Geen prospectusplicht voor deze activiteit Toch doen wij dat !

INVESTEER NU IN LIVI US

Olivious, gezondheid in een klein flesje: * Staat bol van antioxidanten * Verlaagt cholesterol * Bevordert vetverlies * Verkleint de kans op hart- en vaatziekten

Obligatie 7% rente per jaar Elk kwartaal uitbetaling van rente en aflossing. Plus extra voordelen

INHOUD Olivious heeft geen prospectusplicht, toch doen we dat. We bieden u hierbij ons informatie-memorandum en prospectus aan. Hiermee informeren wij u transparant over Olivious en haar obligatielening. Dit informatie-memorandum geeft onder meer een samenvatting van de plannen van Olivious weer. Detailinformatie over de voor-waarden van de obligatielening zijn ook separaat te downloaden op de olivousinvest.com website. De inhoudsopgave geeft de onderwerpen weer die u kunt terug-vinden in dit Informatie-Memorandum en Prospectus.

INHOUDSOPGAVE

Onze Obligaties en besteding a. Waarin we investeren b. Waarom een investeringscampagne c.. Mooie rente plus extra voordelen

Algemene informatie Obligaties a. Obligaties, vraag en antwoord b. Direct-Funding als financiering c. Hoe kan ik beleggen? d. Ontbinden en overdragen e. Essentiële beleggingsinformatie Onze bijlagen en toelichting: a. Omzetprognose en analyse b. Voorwaarden lening/obligaties c. AFM informatie document d. Organisatie- en juridische structuur e. Uittreksel Kamer van Koophandel f. Gezondheidsclaims g. Privacy statement

1

121314

1516171819

20

1. Samenvatting: a. Voorwoord van de CEO/Founder b. Olivious Obligaties 7%

2. Onze onderneming en product: a. Het verhaal van Olivious b. Zo is Olivious geboren c. De man achter Olivious d. Het verfrissende product e. De markt f. Markt en Distributiestrategie g. Gezondheidclaim h. Elke dag een shot gezondheid

23

456789

1011

3.

4.

5.

OLIVIOUS, ONZE PRODUCTEN EN ONZE OBLIGATIE1

OLIVIOUS, EEN EERLIJK EN GEZOND PRODUCT U kunt een vast bedrag uitlenen aan Olivious. Voor iedere € 250,- die u aan ons leent ontvangt u één obligatie. De mini-male afname is één hele obligatie. Wij betalen u dit geld terug met rente, de voorwaarden staan in dit prospectus vermeld.

Het is mogelijk dat meerdere beleggers obligaties van ons aan-schaffen. In totaal geven wij obligaties uit met een maximum van € 150.000,-.

In deze prospectus vindt u informatie over de obligaties en over Olivious. Ook staan in dit Informatie-Memorandum afspraken die u maakt als u onze obligaties koopt. Leest u dit Informatie- Memorandum goed voordat u geld aan ons uitleent. Heeft u dit informatie memorandum gelezen? En wilt u onze obligaties kopen? U kunt online meedoen. Wij bieden onze obligaties bij zowel particuliere als professionele beleggers aan. Uw support maakt het voor ons mogelijk om een eerlijk en gezond product te lanceren. Uiteraard is ook onze obligatie een eerlijk en financieel gezond initiatief.

VOORWOORD VAN DE CEO/FOUNDER

Wij stellen uw deelname enorm op prijs. Zo helpt u Olivious met groeien en de ondernemende kansen te benutten. U maakt het mogelijk dat wij ons mooie product bij veel mensen thuis kunnen brengen. Wij hopen ook dat u profiteert van de extra voordelen die wij naast de mooie rente aan u bieden, zoals onder meer een hoge korting op onze abonnementen en Sardinië trips. Wij eten u graag welkom als ambassadeur van Olvious.

James Peterzon

www.oliviousinvest.comEindhovenEmail : go,invest@olivious.comKamer van Koophandel Nr. 74192868

2

DE BEDRIJFSOBLIGATIE VAN OLIVIOUS De Bedrijfsobligaties Olivious I (hierna ook te noemen: Bedrijfs-obligaties) worden aangeboden door Olivious Invest B.V. De aanbieder is tevens de uitgevende instelling van de Bedrijfs-obligaties. Olivious biedt via gezonde olijfolie shots in 7 smaken al dan niet in abonnementsvorm. De website van de aanbieder is www.olivious.comDe website van de aanbieding is invest.olivious.com

A. U leent geld aan ons uit. Wij betalen u dit geld ook weer met rente terug. Dit geld is risicodragend. U krijgt voor het lopen van dat risico een hoog rendement op uw geld. Risico’s die horen bij deze lening worden omschreven in het hoofdstuk ‘risico’s in dit memorandum.

