www.univehollandsnoorden.nl

Financial Life Planning

Financiële rust en zekerheid!

Financial Life Planning

Het leven valt niet te plannen. De manier waarop u financiële zekerheid inbouwt echter wel. Voor nare gebeurtenissen, maar juist ook om mooie doelen te realiseren.

Zo kunt nu al weten welk inkomen u behoudt wanneer u eerder stopt met werken… Of met welk maandelijkse spaarbedrag u straks de kinderen kunt laten studeren. Of hoe u een persoonlijke wens nú al kunt laten uitkomen, zoals een camper aanschaffen.

Er kan meer dan u denkt. Zónder dat u zich zorgen hoeft te maken of het financieel wel mogelijk is.

“ Duidelijkheid over uw financiële toekomst,

zélfs als het leven anders loopt dan gehoopt”

Op dezelfde manier kunt u óók duidelijkheid krijgen in de financiële scenario’s bij onverwachte, ingrijpende levens-gebeurtenissen. Hierdoor weet u nu al hoe uw financiële situatie er uitziet bij bijvoorbeeld arbeidsongeschiktheid of overlijden van uw partner.

Er ligt een persoonlijk plan klaar waarover goed nagedacht is. Door u en onze professionals. Een fijne wetenschap!

UNIEK TOTAALPLAATJE

Financial Life Planning van Univé Hollands Noorden levert u twee grote verrijkingen op: financieel totaalinzicht en concrete stappenplannen voor de meest voorkomende levens-gebeurtenissen.

Dat is uniek. Eindelijk weet u écht waar u financieel aan toe bent, nu en in de toekomst, zelfs als het leven anders loopt dan gehoopt.

Het traject naar deze zekerheid bestaat uit meer dan reken-werk alleen. In grote lijn zijn er drie fasen te onderscheiden: 1. Uw (netto) financiën grondig analyseren 2. Uw persoonlijke levenswensen ontdekken 3. Uw financiële mogelijkheden afstemmen op uw doelen

1. FINANCIËLE SITUATIE ANALYSEREN

Wij analyseren uw volledige financiële situatie. Ál uw inkomsten worden bij elkaar opgeteld, inclusief de verwachte inkomsten in de toekomst, pensioen, eventueel uw bedrijf en overige bezittingen zoals levensverzekeringen en uw woning.

Daar trekken we alle uitgaven vanaf. Lopende kostenposten, zoals uw verzekeringspakket en hypotheek, worden bovendien tegen het licht gehouden en waar mogelijk geoptimaliseerd.

Als gecertificeerde financieel planners zijn onze adviseurs allemaal fiscaal onderlegd. Zij weten precies hoe u binnen uw gehele plaatje de slimste belastingtechnische keuzes maakt.

Onderaan de streep verschijnt uw netto totaalbezit.

2. PERSOONLIJKE WENSEN ONTDEKKEN

Tijdens onze gesprekken bespreken wij enerzijds de leuke dingen u ooit nog wilt doen en anderzijds hoe u gaat inspelen op vervelende, impactrijke gebeurtenissen.

De gesprekken over uw doelen kunnen leiden tot nieuwe inzichten en zelfkennis. Misschien droomt u ervan een eigen zaak te starten, maar blijkt dit voort te komen uit de diepe wens om nu minder te werken of op jongere leeftijd te kunnen stoppen. In beide gevallen zijn er wellicht kortere wegen die naar Rome leiden.

“ Ja, ik heb genoeg vermogen voor mijn

ideale leven, nu en in de toekomst!”

Maar wat zou u bijvoorbeeld doen wanneer uw partner komt te overlijden? De hypotheeklast is waarschijnlijk verzekerd, maar kunt u zonder het partnerinkomen ook voorzien in het overige levensonderhoud? Vooral wanneer er kinderen in het spel zijn, en u zelf dus minder kan werken, schuilen hier veelgemaakte misrekeningen.

www.univehollandsnoorden.nl

Financial Life Planning

Begeleiding Kennismaking

Exploratie

Inzichtanalyse

VisieOnderzoek

Kennis

Realisatie

3. AFSTEMMEN FINANCIËN OP PERSOONLIJKE DOELEN EN GEWENSTE SCENARIO’S

Samen brengen we in kaart hoe u met uw financiële plaatje uw doelen maximaal kunt realiseren. Komt uw droom uit als u op deze voet doorgaat? We lossen obstakels op en bepalen waar u mogelijk concessies moet doen om uw grote wens te kunnen vervullen, of dat nu een wereldreis is of bekostiging van de studie van uw kind.

Daarnaast bepalen we de financiële gevolgen van de meest onaangename en tevens meest ingrijpende wendingen, zoals arbeidsongeschiktheid, langdurige werkeloosheid en overlijden.

We stemmen de juiste financiële producten, verzekeringen en belastingvoordelen op elkaar af, zodat u altijd krijgt waar u recht op hebt. Voor elke gebeurtenis bepalen we de te nemen acties om financieel onbezorgd te blijven.

RESULTAAT

Met Financial Life Planning worden uw persoonlijke wensen gematcht met uw financiële mogelijkheden.

Na het traject heeft u een planning in handen voor de mooie doelen van het leven (tot wel veertig jaar vooruit) en een draaiboek voor de nare gebeurtenissen. Sterk onderbouwd in begrijpelijke taal.

De uitkomsten van Financial Life Planning geven u financiële rust en zekerheid. Het maakt volstrekt helder welke wensen haalbaar zijn en welke niet. En zelfs dát geeft rust: die droom kunt u laten varen. De wensen die u besluit na te streven, komen dankzij de planning dichterbij dan ooit.

Op het gebied van tegenslag weet u wat u te doen en te wachten staat op financieel gebied. We hebben de scenario’s beoordeeld alsof ze morgen plaatsvinden.

Uw persoonlijke draaiboek verzekert u van een goede, netto financiële basis, wat er ook gebeurt. Ook dát is de kracht van Financial Life Planning.

U heeft duidelijkheid over uw financiële toekomst en geld is géén excuus meer om dromen niet na te streven. Dat maakt het leven een stuk aangenamer!

BEGELEIDING IN DE TOEKOMST

Uw leven, maar zeker ook de wereld om ons heen is onderhevig aan vele veranderingen. Het onderhouden van een persoonlijk financieel levensplan is daarom een continu proces. Wij bieden diverse mogelijkheden om u hierin te blijven ondersteunen. Zo kunt u op gewenste wijze ervoor zorgen dat u op koers blijft!

VOLLEDIG ONAFHANKELIJK

Gedurende het traject blijkt welke oplossingen het best zijn voor u. Daarbij is Univé Hollands Noorden aan niemand gebonden. Onze Financial Life Planners voorzien u dus alleen van de beste, onafhankelijke adviezen. Voor specialistische zaken beschikken wij over een breed partnernetwerk.

“ Haal alles uit uw financiële situatie.

Er kan meer dan u denkt. En misschien

nog sneller ook”

Aambeeld 1, 1671 NT MedemblikT 0227 - 72 72 40F 0227 - 54 93 93E financieeladvies@hollandsnoorden.nl

Financiële rust en zekerheid!www.univehollandsnoorden.nl

GRATIS EN VRIJBLIJVEND

Ontdek wat Financial Life Planning wat voor ú kan betekenen. Neem contact op voor een geheel vrijblijvend en kosteloos kennismakingsgesprek.

Bel 0227 - 72 72 40 of mail naar financieeladvies@hollandsnoorden.nl

UITSPRAKEN VAN KLANTEN

“ Eindelijk weten we nu voor welke verzekeringen wij betalen en wat er écht gaat gebeuren als ons iets overkomt. Die ontrafeling bespaart ons bovendien honderden euro’s premie!”

“ Henk bleek dus wél eerder te kunnen stoppen met werken. Gemakkelijk zelfs! Dat hadden we nóóit verwacht. Het geeft zo veel rust… Wat een weelde.”

“ Als ondernemer was ik bang om personeel aan te nemen. Ik werkte daardoor veel te veel. Inmiddels weet ik wel beter. In de wetenschap dat het kan heb ik de juiste mensen aan getrokken. Ik ben veel gelukkiger.”

“ We waren nog hard aan het sparen voor een vakantie-huisje, maar dat bleek allang haalbaar! Zodoende genieten we er nu al van. Inclusief financiële zekerheid.”

UNIVÉ HOLLANDS NOORDEN STAAT VOOR

• Totale ondersteuning van makelaardij tot erfbelasting• Gecertificeerde, fiscaal onderlegde financieel planners• Volledig maatschappij-onafhankelijk advies• Geen polisgerichte maar persoonsgerichte benadering• Waardevol netwerk van betrouwbare vakspecialisten• Altijd dichtbij en bereikbaar