energielabel C; 4. We voldoen aan de WSW/CFV normen voor een A/A1-corporatie en de WSW-normen

voor financierbaarheid. In hoofdstuk 6 worden de doelen verder uitgewerkt.

5.2 Bestuur en toezicht (Governance)

Governancecode KleurrijkWonen onderschrijft de in de Aedescode en de Governancecode Woningcorporaties vastgelegde beginselen. De Governancecode Woningcorporaties wordt gehanteerd voor het inrichten van de bestuurlijke organisatie. In deze paragraaf verantwoorden wij ons over de inrichting van de governancestructuur binnen KleurrijkWonen. Meer gedetailleerde informatie is opgenomen op onze website www.Kleurrijkwonen.nl. KleurrijkWonen heeft de principes en uitwerkingen zoals opgenomen in de Governancecode Woningcorporaties in 2010 opgevolgd, met uitzondering van de volgende punten:

• Bij de fusie eind 2009 heeft de RvC, in afwijking van de code, besloten om het arbeidscontract met de beide leden van de Raad van Bestuur voor onbepaalde tijd voort te zetten. In één van de contracten is tevens de toen reeds bestaande regeling uitgewerkt bij een onvrijwillig afscheid.

• In de Governancecode in hoofdstuk III. 2.2. onder punt g. is bepaald dat een huurder van de corporatie “geen RvC-lid” kan zijn. Eén der leden is huurder van KleurrijkWonen. Daar het gestelde in de toelichting op de onderdelen van de code (nr 12) van toepassing is en het betrokken lid al lid was van de RvC voordat de code van toepassing werd verklaard, staat dit een lidmaatschap van de Raad niet in de weg.


Organisatieschema

Raad van Commissarissen De Raad van Commissarissen bestaat uit zeven personen. Zij heeft tot taak toezicht te houden op het bestuur en op de algemene gang van zaken in de woningcorporatie en de met haar verbonden ondernemingen. Zij staat tevens het bestuur met raad ter zijde. In hoofdstuk 8 zijn de taak en werkwijze nader beschreven, evenals de wijze waarop de RvC hieraan in 2010 invulling heeft gegeven. Het bestuur Taak en werkwijze Het bestuur is belast met het besturen van de woningcorporatie, hetgeen onder meer inhoudt dat het bestuur verantwoordelijk is voor:

• de realisatie van de doelstellingen van de woningcorporatie;

• de strategie en het beleid;

• de financiering;

• de resultatenontwikkeling;

• het beleid ten aanzien van deelnemingen van de corporatie.

Het bestuur legt hierover verantwoording af aan de Raad van Commissarissen (RvC). Het bestuur richt zich bij de vervulling van zijn taak op het belang van de woningcorporatie in het licht van haar volkshuisvestelijke en maatschappelijke doelstelling en weegt daartoe de in aanmerking komende belangen af van betrokkenen bij de woningcorporatie. Het bestuur verschaft de RvC tijdig de informatie die nodig is voor de uitoefening van haar taak. Het bestuur is verantwoordelijk voor de naleving van alle relevante weten regelgeving en voor het beheersen van de risico’s verbonden aan de activiteiten van de woningcorporatie. Het bestuur rapporteert hierover aan en bespreekt de interne risicobeheersings- en controlesystemen met de RvC.

Raad van Commissarissen

Raad van Bestuur

Afdeling Vastgoed

Afdeling Wonen

Afdeling Bedrijfsvoering

Strategie & Beleid Progr. Management HRM Communicatie/PR

Bloeii Advies en Ontwikkeling BV


De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van het bestuur zijn in artikel 9 en 10 van de statuten omschreven. Een en ander is verder uitgewerkt in het Reglement van de Raad van Bestuur. Een aantal materiële besluiten van de bestuurder, waaronder het doen van investeringen boven een limiet van €1 miljoen, is op basis van de statuten onderworpen aan de voorafgaande goedkeuring van de RvC. Leden van het bestuur De Raad van Bestuur bestaat uit de directeur-bestuurders Jaap van Dam en Tjapko van Dalen. De directeur-bestuurders zijn voor onbepaalde tijd benoemd. De Raad van Bestuur werk op basis van collegiaal bestuur en zorgt voor een goede onderlinge vervangbaarheid. Er is niet voor een strakke portefeuilleverdeling binnen het bestuur gekozen maar wel voor een benoeming van aandachtgebieden op basis van het principe; richten, inrichten en verrichten. Op basis daarvan kan op hoofdlijnen het volgende schema worden vastgesteld: Principe Aandachtsgebied Naam

Richten • sociaal economische Wijkaanpak

• klantbenadering

• vastgoedstrategie

• financiële strategie

• Jaap van Dam

• Jaap van Dam

• Tjapko van Dalen

• Tjapko van Dalen/Jaap van Dam

Inrichten • aansturing organisatie

• organisatieontwikkeling

• organisatiecultuur

Jaap van Dam

Verrichten • financieel presteren

• maatschappelijk presteren

• vastgoedontwikkeling

Tjapko van Dalen

Deze (matrix)verdeling blijkt in de praktijk goed te werken omdat zij bijdraagt aan een gebalanceerde afweging van beleidsbeslissingen vanwege de toename van de checks and balances op bestuurlijk niveau. Tegenstrijdige belangen Elke vorm en schijn van belangenverstrengeling tussen KleurrijkWonen en de bestuurder(s) wordt vermeden. De statuten en de arbeidsovereenkomsten met de RvB bevatten een uitwerking van dit belangrijke uitgangspunt. Hierin is tevens de handelswijze in geval van belangenverstrengeling geregeld. In 2010 is geen sprake geweest van tegenstrijdige belangen met betrekking tot de bestuurders zoals bedoeld in principe II.3 van de Governancecode Woningcorporaties.


5.3 Beleidsdoelstellingen

Doelstellingen, strategie en randvoorwaarden Het bestuur heeft na goedkeurig van de Raad van Commissarissen de volgende doelstellingen gehanteerd:

• Met betrekking tot de positie van de klant: � klant centraal en keuzemogelijkheden bieden; � wooncarrière mogelijk maken; � kwaliteitsverbetering voor de klant en zijn omgeving.

• Met betrekking tot de organisatieontwikkeling: � implementeren kernwaarden Kleurrijk, Doelgericht, Kansen bieden en Betrouwbaar; � transparant en verantwoord ondernemen; � financieel verantwoord werken; � medewerkers; leren en samenwerken; � schakel tussen mens en maatschappij.

De volgende strategie wordt gehanteerd om de doelstellingen te bereiken. Per strategie is een greep uit de concrete maatregelen benoemd.

• Met betrekking tot de positie van de klant: � Weet wat er leeft; hiertoe heeft frequent overleg plaatsgevonden met (groepen)

belanghouders zodat zoveel mogelijk kon worden ingespeeld op de actuele vraagstukken. Daarnaast zijn er verschillende enquêtes uitgezet en hebben er klantenpanels plaatsgevonden op basis waarvan beleid is bijgesteld / maatregelen zijn genomen;

� Durf te experimenteren; in 2010 is een doorstroomexperiment gestart, gericht op ouderen die een grote eengezinswoning bewonen. Daarnaast zijn we met KleurrijkEnergie gestart, een project waarbij we met vrijwilligers samen de bewustwording van onze klant willen vergroten op het gebied van energiebesparingen en daarmee beïnvloeding van de woonlasten. Tenslotte hebben we via een experiment van gerichte aanschrijving het verkoopresultaat binnen het bestaande bezit zeer aanzienlijk verbeterd (174 verkochte woningen in plaats van de begrote 88 woningen);

� Geef echte keuze; in dit kader is de uitvoering van een omvangrijk renovatieproject in 2010 gestart waarbij de klant grote individuele vrijheid heeft bij de bepaling van het uiterlijk en de inrichting van zijn woning. Zowel de klanttevredenheid als de betrokkenheid van de bewoners bij hun buurt is hierdoor zeer sterk verbeterd. Ook zijn we gestart met de voorbereidingen voor de invoering van de “VrijeKeuzewoning” waarbij de klant in de loop van 2011 standaard zal kunnen kiezen tussen huur en Koopgarant bij de aanvaarding van een nieuwe woning;

� Focus; in 2010 zijn scherpe, nieuwe beleidskeuzes gemaakt, zodat veel duidelijker is geworden wat onze belanghouders van ons mogen verwachten. Uiteraard hebben wij nauw overleg gevoerd met de belanghouders voordat de definitieve keuzes zijn gemaakt, niet in de laatste plaats omdat een aantal keuzes belangrijke koerswijzigingen t.a.v. hun belangen inhielden.

• Met betrekking tot de organisatieontwikkeling: � Waardengestuurd ondernemen; bij alle relevante discussies zijn wij teruggevallen op

de vier kernwaarden: betrouwbaar en doelgericht in de keuzes die je maakt en de acties die je uitzet maar gelijktijdig kleurrijk en kansen biedend in de relaties met de


directe klanten en de belanghouders. We hebben gezocht naar een duidelijke vertaling van deze waarden, ook als de boodschap onaangenaam was;

� Open dialoog; zowel in de (scherpe) bijstelling van ons huur- en onderhoudsbeleid, als in het aanbrengen van de nieuwe focus in het bedrijfsbeleid, als in de ingrijpende organisatieontwikkeling, hebben we gekozen voor de open dialoog. Daarbij hoort openheid van zaken en het maken van keuzes met expliciete aandacht voor de belangen van de ander;

� Wij zijn en blijven een A corporatie; enerzijds realiseren we dit door in te grijpen in onze te hoge kosten voor onderhoud en een aanscherping van ons huurbeleid, anderzijds wordt de organisatie ook niet ontzien. In 2010 zijn concrete doelstellingen geformuleerd met betrekking tot de ontwikkeling van de bedrijfslasten en de omvang van de formatie. Daarnaast is de reorganisatie gestart waarbij de drie bestaande woonbedrijven worden samengevoegd tot één klanten procesgestuurde afdeling Wonen;

� Oog voor “People and Planet”; het beleid met betrekking tot duurzaamheid / energiekwaliteit van het bezit was tot 2010 nauwelijks ontwikkeld. In 2010 is hierover een realistisch nieuw beleid vastgesteld. Toekomstige betaalbaarheid van de woonlasten voor onze doelgroepen is hieraan gekoppeld wat heeft geleid tot de reservering van € 24 miljoen om het bestaande bezit op minimaal energieniveau C te brengen.

Horizontale dialoog KleurrijkWonen heeft de volgende belanghebbenden met betrekking tot de maatschappelijke en volkshuisvestelijke missie en doelstellingen benoemd:

� bewoners (klanten, zijnde huidige of toekomstige afnemers van producten en diensten, en andere burgers) en hun vertegenwoordigers;

� relevante overheden en hun instellingen op gemeentelijk en regionaal niveau; � maatschappelijke organisaties op het terrein van zorg, welzijn, onderwijs en

veiligheid; � collega-corporaties in de regio.

De Raad van Commissarissen heeft deze benoeming van belanghebbenden goedgekeurd tijdens haar vergadering op 3 juni 2010, waarbij de inhoud en de aanpak van het beleidsplan 2011-2013 is besproken. De communicatie met deze belanghebbenden heeft in 2010 plaatsgevonden door middel van diverse (regionale) overleggen en platforms. Daarnaast wordt met partijen schriftelijk gecommuniceerd o.a. door verslag te doen van de inhoud van de gesprekken. Wanneer mogelijk wordt daarin aangegeven wat wij met de aanbevelingen doen. Het jaarlijks overleg heeft dit jaar niet in één maar in meerdere sessies plaatsgevonden en was gericht op de herziening van het bedrijfsbeleid. De belangrijkste gespreksonderwerpen waren:

• Hoe blijft KleurrijkWonen financieel gezond? Gezien de impact van de keuzes die op de agenda stonden is dit overleg primair gevoerd met het huurdersplatform van KleurrijkWonen. Vanwege het rijksbeleid was een scherpe herziening op diverse terreinen noodzakelijk. Op basis van een concrete financiële opgave is met het huurdersplatform gesproken over de mogelijke beleidsmaatregelen met betrekking tot de huur, het onderhoud, energiemaatregelen (met het oog op betaalbaarheid) en nieuwbouw. Nadrukkelijk is gesproken over de prioritering van deze verschillende beleidsvelden met het oog op de belangen van zowel de huurders als de woningzoekenden.;

• Beleidsplan 2011-2014; De ambitie, de doelen en de strategieën van KleurrijkWonen voor de komende jaren is in verschillende sessies besproken met gemeenten, zorgen welzijnsinstellingen en de huurdersorganisatie. Op basis van de discussies is de ambitie


aangescherpt in die zin dat er een doelgroepverruiming heeft plaatsgevonden. De doelgroep is benoemd als inwoners met een inkomen van € 39.000 in plaats van € 33.614. Daarnaast is een aantal strategieën aangescherpt en toegevoegd (zie hoofdstuk 6);

• Europese regelgeving; met alle partijen is hier in diverse gremia over gesproken. Dit heeft geleid tot afstemming in de beide regio’s waar KleurrijkWonen werkzaam is.

5.4 Interne risicobeheersings- en controlesystemen

Risicobeheersing Het bestuur van KleurrijkWonen is verantwoordelijk voor de interne risicobeheersings- en controlesystemen, voor het actief managen van de strategische, financiële en operationele risico’s, en voor het beperken van de impact van mogelijke calamiteiten. Hieronder zijn enkele voorbeelden beschreven van risico’s waar wij mee te maken hebben. Dit overzicht beoogt geen uitputtende opsomming te geven van alle risico’s die voor KleurrijkWonen van belang zijn. Strategische risico’s Momenteel komt er veel op de corporatiewereld af. Belangrijke strategische risico’s die zijn meegenomen in de beleidsvorming en het risicomanagement zijn:

• Versmalling van het werkveld van corporaties tot de laagstbetaalden;

• Toenemende stigmatisering van huurders en wijken;

• Imago van de sector waardoor vertrouwen van met name landelijke belanghouders wordt aangetast;

• Overmatige woningbouwproductie als gevolg van concurrentie tussen gemeenten en regio’s;

• Gebrek aan innovatieve (goedkope) bouwconcepten in de bouwsector.

Financiële risico’s De laatste jaren zijn de financiële risico’s voor corporaties sterk toegenomen door zowel gewijzigde economische omstandigheden als door een corporatieonvriendelijk rijksbeleid. Te benoemen zijn:

• Stilvallen van de verkoop van woningen in met name het segment > € 200.000;

• Beschikbaarheid en prijs van financiering voor zowel de DAEB (Diensten van Algemeen Economisch Belang) als de niet-DAEB activiteiten;

• Nieuwe belastingen vanuit de rijksoverheid doen een fors beslag op de investeringscapaciteit van woningcorporaties.

Operationele risico’s

• Organisatiekosten; er zijn nog steeds hoge verwachtingen bij belanghouders ten aanzien van de prestaties van corporaties terwijl gelijktijdig geëist wordt dat de kosten sterk zullen dalen;

• Exploitatierisico; het huurbeleid kan alleen worden gerealiseerd indien er voldoende mutaties in het woningbezit plaatsvinden en er in de praktijk voldoende vraag blijkt te zijn naar woningen boven de huurtoeslaggrens;

• Frauderisico’s; ondanks de sterk toegenomen aandacht voor procedures en interne controle, is fraude binnen een organisatie nooit uit te sluiten;

• Personele risico’s; er blijkt nog steeds een schaarste te zijn aan goed opgeleid hoger personeel. Gezien de toenemende complexiteit van de vraagstukken bij woningcorporaties is hier echter een steeds grotere behoefte aan;

• Projectrisico’s; gezien de economische situatie is de kans op faillissement van (onder)aannemers sterk toegenomen.


Controlesystemen Het bestuur is verantwoordelijk voor het ontwerp, de implementatie en de werking van de interne risicobeheersing- en controlesystemen. Deze omvatten beleidsvorming, processen, taken, het beïnvloeden van gedrag en andere aspecten van de organisatie die het mogelijk maken de doelstellingen te realiseren en potentieel wezenlijke fouten, verliezen of fraude of de overtreding van wetten en regelgeving te voorkomen, dan wel vroegtijdig te signaleren. In 2010 is gestart met het systematisch invoeren van het COSO model “nieuwe stijl”, waarmee wordt gekomen tot een hanteerbare methodiek van risicomanagement. Ook adequate en effectieve risicobeheersing- en controlesystemen bieden echter nooit een absolute garantie voor het realiseren van de ondernemingsdoelstellingen. Ook kunnen zij wezenlijke fouten, verliezen, fraude of de overtreding van wetten en regelgeving niet volledig voorkomen. Gedurende het verslagjaar hebben wij de controleomgeving geanalyseerd en geëvalueerd, evenals risico’s waaraan KleurrijkWonen is blootgesteld. De belangrijkste componenten van onze interne risicobeheersing- en controlesystemen in het verslagjaar waren:

• Regelmatige risicoanalyses van de operationele en financiële doelstellingen van de woningcorporatie (inclusief een nieuwe frauderisico analyse die begin 2011 wordt afgerond);

• Integriteitsbeleid en implementatie daarvan door middel van bespreking in het werkoverleg, als onderdeel van functioneringsgesprekken, en door jaarlijkse rapportage aan de RvC;

• Er is een integriteitscode opgesteld die op de website van de woningcorporatie is geplaatst. Deze code is door vrijwel alle medewerkers ondertekend en toegestuurd aan alle leveranciers;

• Kwaliteitszorg en zelfevaluatie met het oog op visitatie in 2011;

• Handleidingen voor de inrichting van de financiële verslaggeving, alsmede voor de te volgen procedures voor de opstelling daarvan;

• Implementeren van een klachten- en klokkenluidersregeling en instellen van een klachtencommissie en vertrouwenspersoon. In 2010 zijn geen meldingen gedaan;

• Een systeem van periodieke monitoring en rapportage;

• Verklaring omtrent gedrag. In voorgaande verslagjaren zijn de interne systemen, met name de systemen gericht op de administratieve organisatie en interne controle, geïnventariseerd en geëvalueerd. Er is een gedetailleerd plan opgesteld ter verbetering van de administratieve organisatie en de interne controle. Daarnaast is aandacht besteed aan de soft controls en de werking van het integriteitsbeleid. De belangrijkste conclusies en actiepunten zijn als volgt:

• De organisatie dient meer procesgestuurd te werken;

• De geautomatiseerde ondersteuning moet beter worden afgestemd op de processen en informatiebehoefte van KleurrijkWonen;

• Het risicobewustzijn van de medewerkers zal in 2011 verder worden versterkt;

• De implementatie van het plan van aanpak risicomanagement van december 2010 zal ultimo 2011 zijn afgerond;

• Maandelijks zal verslag worden gedaan van de bevindingen en opvolging van de aanbevelingen vanuit de interne controle.

Externe accountant De externe accountant wordt benoemd door de RvC, na advies van de directeur-bestuurder (de RvC stelt de beloning van de externe accountant vast na overleg met de directeur-bestuurder). Deloitte is voor de periode 2009 - 2010 benoemd tot extern accountant van KleurrijkWonen. De RvB en de RvC maken ieder ten minste eenmaal in de vier jaar een grondige beoordeling van het functioneren van de externe accountant in de diverse entiteiten en capaciteiten waarin de externe accountant fungeert. Deze beoordeling heeft in 2008


plaatsgevonden en zal opnieuw plaatsvinden in 2012. Over de tussentijdse beoordeling van de accountant wordt verslag gedaan in de verantwoording van de RvC in hoofdstuk 8. De externe accountant woont in elk geval het gedeelte van de vergadering van de RvC bij, waarin het verslag van de externe accountant over het onderzoek van de jaarrekening wordt besproken en waarin wordt besloten over de goedkeuring van de jaarrekening. De externe accountant kan tijdens deze vergadering over zijn verklaring over de getrouwheid van de jaarrekening worden bevraagd door de RvC. Daarnaast is er een regelmatig overleg tussen de accountant en het bestuur. Hierin worden actuele ontwikkelingen binnen en buiten de organisatie gedeeld. Visitatie KleurrijkWonen zal zich in de 2e helft van 2011 laten visiteren door Ecorys. De opdracht hiertoe is in 2010 verstrekt. Gezien de organisatie- en beleidsontwikkelingen binnen KleurrijkWonen is dispensatie ontvangen voor de visitatie in 2010.

5.5 Organisatieontwikkeling

Indicatoren HRM

31-12-2009 31-12-2010

Totaal aantal medewerkers, incl. Bloeii (in fte’s afgerond)

174 172

Gemiddelde leeftijd 43 44

Deeltijdfactor gemiddeld 0,87 0,88

Aantal indiensttredingen Jaar 2009: 33 Jaar 2010: 21

Aantal uitdiensttredingen Jaar 2009: 9 Jaar 2010: 23

Ziekteverzuim 3,97 % 5,55 %

In 2010 hebben we wederom aandacht besteed aan het verbeteren van de kwaliteit van de organisatie en medewerkers. We hebben concreet gewerkt aan thema’s als kennisuitwisseling, samenwerking en kostenbesparing. Het personeel is ondersteund in het toerusten van het nodige kennisniveau, door aandacht te geven aan de kernwaarden en ruimte te bieden voor maatschappelijke stages. Werving en selectie De werving van personeel is zoveel mogelijk door de eigen organisatie digitaal uitgevoerd. Indien vacatures moeilijk vervulbaar bleken, zijn externe bureaus ingezet. Om te kunnen besparen op deze kosten van inhuur personeel zijn mantelovereenkomsten afgesloten met drie uitzendbureaus en drie werving- en selectiebureaus. Uitwisselingspool Door de huidige grootte van de organisatie en de doelstelling om efficiënter om te gaan met mogelijke ‘gaten en pieken’ in combinatie met het huidig personeelsbestand, is vanuit de directie besloten tot een uitwisselingspool. Met de opzet van de uitwisselingspool worden verschillende doelen gerealiseerd. Het is bedoeld als stimulans voor de eigen ontwikkeling van medewerkers en draagt bij aan ‘het nieuwe werken’ binnen KleurrijkWonen. Door uitwisseling van medewerkers vanuit de pool vindt structurele uitwisseling plaats van kennis en ervaring tussen de verschillende vestigingen. Binnen alle soorten functies is het daarbij mogelijk te worden vervangen en als vervanger te fungeren. Door deze flexibele inzet van personeel kan een bezuiniging worden gerealiseerd op externe inhuur.


Stageplaatsen/Traineeships/opleidingen Als erkend leerbedrijf (ECABO certificaat) en nauwe samenwerking met ROC Midden Nederland en de Hogeschool in Den Bosch zijn in 2010 elf stagiaires ingezet. Daarnaast kent KleurrijkWonen een Traineebeleid. Dit beleid is ontwikkeld met als doel afgestudeerde Hbo’ers op basis van talent & competentiemanagement, na een tijdelijk contract van anderhalf jaar, zo op te leiden dat zij gericht kunnen doorstromen binnen onze organisatie. In 2010 zijn in het tweede kwartaal drie nieuwe trainees gestart op de afdeling Bedrijfsvoering, de afdeling Vastgoed en de afdeling Wonen. ARBO en ziekteverzuim SMO overleg In overleg met de arbodienst ArboNed is in 2010 het Sociaal Medisch Overleg (SMO) opgestart en zal vanaf 2011 een structureel vervolg krijgen. Bedrijfshulpverlening In 2010 zijn er twee Hoofden BHV opgeleid en is een BHV team voor de vestiging Deil, Culemborg, Geldermalsen en Leerdam samengesteld en opgeleid. Periodiek Medisch Onderzoek (PMO) Voor de vestigingen Deil, Culemborg en Geldermalsen heeft in 2010 een preventief medisch onderzoek plaatsgevonden. De resultaten van dit onderzoek zijn besproken met het MT en de Ondernemingsraad. De acties die voortvloeien uit het PMO zullen in 2011 worden uitgevoerd. Risico-inventarisatie De arbodienst heeft in 2010, in nauwe samenwerking met de preventiemedewerker, de Risico-inventarisatie voor de vestigingen Deil en Geldermalsen uitgevoerd. De hieruit voortvloeiende acties worden in 2011 opgepakt. Ongevallen/Agressie In 2010 hebben er zich geen ongevallen op het werk voorgedaan. Wel heeft zich op de afdeling Vastgoed en op de afdeling Wonen Leerdam één agressie-incident voorgedaan. Ontwikkelingen HRM beleid Strategisch personeelsmanagement De discussie over de organisatiestrategie voor de komende drie jaar is in oktober 2009 gestart. Na afronding van het laatste onderdeel van de fusie, te weten de inrichting van de nieuwe afdeling Wonen, krijgt de organisatiestrategie in 2011 definitief vorm. Op basis daarvan wordt de visie en het meerjarenplan en de prioriteiten daarin, definitief vastgesteld. Resultaatgericht werken. In 2010 zijn de leidinggevenden geschoold in het maken van resultaatgerichte afspraken (SMART) bij de uitvoering van de beoordelingen planningsgeprekken. Invoering nieuwe CAO In 2010 zijn op alle locaties informatiebijeenkomsten geweest over de nieuwe CAO 2009 - 2010. Drie nieuwe regelingen zijn voor KleurrijkWonen ingevoerd, te weten:

- de regeling loopbaanontwikkeling;

- de regeling functiegebonden kostenvergoeding;

- de uitvoeringsregeling dienstreizen.

FLOW Loopbaanwijzer Voor medewerkers is in 2010 de Loopbaanwijzer ingevoerd. Een instrument waarmee medewerkers een virtueel loopbaanadviestraject kunnen doorlopen. Het bestaat uit diverse


zelftests en een matchingsoverzicht met diverse relevante functies die voorkomen binnen de branche. Op grond hiervan krijgen medewerkers een goed beeld van hun loopbaanmogelijkheden. Ondernemingsraad Eind 2009 heeft de huidige ondernemingsraad het stokje overgenomen van hun voorgangers. 2010 stond vooral in het teken van de organisatieontwikkeling en de reorganisatie van de afdeling Wonen. Daarnaast was de nieuwe CAO 2009 -2010 veelvuldig onderwerp van gesprek tussen de directie en de ondernemingsraad. In de nieuwe CAO is er steeds meer sprake van kader- en vangnetbepalingen welke door de corporatie kunnen worden ingericht. Het overleg tussen de OR en de directie heeft steeds op een prettige en constructieve wijze plaatsgevonden. Kwaliteit KleurrijkWonen wil haar klanten zorgeloos laten huren. Dit houdt onder andere in dat we voldoen aan goede telefonische bereikbaarheid, correcte klachtenafhandeling, vriendelijke medewerkers, juiste informatievoorziening, snel uitvoeren van reparaties en nakomen van afspraken. Met behulp van het KWH-huurlabel werkt KleurrijkWonen continu aan het verbeteren van haar dienstverlening. KWH-huurlabel In het derde en vierde kwartaal van 2010 is de KWH meting geweest op de drie vestigingen Culemborg, Geldermalsen en Leerdam. Net als voorgaande jaren hebben we laten onderzoeken wat onze klant vindt van de dienstverlening. In de onderstaande tabel worden de resultaten per vestiging gepresenteerd van de onderdelen die in 2010 zijn gemeten. Bijzonder om te noemen is het onderwerp ‘Corporatie bellen’. Het cijfer is het resultaat van een meting die het hele jaar door heeft plaatsgevonden op alle vestigingen. De kwaliteit van de dienstverlening werd op de meeste onderdelen hoger gewaardeerd dan het landelijk gemiddelde. Daarmee voldoet KleurrijkWonen ruimschoots aan de norm 7,0 of meer en behoudt daardoor het label.