B. U leent ons het geld uit in Euro, u krijgt de lening ook terug- betaald in Euro’s. De lening gaat in 14 dagen na uw storting. C. De rente bedraagt 7% op jaarbasis op annuïteiten basis..

DE FINANCIERING VAN OLIVIOUS

D. Waar heeft u recht op bij de obligaties? - U krijgt rente over het bedrag dat u aan ons heeft uitgeleend. - U krijgt rente vanaf de eerste dag dat u de obligaties heeft gekregen. - De rente krijgt u per kwartaal gedurende de looptijd uitgekeerd.

E. Op uw inleg wordt per kwartaal afgelost. Bovendien ontvangt u de rente ook per kwartaal. Dit biedt u een hoge mate van zekerheid.

F. U maakt zelf de overweging of de kans van slagen groter is dan het risico dat u loopt.

G. Wij geven obligaties uit ten bedrage van € 250,- per obligatie tot een maximum van 600 obligaties van € 250,- met een totale uitgiftewaarde van € 150.000,-.

3

ONZE ONDERNEMINGEN ONZE PRODUCTEN2

OLIVIOUS,HET VERHAAL BEGINT IN SARDINIË Na een lange dag werken, samen met je familie en vrienden een heerlijke maaltijd eten in de ondergaande zon. Volkoren brood, pasta, groenten, fruit, schapenkaas, een glaasje rode wijn en olijfolie staan op tafel. Lachend met je geliefden de avond afsluiten. Zo ziet het leven eruit van de ouderen op het Italiaanse Sardinië. Deze manier van leven werkt blijkbaar verjongend: de inwoners van Sardinië worden gemiddeld veel ouder dan de rest van de wereld.

Het Italiaanse eiland is een zogenaamde Blue Zone. De Blue Zones zijn plekken op de wereld waar de bevolking in verhou-ding stukken ouder wordt dan elders in de wereld. Er bestaan er vijf op aarde. Door verschillende factoren worden veel ouderen ‘centenarians’. De zon, het vele bewegen (ook op latere leeftijd), het dichtbij familie en vrienden leven en het voedingspatroon zijn belangrijke componenten. Olijfolie is een essentieel onderdeel binnen het dieet van Sardinische inwoners. Olijfolie heeft veel gezondheidsvoordelen, het is echt superfood. Het beschermt tegen hart- en vaatziekten, helpt de bloeddruk te verlagen en kan de kans op kanker verlagen, helpt je lever beter functioneren en helpt bij het ontgiften van je lichaam.

NEDERLANDS ONDERNEMERSCHAP

Ook bevat het veel vitamine E en antioxidanten. Deze gezond-heidsvoordelen zijn wetenschappelijk bewezen. De heilzame werking van pure olijfolie heeft zijn werking als je minimaal 20 gram per dag binnenkrijgt. Eén shot Olivious bevat die 20 gram. De olijfolie waarmee de Olivious-shots geproduceerd worden, zijn gemaakt van de Nera di Gonnos-olijf, die een hele milde smaak geeft. Het zorgt ervoor dat de shots van Olivious zacht en romig smaken. Om voor variatie te zorgen zijn er zeven ver- schillende smaken ontwikkeld. Elke dag één shot olijfolie is het motto. Nog nooit was het ervaren van de gezondheidsvoorde- len van pure olijfolie zo makkelijk!

James Peterzon, geboren in Oldenzaal, is de gedreven man achter Olivious en woont in Sardinië, midden in een olijfgaard. De passie met olijven zit hem dan ook echt in het hart en hij besloot van zijn passie zijn werk te maken. Hoe mooi is het als je anderen kan overtuigen van de gezondheidsvoordelen van olijfolie? De passie van James voor olijfolie werkt aanstekelijk en daarom kan jij nu kennis maken met Olivious.

4

KERNGEZOND EN NOG LEKKER OOK Het geheim van Olivious zijn de gezonde en heilzame ingredi-enten van de olijf. Via de vergine olijfolie is deze geconcentreerd. Olivious heeft de dagelijkse gewenste hoeveelheid verwerkt in één shot. Olivious smaakt niet naar olijfolie maar heeft een zachte romige structuur en heeft nu al 7 smaken. Voor iedereen ‘wat wils’. Olivious is kerngezond en heeft een verrassende frisse smaak. Wat onderscheidt Olivious op een rij?

• Gezond; hoge kwaliteit pure olijfolie• Alle vereiste gezonde ingrediënten zijn behouden• Elke dag een andere verfrissende smaak • Geen soortgelijk product op de markt• Past door de brievenbus; geen verzendkosten boven € 20,-

en geen gedoe met bezorging

HET GEHEIM VAN EEN VERFRISSENDE SMAAK

Olivious wordt gemaakt met extra vergine olijfolie uit Sardinië, een van de blue zones, waar de mensen aantoonbaar langer en gezonder leven. Extra vergine olijfolie is een van de gezondste vetten ter wereld! Gezondheidsvoordelen:• Verlaagt het slechte cholesterol • Bevordert vetverlies• Verkleint de kans op hart- en vaatziekten• Staat bol van de antioxidanten (polyfenolen)• Bevat onverzadigde vetten die passen in een gezond

eetpatroon• Gezond, voldoet aan de EFSA gezondheidsclaim• 20 gram per dag• Laagdrempelige inname van evoo.

5

JAMES PETERZON James Peterzon, de initiatiefnemer van Olivious, is geboren in Oldenzaal, Twente. Na de opleiding op het Carmel Lyceum gevolgd door de HEAO (Small Business Management) startte James in 1987 bij Dun & Bradstreet. Al snel promoveerde hij tot Manager DunsMarketing. In 1989 stapte James over naar MarktSelect en klom op tot directeur. In 1996 nam James de stap naar zelfstandig ondernemerschap. De tientallen jaren die hierop volgde vormde James tot een er-varen entrepreneur op het gebied van zowel B2B als B2C. James heeft de kansen gezien en benut die de transitie naar de nieuwe wereld van internet heeft geboden. Met marketing/sales/distributie via vestigingenbeleid tot marketing/sales/distri-butie via Internet heeft James praktijkervaring. Deze expertise, kennis en ervaring groeide vanuit de werkzaam-heden en opdrachten met betrekking tot business development en het bieden van data- en weboplossingen aan ondernemers actief in B2B en B2C.

DE MAN ACHTER OLIVIOUS

In 2003 trouwde James met Saskia in Montalcino (Toscane, Italië). Samen hebben ze twee dochters, Gina en Bibi (14 en 12). James vestigde zich vanaf 2016 in Sardinië. Naast het drukke zakelijke bestaan verdiend en heerlijk genietend van wat de rust, zon en natuur te bieden heeft. In Sardinië ontdekte James de invloed van de ingrediënten in de olijf op het gemiddeld lange en gezonde leven van de mensen in Sardinië (Blue zone). Daar moeten meer mensen van profiteren. De ondernemer in James zorgde voor een nauwgezet onderzoek in het product Olivious en naar de markt. Zijn drive, missie, communicatieve eigenschappen, z’n marke-ting/commercieel inzicht in combinatie met algemeen manage-ment en teamplayer skills zorgen ervoor dat James de potentie heeft een sterk merk, organisatie en team op te bouwen die borg staan voor continuïteit, zorg en ambitie.

6

Een aantal jaren geleden besloot James, de founder van Olivious, zijn leven te veranderen: Genoeg van de drukte en het stressvolleleven in Nederland. Samen met zijn vrouw en kinderen besloten ze te vertrekken naar het mooie Sardinië op zoek naar een beter klimaat en naar een minder hectische leefstijl.

Ze kwamen terecht in een typisch Sardijns plattelandshuis midden op een olijvengaard. Veel vrienden en familie kwamen hen opzoeken en toonden interesse in de olijfolie afkomstig van de oude bomen in hun tuin. Hij sprak mensen, bewust van de gezonde eigenschappen van extra vergine olijfolie, die het regelmatig dronken. Maar echt lekker vonden ze het niet! Hij hoorde dit steeds vaker, las er over op het web en kwam het tegen op meerder fora.

De gedachte ontstond al snel: Waarom geen drinkbare olijfolie shot creëren? Een dagelijkse shot gezondheid met authentieke Sardijnse olijfolie met verschillende smaken en ander mondgevoel. Gemakkelijk, lekker en met alle gezond-heidsvoordelen!

Voor de ontwikkeling van deze gezonde shot kwam hij terecht bij een toonaangevend Nederlands FoodLab in Ede/Wage-ningen. Na enkele maanden experimenteren leidde dit tot de creatie van een uniek drankje. Romig qua textuur en veras-send qua smaak.

