(BA-) Scan

2
Snel een actueel en compleet beeld van de BA portefeuille Risico’s inzichtelijk in kaart Gegevens actueel en compleet in dossiers en systemen Klantbehoud als uitgangspunt De Bedrijven Advies klanten hebben over het algemeen geen vast aanspreekpunt binnen de bank. Deze portefeuille kenmerkt zich doordat elke adviseur een omvangrijke hoeveelheid posten bedient en met name stuurt op Signaal Gedreven Kredietbeheer. Door de grote hoeveelheid posten zijn de adviseurs niet in de gelegenheid de BA-klanten met regelmaat te bezoeken. Specifieke kennis of ervaring inzake de omgang met klanten die in zwaar weer verkeren is niet in alle gevallen aanwezig. In de hectische bankpraktijk van 2012 is gebleken dat diverse signalen niet tijdig of met de juiste prioriteit kunnen worden opgepakt, waardoor een verhoogd risico voor de klant en/of de bank ontstaat. De bank kan bij een eventueel faillissement voor verrassingen komen te staan die het uitwinningsproces negatief beïnvloeden. Door risicovolle klanten gestructureerd in kaart te brengen kan de bank tijdig acteren en eventuele herstelacties uitvoeren. Het inzichtelijk maken en analyseren van de risicovolle klanten in de BA-portefeuille is - gezien het omvangrijke aantal posten - een tijdrovende exercitie. Omdat banken in 2013 geconfronteerd (blijven) worden met issues als klantintegriteit, SEPA en Bescherming Persoons- gegevens, kan er in veel gevallen onvoldoende focus gelegd worden op het scannen van de BA- portefeuille. BA-Scan Welten heeft in dit kader in samenwerking met ervaren bankmedewerkers de BA-Scan ontwikkeld. De essentie van deze scan is het inzichtelijk maken van posten met een verhoogd risicoprofiel, zowel op individueel als portefeuilleniveau. Hierdoor is de bank in staat prioriteiten te stellen, tijdig te sturen en het verliesrisico te beperken. Eventuele hiaten in de zekerheidsakten worden verholpen, waardoor de bank sterker staat bij uitwinning. Bedrijven Advies (BA-) Scan Door de aanhoudende economische crisis blijft het aantal bedrijven dat met moeite het hoofd boven water kan houden groeien. In 2012 waren er ruim 12.000 faillissementen en de verwachtingen voor 2013 liggen op hetzelfde niveau. In deze hectische marktomstandigheden is het voor een bank belangrijk dossiers op orde te hebben. Door de positie van kredietnemers actueel en compleet in beeld te brengen wordt de kans op passende maatregelen vergroot.

description

Door de aanhoudende economische crisis blijft het aantal bedrijven dat met moeite het hoofd boven water kan houden groeien. In 2012 waren er ruim 12.000 faillissementen en de verwachtingen voor 2013 liggen op hetzelfde niveau. In deze hectische marktomstandigheden is het voor een bank belangrijk dossiers op orde te hebben. Door de positie van kredietnemers actueel en compleet in beeld te brengen, wordt de kans op passende maatregelen vergroot.

Transcript of (BA-) Scan

Page 1: (BA-) Scan

• Snel een actueel en compleet beeld van de BA portefeuille • Risico’s inzichtelijk in kaart • Gegevens actueel en compleet in dossiers en systemen • Klantbehoud als uitgangspunt

De Bedrijven Advies klanten hebben over het algemeen geen vast aanspreekpunt binnen de bank. Deze portefeuille kenmerkt zich doordat elke adviseur een omvangrijke hoeveelheid posten bedient en met name stuurt op Signaal Gedreven Kredietbeheer. Door de grote hoeveelheid posten zijn de adviseurs niet in de gelegenheid de BA-klanten met regelmaat te bezoeken. Specifieke kennis of ervaring inzake de omgang met klanten die in zwaar weer verkeren is niet in alle gevallen aanwezig. In de hectische bankpraktijk van 2012 is gebleken dat diverse signalen niet tijdig of met de juiste prioriteit kunnen worden opgepakt, waardoor een verhoogd risico voor de klant en/of de bank ontstaat. De bank kan bij een eventueel faillissement voor verrassingen komen te staan die het uitwinningsproces negatief beïnvloeden.

