Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

14
1 Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 0588445444 Fax: 058-8450158 Dienstverleningsdocument van Plantinga Adviesgroep B.V. Ons kantoor is gespecialiseerd in bankspaarproducten, hypotheken, verzekeringen, pensioenen en andere financiële producten. Graag willen wij u laten zien hoe onze werkwijze is. In onze werkwijze staat u als klant centraal. Uw persoonlijke situatie en uw persoonlijke wensen zijn onze leidraad. In deze dienstenwijzer geven wij daaraan invulling en maken wij u wegwijs bij ons kantoor. Hierna vindt u, kort en bondig, onze algemene gegevens, openingstijden, informatie over onze dienstverlening en waar u terecht kunt met klachten. Wie zijn wij? Naam en adresgegevens: Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 8926 MZ Leeuwarden U kunt ons op veel manieren bereiken: Tel. nr. : 058 - 8445444 Fax. nr. : 058 - 8450158 Email : [email protected] Internet : www.plantingaadviesgroep.nl KIFID - aansluitnummer : 100.000442 AFM - vergunningnummer : 12020305 KvK - dossiernummer : 01091211 BAVAM polisnummer: 15594 Natuurlijk kunt u ons ook op ons kantoor bezoeken. Op werkdagen zijn de openingstijden van 09:00 uur tot 17:30 uur. Eventueel kunt u met ons ook een afspraak buiten kantoortijden maken. Informatie over onze dienstverlening Op grond van de Wet financieel toezicht zijn wij verplicht u voorafgaand aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst onderstaande informatie te verstrekken. Registratie AFM Ons kantoor is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten onder nummer: 12020305 Aard van dienstverlening Ons kantoor heeft de vergunning om te adviseren en te bemiddelen in: Schade- en Levensverzekeringen Hypotheken Consumptief krediet Spaarrekeningen Wij hebben ook de vergunning om te adviseren in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

description

Disclaimer / dienstverleningsdocument

Transcript of Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

Page 1: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

1

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

Dienstverleningsdocument van Plantinga Adviesgroep B.V. Ons kantoor is gespecialiseerd in bankspaarproducten, hypotheken, verzekeringen, pensioenen en andere financiële producten. Graag willen wij u laten zien hoe onze werkwijze is. In onze werkwijze staat u als klant centraal. Uw persoonlijke situatie en uw persoonlijke wensen zijn onze leidraad. In deze dienstenwijzer geven wij daaraan invulling en maken wij u wegwijs bij ons kantoor. Hierna vindt u, kort en bondig, onze algemene gegevens, openingstijden, informatie over onze dienstverlening en waar u terecht kunt met klachten. Wie zijn wij? Naam en adresgegevens: Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 8926 MZ Leeuwarden U kunt ons op veel manieren bereiken: Tel. nr. : 058 - 8445444 Fax. nr. : 058 - 8450158 Email : [email protected] Internet : www.plantingaadviesgroep.nl KIFID - aansluitnummer : 100.000442 AFM - vergunningnummer : 12020305 KvK - dossiernummer : 01091211 BAVAM polisnummer: 15594

Natuurlijk kunt u ons ook op ons kantoor bezoeken. Op werkdagen zijn de openingstijden van 09:00 uur tot 17:30 uur. Eventueel kunt u met ons ook een afspraak buiten kantoortijden maken. Informatie over onze dienstverlening Op grond van de Wet financieel toezicht zijn wij verplicht u voorafgaand aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst onderstaande informatie te verstrekken. Registratie AFM Ons kantoor is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten onder nummer: 12020305 Aard van dienstverlening Ons kantoor heeft de vergunning om te adviseren en te bemiddelen in:

□ Schade- en Levensverzekeringen

□ Hypotheken

□ Consumptief krediet

□ Spaarrekeningen

Wij hebben ook de vergunning om te adviseren in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen.