Culemborg Geldermalsen Leerdam/ Lingewaal/ Giessenlanden

KleurrijkWonen Gemiddeld vestigingen

Landelijk gemiddelde

Corporatie bellen 7,6 7,8 8,0 7,9 7,5

Woning onderhouden 7,8 7,4 8,4 7,8 7,8

Klachten afhandelen 7,5 6,8 7,2 7,2 6,8

Woning verlaten 8,6 8,8 8,2 8,4 8,4


6. Uitwerking ADSM

Het doel van het nieuwe ondernemingsplan is het bewust richten van de organisatie en haar koers om ervoor te zorgen dat we de resultaten ook daadwerkelijk realiseren. In het nieuwe strategische plan maken we keuzes, bieden we structuur en duidelijkheid en daarmee houvast voor alle medewerkers. Het nieuwe plan is actie- en resultaatgericht. De essentie van het strategische plan hebben we weten terug te brengen tot één A4. Met de medewerkers is aan de slag gegaan om per doel te bepalen welke maatregelen nodig zijn om dat doel te realiseren. Gebleken is dat dit per gemeente verschilt: in de ene gemeente moeten we meer werken aan kansen op de woningmarkt, in de andere gemeente meer aan energieprestaties. De medewerkers hebben met veel creativiteit en enthousiasme meegedacht over de invulling van de oplossingen en maatregelen. Na vaststelling van dit bedrijfsbrede document zal de uitwerking naar gemeenten verder worden opgepakt. In het eerste kwartaal van 2011 worden de kritische succesfactoren met betrekking tot de eerste twee doelen benoemd en uitgewerkt in meetmethoden. Daarnaast worden in 2011 de doelen en maatregelen per gemeente uitgewerkt en geprioriteerd. Dit zal vervolgens resulteren in uitgewerkte wijken dorpsplannen per gemeente De huidige situatie voor de eerste drie doelen verschilt sterk per gemeente. Elke gemeente kent zijn eigen prioriteiten. Voor elke gemeente worden de doelen uitgewerkt in passende maatregelen die vervolgens zo nodig worden vertaald in concrete wijk- of dorpsplannen. In dit proces worden onze belanghouders nadrukkelijk opnieuw betrokken. Een breed draagvlak bij het maken van de concrete plannen is van wezenlijk belang voor een succesvolle uitvoering. Uit bijeenkomsten met de belanghouders bleken partijen een aansluiting te zien op hun eigen ambitie en doelen. We zijn sterk afhankelijk van elkaar in het boeken van resultaten in de wijk. Hieronder volgt een korte toelichting op de doelen. 80% van de bewoners waardeert de woning en de woonomgeving met minimaal een 7 Dit doel geeft invulling aan de ambitie dat we onze huurders naar tevredenheid willen laten wonen. We willen een zo groot mogelijk aantal mensen in ons hele werkgebied naar tevredenheid laten wonen. We stellen onszelf bewust geen gemiddeld rapportcijfer, omdat we niet accepteren dat huurders in de ene wijk wel naar tevredenheid wonen en in een andere wijk juist helemaal niet. We kiezen ervoor om niet te streven naar een hoger cijfer aangezien de baten niet opwegen tegen de noodzakelijke kosten die daarmee gemoeid gaan. Bovendien is de tevredenheid afhankelijk van een groot aantal factoren waar we als corporatie niet altijd invloed op kunnen uitoefenen. Het streven is dat elke wijk een basisniveau gaat scoren op zowel het aspect woning als woonomgeving. We verhogen de slaagkans van de doelgroep met gemiddeld 2% KleurrijkWonen wil de doelgroep een betere kans bieden op een woning. We stellen onszelf het doel om de slaagkans in de vijf gemeenten te verbeteren. Dit is voor een aantal gemeenten een ambitieus maar wel heel essentieel doel. De slaagkans geeft aan hoeveel kans je hebt op de woning als je actief deelneemt. 70% van ons woningbezit heeft energielabel C Het doel om een groot deel van ons woningbezit op energielabel C te krijgen heeft te maken met het onderdeel betaalbaarheid in onze ambitie. Betaalbaarheid zegt iets over de totale woonlasten van een huurder, dat wil zeggen dat we kijken naar zowel de huurprijs als de energielasten. De economische ontwikkelingen leiden tot onzekerheid en financiële


problemen in de betaalbaarheid bij klanten. Een groot deel van de huurders heeft op twee manieren last van de economische situatie: snel stijgende energielasten en een afname van de koopkracht. De woonlasten van de huurder worden in steeds hogere mate beïnvloed door de energielasten. De betaalbaarheid van een woning is steeds minder afhankelijk van de huur van die woning en steeds meer van de totale woonlasten. KleurrijkWonen ziet duurzaamheid dus niet als doel op zich, maar juist in het kader van de betaalbaarheid voor de doelgroep. Het verbeteren van de energiezuinigheid van de huurwoningen moet leiden tot een beperkte verhoging in energielasten voor de toekomst. We beseffen dat dit mede samenhangt met het gedrag van de bewoners in energiebesparing. We nemen in de uitwerking een strategie op om het gedrag van huurders in energiebesparing te stimuleren. We voldoen aan de WSW/CFV normen voor een A/A1-corporatie en de WSW-normen voor financierbaarheid De financiële positie van woningcorporaties wordt beoordeeld door een tweetal instanties:

• WSW (Waarborgfonds Sociale Woningbouw): beoordeling van de financierbaarheid van de activiteiten;

• CFV (Centraal Fonds voor de Volkshuisvesting): aan de hand van bepaalde parameters wordt vooral de vermogenspositie van de corporaties beoordeeld.

Het WSW zorgt er voor dat woningbouwcorporaties tegen gunstige rentetarieven geld kunnen lenen door het geven van garanties aan de financiers. De corporaties bouwen hierdoor tegen zo laag mogelijke kosten, sociale woningbouwprojecten en maatschappelijk vastgoed; de financiers krijgen maximale zekerheid. In verband met de (toekomstige) activiteiten van corporaties, is het van groot belang deze borging te behouden: zonder deze achtervang wordt het moeilijk de activiteiten te financieren. Het CFV is het toezichtorgaan van het Rijk dat beoordeelt of de corporaties zich houden aan de wettelijke voorschriften zoals het BBSH. De term A-status is gereserveerd voor woningcorporaties die (ruim) voldoende weerstandsvermogen hebben. Dat wil zeggen, de norm die aangeeft hoeveel ‘Eigen Vermogen’ corporaties moeten hebben in relatie tot de portefeuille en (toekomstige) taken. De ambitie van KleurrijkWonen blijft, ook voor de volgende jaren, de A-status te handhaven. Daarom wordt bij elk projectbesluit een overzicht bijgevoegd met een doorrekening van de consequenties voor de begrote financierbaarheid en het - vermogen.

2

5 -

112

Ja

arv

ers

lag

Kle

urr

ijkW

one

n 2

01

0


7. Geleverde prestaties 2010

Een woningcorporatie bestrijkt drie terreinen: de mens, de woning en de omgeving. Met deze klassieke driedeling wordt de toegevoegde waarde van een corporatie zichtbaar. De mens gaat over het betrekken en het huisvesten van de doelgroepen van de corporatie. Het sluit aan op de BBSH velden ‘verhuur van de woningen’, ‘betrekken van bewoners bij beleid en beheer’ en ‘Wonen en Zorg’. De woning gaat over het woningbezit van de corporatie en de veranderingen die in 2010 hebben plaatsgevonden. Het gaat om de BBSH velden ‘kwaliteit van de woningen’. De woonomgeving tot slot gaat over alles wat buiten de woning gebeurt, maar wel van invloed is op het wonen. Dit is het prestatieveld ‘leefbaarheid’ uit het BBSH.

7.1 Mens

Verhuur Het verhuren van woningen komt in 2010 steeds meer in het licht van de Europese Beschikking te staan (zie ook staatssteundossier woningcorporaties). Van corporaties wordt gevraagd om nieuw te verhuren woningen met een huur onder de huurtoeslaggrens voor minimaal 90% toe te wijzen aan huishoudens met een belastbaar gezinsinkomen tot € 33.614. Dit gaat in per 1 januari 2011. KleurrijkWonen heeft in 2010 nog niet 90% van deze woningen aan deze huishoudens toegewezen. De scores liggen in alle gemeenten waar KleurrijkWonen werkzaam is tussen de 75 en 90%. Let wel: bij doelgroep gaat het dan om de huishoudens met een belastbaar gezinsinkomen tot € 33.614.

Toewijzingen doelgroep

60%

65%

70%

75%

80%

85%

90%

95%

100%

2007 2008 2009 2010

Culemborg

Geldermalsen

Leerdam

Lingewaal

Giesselanden

KleurrijkWonen heeft in 2010 minder woningen verhuurd dan in 2009. Ook in de huursector blijkt de woningmarkt te stagneren. Giessenlanden is de enige gemeente die hierop een uitzondering is. Hier zijn 24 woningen meer verhuurd dan in het jaar 2009.


KleurrijkWonen

Leeftijd Inkomen Huur Totaal

Eenpersoons huishoudens < € 357,37≥ € 357,37 < €

511,50≥ € 511,50

≤65 < € 21.450 58 62 21 141

≤65 >= € 21.450 40 42 13 95

>65 < € 20.200 12 20 8 40

>65 >= € 20.200 1 7 6 14

Subtotaal 111 131 48 290

Tweepersoonshuishoudens < € 357,37≥ € 357,37 < €

511,50≥ € 511,50

≤65 < € 29.125 8 43 28 79

≤65 >= € 29.125 3 32 22 57

>65 < € 27.575 2 23 8 33

>65 >= € 27.575 0 10 4 14

Subtotaal 13 108 62 183

Drie- en

meerpersoonshuishoudens< € 357,37

≥ € 357,37 < €

511,50≥ € 548,18

≤65 < € 29.125 2 43 37 82

≤65 >= € 29.125 1 13 25 39

>65 < € 27.575 0 2 1 3

>65 >= € 27.575 0 0 0 0

Subtotaal 3 58 63 124

Onbekend 0 0 0 0

Totaal: 124 297 173 597

De BBSH tabel toont de verdeling van de verhuringen over huishoudens en inkomens. Het aantal werkelijke verhuringen is nog iets hoger. Dat verschil ontstaat door tijdelijke verhuur, verhuur van garages en enkele woningtoewijzingen buiten het reguliere systeem om. Van het totaal aantal verhuringen heeft 63% plaatsgevonden aan de BBSH-doelgroep. De cijfers zijn opgebouwd uit de cijfers van verhuring in de vijf gemeenten waar KleurrijkWonen werkt. Als we naar de afzonderlijke cijfers kijken dan valt op dat het percentage verhuringen aan de BBSH doelgroep in Culemborg, Geldermalsen en Giessenlanden in 2010 wat hoger liggen. In Leerdam en Lingewaal ligt het percentage wat lager. In Culemborg, Geldermalsen en Giessenlanden ligt dit percentage voor het jaar 2010 hoger. Voor Leerdam en Lingewaal ligt het percentage lager. Het percentage verhuringen van de goedkope voorraad (tot € 357,37) aan de BBSH-doelgroep bedraagt 66%. Culemborg scoort hierin aanmerkelijk hoger dan de andere gemeenten.


Het percentage verhuringen van de betaalbare voorraad (€ 357,37 tot € 511,50) aan de BBSH-doelgroep bedraagt 65%. Geldermalsen en Giessenlanden scoren hierin aanmerkelijk hoger dan de andere gemeenten. Het percentage verhuringen van de betaalbare (boven de € 511,50 / € 548,18 en tot € 647,53) voorraad aan de BBSH doelgroep bedraagt in 2010 60%. Hiervan is met name sprake in Culemborg, Geldermalsen en Giessenlanden. 65 jaar en ouder De groep ouderen is een belangrijke doelgroep van KleurrijkWonen. Naarmate mensen ouder worden is de voorkeur voor een huurwoning ten opzichte van een koopwoning groter. Met de vergrijzing die in ons werkgebied verwacht wordt, blijft de groep ouderen veel aandacht vragen. Aantal verhuringen aan 65 jaar en ouder naar gemeente en ontwikkeling afgelopen 4 jaar

Gemeente2007 2008 2009 2010

Culemborg 40 43 26 29

Geldermalsen 29 30 27 27

Giessenlanden niet bekend niet bekend 17 10

Leerdam 39 25 28 24

Lingewaal 20 16 13 14

totaal 128 114 111 104

Het blijkt dat eenvijfde deel van de nieuwe verhuringen plaats vindt aan mensen van 65 jaar en ouder. Het absolute aantal verhuringen aan deze doelgroep is niet toegenomen. Het percentage verhuringen aan deze doelgroep ten opzichte van het totaal aantal verhuringen is echter wel toegenomen. Binnen ons werkgebied blijken met name de gemeenten Culemborg, Geldermalsen en Lingewaal een behoorlijke stijging te hebben van het aantal nieuwe verhuringen aan 65 jaar en ouder. Verder valt op dat in Geldermalsen en Culemborg het optiemodel een populair model blijft voor ouderen. Deze doelgroep kan rustig wachten totdat een voor hen geschikte woning vrijkomt. Woningzoekenden KleurrijkWonen ziet dat in het hele werkgebied in 2010 meer woningzoekenden staan geregistreerd dan in 2009. Het is mogelijk dat mensen zich uit voorzorg, als gevolg van het ouder worden of de financiële situatie, alvast als woningzoekende inschrijven. Dit zijn geen mensen die per direct al een woning willen. Daarom wordt in sommige gemeenten onderscheid gemaakt in actief en passief woningzoekenden. Het illustreert in ieder geval dat we voorzichtig met het cijfer over de woningzoekenden om moeten gaan.


Woningzoekenden naar gemeente en huishouden

GemeenteCulemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

Eenpersoons 2.003 1.211 336 903 264

Tweepersoons 1.008 964 399 849 314

Drie- en

meerpersoons969 778 55 442 70

Totaal 3.980 2.953 790 2.194 648

In Culemborg zijn bijna driehonderd woningzoekenden meer dan in 2009. Ook in Geldermalsen is een toename met 230 woningzoekenden. Leerdam heeft in 2010 166 woningzoekenden extra en Lingewaal kent ook een toename. Giessenlanden is de enige gemeente waar een kleine afname in het aantal woningzoekenden is. Het kan zijn dat in deze gemeente de eerste tekenen van bevolkingskrimp zichtbaar worden. De gemeente Lingewaal kent een onderscheid in actief en passief woningzoekenden. Passief woningzoekenden bouwen wel inschrijftijd op maar krijgen geen woningen aangeboden. Wanneer zij aangeven dat zij als actief geregistreerd willen worden, kunnen zij benaderd worden voor een woning. De verhouding actief versus passief is ongeveer gelijk verdeeld. Als we kijken naar de huishoudenstypen in de tabel dan valt op dat Culemborg in verhouding het meeste aantal eenpersoonshuishoudens in het woningzoekendenbestand heeft staan. Met name in Giessenlanden en Lingewaal staan veel tweepersoonshuishoudens ingeschreven. Woningzoekenden met urgentie Ingeschreven woningzoekenden die buiten hun eigen verantwoordelijkheid door medische of sociale oorzaken in een noodsituatie verkeren, waardoor verhuizen op korte termijn noodzakelijk is, kunnen een urgentie aanvragen. Aantal ingediende en toegekende / afgewezen urgenties naar gemeente

Jaar Culemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

Aantal ingediende

aanvragen27 12 23 27 15

Aantal afgewezen urgenties 15 3 9 6 5

Aantal toegekende

urgenties12 7 9 21 10

Percentage toegekende

urgenties44,4 58,3 39,1 77,7 66,6

In 2010 hebben 104 woningzoekenden een urgentieaanvraag ingediend. Dat zijn er 27 meer dan in 2009. De toename komt met name voor rekening van Culemborg, Giessenlanden en Lingewaal. Opvallend is dat het percentage daadwerkelijk toegekende urgenties sterk verschilt tussen gemeenten. Bovendien blijkt dat de percentages, met uitzondering van Giessenlanden, lager liggen dan in 2009. Statushouders Gemeenten krijgen jaarlijks een taakstelling opgelegd waarin de huisvesting van statushouders wordt opgedragen. Omdat gemeenten zelf geen woningbezit hebben, wordt de huisvesting aan de corporaties overgelaten. Het lukt niet altijd om deze mensen te


huisvesten. Dat kan komen door de voordracht vanuit het COA (Centraal Orgaan opvang Asielzoekers) en/of AZC. Maar het komt ook veelvuldig voor dat woningen geweigerd worden. Daar komt bij dat we in 2010 minder vrijkomende woningen dan in 2009 hebben geteld. Per gemeente totaal te huisvesten statushouders en aantal gehuisveste personen

Culemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

1e halfjaar regulier 8 8 5 7 4

2e halfjaar regulier 7 9 5 7 4

Voorstand / achterstand

voorgaande jaren11 -8 5 3 0

Totaal te huisvesten

personen26 9 15 17 8

Gehuisvest regulier 15 7 18 18 6

Afgelopen jaar is de taakstelling voor het huisvesten van ‘Generaal Pardonners’ beëindigd. Uit de tabel blijkt dat in drie van onze gemeenten het totaal aantal te huisvesten personen hoger ligt dan de opgave voor 2010. Dat komt door een achterstand uit voorgaande jaren. Voor Geldermalsen geldt dat we in 2010 begonnen zijn met een voorstand uit voorgaande jaren. De voorstand bedroeg acht woningen. In combinatie met de zeven reguliere huisvestingen in 2010 is de taakstelling bijna behaald. Ook in Culemborg is de taakstelling bijna gehaald. Maar als we rekening houden met de achterstand uit 2009 dan hebben we in 2011 nog een inhaalslag te maken. In Leerdam is, mede door een aantal geschikte grote woningen, de taakstelling voor 2010 behaald. In deze gemeente zijn dit jaar achttien statushouders gehuisvest. In Giessenlanden is er in 2009 een achterstand ontstaan. Als gevolg van een gering aantal mutaties in de eerste helft van 2010, kon deze niet direct worden weggewerkt. Doordat het aantal mutaties in de tweede helft van 2010 sterk is toegenomen is toch de gehele taakstelling voor 2010 behaald. Er is zelfs een voorstand behaald voor het jaar 2011. In de gemeente Lingewaal leek de taakstelling, met de plaatsing van een groot gezin aan het eind van 2010, ruim te worden behaald. Door een weigering is dit helaas niet doorgegaan en hebben we nog een kleine achterstand in deze gemeente. Er zijn in Lingewaal in 2010 zes statushouders gehuisvest. Wachttijd voor woningzoekenden Het is interessant om te kijken hoe lang woningzoekenden in 2010 hebben moeten wachten op een woning. Daarbij moet wel gerealiseerd worden dat de wachttijd wordt beïnvloed door het toewijzingsmodel en ook sterk verschilt per gemeente.


Wachttijd in jaren, gemeente, woning en model

GemeenteGem. wachttijd Gem. wachttijd Gem. wachttijd

aanbod loting optie

Culemborg 4,6 0,9 4,5

Geldermalsen 5,8 1,5 6,2

Giessenlanden 1,8 n.v.t. n.v.t.

Leerdam 3,0 n.v.t. n.v.t.

Lingewaal 2,8 n.v.t. n.v.t.

Totaal gem. 3,6 1,2 5,4

noot: Lingewaal werkt eigenlijk niet met het aanbodmodel, maar met een distributiemodel De gemiddelde wachttijd in het aanbodmodel en optiemodel in Geldermalsen is opgelopen van 4,5 (in 2009) naar 5,8 (aanbodmodel) in 2010 en van 5,3 (2009) naar 6,2 jaar (optiemodel) in 2010. In het lotingmodel daarentegen is de gemiddelde wachttijd licht gedaald van 1,8 (in 2009) naar 1,5 jaar in 2010. Het jaar 2011 zal naar verwachting kortere wachttijden laten zien door oplevering van tachtig nieuwbouwwoningen Rivierenwijk en gereed komen van de renovatiewoningen Oranjebuurt en Rivierenwijk, daar nu nog veel woningen voor deze projecten in gebruik zijn. In Culemborg is de wachttijd in het aanbodmodel licht gestegen naar 4,6 jaar. De uitplaatsing van bewoners voor de sloop van ‘De Lelie’ en de eerste fase van ‘Achter de Poort’ speelt hierbij een rol. Voor 2011 zal de wachttijd in het aanbod model waarschijnlijk niet dalen. Grote nieuwbouwprojecten, zoals ‘De Bloembedden’, hebben naar verwachting in 2011 nog geen positief effect op de wachttijden. Als het gaat om het lotingmodel zien we wel een daling in wachttijd: van 1,2 jaar naar 0,9 jaar in 2010. En ook de wachttijd binnen het optiemodel is gedaald: van 6,5 (in 2009) naar 4,5 jaar in 2010. Veel woningzoekenden die een optie hebben genomen op een bepaalde woning willen bij een aanbieding nog niet verhuizen en wachten op een volgende aanbieding. Hierdoor daalt de wachttijd voor deze categorie woningen. Giessenlanden is de gemeente met de kortste wachttijd binnen het bezit van KleurrijkWonen. Ook Leerdam en Lingewaal zitten ver onder de gemiddelde wachttijd. De verwachting is dat de wachttijd voor Leerdam en Giessenlanden in 2011 op gaat lopen in verband met de sloop van een aantal woningen. Vanaf 2011 hopen we de cijfers in slaagkansen te presenteren. Dat is een betere indicator voor de werkelijke situatie op de woningmarkt. Huurachterstand De visie van KleurrijkWonen is om op tijd betalen, dat wil zeggen op de eerste van de maand, te belonen. Uiteraard proberen we huurachterstanden zoveel mogelijk te beperken. Het niet tijdig betalen kan tot problemen leiden voor de huurder. Maar ook voor KleurrijkWonen, omdat met het innen van openstaande vorderingen hoge kosten gemoeid zijn.


Ontwikkeling huurachterstand KleurrijkWonen over vijf jaren en % van bruto jaarhuur

2010 2009 2008 2007 2006

Huurachterstand € 619.013 € 1.185.916 € 810.044 € 893.025 € 1.051.120

% bruto jaarhuur 1,05 2,07 1,59 1,83 2,85

Het is gelukt om de huurachterstand in 2010 fors terug te brengen. Ontwikkeling huurachterstand totaal en gemiddeld, % van bruto jaarhuur en aantal huurders

2010 Culemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

Huurachterstand € 167.053 € 204.966 € 36.507 € 161.898 € 48.589

% begrote bruto

jaarhuur0,9 1,8 0,7 1,0 0,8

Aantal huurders

(incl. vertrokken)208 159 52 211 59

Gemiddelde

achterstand€ 803 € 1.289 € 702 € 767 € 824

Aantal huurders

bij deurwaarder35 49 19 69 23

Bedrag bij

deurwaarder€ 54.941 € 130.130 € 23.485 € 90.124 € 30.512

Door consequent aanmanen en veel persoonlijke begeleiding slagen we er in Culemborg in om met de achterstand net onder de 1% van de bruto jaarhuur te blijven. Wel merken we dat het voor een deel van onze huurders steeds moeilijker wordt om de huur op tijd te betalen. Dit wordt o.a. veroorzaakt door de toenemende schuldenproblematiek en inkomensachteruitgang als gevolg van de economische crisis. Het relatief hoge percentage huurachterstand in Geldermalsen wordt vooral veroorzaakt door enkele hoge achterstandsbedragen uit het verleden, veelal van vertrokken huurders, waarop nog altijd betalingen binnenkomen, zij het zeer langzaam. Dergelijke oude vorderingen zijn in de andere gemeenten al eerder afgeboekt, waardoor het verschil ontstaat. De huurachterstand in de gemeente Giessenlanden is in het jaar 2010 redelijk constant gebleven, te weten 0,7% van de begrote jaarhuur. Bij de actieve huurders zien we zowel een daling van het aantal huurders met een huurachterstand als van de hoogte van het bedrag. De vertrokken huurders met achterstand is in de laatste maanden van het jaar licht toegenomen. Hierdoor is ook het totale bedrag aan huurachterstand bij vertrokken huurders iets toegenomen. De huurachterstand in de gemeente Leerdam is in 2010 sterk gedaald van 1,8% van de totaal begrote jaarhuur, naar 1%. Deze daling is veroorzaakt door een daling van de huurachterstand bij niet actieve huurders. Zowel het bedrag als het aantal huurders met huurachterstand is sterk gedaald. Dit is veroorzaakt door een opschoning van de gegevens en het afboeken van niet-inbare vorderingen. Het totaal bedrag aan huurachterstand bij zittende huurders is gelijk gebleven. Wel is het aantal huurders met een huurachterstand gedaald van 212 naar 192. Deze ontwikkeling zien we ook bij de gemeente Lingewaal terug. De huurachterstand in de gemeente Lingewaal is in 2010 licht afgenomen van 1% van de totaal begrote jaarhuur, naar 0,8 %. We zien dit percentage gedurende het jaar redelijk stabiel blijven. De huurachterstand die bij vertrokken huurders aanwezig is, is in 2010 sterk


afgenomen. Van vijftien vertrokken relaties met huurachterstand is dit teruggebracht naar zeven. Bij de actieve huurders zien we een andere ontwikkeling. Het aantal huurders met huurachterstand is afgenomen van 65 naar 52. De hoogte van de huurachterstand per huurder is wel toegenomen. We zien dus dat de individuele schuldenproblematiek ernstiger wordt. Uitzettingen KleurrijkWonen heeft ook in 2010 weer een actief incassoproces gevoerd met maandelijkse inningen, herinneringen, het inschakelen van een deurwaarder en eventueel uitzetting. Het incassoproces is erop gericht om grote betaalproblemen te voorkomen en in een vroeg stadium hulp te bieden aan huurders die dat nodig hebben. In sommige situaties werken we daarbij nauw samen met familie van een huurder, gemeenten, maatschappelijke organisaties en de regionale sociale dienst om betaalproblematiek zo effectief mogelijk om te buigen en te corrigeren. Helaas moeten we concluderen dat niet alle huurders geholpen kunnen worden. Zij zijn niet in staat om de hulp te accepteren of zich aan gemaakte afspraken te houden. KleurrijkWonen gaat op dat moment over tot definitieve ontruiming. Dat het aantal ontruimingen beperkt blijft komt voort uit de intensieve persoonlijke aanpak, waar nodig achter de voordeur en waar nodig met inschakeling van hulpverlening. Huurachterstand, aantal aanzeggingen en ontruimingen naar gemeente

2010 Culemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

Aangezegd 26 23 2 3 2

Ontruimd 12 2 1 2 0

In 2010 zijn er in Leerdam, Lingewaal en Giessenlanden in totaal zeven ontruimingen aangezegd. Uiteindelijk zijn er drie hiervan geannuleerd. Annulering vond plaats op basis van betaling of het alsnog accepteren van de juiste hulpverlening. In vier situaties is de ontruiming doorgezet. Naast huurachterstand speelde in sommige situaties ook overlast, verwaarlozing en/of drugsmisbruik een rol. Het aantal aangezegde ontruimingen in Culemborg en Geldermalsen ligt aanmerkelijk hoger. Uiteindelijk zijn er ook in deze gemeenten veel minder definitieve ontruimingen geweest. In Geldermalsen zijn uiteindelijk twee woningen wegens huurschuld ontruimd. Het merendeel van de achterstallige huurders heeft alsnog betaald of er is een betalingsregeling getroffen. Het aantal aanzeggingen is fors toegenomen ten opzichte van 2009 als gevolg van ons aangescherpte incassobeleid. In Culemborg zijn er twaalf ontruimingen definitief doorgegaan. Bij twee hiervan was er sprake van hennepteelt. Ondanks onze persoonlijke aanpak waarbij we ontruimingen zoveel mogelijk trachten te voorkomen is er sprake van toenemende schuldenproblematiek en een (lichte) toename van het aantal ontruimingen. Mutatiegraad Eén van de marktindicatoren waar we in 2010 nog mee hebben gewerkt is de indicator wachttijd. Een andere indicator van belang is de mutatiegraad. De definitie van mutatiegraad volgens het Centraal Fonds Volkshuisvesting luidt als volgt: het aantal nieuwe verhuringen van bestaande woongelegenheden als percentage van het totaal aantal woongelegenheden exclusief de in het verslagjaar nieuw gebouwde of aangekochte woongelegenheden. We zien in ons werkgebied dezelfde ontwikkeling als de landelijke trends weergeven: er is sprake van een dalende mutatiegraad. Voor KleurrijkWonen totaal komen we in 2010 uit op een mutatiegraad van 5,1%.


