Estate Planning - nederdesigncms.nl Estate... · bedrijfsopvolging te formuleren, hoe beter de...

6
Estate Planning

Transcript of Estate Planning - nederdesigncms.nl Estate... · bedrijfsopvolging te formuleren, hoe beter de...

Estate Planning

Uw doelen en ambities als uitgangspuntUw inkomen en vermogen is meer dan een hoeveelheid geld. Het is uw persoonlijke geschiedenis en uw mogelijkheden, nu en in de toekomst. Wat u met uw vermogen voor ogen heeft, is puur persoonlijk. Estate Planning is een hulpmiddel bij het realiseren van uw wensen en doelen. Daarnaast zorgt het zeker ook voor rust en gemak.

Met ons Persoonlijk Financieel Overzicht helpen wij u om uw financiële doelen te realiseren en u te ont-zorgen.

Uw Persoonlijk Financieel Overzicht, aangevuld met uw Persoonlijk Financieel AdviesAls Estate Planner staan wij voor u klaar met adviezen en oplossingen op maat voor uw inkomenssituatie en vermogen.

In het Persoonlijk Financieel Overzicht (PFO) brengen wij op overzichtelijk, volledig en interactief wijze, uw huidige samenstelling van inkomen, vermogen en uitgaven in kaart.

Vanwege de heldere uitleg en grafische weergaven werkt het PFO als een echte ‘eyeopener’! Zo ziet u direct of en hoe uw financiële doelen haalbaar zijn.

Als volledig onafhankelijk specialist overzien wij uw situatie en begrijpen wij uw wensen. Hierdoor kunnen we gezamenlijk werken aan oplossingen voor uw wensen.

Ook geven we aandacht aan alle belangrijke zaken zoals uw verzekeringen en overeenkomsten binnen het gezin (testamenten, samenleefovereenkomsten, huwelijkse voorwaarden) en uiteraard de voorzieningen bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen of overlijden. Met uw Persoonlijk Financieel Overzicht heeft u direct inzicht wat u voor deze

situaties geregeld heeft.

Omdat wij een onafhankelijke adviseur zijn, kunnen alle gewenste mogelijkheden worden betrokken in uw Financiële (Estate) Planning, ongeacht wie uw bankier, verzekeringsagent of notaris is.

ESTATE PLANNING / PFO

Financiële rust – voor zowel ondernemers als

werknemers!

De perfecte basis voor een doorlopend advies

Mobach & Van Poecke is in 2011 gestart met dienstverlening aan ondernemers en particulieren op het gebied van administratie, financiën & belastingen. Nathalie van Poecke en Helga Mobach hebben ruimschoots ervaring in de accountancy en belastingadviespraktijk. Naast het optimaal voeren van administraties en het verzorgen van belastingaangiften merkte Mobach & Van Poecke al gauw dat er een sterke behoefte bestaat aan advisering. Met name het helpen in kaart brengen van eenvoudige tot complexe uitgavenpatronen, verplichtingen en het begroten van omzetten en overige inkomensbronnen. Deze behoefte bestaat echter niet alleen voor ondernemingen maar ook voor de mensen persoonlijk binnen of buiten de onderneming!

Wij hebben besloten om ons hierin te specialiseren, wat leidde tot voltooiing van de opleiding en het uiteindelijke lidmaatschap bij het Register Estate Planners. Daarnaast hebben we hard gewerkt aan een product dat precies aansluit op de behoefte van onze klanten: het Persoonlijk Financieel Overzicht. Dit alles volledig onafhankelijk en objectief. Mobach & Van Poecke analyseert de gegevens zonder hierna enig

product in de vorm van een verzekering of spaarproduct te verkopen.

Met behulp van een zeer modern digitaal platform kunnen gegevens worden uitgewisseld met de klant. Deze krijgt hierdoor inzicht in zijn gegevens en de voortgang van het plan middels een eigen inlog in de digitale omgeving.

DE PROFESSIONAL

• De samenstelling van uw huishouden

• Kennis, ervaring en risicobereidheid

• Inkomensgegevens• Pensioengegevens• Woongegevens zoals hypotheken e.d.

