Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank …...Welkom 1. Opening en mededelingen Agenda 1...

Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V.

17 mei 2019

Welkom

1. Opening enmededelingen

Agenda

1 Opening en mededelingen

2 Jaarverslag en jaarrekening 2018

3 Dividend

4 Decharge

5 Herbenoeming van de externe accountant Triodos Bank N.V.

12.30 - 13.15 Lunchpauze & Registratie

6 Benoeming van Mike Nawas tot lid van de Raad van Commissarissen

7 Aanpassen beloning leden Raad van Commissarissen en commissies

8 Kennisgeving voorgenomen benoeming van Carla van der Weerdt tot lid van de

Raad van Bestuur

9 Rondvraag

10 Sluiting

4

2. Jaarverslag enjaarrekening 2018

2 Jaarverslag en jaarrekening 2018

a. Verslag van de Raad van Bestuur 2018

b. Milieu- en sociaal jaarverslag 2018

c. Verslag van de Raad van Commissarissen 2018

d. Uitvoering beloningsbeleid

e. Vaststelling van de jaarrekening 2018*

* Ter stemming; overige punten zijn ter bespreking

6

Verslag van de Raad van BestuurPeter Blom (CEO)

7

Business updateJellie Banga (COO)

8

Voortrekker in duurzaam bankieren en investeren

Impact centraal in onze producten en diensten

Opereren als één bank

Onze strategie 2019-21

Drie strategische kernthema’s

9

Triodos Bank Nederland

Kerncijfers 2018

10

2018 2017

Opgericht in 1980

Balanstotaal (in miljoen EUR) 4.651 4.111

Verhouding kredieten/toevertrouwde middelen 67% 73%

Aantal klanten (in duizenden) 348,7 318,7

Aantal medewerkers 261 247

Aantal certificaathouders 24.449 22.370

Triodos Bank België

Kerncijfers 2018

11

2018 2017

Opgericht in 1993






Triodos Bank Verenigd Koninkrijk

Kerncijfers 2018

12

2018 2017

Opgericht in 1995






Triodos Bank Spanje

Kerncijfers 2018

13

2018 2017

Opgericht in 2004






Triodos Bank Duitsland

Kerncijfers 2018

14

2018 2017

Opgericht in 2009

Balanstotaal (in miljoen EUR) 576 444




Aantal certificaathouders 876 742

Triodos Investment Management

Kerncijfers 2018

2018 2017

Opgericht in 2000

Aantal investeringsfondsen 16 17

Fondsen onder beheer (in miljard EUR) 4,2 3,5


Aantal landen 50+ 50+

15

16

Geïntegreerde resultaten 2018

Positieve impact door kredieten en investeringen

Financieel VerslagPeter Blom (CEO)

17

Financieel Verslag 2018

Rente op uitzettingen van banken in Europa

18Bron: Bloomberg

O%


Risicomanagement en Compliance

19

• Nieuwe en veranderende regelgeving

• Managen van reguleringsvereisten (CDD, AML / CTF)

• Directe kosten

– DGS, bankbelasting en resolutiekosten: EUR 12 miljoen in 2018

– Brexit: EUR 6 miljoen in 2017 & 2018


Groei in volumes

20


Duurzame Kredieten vs Toevertrouwde Middelen

21


Eigen Vermogen, Common equity tier 1 ratio en Leverage ratio

22


Rente marge ten opzichte van balanstotaal

23


Baten

24


Lasten

25


Cost / Income ratio

26


Waardeverminderingen kredietportefeuille

27


Nettowinst

28

Milieu- en sociaal jaarverslag 2018

29

2018 2017 2016 2015 2014

CO2 Emissie (1.000 kg)* 2.812 3.064 3.123 3.041 3.084

Elektriciteit in kWh/fte 1.930 2.079 2.329 2.533 2.686

Woon-werkverkeer per auto in km/fte 4.025 4.318 4.535 4.435 4.534

Woon-werkverkeer per fiets

of te voet in km/fte606 591 601 521 575

Papier verbruik in kg/fte 81 85 112 180 214

*Onze emissies zijn volledig gecompenseerd


Milieu impact: binnen Triodos Bank

30


Impact van onze leningen en investeringen op het klimaat (in kton CO2 eq.)