Mutatiegraad per gemeente in 2010

GemeenteMutatiegraad

Culemborg 4,2

Geldermalsen 5,1

Giessenlanden 6,1

Leerdam 6,0

Lingewaal 4,7

Bewonersparticipatie Met onze klanten spreken we via de bestaande commissies en op bijeenkomsten. Ook in 2010 is er veelvuldig gesproken met het huurdersplatform. De belangrijkste gespreksonderwerpen zijn het huurbeleid en de huurverhoging, het onderhoudsbeleid, het ZAV beleid, de Vogelaarheffing, verkoop van woningen, vastgoedsturing, het sociaal plan, visitatie en de openingstijden. Op het niveau van de gemeenten zijn er tal van huurdersbelangenorganisaties en bewonerscommissies actief. Er is in algemene zin gesproken over beleidsonderwerpen zoals de begroting en het jaarverslag en in specifieke zin over projecten en lokale leefbaarheid. KleurrijkWonen vindt het belangrijk om zoveel mogelijk te handelen volgens de wensen en behoeften van haar klanten. De belangrijkste klanten zijn de huurders en de woningzoekenden. Het betrekken van onze klanten begint al vroegtijdig. Al voordat er sprake is van een project of een beleidswijziging, raadplegen we onze klanten. Zo hebben we in 2010 in Geldermalsen een onderzoek naar de woonwensen laten uitvoeren. Dat onderzoek vormt onderdeel van een breder woningmarktonderzoek. In Culemborg zijn we begonnen met het uitvoeren van de leefbaarheidsmonitor Lemon. Dat voeren we in gezamenlijkheid met de gemeente Culemborg uit. In 2010 zijn we opnieuw in gesprek gegaan met onze klanten door klantenpanels te organiseren. In het begin van het jaar hebben we gesproken met senioren in de landelijke gebieden met de vraag wat hun specifieke woonwensen zijn. In een sfeervolle bijeenkomst, afgesloten met een boerenkoolmaaltijd, zijn we tot boeiende inzichten gekomen. Senioren uit landelijke gebieden geven bijvoorbeeld aan dat ze een sterke voorkeur voor grondgebonden woningen hebben. Halverwege 2010 hebben we onderzocht hoe huurders het onderhoud in de afgelopen jaren hebben ervaren. De uitkomsten kunnen worden benut om ook het onderhoudsbeleid en de keuzevrijheid voor de bewoners verder te ontwikkelen. We hebben een nieuw woonwaardenonderzoek uitgevoerd. Dit is een onderzoek waarin we de bewoners vragen om een cijfer voor de woning en de woonomgeving te geven en aan te geven welke verbeteringen zij belangrijk vinden. Wonen, Welzijn en Zorg KleurrijkWonen draagt bij aan het volgens redelijke wensen tot stand brengen van huisvesting voor ouderen, gehandicapten en personen die zorg of begeleiding behoeven. KleurrijkWonen is actief op het brede werkveld van wonen, welzijn en zorg, vaak in relatie met het thema leefbaarheid. In het afgelopen jaar hebben we ons bezig gehouden met projecten voor een brede variatie aan bijzondere doelgroepen. Vaak gebeurt dat in nauwe samenwerking met onze lokale zorgen welzijnspartners en de gemeenten. We


onderhouden zorgvuldig contacten met onze lokale partners en zijn in alle gemeenten betrokken bij algemene overleggen op het terrein van WWZ. Algemene activiteiten KleurrijkWonen laat zich met regelmaat informeren en adviseren over ontwikkelingen op het terrein van Wonen, welzijn en zorg, zoals over huisvesting van bijzondere doelgroepen en financiering binnen de AWBZ. Zo is er notitie geschreven over het thema ‘skeave huse’ en over de financiering van WMO-aanpassingen en de taakverdeling tussen gemeenten en de corporatie. Ten behoeve van discussies binnen het Pact van Bleskensgraaf, c.q. de Alblasserwaard is er een productenboek leefbaarheid samengesteld, waarin regionale activiteiten met betrekking tot leefbaarheidbeïnvloeding zijn opgenomen. Het productenboek is bedoeld om inzicht te geven in good practices. Activiteiten in Lingewaal

• Gezondheidscentrum in Asperen

• Woonzorgcomplex Leijenburg

• Woonservicezone in Asperen Activiteiten in Leerdam

• Deelname aan het Platform Wonen, zorg en welzijn.

• Evaluatie van Meesplein en Broekgraaf Activiteiten in Giessenlanden

• Gezondheidscentrum Arkel

• Woon-zorgcomplexen Hoornaar en Giessenburg Activiteiten in Culemborg

• Deelname aan platform WWZ

• Deelname aan participantenoverleg BonVie

• Visie op de toekomst van de Kulenburg en Achter de Raaf

• Realisatie Troelstrahof, een nieuwe kleinschalige woonvoorziening voor cliënten van Zorgcentra de Betuwe

• Realisatie Grote Kerkstraat, woonproject voor cliënten van de RIBW - Start ontwikkeling nieuwbouw woonvoorziening Prezzent - Ontwikkeling van een tussenvoorziening.

Activiteiten in Geldermalsen

• Deelname aan stuurgroep WWZ en diverse werkgroepen

• Ontwikkeling woonproject voor verstandelijk gehandicapten aan de Willem de Zwijgerweg.


7.2 Woning

Woningvoorraad Woningbezit naar type, huurklasse en vorm

Prijsklasse Culemborg % Geldermalsen % Giessenlanden % Leerdam % Lingewaal % Totaal %

Goedkope huur (< 357,37) 653 18 586 26 375 33 921 28 226 18 2.761 24

Betaalbare huur ( ≥ € 357,37 -

< € 647,53)2.696 73 1.614 71 753 66 2.246 68 915 74 8.224 71

Dure huur ( ≥ € 647,53) 55 1 7 0 1 0 20 1 19 2 102 1

Koopgarant 308 8 54 2 15 1 100 3 79 6 556 5

Totaal 3.712 100 2.261 100 1.144 100 3.287 100 1.239 100 11.643 100

KleurrijkWonen heeft 11.643 woningen in haar portefeuille. Daarvan valt 24% in de categorie goedkope huur. Dat is ruim drie procent minder dan in 2009. De categorie betaalbare huur daarentegen is met ruim drie procent gegroeid naar 74,2%. De categorie dure huur is maar een kleine categorie voor KleurrijkWonen. KleurrijkWonen heeft in 2010 556 woningen in Koopgarant (of varianten daarvan) uitstaan. Voor deze woningen hebben we een terugkoopplicht. Vandaar dat deze woningen tot onze voorraad worden gerekend. Bij terugkoop gaan deze woningen in de verhuur of worden opnieuw via Koopgarant verkocht. Sloop- en nieuwbouw KleurrijkWonen heeft een Veranderopgave opgesteld. De Veranderopgave is een weergave van de ontwikkeling van de marktvraag en het benodigde aanbod voor de komende vijftien jaar. In de Veranderopgave is gesteld dat er meer grote eengezinswoningen, meer appartementen met lift en meer geschikte grondgebonden seniorenwoningen nodig zijn. Het aantal kleine appartementen zonder lift kan afnemen. Er kunnen per gemeente accentverschillen zijn, maar de strategische opgave voor sloop- en nieuwbouwprojecten is in lijn met de Veranderopgave. Wijziging woningbezit als gevolg van sloop en nieuwbouw per prijscategorie

Prijsklasse

sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw

Goedkope huur (< 357,37) 58 26 0 0 0 0 0 14 14 0 72 40


< € 647,53)29 30 0 0 16 0 0 0 0 0 45 30

Dure huur ( ≥ € 647,53) 3 30 0 0 0 0 0 0 0 0 3 30

Koopgarant 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Totaal 90 86 0 0 16 0 0 14 14 0 120 100

Culemborg Totaal KleurrijkWonenGeldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

Wijziging woningbezit als gevolg van sloop en nieuwbouw per woningtype

Woningtype

sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw sloop nieuwbouw

eengezinswoning 90 0 0 0 0 0 0 14 14 0 104 14

meergezinswoning met lift 0 78 0 0 16 0 0 0 0 0 16 78

meergezinswoning zonder lift 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

grondgebonden

seniorenwoning0 8 0 0 0 0 0 0 0 0 0 8

Totaal 90 86 0 0 16 0 0 14 14 0 120 100

Culemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal Totaal KleurrijkWonen

Na vijf jaar tijdelijke verhuur is in 2010 het asielzoekerscentrum Papillion in Culemborg gesloopt. Verder zijn de 42 kleine, sterk verouderde gezinswoningen van het complex ‘De Lelie’ gesloopt. KleurrijkWonen heeft in de omgeving van dit complex enkele terreinen aangekocht. In 2011 verrijst hier de nieuwbouw van ‘De Bloembedden’.


In de wijk Terweijde hebben wij aan de Troelstrahof vijftien seniorenappartementen met ondergrondse parkeerkelder opgeleverd. In dit complex is ook een kinderdagverblijf, een ontmoetingsruimte en zes zorgappartementen voor Stichting Zorgcentra de Betuwe gevestigd. Deze hoogwaardige nieuwbouw zal bijdragen aan een verbetering van het woon- en leefklimaat in Terweijde. KleurrijkWonen heeft in de Culemborgse binnenstad een voormalig kloostercomplex gekocht. De verkopende partij wilde dat dit gebouw een maatschappelijke bestemming zou krijgen. KleurrijkWonen is hierin geslaagd door het gebouw voor een lange periode te verhuren aan de R.I.B.W. De R.I.B.W. huisvest hier mensen die vanwege psychiatrische en/of psychosociale problematiek niet in staat zijn volledig zelfstandig te wonen. De cijfers van Culemborg worden in 2010 ook gevormd door de oplevering van het appartementencomplex Symfonie. Dit centraal gelegen complex is een mengvorm van sociale huur, vrije sector huur en sociale koop. In de gemeente Geldermalsen zijn vorig jaar geen woningen gesloopt of wegens nieuwbouw in exploitatie genomen. In de Rivierenwijk werden in 2009 tientallen woningen gesloopt om plaats te maken voor nieuwbouw van Lingeveste. De eerste woningen worden in 2011 opgeleverd en verhuurd. In de gemeente Giessenlanden hebben we in 2010 zestien verouderde seniorenwoningen aan de Nassaustraat te Arkel gesloopt om plaats te maken voor nieuwbouw. Deze woningen voldeden niet meer aan de wooneisen en –kwaliteit van deze tijd. In het vervangende nieuwbouwprogramma komen woningen voor senioren en starters en/of jonge gezinnen. In Leerdam zijn in de Raadsliedenbuurt veertien eengezinswoningen opgeleverd. In de gemeente Lingewaal heeft KleurrijkWonen vooruitgang geboekt met het project Leyenburg. Het oude gebouw, dat bestaat uit 45 seniorenwoningen, wordt vervangen door een woonzorgcomplex. Het nieuwe complex bestaat uit twee woontorens, zodat er gefaseerd gesloopt en gebouwd kan worden. In 2010 heeft KleurrijkWonen de eerste twaalf seniorenwoningen van het oude gebouw gesloopt om plaats te maken voor één van de nieuwe gebouwen. Aan- en verkoop KleurrijkWonen heeft ook in 2010 actief ingezet op verkopen van huurwoningen aan zittende huurders. Mede door het woonwensenonderzoek dat uitgezet is in 2008 en 2009 en de positieve reacties van kopers uit 2009 is er in 2010 een grote belangstelling ontstaan voor het aankopen van de eigen woning onder Koopgarant. Deze woningverkopen onder Koopgarant maken onderdeel uit van de betaalbare voorraad. In 2010 is de vrije keuze voor nieuwe huurders voorbereid, dit wordt in 2011 verder uitgewerkt. We hebben alle eengezinswoningen gelabeld voor verkoop in Vrije Keuze. Met uitzondering van sloopwoningen en woningen die binnenkort onderzocht worden op hun toekomststrategie. De gestapelde bouw en de seniorenwoningen zijn vooralsnog uitgezonderd voor verkoop. De verkoop van deze woningen willen we in 2011 betrekken bij de vrije keuze voor onze huurders. De huidige bewoners hebben de mogelijkheid de woning te huren dan wel te kopen onder Koopgarant. Vanwege de grote belangstelling voor Koopgarant aan zittende huurders heeft KleurrijkWonen geen extra woningen gelabeld voor reguliere verkoop. Verkoop is voor KleurrijkWonen geen doel op zich. Wij hanteren de volgende argumenten:

- vergroten van keuzevrijheid van de huurder; - aanbieden van verschillende producten; - vergroten van de differentiatie in wijken;


- als financieringsbron voor herstructurering- en nieuwbouwprojecten. Veel huurders willen graag een eigen woning. KleurrijkWonen brengt dit door middel van Koopgarant binnen handbereik van een huurder die elders nauwelijks kans maakt op de woningmarkt. Hiermee hopen we dat huurders de stap zetten om vermogen op te bouwen en na een aantal jaar door te stromen naar een reguliere woning in het kader van doorstroming. De opbrengst uit verkoop wordt ingezet voor nieuwbouw, renovatie en leefbaarheid. Het motto is: ‘Geld verdienen waar het kan, om uit te geven waar het moet’. Het mes snijdt zo aan twee kanten. Wijziging woningbezit als gevolg van aankoop en verkoop per prijscategorie

Prijsklasse

verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht

Goedkope huur (< 357,37) 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 1 0


< € 647,53)3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 0

Dure huur ( ≥ € 647,53) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Koopgarant 35 19 11 1 15 0 47 1 62 0 170 21

Totaal 38 19 12 1 15 0 47 1 62 0 174 21

Lingewaal Totaal KleurrijkWonenCulemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam

In 2010 heeft KleurrijkWonen 174 woningen verkocht. Vier woningen zijn in vrije verkoop verkocht en honderdzeventig woningen zijn verkocht onder Koopgarant waarvan honderdvijftig aan zittende huurders. Van de 23 aangekochte sociale woningen zijn er in 2010 weer twintig verkocht onder Koopgarant. Wijziging woningbezit als gevolg van aankoop en verkoop per woningtype

Woningtype

verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht verkocht aangekocht

eengezinswoning 29 11 12 1 15 0 47 1 61 0 164 13

meergezinswoning met lift 3 5 0 0 0 0 0 0 0 0 3 5

meergezinswoning zonder lift 6 3 0 0 0 0 0 0 1 0 7 3

grondgebonden

seniorenwoning0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Totaal 38 19 12 1 15 0 47 1 62 0 174 21

Lingewaal Totaal KleurrijkWonenCulemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam

Zoals eerder gesteld vinden de verkopen onder Koopgarant vrijwel alleen in het segment grondgebonden woningen (eengezinswoningen) plaats. Er zijn veel verkopen gerealiseerd in Leerdam en Lingewaal. Culemborg en Geldermalsen hebben in 2009 iets meer verkopen gerealiseerd. Leegstand KleurrijkWonen streeft ernaar om vrijkomende woningen aansluitend te verhuren aan nieuwe bewoners. Zo kan de leegstand worden beperkt en de huurderving worden geminimaliseerd. Bovendien komen de woningen dan snel beschikbaar voor de woningmarkt. Leegstandskosten woningen naar gemeente

Gemeente Culemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

Totaal (in €) 124.465 53.083 18.170 60.314 10.970

De leegstandskosten in Geldermalsen zijn ten opzichte van het jaar 2009 gehalveerd. De verlaging is mede te verklaren doordat er in lege woningen geen geriefsverbeteringen, zoals isolatieglas, meer worden aangebracht. De meeste woningen kunnen binnen twee werkdagen weer worden verhuurd. De huurderving van zogenaamde douche- en modelwoningen in de Rivierenbuurt en Oranjebuurt is sterk bepalend voor het totaal van de huurderving.


Leegstaande woningen naar gemeente, periode (in maanden)

Leegstand naar

periodeCulemborg Geldermalsen Giessenlanden Leerdam Lingewaal

< 1 maand 7 0 1 2 1

1 - 3 maanden 4 0 0 0 0

3 - 6 maanden 5 0 0 0 0

6 - 12 maanden 1 0 0 0 0

12 < maanden 8 0 0 2 0

Totaal 25 0 1 4 1

Onderhoud In 2010 is het gewijzigde onderhoudsbeleid doorgevoerd voor alle soorten onderhoud aan het vastgoed. Het in stand houden van het bezit is gebaseerd op het principe ‘repareren als het kan en vervangen als het moet’ waarbij we niet langer meer uitgaan van het automatisch vervangen op basis van economische levensduur. Veroudering is geen uitgangspunt meer voor vervanging maar de voorzieningen in de woningen moeten functioneel in orde zijn. Onze klanten mogen verwachten dat de woningen voldoen aan de door ons gestelde eisen op het vlak van ‘schoon, heel en veilig’. Deze begrippen vormen de basis voor de minimale kwaliteit waar een woning aan moet voldoen waardoor het klachtenpatroon beperkt blijft. Dit gewijzigde onderhoudsbeleid is vanwege de effecten regelmatig onderwerp van gesprek geweest maar we hebben steeds voldoende tijd genomen om zowel schriftelijk als mondeling toe te lichten waarom deze wijziging noodzakelijk was. We zijn er nog niet helemaal met de acceptatie maar we zijn door de consistente houding al heel ver gevorderd. Voor het nieuwe jaar is geen wijziging voorzien en wordt het onderhoudsbeleid nog verder geïmplementeerd. Hierbij gaat ook grote aandacht uit naar het standaard uitvoeren van energiemaatregelen in onderhoudsprojecten. Het besluit om zonder huurverhoging standaard energetische maatregelen uit te voeren tot aan de energiekwaliteit van label C heeft voor een nieuwe dynamiek gezorgd bij de opzet en ontwikkeling van onderhoudsprojecten. In 2011 starten we met een programma dat zes jaar doorloopt en waarbij we aan het einde in 2016 bijna alle woningen op de voornoemde energiekwaliteit gebracht hebben. We beschouwen dit als een win-win situatie waarbij de klanten van KleurrijkWonen, afhankelijk van hun eigen gedrag, maximaal voordeel kunnen hebben van de energiebesparing en wijzelf een aaneengesloten energetische schil krijgen die aansluit bij de technische kwaliteit van ons vastgoed. Met deze inzet worden de ‘lappendekens’ van selectief uitgevoerde maatregelen in het verleden weggewerkt. Basis voor alles wat we doen op het vlak van planmatig onderhoud is vastgelegd in de Meerjarenonderhoudsbegroting (MJOB). De onderhoudsbehoefte voor ons vastgoed is in 2010 bepaald aan de hand van de systematiek van ‘conditiemeting’. Deze uniforme systematiek is voor het gehele bezit toegepast en de uitkomsten zijn opgenomen in ons nieuwe begrotingsprogramma. Hiermee hebben we inzicht in de onderhoudsbehoefte over de gehele exploitatieperiode. Bij de conditiemeting is alleen gekeken naar de zogenaamde ‘schil’ van de woning als belangrijkste kostendrager voor de exploitatie aangevuld met de informatie over de technische installaties. Het nieuwe onderhoudsbeleid houdt niet standaard rekening met de modernisering van het binnenpakket (keuken, badkamer en toilet). Het moment van modernisering wordt pas bepaald ten tijde van een onderhoudsproject of bij


mutatie van de woning. De conditiemeting is een deskundigheid die is toegevoegd aan het Bedrijfsbureau en wordt uitgevoerd door eigen medewerkers. Planmatig onderhoud Gedurende 2010 zijn alle overlopende werkzaamheden uit de voorgaande jaren opgepakt en volledig uitgevoerd. Met het doorschuiven van de totale begroting is ruimte ontstaan voor afronding maar ook om een nieuwe structuur in te voeren. Deze nieuwe structuur is gericht op het ter besluitvorming voorleggen van de MJOB in de maand juni vooruitlopend op het uitvoeringsjaar. Na deze besluitvorming worden aansluitend in de tweede helft van dat jaar alle voorbereidingen getroffen inclusief de aanbesteding zodat we in het begin van het begrotingsjaar direct kunnen starten met de uitvoering. Het resultaat moet zijn dat we alle werkzaamheden uit de MJOB ook daadwerkelijk in het begrotingsjaar technisch afronden en dat er minimaal sprake mag zijn van overlopende werkzaamheden. Contractonderhoud is een belangrijk deel van de MJOB en omwille van de gewenste efficiency en kostenreductie zijn alle contracten verzameld en daar waar mogelijk samengevoegd. Voor de contractbeheer(sing) heeft het Bedrijfsbureau beleid opgesteld en tot uitvoer gebracht. Hierbij zijn ook de contracten die in beheer waren bij de vestigingen en bij de afdeling bedrijfsvoering (facilitair beheer) betrokken. Het effect van alle aanpassingen heeft in 2010 geleid tot een besparing van bijna tien procent op de totale kosten van contractbeheer. Dit beschouwen we als een goed begin en streven in de komende jaren naar een hogere besparing met behoud van kwaliteit. In totaal heeft KleurrijkWonen € 13.083.062 uitgegeven aan planmatig onderhoud. Verdeling uitgaven planmatig onderhoud per gemeente en soort (€)


Planmatig onderhoud 4.206.104 4.025.387 363.233 4.171.353 316.986

Dagelijks onderhoud 1.297.374 1.028.730 343.482 905.721 364.534

Totaal 5.503.478 5.054.117 706.715 5.077.074 681.520

dagelijks onderhoud is reparatie, mutatie en geriefsverbetering Reparatie onderhoud Gedurende het gebruik van de woningen ontstaan gebreken en deze vormen de aanleiding voor noodzakelijke reparaties. Het uitvoeren van het reparatie onderhoud is een verantwoordelijkheid van de afdeling Wonen. Elke vestiging heeft vanuit de historie een eigen Onderhoudsbedrijf en de (allround) vakkrachten zijn dagelijks op pad om de reparaties uit te voeren. Bij capaciteitsproblemen en in het geval van specialistische werkzaamheden worden derden ingeschakeld. De tendens bij reparatie onderhoud is dat er sprake is van minder reparatieverzoeken en dat we steeds minder gebruik hebben gemaakt van de inschakeling van aannemers. Zaken als glasherstel, rioolontstopping en reparaties aan installaties zijn ondergebracht bij externe partijen en zijn onderdeel van het contractonderhoud. In totaal heeft KleurrijkWonen € 2.156.714 uitgegeven aan reparatie onderhoud.


Mutatie- en reparatieonderhoud en geriefsverbetering per gemeente over de jaren (€)


Mutatieonderhoud 417.926 241.732 65.850 163.638 42.885

Reparatieonderhoud 128.866 261.067 57.805 283.837 119.520

Geriefsverbetering 750.581 525.930 219.827 458.246 202.129

Totaal 1.297.374 1.028.730 343.482 905.721 364.534

De onderverdeling tussen het onderhoud dat voor rekening is van de huurder en de verhuurder is voor de vestigingen op verschillende manieren vastgelegd in beleid. Het huurdersonderhoud is in sommige gevallen ondervangen door het aanbieden van een servicefonds en ook is er sprake van een afkoop via een extra huurverhoging. Deze diversiteit moet omgebogen worden naar uniformiteit en daar zal in 2011 de basis voor gelegd worden. Mutatie onderhoud In 2010 is een splitsing gemaakt tussen ‘mutatie onderhoud’ en ‘mutatie onderhoud plus’. Bij mutatie onderhoud is er sprake van beperkte en eenvoudige werkzaamheden aan de woning waardoor de woning snel aaneengesloten verhuurd kan worden. De woning is gecontroleerd op de aspecten schoon, heel, en veilig en er is geen sprake van sanering en/of modernisering. Het mutatie onderhoud plus daarentegen heeft betrekking op woningen waar sprake is van grote bouwkundige ingrepen maar ook op de zogenaamde ‘noorderzon’ gevallen en uitzettingen of situaties van ernstige vervuiling. Voor dit onderhoud is het Normkostensysteem voor Mutatie Onderhoud (NMO) ingevoerd. Alle standaard werkzaamheden zijn voorzien van een vaste prijs en dit is vastgelegd in een prijzenboek. Voor de uitvoering is een aantal aannemers geselecteerd die zich op hun beurt akkoord verklaard hebben om op basis hiervan te willen werken. De winst zit hem in dit geval in duidelijkheid over de prijsvorming, de snelheid van werken door het vervallen van het offertetraject en wij zijn weer terug in de rol als opdrachtgever. Voor de verwerking c.q. vertaling van de werkzaamheden in opdrachten is door het Bedrijfsbureau een model ontwikkeld die gedurende het jaar is verbeterd op basis van de praktijk. Strategische onderhoudsprojecten De afdeling Vastgoed is ook verantwoordelijk voor de uitvoering van strategische onderhoudsprojecten (SOP). De strategische onderhoudsprojecten vormen een onderdeel van een gebiedsvisie waarbij naast onderhoud ook woningen gesloopt worden ten gunste van nieuwbouw. De strategische onderhoudsprojecten vormen geen onderdeel van de onderhoudsbegroting maar de structuur en het proces is wel vergelijkbaar met die van de planmatige onderhoudsprojecten. De werkzaamheden van de Strategische Onderhouds Projecten (SOP) hebben een jaaroverschrijdend karakter. De gemiddelde doorlooptijd van een project is twee jaar en met name de participatie alsmede de projectinhoud (modernisering) vormen hiervoor de aanleiding. Door de gewijzigde rol van de opdrachtgever binnen de organisatie zijn de verhoudingen enigszins gewijzigd maar inmiddels weer stabiel met goede afspraken. Deze afspraken met de programmamanagers vormen de basis voor het bewaken van de voortgang en het proces voor de besluitvorming. Achter de Poort in Culemborg Een groot deel van deze wijk wordt gesloopt en vervangen door nieuwbouw. De woningen die niet gesloopt worden ondergaan een opknapbeurt waarbij we de exploitatie van de woningen weer voor lange tijd willen voortzetten.


Platte Dakwoningen Noord in Culemborg Deze woningen in de wijk Terweijde worden voorzien van een nieuwe kapconstructie waardoor de woningen een groter gebruikoppervlakte krijgen. Daarnaast ondergaan de woningen een face-lift. De uitvoering zal medio 2011 afgerond zijn. Molukse wijk in Culemborg Tussentijds is in samenspraak met de bewoners de aanpak van de schuttingen naar voren gehaald. De onlusten in de wijk aan het eind van 2009 hebben gezorgd voor een toename van het gevoel van onveiligheid. De aanpak van de schuttingen moet dit gevoel weer terugbrengen naar normale porporties. In 2011 wordt de uitvoering van het resterende gedeelte van het complex opgestart. Nieuwstad in Culemborg Deze wijk die strak tegen het centrum van Culemborg ligt wordt via een strak beeldplan aangepakt. De resultaten zijn al door velen bewonderd en de eerste twee fasen zijn afgerond. De derde en vierde fase staan in de planning voor 2011 en 2012. Parklaanflat in Culemborg De ingreep van deze flat als onderdeel van de vier markante flats aan het wijkpark in Terweijde had als belangrijkste doel om de woningen zodanig te transformeren zodat de marktpositie verbeterde ten gunste van de verkoop van de woningen. De uitvoering is gereed en het verkoopproces loopt. Rivierenwijk in Geldermalsen Naast een gedeelte dat gesloopt wordt, worden deze woningen weer opgeknapt om nog lange tijd mee te gaan. De eerste twee fasen zijn afgerond in 2010 en daarmee is de laatste fase in uitvoering gegaan. Na de realisatie van de nieuwbouw, die in 2010 is gestart, zal deze wijk zijn voltooid voor wat betreft de beoogde aanpak en verbetering. Oranjebuurt in Geldermalsen De aanpak van de Oranjebuurt is zo’n beetje de laatste grote ingreep in Geldermalsen. De ingreep heeft zowel betrekking op het verbeteren van de beeldkwaliteit als de kwaliteit en uitrusting van de woningen. Vanwege de ingreep is het voor het eerst noodzakelijk om de klanten tijdelijk onder te brengen in zogenaamde ‘logeerwoningen’. De uitvoering wordt medio 2011 afgerond. Castor en Pollux in Leerdam Voor deze twee flats is de haalbaarheidsfase afgerond en is de planvorming in volle gang. De aanpak in flats heeft een andere dynamiek dan bij eengezinswoningen. Vooral de logistiek is bepalend voor de mate van overlast voor de bewoners en gezocht zal worden naar partijen die daar veel ervaring mee hebben. De bewonersparticipatie krijgt veel aandacht. De start van de uitvoering is gepland aan het einde van 2011.

Met de ingrepen van de strategische onderhoudsprojecten zijn vele tientallen miljoenen gemoeid. Ook voor de toekomst zijn nieuwe projecten voorzien. We streven er naar om per jaar zo’n tachtig woningen aan te pakken.


Ontwikkelingen voor het onderhoud Eind 2009 waren alle woningen op- basis van referentiewoningen per complex voorzien van een ‘energielabel’ en deze zijn afgemeld en vastgelegd in de landelijke databank van AgentschapNL. Bij mutatie of verkoop van onze woningen kan een energielabel afgegeven worden. De afmelding van onze energielabels is gebaseerd op de oude labelstructuur maar alle informatie heeft een geldigheidsduur van tien jaar. Inmiddels is er in Europees verband een nieuwe labelstructuur vastgesteld en op grond van een verplichte 25% controle van onze huidige labels en vanwege de aanpak van onze complexen in de komende zes jaar zal het totale bezit aan het einde van 2016 voorzien zijn van labels op basis van de nieuwe labelstructuur. Voor nieuwbouwprojecten is er een tweetal ontwikkelingen die van belang is voor de hoogte van de exploitatielasten. Het gaat daarbij om de installaties en de realisatie van steeds meer bijzondere huisvesting.