OLIVIOUS was geboren. Van idee tot een award winning product Nu van een product naar een internationale onderneming

PURE GEZONDHEID MET EENVERRASSENDE SMAAK

7

ZO IS OLIVIOUS GEBOREN

GEZONDER LEVEN, MEER DAN EEN TRENDEen trend van deze tijd is gezond leven, op een makkelijke manier.Mensen gaan zich steeds meer realiseren dat voeding een grote invloed heeft op hun gezondheid. Zij proberen, waar mogelijk, de meeste gezonde keuzes te maken. Mensen staan steeds vaker zelf in de keuken om te koken met ‘echte’ ingrediënten. Natuurlijk is niet iedereen een keukenprins(es) en daarom is de behoefte aan makkelijke gezonde recepten erg groot.

Gezonde recepten: Omdat mensen steeds gezonder willen eten maar nog steeds niet altijd de tijd hebben om uitgebreid te gaan koken zijn recepten die makkelijk en snel op tafel te zetten zijn populair.

Rauwe sapjes, shots: Sappen veroveren Nederland. Sinds enkele jaren is het een grote trend. Er zijn niet veel andere manieren om zoveel gezonde en plantaardige voedingsstoffen binnen te krijgen dan door een vers geperst groenten/fruitsapje.

Concurrentie: Er is geen enkel product zoals Olivious, dus een directe concurrent is er niet. Wel zijn er een aantal producten op de Nederlandse markt met hetzelfde doel. Namelijk mensen op een makkelijk manier voorzien van een gezond product. En wat is mak-kelijker dan een shot die ze kunnen drinken.

ONZE MARKT

Indirecte concurrenten • ’Gewone’ pure olijfolie als concurrent: Er is al een groep mensen

in Nederland die dagelijks een olijfolieshot nemen met olijfolie. Olijfolie is tevens in elke supermarkt te koop, dus gemakkelijk te verkrijgen.

• Yakult: is een shot van zuivel met melkzuurbacteriën die een bijzondere eigenschap hebben. Ze komen namelijk levend in de darmen wat weer goed is voor de gezondheid. Yakult is een shot voor de dagelijkse consumptie

• Rauwe sapjes en shots: De bedrijven die rauwe sapjes en shots verkopen hebben voor Olivious wel de weg geplaveid, waar-door Olivious sneller geaccepteerd kan worden.

Doelgroep: Olivious wil zich richten op de bewuste mens. Deze houdt zich bezig met de gezondheid van het lichaam en leven daar ook naar. Eerlijk, organisch en puur voedsel staat bij hen centraal.

8

Olivious zorgt er voor dat een pure gezondheidsimpuls met een aangename verfrissende smaak bereikbaar is voor nagenoeg elke Nederlander. Uiteraard beoogt Olvious niet alleen in de behoefte van Neder-landers te voorzien maar in de behoefte van een internationaal publiek. De inwoners van elk land waar niet dagelijks olijfolie wordt gebruikt kan profiteren van het Olivious concept. Olivious is niet alleen een mooi en puur product maar er vormt zich ook een geweldig bedrijf met mensen met passie en een missie. Voor het nemen van een internationale sprong is het doel om in Nederland snel te groeien. James heeft met specialisten een internationale marketing- en salesstrategie ontwikkeld. Deze is en wordt getest en gevalideerd. Op basis van deze resultaten is gekozen om Olivious vanuit een abonnementen structuur in de markt te zetten. Klanten nemen een abonnement via een geavanceerde maar bedieningsvriendelijke website en krijgen Olvious thuisbezorgd via de post. Via online marketing aangevuld met publicaties en PR in ook geprinte media, radio en TV zal de naamsbekendheid groeien.

De strategie is van early adapters te groeien naar een algemene bekendheid en gebruikersgroep. De gebruikers zijn voor Olvious de mensen waarvoor ze het doen. Uit kwalitatieve gebruikers/klantonderzoeken blijkt een hoge tevredenheidsgraag, erg positieve beleving en bereidheid tot recommandatie (mond-tot-mond reclame). Dat laatste zal de belangrijkste driver worden achter de groei van Olivious. De productie kan efficiënt afgestemd worden op de vraag. Bij voldoende productiecapaciteit kan Olivious. Een stap die daarna volgt is Olivious via de supermarkten naar de gebruikers te brengen. Nu al zijn supermarkten en fitness centra geïnteresseerd in Olivious en past het in de trend van steeds gezonder eten, drinken en leven.