• Overige inkomsten• Uitgaven voor levensonderhoud• Overige uitgaven• Bezittingen• Verzekeringen• Schulden

ONDERDELEN VAN UW PERSOONLIJK FINANCIEEL OVERZICHT

Het Persoonlijk Financieel Overzicht

Het moderne huishoudboekje dat in geen enkel gezin mag ontbreken!!

Estate Planning is: ‘Elke keer weer treedt je binnen in het leven van de klant om zo goed mogelijk te begrijpen wat zijn wensen zijn. Het is zo persoonlijk, je komt echt heel dicht bij de mensen. Het is niet alleen boeiend, maar ook heel dankbaar werk

Onderdelen  van  uw  Persoonlijk  Financieel  Overzicht  

De  samenstelling  van  uw  huishouden  Kennis,  ervaring  en  risicobereidheid  Inkomensgegevens  Pensioengegevens  Woongegevens  zoals  hypotheken  e.d.  Overige  inkomsten  Uitgaven  voor  levensonderhoud  Overige  uitgaven  Beziggingen  Verzekeringen  Schulden  

 

 

   

 

   

 Nadat  de  gegevens  zijn  geanalyseerd  en  ingevuld  krijgt  u  inzicht  in:  

Uw  financiële  situatie  nu  Uw  financiële  situatie  bij  arbeidsongeschiktheid  Uw  financiële  situatie  bij  werkloosheid  Uw  financiële  situatie  bij  overlijden  Uw  financiële  situatie  bij  pensionering    

Onderdelen  van  uw  Persoonlijk  Financieel  Overzicht  

De  samenstelling  van  uw  huishouden  Kennis,  ervaring  en  risicobereidheid  Inkomensgegevens  Pensioengegevens  Woongegevens  zoals  hypotheken  e.d.  Overige  inkomsten  Uitgaven  voor  levensonderhoud  Overige  uitgaven  Beziggingen  Verzekeringen  Schulden  

 

 

   

 

   

 Nadat  de  gegevens  zijn  geanalyseerd  en  ingevuld  krijgt  u  inzicht  in:  

Uw  financiële  situatie  nu  Uw  financiële  situatie  bij  arbeidsongeschiktheid  Uw  financiële  situatie  bij  werkloosheid  Uw  financiële  situatie  bij  overlijden  Uw  financiële  situatie  bij  pensionering    

Onderdelen  van  uw  Persoonlijk  Financieel  Overzicht  

De  samenstelling  van  uw  huishouden  Kennis,  ervaring  en  risicobereidheid  Inkomensgegevens  Pensioengegevens  Woongegevens  zoals  hypotheken  e.d.  Overige  inkomsten  Uitgaven  voor  levensonderhoud  Overige  uitgaven  Beziggingen  Verzekeringen  Schulden  

 

 

   

 

   

 Nadat  de  gegevens  zijn  geanalyseerd  en  ingevuld  krijgt  u  inzicht  in:  

Uw  financiële  situatie  nu  Uw  financiële  situatie  bij  arbeidsongeschiktheid  Uw  financiële  situatie  bij  werkloosheid  Uw  financiële  situatie  bij  overlijden  Uw  financiële  situatie  bij  pensionering    

Onderdelen  van  uw  Persoonlijk  Financieel  Overzicht  

De  samenstelling  van  uw  huishouden  Kennis,  ervaring  en  risicobereidheid  Inkomensgegevens  Pensioengegevens  Woongegevens  zoals  hypotheken  e.d.  Overige  inkomsten  Uitgaven  voor  levensonderhoud  Overige  uitgaven  Beziggingen  Verzekeringen  Schulden  

 

 

   

 

   

 Nadat  de  gegevens  zijn  geanalyseerd  en  ingevuld  krijgt  u  inzicht  in:  

Uw  financiële  situatie  nu  Uw  financiële  situatie  bij  arbeidsongeschiktheid  Uw  financiële  situatie  bij  werkloosheid  Uw  financiële  situatie  bij  overlijden  Uw  financiële  situatie  bij  pensionering    

Ondernemer of DGA:Als gevolg van de economisch crisis hebben veel DGA’s de overdracht van hun onderneming moeten uitstellen. Langzamerhand herstelt de economie zich en daarmee ook de overnamemarkt. Waarschijnlijk goed nieuws voor de waarde van de onderneming. Let echter op de 3 valkuilen (langlevenrisico, inflatierisico & transparantierisico) die belangrijk zijn bij de planning, begeleiding tijdens en na het overnameproces! Een goed vermogensplan voorkomt dat de DGA voor verrassingen komt te staan.