• Door de steeds hoger gestelde eisen op het vlak van energiekwaliteit worden in onze nieuwbouwprojecten steeds meer bijzondere installaties toegevoegd.

• We bouwen steeds meer bijzondere huisvestingsvormen. Combinaties met zorginstellingen (zorgplinten), scholen (MFA’s), kinderdagverblijven, sportzalen, wijkgebouwen, atriums, daktuinen en bebouwde parkeervoorzieningen.

Deze ontwikkelingen hebben aanzienlijke effecten op de exploitatie en het is van het grootste belang dat we zicht krijgen op deze kosten. Feit is dat sturing hierop in een vroeg stadium moet gebeuren bij de planbeoordeling. De door Vastgoed ontwikkelde Quick-scan vormt de basis maar een verdere uitwerking zal plaatsvinden in 2011 waarbij we aansturen op het opzetten van een concept MJOB die uiterlijk in de DO fase van een project beschikbaar is. Projecten In Culemborg bevinden de belangrijkste projecten zich in de aandachtswijken Achter de Poort, Nieuwstad en Terweijde. Deze wijken scoren ook op sociaal vlak onder de maat. In Achter de Poort is in 2010 het definitieve stedenbouwkundig plan vastgesteld. De eerste uitplaatsingen van bewoners zijn van start gegaan. In Terweijde zijn veel zichtbare ontwikkelingen geweest. Er zijn negentien seniorenwoningen in de Troelstrahof gerealiseerd, waarvan twee woningen tot zorgwoning zijn omgebouwd en een kinderdagverblijf is gekomen. De renovatie van de Platte Daken woningen ‘noord’ is van start gegaan en de Parklaanflat heeft een fraaie facelift gekregen. Deze woningen worden de komende periode verkocht. KleurrijkWonen heeft ook in andere delen van de stad Culemborg projecten lopen. Afhankelijk van de vorderingen bevinden deze zich in de initiatief- en definitiefase, ontwikkelfase of de realisatiefase. In de initiatief en definitiefase zijn we bezig geweest met een onderzoek naar de Schapenbloempjes, het Chopinplein en het voormalig woonwagenkamp Dinkelpad. Verder gevorderd zijn de projecten Riebeeckstrook, Parijsch Multiwoningen en Parallelweg Oost 13. Aan de Riebeeckstraat ontwikkelingen we grondgebonden woningen en appartementen. In 2010 is alles voorbereid om in 2011 te kunnen gaan bouwen. De projecten De Trein, Oostersingel / Leliestraat en De Symfonie bevinden zich al in de realisatiefase. De Trein is een project waar we 27 appartementen realiseren. Voor het project Oostersingel zijn we in 2010 begonnen met de verkoop van woningen. De Symfonie, appartementen bestaande uit huur en koop, is in 2010 opgeleverd. In Geldermalsen zijn we in 2010 vooral bezig geweest met de herstructurering van de Rivierenwijk. We zijn begonnen met de bouw van de appartementen en de eengezinswoningen aan de Rijnstraat. Verder zijn er haalbaarheidsonderzoeken geweest voor de Rijksstraatweg in Buurmalsen, de Voorstraat in Beesd en Laageinde in Meteren. Het jaar 2011 zal moeten uitwijzen of er een vervolg komt. In 2010 zijn de projecten aan het


Prinses Maximaplein en Willem de Zwijgerweg in de ontwikkelfase gekomen. In het eerste project komen 24 betaalbare sociale woningen voor senioren en starters. In Giessenlanden zijn er projecten in Arkel en Hoornaar. In Arkel zijn we bezig met de vervanging van het voormalig seniorencomplex aan de Jan van Nassaustraat en het Raadhuisplein. In 2010 hebben we het haalbaarheidsonderzoek voor het woonzorgcomplex Hoornaar afgerond en zijn we tot overeenstemming over de financiering gekomen. De projecten Schelluinen-oost, Doetse Vliet in Giessenburg, Hoogblokland en het woonzorgcomplex in Giessenburg bevinden zich in de initiatieffase. Dat betekent dat de projecten zich nog in een beginfase bevinden en 2011 zal uitwijzen hoe het verdere verloop is. In Leerdam is in 2010 hard gewekt aan de plannen voor de Schoolstraat – Talmastraat. In 2011 wordt een besluit genomen over de plannen. We zijn ook begonnen met de bouw van de Raadsliedenbuurt. De bouw van woningen in Leerdam Oost, MFA, is ook in 2010 van start gegaan. De verbouwing van het Glasmuseum hebben we in 2010 afgerond. De feestelijke opening vond plaats op 22 juni 2010. KleurrijkWonen heeft in 2010 voor Lingewaal een plan ontwikkeld voor het uitbreidingsgebied Herwijnen-oost. In mei is de bouw begonnen van woningen aan de Vervoornlaan. Aan het einde van 2010 is de bouw begonnen van grondgebonden woningen en appartementen in het project Waijestein. Een deel van de woningen worden als zorgwoningen voor Avondlicht ontwikkeld. Voor Herwijnen is ook een intentieovereenkomst getekend om te onderzoeken of we aan de Nieuwe Steeg tot een project kunnen komen. In Heukelum is overeenstemming bereikt voor de ontwikkeling van zestig appartementen en een gezondheidscentrum in een project genaamd Leyenburg. Naar verwachting kunnen we eind 2011 beginnen met de bouw. In Vuren zijn we bezig met planontwikkeling aan de Poldersekade. Bovendien is er nog een initiatief voor de Dorpsstraat. In Asperen en Spijk zijn we gestart met een onderzoek naar respectievelijk een gezondheidscentrum en de bestemming van twaalf woningen aan de Kweldijk. Beide onderzoeken krijgen in 2011 een vervolg.

7.3 Omgeving

Leefbaarheid in projecten Aedes, brancheorganisatie woningcorporaties, heeft laten zien dat corporaties steeds meer in leefbaarheid investeren. De cijfers worden echter vertroebeld door het niet scheiden van investeringsstromen. De investeringen in leefbaarheid vinden vaak plaats als onderdeel van een groter project. Ze worden als onderdeel van het project gepresenteerd, maar gaan verder dan het verbeteren van de woning. KleurrijkWonen heeft op die manier in 2010 in de leefbaarheid geïnvesteerd in de projecten Schoolhof en Platte Dakenwoningen in Culemborg, Oranjebuurt in Geldermalsen en de School-Talmastraat, de Raadsliedenbuurt en Broekgraaf in Leerdam. Drie voorbeelden KleurrijkWonen heeft in 2010 als maatschappelijk ondernemer ook haar verantwoordelijkheid genomen om te investeren in de leefbaarheid. Dat gebeurt bijvoorbeeld door het onderhouden van dorpshuizen, beschikbaar stellen van een KleurrijkWonen Fonds voor particuliere leefbaarheidinitiatieven en het Woongoudprogramma. Met Woongoud krijgen veel lokale winkeliers extra aandacht en meer omzet, krijgen uitkeringsgerechtigden een kans om aan het werk te gaan en worden individuele leefbaarheidinitiatieven beloond. In 2010 is opnieuw met veel inzet gewerkt aan overlast en sociaal beheer. Onder andere door de inzet van buurtbemiddeling en van woonmaatschappelijke consulenten, en door het aanbieden van tweedekanscontracten. De samenwerking tussen incassomedewerker en woonmaatschappelijk consulent is verstevigd. Medewerkers gaan actief op huisbezoek. Er


wordt goed samengewerkt met het Meldpunt Bijzondere Zorg. Daardoor kunnen veel aangezegde ontruimingen worden voorkomen. Afsluiting galerij ten behoeve van leefbaarheid in een complex In Culemborg hebben we bij een complex met gestapelde bouw aan de Binnenmolenstraat en Korte Meent de galerij afgesloten. Dit is gebeurd op verzoek van de bewoners. Voordelen hiervan zijn een schonere galerij, minder vandalisme door graffiti en een veilig gevoel bij de bewoners. Dit complex ligt in de binnenstad en was daardoor extra gevoelig voor hangjeugd en vernieling. Voorbereiding leefbaarheidsaanpak Oranjebuurt In Geldermalsen is ook in 2010 doorgewerkt aan twee grote projecten: Rivierenwijk en Oranjebuurt. Waar in voorgaande jaren de nadruk sterk op participatie, communicatie en leefbaarheidactiviteiten heeft gelegen, is 2010 het jaar van de uitvoering van fysieke renovaties en nieuwbouw geweest. De nadruk heeft daarbij vooral gelegen op de werkzaamheden aan de woningen. Gebleken is dat bewoners geen aandacht kunnen opbrengen voor zaken als sociale samenhang en empowerment op het moment dat hun woning geheel op zijn kop staat. Investeren in de woonomgeving is zinloos als de werklieden af en aan rijden. De voorgenomen leefbaarheidsaanpak in de Oranjebuurt is om die reden vooruitgeschoven naar de eerste helft van 2011. Als de werkzaamheden gereed zijn, is de woonomgeving aan de beurt. In de Rivierenwijk hebben bewoners het initiatief genomen om tot speelplekken te komen. Daar is een speeltuin verloren gegaan door de nieuwbouw. Initiatief wordt ondersteund door het KleurrijkWonen Fonds. In de Oranjebuurt zullen initiatieven voortkomen uit de leefbaarheidsaanpak in 2011. Leerdam heeft Lef Leerdam heeft Lef (een stichting die initieert, faciliteert en ondersteunt bij projecten binnen Leerdam op cultureel, sportief en maatschappelijk gebied) zocht naar een nieuw project. Er is gezocht naar een samenwerking van diverse partijen en bewoners met nadrukkelijk aandacht om Het Europaplein als ontmoetingsplek tot leven te brengen. Als KleurrijkWonen hebben we ons hier graag bij aangesloten en zijn medeorganisator in de werkgroep. De werkgroep bestaat uit bewoners, STJJMH, Leerdam heeft Lef, lokale winkeliers (Het Europaplein), KleurrijkWonen, Pauluskerk en WijkraadWest. Het doel van het project is het realiseren van ontmoeting tussen bewoners, de culturen van elkaar beter leren kennen, het tot leven brengen van het Europaplein en de versterking van de diverse locale partijen, verenigingen en economie. Het eerste project, getiteld Eet Se, is gehouden op 11 september 2010; dat was een groot succes! Een proeverij van lekkernijen uit veel verschillende landen. De hapjes zijn bereid door organisaties en bewoners. Tot het programma behoren samen wat eten, erover spreken en een drankje drinken of even heerlijk genieten van de muziek of een optreden van diverse dansgroepen. Het Europaplein was hierdoor een ontmoeting voor velen en kennis maken met culturen . De komende tijd wil de werkgroep zich inzetten om elk kwartaal een evenement te organiseren.

Leefbaarheidsinvesteringen In het voorgaande is aangegeven dat KleurrijkWonen veel initiatieven ontwikkeld in het kader van de leefbaarheid met als doel de leefomgeving geschikter en aantrekkelijker te maken om er te wonen en/of te werken. Daarbij is het moeilijk om aan te geven welke bedragen er exact geïnvesteerd worden. Immers, de component ‘leefbaarheid’ is vaak integraal verweven in grotere projecten. Het gaat dan niet alleen om het verbeteren van de woningen, maar vooral ook om aanpassing van de woonomgeving.


Om toch een beeld te schetsen van de omvang van deze investeringen wordt het volgende overzicht gegeven van de uitgaven / investeringen in 2010. Sociale leefbaarheid € 250.000 Dit betreft uitgaven met een voornamelijk sociaal karakter, zoals het aanstellen van een huismeester in een complex, het voorkomen van overlast e.d. Fysieke leefbaarheid € 587.000 Om de leefomgeving te bevorderen en aantrekkelijk te maken worden bepaalde investeringen gedaan. Gedacht kan worden aan de woningen voorzien van het politiekeurmerk ‘Veilig woning’, realisatie van speeltuintjes of het plaatsen van speeltoestellen in een wijk en de verlichting van achterpaden om de veiligheid te bevorderen. Afboeking plankosten € 841.000 Er worden regelmatig plannen ontwikkeld waarbij de mogelijkheden onderzocht worden om de leefbaarheid in de wijken te bevorderen. Om de juiste maatregelen in een wijk of woonomgeving te realiseren is het noodzakelijk hier goed onderzoek naar te doen. Een deel van de plannen blijkt aangepast te moeten worden. De gedane investeringen kunnen niet ten laste van het uiteindelijke plan komen en worden afgeboekt ten laste van de winst en verliesrekening. Voorbeelden in 2010 hiervoor zijn de Raadsliedenbuurt in Leerdam en diverse kleinere plannen. Onrendabele top van investeringen € 8,7 miljoen Veel projecten kunnen niet rendabel worden gerealiseerd en geëxploiteerd. Dit zou betekenen dat bepaalde wijken – door het ontbreken van investeringen – zullen verpauperen, met een nadelig effect op de leefbaarheid en leefomgeving. Om dit te voorkomen wordt er fors geïnvesteerd in renovatie en nieuwbouw. Deze investeringen leiden tot grote onrendabele investering die ten lasten van KleurrijkWonen blijven. In 2010 gaat het hier om een bedrag van € 8,7 miljoen. Belangrijke projecten zijn ‘Symphonie’ in Culemborg, de Troelstrahof in Culemborg en de Rivierenwijk deel B in Geldermalsen.


7.4 Regionale klachtencommissie Rivierenland

Klanten van KleurrijkWonen kunnen hun klacht over de organisatie indienen bij de Regionale Klachtencommissie Rivierenland. De regionale klachtencommissie bestaat uit drie personen:

Naam en functie Lid sinds Aftredend

Onafhankelijk voorzitter De heer C. Laupman (Druten)

1-apr-2003

1-apr-2011

Namens de Huurders De heer J.J. Vogel (Rossum)

30-aug-2001

30-aug-2013

Namens de verhuurders De heer G.J. Smit (Zaltbommel)

1-jan-2003

1-jan-2012

In 2010 zijn er zes zaken voorgelegd aan de Klachtencommissie. Daarnaast had de klachtencommissie nog een zaak uit 2009 in behandeling. Na beoordeling door de klachtencommissie zijn twee zaken niet in behandeling genomen omdat het over het beleid van de corporatie gaat. Bij twee zaken die zijn gemeld blijkt dat KleurrijkWonen niet in staat is gesteld om met de klager tot een oplossing te komen. Deze klachten zijn teruggelegd bij KleurrijkWonen en vervolgens is de kwestie met de betrokken huurders opgelost en zijn de klachten ingetrokken. De overige drie klachten zijn nog in behandeling bij de klachtencommissie.


8. Jaarverslag RvC

In dit verslag informeert de Raad van Commissarissen (RvC) u over de werkzaamheden en de manier waarop inhoud is gegeven aan het toezicht bij KleurrijkWonen.

8.1 Werkwijze van de RvC

Toepassing van de Governancecode De Governancecode en de Aedescode zoals die voor de sector is opgesteld, wordt door de RvC aanvaard, gevolgd, toegepast en nageleefd zonder dat er een sfeer ontstaat van afstrepen. Goed bestuur vraagt immers in eerste instantie om openheid en transparantie en het willen afleggen van verantwoording zonder te vervallen in sjablonen. In dit verslag wordt daaraan invulling gegeven. Om zoveel mogelijk mensen te bereiken is deze verantwoording ook terug te vinden op de website van KleurrijkWonen. Tevens kan men op deze website kennisnemen van de statuten van de corporatie en de daaraan gelieerde rechtspersonen, alsmede van de uitwerking van de Governancecode. De Governancecode wordt nageleefd en waar er afwijkingen op zijn, worden deze toegelicht. Afwijkingen van de Governancecode Bij de fusie eind 2009 heeft de RvC besloten om het arbeidscontract met de beide leden van de Raad van Bestuur voor onbepaalde tijd voort te zetten. In één van de contracten is tevens de toen reeds bestaande regeling uitgewerkt bij een onvrijwillig afscheid. In de Governancecode, in hoofdstuk III. 2.2. onder punt g., is bepaald dat een huurder van de corporatie geen RvC-lid kan zijn. Eén der leden is huurder van KleurrijkWonen. Omdat het gestelde in de toelichting op onderdelen van de code (nr. 12) van toepassing is en het betrokken lid al lid was van de RvC, voordat de code van toepassing werd verklaard, staat dit een lidmaatschap van de Raad niet in de weg. Onafhankelijkheid van de leden van de RvB en de leden van de RvC De gedragsregels van beide organen zijn beschreven in het reglement dat van toepassing is op het afzonderlijk orgaan. Om de onafhankelijkheid te waarborgen, worden de nevenfuncties van de leden van de RvC in dit verslag vermeld. Bij geen van de leden hebben zich in 2010 direct of indirect tegengestelde belangen voorgedaan. Wel heeft één lid zich onttrokken aan de besluitvorming omtrent de visitatie waarbij zij een afgeleid belang had. Door wisseling van werkkring, indiensttreding bij de koepel organisatie Aedes, heeft een ander lid besloten zijn lidmaatschap in 2011 tussentijds te beëindigen. Dit om de schijn van een eventuele belangenverstrengeling naar buiten toe te voorkomen. Tussen de leden van de RvC en de werkorganisatie(s) van KleurrijkWonen hebben zich geen transacties voorgedaan die wel of niet, in of op geld waardeerbaar waren. De leden van de RvB mogen geen betaalde of onbetaalde nevenfuncties aanvaarden die hun onafhankelijkheid in gevaar brengt. Dit is de reden waarom er een meldingsplicht is afgesproken. Indien die onafhankelijkheid niet wordt geschaad kan de RvC ontheffing verlenen. Aan één lid van de RvB is ontheffing verleend voor een toezichthoudende functie


bij een zorginstelling, buiten het werkgebied van KleurrijkWonen. Andere bestuursfuncties van het bestuur zijn niet bij de RvC gemeld. Er hebben zich tussen de Stichting (inclusief de gelieerde rechtspersonen) en de RvB geen rechtshandelingen voorgedaan, anders dan in de arbeidsovereenkomst zijn omschreven. Er zijn bij de voorzitter geen zaken bekend tussen de leden van de RvC onderling, alsmede tussen de leden van de RvB onderling, die hem noodzaken voor wat betreft de onafhankelijkheid een onderzoek in te laten stellen. Voor de organisatie van KleurrijkWonen is een gedragscode vastgesteld voor zowel de RvB als de RvC. Elk lid van de RvC heeft deze gedragscode aanvaard. Zelfevaluatie Daar 2009 het eerste jaar was van de huidige corporatie en de nieuw samengestelde RvC ten aanzien van het toezicht, is er eind 2009, met een overloop naar begin 2010, een eerste zelfevaluatie gehouden. De voorzitter heeft aan de hand van negen hoofdthema’s, met een onderverdeling naar totaal 33 subthema’s, met elk lid afzonderlijk een interview afgenomen. Naar aanleiding van deze interviews is er een eindverslag gemaakt. Dit verslag is begin 2010 in het bijzijn van de RvB, besproken in de RvC. Unaniem was men de mening toegedaan dat er voldoende handvatten waren om intern een gezamenlijk vervolggesprek te voeren. De voorzitter heeft daartoe een agenda opgesteld, met daarin kritische vragen ten aanzien van het functioneren van de RvC alsmede met betrekking tot de aanlevering van stukken en de toetsingscriteria. In de vergadering van december heeft het vervolggesprek plaatsgevonden en zijn afspraken gemaakt die moeten leiden tot de verbetering van het toezicht voor- en achteraf. In de tweede helft van 2011 vindt er een visitatie plaats. De RvC heeft besloten om de visitatie als nieuw vertrekpunt te kiezen en daarom heeft zij besloten om in het komende jaar te bezien hoe we het evaluatietraject nog professioneler kunnen invullen. In het kader van de zelfevaluatie is besloten om de bijscholing beter te structureren. Het bijscholingsaanbod van onder meer de VTW, vormt in het komende jaar een actiepunt. Leningen en garanties KleurrijkWonen verstrekt geen leningen of garanties aan leden van de RvC, de RvB of aan het personeel.

8.2 Inhoud van het toezicht

Algemeen De RvC is belast met het toezicht op het bestuur en de algemene gang van zaken binnen de Stichting KleurrijkWonen en de daaraan gelieerde bestuurlijke organen. Tevens staat zij het bestuur met raad ter zijde. De taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden van de RvC zijn omschreven in de statuten van de Stichting, vastgesteld bij akte op 16 december 2008. Een en ander is verder uitgewerkt in het reglement van de RvC en vastgesteld op 17 december 2008. De RvC heeft in 2010 zes maal vergaderd in aanwezigheid van de beide leden van de RvB. In het vroege voorjaar heeft de RvB hun plannen toegelicht ten aanzien van de herstructurering van de organisatie en een plan van aanpak voor de uitwerking van het beleid voor de komende jaren.


Onderwerpen De onderwerpen die vanuit het statuut/reglement goedkeuring behoeven zijn uiteraard allemaal besproken. Daarnaast zijn vanwege de bankencrises, de recessie en de daarmee samenhangende gevolgen voor de woningmarkt, de volgend onderwerpen besproken:

• programmering van de woningbouw;

• investerings- en verkoopprogramma;

• kansen en bedreigingen;

• (fraude)risicomanagement (intern is de RvC uitvoerig geïnformeerd op welke wijze hierop door de RvB wordt gestuurd);

• ontwikkeling huur- en onderhoudsbeleid in relatie tot de bijstelling van de meerjarenbegroting;

• financieringsruimte en solvabiliteit, inclusief risicoanalyse;

• organisatorische aanpassingen;

• TOPWonen;

• automatisering;

• bureauselectie voor visitatie;

• evaluatie van de fusie en de efficiency van de organisatie;

• aanvaardbare onrendabel toppen;

• grondexploitaties;

• leefbaarheid;

• begroting en jaarverslag KleurrijkWonen;

• begroting en jaarverslag Bloeii BV;

• rapportage naleving integriteitcode. De gewijzigde integriteitcode is eveneens goedgekeurd door de RvC. Deze code geldt zowel voor medewerkers als voor de leden van de RvC. Tenslotte zijn ook de leveranciers op de hoogte gebracht van de inhoud van de code. Informatie aan de RvC algemeen De RvB informeert de RvC actief over wat er gaande is op het speelveld van KleurrijkWonen en de maatschappelijke omgeving middels:

• kwartaal- en voortgangsrapportages;

• activiteitenlijst van de RvB;

• mondelinge/schriftelijke informatie betreffende de (financiële) resultaten in relatie tot de beoogde doelen;

• voortgangsoverzicht projecten;

• relevante externe informatie met betrekking tot ontwikkelingen binnen de sector;

• andere publicaties en rapportages vanuit de organisatie;

• beoordelingen van de officiële instituten zoals WSW en CFV;

• accountantsrapport en de managementletter. Daarnaast heeft de RvC zichzelf geïnformeerd cq. laten informeren over wat er gaande is binnen de werkorganisatie, het werkgebied en het krachtenveld rondom de organisatie. Waarbij ook de regelgeving zowel op nationaal als ook op europees niveau werd gevolgd. Ondernemingsraad en Huurderbelangenorganisatie (s) Begin 2010 is een nieuwe Onderneming Raad (OR) geïnstalleerd. De RvC heeft tweemaal van gedachten gewisseld met de OR over hun rol en hun oordeel over de organisatie en haar geledingen. De RvB was niet aanwezig bij dit overleg omdat ook de aansturing van organisatie en de stijl van leidinggeven hierbij aan de orde kwam.


Naast de specifieke onderwerpen die samenhangen met hun werkveld, zijn de volgende onderwerpen met de OR besproken:

• de werkorganisatie en de aanpassing;

• missie en volkshuisvestelijke doelen;

• de financiële situatie en de voorgestelde ombuigingen;

• HRM beleid;

• aansturing van de organisatie. De RvC heeft tweemaal overleg gevoerd met het Huurdersplatform. Bij dit overleg waren de bestuurders wel aanwezig. Bespreekpunten waren onder meer:

• missie en volkshuisvestelijke doelen;

• de financiële situatie en de voorgestelde ombuigingen met betrekking tot onderhoud, huur en nieuwbouw;

• de kwaliteit van het overleg met de RvB en de onderlinge relatie. Uit de gesprekken kan worden geconcludeerd dat de relatie tussen de RvB en de OR en het Huurdersplatform goed is en dat er constructief wordt overlegd. Toezichtkader De RvC heeft bij haar toezicht ondermeer de volgende beleidskaders gehanteerd:

• het BBSH en de door het bedrijf opgestelde missie en ambitie; Waarbij als uitgangspunt wordt gehanteerd dat KleurrijkWonen een corporatie wil zijn die vanuit een gezonde financiële basis aan huishoudens met een inkomen tot €.33 000,= een betere kans biedt om betaalbaar en naar tevredenheid te wonen in haar 5 gemeenten.

• het meerjarenbeleidplan en het jaarplan in relatie tot het jaarverslag;

• de maatschappelijke oriëntatie van de Stichting;

• de begroting en de meerjarenbegroting;

• strategisch voorraadbeleid;

• kennisname van het treasury advies op basis van het treasurystatuut;

• de opgestelde prestatie afspraken met de verschillende gemeente. Meerjarenperspectief Eind 2009 heeft de RvC, op voorstel van de RvB, haar goedkeuring onthouden aan de meerjarenbegroting 2010 en volgende jaren. De Raad van Bestuur bood aan om in het eerste kwartaal 2010 met een wijzigingsvoorstel te komen ten aanzien van de financiële kaders van beleid, de bedrijfsvoering en de inrichting van de organisatie. Deze bijstellingen dienden tot gevolg te hebben dat er een gezond financieel perspectief zou blijven bestaan voor KleurrijkWonen. De RvC heeft in april 2010 haar goedkeuring gegeven aan een nieuw meerjarenplan. De cijfers gaven positieve kasstromen te zien die perspectief bieden voor de komende jaren. Om een en ander daadwerkelijk te realiseren zullen er aanzienlijke ingrepen nodig zijn. Het huidige ondernemingsplan, een samengesteld plan van de twee gefuseerde organisaties is achterhaald en dient te worden vervangen door een nieuw ondernemingsplan. Dit plan zal begin 2011 gereed zijn. Als hulpmiddel bij het realiseren van dit nieuwe ondernemingsplan heeft men gekozen voor het zogenaamde ADSM–model (Ambitie, Doelen, Strategieën, Maatregelen). Dit model helpt bij de ontwikkeling van een sterke bedrijfsfocus. Daarnaast heeft de RvC ingestemd met een veranderingstraject voor de organisatie. De bedrijfsvoering en de volkshuisvesting Om de herstructurering ook daadwerkelijk in te vullen en beleidsvoornemens niet voor zich uit te schuiven heeft de RvC, op voorstel van de RvB, goedkeuring gehecht aan een nieuw:

• huurprijsbeleid;


• onderhoudsbeleid;

• verkoopbeleid;

• beleid ten aanzien van projectontwikkeling;

• herziening van de prioritering. Verbindingen De RvC heeft haar goedkeuring gegeven aan het verslag van de RvB ten aanzien van verbindingen. De risico’s die daarmee kunnen samenhangen zijn bij de RvC bekend en door de RvB toegelicht. De besluiten die nodig waren voor de rechtshandelingen van de RvB, zijn aan de RvC voorgelegd en waar nodig goedgekeurd. Auditcommissie De bij de fusie gemaakte afspraak om op voorhand geen auditcommissie(s) in te stellen heeft in 2010 niet geleid tot een andere zienswijze. Reden daarvoor is dat we in gezamenlijkheid het ‘toezicht’ gestalte willen geven. Mocht het toezicht dit noodzakelijk maken dan wordt overgegaan tot het ad hoc instellen van een commissie. Accountant Bij de goedkeuring van de jaarstukken was de externe accountant aanwezig. De door de accountant uitgebrachte managementletter is daarbij besproken en door de RvC enigszins bekritiseerd. De RvC herkende een aantal opmerkingen maar vond deze zodanig algemeen, dat ze weinig meerwaarde hadden voor het toezicht. De accountant gaf daarbij aan dat door de moeilijkheidsgraad van de fusie en de professionele inzet van hun kant een en ander optimaler had moeten zijn. Uiteraard volgt de RvC de gemaakte opmerkingen en aanbevelingen van de externe toezichthouder aan de directie en bewaakt deze met betrekking tot uitwerking ervan. De RvB doet regelmatig verslag van de vorderingen. Voorafgaand aan de verstrekking van de opdracht voor de jaarrekeningcontrole 2010 aan de accountant, heeft de RvB het functioneren van de accountant met Deloitte besproken. In dit gesprek zijn de bevindingen van de RvC meegenomen. Op basis van dit gesprek heeft Deloitte een andere controlerend accountant voorgesteld. KleurrijkWonen is hiermee akkoord gegaan. Functioneren van de directeuren - bestuurders (RvB) De voorzitter en vice-voorzitter bespreken met de RvB, tijdens de voorbereiding van de agenda van de RvC, de wijze waarop de RvB invulling geeft aan hun functie. Inmiddels is besloten om hier vanaf 2011 een officieel beoordelingsgesprek van te maken. Het beoordelingsgesprek wordt voor besproken in de RvC. Hiervoor is een vaste methodiek ontwikkeld met kritische succesfactoren, op basis waarvan de beoordeling wordt vastgesteld. De voorzitter en vice-voorzitter bespreken het oordeel met de RvB. In 2010 is het functioneren van de RvB positief beoordeeld. Salaris Raad van Bestuur De omvang van de bezoldiging en vergoeding voor de leden van de Raad van Bestuur is afgestemd op het advies van de Commissie Izeboud. Naast de overeengekomen beloning is er een variabel prestatiegebonden deel afgesproken, variërend van 0 % tot 10%. Op basis van een beoordeling van de gerealiseerde prestaties op de, tussen de RvC en de bestuurders, benoemde beoordelingscriteria heeft de RvC de variabele beloning voor de RvB in 2010 vastgesteld op 8 %.