DE INTERNATIONALE MARKETING- EN VERKOOPSTRATEGIE VAN OLIVIOUS

9

VAN NICHE-MARKT NAAR SUPERMARKT

EEN HARDE GEZONDHEIDSCLAIMALS BASIS Uit de resultaten van wetenschappelijk onderzoek is een gezondheidclaim vastgesteld. Deze gezondheidsclaim vormt de basis voor Olivious. De claim zegt dat je per dag 20 gram extra vergine olijfolie (de allerhoogste kwaliteit van de eerste koude persing) moet con-sumeren om te profiteren van de polyfenolen die zo gezond zijn. Juist die kwalitatieve olijfolie met de meeste polyfenolen heeft als kenmerk dat het bitter smaakt en een kriebel achterin je keel veroorzaakt. Dat drink je dus niet zo makkelijk!

Olivious heeft een romige textuur en met behulp van natuurlijke andere ingrediënten merk je nog weinig van dat scherpe. Gead-viseerd wordt om iedere dag 20 gram extra vergine olijfolie op te nemen in je dagelijkse voeding. Een shot Olivious bedraagt 40 ml met daarin de aanbevolen hoeveelheid van 20 gram olijfolie.

OLIVIOUS, GEZONDHEID IN EEN FLESJE

1O

ELKE DAG EEN SHOT GEZONDHEID, ELKE DAG OLIVIOUS Olivious is al het goede van traditionele Sardijnse extra vergine olijfolie in één drankje: lekker, gemakkelijk en gezond. Een wereld-primeur!

Al ver voor onze jaartelling verbouwden de bewoners van het Mid-dellandse Zeegebied olijfbomen en stond olijfolie op hun dagelijks menu. Het voedde, verzorgde en sterkte het lichaam.

Olivious bouwt voort op die lange en rijke historie met een speciaal ontwikkeld en supergezond drankje op basis van extra vergine olijf-olie uit de Blue Zone Sardinë waar de inwoners door hun levensstijl en voeding gemiddeld veel ouder worden. Lichtromig van textuur, zacht van smaak en afgestemd op onze tijd: eenshotsflacons in zeven verschillende smaken die in elk leven passen.

OLIVIOUS, GEZONDHEID IN EEN FLESJE

11

Olivious is een Nederlands product met Sardijnse roots dat oude tradities verbindt met nieuwe gebruiken. Want wat de Sardijnen al duizenden jaren weten, is inmiddels ook wetenschappelijk aange-toond: olijfolie bestaat uit enkelvoudige onverzadigde vetten die als onderdeel van een gezonde voeding cholesterolverlagend werken, vetverlies bevorderen en de kans op hart- en vaatziekten verklei-nen. De polyfenolen in olijfolie staan bol van de antioxidanten die cellen kunnen beschermen tegen kanker en de hersenen tegen achteruitgang. En olijfolie draagt bij aan een evenwichtige spijsver-tering. Olivious heeft de kracht van toen en het gemak van nu. een betere gezondheid Super gezond, smaakvol en thuisbezorgd door de brievenbus.

ONZE OBLIGATIEAANBIEDING EN BESTEDING3

WAARVOOR WORDT DE OPBRENGST VAN DE OBLIGATIES GEBRUIKT? Olivious gebruikt de opbrengst van deze obligaties voor de uitbreiding van de productiecapaciteit van Olivious evenals de investering in marketing-activiteiten om Olivious bij iedereen die gezond wil leven bekend te maken.

Olivous heeft de overtuiging dat zij een goed en eerlijk product heeft ontwikkeld dat voorziet in een behoefte van de klant. De omzet is uiteraard de belangrijkste financiering voor de onderne-ming. Uit de omzet dienen alle kosten en marges gedekt te wor-den. In haar calculaties hanteert Olivious een gezonde marge. Niet alleen is de marge de beloning voor inzet en creativiteit, het is ook essentieel voor de continuïteit van de onderneming, de mogelijkheid tot herinvesteren en het blijven groeien van Olivious.

DE FINANCIERING VAN OLIVIOUS

De kosten en uitgaven van de financiering, waaronder rente en aflossing zijn relatief gering vergeleken bij bijvoorbeeld de productie- en marketingkosten. Dit komt met name omdat de financiering voor een belangrijk deel wordt ingezet als werk- kapitaal.

De rente en aflossing kunnen goed gedragen worden door de beoogde productie en omzet(snelheid) en de groei in abonne-menten.