Page 2: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

2

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

Bancaire Producten In onze advisering betrekken wij in voorkomende situaties ook de mogelijkheid van Spaarrekening Eigen Woning, Beleggingsrecht Eigen Woning, Lijfrentespaarrekening, Lijfrentebeleggingsrecht. Algemene Voorwaarden Onze Algemene Voorwaarden zijn van toepassing op al onze dienstverlening en werkzaamheden. In onze Algemene Voorwaarden is een beperking van onze aansprakelijkheid opgenomen. Klachten Uiteraard doen wij ons best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Indien u echter niet tevreden bent, vragen wij u dit ons direct te laten weten. Wij zullen ons uiterste best doen om uw klacht zo snel mogelijk te verhelpen. Mocht u menen dat wij niet adequaat op uw klacht hebben gereageerd, dan kunt u zich binnen een termijn van drie maanden, wenden tot: Klachteninstituut Financiële Dienstverlening ( KIFID) : www.kifid.nl Tel. 0900 – 3552248 Postbus 93257 2509 AG Den Haag Adviesvrij Ons kantoor is volledig adviesvrij. Dat wil zeggen dat wij geen enkele contractuele verplichting hebben om u te adviseren om te kiezen voor de financiële producten van bepaalde banken, verzekeraars of andere financiële instellingen. Geen zeggenschap Wij zijn een volledig zelfstandige onderneming. Geen enkele bank, verzekeraar of andere aanbieder van financiële producten heeft stemrechten of een aandeel in ons kapitaal. Selectie van aanbieders Periodiek maken wij een selectie van de financiële producten die banken en verzekeringsmaatschappijen voeren. Hiermee werken wij met een aantal voorkeursmaatschappijen. Wij bepalen zelf wie dat zijn. Wij zijn dus volledig vrij in onze advisering. Wijze van beloning De kosten van onze werkzaamheden worden gefinancierd door de bank of verzekeraar waarmee wij u in contact brengen. Deze provisie maakt onderdeel uit van de premie of afsluitprovisie, die door de geldverstrekker of verzekeraar bij u in rekening wordt gebracht. Indien wij u rechtstreeks, dat wil zeggen buiten de door u te betalen premie, kosten in rekening brengen, informeren wij u hierover vooraf. Wij opteren er voor dat om geen provisies te ontvangen van banken en of verzekeraars. De

provisie welke normaal aan ons c.q. aan u als cliënt wordt door berekend geven wij direct

aan u terug. Wij verplichten ons de totale provisie inzichtelijk te maken.

Wij vragen ook iets van u Om uw belangen op het gebied van financiële diensten optimaal te kunnen behartigen, vragen wij ook een aantal zaken van u.

Page 3: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

3

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

Juiste en volledige informatieverstrekking Voor onze adviezen zijn wij afhankelijk van de informatie die u ons verstrekt. In de relatie die wij met u hebben vragen wij van u, afhankelijk van actualiteiten, dat u ons regelmatig informeert. Bijvoorbeeld of er wijzigingen zijn in uw inkomenssituatie, of dat u recent grote uitgaven hebt gedaan voor uw woning. De informatie die wij van u ontvangen is mede bepalend voor de adviezen die wij u geven. Totaalbeeld Uw financiële portefeuille kunt u het best vergelijken met een puzzel. Het beeld is pas compleet te maken als alle puzzelstukjes bekend zijn. Het is mogelijk dat u bepaalde financiële producten elders hebt afgesloten en ook elders laat begeleiden. Om uw belangen optimaal te kunnen behartigen is het voor ons echter belangrijk een totaalbeeld te hebben. Zo kan voorkomen worden dat wij u niet attent zouden maken op een bepaald risico omdat wij konden denken dat u dit elders al geregeld had. Daarom vragen wij u mee te werken aan het vervolmaken van het totaalbeeld van uw financiële dienstenpakket. Wijzigingen doorgeven Vanzelfsprekend vragen wij u ons te informeren over wijzigingen in uw persoonlijke situatie, die van invloed kunnen zijn op uw pakket van financiële diensten. Denkt u bijvoorbeeld aan een verhuizing, een andere baan, een huwelijk, een geboorte, werkloos of arbeidsongeschikt worden. Informatie doornemen Indien wij voor u een bepaalde financiële dienst verzorgen zal het vaak gebeuren dat wij u informatie zenden. Soms gaat het om informatie die wij u wettelijk verplicht zijn te zenden. Maar ook kunnen wij u informatie toesturen omdat wij denken dat u zich daarmee nog beter kunt oriënteren op bestaande of nieuwe financiële producten en diensten. Wij vragen u al onze informatie aandachtig door te nemen en ons zo nodig te raadplegen. In ieder geval vragen wij u de polissen en andere contracten altijd zelf te controleren en vast te stellen of deze zijn opgesteld conform uw wensen. Vanzelfsprekend controleren wij deze documenten ook. Wij doen meer voor u Wij behartigen de belangen van onze klanten op het brede terrein van financiële diensten. Onze dienstverlening omvat meer dan wij u in deze dienstenwijzer kunnen aangeven. Hebt u vragen, aarzelt u dan niet ons om een verdere toelichting te vragen. Wij zijn u graag van dienst.