Onderstaand treft u een overzicht aan van het salaris over 2010 Naam Periodiek

betaalbare beloning

Variabele beloning

Beloningen betaalbaar op termijn

Uitkeringen bij beëindiging dienstverband

Verstrekte leningen / voorschotten / garanties

T.J. van Dalen € 118.404 € 9.472 0 0 0

J. van Dam € 118.404 € 9.472 0 0 0

8.3 Samenstelling Raad van Commissarissen

De Raad van Commissarissen van KleurrijkWonen bestaat uit minimaal vijf en maximaal zeven leden. De zittingstermijn is maximaal drie perioden van vier jaar. Na afloop van de zittingstermijn van vier jaar wordt deze geëvalueerd en kan er een voorstel tot herbenoeming volgen. In het afgelopen verslagjaar is er geen sprake geweest van structurele afwezigheid van de leden van de RvC. De organisatie en RvC werkten in 2010 in overeenstemming met de Aedes Code en de aanbevelingen van de commissies Glasz en Izeboud. De beleidsvelden, zoals beschreven in de profielen voor de samenstelling van de RvC, worden door de leden van de RvC geheel gedekt. Het gaat hierbij over de beleidsvelden:

• volkshuisvesting;

• financiën, juridische zaken;

• ondernemerschap, bedrijfsvoering, techniek en beheer;

• onroerend goed en projectontwikkeling;

• juridische zaken en organisatieontwikkeling;

• zorg en welzijn;

• kennis van het openbaar bestuur. Eind 2010 waren de leden A.R.A. van Engelen en A. Wind aan het eind van hun benoemingstermijn. Beide leden waren statutair herbenoembaar. Omdat de heer Wind het voorzitterschap invult, heeft de vicevoorzitter van de RvC, aan de hand van een aantal herbenoemingcriteria, overleg gevoerd met de andere leden. Naar aanleiding van dit overleg heeft hij de Raad voorgesteld de heren van Engelen en Wind voor een nieuwe termijn te benoemen. Een verslag van de werkwijze, criteria en bevindingen heeft hij aan de voorzitter ter hand gesteld. De voorzitter beheert de map ‘vertrouwelijke’ stukken. De personele samenstelling, het rooster van aftreden en de bezoldiging van de RvC treft u hierna aan. Voor het rooster van aftreden telt de benoemingstermijn bij de rechtsvoorgangers mee. .

Sam

en

ste

lling

Raad

van

Co

mm

issaris

sen

Stic

htin

g K

leu

rrijkW

on

en

per 3

1d

ecem

ber 2

010

Naam

G

eb

oo

rte

jaar

Fu

nctie

en

verg

oed

ing

Desku

nd

igh

eid

B

ero

ep

R

ele

van

te n

even

fun

ctie

s

Ben

oem

d

per

Her-

ben

oem

d

per

Aftre

den

d

per

Herb

e-

no

em

ing

mo

gelijk

Dhr. A

. Win

d

1942

Voorz

itter

€ 1

4.0

48

Openbaar b

estu

ur

ruim

telijk

e o

rdenin

g

en w

ate

rbeheer

Oud-d

ijkgra

af

Lid

Pro

v. A

dvie

scie

. Leefo

mgevin

g

Voorz

. St. M

onum

ent F

ort A

spere

n

Voorz

. St. K

unst F

ort A

spere

n

Voorz

. RvC

Inte

r Pro

fessio

n S

erv

ice

Voorz

itter b

ezw

are

ncie

. Functie

waard

erin

g

Ned. Z

uid

voor d

e w

ate

rschappen

01-0

1-2

005

01-0

1-2

008

01-0

1-2

015

Nee

Dhr. R

.A.J

. Goes

1963

Vic

e

Voorz

itter

€ 1

4.0

48

Jurid

isch,

volk

shuis

vestin

g

org

anis

atie

Senio

r

Bele

idsadvis

eur

AE

DE

S

N.v

.t. 01-0

1-2

001

01-0

1-2

009

01-0

1-2

013

Nee

Dhr. A

.R.A

. van E

ngele

n

1943

Lid

€ 9

.365

Mark

etin

g

Stra

tegie

Ondern

em

er

Dire

cte

ur A

vE

Inte

rnatio

nal

Managem

ent

Consulta

ncy B

V

Voorz

itter R

vT

Stic

htin

g G

las

Partn

er d

ivers

e B

V’s

.

Voorz

. Dis

cus A

qua Z

oo L

eerd

am

Advis

eur T

asta

n H

old

ing B

V Z

aandam

Lid

ledenra

ad lo

kale

Rabobank

01-0

1-2

005

01-0

1-2

008

01-0

1-2

015

Nee

Mw

. J.T

j. van d

en H

ul-O

mta

1948

Lid

€ 9

.365

Maats

chappelijk

,

zorg

, politie

k e

n

bestu

urlijk

Advis

eur e

n

toezic

hth

ouder in

onderw

ijs, z

org

en

volk

shuis

vestin

g

Voorz

itter R

vT

Ipabo te

Am

ste

rdam

Voorz

itter R

vT

Riv

or te

Tie

l en lid

RvT

PT

HU

Vic

e v

oorz

itter R

vC

Woonbro

n

Voorz

itter R

vT

Cito

Vis

itato

r Raefle

x

01-0

2-2

004

01-0

1-2

010

01-0

1-2

014

Nee

Dhr. W

.J. H

om

oet

1944

Lid

€ 9

.365

Technis

ch e

n

com

merc

ieel

Voorm

alig

fleet

manager

N.v

.t. 01-0

2-2

004

01-0

4-2

008

01-0

1-2

016

Nee

Dhr. J

.S. S

ala

ri

1950

Lid

€ 9

.365

Fin

ancië

n e

n

org

anis

atie

Voorm

alig

accounta

nt

Voorz

. RvC

NV

Sportfo

ndsenbad C

’borg

Bestu

urd

er S

t. CO

VO

te C

ule

mborg

01-0

1-2

000

01-0

1-2

009

01-0

1-2

013

Nee

Dhr. A

.B. B

lase

1959

Lid

€ 9

.365

Wijk

aanpak e

n

overh

eid

Burg

em

eeste

r

Alb

lasserd

am

Lid

landelijk

pre

sid

ium

PvdA

Lid

best. V

er. Z

HZ

Gem

eente

n

Voorz

itter B

urg

em

eeste

rsoverle

g A

V

01-0

7-2

009

n.v

.t. 01-0

1-2

021

Ja


9. Korte schets van de activiteiten BV’s

In het recente verleden hebben woningcorporaties er vaak voor gekozen bepaalde activiteiten onder te brengen in een aparte rechtspersoon zoals een BV. Het betreft dan voornamelijk commerciële activiteiten, zoals de ontwikkeling en/of exploitatie van koopwoningen of maatschappelijk vastgoed. De ingestelde rechtspersoon worden wordt ‘verbinding’ genoemd. Ook KleurrijkWonen maakt gebruik van dergelijke verbindingen. Deze verbindingen zijn geen doel op zich maar dienen de belangen van de corporatie. Zij dragen bij aan de strategische doelen van KleurrijkWonen op het gebied van:

• bevorderen van ketensamenwerking;

• transparant management van risico’s;

• waar haalbaar bijdragen aan de boven lokale volkshuisvestingsopgave Om deze doelen te bereiken heeft KleurrijkWonen in het verleden een aantal BV’s opgericht. KleurrijkWonen is 100% aandeelhouder van deze BV’s.

Maatschappelijke ontwikkelingen Gebleken is dat de corporatiesector in 2009 een verlies heeft geleden van € 386 miljoen op ‘verbindingen’: in 2006 was dat € 26 miljoen. Het aantal verbindingen is in die periode gestegen van 780 tot 1995. De verliezen vormen een bedreiging voor de dringend noodzakelijke investeringen in de volkshuisvesting. Om die reden heeft de Woonbond eind 2010 aan minister Donner (BiZa) gevraagd maatregelen te nemen om het toezicht op de corporaties aanzienlijk te verscherpen. De verbindingen worden namelijk in de praktijk gebruikt als afdekking voor risico- en aansprakelijkheid. Ook stakeholders als huurders en gemeenten hebben te weinig zicht op de activiteiten. De Woonbond vraagt om maatregelen zoals:

• onderzoek naar de mate waarin de activiteiten zijn gefinancierd met borging van het WSW;

• het CFV meer bevoegdheden geven voor een scherp integraal toezicht;

• het laten beëindigen, afstoten of liquideren van alle ongewenste activiteiten.

KleurrijkWonen Holding BV

KleurrijkWonen Koopwoningen BV

Bloeii advies en ontwikkeling BV

KleurrijkWonen Beheer BV

KleurrijkWonen Duurzaam BV

KleurrijkWonen 1 BV


Situatie bij KleurrijkWonen De situatie steekt positief af bij de geschetste landelijke ontwikkeling: per saldo is de Holding BV financieel gezond te noemen. De situatie bij de BV welke zijn ondergebracht in de Holding is wisselend:

• KleurrijkWonen Koopwoningen BV : financieel gezond;

• Bloeii advies en ontwikkeling BV : op termijn financieel gezond

• KleurrijkWonen Beheer BV : neutraal (lege BV)

• KleurrijkWonen Duurzaam BV : op termijn financieel gezond

• KleurrijkWonen 1 BV : neutraal (lege BV) Ook in de komende jaren zal de Holding BV zich in positieve zin ontwikkelen.

9.1 Toelichting op de afzonderlijke BV’s

a. KleurrijkWonen Holding BV

Oprichtingsakte 27-07-2007

Inschrijfnummer KvK 11070268

Maatschappelijk kapitaal € 90.000

Geplaatst kapitaal € 18.000

Deze BV is de ‘moeder’ van alle onderliggende BV’s en bezit 100% van alle aandelen. De geconsolideerde jaarrekening van KleurrijkWonen Holding BV is op haar beurt weer geconsolideerd met de jaarrekening van de stichting KleurrijkWonen.

b. KleurrijkWonen Koopwoningen BV

De BV is opgericht in 1993 door de toenmalige stichting Wonen Leerdam, één van de voorgangers van de huidige corporatie. Het doel van deze BV is om andere dan sociale woningbouw te realiseren in combinatie met de maatschappelijke opdracht van de corporatie tot de realisatie van sociale huurwoningen. Vele gemengde projecten zijn in de loop van de jaren door deze BV gerealiseerd in Leerdam en Lingewaal. Deze activiteiten zijn destijds in een BV ondergebracht om de discussie over oneigenlijke concurrentie door de corporatie te voorkomen en om te zorgen dat er geen maatschappelijk gebonden vermogen naar meer commerciële projectontwikkeling zou gaan. Deze uitgangspunten zijn niet gewijzigd met dien verstande dat de fiscale wetgeving uiteraard wel gewijzigd is.






Exploitatie 2010 De juridische kwestie rond ‘Het Glazen Huis’ te Leerdam is in het boekjaar afgewikkeld: de kosten zijn als buitengewone lasten verantwoord. Verder hebben er binnen deze BV in 2010 geen activiteiten plaatsgevonden. Door de afwikkeling van genoemde claim bedroeg het bedrijfsresultaat € 481.094 negatief. De bij deze claim gekochte kavel van het Glazen Huis is voor het bedrag van de aanschafprijs van € 346.556 geactiveerd onder Voorraden (grond). Het Eigen Vermogen neemt in 2010 af naar € 3.330.026. Per ultimo 2010 lopen er nog 2 juridische kwesties: - Glashof Leerdam:geschillen m.b.t. oplevering en garantie (glasleverancier), financiële impact € 100.000; - Hof van Chlimentzas Leerdam, een zeer globale financiële raming bedraagt € 200.000. c. Bloeii advies en ontwikkeling BV

Bloeii advies en ontwikkeling BV is een professionele, maatschappelijke ontwikkelaar. Binnen Bloeii is in één organisatie een unieke combinatie gemaakt tussen adviseurs op het gebied van leefbaarheid & maatschappelijke ontwikkeling enerzijds en projectontwikkelaars anderzijds. Bloeii adviseert op het vlak van voorzieningen, wonen, zorg en alle andere terreinen die de leefbaarheid van buurten en dorpen beïnvloeden. Daarnaast verricht Bloeii, in opdracht van KleurrijkWonen, integraal alle projectontwikkelingsactiviteiten. Het gaat hierbij om huur- en koopwoningen, multifunctionele accommodaties, zorgcentra en ander maatschappelijk vastgoed. Ook een aantal andere partijen in de Alblasserwaard / Vijfheerenlanden en het Rivierengebied zoals woningcorporaties, gemeenten en zorginstellingen zijn opdrachtgever. Bloeii onderscheidt zich van de markt door een integrale aanpak en een grote maatschappelijke en regionale betrokkenheid. Bij Bloeii zijn bijna 20 medewerkers werkzaam. Deze medewerkers worden met name ingezet door Stichting KleurrijkWonen. Het doel van Bloeii is een betere procesbeheersing te realiseren en een verbetering van de efficiency tot stand te brengen. De afgelopen jaren heeft deze organisatie goede diensten geleverd aan de opdrachtgevers zoals blijkt uit de toegenomen opdrachtportefeuille. Exploitatie 2010 De omzet bedroeg in 2010 € 1.920.000 tegen € 1.960.000 in 2009. De bedrijfskosten stegen met ruim € 267.000. Daar tegenover staat een daling van de kosten voor ingehuurd personeel met € 430.000. Er werd een negatief resultaat gerealiseerd van € 953; in 2009 was dit nog een negatief bedrag van € 121.109. Het is de bedoeling dat positieve bedrijfsresultaten de komende jaren worden gebruikt ter aflossing van de lening die verstrekt is door Koopwoningen BV. Eind 2010 bedraagt het saldo van de lening € 307.296.






d. KleurrijkWonen Beheer BV

KleurrijkWonen Beheer BV is opgericht met het oog op de VSO 1, dat de scheiding van commerciële en maatschappelijke activiteiten tot doel had. Tevens is formeel vanuit deze BV de verbouwing van het Glasmuseum Leerdam gecoördineerd/georganiseerd in 2009. Op 11 oktober 2010 heeft de overdracht van het Glasmuseum aan de Lingedijk in Leerdam plaatsgevonden. De financiële afwikkeling van deze transactie is nagenoeg geheel in het jaar 2010 afgewikkeld. De verstrekte lening van KleurrijkWonen Koopwoningen BV is bij de verkooptransactie geheel afgelost. Exploitatie Er is in 2010 met betrekking tot de transactie Glasmuseum een batig exploitatieresultaat gerealiseerd van € 138.689. Dit bedrag valt weg tegen verliezen in dit verband uit de eerdere jaren. Uiteindelijk resulteert dit in een ‘lege’ BV per 31 december 2010, met alleen nog een gestort aandelenkapitaal van € 18.000, uitgezet op een rekening bij de Rabobank. e. KleurrijkWonen Duurzaam BV

Oorspronkelijk was dit de ‘Volkshuisvesting Service Holding BV’, op 8 april 2009 bij notariële akte omgevormd tot ‘KleurrijkWonen Duurzaam BV’. De BV staat ten dienste van het project Broekgraaf te Leerdam. Dit bouwplan heeft een collectieve warmtepomp die is aangesloten op een bodemwarmtewisselaar. Met dit duurzame energiesysteem worden de woningen in de winter verwarmd en in de zomer gekoeld. Het systeem leidt tot een andere opbouw van de energienota voor bewoners en gebruikers. De installatie is eigendom van KleurrijkWonen. Omdat de overeenkomst tot levering van warmte pas op 30 november 2009 is vastgesteld, zijn er in 2009 verder geen activiteiten uitgevoerd. Dat betekent dat de jaarrekening van Duurzaam BV de periode beslaat van 1 december 2009 tot en met 31 december 2010. In 2010 is vervolgens de beheerovereenkomst tussen de Stichting KleurrijkWonen en Duurzaam BV vastgesteld. Hetzelfde geldt voor de overeenkomst van geldlening tussen Stichting KleurrijkWonen en Duurzaam BV tot een bedrag van € 900.000. Deze geldlening is bestemd voor de financiering van de ontwikkeling en exploitatie van duurzame energie. Bij de Belastingdienst is begin 2010 een aanvraag EIA gedaan (Energie Investerings Aftrek). De aanvraag is door de Belastingdienst niet gehonoreerd.










Exploitatie 2010 De exploitatie over de periode 1 december 2009 tot en met 31 december 2010 laat een nadelig saldo zien van € 86.000. Dit resultaat sluit niet aan bij de voorcalculatorische aspecten. Het exploitatiemodel van maart 2010 van het ingehuurde Ingenieursbureau ging uit van een positief exploitatieresultaat. Belangrijke verschillen ten opzichte van het uitgewerkte scenario waren:

• de inkoop van energie valt veel nadeliger uit;

• in de raming is geen rekening gehouden met accountants- en administratiekosten;

• de overige exploitatiekosten (onderhoudscontract) valt hoger uit dan voorzien. In de loop van het eerste kwartaal van 2011 wordt met het Ingenieursbureau een nader onderzoek ingesteld naar de oorzaak van de afwijkingen van de exploitatiekosten. Hierbij worden ook aanbevelingen gedaan op welke wijze naar een dekkende exploitatie kan worden gewerkt. Rekening houdend met het resultaat uit vorige jaren, is er per ultimo 2010 sprake van een negatief vermogen van € 75.200.

f. KleurrijkWonen 1 BV

Voorheen betrof dit de BV BCW Service Holding: de BV is “overgebleven” vanuit de fusie tussen CWL Woningbeheer en BetuwsWonen eind 2008. Destijds is de BV opgericht vooruitlopend op de vennootschapsbelastingplicht voor commerciële activiteiten, uitgevoerd door woningcorporaties.

Exploitatie 2010 Evenals in 2009 zijn er ook in 2010 geen activiteiten uitgevoerd. Slechts de bijdrage aan de Kamer van Koophandel is verantwoord en de bankkosten. Daartegenover staat een kleine rentevergoeding vanwege de rekening-courant met de bank. Per saldo is er een nadelig exploitatie resultaat gerealiseerd van € 104. Het eigen vermogen bestaat uit € 18.000 (geplaatst en gestort aandelenkapitaal). Dit wordt verminderd met de reserves (negatief € 3.811), wegens verliezen uit vorige boekjaren.






10. Financieel Beleid

10.1 Financiële positie

Het weerstandsvermogen ultimo 2010 bestaat uit het eigen vermogen en de voorzieningen. Het weerstandsvermogen is gestegen van € 424,1 miljoen naar € 452,0 miljoen. De weerstandsratio komt uit op 57% (2009: 50%). De financiële positie van de stichting KleurrijkWonen is, op basis van de bedrijfswaarde per ultimo 2010, goed te noemen. Op basis van de definitieve cijfers 2010, en rekeninghoudend met een huurverhoging van 1,3% per 1 juli 2011, is het weerstandsvermogen nominaal en in percentage weergegeven in de volgende tabel.

Weerstandsvermogen/weerstandsratio

Bedragen

x € 1.000

2009 2010 2011 2012 2013 2014

Weerstands-

vermogen

424.133 452.043 420.802 415.480 399.189 388.176

Weerstandsratio 50% 57% 49% 46% 44% 42%

10.2 Bedrijfswaarde inclusief parameters

Voor deze gegevens wordt verwezen naar de toelichting van de jaarrekening en waarderingsgrondslagen.

10.3 WOZ-waarde

De WOZ-waarde van het woningbezit (€ 2.111,5 miljoen) uitgedrukt als percentage van de bedrijfswaarde (€ 772,5 miljoen) bedraagt 273%. De WOZ-waarde is een indicatie voor de strategie om te verkopen. Waardebegrippen 31-12-2010

Bedrijfswaarde 772,5 miljoen

WOZ-waarde 2.111,5 miljoen

10.4 Oordeel Centraal Fonds Volkshuisvesting

Vanaf 1 januari 2008 hanteert het Fonds een nieuwe beoordelingssystematiek. In plaats van een jaarlijks ontvangen we per jaar twee oordelen; één na het inleveren van de prognoses en één na het inleveren van de jaarrekening. Gegevensaanlevering gebeurt via Corpodata gelijktijdig aan VROM, CFV en WSW. Continuïteitsoordeel Het continuïteitsoordeel doet een uitspraak in hoeverre de door de corporatie voorgenomen activiteiten in de prognoseperiode passend zijn bij de vermogenspositie Hiertoe wordt het volkshuisvestelijk vermogen na het derde prognosejaar (2012) en aan het einde van de prognoseperiode (2014) berekend.


Het volkshuisvestelijk vermogen in 2012 en 2014 wordt afgezet tegen de vermogensondergrens voor de betreffende jaren. De vermogensondergrens is gelijk aan het berekende totale risico plus de vermogensbeklemming als gevolg van de vennootschapsbelasting. Daarnaast wordt het volkshuisvestelijk vermogen in 2014 afgezet tegen een vermogensbovengrens. Afhankelijk van de situatie kunnen vijf verschillende oordelen worden weergegeven: Oordeel A1: De voorgenomen activiteiten passen bij de vermogenspositie van de corporatie. Oordeel A2: De voorgenomen activiteiten leiden tot een onvoldoende vermogenspositie. De vermogens activiteiten tot en met 2012 passen bij de vermogenspositie van de corporatie. De uitvoering van de voorgenomen activiteiten in 2013 en 2014 brengt de financiële positie in 2014 in gevaar Oordeel B1: De voorgenomen activiteiten leiden tot een onvoldoende vermogenspositie. De voorgenomen activiteiten brengen de financiële positie in 2012 in gevaar. Uitvoering van de voorgenomen activiteiten in 2013-2014 leidt weer tot een balans tussen activiteiten en vermogenspositie in 2014. Oordeel B2: De voorgenomen activiteiten leiden tot een onvoldoende vermogenspositie. De voorgenomen activiteiten brengen de financiële positie zowel in 2012 en 2014 in gevaar. Oordeel C: De voorgenomen activiteiten zijn onvoldoende in relatie tot de vermogenspositie. Met ingang van 1 januari 2011 is het C-oordeel overigens vervallen Op basis van de prognosegegevens 2010-2014, concludeert het Fonds dat de voorgenomen activiteiten in financieel opzicht passen bij de vermogenspositie van KleurrijkWonen, hetgeen in mei 2010 tot een A1 oordeel heeft geleid. Solvabiliteitsoordeel Het solvabiliteitsoordeel geeft de financiële positie van de corporatie weer op de balansdatum. Het uitgangspunt is dat de corporatie financieel gezien in staat is haar woningbezit blijvend te verhuren zonder gedwongen verkoop. Er zijn twee oordelen mogelijk; voldoende – of onvoldoende solvabiliteit. KleurrijkWonen heeft in november 2010 het oordeel “voldoende solvabiliteit” ontvangen. Dit betekent dat de corporatie aan haar verplichtingen kan voldoen. De corporatie heeft een zodanig financieel beleid en beheer gevoerd dat het voortbestaan, zonder rekening te houden met de effecten van de voorgenomen activiteiten, in financieel opzicht gewaarborgd is. Het Fonds heeft KleurrijkWonen geselecteerd een toelichting te geven op de ontwikkeling van de netto bedrijfslasten in 2009. De netto bedrijfslasten in 2009 bleken ruim boven het gemiddelde landelijk niveau uit te komen. De netto bedrijfslasten zijn vooral beïnvloed door twee organisatorische wijzigingen, te weten een fusie en de overname van het gemeentelijk Woningbedrijf van Giessenlanden. Deze wijzigingen maakten de tijdelijke inhuur van externe krachten noodzakelijk om de bedrijfsvoering te kunnen voortzetten. Inmiddels zijn er maatregelen genomen om de hoogte van de bedrijfslasten te verminderen tot een voor de sector aanvaardbaar niveau. Wij verwachten dat in 2011 de effecten van deze maatregelen op de bedrijfslasten merkbaar zullen zijn.


Minimaal noodzakelijk weerstandsvermogen Het Centraal Fonds voor de Volkshuisvesting (CFV) hanteert bij de nieuwe beoordelingssystematiek een ondergrens voor het volkshuisvestelijk vermogen. Dit wordt bepaald door 3 risicobronnen:

1. marktrisico 2. macro-economisch risico 3. operationeel risico

De ondergrens van het volkshuisvestelijk vermogen 2014 bij het continuïteitsoordeel (prognoses 2010-2014) is voor KleurrijkWonen bepaald op 10,9 % van het balanstotaal. De ondergrens van het volkshuisvestelijk vermogen 2009 bij het solvabiliteitsoordeel (jaarrekening 2009) is voor KleurrijkWonen bepaald op 9,7 % (inclusief 1,2 % vpb-beklemming) van het balanstotaal.

10.5 Operationeel resultaat winst- & verliesrekening

Het operationele resultaat volgens de Winst- en verliesrekening is negatief € 1,714 miljoen. Hierin is begrepen een dotatie aan de voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw van € 13,298 miljoen. Na aftrek van deze post, bedraagt over het verslagjaar het netto operationele resultaat € 11,584 miljoen positief. De Raad van Commissarissen stelt als eis voor de bedrijfsvoering dat het operationele resultaat te allen tijde positief moet zijn.

10.6 Fiscaliteiten

Fiscale eenheid In 2010 heeft de Belastingdienst een beschikking afgegeven dat KleurrijkWonen een fiscale eenheid vormt met de Holding en alle dochtermaatschappijen. Van een fiscale eenheid is sprake wanneer richting de belastingdienst één belastingaangifte wordt gedaan voor meerdere (rechts)personen. De aangiften worden ingediend door KleurrijkWonen. Voordelen fiscale eenheid Er kan met één belastingaangifte worden volstaan per tijdvak voor meerdere (rechts)personen. Dit kan een besparing op de administratiekosten inhouden. Een ander voordeel is dat bijvoorbeeld het negatieve resultaat van de ene vennootschap verrekend kan worden met het positieve resultaat van de andere vennootschap.

10.7 Treasury, financiering en leningen

De treasurycommissie heeft in 2010 4 keer vergaderd. In deze commissie hebben naast twee deskundigen van Thesor zitting de RvB, manager bedrijfsvoering en een medewerker P&C, speciaal belast met financiering en treasury. In januari 2010 is een treasuryscan uitgevoerd, waarbij op basis van de meerjarige kasstromen een renterisicoberekening voor de komende jaren is uitgevoerd. Op advies van Thesor is de kredietfaciliteit bij de BNG opgetrokken van € 6,8 miljoen naar € 30 miljoen. Verder zijn in 2010 de volgende transactievoorstellen uitgevoerd:


• Vervroegde aflossing geldleningen € 1,25 miljoen met een rente boven 7 %

• Aantrekken geldlening € 36,00 miljoen, rente rond de 4 %

• Aantrekken geldlening € 30,00 miljoen, rente onder de 4 % met een stortingsdatum in 2011 en 2012

• Renteconversie € 6,70 miljoen, renteverlaging ongeveer 1,5 %

• Groenfinanciering € 2,25 miljoen, rente 2,2 %. Langlopende schulden Deze post is gewaardeerd tegen geamortiseerde kostprijs. De marktwaarde van de lopende leningen is ultimo 2010 ruim € 424 miljoen. Deze marktwaarde is gebaseerd op de contant gemaakte rentebetalingen en aflossingen. Als verdisconteringfactor is 5,25% gebruikt. Deze leningen zijn voor iets meer dan € 380 miljoen geborgd door het WSW.