Het Familie-statuut:Bij een familiebedrijf zijn familie en bedrijf soms niet van elkaar te onderscheiden. Van belang is om vanuit een duidelijk onderscheid tussen deze twee sferen de constructieve relatie tussen de familie en het bedrijf te onderhouden. Dat geldt in het bijzonder bij een bedrijfsopvolging. Beschouw deze als een transitieproces waarmee de familie haar relatie met het bedrijf in een nieuwe vorm giet. Hoe beter men in staat is om heldere uitgangspunten voor een bedrijfsopvolging te formuleren, hoe beter de continuïteit van het bedrijf en de harmonie binnen de familie geborgd blijven. Dergelijke uitgangspunten kan men vastleggen in een familiestatuut. Ook hierbij kan de Estate Planner een waardevolle rol vervullen.

ONDERNEMEN EN FINANCIËLE PLANNING

Bezoekadres:

Stroodorpestraat 15

4541 CL Sluiskil

T: 0115-472059

E: [email protected]

www.menvp.nl

Postadres:

Postbus 20

4540 AA Sluiskil

 

 

Afhankelijk  van  hoe  dit  plaatje  eruit  ziet  kan  gewerkt  worden  aan  het  oplossen  van  mogelijke  risico’s  en  het  bekijken  van  de  mogelijkheden  om  uw  specifieke  wensen  voor  de  toekomst!  Denk  hierbij  aan:  een  goed  pensioen,  een  vakantiehuis,  eerder  stoppen  met  werken  of  minder  werken…..  

 

 

Ondernemen  en  Financiële  Planning    Ondernemer  of  DGA:    Als  gevolg  van  de  economisch  crisis  hebben  veel  DGA’s  de  overdracht  van  hun  onderneming  moeten  uitstellen.  Langzamerhand  herstelt  de  economie  zich  en  daarmee  ook  de  overnamemarkt.  Waarschijnlijk  goed  nieuws  voor  de  waarde  van  de  onderneming.  Let  echter  op  de  3  valkuilen  (langlevenrisico,  inflatierisico  &  transparantierisico)  die  belangrijk  zijn  bij  de  planning,  begeleiding  tijdens  en  na  het  overnameproces!  Een  goed  vermogensplan  voorkomt  dat  de  DGA  voor  verrassingen  komt  te  staan.      Het  Familie-­‐statuut:    Bij  een  familiebedrijf  zijn  familie  en  bedrijf  soms  niet  van  elkaar  te  onderscheiden.  Van  belang  is  om  vanuit  een  duidelijk  onderscheid  tussen  deze  twee  sferen  de  constructieve  relatie  tussen  de  familie  en  het  bedrijf  te  onderhouden.  Dat  geldt  in  het  bijzonder  bij  een  bedrijfsopvolging.  Beschouw  deze  als  een  transitieproces  waarmee  de  familie  haar  relatie  met  het  bedrijf  in  een  nieuwe  vorm  giet.  Hoe  beter  men  in  staat  is  om  heldere  uitgangspunten  voor  een  bedrijfsopvolging  te  formuleren,  hoe  beter  de  continuïteit  van  het  bedrijf  en  de  harmonie  binnen  de  familie  geborgd  blijven.  Dergelijke  uitgangspunten  kan  men  vastleggen  in  een  familiestatuut.  Ook  hierbij  kan  de  Estate  Planner  een  waardevolle  rol  vervullen.    

 

 

 

 

 

 

Afhankelijk van hoe dit plaatje eruit ziet kan gewerkt worden aan het oplossen van mogelijke risico’s en het bekijken van de mogelijkheden om uw specifieke wensen voor de toekomst! Denk hierbij aan: een goed pensioen, een vakantiehuis, eerder stoppen met werken of minder werken...

NADAT DE GEGEVENS ZIJN GEANALYSEERD EN INGEVULDKRIJGT U INZICHT IN:• Uw financiële situatie nu• Uw financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid• Uw financiële situatie bij werkloosheid• Uw financiële situatie bij overlijden• Uw financiële situatie bij pensionering