31

3,8%ziekteverzuim

9%medewerkersverloop

5,6ratio hoogste/mediaan salaris

1.427medewerkers

49,3%vrouwen

39%in managementfuncties

Sociaal jaarverslag 2018

Feiten en cijfers over onze medewerkers

32

Verslag van de Raad van BestuurPeter Blom (CEO)

33

Verslag Raad van CommissarissenAart de Geus (Voorzitter RvC)

34

Uw vragen

35

Uitvoering beloningsbeleid

36

Vaststelling jaarrekening 2018*

37

* Ter stemming

38

Hoofdstuk Annual Report

Blz

Geconsolideerde cijfers 62-68

Toelichting op de balans en winst- en verliesrekening, inclusief

segmentrapportage69-131

Risicomanagement 132-155

Vennootschappelijke jaarrekening 156-172

Overige gegevens en accountantsverklaring 173-184

Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V.mei 2019

PwC

Onze opdracht

Triodos Bank N.V.

annual report 2018

Consolidated and company financial statements

Audit scopeReasonable assurance

SustainabilityInformation (refer to assurance

report)

Review scopeLimited assurance

Other information in the annual report

Verified consistency with financial statements and performed procedures in line with Dutch Standard 720

No assurance

40

mei 2019Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V.

PwC

Controle van de jaarrekening (1)

Goedkeurende accountantsverklaring:

• Geconsolideerde jaarrekening geeft een getrouw beeld

• Vennootschappelijke jaarrekening geeft een getrouw beeld

Materialiteit:

• Voor geconsolideerde jaarrekening EUR 2,5 miljoen

• Gealloceerd aan branches en groepsentiteiten

• 5% van resultaat voor belastingen, ook kwalitatieve factoren

• Rapportage RvC van alle controleverschillen groter dan EUR 125.000

• 100% van activa en opbrengsten, 99% van resultaat voor belasting

41


PwC


Uitvoering en aansturing van de controle:

• Centraal team: hoofdkantoor

• Lokale PwC teams: NL, BE, UK, SP, DU branches en TIM

• Instructies, rapportages en bezoeken van alle branches

• Branchekennis en gebruik van specialisten

• Specialisten in ons team hebben o.a. kennis over IT, regelgeving, belastingen, financiële instrumenten en

duurzaamheidsinformatie

• Senior teamleden besteedden 1/3e totaal aantal uren

42


PwC


3 kernpunten van onze controle zijn in lijn

met voorgaand jaar (2017):

• Waardering van de leningen portefeuille

• Reële waarde van financiële instrumenten

• Toelichting niet uit de balans blijkende verplichting inzake potentiele Btw lasten in België op intra-company

transacties

43


PwC

Beoordeling van de impact informatie in het jaarverslag

Oordeel:

Op basis van onze review hebben wij geen reden aan te nemen dat de opgenomen duurzaamheidsinformatie geen

betrouwbare en adequate weergave is van het beschreven beleid, de gebeurtenissen en behaalde resultaten

Nieuwe ontwikkeling:

Rapporteren van indicatoren conform PCAF en GABV

Opinie bevat overzicht van:

• de specifieke zaken die we hebben beoordeeld

• de procedures die we hebben uitgevoerd

44


PwC

Andere informatie in het jaarverslag

Werkzaamheden:

• Kritisch lezen van andere informatie in het jaarverslag en overwegen op basis van onze kennis opgedaan tijdens de

controle en op een andere manier of het jaarverslag geen materiële onjuistheden bevat

• Vaststellen of alle wettelijk vereiste informatie in het jaarverslag is opgenomen

Opinie:

• Andere informatie is consistent met de jaarrekening en bevat geen materiële onjuistheden

• Jaarverslag bevat alle informatie die vereist is op basis van Titel 9 Boek 2 Burgerlijk Wetboek

45


pwc.nl

Bedankt voor uw aandacht

© 2019 PwC. All rights reserved. Not for further distribution without the prior written permission of PwC.

"PwC" refers to the network of member firms of PricewaterhouseCoopers International Limited (PwCIL), or, as the context requires, individual member firms of the PwC

network.

Please see www.pwc.com/structure for further details.

Vaststelling jaarrekening 2018*

47

* Ter stemming

Stemverklaring voorzitter SAAT

Josephine de Zwaan

Aandachtspunten van onze interactie met Triodos Bank:

1. Missie

2. Onafhankelijkheid van de bank

3. Rendement

48

3. Dividend

3 Dividend

a. Dividendbeleid

b. Dividend over 2018*

* Ter stemming; overige punten zijn ter bespreking

50

Dividendbeleid

51

52

in EUR 2018 2017 2016 2015 2014

Intrinsieke waarde 84 83 82 81 78

Nettowinst per aandeel 2,99 3,19 2,83 4,40 3,41

Dividend 1,95 1,95 1,95 1,95 1,95

Pay-out ratio 65% 61% 69% 44% 57%

Dividendbeleid

Uitkeringsratio 50% - 70% van de winst

Dividend over 2018

53

Nettowinst 38.603

Toevoeging aan overige reserves 12.288

Dividend

(EUR 1,95 per aandeel)26.315

54

Voorgestelde

winstverdeling (in

duizenden EUR)

Dividend

Dividend beslissing op 31 december 2018

Nettowinst 38.603

Toevoeging aan overige reserves 11.665

Dividend

(EUR 1,95 per aandeel)26.938

55

Definitieve

winstverdeling (in

duizenden EUR)

Dividend

Dividend beslissing op 17 mei 2019

56

Dividend

Dividend beslissing op 17 mei 2019

Dividend is EUR 26.938.260

Toevoeging aan overige reserves is EUR 11.664.898

Opties

1. Eén aandeel geeft het recht op EUR 1,95 in contanten

of

2. 42,562 aandelen geven het recht op 1 nieuw aandeel; nieuwe aandelen worden op de agioreserve

tegengeboekt

Ex-dividend datum: 21 mei 2019

Datum dividendbetaling: 24 mei 2019

4. Decharge

4 Decharge

a. Verlenen van decharge aan de leden van de Raad van Bestuur*

b. Verlenen van decharge aan de leden aan de Raad van Commissarissen*

58

* Ter stemming

Decharge aan de leden van de Raad van Bestuur*

59

* Ter stemming

Decharge aan de leden van de Raad van Commissarissen*

60

* Ter stemming

5. Herbenoeming van de externe accountant Triodos Bank N.V.

Herbenoeming van de externe accountant Triodos Bank N.V.*

62

* Ter stemming

Lunch 12.30 – 13.15

6. Benoeming van Mike Nawas tot lid van de Raad van Commissarissen

Benoeming van Mike Nawas *

65

* Ter stemming

7. Aanpassen beloning leden Raad van Commissarissen en

commissies

Aanpassingsvoorstel beloning Raad van Commissarissen

Voorzitter

RvC

Lid RvC Voorzitter

ARC

Lid ARC Voorzitter

NCC

Lid NCC

Beloning van

2013-2018

25.000 17.500 5.000 4.000 4.250 3.000

Voorstel 2019 30.000 20.000 6.000 5.000 5.000 4.000

Personen 1x 5x 1x 2x 1x 2x

67

Aanpassen beloning leden Raad van Commissarissen en commissies*

68

* Ter stemming

8. Kennisgeving voorgenomen benoeming van Carla van der Weerdt

tot lid van de Raad van Bestuur

Kennisgeving benoemingCarla van der Weerdt

70

9. Rondvraag

10. Sluiting

Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank …...Welkom 1. Opening en mededelingen Agenda 1...

Documents

Transcript of Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank …...Welkom 1. Opening en mededelingen Agenda 1...