10.8 Rente- en kasstroomrisico

Onderstaand is de leningenportefeuille uitgesplitst naar rentepercentage, herzieningsperiode en naar de resterende looptijd (in miljoenen Euro’s) Rentepercentages € Renteherzieningperiode € Resterende looptijd €

Roll over 0% - 1% 1% - 2% 2% - 3% 3% - 4% 4% - 5% 5% - 6% > 6%

34,2

10,0 - 21,5

12,2 70,4

212,6 44,1 10,3

Van 1 tot 3 maanden Van 6 maanden tot 1 jaar Van 1 tot 5 jaar Van 5 tot 10 jaar > 10 jaar

14,2 20,0 8,7 19,4 309,9

< 1 jaar (kortlopend) Van 1 tot 5 jaar Van 5 tot 10 jaar Van 10 tot 15 jaar Van 15 tot 20 jaar > 20 jaar

9,8 64,6 61,7 6,5 14,0 215,7

Totaal 372,3 Totaal 372,3 Totaal 372,3

10.9 Kredietrisico

Het gaat hierbij om het risico dat financiële instellingen niet aan hun contractuele verplichtingen kunnen voldoen. Door het spreiden van transacties over verschillende financiële instellingen wordt getracht dit risico te beperken. Verder dienen de financiële instellingen te voldoen aan enkele kredietwaardigheideisen (rating). Dit is opgenomen in het Treasury Statuut. Op de lopende derivaten is geen overeenkomst gesloten om tot wederzijdse verrekening van de marktwaarden te komen om het tegenpartijrisico bij het gebruik van derivaten te beperken. De hoogte van het kredietrisico is afhankelijk van de grootte van het bedrag aan te ontvangen rente op derivaten en de eventueel te storten margin door de financiële instellingen.

10.10 Liquiditeitsrisico

Het gaat hierbij om het risico dat over onvoldoende middelen wordt beschikt om aan de directe verplichtingen te kunnen voldoen. Dit geldt voor alle verplichtingen van KleurrijkWonen en haar tegenpartijen, ongeacht of dit nu crediteuren of financiële instellingen zijn. KleurrijkWonen heeft op verschillende manieren gewaarborgd dat zij altijd aan haar verplichtingen kan voldoen. Naast het aantrekken van langlopende leningen, zijn kasgeld- en rekening courant faciliteiten beschikbaar. Voor de derivaten portefeuille zijn geen specifieke faciliteiten benoemd voor het eventueel verrekenen van de marktwaarde. Er heeft derhalve dus ook geen verrekening van de margin plaatsgevonden.


10.11 Beleggingen en derivaten

Geldgever

omschrijving Trade Date date Premie

Start

Datum

Eind

datum Hoofdsom Type

swap

ontvangst Strike Rente

IW Banque Artesia MUR

550550 4-7-2006 06-07-2006 € 8.900 10-8-2010 10-8-2012 € 2 miljoen cap 5,50%

SWL BNG 140092/59853 27-12-2005 6-2-2006 5-2-2016 € 1,5 miljoen payers-swap 3-mnds euribor 3,55%

BNG 199045/104294 5-9-2008 2-1-2009 2-1-2054 € 10 miljoen payers-swap 6-mnds euribor 4,60%

BNG 199047/104293 5-9-2008 2-4-2009 2-4-2052 € 10 miljoen payers-swap 6-mnds euribor 4,60%

Payement

Derivaten KleurrijkWonen

10.12 Risicomanagement

In 2010 zijn de voorbereidingen in gang gezet voor de opzet van een KW-breed integraal risicomanagement: het is de bedoeling dat dit in 2011 zal worden geïmplementeerd. De betreffende medewerker heeft in de RVC vergadering een presentatie gegeven over dit onderwerp. Inmiddels is een plan van aanpak gepresenteerd. De 30 actiepunten gaan over de volgende deelterreinen:

- Bewust zijn en blijven van omgaan met risico’s; - Strategische doelen; - Processen; - P&C cyclus: beheersen van risico’s; - Bijzondere onderwerpen.

De bijbehorende planning gaat er vanuit dat risico in de loop van 2011 fasegewijs kan worden geïmplementeerd. De voorbereidingen waren eind 2010 al in volle gang: processen worden geanalyseerd, risicofactoren worden benoemd. Eind 2011 moet volledige implementatie zijn gerealiseerd. In de kwartaalrapportages van 2011 wordt steeds aandacht geschonken aan de voortgang hiervan.

10.13 Frauderisicoanalyse

Een afzonderlijk thema binnen het risicomanagement is de analyse van fraudegevoeligheid binnen KleurrijkWonen. Voor een structurele aanpak is een plan opgesteld waarin de kaders zijn uitgewerkt. Daarbij zijn de volgende elementen in beeld gebracht:

- Wat is fraude en waar/wanneer kan het optreden; - Hoe kan het fraudebewustzijn worden bevorderd en de fraudegelegenheid worden

verminderd; - Welke processen zijn in dit kader relevant en hoe worden deze processen

aangescherpt om fraude uit te sluiten. Om het ‘fraudebewustzijn’ bij de medewerkers te bevorderen, zijn de kernwaarden van KleurrijkWonen geïntroduceerd en is de integriteitcode ingevoerd. Mede hierdoor worden risico’s in dit kader benoemd en bespreekbaar gemaakt. Om de fraudegevoeligheid binnen het risicomanagement op verantwoorde wijze vorm te geven, zijn de processen als volgt ingedeeld: 1 Primaire processen A Wonen (processen m.b.t. huren en verkoop van woningen) B Vastgoed (processen als aanbesteding van bouwwerken en verwerving van onroerende zaken). 2 Secundaire processen A Administraties (zoals factuurproces, salarissen en financieel beheer); B Ondersteuning (zoals voorraadbeheer, inkoop en financiering).


De processen zijn uitgezet over de afdelingen om de analyses helder in beeld te brengen, zodat daarna de processen kunnen worden aangepast. Bij de aanpassing van deze processen zal rekening worden gehouden met de aanbevelingen vanuit het risicomanagement en fraudegevoeligheid. Toegekende bevoegdheden dienen hierin transparant, gelimiteerd en controleerbaar te zijn. Het proces ‘verwerving onroerende zaken’ (Vastgoed) kan hierbij als leidraad dienen. Binnen dit proces is de RvB gemachtigd transacties tot € 1 miljoen uit te voeren. Bij hogere bedragen is goedkeuring van de RvC nodig. Recent is een (interne) controle uitgevoerd op alle vastgoedtransacties in 2009 en 2010. Geconstateerd is dat er geen onrechtmatigheden zijn geconstateerd en dat de procedures zijn gevolgd. Wel zijn aanbevelingen geformuleerd om de processen in dit kader nog verder aan te scherpen. Het plan van aanpak voorziet er in dat het frauderisicobeleid – als onderdeel van het risicomanagement- in 2011 geheel wordt geïmplementeerd. Geconstateerd is dat er tot op heden geen aanleiding is geweest waarbij er sprake is van een vermoeden van fraude.


11. Kengetallen

in duizenden euro's

2006 2007 2008 2009

2009 na

stelsel-

wijziging 2010

Financiële kengetallen (* € 1.000)

Eigen vermogen € 49.390 48.915 216.402 360.254 364.650 398.276

Totaal vermogen € 335.138 367.536 581.636 790.416 851.006 924.871

Voorzieningen € 14.800 16.043 17.940 59.483 59.483 53.767

Huren € 46.898 48.216 49.593 56.054 56.054 58.197

Jaarresultaat € -8.988 15.823 78.588 143.852 144.022 33.626

Betaalde intrest leningen o/g € 9.408 9.097 10.863 16.512 16.512 16.398

Financiële ratio's

Solvabiliteit % 34 33 40 53 50 49

Liquiditeit 1,27 0,88 0,58 0,75 0,71 1,24

Rentabiliteit eigen vermogen % -14,6 -3,6 1,0 39,9 39,5 8,4

Rentabiliteit totaal vermogen % -0,5 4,7 0,4 18,2 16,9 3,6

Financiële kengetallen per woning (* € 1.000)

Eigen vermogen € 4,8 4,7 18,5 31,6 32,0 35,6

Jaarresultaat € -0,9 1,1 0,2 12,6 12,6 3,0

Aantal verhuureenheden

Woningen en woongebouwen 10.307 10.369 11.726 11.413 11.413 11.187

Verzorgingshuizen 70 70 70 138 138 138

Bedrijfsruimten en overige verhuureenheden 31 31 57 54 54 109

Garages en parkeerplaatsen 186 185 476 411 411 410

10.594 10.655 12.329 12.016 12.016 11.844

Aantal mutaties woningbezit

Opgeleverd 44 94 93 97 97 100

Verkocht (getransporteerd) 44 43 44 57 57 155

Aangekocht 5 32 1.163 5 5 3

Samengevoegd 3 0 0 0 0 0

Gesloopt 0 114 9 80 80 120

Overgenomen (verzorgingshuis) 0 0 0 0 0 0

Correctie 5 0 0 0 0 0

Huurklassen woningen

Aantal met huurprijs laag 3031 3084 3424 3132 3132 2802

Aantal met huurprijs midden 6562 6587 7594 8112 8112 8290

Aantal met huurprijs hoog 714 698 708 169 169 95

10.307 10.369 11.726 11.413 11.413 11.187


Jaarrekening 2010


12. Geconsolideerde balans per 31-12-2010

Na resultaat bestemming Activa 31-12-2010 31-12-2009

€ €

Vaste activa

Materiële vaste activaOnroerende zaken in Exploitatie 772.546 733.125

(On)roerende zaken in Ontwikkeling 5.435 10.777

Onroerende zaken Verkocht Onder Voorwaarden 84.382 60.590

Onroerende zaken ten dienste van de exploitatie 8.084 8.931

870.446 813.423

Financiële vaste activaTe vorderen BWS 105 164

Belastinglatentie 2.366 2.481

Deelnemingen 2.002 2.002

Leningen 5.291 5.451

9.763 10.099

Vlottende activa

Voorraden 1.423 1.857

Onderhanden projecten 0 1.524

Onderhanden werken 7.875 5.769

VorderingenDebiteuren 715 1.001

Gemeenten 797 39

Belastingen en premies sociale verzekeringen 2.141 3.071

Overige vorderingen 3.214 595

Overlopende activa 3.336 618

10.203 5.325

Liquide middelen 25.234 13.010

Balanstotaal 924.943 851.006


Passiva 31-12-2010 31-12-2009

€ €

Groepsvermogen na resultaat bestemming 398.276 364.650

VoorzieningenVoorziening Onrendabele Investeringen Nieuwbouw 53.157 58.916

Voorziening Woongoudpunten 259 215

Voorziening jubilea-uitkeringen 100 100

Voorziening latente belastingen 252 252

53.767 59.483

Langlopende schuldenLeningen overheid en kredietinstellingen 357.367 333.758

Waarborgsommen 12 13

Terugkoopverplichting verkocht onder voorwaarden 79.148 56.194

Verzilverd wonen 279 316

436.805 390.281

Kortlopende schuldenSchulden aan kredietinstellingen 14.945 18.009

Schulden aan leveranciers 7.985 5.223


Overige schulden 49 1.196

Rekening courant 16 10

Onderhanden projecten 72 0

Overlopende passiva 10.438 10.661

36.094 36.592



13. Winst- en verliesrekening over 2010

2010 2009

€ €

Bedrijfsopbrengsten

Huren 58.197 56.054

Vergoedingen 1.759 1.518

Overheidsbijdragen 0 31

Verkoop onroerende goederen 117 1.346

Waardeveranderingen onroerende zaken VOV 7.519 3.239

Overige bedrijfsopbrengsten 4.741 4.654

72.334 66.842

Bedrijfskosten

Afschrijvingen op materiële vaste activa 1.114 1.166

Waardeveranderingen op materiële vaste activa 13.298 53.802

Erfpacht 62 61

Lonen en salarissen 8.458 7.706

Sociale lasten 1.072 960

Pensioenlasten 1.521 1.389

Onderhoud 17.189 19.215

Overige bedrijfskosten 16.752 18.798

59.466 103.097

Bedrijfsresultaat 12.867 -36.254

Financiële baten en lasten

Rentebaten 1.697 1.848

Rentelasten 16.398 16.512

14.701 14.664

Resultaat deelnemingen 60 60

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening -1.774 -50.858

Vennootschapsbelasting 112 -527

Resultaat na belasting en voor mutatie actuele waarde

materiële waarde vaste activa -1.887 -50.331

Mutatie actuele waarde materiële vaste activa 35.513 194.353

Resultaat na belasting 33.626 144.022


14. Kasstroomoverzicht

2010 2009

€ € € €

Kasstroom uit operationele activiteiten

Huren 58.197 56.054


Resultaat deelnemingen 60 60

Overige opbrengsten 4.741 4.684

Totaal ontvangsten 64.757 62.317

Personeelskosten 13.678 14.985

Huisvestingskosten 520 351

Servicekosten 1.786 1.603

Onderhoudskosten 17.189 19.215

Belastingen 3.721 3.660

Algemene kosten 5.301 6.404



45.167 47.602

Mutatie Woongoud -43 -37

Mutatie voorraden 149 1.629

Mutatie vorderingen 4.878 -2.940

Mutatie schulden -2.528 -4.523

2.456 -5.872

Betalingen aan leveranciers en werknemers 47.623 41.730

Kasstroom uit bedrijfsoperaties 17.135 20.587

Ontvangen rente 1.697 1.848

Betaalde rente -16.398 -16.512

-14.701 -14.664

Kasstroom uit operationele activiteiten 2.433 5.923

Kasstroom uit investeringsactiviteiten

Investeringen in materiële vaste activa in exploitatie -3.907 -31.903

Investeringen in ontwikkeling -13.099 6.744

Investeringen t.d.v. de exploitatie -267 -2.996

Desinvesteringen in materiële vaste activa 12.132 2.376

VOV Verkoop woningen 6.669 -1.960

VOV Verkoop woningen -12.618 6.580

Afname financiële vaste activa 336 1.064

Kasstroom uit investeringsactiviteiten -10.754 -20.095

Het kasstroomoverzicht is een overzicht van de geldmiddelen die in de verslagperiode beschikbaar zijn gekomen en

van het gebruik dat van deze geldmiddelen is gemaakt. Onder geldmiddelen wordt verstaan alle contante

geldvoorraden, tegoeden bij bankinstellingen en direct opeisbare deposito’s die beschikbaar zijn voor de uitoefening

van de verplichtingen.


Kasstroom uit financieringsactiviteiten

Aangetrokken geldlening 41.172 36.760

Aflossingen leningen o/g -20.628 -17.664

Kasstroom uit financieringsactiviteiten 20.544 19.096

Netto kasstroom boekjaar 12.223 4.924

Liquide middelen per 31 december 2010 25.234 13.010

Liquide middelen per 31 december 2009 13.010 8.087

Balansmutatie liquide middelen 2010 12.223 4.924


15. Grondslagen voor waardering

15.1 Grondslagen van balanswaardering en resultaatbepaling bij de geconsolideerde balans en winst- en verliesrekening.

Grondslagen voor consolidatie In de consolidatie worden opgenomen de financiële gegevens van Stichting KleurrijkWonen en haar groepsmaatschappijen. Dit betreft alle maatschappijen waarmee zij een organisatorische en economische eenheid vormt. Integraal in de consolidatie worden opgenomen deelnemingen waarin beslissende zeggenschap op het beleid kan worden uitgeoefend. In het algemeen betreft het deelnemingen waarin het belang meer dan 50% bedraagt. Intercompany-transacties, intercompany-winsten en onderlinge vorderingen en schulden tussen groepsmaatschappijen worden geëlimineerd. Ongerealiseerde verliezen op intercompany-transacties worden ook geëlimineerd tenzij er sprake is van een bijzondere waardevermindering. Resultaten op intercompany-transacties tussen in de consolidatie opgenomen groepsmaatschappijen worden volledig uit zowel de balanswaardering als het groepsresultaat geëlimineerd, voor zover de resultaten nog niet door een overdracht van het verkregen actief of passief aan derden buiten de groep zijn gerealiseerd. Regelgeving De jaarverslaggeving door toegelaten instellingen volkshuisvesting dient te voldoen aan de eisen zoals deze zijn geformuleerd in het Besluit Beheer Sociale Huursector. In dit besluit wordt BW2 Titel 9 voorgeschreven behoudens enkele uitzonderingen van specifieke aard. Voor verslagjaren vanaf 2005 is door de Raad voor de Jaarverslaggeving de definitieve Richtlijn 645 Toegelaten Instellingen Volkshuisvesting uitgegeven. In deze richtlijn zijn onder meer specifieke modellen voor de balans en de winst-en-verliesrekening opgenomen en zijn voor de sector specifieke presentatie, waarderings- en verslaggevingsvoorschriften geformuleerd. De geconsolideerde jaarrekening is opgesteld in overeenstemming met de wettelijke bepalingen van Titel 9 Boek 2 BW en de stellige uitspraken van de Richtlijnen voor de Jaarverslaggeving, uitgegeven door de Raad voor de Jaarverslaggeving. Algemeen De waardering van de activa en passiva en de bepaling van het resultaat berusten op de grondslag van de verkrijgingsprijs, de vervaardigingsprijs respectievelijk nominale waarden, onder toepassing van de minimum waarderingsregel, tenzij anders vermeld. Alle bedragen luiden in duizenden Euro’s. Stelselwijziging In het verslagjaar heeft KleurrijkWonen een wijziging doorgevoerd in de verslaggeving en presentatie van onroerende zaken verkocht onder voorwaarden. Met ingang van 1 januari 2010 worden onroerende zaken, die in het kader van verkoop onder voorwaarden zijn verkocht on balance verwerkt als “onroerende zaken verkocht onder voorwaarden” en gewaardeerd tegen actuele waarde zijnde de met de koper overeengekomen contractprijs (eerste waardering) en daarna de marktwaarde op basis van VOV. Voor de in de regeling overeengekomen overdrachtswaarde wordt aan de creditzijde van de balans een terugkoopverplichting opgenomen. Deze terugkoopverplichting wordt jaarlijks gewaardeerd en getoetst aan de bij overdracht ontstane verplichting.


De jaarlijkse mutaties in de “onroerende zaken verkocht onder voorwaarden” en “terugkoopverplichting” worden in het resultaat verantwoord. De vergelijkende cijfers over het boekjaar 2009 zijn herrekend naar de nieuwe waarderingsgrondslagen en als zodanig verwerkt in de jaarrekening. Het effect van de stelselwijziging op het vermogen per 1 januari 2010 bedraagt € 4.227.000 en het effect op het resultaat 2009 bedraagt € 170.000 en is als volgt weer te geven. 2010 2009 Eigen vermogen 1 januari 360.253 216.402 Invloed van stelselwijziging (cumulatieve effect) 4.397 4.227 Herrekend eigen vermogen 1 januari 364.650 220.629 Resultaat boekjaar: Voor stelselwijziging 32.788 143.852 Effecten stelselwijziging 838 170 Resultaat boekjaar na stelselwijziging 33.626 144.022 Eigen vermogen 31 december 398.276 364.650 Overeenkomstig de herziene richtlijnen in RJ 271.3 waardeert KleurrijkWonen met ingang van 2010 de pensioenverplichtingen volgens de “verplichting aan de pensioenuitvoerder benadering” zoals nader uiteengezet onder de grondslagen voor de pensioenen. Deze stelselwijziging heeft geen effect op vermogen en resultaat.

15.2 Grondslagen voor waardering van activa en passiva.

Materiële vaste activa Onroerende en roerende zaken in exploitatie De onroerende en roerende zaken in exploitatie worden gewaardeerd op bedrijfswaarde. De bedrijfswaarde wordt gevormd door de contante waarde van de toekomstige jaarlijkse ontvangsten en uitgaven per kasstroomgenererende eenheid over de resterende levensduur. Hierbij zijn de volgende parameters en uitgangspunten gehanteerd: Eigen beleid Voorgeschreven Vorig jaar Huur

2011 = 1,5% Vanaf 2012 = 2,0%

Vanaf 2015 = 2,0%

2011 = 1,31% 2012 = 1,63% 2013 = 1,94%

Vanaf 2014 = 2,25% Huurderving 0,72% 0,5% Onderhoud op basis van meerjarenbegroting 2011-2060

2011 = 1,50% 2012 = 1,95% 2013 = 2,27% 2014 = 2,49%

Vanaf 2015 = 3,00%

Vanaf 2015 = 3,0

2011 = 1,94% 2012 = 2,38% 2013 = 2,81%

Vanaf 2014 = 3,25%

Bedrijfskosten

2011 = 1,5% 2012 – 2014 = 2,0% Vanaf 2015 = 3,0%

Vanaf 2015 = 3,0%

2011 = 1,31% 2012 = 1,63% 2013 = 1,94%

Vanaf 2014 = 2,25% Disconteringsvoet 5,25% 5,25 6,0%

De periode waarover contant gemaakt wordt, loopt parallel met de resterende geschatte economische levensduur van de investering. De restant levensduur bedraagt 28,3 jaar. Over de grond wordt niet afgeschreven en gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs.


Een wijk of kern wordt markttechnisch beschouwd als een kasstroomgenererende eenheid. De wijken of kernen zijn gelabeld op basis van het strategisch voorraadbeleid. Onroerende en roerende zaken in ontwikkeling Dit betreffen complexen in aanbouw die worden gewaardeerd tegen uitgaafprijzen en toegerekende kosten van het werkapparaat uit hoofde van voorbereiding, toezicht en directievoering en eventueel ten behoeve van de grondexploitatie aangekochte en weer door te verkopen onroerend goed, onder aftrek van eenmalige subsidies en het eventueel onrendabele deel van de investering. Er wordt geen rente tijdens de bouw toegerekend. Afboeking van het onrendabele deel van de investering vindt plaats indien de bedrijfswaarde van een nieuwbouwcomplex lager is dan de investering op basis van voorcalculatie. Verwerking in het resultaat vindt plaats in het jaar dat de Raad van Bestuur het onomkeerbare besluit heeft genomen en richting derden is gecommuniceerd dat nieuwbouw zal gaan plaatsvinden. Op basis van nacalculatie bij de financiële oplevering en tussentijdse aanpassing van het project kan eventueel een herberekening plaatsvinden. Indien een voorziening voor een project is gevormd, wordt het saldo van deze voorziening in mindering gebracht op de onroerende zaken in ontwikkeling voor zover de hoogte van de investering op 31 december dat mogelijk maakt. Met betrekking tot zogeheten gecombineerde projecten wordt het aandeel van de koopwoningen verantwoord onder de post onderhanden projecten of onderhanden werk, het aandeel huurwoningen wordt verantwoord onder de onroerende en roerende zaken in ontwikkeling. Onroerende zaken verkocht onder voorwaarden Onroerende zaken die in het kader van een regeling Verkoop onder Voorwaarden (VOV) zijn overgedragen aan een derde en waarvoor KleurrijkWonen een terugkoopplicht kent worden aangemerkt als financieringsconstructie. De betreffende onroerende zaken worden gewaardeerd tegen actuele waarde zijnde de met de koper overeengekomen contractprijs (eerste waardering) en daarna de marktwaarde op basis van VOV. Voor de in de regeling overeengekomen overdrachtswaarde wordt aan de creditzijde van de balans een terugkoopverplichting opgenomen. Deze terugkoopverplichting wordt jaarlijks gewaardeerd en getoetst aan de bij overdracht ontstane verplichting, rekening houdend met de contractvoorwaarden. Indien de verwachting bestaat dat de terugkoop binnen één jaar zal plaatsvinden is de verplichting onder de kortlopende schulden verantwoord. Onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie De onroerende en roerende zaken ten dienste van de exploitatie worden gewaardeerd op basis van aanschafwaarde onder aftrek van lineaire afschrijvingen. Financiële vaste activa Te vorderen BWS subsidie De uit hoofde van het Besluit Woninggebonden Subsidies (BWS) te vorderen subsidies worden eenmalig vastgesteld op basis van de contante waarde van voorcalculatorische bepaalde jaarlijkse exploitatietekorten. Hierbij is rekening gehouden met veronderstelde toekomstige stijgingen van huur– en exploitatielasten over de periode totdat de exploitatietekorten omslaan in voorgecalculeerde exploitatieoverschotten. De subsidies worden doorgaans in gedeelten uitbetaald gedurende een periode van maximaal 30 jaar en zijn rentedragend. De uitbetaling loopt niet synchroon met de voorgecalculeerde jaarlijkse exploitatietekorten. De te vorderen subsidies zijn op het moment waarop de aanspraak is ontstaan voor het totale bedrag opgenomen, onder aftrek van de jaarlijks ontvangen termijnen en verhoogd met rente over het jaarlijks resterend saldo.


Latente belastingvordering Latente belastingvorderingen worden opgenomen voor tijdelijke verschillen tussen de waarde van de activa en passiva volgens fiscale voorschriften enerzijds en de boekwaarden die in deze jaarrekening gevolgd worden anderzijds. De berekening van de latente belastingverplichtingen geschiedt tegen de belastingtarieven die op het einde van het verslagjaar gelden, of tegen de tarieven die in de komende jaren gelden, voor zover deze al bij wet zijn vastgesteld. Deelneming Deelnemingen in groepsmaatschappijen en overige deelnemingen waarin invloed van betekenis op het zakelijke en financiële beleid kan worden uitgeoefend, zijn gewaardeerd volgens de vermogensmutatiemethode op basis van de nettovermogenswaarde. Indien de waardering van een deelneming volgens de nettovermogenswaarde negatief is, wordt deze op nihil gewaardeerd. Indien en voor zover Stichting KleurrijkWonen in deze situatie geheel of ten dele instaat voor de schulden van de deelneming respectievelijk het stellige voornemen heeft de deelneming tot betaling van haar schulden in staat te stellen wordt een voorziening getroffen. Deelnemingen waar geen invloed van betekenis kan worden uitgeoefend worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs of, indien hiertoe aanleiding bestaat, een lagere waarde. Overige financiële vaste activa De onder financiële vaste activa opgenomen overige vorderingen omvat de verstrekte lening die tot het einde van de looptijd zullen worden aangehouden. Deze vorderingen worden initieel gewaardeerd tegen reële waarde. Voorraden De voorraden gronden hulpstoffen, koopwoningen en gronden worden gewaardeerd tegen de laatst betaalde inkoopprijzen. Tevens wordt rekening gehouden met een aftrek voor mogelijke incourantheid gebaseerd op verwachte lagere marktwaarde. Onderhanden werk De voorraden onderhanden werk (onverkochte woningen uit projectontwikkeling) worden gewaardeerd op vervaardigingsprijs of lagere opbrengstwaarde. De vervaardigingsprijs omvat alle kosten die samenhangen met de verkrijging of vervaardiging, alsmede gemaakte kosten om de voorraden op hun huidige plaats en in hun huidige staat te brengen. In de kosten van vervaardiging zijn begrepen directe loonkosten en toeslagen voor aan de productie gerelateerde indirecte vaste en variabele kosten. De opbrengstwaarde is de geschatte verkoopprijs onder aftrek van direct toerekenbare verkoopkosten. Bij de bepaling van de opbrengstwaarde wordt rekening gehouden met de incourantheid van de voorraden. Onderhanden projecten De onderhanden projecten hebben betrekking op (het deel van) de in aanbouw zijnde eenheden ten behoeve van de koopmarkt die reeds verkocht zijn. Waardering vindt plaats tegen werkelijke uitgaven onder aftrek van reeds gefactureerde termijnen aan afnemers vermeerderd met de toegerekende winst en verminderd met verwachte verliezen. Op basis van de “percentage of completion” methode wordt de winst ten gunste van het resultaat verantwoord. Verliesgevende projecten worden voorzien zodra bekend. Vorderingen Deze posten zijn opgenomen tegen nominale waarde, rekening houdend met een afwaardering voor mogelijke oninbaarheid.


