objectieve selectie van vermogensbeheer

www.bw-ic.nl

B&W Investment ConsultantsVermogen staat voor financiële vrijheid en onafhankelijkheid. In veel gevallen is het de bron van inkomsten waarmee heel consciëntieus moet worden omgegaan. En daarmee is het nogal eens fout gegaan. Denk maar aan lease-beleggingsproducten, beleggingshypotheken, teakhoutprojecten, gekunstelde obligaties of frauduleuze zaken als de affaire Madoff. Goed vermogensbeheer vereist kennis van een complexe problematiek en ervaring om markten te kunnen doorgronden. Het beheren van vermogen is een zaak voor professionals.

Voor de meeste mensen is het een stap om het beheer van vermogen uit te besteden. Terwijl de meeste beleggers wel beseffen, dat het een verstandige stap zou zijn, ontbreekt het vaak aan die allerbelangrijkste voorwaarde: vertrouwen.

Het vertrouwen dat er met visie, aandacht en zorgvuldigheid met uw geld wordt omgegaan.

Schakel tussen u en professioneel vermogensbeheer B&W kunnen helpen bij het zetten van de stap naar vermogensbeheer. B&W zitten aan úw kant van de tafel als adviseur, financiële coach en sparringpartner. Daarom vinden wij het belangrijk om uw totale vermogen in beeld te brengen, te monitoren en periodiek in één overzicht aan u te presenteren. Een duidelijk overzicht is onmisbaar om doublures, onnodige kosten en risico’s te voorkomen. Vervolgens adviseren en begeleiden wij u bij het optimaliseren van het vermogensbeheer en het bewaken van het geheel. U ontvangt van ons een duidelijke rapportage over de samenstelling en waardeontwikkeling van uw belegd vermogen, waarin wij ook zaken als kunst, onroerend goed of de waarde van uw eigen bedrijf kunnen verwerken.

Van 1980 tot 2010 waren Martin Bezemer & Robert Withaar (B&W) de drijvende kracht achter de Rotterdamse beleggingsteams van ING, Van Lanschot en Theodoor Gilissen. Daarna zijn wij zelfstandig gestart met een nieuw concept, waarin wij assistentie leveren op allerlei gebieden met betrekking tot vermogen met een accent op beleggen.

Onze primaire activiteit is het selecteren van vermogensbe-heerders. Wij zijn daarbij volledig onafhankelijk. Vanzelf-sprekend verlangen ook wij een goed rendement bij een

passend risico. Maar er is meer. Zo moet er sprake zijn van echte toegevoegde waarde en wat wij erg belangrijk vinden in een beheerder is de passie om kapitaal gewetensvol en als beste te willen beheren.

Echte beheerders doen niets liever dat voortdurend bezig zijn met economie en beurzen. De persoonlijke aandacht voor de cliënt schiet daar nog wel eens bij in. Bovendien maken zij in het contact vaak gebruik van veel vakjargon. Wij zijn daarom het aanspreekpunt, waar u met al uw vragen en opmerkingen terecht kunt. In heldere taal communiceren wij over de stand van zaken en wat actueel is. Samen met u houden we voortdurend toezicht op het beheer van uw vermogen om te controleren of de doelstellingen worden behaald. Periodiek bespreken we de ontwikkelingen en de stand van uw persoonlijke financiële positie. Alhoewel wij gewend zijn om de financiële gang van zaken in de wereld op de voet te volgen en te interpreteren, ontplooien wij géén eigen activiteiten in vermogensbeheer. Doelbewust beperken wij ons tot de rol van schakel tussen u en het vermogensbeheer.

BeleggingsstijlenVermogensbeheer kan in de praktijk worden vormgegeven vanuit diverse invalshoeken: de beleggingsstijl.

www.bw-ic.nlDe meest voorkomende stijl is de Top down benadering. Op basis van macro-economische gegevens wordt bepaald welke landen of regio’s interessant zijn om in te beleggen. Voorts wordt bekeken welke bedrijfssectoren aantrekkelijk zijn. Tot slot maakt men een selectie uit aandelen van perspectiefrijke bedrijven. Banken en beleggingsfondsen, die miljarden beheren, zijn door hun omvang feitelijk gedwongen om voor deze aanpak te kiezen.

Tegenover de Top down staan Bottom up beleggingsstijlen. Bij deze benaderingswijze zijn economische factoren en visie op beurzen niet doorslaggevend, maar wordt eenvoudigweg gezocht naar aandelen of obligaties die voldoen aan vastgestelde criteria waardoor ze iets extra’s te bieden hebben. Vermogensbeheerders die zo’n specifieke beleggingsstijl hanteren opereren vaak in de niches van de markt.

Enkele voorbeelden van beleggingsstijlen zijn:

KwantitatiefKwantitatieve beheerders analyseren met hulp van computers grote hoeveelheden gegevens. Hiermee filteren ze die aandelen of obligaties, die aan de criteria van hun model voldoen. Beleggingsbeslissingen zijn gebaseerd

op vastgelegde rationele gronden en nauwelijks vatbaar voor de emoties van de beheerder. Deze stijl heeft een wetenschappelijke benadering.

ValueValue beleggers zijn voortdurend op zoek naar aandelen en obligaties waarvan de beurskoers een onderwaardering laat zien ten opzichte van hun reële waarde. Value beleggers hebben veel geduld en hun performance kan flink afwijken van de algemene beurstrend. Deze stijl is vooral geschikt voor beleggers met een ondernemende instelling.

DuurzaamDuurzame beleggers letten niet alleen op het financiële rendement, maar nemen ook de gevolgen voor mens en milieu mee in hun beleggingsbeleid. Zij hebben met elkaar gemeen dat zij naast financieel gewin ook een positief maatschappelijk rendement willen behalen.

ConvictieIn deze stijl laat de beheerder zijn overtuiging doorklinken in zijn beleggingsbeslissingen. In de praktijk geeft hij in zijn portefeuille een stevig gewicht aan een aandeel of obligatie van zijn keuze. Zijn portefeuille is daardoor compact en overzichtelijk.

Tot slot Onze kosten bedragen gemiddeld 0,25% over het belegd vermogen per jaar; Vermogensbeheerders zijn veelal bereid hun tarief met een zelfde percentage te verlagen; Onze dienstverlening brengt derhalve voor u géén extra kosten met zich mee; Onze voorafgaande oriëntatie, inventarisatie en adviezen zijn kosteloos.

www.bw-ic.nl

B&W Investment ConsultantsK.v.K. Rotterdam 51135671BTW nummer: NL8231.02.865.B.01

Martin BezemerVeerdam 28, 3351 AK Papendrecht06 - 38 32 31 06m.bezemer@bw-ic.nl

Robert WithaarKoninginneweg 17, 3077 LE Rotterdam06 - 83 53 49 02r.withaar@bw-ic.nl