12

WAAROM EEN INVESTERINGSCAMPAGNE? Wij van Olivious hebben een passie en een missie. We willen als bedrijf de hele wereld laten profiteren van de gezondheidsvoorde-len van olijfolie. Er moeten investeringen worden gedaan om de productie op te schalen en de hele wereld (te beginnen in Nederland) via een ge-richte marketingcampagne kennis te laten maken met Olivious.Olivious wil graag samen met investeerders doorgroeien. Daarom is er een incentive opgezet voor investeerders.

Elke deelnemer die €1000 > investeert, ontvangt een gratis abon-nement van 6 maanden op het product.

Elke deelnemer die €2500 > investeert, ontvangt een gratis abon-nement van 12 maanden op het product.

Onder alle deelnemers die €5000 of meer investeren, verloten we een geheel verzorgde 4-daagse reis naar Sardinië voor 2 personen.

INVESTEREN IN GROEI

13

WIJ HEBBEN U GRAAG ALS AMBASSADEUR VAN OLIVIOUS U bent als obligatiehouder van harte welkom. mede door u kunnen wij met Olivious producten voor veel mensen een betere gezondheid beter bereikbaar maken. Een dagelijks shot Olvious is een eerste stap en voor Olivious als onderneming de basis. De beleving van Olvious gaat echter ver-der dan de consument alleen een dagelijks shot te laten nemen. Olivious staat voor een gezonder en gelukkiger leven. Niet alleen in het belang van de consument en gebruiker maar ook van zijn dierbare omgeving. Gezondere Nederlanders leidt ook tot min-der ziektekosten en is dus ook in het belang van de samenleving. Een gezonder en daarmee een gelukkiger leven van elke gebruiker is de missie van de mensen van Olvious. Daarom zal Olivious met haar gebruikers en abonnementhouders ook de omvangrijke kennis delen die Olivious in huis heeft waar het gaat om gezonder leven. Dat zijn tips over bewegen, eten, drinken en leven zonder of met minder stress. Wij delen deze informatie op een prettige, ontspannende en leerzame wijze.

EEN MOOIE RENTE PLUS EXTRA VOORDELEN

Dit doen wij via de website, nieuwsbrieven, publicaties en video’s. Een sprekend voorbeeld hiervan is de video die u kunt bekijken op onze Funding Website en die is gemaakt in samenwerking met NPO 3 ‘Op reis’. Via onze gebruikers bereiken wij ook de kring van familie, vrien-den en relaties om de gebruikers heen. Olivious wil wat veran-deren. Van jeugd, één persoonhuishoudens, gezinnen tot onze senioren. Gezondheid is onbetaalbaar. Als obligatiehouder willen wij juist ook met u een relatie opbou-wen. Daarom organiseren wij regelmatig bij u in de buurt meet-ings. Deze behandelen de voortgang van Olivious in de markt en gezondheid.

Ons doel is samen met u het gezondheidsgeheim van Olivious onder de mensen brengen. U krijgt daarom als obligatiehouder tal van Olivious aanbiedingen met veel voordeel waarvan u uw familie, vrienden en relaties extra van kunt laten profiteren. Zo heeft u naast een mooie rente een onbetaalbaar toprendement.

14

TOELICHTING OPOVER OBLIGATIESIN HET ALGEMEEN4

OBLIGATIES KOPEN Regels die gelden voor onze verkoop van obligaties: • U kunt online inschrijven via www.invest.Olivious.com • U betaalt het bedrag dat u aan ons uitleent. • Wij leveren de obligaties binnen drie dagen.

Wat zijn obligaties?

Een alternatief voor meer rente op uw vermogen. Door de aan-koop van één of meer bedrijfsobligatie van € 250,- verstrekt u een lening aanOlivious B.V. Als vergoeding hiervoor ontvangt u elk kwartaal een vaste rente over de inleg. Tevens lost Olivious B.V. de lening per kwartaal af. Deze lening noemen wij een obli-gatie.

Investeer met vertrouwen

Het is verstandig om u eerst goed te verdiepen in ons bedrijf. Hoewel beleggen niet risicoloos is, levert het meestal méér financieel voordeel op dan sparen. Wel is het heel belangrijk dat u beschikt over de juiste kennis. Het feit dat u informatie zoekt op deze website, is dus een goed teken.

MEER OVER OBLIGATIES

Beperk uw risico

Betekent een hoge rente altijd meer risico? Ja, maar u kunt zelf risico beperken door uw geld te spreiden. Beleg nooit met geld dat u niet kunt missen. Het is niet verstandig om uw complete spaar-rekening te gebruiken, omdat beleggen altijd risico’s met zich mee brengt.