Liquide middelen Liquide middelen bestaan uit kas, banktegoeden en deposito’s met een looptijd korter dan twaalf maanden. Voorzieningen Voorzieningen worden gevormd voor in rechte afdwingbare of feitelijke verplichtingen en verliezen die op balansdatum bestaan waarbij het waarschijnlijk is dat een uitstroom van middelen noodzakelijk is en waarvan de hoogte redelijkerwijs kan worden geschat. Voorzieningen worden tegen nominale waarde opgenomen, met uitzondering van de voorzieningen latente belastingverplichtingen en jubilea-uitkeringen. Deze worden tegen contante waarde opgenomen. Voorziening latente belastingverplichtingen Latente belastingverplichtingen worden opgenomen voor tijdelijke verschillen tussen de waarde van de activa en passiva volgens fiscale voorschriften enerzijds en de boekwaarden die in deze jaarrekening gevolgd worden anderzijds. De berekening van de latente belastingverplichtingen geschiedt tegen de belastingtarieven die op het einde van het verslagjaar gelden, of tegen de tarieven die in de komende jaren gelden, voor zover deze al bij wet zijn vastgesteld. Voorziening onrendabele investeringen nieuwbouw Verwachte verliezen als gevolg van onrendabele investeringen nieuwbouw worden als bijzondere waardeverandering in mindering gebracht op de boekwaarde van het complex waartoe de investeringen gaan behoren. Indien en voor zover de verwachte verliezen de boekwaarde van het betreffende complex overtreffen wordt voor dit meerdere een voorziening gevormd. Onder verwachte verliezen wordt in dit verband verstaan de investeringsuitgaven minus aan deze investering toe te rekenen bedrijfswaarde. Langlopende schulden Langlopende schulden worden bij de eerste waardering gewaardeerd tegen reële waarde. Transactiekosten die direct zijn toe te rekenen aan de verwerving van de schulden worden in de waardering bij eerste verwerking opgenomen. Schulden worden na eerste verwerking gewaardeerd tegen geamortiseerde kostprijs, zijnde het ontvangen bedrag rekening houdend met agio of disagio en onder aftrek van transactiekosten. Het verschil tussen de bepaalde boekwaarde en de uiteindelijke aflossingswaarde wordt samen met de verschuldigde rentevergoeding zodanig bepaald dat de effectieve rente gedurende de looptijd van de schulden in de winst-en-verliesrekening wordt verwerkt. De aflossingsverplichting voor het komend jaar van de langlopende schulden is opgenomen onder de kortlopende schulden. In het kader van de verkoop van woningen onder voorwaarden, heeft KleurrijkWonen een terugkoopverplichting die mede afhankelijk is van de ontwikkeling van de waarde van de woningen in het economisch verkeer. De terugkoopverplichting wordt jaarlijks gewaardeerd. Indien de verwachting bestaat dat de terugkoop binnen één jaar zal plaatsvinden is de verplichting onder de kortlopende schulden verantwoord. Overige activa en passiva Voor zover in het bovenstaande niet anders is aangegeven worden activa en passiva gewaardeerd op nominale waarde.


15.3 Grondslagen resultaatbepaling

Algemeen Het resultaat wordt bepaald als verschil tussen de opbrengstwaarde van de geleverde prestaties en de kosten en andere lasten over het jaar. De resultaten op transacties worden verantwoord in het jaar waarin zij zijn gerealiseerd; verliezen reeds zodra zij voorzienbaar zijn. Bedrijfsopbrengsten Huren Deze opbrengsten betreffen de te ontvangen huren (exclusief de vergoedingen voor leveringen van zaken en diensten) na aftrek van gederfde huren. Vergoedingen Deze opbrengsten bestaan uit van huurders (boven de huurprijs) ontvangen vergoedingen voor de levering van zaken en diensten na aftrek van gederfde vergoedingen. Overheidsbijdragen Hieronder worden zowel de toerekening van overheidsbijdragen op basis van de egalisatierekening BWS als de overheidsbijdragen uit hoofde van andere subsidieregelingen verantwoord. Verkoop onroerende zaken De post verkopen onroerende zaken betreft het saldo van de behaalde verkoopopbrengst (bestaand bezit) danwel de vervaardigingsprijs (projecten voor derden). Winsten worden verantwoord op het moment van levering (passeren transportakte). Eventuele verliezen op nieuwbouw koopprojecten worden verantwoord zodra deze voorzienbaar zijn. Overige bedrijfsopbrengsten Hieronder is onder andere de overige dienstverlening aan derden verantwoord. Bedrijfslasten Afschrijving op materiële vaste activa Onder deze post staan de afschrijvingen van de vaste activa ten dienste van de exploitatie opgenomen. De afschrijvingen op materiële vaste activa worden gebaseerd op basis van de verkrijgings- of vervaardigingsprijs. Afschrijvingen vinden plaats volgens de lineaire methode op basis van de geschatte economische levensduur. Met een mogelijke restwaarde wordt geen rekening gehouden. Overige waardeveranderingen (im)materiële vaste activa

De overige waardeveranderingen worden gevormd door de waardevermindering die is

ontstaan door gedurende het verslagjaar nieuw aangegane juridische en feitelijke

verplichtingen met betrekking tot investeringen in nieuwbouw en herstructurering. Afboeking

van het onrendabele deel van de investering vindt plaats indien de bedrijfswaarde van een

nieuwbouwcomplex lager is dan de investering op basis van voorcalculatie. Verwerking in

het resultaat vindt plaats in het jaar dat de Raad van Bestuur het onomkeerbare besluit heeft

genomen en richting derden is gecommuniceerd dat nieuwbouw zal gaan plaatsvinden.

Periodiek betaalbare beloningen Lonen en salarissen, sociale- en pensioenlasten worden op grond van de arbeidsvoorwaarden verwerkt in de winst-en-verliesrekening voor zover ze verschuldigd zijn aan werknemers.


Pensioenen De pensioenregeling van KleurrijkWonen wordt gefinancierd door afdrachten aan het pensioenfonds. De pensioenverplichtingen worden gewaardeerd volgens de “verplichting aan de pensioenuitvoerder benadering”. In deze benadering wordt de aan de pensioenuitvoerder te betalen premie als last in de winst-en-verliesrekening verantwoord. Lasten onderhoud Onder deze post worden alle direct aan het verslagjaar toe te rekenen kosten van onderhoud verantwoord. Van toerekenbaarheid is sprake als de daadwerkelijke werkzaamheden in het verslagjaar hebben plaatsgevonden. Reeds aangegane verplichtingen waarvan de werkzaamheden nog niet zijn uitgevoerd op balansdatum worden verwerkt onder de niet uit de balans blijkende verplichtingen. De lasten van onderhoud onderscheiden zich van activeerbare kosten door het feit dat er geen sprake is van een waardeverhoging van het actief. Overige bedrijfskosten Onder deze post zijn de algemene kosten opgenomen van de bedrijfsvoering en specifieke corporatiekosten c.q. kosten die voortvloeien uit het exploiteren van onroerend goed. De overige bedrijfslasten worden toegerekend aan het verslagjaar waarop zij betrekking hebben. Rentebaten Als rentebaten worden de (te) ontvangen rentevergoedingen op banktegoeden, deposito’s, overige liquide middelen en rente die doorberekend kan worden aan derden, verantwoord. Evenals de opbrengsten van de financiële vaste activa. Rentelasten Onder deze post zijn zowel de rentelasten met betrekking tot de schulden als de toegerekende rente aan de egalisatierekeningen opgenomen. Resultaat op deelnemingen Onder deze post worden de resultaten verantwoord van de deelneming in KleurrijkWonen Holding BV, Uithof III cv en Woningnet nv. Mutatie actuele waarde materiële waarde vaste activa Deze post is het verschil tussen de bedrijfswaarde ultimo verslagjaar en die van het jaar ervoor, gecorrigeerd voor voorraadmutaties. Belastingen Vanaf 1 januari 2008 is Stichting KleurrijkWonen integraal belastingplichtig geworden voor de vennootschapsbelasting. Corporaties zijn sindsdien verplicht over hun integrale activiteiten vennootschapsbelasting te betalen. Een en ander is vastgelegd in een vaststellingsovereenkomst (VSO). In deze VSO zijn specifieke bepalingen opgenomen met betrekking tot de waardering van posten op de fiscale openingsbalans en de wijze van resultaatneming. De belasting over het resultaat wordt berekend over het resultaat voor belastingen in de winst-en-verliesrekening, rekening houdend met beschikbare fiscaal compensabele verliezen uit voorgaande boekjaren (voor zover niet opgenomen in de latente belastingvorderingen) en vrijgestelde winstbestanddelen en na bijtelling van niet-aftrekbare kosten. Tevens wordt rekening gehouden met wijzigingen die optreden in de latente belastingvorderingen en latente belastingschulden uit hoofde van wijzigingen in het te hanteren belastingtarief.


Financiële instrumenten Binnen het treasurybeleid van Stichting KleurrijkWonen dient het gebruik van financiële instrumenten ter beperking van inherente (rente-, looptijden- en markt-) risico's. Op grond van het vigerende interne treasurystatuut is het gebruik van financiële instrumenten slechts toegestaan voor zover er een materieel verband met het belegde/gefinancierde vermogen kan worden gelegd en de toepassing er van tot een positie van de totale leningen-/beleggingenportefeuille leidt welke vergelijkbaar is met een positie zonder gebruik te maken van deze instrumenten. Financiële derivaten (met name interestswaps) worden initieel niet in de balans verwerkt en gewaardeerd. De financiële effecten van dergelijke instrumenten worden verantwoord bij afloop van het contract, of bij de effectuering van de ingedekte positie, vanwege het toepassen van kostprijshedgeaccounting.

15.4 Grondslagen kasstroomoverzicht

Het kasstroomoverzicht is opgesteld volgens de indirecte methode. Bij deze methode wordt het nettoresultaat aangepast voor posten van de winst- en verliesrekening die geen invloed hebben op ontvangsten en uitgaven in het verslagjaar,mutaties in de balansposten en posten van de winst- en verliesrekening waarvan de ontvangsten en uitgaven niet worden beschouwd als behorende tot de operationele activiteiten. De liquiditeitspositie in het kasstroomoverzicht bestaat uit de liquide middelen onder aftrek van bankkredieten. In het kasstroomoverzicht wordt onderscheid gemaakt tussen operationele, investerings- en financieringsactiviteiten. De kasstromen uit hoofde van de financiering zijn gesplitst in kasstromen met betrekking tot mutaties in de hoofdsom (opgenomen onder financieringsactiviteiten) en betaalde interest (opgenomen onder operationele activiteiten). De investeringen in materiële vaste activa worden opgenomen onder aftrek van de onder overige schulden voorkomende verplichtingen. Ontvangsten en uitgaven uit hoofde van interest, ontvangen dividenden en winstbelastingen zijn opgenomen onder de kasstroom uit operationele activiteiten. Betaalde dividenden zijn opgenomen onder de kasstroom uit financieringsactiviteiten. De verkrijgingsprijs van de verworven groepsmaatschappij is opgenomen onder de kasstroom uit investeringsactiviteiten, voor zover betaling in geld heeft plaatsgevonden. De geldmiddelen die in de verworven groepsmaatschappij aanwezig zijn, zijn van de aankoopprijs in aftrek gebracht.


16. Toelichting op de Balans

31-12-2010 31-12-2009€ €

772.546 733.126

733.126 509.807

772.546 733.126

39.420 223.319

14.590 29.526

1.152 515

6.096 1.861

-5.799 -2.376

-12.132 193.792

35.513 223.319

39.420 446.638

Verloop bedrijfswaarde verslagjaar 2009

Bedrijfswaarde ultimo 2009 614.704 418.931

Correctie Rentabiliteitswaarde 2009 51.003 44.436

Grondwaarde 2009 67.419 46.439

Bedrijfswaarde begin verslagjaar 733.126 509.806

Wijzigingen 2010

Autonome ontwikkeling 17.373 4.699

Voorraadmutaties verslagjaar -1.515 19.151

Parameter- en modelwijzigingen 33.410 39.493

Nieuw beleid en niveauwijzigingen 19.422 132.430

Correctie Rentabiliteitswaarde -19.994 6.567

Investeringsbeleid -9.276 20.980

Mutatie in het verslagjaar 39.420 223.320

Samenvatting

Bedrijfswaarde ultimo verslagjaar 2010 741.537 682.123

Correctie Rentabiliteitswaarde per

ultimo 2010 31.009 51.003

Bedrijfswaarde einde verslagjaar 772.546 733.126

Grondslagen bedrijfswaarde:

Huurstijging 2011 - 2015: 1,50% , 2,00%, 2,00%, 2,00%, daarna 2,00%

Huurderving: 0,72%

Rentepercentage: 5,25%

Lastenstijging 2011 - 2015: 1,50%, 2,00%, 2,00%, 2,00%, daarna 3,00%

De bedrijfswaarde is berekend op basis van de complexindeling van KleurrijkWonen.

Stijging onderhoud 2011 - 2015: 1,50%, 1,95%, 2,27%, 2,49%, daarna 3,00%

Deze complexen zijn verdeeld naar de gemeenten Leerdam, Lingewaal, Giessenlanden, Culemborg en Geldermalsen.

Overige mutaties

Verloopoverzicht:

Stand per 31-12-2009

Stand per 31-12-2010

Materiële vaste activa

Onroerende zaken in exploitatie

Investeringen van in ontwikkeling

Overige investeringen

Investeringen aankoop

Desinvesteringen

Reeds gepresenteerde onrendabele top

Bedrijfswaarde van het bezit bedraagt per 31 december


Verwachte

Jaar Aantallen Bedrijfswaarde Verkoop- waarde Opbrengst

€ € €

2011 88 5.955 11.567 5.612

2012 88 5.441 10.411 4.970

2013 88 5.965 11.388 5.423

2014 88 6.163 11.431 5.268

2015 88 5.719 11.782 6.063

440 29.243 56.579 27.336

31-12-2010 31-12-2009€ €

Saldo per 1 januari 10.777 25.943

Investeringen 27.690 26.534

-18.442 -12.173

-14.590 -29.526

5.435 10.777

Investeringsverplichtingen

31-12-2010 31-12-2009€ €


Mutaties 2010 22.338 9.528

1.453 426

84.382 60.590

Mutaties

31-12-2010 31-12-2009

€ €

Aanschafwaarde 1 januari 2010 12.846 9.843

Cumulatieve afschrijving -3.915 -2.749


Investeringen 334 3.002

Desinvesteringen -68 0

Afschrijvingen -1.114 -1.166

Boekwaarde 31 december 2010 8.084 8.931

Stand per 31 december 2010

Aanschafwaarde 1 januari 2010 13.113 12.846

Cumulatieve afschrijving -5.029 -3.915

-1.012

1.012

Boekwaarde 31 december 2010 8.084 8.931

Er zijn verschillende redenen aan te geven, waar de verkoop van huurwoningen van het huidige bezit op van toepassing is. Voor de

korte en middellange termijn zijn tot en met het jaar 2020 totaal 880 huurwoningen aangemerkt voor de verkoop.

Waardeveranderingen onroerende zaken VOV

In 2010 is veel bezit verkocht met gebruikmaking van Koopgarant. De mutaties van zowel verkopen bestaand

bezit (152 woningen) al nieuwbouw (17 woningen) zijn hier verantwoord

Correctie afgeschreven investeringen

Correctie afschrijving afgeschreven investeringen

Onroerende zaken gewaarmerkt voor verkoop

Onroerende zaken in ontwikkeling

Waardeveranderingen mva in ontwikkeling

De investeringsverplichting met betrekking tot de nieuwbouw van € 16.340.000,00 is het verschil tussen de

aanneemsommen en de door KleurrijkWonen betaalde termijnen.

Af: naar onroerende zaken in exploitatie

(On)roerende zaken ten dienste van de exploitatie

Onroerende zaken Verkocht Onder Voorwaarden


Specificatie Investeringen

Kantoorgebouw 8 1.565

Inventaris 24 1.108

Machines en gereedschappen 0 4

Automatisering 205 184

Vervoermiddelen 98 142

334 3.002

Specificatie Desinvesteringen

Warmtemeters -46 0

Vervoermiddelen -21 0-68 0

Verzekeringen

Afschrijvingstermijnen;

Machines en gereedschappen 5 jaar

Bedrijfsauto's 5 jaar

Kantoorinventaris en -machines 3 - 10 jaar

Gebouwen 7 - 40 jaar

31-12-2010 31-12-2009€ €

Te vorderen begin boekjaar 164 1.003

Bij: rentebijschrijving 5 8Af: Ontvangen BWS -65 -111

Af: Afkoop/afboeking BWS 0 -736

Te vorderen einde boekjaar 105 164

31-12-2010 31-12-2009€ €

Te vorderen einde boekjaar 2.366 2.481

31-12-2010 31-12-2009€ €


31-12-2010

Aandeel in

resultaat Verkoop aandelen 31-12-2009

€ € € €

Woningnet N.V. te Weesp 2 0 0 2

Uithof III C.V. te Utrecht 2.000 0 0 2.0002.002 -0 0 2.002

Woningnet N.V.

De vennootschap heeft ten doel het deelnemen in, financieren van en het voeren van de directie of administratie van ondernemingen

die zich met name bezig houden met de ondersteuning van verhuur- en verkoopactiviteiten van Toegelaten Instellingen krachtens de

Woningwet en het verlenen van diensten plus het verstrekken van adviezen aan andere ondernemingen. KleurrijkWonen heeft op 30

december 2005 totaal 200 aandelen aangekocht in het maatschappelijk kapitaal van Woningnet N.V. ter waarde van € 2.000 nominaal

(koerswaarde € 2.252).

Deelnemingen

Belastinglatentie

Financiële vaste activa

De (On)roerende zaken ten dienste van de exploitatie zijn verzekerd tegen risico van brand- en stormschade

(uitgebreide gevarendekking inclusief inductieschade). Ook zijn er enkele overige verzekeringen afgesloten.

Te vorderen BWS


Uithof III C.V.

Deelnemingen Vestigingsplaats Belang Geconsolideerd

KleurrijkWonen Holding B.V. Geldermalsen 100,00% ja

Woningnet N.V. Weesp 0,04% nee

Uithof III C.V. Utrecht 6,90% nee

31-12-2010 31-12-2009€ €

Saldo 31 december 2009 5.291 5.451

Achtergestelde

lening WIF Centrada Lening Hamkavoet

Saldo per 1 januari 2.394 3.000 58

Bijschrijvingen -103 0 -58 Boekwaarde 31 december 2009 2.291 3.000 0

Achtergestelde lening Wooninvesteringsfonds (WIF)

Lening Centrada

31-12-2010 31-12-2009€ €

Voorraden magazijn 467 467

Voooraad koopwoningen 609 1.389

Voorraad gronden 347 0

1.423 1.857

Op 4 november 2004 is de commanditaire vennootschap onder de naam Uithof III C.V. te Utrecht opgericht. Het doel van de

vennootschap is om zonder winstoogmerk binnen de wettelijke kaders van het Besluit Beheer Sociale Huursector het voor rekening

van de vennoten ontwikkelen, financieren en exploiteren van het studentenhuisvestingscomplex genaamd de Uithof III en gelegen in

de Uithof te Utrecht. Het maatschappelijk kapitaal bedraagt € 29.000.000, waarvan KleurrijkWonen, per genoemde datum, een

aandeel heeft verworven van € 2.000.000 nominaal. Jaarlijks wordt een uitkering verstrekt tegen een percentage van 3 % indien de

financiele positie dit toelaat.

Op 24 november 2005 heeft KleurrijkWonen een geldlening verstrekt van € 2.000.000 aan het WIF te Hliversum. De geldlening wordt

niet afgelost. De intrestvergoeding is 4,5 % per jaar en is door het WIF verschuldigd op 31 december. De vergoeding wordt vanaf 2009

uitgekeerd, hiervoor werd deze bijgeschreven op de lening.

Leningen u/g

De voorraad koopwoningen zijn gewaardeerd tegen de verkrijgswaarde en voor nieuwbouw koopwoningen tegen de betaalde

termijnen.

De voorraad gronden zijn gewaardeerd tegen de verkrijgswaarde.

De lening is achtergesteld bij de rechten van allen andere niet-achtergestelde, huidige en toekomstige schuldeisers van het

Wooninvesteringsfonds en onderling gelijk in rang tussen Houders van Certificaten, ongeacht de datum waarop de certificaten zijn

uitgegeven of de tranche waartoe de certificaten behoren.

De achterstelling kan sechts worden opgeheven met inachtneming van de sectorspecifieke weten regelgeving betreffende de

reguliere solvabiliteitseisen ten aanzien van het weerstandsvermogen.

Voorraden

De magazijnvoorraden zijn gewaardeerd tegen een gemiddelde inkoopprijs.

Vlottende activa

Op 30 maart 2005 heeft KleurrijkWonen een geldlening verstrekt van € 3.000.000 aan Woningstichting Lelystad (Centrada). De

geldlening wordt vanaf 1 juli 2016 terugbetaald in tien jaarlijkse termijn. De intrestvergoeding is voor de eerste tien jaar vastgesteld op

2,5 % per jaar. Centrada is over het schuldrestant vanaf 1 juli 2016 een interest verschuldigd van 3,5 % per jaar.


31-12-2010 31-12-2009€ €

7.875 5.769

31-12-2010 31-12-2009

€ €

Huurvordering zittende huurders 527 722

Huurvordering vertrokken huurders 348 464

Saldo vorderingen debiteuren 875 1.186

Voorziening huurdebiteuren 160 185Saldo debiteuren 715 1.001

Voorziening dubieuze huurdebiteuren

31-12-2010 31-12-2009€ €

Begin boekjaar 185 0

Dotatie 47 185

Af: onttrekkingen -72 0Einde boekjaar 160 185

31-12-2010 31-12-2009

€ €

Nog te ontvangen bedragen gemeenten 797 39

797 39

31-12-2010 31-12-2009

€ €

Pensioenpremies 53 141

Vennootschapsbelasting 2.088 2.930

2.141 3.071

31-12-2010 31-12-2009€ €

Overige vorderingen 55 11

Overige debiteuren 3.082 534

Exploitatierekening personeel 20 8

Vorderingen op VVE"s 45 38

Te ontvangen schades 8 3

Te vorderen bedragen 3 0

3.214 595

Debiteuren

Gemeenten

De voorziening huurdebiteuren is gebaseerd op 20% van de huurachterstand.

Onderhanden werken

Overige vorderingen

De huurdebiteuren zijn gewaardeerd tegen de nominale waarde onder aftrek voor het risico van oninbaarheid en de

voorziening dubieuze debiteuren.

Belastingen en sociale premies

Betreft in aanbouw zijnde nieuwbouw bestemd voor verkoop, gewaarderd tegen de

betaalde termijnen.


De overlopende activa hebben betrekking op vooruitbetalingen en te declareren kosten.

31-12-2010 31-12-2009€ €

Vooruitbetaalde kosten 3.040 284

18 0

Te ontvangen baten 230 253

Diverse overlopende activa 48 81

3.336 618

De liquide middelen bestaan uit de direct vrij opneembare bedragen.

31-12-2010 31-12-2009€ €

Kas 4 4

Betaalrekeningen 21.181 8.998

Spaarrekeningen en deposito's 4.048 4.008

25.234 13.010

De mutatie op het groepsvermogen bestaat uitsluitend uit het resultaat van het boekjaar.

31-12-2010 31-12-2009

€ €

Begin boekjaar 364.650 220.629

Uit winstbestemming 33.626 144.022

Einde boekjaar 398.276 364.650

31-12-2010 31-12-2009€ €

Begin boekjaar 58.916 17.287

Dotatie 12.683 53.802

Onttrekkingen -18.442 -12.173 Einde boekjaar 53.157 58.916

Overlopende activa

Liquide middelen

Voorziening onrendabele investeringen

Voorzieningen

Groepsvermogen

Huurders i.v.m. leveringen en diensten

Deze voorziening is voor projecten nieuwbouw huurwoningen met een onrendabele top, die intern is geformaliseerd en extern is

gecommuniceerd. De eerste projectinvesteringen komen ten laste van deze voorziening. De te behalen boekwinst op de bij een project

te bouwen koopwoningen wordt niet ten gunste van de onrendabele investering in de huurwoningen gebracht.


Specificatie

Geldermalsen, Pr. Marijkeweg 24 999 0

Culemborg, de Haak Achter de Poort 13.320 15.065

Culemborg, Troelstraplaats 0 335

Giessenlanden, Raadhuisplein 0 114

Lingewaal, Poldersekade 0 2.842

Lingewaal, Nieuwe Steeg 0 1.477

Leerdam, MFA 0 1.871

Culemborg, Trein Lanxmeer 0 443

Culemborg, Oostersingel 701 0

Culemborg, onderzoek grote flats 4.456 0

Culemborg, Parallelweg Oost 101 0

Culemborg, nieuwstad woonbuurten 3.942 0

Culemborg, Schapenbloempjes 0 1.957

Geldermalsen, Rivierenwijk 2.384 7.836

Geldermalsen, W. de Zwijgerweg 72 273 0

Culemborg, Dinkelpad 0 3.142

Giessenlanden, Swaneborgh 467 1.738

Hoornaar 3.585 0

Giessenlanden, Oud Arkel 2.632 688

129 0

Lingewaal, Herwijnen Oost 0 2.455

Leerdam, Castor & Pollux 3.836 0

Leerdam, MFA fase 2 0 73

Giessenlanden, Hoornaar 0 779

Culemborg, Molukse buurt 1.534 1.363

Culemborg, Parklaan III 0 662

Culemborg, Ter Weijde 11.653 7.119

Geldermalsen, Oranjebuurt 2.266 8.750

Culemborg, Van Riebeckstrook 880 207

53.157 58.916

31-12-2010 31-12-2009€ €


Dotatie 168 91

Onttrekkingen -125 -54 Einde boekjaar 259 215

31-12-2010 31-12-2009€ €


Dotatie 27 100

Onttrekkingen -27 0Einde boekjaar 100 100

31-12-2010 31-12-2009€ €

Te betalen einde boekjaar 252 252

Lingewaal, koopwon Herwijnen Oost

Voor uitbetaling van jubilea-uitkering aan personeel is voorziening getroffen. Het betreft een schatting.

Voorziening Woongoudpunten

Voorziening jubilea-uitkeringen

Voorziening latente belastingen

De voorziening is berekend tegen een vennootschapsbelastingpercentage van 25%.

De gespaarde Woongoudpunten kunnen op ieder moment worden opgenomen. Van de gespaarde woongoudpunten wordt 50% naar

verwachting opgenomen. Hierop is de opbouw van de voorziening ook gebaseerd.


31-12-2010 31-12-2009Leningen o/g kredietinstellingen € €

Totaal begin boekjaar 351.767 332.481

Aangetrokken geldleningen 41.172 36.760

0 79

Aflossingen -20.628 -17.553

Totaal einde boekjaar 372.311 351.767

-14.945 -18.009

Totaal leningen o/g einde boekjaar 357.367 333.758

31-12-2010 31-12-2009€ €

Saldo ultimo boekjaar 12 13

31-12-2010 31-12-2009€ €


Mutaties 2010 22.338 9.528

615 256Saldo ultimo boekjaar 79.148 56.194

Mutaties

31-12-2010 31-12-2009€ €

Saldo ultimo boekjaar 279 316

31-12-2010 31-12-2009€ €

Aflossing voor het volgende boekjaar 14.945 18.009

Kortlopende schulden

Langlopende schulden

Ontstane schulden uit de aankoop van koopwoningen, waarbij de verkopende partij huurder wordt bij KleurrijkWonen en daarmee

huurrechten heeft gekregen. De langlopende schuld wordt systematisch in de toekomst verminderd.

Leningen

Schulden aan kredietinstellingen

Waarborgsommen

De aangetrokken leningen worden afgelost op basis van het annuiteitensysteem of ineens.

Het saldo van de leningen met een looptijd van <5 jaar bedraagt: € 74.352.000.

Aflossingssystemen

Het saldo van de leningen met een looptijd van >5 jaar bedraagt: € 298.960.000.

Terugkoopverplichting woningen verkocht onder voorwaarden

Ontstane schulden uit de aankoop van koopwoningen, waarbij de verkopende partij huurder wordt bij KleurrijkWonen en daarmee

huurrechten heeft gekregen. De langlopende schuld wordt systematisch in de toekomst verminderd.

Bijstorting/klim-/D.K.P.H.-geldleningen

Aflossingsverplichting volgend jaar

Waardeveranderingen onroerende zaken VOV

In 2010 is veel bezit verkocht met gebruikmaking van Koopgarant. De mutaties van zowel verkopen bestaand

bezit (152 woningen) al nieuwbouw (17 woningen) zijn hier verantwoord

Het reguliere aflossingsbestanddeel voor het boekjaar 2011 zal € 14.945.000 bedragen.

Het gemiddelde rentepercentage op het vreemd vermogen bedraagt eind 2010 4,01% (2009 4,58%).

Verzilverd Wonen


31-12-2010 31-12-2009€ €

Loonheffing en premies sociale verzekeringen 546 565

Omzetbelasting 1.252 61

Vennootschapsbelasting 792 868

2.590 1.494

31-12-2010 31-12-2009€ €


31-12-2010 31-12-2009€ €

Overige kortlopende schulden 0 161

Nog te betalen kosten 49 940

Rekening huurder 0 9549 1.196

31-12-2010 31-12-2009€ €

RC- Muizentorens 11 4

RC- woonwagens Lingewaal 5 6

16 10

31-12-2010 31-12-2009€ €

Bestede kosten -595 0

Gefactureerde termijnen 667 0

72 0

31-12-2010 31-12-2009€ €

Niet vervallen rente 8.255 8.360

Nog op te nemen verlofuren 372 446

Vooruitontvangen posten 606 549

478 1.124

Diverse overlopende passiva 456 135

Huurtoeslag 271 46

10.438 10.661

Onderhanden projecten

Overlopende passiva

Belastingen en premies sociale verzekeringen

Schulden aan leveranciers

Overige schulden

Rekening Courant

Nog te ontvangen facturen opgeleverde projecten


17. Niet uit de balans blijkende verplichtingen

Waarborgverplichtingen Obligo aan het Waarborgfonds Sociale Woningbouw uit hoofde van door het fonds geborgde leningen, voor het geval het betaalde disagio over de achtergestelde leningen niet voldoende is om de aanspraken op het fonds te dekken. Ultimo van het jaar bedraagt de obligo: € 14.435.000 zijnde 3,85% van de geborgde leningen en 75% van de maximale hoofdsom van leningen met een variabele hoofdsom. Huurcontract In 2008 heeft KleurrijkWonen een huuroverkomst voor het kantoorpand in Deil voor een periode van zeven jaar, ingaande 1 oktober 2008, afgesloten. In de huurovereenkomst is een huurprijs van € 90.000,00 per jaar exclusief omzetbelasting opgenomen, waarbij jaarlijks per 1 oktober een huurverhoging op basis van de consumentenprijsindex (CPI) reeks alle huishoudens plaats zal vinden. Ook een is eenmalige korting van € 27.500,00 per jaar voor de eerste drie jaar overeengekomen. Leasecontracten Voor het printen heeft KleurrijkWonen diverse printers geleased. Eén leaseovereenkomst heeft een looptijd tot 30 september 2013 welke per 1 mei 2011 is opgezegd, één leaseovereenkomst loopt tot 31 juli 2015 en twee leaseovereenkomsten lopen tot 31 augustus 2015. De leasebedragen zijn € 3.631,65, € 120,00 respectievelijk gezamenlijk € 4.506,57 per maand. Koopplicht In 2009 is het project Meesplein, een zorgcomplex bestaande uit 40 eenheden, verkocht aan woningcorporatie Volksbelang te Vianen. Op dit project rust een terugkoopplicht in de periode van het 11e tot en met het 12e jaar na de start van de exploitatie. De terugkoopprijs zal bestaan uit de stichtingskosten inclusief btw vermeerderd met de ontwikkeling van de bouwindex. Leningen Aan het einde van het jaar had KleurrijkWonen de volgende derivaten: Payement Geldgever /omschrijving Trade Date date Premie Start Datum Eind datum Hoofdsom Type swapontvangst Strike Rente

Pensioenen KleurrijkWonen heeft een pensioenregeling bij de Stichting Pensioenfonds voor de Woningcorporaties (SPW). Dit betreft een toegezegd-pensioenregeling bij het bedrijfstakpensioenfonds. Hierbij is een pensioen toegezegd aan personeel op de pensioengerechtigde leeftijd, afhankelijk van leeftijd, salaris en dienstjaren. Deze toegezegde pensioenregeling is verwerkt als zou sprake zijn van een toegezegd-bijdrageregeling. De dekkingsgraad van het Stichting Pensioenfonds voor de Woningcorporaties (SPW) bedraagt ultimo 2010 104%. Hiermee voldoet het pensioenfonds niet aan de minimale vereiste 105% die voorgeschreven is door De Nederlandse Bank (DNB).

Payement

Geldgever /omschrijving

Trade Date

date

Premie Start Datum Eind datum Hoofdsom

Type

swapontvangst Strike Rente

IW Banque Artesia MUR 00005505 50 04 - 07 - 2006 06 - 07 - 2006 € 8.900 10 - 08 - 2010 10 - 08 - 2012 € 2 miljoen cap

5,5%

SWL BNG 140092/59853

27 - 12 - 2005 06 - 02 - 2006 05 - 02 - 2016 € 1,5 miljoen payers - swap 3 - mnds euribor 3,545%

BNG 199045/104294

05 - 09 - 2008 02 - 01 - 2009 02 - 01 - 2054 € 10 miljoen payers - swap 6 - mnds euribor 4,595%

BNG 199047/104293

05 - 09 - 2008 02 - 04 - 2009 02 - 04 - 2052 € 10 miljoen payers - swap 6 - mnds euribor 4,595%


18. Toelichting op de Winst- en Verliesrekening

2010 2009Woningen € €

Huurontvangsten 56.881 55.849

Af: oninbaar -72 -520

huurderving -631 -570

56.178 54.759

Onroerende goederen niet zijnde woningen

Huurontvangsten 2.009 1.309

Af: huurderving 10 -14

2.019 1.295

Totaal huurontvangsten 58.197 56.054

2010 2009€ €

Ontvangen vergoeding servicekosten 1.868 1.683

Af: huurderving vergoedingen -142 -73

Te ontvangen 1.726 1.610

Te verrekenen 34 -92

Totaal vergoedingen 1.759 1.518

2010 2009€ €

Woningaanpassing 0 31

Netto Verkoopresultaat 0 31

Bestaand bezit 2010 2009€ €

Verkopen 684 1.410

Af: verkoopkosten -145 -64

Netto Verkoopresultaat 540 1.346

Nieuwbouw 2010 2009€ €

Netto Verkoopresultaat -423 0

2010 2009€ €

Toevoeging verkopen 6.669 3.204

Aan- en verkopen, inclusief nieuwbouw -603 -134

Waardeontwikkeling 1.453 170

Waardeverandering onroerende zaken VOV 7.519 3.239

Waardeverandering onroerende zaken Verkocht Onder Voorwaarden (VOV)

Resultaat verkoop onroerende zaken

Huurontvangsten

Vergoedingen

Overheidsbijdragen

De huurontvangsten worden op basis van de brutohuur geregistreerd. De gerealiseerde huurverhoging over 2010 is ontstaan

door de reguliere huurverhoging per 1 juli 2010 over het geregistreerde vastgoedbezit, opleveringen, huurharmonisatie en

aankopen van vastgoed voor de verhuur in 2010.


2010 2009€ €

Doorberekende uren 4.304 4.137

Vergoedingen administratiekosten 186 186

Doorberekeningen schades en dergelijke 214 132

Vrijval Verzilverd Wonen 34 42

Overige opbrengsten 3 156

4.741 4.654

2010 2009€ €

Afschrijvingen leveringen en diensten 5 5

Afschrijvingen vervoermiddelen 193 227

Afschrijvingen machines 3 5

Afschrijvingen inventaris 190 143

Afschrijvingen automatisering 359 402

Afschrijvingen huisvesting 364 383

1.114 1.166

2010 2009€ €

Dotatie onrendabele investeringen 12.683 53.802

Waardeverandering financiele passiva (VOV) 615 0

13.298 53.802

2010 2009€ €

Erfpacht 62 61

2010 2009€ €


Aantal fte's 168,00 160,95

Bestuurdersbeloning

Naam Periodiek

betaalbare

beloning

Variabele

beloning

Verstrekte

leningen /

voorschotten /

garanties

T.J. van Dalen € 118.404 € 9.472 0

J. van Dam € 118.404 € 9.472 0

2010 2009€ €


Sociale lasten

Lonen en salarissen

Erfpacht

0

Overige bedrijfsopbrengsten

Waardeveranderingen op materiële vaste activa

Afschrijvingen

Beloningen

betaalbaar op

termijn

0

Uitkeringen bij

beëindiging

dienstverband

0

0


2010 2009€ €


2010 2009€ €

Klachtenonderhoud 2.199 3.083

Mutatieonderhoud 1.786 2.946

Planmatig onderhoud 13.137 12.886

Doorberekend onderhoud 67 299

17.189 19.215

-1.644 -1.617

15.545 17.598

2010 2009€ €

Overige personeelskosten 2.626 4.931

Huisvestingskosten 520 351

Bestuurskosten 89 97

Verzekeringen 108 109

Belastingen 3.721 3.660

Servicekosten 1.786 1.603

Leefbaarheid 837 484

Bijdrage aan de samenleving 677 649

Overige (exploitatie) kosten 1.086 510

Algemene kosten 5.301 6.404

16.752 18.798

Toelichting accountantskosten

Statutaire controle 66 48

Overige controlewerkzaamheden 3 40

Belastingadvies 53 51

Overige dienstverlening 27 33

Totaal 148 171

2010 2009

€ €

Rente Rekening-Courant 257 30

Rente deposito's 38 209

Rente BWS 5 8

Rente doorberekend 932 956

Rente overig 464 646

1.697 1.848

Rente-opbrengsten

Pensioenlasten

Overige bedrijfskosten

Onderhoud

Onderhoudsuren werkapparaat opgenomen onder lonen

en sociale lasten

De rente-opbrengsten betreffen de ontvangen rente op deposito´s, rekening/courant tegoeden alsmede

de rente op BWS.


2010 2009€ €

Rente leningen o/g 15.326 16.370

Rente swap leningen o/g 980 53

Overig 93 89

16.398 16.512

2010 2009€ €

Uithof III cv 60 60

60 60

2010 2009€ €


Resultaat -5.344

Resultaat deelnemingen 0

Resultaat voor belasting -5.344

VPB

Correctie voorgaande jaren -3 0-275000 20% 0

> 275000 25% 0

Te betalen VPB -3

0

Actieve belastinglatenties 115

Passieve latenties 0

112

2010 2009€ €

Mutatie bedrijfswaarde 39.383 223.319

12.132 2.581

-16.002 -31.547

35.513 194.353

Rentelasten

De rentelasten zijn de betaalde intrest en disagio op leningen o/g met betrekking tot de materiële vaste

activa.

Resultaat deelnemingen

Belastingen

Boekwaarde verkoop onder voorwaarden

Investeringen in boekjaar

Mutatie actuele waarde materiële vaste activa

Te verrekenen voorgaande jaren

KleurrijkWonen heeft geen actieve belastinglatentie voor haar fiscale verliezen. De totale verliezen zijn inmiddels opgelopen

tot € 13,5 miljoen.


19. Enkelvoudige balans per 31 december 2010

Na resultaat bestemming Activa 31-12-2010 31-12-2009

€ €

Vaste activa

Materiële vaste activaOnroerende zaken in Exploitatie 772.546 733.126

(On)roerende zaken in Ontwikkeling 5.435 10.777

Onroerende zaken Verkocht Onder Voorwaarden 84.382 60.590

Onroerende zaken ten dienste van de exploitatie 7.298 8.113

869.660 812.605

Financiële vaste activaTe vorderen BWS 105 164

Belastinglatentie 2.366 2.478


Leningen 5.291 5.451

12.793 13.258

Vlottende activa

Voorraden 1.076 1.856

Onderhanden werken 7.875 5.769

VorderingenDebiteuren 715 1.001

Gemeenten 797 39


Overige vorderingen 4.007 2.747

Rekening courant 35 137

Overlopende activa 3.410 544

11.104 7.540

Liquide middelen 22.940 10.360



Passiva 31-12-2010 31-12-2009

€ €

Eigen vermogen na resultaat bestemming 398.276 364.650

VoorzieningenVoorziening Onrendabele Investeringen Nieuwbouw 53.157 58.916

Voorziening Woongoudpunten 259 215

Voorziening jubilea-uitkeringen 100 100

Voorziening latente belastingen 252 252

53.767 59.483

Langlopende schuldenLeningen overheid en kredietinstellingen 357.367 332.758

Waarborgsommen 12 13

Terugkoopverplichting verkocht onder voorwaarden 79.148 56.194

Verzilverd wonen 279 316

436.805 389.281

Kortlopende schuldenSchulden aan kredietinstellingen 14.945 18.009



Overige schulden 49 1.196

Rekening courant 1.261 212

Onderhanden projecten 72 0

Overlopende passiva 10.434 10.577

36.600 37.973



20. Enkelvoudige winst- en verliesrekening over 2010

2010 2009

€ €

Bedrijfsopbrengsten

Huren 58.197 56.054


Overheidsbijdragen 0 31

Verkoop onroerende goederen 117 1.346

Waardeveranderingen onroerende zaken VOV 7.519 3.084

Overige bedrijfsopbrengsten 4.324 4.035

71.916 66.069

Bedrijfskosten

Afschrijvingen op materiële vaste activa 1.061 1.163

Waardeveranderingen op materiële vaste activa 13.298 53.802

Erfpacht 62 61




Onderhoud 17.189 19.215


58.951 102.243

Bedrijfsresultaat 12.965 -36.174

Financiële baten en lasten

Rentebaten 1.704 1.839

Rentelasten 16.371 16.510

14.668 14.671

Resultaat deelnemingen -71 60

Resultaat uit gewone bedrijfsuitoefening -1.774 -50.785


Resultaat na belasting en voor mutatie actuele waarde

materiële waarde vaste activa -1.887 -50.331

Mutatie actuele waarde materiële vaste activa 35.513 194.353

Resultaat na belasting 33.626 144.022


21. Toelichting enkelvoudige balans

31-12-2010 31-12-2009€ €


31-12-2010

Aandeel in

resultaat Verkoop aandelen 31-12-2009

€ € € €

Woningnet N.V. te Weesp 2 0 0 2

Uithof III C.V. te Utrecht 2.000 0 0 2.000

KleurrijkWonen Holding bv te

Geldermalsen 3.030 -131 0 3.1625.033 -131 0 5.164

Deelnemingen

Deelnemingen Vestigingsplaats Belang Geconsolideerd

KleurrijkWonen Holding B.V. Geldermalsen 100,00% nee

Woningnet N.V. Weesp 0,04% nee

Uithof III C.V. Utrecht 6,90% nee

31-12-2010 31-12-2009€ €

Voorraden magazijn 467 467

Voooraad koopwoningen 609 1.388

1.076 1.856

De voorraad koopwoningen zijn gewaardeerd tegen de verkrijgswaarde en voor nieuwbouw koopwoningen tegen de betaalde

termijnen.

Voorraden

De magazijnvoorraden zijn gewaardeerd tegen een gemiddelde inkoopprijs.

31-12-2010 31-12-2009€ €

Overige vorderingen 55 11

Overige debiteuren 3.874 2.687

Exploitatierekening personeel 20 8

Vorderingen op VVE"s 45 38

Te ontvangen schades 8 3

Te vorderen bedragen 3 0

4.007 2.747

Overige vorderingen

31-12-2010 31-12-2009€ €

Loonheffing en premies sociale verzekeringen 546 565

Omzetbelasting 248 1.161

Vennootschapsbelasting 792 868

1.586 2.594

Belastingen en premies sociale verzekeringen


22. Toelichting enkelvoudige winst- en verliesrekening

2010 2009€ €

Doorberekende uren 3.886 4.137

Vergoedingen administratiekosten 186 186

Doorberekeningen schades en dergelijke 214 132

Vrijval Verzilverd Wonen 34 42

Overige opbrengsten 3 156

4.324 4.654

Overige bedrijfsopbrengsten


Overige gegevens


23. Controleverklaring van de onafhankelijke accountant


24. Statutaire resultaatbestemming

In de statuten van KleurrijkWonen is geen bepaling opgenomen met betrekking tot de bestemming van het resultaat.

25. Voorstel resultaatbestemming

Voorgesteld wordt om het resultaat over 2010 ad € ## positief voor toe te voegen aan de overige reserve.

26. Gebeurtenissen na balansdatum

Er hebben zich geen omstandigheden voorgedaan na balansdatum die substantiële gevolgen hebben voor het beeld van de jaarrekening 2010.


27. Goedkeuring jaarverslag 2010 en jaarrekening 2010

Vaststelling jaarverslag 2010 en jaarrekening 2010 Het bestuur van de stichting KleurrijkWonen verklaart dat de middelen in 2010 uitsluitend in het belang van de volkshuisvesting zijn aangewend en dat KleurrijkWonen in 2010 in overeenstemming met de Aedescode heeft gehandeld. De jaarrekening is door Deloitte Accountants BV gecontroleerd en van een goedkeurende controleverklaring voorzien. Na goedkeuring door de Raad van Commissarissen op 19 mei 2011, overeenkomstig artikel 26, lid 4 van de statuten van KleurrijkWonen, stellen zij het jaarverslag en de jaarrekening over 2010 vast. Geldermalsen, 19 mei 2011

T.J. van Dalen J. van Dam Directeur-bestuurder Directeur-bestuurder Goedkeuring jaarverslag 2010 en jaarrekening 2010 De Raad van Commissarissen van de stichting KleurrijkWonen verklaart dat de middelen in 2010 uitsluitend in het belang van de volkshuisvesting zijn aangewend en dat KleurrijkWonen in 2010 in overeenstemming met de Aedescode heeft gehandeld. Overeenkomstig artikel 26, lid 4 van de statuten van KleurrijkWonen keurden wij op 19 mei 2011 het jaarverslag en de jaarrekening over 2010 goed. De jaarrekening is door Deloitte Accountants BV gecontroleerd en van een goedkeurende controleverklaring voorzien. Geldermalsen, 19 mei 2011 Namens de Raad van Commissarissen A. Wind Voorzitter


BIJLAGEN


KleurrijkWonen in

CULEMBORG

2010

Culemborg onderscheidt zich door veel verhuringen in het goedkope huursegment. Bovendien is er in 2010 een toename in verhuringen aan oudere huishoudens zichtbaar. Ook het aantal woningzoekenden is toegenomen, maar veel van deze woningzoekenden schrijven zich uit voorzorg in.

De dienstverlening in Culemborg komt onder andere tot uitdrukking in het KWH instrument. In Culemborg hebben we uitzonderlijk hoog gescoord op het onderdeel ‘woning verlaten’. KleurrijkWonen heeft in 2010 aan diverse projecten gewerkt. Ingrijpend zijn de projecten Achter de Poort en Terweijde. Daar zijn woningen vervangen en wordt groot onderhoud uitgevoerd.

KleurrijkWonen heeft een groot deel van het woningbezit in Culemborg. Door diverse projecten zijn er veel woningen gesloopt en nieuwgebouwd. In 2010 hebben we een aantal woningen in koopgarant verkocht, maar ook een deel weer teruggekocht. We geven onze klanten optimale keuzevrijheid.

VE

RH

UR

ING

W

ON

ING

BE

ZIT

We zijn in Culemborg niet alleen met ons woningbezit bezig geweest, maar waren ook betrokken bij veel sociale projecten. Zo hebben we het succesvolle project KleurrijkEnergie in Terweijde gelanceerd. Een enthousiast team bewoners heeft onze huurders persoonlijke uitleg over energiebesparing gegeven. En door samenwerking met lokale partijen hebben we de Klussendienst ondersteund tot een service waar 80 huurders in Culemborg gebruik van hebben gemaakt. Daarmee hebben we 8 werkzoekenden werk geboden.

LE

EF

BA

AR

HE

ID

DIE

NS

TV

ER

LE

NIN

G

PR

OJE

CT

EN





Aantal woningzoekenden 3980


Gemiddelde wachttijd 4,6 jaar

(aanbodmodel)

Mutatiegraad 4,2%

Aantal woningen 3712

waarvan goedkope huur 653

waarvan betaalbare huur 2696




in koopgarant 35

regulier 3

KWH dienstverlening




woning verlaten 8,6

Factsheet KleurrijkWonen in Culemborg - 2010


De projecten Rivierenwijk en Oranjebuurt geven ook veel aandacht aan de leefbaarheid. Zo ondersteunt KleurrijkWonen een bewonersinitiatief tot een nieuwe speelplek en zal er voor de Oranjebuurt in 2011 een speciale leefbaarheidsaanpak worden uitgevoerd.

KleurrijkWonen in

GELDERMALSEN

2010

KleurrijkWonen heeft in Geldermalsen bijna 2300 sociale woningen, waarvan vrijwel alles in de goedkope en betaalbare huur. Er zijn in 2010 geen woningen gesloopt of nieuwgebouwd, maar wel elf woningen in koopgarant verkocht. In Geldermalsen is het gelukt om woningen weer snel de verhuur in te brengen, waardoor leegstandskosten zijn gedaald.

Geldermalsen heeft in 2010 bijna 70% van de vrijgekomen woningen toegewezen aan de BBSH-doelgroep. Veel van deze verhuringen vonden plaats in de sector tot € 511,50. Maar ook de verhuringen in het andere deel van het betaalbare segment (tot aan de huurtoeslaggrens) zijn er relatief veel. Steeds meer woningen worden verhuurd aan 65-plussers. Maar 2010 was voor Geldermalsen ook het jaar van stagnatie: een lage mutatiegraad en oplopende wachttijd.

KleurrijkWonen heeft in 2010 aan diverse projecten gewerkt. Er zijn geen nieuwe woningen opgeleverd, maar er is wel volop gewerkt aan de herstructurering Rivierenwijk en Oranjebuurt. In 2011 worden beide projecten afgerond. De dienstverlening in Geldermalsen komt onder andere tot uitdrukking in het KWH instrument. Geldermalsen was in 2010 telefonisch goed bereikbaar. Het labelonderdeel ‘klachten afhandelen’ heeft wat minder gescoord.

VE

RH

UR

ING

W

ON

ING

BE

ZIT

L

EE

FB

AA

RH

EID

PR

OJE

CT

EN

D

IEN

ST

VE

RL

EN

ING








(aanbodmodel)

Mutatiegraad 5,1%




waarvan dure huur 7



in koopgarant 11

regulier 1

KWH dienstverlening




woning verlaten 8,8

Factsheet KleurrijkWonen in Geldermalsen - 2010


De dienstverlening in Giessenlanden komt onder andere tot uitdrukking in het KWH instrument. Giessenlanden wordt bediend vanuit de vestiging in Leerdam. KleurrijkWonen heeft hier met name goed gescoord als het gaat om telefonische bereikbaarheid en het onderhoud aan de woning.

KleurrijkWonen in

GIESSENLANDEN

2010

KleurrijkWonen heeft in Giessenlanden 1144 woningen, waarvan bijna alles in het sociale segment zit. In 2010 zijn er vijftien woningen in koopgarant verkocht. Het betreft allemaal eengezinswoningen. Er zijn in 2010 zestien woningen gesloopt om plaats te maken voor nieuwbouw.

In tegenstelling tot de andere gemeenten heeft KleurrijkWonen in Giessenlanden meer woningen verhuurd in 2010 dan in het voorgaande jaar. Er vonden relatief veel verhuringen plaats aan de BBSH doelgroep. Het aantal woningzoekenden is in Giessenlanden gelijk gebleven ten opzichte van het voorgaande jaar. De wachttijd voor woningzoekenden is zelfs iets gedaald.

In 2010 heeft KleurrijkWonen in Arkel zestien verouderde seniorenwoningen gesloopt. Hier komen nieuwe woningen voor senioren en starters of jonge gezinnen. Daarnaast is in 2010 ook de haalbaarheid van woonzorgcomplexen onderzocht. Dit krijgt in 2011 een vervolg. Met name de ontwikkeling van woonzorgcomplexen zijn van groot belang voor de leefbaarheid in Giessenlanden. Zo hopen we met de realisering van een woonzorgcomplex in Hoornaar senioren van de nodige zorg te kunnen voorzien.

VE

RH

UR

ING

W

ON

ING

BE

ZIT

D

IEN

ST

VE

RL

EN

ING

PR

OJE

CT

EN

L

EE

FB

AA

RH

EID








(aanbodmodel)

Mutatiegraad 6,1%




waarvan dure huur 1



in koopgarant 15

regulier 0

KWH dienstverlening




woning verlaten 8,2

Factsheet KleurrijkWonen in Giessenlanden - 2010


KleurrijkWonen in

LEERDAM

2010

In Leerdam heeft KleurrijkWonen relatief iets minder woningen dan in de andere gemeenten aan de BBSH doelgroep verhuurd. Het aantal woningzoekenden is in 2010 licht opgelopen. De wachttijd daarentegen is korter geworden. Mogelijk hebben meer mensen zich uit voorzorg ingeschreven, maar zijn nog niet urgent woningzoekend.

De dienstverlening in Leerdam komt onder andere tot uitdrukking in het KWH instrument. KleurrijkWonen heeft hier met name goed gescoord als het gaat om telefonische bereikbaarheid en het onderhoud aan de woning. Op het gebied van leefbaarheid heeft KleurrijkWonen in 2010 bijgedragen aan het project Leerdam heeft Lef. Met dit project proberen we ontmoeting tussen bewoners en culturen te versterken en het Europaplein nieuw leven in te blazen.

KleurrijkWonen heeft in Leerdam 3285 woningen in bezit. Slechts 1% bevindt zich in de dure sector. Het merendeel van de woningen behoort tot de sociale voorraad. In 2010 zijn veertien woningen nieuw gebouwd. Er zijn ook 47 woningen verkocht, allen eengezinswoningen in koopgarant.

VE

RH

UR

ING

W

ON

ING

BE

ZIT

KleurrijkWonen heeft in 2010 in Leerdam veel voorbereidingswerk getroffen om de flats Castor en Pollux op te knappen. We hebben hier veel aandacht gegeven aan de bewonersparticipatie. Daarnaast hebben we woningen gebouwd in Leerdam Oost en gewerkt aan de plannen voor de Schoolstraat – Talmastraat.

PR

OJE

CT

EN

DIE

NS

TV

ER

LE

NIN

G

LE

EF

BA

AR

HE

ID








(aanbodmodel)

Mutatiegraad 6,0%







in koopgarant 47

regulier 0

KWH dienstverlening




woning verlaten 8,2

Factsheet KleurrijkWonen in Leerdam - 2010


De dienstverlening in Lingewaal komt onder andere tot uitdrukking in het KWH instrument. Lingewaal wordt bediend vanuit de vestiging in Leerdam. KleurrijkWonen heeft hier met name goed gescoord als het gaat om telefonische bereikbaarheid en het onderhoud aan de woning.

KleurrijkWonen in

LINGEWAAL

2010

KleurrijkWonen heeft in Lingewaal 1241 woningen in bezit. Hiervan behoort 98 % tot de sociale voorraad. In 2010 zijn veertien woningen gesloopt en 62 woningen in Koopgarant verkocht. De verkochte woningen zijn allemaal eengezinswoningen.

In Lingewaal zijn in 2010 relatief weinig verhuringen geweest. Ten opzichte van het jaar 2009 zijn er wel meer woningen aan 65-plussers verhuurd. Het aantal woningzoekenden is in Lingewaal iets toegenomen ten opzichte van het voorgaande jaar. Maar ook de wachttijd is opgelopen. Mogelijk is dat het gevolg van minder verhuringen, wat ook zichtbaar is in een gedaalde mutatiegraad.

In Heukelum is KleurrijkWonen bezig met het project Leyenburg. Hiervoor worden woningen gesloopt om plaats te maken voor een woonzorgcomplex. Verder zijn we in 2010 bezig geweest met plannen voor Herwijnen-Oost, Avondlicht, Nieuwe Steeg in Herwijnen en Poldersekade en Dorpsstraat in Vuren. In Lingewaal is veel onderzoek gedaan naar mogelijke projecten die de leefbaarheid ten gunste komen.

VE

RH

UR

ING

W

ON

ING

BE

ZIT

D

IEN

ST

VE

RL

EN

ING

PR

OJE

CT

EN

L

EE

FB

AA

RH

EID








(aanbodmodel)

Mutatiegraad 4,7%







in koopgarant 62

regulier 0

KWH dienstverlening




woning verlaten 8,2

Factsheet KleurrijkWonen in Lingewaal - 2010

Centraal kantoorDe Schakel’t Oosteneind 1d4158 CA Deil

LocatieLeerdam & LingewaalIndustrieweg 164143 HP Leerdam

LocatieGiessenlandenKon. Julianastraat 174241 BH Arkel

LocatieGeldermalsenRijnstraat 224191 CL Geldermalsen

LocatieCulemborgParallelweg Oost 13a4103 NC Culemborg

[email protected].: (0345) 59 61 00

900018 Omslag Jaarverslag KW.indd 2 10-06-2011 10:43:53

KleurrijkWonen Jaarverslag 2010

Documents

Transcript of KleurrijkWonen Jaarverslag 2010