Door risicovolle klanten gestructureerd in kaart te brengen kan de bank tijdig acteren en eventuele

herstelacties uitvoeren. Het inzichtelijk maken en analyseren van de risicovolle klanten in de BA-portefeuille is - gezien het omvangrijke aantal posten - een tijdrovende exercitie. Omdat banken in 2013 geconfronteerd (blijven) worden met issues als klantintegriteit, SEPA en Bescherming Persoons-gegevens, kan er in veel gevallen onvoldoende focus gelegd worden op het scannen van de BA-portefeuille.

BA-ScanWelten heeft in dit kader in samenwerking met ervaren bankmedewerkers de BA-Scan ontwikkeld. De essentie van deze scan is het inzichtelijk maken van posten met een verhoogd risicoprofiel, zowel op individueel als portefeuilleniveau. Hierdoor is de bank in staat prioriteiten te stellen, tijdig te sturen en het verliesrisico te beperken. Eventuele hiaten in de zekerheidsakten worden verholpen, waardoor de bank sterker staat bij uitwinning.

Bedrijven Advies (BA-) ScanDoor de aanhoudende economische crisis blijft het aantal bedrijven dat met moeite het hoofd boven water kan houden groeien. In 2012 waren er ruim 12.000 faillissementen en de verwachtingen voor 2013 liggen op hetzelfde niveau. In deze hectische marktomstandigheden is het voor een bank belangrijk dossiers op orde te hebben. Door de positie van kredietnemers actueel en compleet in beeld te brengen wordt de kans op passende maatregelen vergroot.

Page 2: (BA-) Scan

Welten Business BankingJan Smuldersstraat 22Postbus 10475512 ZG Vessem

Projectteam BA-ScanT: 0497 594 812

www.welten.eu

Werkwijze• Inventarisatie: alle risicovolle posten worden in kaart gebracht en geselecteerd aan de hand van relevante criteria die in overleg met de bank vastgesteld worden (Overstand/Achterstand < 1.000 of langer dan 90 dagen en op risicoprofiel; R > 18, LGD / LGL > 25%, E > 12). • Analyse: de geselecteerde posten worden vervolgens geanalyseerd. Aan de hand van de verzamelde gegevens (o.a. BBS-klantbeeld, RCA, VIN, Siebel- signalen en -activiteiten, Digitaal Klantdossier, KVK en Kadaster) wordt de volledigheid en juistheid van alle gegevens in dossiers, akten en systemen vastgesteld. • Manco’s signaleren en prioriteren: de bevindingen worden vervolgens gerapporteerd in een helder totaaloverzicht met een concreet plan van aanpak. De risico’s en manco’s worden naar prioriteit ingedeeld. • Manco’s oplossen: de beschreven manco’s worden opgelost. Van het opmaken van een ontbrekende akte tot het opmaken van een overdrachtsformulier naar Bijzonder Beheer. Indien nodig wordt geadviseerd een post over te dragen naar een incassokantoor.

De werkwijze kan volledig op de wensen van de bank worden afgestemd.

Inzet WeltenEen team van twee à drie interim professionals met ervaring op het gebied van zowel commercie als Bijzonder Beheer voeren de BA-scan uit. Een ervaren projectleider van Welten coördineert de activiteiten en begeleidt het team. Het team is bekend met het gebruik van de relevante systemen en beschikt over de vereiste competenties. Welten heeft sinds de crisis additionele, praktijkgerichte kennis- en vaardigheids-trainingen ontwikkeld op het vlak van Bijzonder Beheer zodat de interim professionals op de hoogte zijn van alle relevante en actuele ontwikkelingen.

ResultaatNa afronding van de BA-Scan beschikt de bank over een geschoonde BA-portefeuille zodat de afdeling KRM / Bijzonder Beheer niet voor onaangename verrassingen komt te staan bij eventuele uitwinning.

TijdsduurDe tijdsduur van het analyseren en oplossen van de manco’s is afhankelijk van aard en omvang van de portefeuille. Het uitgangspunt is dat elk teamlid gemiddeld vier posten per werkdag in kaart brengt en behandelt.

Is uw interesse gewekt of wilt u graag meer informatie? Neem dan contact op met Welten, projectteam BA-Scan.

VER

SIE

FEB

201

3

company/welten

welten_vessem

werkenbijwelten

Volg welten ook op: