Illegale en criminele praktijken in de woningsector

CIROC studiedag9 december 2008

Barbra van Gestelb.van.gestel@minjus.nl

M.M.VRuud KouwenbergMaite VerhoevenMirte Verkuijlen

12 strafrechtelijke opsporingsonderzoeken

Uitgangspunten bij de selectie van strafzaken:

• Criminaliteit op het terrein van huisvesting, (met primair de functie wonen) ; gericht op particuliere huiseigenaren of vastgoedhandelaren

• Onderzoek uitgevoerd in de Vier Grote Steden van Nederland

• Afgerond opsporingsonderzoek

24 leidinggevenden

211 verdachten

12 strafzaken

Aantal verdachten per strafzaak: 4 - 41

Aantal leidinggevenden per strafzaak: 1- 4

Wie zijn de 24 leidinggevenden?

Vastgoedhandelaar 14

Tussenpersoon 7

Ondernemer in ICT-branche 2

Werkloos 1

m.a.w: actoren uit legale handelssectoren

Primaire strafbare feiten

0 1 2 3 4 5 6 7 8

Ontduiken belasting

Deelname aan criminele organisatie

Verhuur aan henneptelers

Verhuur aan illegalen

Valsheid in geschrifte

Oplichting

Aantal zaken

Gerelateerde criminaliteit

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Overige

Verboden wapenbezit

Andere fraudevormen

Bedreiging/intimidatie

Drugsdelicten

Vernieling

Diefstal

Aantal zaken

Hypotheekfraude

Een hypothecaire lening verkrijgen dmv valse documenten

• Voor eigen bewoning

• Voor illegale huurinkomsten

• Voor snelle grote winsten

Snelle winsten

• Mensen ronselen die niet moeilijk doen over de koopprijs, en bereid zijn snel te tekenen en snel te betalen

katvangers kopers

Oplichting / misleiding

De inzet van katvangers

Verkoop van woning door

woningcorporatie

Vriend van Leidinggevende Katvanger

A B C

140.000 euro180.000 euro

40.000 euro winst voor leidinggevende

Woning feitelijk in bezit

van leidinggevende

De inzet van kopers

Verkoop van woningen door

Particulier of veiling

BV van leidinggevende(op naam van

katvanger )

Koperdie

wordt opgelicht door

leidinggevende

A B C

300.000 euro380.000 euro

80.000 euro winst voor leidinggevende

Wat gebeurt er met de woning na de ABC-transactie, nadat de snelle winst

binnen is?Verkoopcarrousels?

• Executieveiling geen vanzelfsprekende optie, maar

illegale praktijken worden voortgezet

Illegale verhuur aan woningzoekende kennissen, familieleden, illegale vreemdelingen, henneptelers, leden van criminele organisatie die anonimiteit zoeken

• Met inkomsten uit illegale verhuur wordt hypotheek afgelost

ABC voor prijsopdrijving?

• Vooral psychologische overtuigingskracht van leidinggevende maakt prijsopdrijving mogelijk (aantrekkingskracht van luxe levensstijl van leidinggevende handelaren)

• Papieren werkelijkheid voor opgelichte kopers niet relevant

• ABC vooral toegepast voor afscherming van overheid / fiscus

Vastgoedhandelaren en tussenpersonen

HennepteeltLeden van criminele organisatie

Makelaar-taxateurs Notarissen Banken

(valse documenten tbv hypotheekfraude voor eigen woning; illegale onderhuur)

(Illegale onderhuur)

Gewoonte-witwassen