Page 4: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

4

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

U ziet exact wat onze kosten zijn Of wij nu door de financiële instelling beloond worden of door u rechtstreeks, in beide gevallen ziet u exact wat onze beloning is voordat u definitief besluit een financieel product via onze bemiddeling aan te schaffen. Dit inzicht kunnen wij echter pas geven wanneer wij exact weten welk product u uiteindelijk gaat aanschaffen. Op dit moment kunnen wij u wel globaal aangeven wat gemiddeld genomen de kosten van onze dienstverlening zijn. In de tabel laten wij als voorbeeld een aantal diensten zien. Hierbij geven wij aan hoeveel uur wij gemiddeld besteden aan de advisering en begeleiding van een dergelijke dienst.

Soort advies Aard van onze dienst Reikwijdte Indicatie aantal uren Vergoeding incl. btw

Hypotheek

particulier

Advies/ Bemiddeling 3 aanbieders Tussen de 25 en 40 uur Min: € 2500,00 (1)

Max: € 4.000,00 (1)

Pensioen

particulier

Advies/ Bemiddeling incl.

nazorg

3 aanbieders Min: 10 uur

Max: afhankelijk van het soort

pensioencontract

Uur tarief € 99,95 (1)

Leven

particulier

Advies/ Bemiddeling incl.

nazorg

3 aanbieders Minimaal 4 uur. Aan een eenvoudig advies

werken wij een paar uur, maar aan een

complex advies kan dat op lopen tot 20 uur

De vaste vergoeding is

afhankelijk van het soort

opdracht. Wij maken een

schatting van het aantal

uren en hanteren ons

advies uurtarief van 2011

(1)

Persoonlijk

Financieel

Plan

Advies n.v.t. Tussen de 10 en 40 uur. Uur tarief € 99,95 (1)

Overige

complexe

producten

Advies/ Bemiddeling

incl. Nazorg

niet bekend Na een gratis intake geven wij een indicatie

van het aantal uren af

Uurtarief 2011 (1) en

afhankelijk van het

product.

Page 5: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

5

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

Afwijkingen van het gemiddelde Zoals aangegeven geeft de tabel zoals hierboven weergegeven een gemiddeld beeld van onze werkzaamheden. Het kan heel goed zijn dat wanneer wij ons verder verdiepen in uw specifieke situatie wij tot de constatering komen dat wij in uw situatie meer of minder tijd moeten investeren om tot een passend advies te komen. Daarom ziet u voordat u definitief besluit om wel of niet ons advies op te volgen exact wat onze kostenvergoeding zal zijn. Uurtarieven Onze uurtarieven zijn € 99,95 incl. B.T.W. Wanneer u gebruik wenst te maken van het uurtarief spreken wij voorafgaand aan het adviestraject het aantal uren met u af dat wij in rekening zullen brengen voor deze dienstverlening. Voor diverse werkzaamheden werken wij op “voorschot basis”. Dit houdt in dat wij alvorens onze werkzaamheden aanvangen er eerst enkele uren in rekening gebracht worden. Werkzaamheden Om u meer inzicht te geven in onze werkzaamheden, treft u tevens de bijlage werkzaamheden aan. Indien het financiële product wat u wenst niet in de bijlage wordt genoemd kunt u ons altijd naar een specificatie van de bijbehorende werkzaamheden vragen. Beëindiging van de relatie U hebt het recht de relatie met ons kantoor te beëindigen op het u gewenst moment, zonder opzeggingtermijn en zonder kosten. Indien er verzekeringen via ons kantoor zijn gesloten, kunt u de verzekeringsmaatschappij(en)verzoeken de lopende verzekering over te dragen naar een andere adviseur van uw keuze. Van onze kant zijn wij ook vrij de relatie te beëindigen. Ook in dat geval kunt u de verzekeraar(s) verzoeken uw bij ons lopende verzekeringen over te boeken naar een andere adviseur.