Direct starten met investeren?

Dat kan. Uit ervaring weet u wellicht al wat de risico’s kunnen zijn. Bedrijfsobligaties zijn een aparte assetklasse. Het risico, oftewel de rendementsverhouding, is niet vergelijkbaar met andere beleg-gingsproducten zoals scheeps-cv’s, staatsobligaties of vastgoed- en beleggingsfondsen. Lees dus ook de documentatie in de bijlagen.

15

DIRECT-FUNDING, ALS FINANCIERING VAN OLIVIOUS Wat is Crowdfunding?

Crowdfunding is het uitlenen van relatief kleine bedragen door een grote groep beleggers aan een onderneming via een online platform. Bij het uitlenen van geld aan een bedrijf is de compen-satie rente op de lening. Deze vorm heet ‘loan based crowd-funding’ of ‘crowdlending’. Bij deze vorm van crowdfunding is financieel rendement belangrijk.

 Valt de obligatielening onder Crowdfunding?

Nee, bij crowdfunding sluit u een lening af via een bemiddelings- platform van geldgevers en geldvragers. Een crowdfunding- platform moet een crowdfunding investeerderstoets afnemen bij iedere consument die meer dan € 500,- via het platform inves-teert. Bij Olivious belegt u rechtstreeks in het bedrijf. U verstrekt het bedrijf een lening en beslist zelf hoe groot de lening is.

INNOVATIEF EN GEZOND IN HART EN NIEREN

Waar vind ik de essentiële beleggersinformatie?

Essentiële informatie is informatie die u in ieder geval nodig heeft om een weloverwogen besluit te kunnen nemen. Onder de kop Documentatie op deze pagina treft u het bij de AFM inge-diende wettelijke informatiedocument aan en informatie over o.a. de risico’s, de zekerheden en garanties, de voorwaarden van de lening, de fiscale behandeling en de huidige financiële situatie van Olivious Invest BV Wat betekent “geen prospectusplicht”?

Voor een beleggingsaanbieding is meestal een vergunning no-dig of moet de onderneming een prospectus laten goedkeuren door de AFM. Soms gelden er vrijstellingen en valt een beleggings- aanbod niet onder het toezicht van de AFM. We spreken dan van een vrijgestelde belegging. Een belegging is bijvoorbeeld vrijgesteld als alle beleggers gezamenlijk in totaal maximaal €5 miljoen in de belegging kunnen investeren. Bron: AFM

16

ONDERNEMEND INVESTEREN Hoe kan ik beleggen?

De stappen zijn: U kunt zich eerst inschrijven voordat u kunt gaan beleggen. Dit kan als natuurlijk persoon of namens een bedrijf.Betalen U kunt de inschrijving voltooien door middel van een iDEAL-betaling. Als u een groter bedrag wenst te beleggen, kunt u meerdere keren een iDEAL-betaling doen. Een iDEAL- betaling wordt geautomatiseerd verwerkt en bevestigd. Volgeschreven. Als het bedrag van de obligatielening is bereikt, krijgt deze de status “Volgeschreven”. Het is dan niet meer mogelijk om te beleggen. Bij elke belegging geldt een bedenktermijn van 14 dagen, waarin een belegger het recht heeft om de inschrijving te wijzigen of te annuleren. De obligatielening houdt de status “Volgeschreven” totdat de bedenktermijn voor alle inschrijvingen is verlopen. Hoe kan ik obligaties kopen? Veilig via uw bank. De Bedrijfsobligaties kunt u betalen middels iDEAL of via een bankoverschrijving. Uw betalingsbevestiging ontvangt u meteen per e-mail.

STORTEN, BELEGGEN EN DE ZEKERHEDEN VAN OLIVIOUS

14 dagen bedenktijd Na de betaling heeft u 14 dagen bedenktijd om kosteloos te annuleren. U hoeft ook geen afsluitkosten te betalen. U betaalt geen beheer- of afsluitkosten. Er zijn dus geen verborgen kosten. De Zekerheden van Olvious Het collectief aan obligatiehouders krijgen ter meerdere zeker-heid van de betaling van rente en aflossing de voorraad grond-stoffen, materiaal en eindproducten alsmede de debiteuren als pandrecht in eigendom overgedragen. Olivious heeft geïnvesteerd en zal investeren in marketing met als doel de omzet uit te bouwen en marketing en verkoop/distributie strategieën verder te ontwikkelen, valideren en uit te voeren. In de gehele cashflow van Olivious hebben de obligatie-houders ter aflossing en rente het preferente recht.

17

ONTBINDEN OF OVERDRAGEN Kan ik de aankoop van Obligaties ontbinden?

Ja, de AFM vindt het belangrijk dat u als consument een bewuste keuze maakt om te investeren. Daarom bieden wij de mogelijkheid tot reflectie. Dit is op twee manieren vormgegeven:

1. U moet actief bevestigen dat u het informatiememorandum heeft gelezen, voordat u op de bestelknop drukt.

2. U hebt de mogelijkheid tot ontbinden gedurende 14 dagen. Dit kan per schriftelijke bevestiging. Aan deze annulering zijn geen kosten verbonden. Als de investering niet binnen 14 dagen wordt geannuleerd dan is deze daarna definitief geworden.

Hoe kan ik obligaties verkopen of overdragen?

Obligatiehouders die hun obligaties willen overdragen kunnen dit schriftelijk aangeven bij Olivious Nederland BV.

DUURZAAM EN FLEXIBEL INVESTEREN

18

ESSENTIËLE BELEGGINGSINFORMATIE Essentiële beleggersinformatie is informatie die u in ieder geval nodig heeft om een weloverwogen besluit te kunnen nemen. Bij deze belegging hoort een wettelijk informatiedocument (Me-morandum) en informatie over o.a. de risico’s, de zekerheden en garanties, de voorwaarden van de Obligatie, de fiscale behande-ling en de huidige financiële situatie van Olivious B.V.

Vrijstelling Prospectusplicht betekent dat er een vrijstelling geldt en dat dit beleggingsaanbod niet onder het toezicht van de AFM valt. We spreken dan van een vrijgestelde belegging. Een beleg-ging is bijvoorbeeld vrijgesteld als alle beleggers gezamenlijk in totaal maximaal €5 miljoen in de belegging kunnen investeren binnen een periode van 12 maanden. Waarom kan een prospectus vrijgesteld kan zijn van goedkeu-ring door de AFM?

GEEN PROSPECTUSPLICHT, TOCH DOEN WIJ DAT

Als één of meerdere van deze punten voorkomen is een pros-pectus vrijgesteld van goedkeuring door de AFM:• De aanbieding is gericht op minder dan 150 personen.• De effecten kunnen (al dan niet in een pakket) slechts wor-

den verworven tegen een waarde van ten minste €100.000 per belegger.

• De aanbieding van effecten door een vereniging of instelling zonder winstoogmerk, om haar niet-commerciële doelen te verwezenlijken.

• De nominale waarde van een effect is €100.000 of meer.

Of zoals ook bij de aanbieding van Olivious Invest B.V.• De totale tegenwaarde van de effecten die worden aange-

boden, minder is dan €5 miljoen, berekend over een periode van 12 maanden.

Het is ook mogelijk dat er bij een aanbieding geen goedgekeurd prospectus beschikbaar is doordat de aanbieding niet prospec-tusplichtig is. Dit is bijvoorbeeld het geval als de effecten niet verhandelbaar zijn of als het gaat om een aanbieding van deel-nemingsrechten in een open-end beleggingsinstelling. Bron:

19

ONZE BIJLAGENEN TOELICHTING5

BIJLAGEN Olivious stelt zich als doel haar investeerders en ambassadeurs naar beste weten en kunnen zo transparant mogelijk te informeren. Dat doen wij nu en dat zullen wij blijven doen. Het is de cultuur van Olivious. In dit kader kunt u een aantal bijlagen op Oliviousinvest.nl lezen en/of downloaden. Deze bijlagen geven een toelichting of bevestigen de inhoud van dit informatie memorandum. Indien u vragen heeft of u wilt meer informatie en/of toelichting kunt u altijd contact met ons opnemen. Per mail, telefonisch of in een persoonlijk gesprek geven wij graag antwoorden op uw vragen. Olivious organiseert regelmatig workshops en meeting in het land. Wij ontmoeten u graag. U kunt zich hiervoor inschrijven op: go.invest@olivious.com

INHOUDSOPGAVE BIJLAGEN

U vindt in onze bijlagen en toelichting onder meer:: a. Omzetprognose en analyse b. Voorwaarden lening/obligaties c. AFM informatie document d. Organisatie- en juridische structuur e. Uittreksel Kamer van Koophandel f. Gezondheidsclaims g. Privacy statement

2O

5.