Page 6: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

6

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

Bijlage Werkzaamheden

1. Hypotheekplan op basis van aankoop of herfinanciering van uw woning

Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase

Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime.

Toetsingen en analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen.

Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden;

Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren;

Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek

Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren 6. Nazorgtraject

Het controleren van de hypotheekakte en notarisafrekening en de verzorging van de contacten tussen de geldverstrekker en de notaris

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 7: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

7

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

2. Hypotheekplan op basis van 2e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase

Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime.

Toetsingen en analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen.

Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden;

Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren;

Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek

Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren 6. Nazorgtraject

Het controleren van de hypotheekakte en notarisafrekening en de verzorging van de contacten tussen de geldverstrekker en de notaris

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 8: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

8

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

3. Financiële planning op basis van aankoop of herfinanciering van uw woning Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase

Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime.

Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico’s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen;

Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden;

Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren;

Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek

Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. 6. Nazorgtraject

Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten.

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 9: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

9

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

4. Financiële planning op basis van 2e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire Inschrijving Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase

Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime.

Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico’s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen;

Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden;

Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren;

Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek

Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. 6. Nazorgtraject

Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten.

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum __________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 10: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

10

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

5. Scan / financiële foto op basis van financiële planning Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase

Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime.

Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico’s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen;

Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden;

Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren;

Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek

Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. 6. Nazorgtraject

Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten.

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 11: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

11

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

6. Scan ten behoeve van een second opinion Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij controleren de inventarisatie van uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Daarnaast adviseren wij u over de gekozen hypotheekvorm(en), levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten . 2. Analyse- en Adviesfase

Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime.

Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico’s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen;

Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden;

Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren;

Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek

Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. 6. Nazorgtraject

Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten.

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 12: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

12

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

7. Analyse haalbaarheid en fiscaliteit vermogensopbouw en vermogensdoelstellingen (onder andere Lijfrente) Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Daarnaast informeren wij u over de verschillende beleggingsproducten en andere financiële producten ten behoeve van uw vermogensopbouw. 2. Analyse- en Adviesfase

Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime.

Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico’s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen;

Het onderzoeken en vergelijken van de premies en inleg van vermogensopbouwproducten; 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten.

Advisering en motivatie ten aanzien van uw financiële producten en aanvullende voorzieningen. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren;

Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek

Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), en alle overige benodigde formulieren. 6. Nazorgtraject

Het controleren van de polissen, en alle relevante documenten.

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 13: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

13

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

8. Adviseren en bemiddelen in complexe verzekeringen (onder andere Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen) Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Wij inventariseren uw huidige verzekeringsportefeuille;

Daarnaast informeren wij u over de verschillende verzekeringen, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase

Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen;

Het onderzoeken en vergelijken van de premies en voorwaarden; 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de reeds door u afgesloten verzekeringen en motivatie met betrekking tot eventuele aanvullende of over te sluiten verzekeringen. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met verzekeraars; Doornemen en tekenen definitief advies , offerte(s), gezondheidsverklaring en alle overige benodigde formulieren 5. Nazorgtraject

Het controleren van de polissen, en alle relevante documenten.

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam:

Page 14: Dienstverleningsdocument 2012-2013 PAG

14

Plantinga Adviesgroep BV Epemastate 55 Leeuwarden Tel: 058–8445444 Fax: 058-8450158

9. Scan verzekeringsportefeuille en vergelijken premies en voorwaarden Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek

Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen.

Wij inventariseren uw huidige verzekeringsportefeuille;

Daarnaast informeren wij u over de verschillende verzekeringen, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase

Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen;

Het onderzoeken en vergelijken van de premies en voorwaarden; 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen

Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden.

Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de reeds door u afgesloten verzekeringen en motivatie met betrekking tot eventuele aanvullende of over te sluiten verzekeringen. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie

Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met verzekeraars;

Doornemen en tekenen definitief advies , offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren 5. Nazorgtraject

Het controleren van de polissen, en alle relevante documenten.

Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen.

Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen.

Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum ___________________________ _________________________ Naam: Naam: