사 업 보 고 서

(제 40 기)

사업연도 2008년 04월 01일 부터

2009년 03월 31일 까지

금융위원회

한국거래소 귀중 2009년 6월 29일

회 사 명 : 대 우 증 권

대 표 이 사 : 임 기 영

본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 여의도동 34-3 대우증권빌딩

(전 화) 768-3355

(홈페이지) http://www.bestez.com

작 성 책 임 자 : (직 책) 부 장 (성 명) 백 상 옥

(전 화) 768-3355

【 대표이사 등의 확인 】

확 인 서

　우리는 당사의 대표이사 및 신고업무담당이사로서 이 공시서류의 기재내용에 대해 상당한 주의를 다하여

직접 확인ㆍ검토한 결과, 중요한 기재사항의 기재 또는 표시의 누락이나 허위의 기재 또는 표시가 없고, 이 공

시서류에 표시된 기재 또는 표시사항을 이용하는 자의 중대한 오해를 유발하는 내용이 기재 또는 표시되지 아

니하였음을 확인합니다.

　

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)

2009. 6. 29

대우증권주식회사

대표이사 임 기 영 (서명)

신고업무담당이사 이 영 창 (서명)

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 회사의 법적·상업적 명칭

당사의 명칭은 "대우증권"이라고 표기합니다. 단, 등기 또는 등록은 "대우증권 주식회사"로 표기합니다.

나. 설립일자 및 존속기간

일 자 변 동 내 역 비 고

1970. 9. 23 설 립 -

다. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분 항 목 비 고

주소 서울시 영등포구 여의도동 34-3 대우증권빌딩 -

전화번호 1588-3322 -

홈페이지주소 www.bestez.com -

라. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등

마. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명

대우증권은 개인, 법인, 외국인 투자자를 대상으로 금융투자상품 위탁매매 및 중개(Brokerage), 인수주선

(Underwriting) 관련 제반 서비스를 제공하고 있으며, 다양한 금융투자상품에 대한 고유재산 운용

(Dealing)를 통해 수익을 극대화하고 있습니다. 이번 회계연도에는 은행연계 전용 서비스 Direct We 및 RP형

CMA를 출시하여 고객기반을 획기적으로 확충하는 등 미래의 성장기반을 지속적으로 확보해 나가고 있습니

다.

바. 공시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부

(1) 기업집단의 명칭 - 기업집단의 대표회사 : 한국산업은행

(2) 기업집단에 소속된 회사

회사명 상장여부

한국산업은행 비상장

산은캐피탈 비상장

대우증권 상장

산은자산운용 비상장

한국인프라투융자회사 비상장

한국인프라자산운용 비상장

KDB Value 제1호 PEF 비상장

KDB Value 제2호 PEF 비상장

KDB Value 제3호 PEF 비상장

한국항공우주산업 비상장

대우조선해양 상장

Banco KDB do Brasil S.A 비상장

KDB Asia Limited 비상장

KDB Bank(Hungary) Limited 비상장

KDB Ireland Limited 비상장

UzKDB Bank 비상장

KDB Venture M&A PEF 비상장

기업집단의 소속회사 : 총 17개회사

사. 신용평가에 관한 사항

(1) 최근 3년간 신용등급

평가일 평가대상

유가증권 등

평가대상 유가증권의

신용등급

평가회사

(신용평가등급범위)

평가구분

2006년 05월 제32회 무보증회사채 A+ 한국기업평가(AAA~D) 수시평가

2006년 06월 제32회 무보증회사채 AA- 한국신용평가(AAA~D) 정기평가

2006년 07월 기업신용등급 A+ 한국기업평가(AAA~D) 정기평가

2006년 07월 기업신용등급 AA- 한국신용평가(AAA~D) 정기평가

2006년 12월 제32회 무보증회사채 AA- 한국기업평가(AAA~D) 수시평가

2006년 12월 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA- 한국신용평가(AAA~D) 정기평가

2006년 12월 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA- 한국기업평가(AAA~D) 정기평가

2006년 12월 기업신용등급 AA- 한국기업평가(AAA~D) 수시평가

2006년 12월 기업어음(CP) A1 한국신용평가(A1~D) 정기평가

2006년 12월 기업어음(CP) A1 한국기업평가(A1~D) 정기평가

2007년 09월 기업어음(CP) A1 한국신용평가(A1~D) 정기평가

2007년 09월 기업어음(CP) A1 한국기업평가(A1~D) 정기평가

2007년 09월 제32회, 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA 한국신용평가(AAA~D) 정기평가

2007년 09월 제32회, 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA 한국기업평가(AAA~D) 정기평가

2007년 11월 기업신용등급 AA 한국신용평가(AAA~D) 수시평가

2007년 11월 기업신용등급 AA 한국기업평가(AAA~D) 수시평가

2008년 04월 기업어음(CP) A1 한국신용평가(A1~D) 정기평가

2008년 04월 기업어음(CP) A1 한국기업평가(A1~D) 정기평가

2008년 09월 제32회, 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA 한국신용평가(AAA~D) 정기평가

2008년 09월 제32회, 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA 한국기업평가(AAA~D) 정기평가

2008년 09월 기업어음(CP) A1 한국신용평가(A1~D) 정기평가

2008년 09월 기업어음(CP) A1 한국신용정보(A1~D) 정기평가

2008년 09월 제32회, 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA 한국신용평가(AAA~D) 정기평가

2008년 10월 제32회, 제34-1,34-2회 무보증회사채 AA 한국기업평가(AAA~D) 정기평가

2. 회사의 연혁

가. 회사의 본점소재지 및 그 변경

일 자 변 동 내 역 비 고

설 립 시 서울시 중구 명동2가 2-20 한송BD -

1977.11.25 서울시 중구 명동2가 31-1 제일BD -

1984.12.26 서울시 영등포구 여의도동 34-3 -

나. 경영진의 중요한 변동(대표이사를 포함한 1/3이상 변동)

일 자 변 동 내 역 비 고

1970. 09. 23 대표이사 회장 : 윤병문, 대표이사 사장 : 김종수 -

1974. 12. 31 김종수 대표이사 사장 퇴임

신임 조원기 대표이사 사장 취임

-

1976. 01. 07 조원기 대표이사 사장 퇴임

신임 정종만 대표이사 사장 취임

-

1977. 09. 15 정종만 대표이사 사장 퇴임

신임 홍인기 대표이사 사장 취임

-

1978. 09. 28 홍인기 대표이사 사장 퇴임

신임 김창희 대표이사 사장 취임

-

1978. 11. 08 김창희 대표이사 사장 퇴임

신임 이덕규 대표이사 사장 취임

-

1981. 02. 26 이덕규 대표이사 사장 퇴임

신임 김영규 대표이사 사장 취임

-

1983. 12. 22 삼보증권(주) 흡수합병, 이태호 대표이사 회장, 김영규 사장, 김창희

대표이사 부사장 취임

-

1984. 12. 24 임원진 일부 개편, 김영규 대표이사 사장, 김호기 상무이사, 이충우 이사, 최창환 이사 퇴임

김창희 대표이사 사장 취임

-

1988. 03. 30 이태호 회장, 이근수 부사장 퇴임 -

1995. 05. 27 허준 회장, 이기식 부사장 취임 -

1996. 05. 25 방민환 부사장 사임, 오호수 부사장 취임 -

1997. 05. 31 오호수 부사장 사임, 김서진 부사장 취임 -

1999. 05. 29 황건호 부사장 취임 -

1999. 09. 02 김창희 대표이사 사장, 김서진 부사장, 황건호 부사장 사임 -

1999. 09. 03 박종수 대표이사 전무, 이중구 대표이사 상무 취임 -

2000. 06. 03 현소환ㆍ조용민ㆍ정구영 사외이사 사임, 조덕찬 사외감사 사임, 정성환 감사선임

박경서ㆍ김행민ㆍ송관호ㆍ박시용ㆍ이학진 사외이사 선임.

-

2001. 05. 26 정철조 회장, 박종수 대표이사 사장 취임, 나효승ㆍ김남인 상무이사 선임

정성환 상근감사위원 사임, 문평기 상근감사위원 선임

-

2002. 06. 01 조영일ㆍ김용태ㆍ정신모ㆍ한충민ㆍ김용성 사외이사선임

조영일ㆍ김용태 감사위원 선임

-

2003. 05. 06 나효승 전무 사임 -

2003. 05. 29 정신모 사외이사 감사위원 선임 -

2003. 06. 10 조영일 사외이사 사임 -

2003. 06. 17 정철조 회장 사임, 박승균 상무 선임 -

2004. 06. 10 박종수 대표이사 사장 퇴임, 문평기 감사위원 사임, 김남인 전무 사임, 박승균 상무 사임

김용태ㆍ정신모ㆍ한충민ㆍ김용성 사외이사 사임

-

2004. 06. 11 손복조 대표이사 사장 취임

류화선 사외이사 선임, 남궁훈ㆍ유관희ㆍ장범식 사외이사 감사위원 선임

-

2004. 11. 10 류화선 사외이사 사임 -

2005. 03. 23 남궁훈ㆍ장범식 사외이사 및 감사위원 사임, 한부환ㆍ오호수 일시이사 선임 -

2005. 05. 27 한부환ㆍ오호수ㆍ오용석 사외이사 선임

김영록 사외이사 아닌 감사위원 선임, 한부환 사외이사인 감사위원 선임

-

2006. 05. 26 오호수·유관희 사외이사 사임

노희진·한정기 사외이사 선임

-

2007. 05. 25 손복조 대표이사 사장 퇴임

김성태 대표이사 사장 취임

오용석·한부환 사외이사 사임

이윤우 사내이사, 김준영·김동기 사외이사 선임

-

2007. 12. 14 이사회의장 변경(김성태 → 이윤우) -

2008. 06. 05 한정기·노희진 사외이사, 김영록 상근감사위원 퇴임

박용만·강성진 사외이사 선임, 도명국 상근감사위원 선임

-

2009. 06. 05 김성태 대표이사 사장 사임

임기영 대표이사 사장 취임

김영록 감사위원, 한정기 사외이사, 노희진 사외이사 퇴임

박용만 사외이사, 강성진 사외이사, 도명국 감사위원 선임

-

다. 최대주주의 변동

일 자 구 분 변 동 내 역 비 고

1997.10.19 - 학교법인 대우학원 [지분율 44.9%] -

1982.04.28 최대주주 변경 대우실업(주) [지분율 13.94%] -

1983.03.31 최대주주 변경 (주)대우 [지분율 15.24%] -

1984.03.31 최대주주 변경 김우중 [지분율 17.27%] -

1987.03.31 지분율 변경 김우중 [지분율 15.38%] -

1988.03.31 지분율 변경 김우중 [지분율 11.63%] -

1989.03.31 지분율 변경 김우중 [지분율 11.03%] -

1990.03.31 최대주주 변경 대우투자금융 [지분율 6.50%] -

1991.03.31 최대주주 변경 대우전자 [지분율 6.57%] -

1994.09.30 최대주주 변경 대우중공업 [지분율 8.93%] -

1999.08.30 최대주주 변경 제일은행 외 8개사 -

2000.05.16 최대주주 변경 한국산업은행 [지분율 22.76%] -

2001.11.01 지분율 변경 전환사채 전환으로 보유 지분 변경 한국산업은행 [지분율 39.09%] -

라. 상호의 변경

변 경 일 자 변 경 전 상 호 변 경 후 상 호 변 경 사 유

1983.10.20 동양증권주식회사 대우증권주식회사 삼보증권과의 합병(합병비율1:1)에 따라 형평의 원리에 입각하

여 삼보증권과 동양증권의 상호를 새로운 상호로 변경

마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중

인 경우 그 내용과 결과

해당사항없음

바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용

합 병 일 자 합 병 상 대 방 내 용

1983. 12. 19 삼보증권주식회사 합병비율 1:1

합병 후 자본금 160억원

총 지점수 22개 → 50개

사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화

일 자 변 동 내 역 비 고

1970. 10. 02 재무부 장관으로부터 증권업허가 취득 -

1971. 12. 증권매매에 따른 금전의 대부 및 유가증권의 대여영업허가 취득 -

1984. 03. 29 재무부로부터 회사채 지급보증업무 및 CP 할인매출업무 인가 획득 -

1984. 06. 20 사업목적에 CD 업무, 어음 및 채권관리구좌 업무, 유가증권대여 및 차입의

중개업무 등 추가

-

1984. 10. 04 재무부로부터 사채모집수탁업무 인가 획득 -

1996. 04. 24 사업목적 사항 추가

외자도입 및 해외투자 주선 업무

증권 및 금융에 의한 연수 업무

간행물 및 도서출판 업무

-

1999. 05. 29 사업목적 사항 추가

증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여판매 등 업무

고객의 투자자금환전을 위한 대외지급수단의 매매 및 환위험 회피를 위한

선물환 거래

-

2000. 05. 03 사업목적사항추가

인터넷 등 전자상거래를 통한 상품 및 제품매매업

영상물등의 제작 및 판매업, 인터넷방송국업

기업의 홍보, 광고대행업, 벤쳐기업투자와 관련된 일체의 사업

-

2001. 05. 26 사업목적사항추가

부동산투자회사등의 금융관련업무

인터넷등 전자상거래를 통한 상품매매업 및 결제업무

위성방송업, 투자자문 및 일임업무

-

2002. 06. 01 사업목적사항변경

1항 :

유가증권의 대차거래와 그 중개, 주선 또는 대리 업무

유가증권 및 지분의 평가업무

유가증권거래와 관련한 대리인 업무

기업의 경영 구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무

모집외의 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와 그 중개, 주선 또는 대리업무

대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개, 주선 또는 대리업무

유가증권의 보호예수업무

자산유동화에관한 법률에 의한 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁

2항 :

부동산투자회사등의 금융관련업무 및 부동산 투자업무, 부동산투자신탁업무

외국환의 매매와 매매, 교환, 대여의 중개 및 파생금융상품의 중개 또는

이와 관련된 업무

장외파생상품거래와 그 거래의 중개, 주선 또는 대리

-

2003. 06. 17 사업목적사항변경

1항 :

유가증권 담보대출

Wrap Account 업무

2항 :

어음 및 채무증서의 발행,할인,매매,중개,인수 및 보증

설비 또는 운전자금의 투융자

부동산투자회사등의 금융관련업무 및 부동산투자, 자문 또는 중개업무,

부동산투자신탁업무

외자도입 및 해외투자, 기타 국제금융의 주선과 외자의 차입 및 전대

프로젝트 파이낸스 업무

-

2005. 05. 27 사업목적사항추가

1항 :

간행물ㆍ도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무

기업의 매수ㆍ합병의 중개ㆍ주선 또는 대리, 기업의 경영ㆍ구조조정 및 금융에 대한

상담 및 조력업무등을 수행하는 과정에서 고객이 보유한 부동산의 임대ㆍ매매의 중

개 또는 자문업무

유가증권 가치분석 등 투자정보 판매업무

제휴 금융기관을 통한 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리

보험대리점 업무

퇴직연금 또는 개인퇴직계좌의 운용관리 및 자산관리업무

2항 :

주권 및 이를 기초로하는 지수를 대상으로 하는 선물업

신탁업

-

아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용

일 자 내 용 비 고

2008. 05. 21 제5회 머니투데이 대한민국 IB대상‘2008 최우수 구조화 금융’수상 -

2008. 06. 02 한국과학기술원(KAIST) 금융전문대학원과 산학 연계협약 MOU체결 -

2008. 06. 13 은행연계 전용 '다이렉트 we' 서비스 오픈 -

2008. 07. 14 매경이코노미 선정 '2008 상반기 베스트 애널리스트' -

2008. 07. 21 한경비즈니스 선정 '2008 상반기 베스트 증권사·애널리스트' -

2008. 08. 18 여의도 본사 사옥 재매입 -

2008. 10 .28 머니투데이 선정 '2008 대한민국 금융혁신대상',

'프리미엄 Wrap서비스' 금융상품·서비스 혁신상 수상

-

2008. 12. 02 종전 영위 업무에 대한 금융투자업 재인가 및 재등록 완료 -

2008. 12. 04 서울경제신문 '2008 대한민국 증권대상' 고객만족 부문 최우수상 수상 -

2009. 01. 04 매경이코노미 선정 2008 하반기 베스트 애널리스트

2009. 01. 12 한경비즈니스 선정 2008 하반기 베스트 증권사 애널리스트

2009. 01. 14 제11회 매경 증권인상 기업금융부문 금상 수상

2009. 01. 15 증권선물거래소 선정 '2008 주식워런트증권(ELW)시장 최우수 유동성 공급회원(LP)'

2009. 03. 02 우리은행과 전략적 업무 제휴 체결

3. 자본금 변동사항

증자(감자)현황

(단위 : 원, 주)

주식발행

(감소)일자

발행(감소)

형태

발행(감소)한 주식의 내용

종류 수량 주당

액면가액

주당발행

(감소)가액

비고

- - - - - - -

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수

(2009. 03. 31 현재 ) (단위 : 주)

구 분 주식의 종류 비고

보통주 우선주 합계

Ⅰ. 발행할 주식의 총수 - - 600,000,000 하단 "주" 참조

Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 190,100,891 14,075,750 204,176,641 -

Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 - - - -

1. 감자 - - - -

2. 이익소각 - - - -

3. 상환주식의 상환 - - - -

4. 기타 - - - -

Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) 190,100,891 14,075,750 204,176,641 -

Ⅴ. 자기주식수 605 1,796,320 1,796,925 -

Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 190,100,286 12,279,430 202,379,716 -

주1) 정관상 발행할 주식의 총수는 6억주이며, 발행할 우선주식의 수는 발행주식

총수의 2분의 1 범위내로 함.

주2) 보통주와 우선주의 발행할 주식의 수를 각각 정하지 않음.

나. 자기주식의 취득 및 처분

취득방법 주식의 종류 기초 취득(+) 처분(-) 소각(-) 기말 비고

법 제189조의2제1항에 의한

직접취득

보통주 (주) - 　 　 　 - -

우선주 (주) 1,796,320 　 　 　 1,796,320 -

법 제189조의2제1항 이외의

사유에 의한 직접취득

보통주 (주) 39 　566 　 　 605 -

우선주 (주) 5 　 　5 　 - -

소 계 보통주 (주) 39 　566 　 　 605 -

우선주 (주) 1,796,325 　 　5 　 1,796,320 -

신탁계약등을 통한

간접취득

보통주 (주) - 　 　 　 - -

우선주 (주) - 　 　 　 - -

총 계 보통주 (주) 39 　566 　 　 605 -

우선주 (주) 1,796,325 　 　5 　 1,796,320 -

다.보통주 외 주식에 관한 사항

[2009. 3. 31 현재] (단위 : 주)

구 분 이익배당 우선주

발행주식수 14,075,750

주식의

내용

이익배당에 관한 사항 1. (구) 정관 제8조[주식의 종류]

우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 보통주식에 대한 배당율의 100분의 10을

금전으로 추가배당한다. 다만, 보통주식에 대하여 배당을 하지 아니한 경우에는 우선

주식에 대하여 액면금액을 기준으로 연 1%에 해당하는 금액을 배당할 수 있다.

2. (신) 정관 제8조[우선주식의 수와 내용] 및 제10조의2[신주의 배당기산일]

우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1% 이상에서 발행시 이사회의

결의로 우선배당률을 정한다.

보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여

보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.

회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당, 전환사채권자의 전환권 행사, 그리고 신주인

수권부사채권자의 신주인수권행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한

이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 사업년도의 직전사업년도말에

발행된 것으로 본다.

잔여재산분배에 관한 사항 -

상환에 관한 사항 -

전환에 관한 사항 -

기 타 -

주) 현재 발행된 우선주는 (구)정관의 적용을 받음.

5. 의결권 현황

[2009.03.31 현재] (단위 : 주)

구 분 주식수 비고

발행주식총수(A) 보통주 190,100,891

우선주 14,075,750

의결권없는 주식수(B) 보통주 -

우선주 14,075,750

기타 법률에 의하여

의결권 행사가 제한된 주식수(C)

보통주 605

우선주 -

의결권이 부활된 주식수(D) 보통주 190,100,286

우선주 　

의결권을 행사할 수 있는 주식수

(E = A - B - C + D)

보통주

우선주

6. 배당에 관한 사항 등

가. 배당에 관한 사항

규 정 내 용

정관

제8조[우선주식의 수와 내

용]

제10조의2

[신주의 배당기산일]

제36조[이익배당의 방법 등

]

- 우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1% 이상에서 발행시 이사회의 결의

로 우선배당률을 정한다.

- 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주

식과 동일한 비율로 참가시켜 배당한다.

- 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당, 전환사채권자의 전환권행사, 그리고 신주인수권

부사채권자의 신주인수권행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에

관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 사업년도의 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다.

- 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다.

- 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주 총회의 결의

로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.

- 제1항의 배당은 매결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록질권자에게 지급한

다.

- 이익배당금의 지급을 통지받은 주주 또는 등록질권자가 지급청구를 하지 아니함으로 인하

여 미지급된 이익배당금에 대하여는 이자를 지급하지 아니하며, 이익배당금은 그 지급확정

일로부터 5년이 경과하는 날에 회사에 귀속한다.

나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항

구 분 제40기 제39기 제38기

주당액면가액 (원) 5,000 5,000 5,000

당기순이익 (백만원) 180,504 336,791 446,105

주당순이익 (원) 887 1,654 2,318

현금배당금총액 (백만원) 40,722 81,443 81,443

주식배당금총액 (백만원) - - -

현금배당성향 (%) 22.6 24.2 18.3

현금배당수익률 (%) 보통주 1.0 1.9 2.3

우선주 3.1 3.5 4.2

주식배당수익률 (%) 보통주 - - -

우선주 - - -

주당 현금배당금 (원) 보통주 200 400 400

우선주 220 440 440

주당 주식배당 (주) 보통주 - - -

우선주 - - -

II. 사업의 내용

1. 사업의 개요

가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황

(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성

1) 산업의 특성

구 분 현 황

산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산

업자금의 조달을 가능케하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사

회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은

자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전될수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게

되어 제산업의 안정적인 성장을 뒷받침하여 국가경제의 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 하게 됩니

다.

2) 산업의 성장성

[종합주가지수 추이] [자료 : 증권거래소 홈페이지]

연 도 연월초 연월말 등락율(%) 최 고 최 저 평 균

2003 635.17 810.71 27.64 824.16 512.30 679.83

2004 821.26 895.92 9.09 936.52 713.99 832.92

2005 893.71 1,379.37 54.34 1,383.14 866.17 1,073.58

2006 1,389.27 1,434.46 3.15 1,464.70 1,203.86 1,352.22

2007 1,435.26 1,897.13 32.18 2,064.85 1,355.79 1,712.46

2008 1853.45 1124.47 (30.79) 1901.13 892.16 1529.49

3) 경기변동의 특성

구 분 현 황

경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승시 종합주가지수 상승에 따라 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수

익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.

4) 계절성

구 분 현 황

계절성 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.

(2) 국내외 시장여건

구 분 현 황

시장의 안정성 금융투자업은 경기 동향 및 금융시장 변동에 대하여 다소 민감한 편입니다. 자본시장법 시행에 따라 고객

에게 제공할 수 있는 상품 및 서비스 범위가 확대되고 지급결제 기능이 강화되는 등 타 금융산업과 경쟁할

수 있는 여건이 마련되고 있습니다. 이에 따라 향후 은행, 보험, 금융투자회사의 3대 축으로 재편될 금융

시장에서 주도권을 잡기 위한 경쟁은 한층 치열해질 것으로 전망됩니다.

경쟁상황 □ 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장

□ 진입의 난이도

【자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제8조】

금융투자업자란 각 금융투자업에 대해 금융위원회의 인가를 받거나 금융위원회에 등록하여 이를 영위

하는 자를 말한다

【자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제12조 및 제18조】

인가 요건

1. 법인격 요건

가. 상법에 따른 주식회사이거나 대통령령으로 정하는 금융기관

나. 외국 금융투자업자(외국 법령에 따라 외국에서 금융투자업에 상당하는 영업을 영위하

는 자를 말한다. 이하 같다)로서 외국에서 영위하고 있는 영업에 상당하는 금융투자업 수행에 필

요한 지점, 그 밖의 영업소를 설치한 자

2. 자기자본 요건:

인가업무 단위별로 5억원 이상으로서 대통령령으로 정하는 금액 이상의 자기자본을 갖출

것 (종합 금융투자회사의 경우 2,000억원 필요)

3. 사업계획에 관한 사항:

사업계획이 타당하고 건전할 것

4. 물적설비에 관한 사항:

투자자의 보호가 가능하고 그 영위하고자 하는 금융투자업을 수행하기에 충분한 인력과 전

산설비, 그 밖의물적설비를 갖출 것

5. 임원의 자격요건:

임원이 제24조 각 호의 어느 하나에 해당하지 아니할 것

6. 대주주나 외국 금융투자업자가 다음 각 목의 구분에 따른 요건을 갖출 것

가. 제1호가목의 경우 대주주(최대주주의 특수관계인인 주주를 포함하며, 최대주주가 법 인인

경우 그 법인의 중요한 경영사항에 대하여 사실상 영향력을 행사하고 있는 자로서 대 통령령으로 정

하는 자를 포함한다)가 충분한 출자능력, 건전한 재무상태 및 사회적 신용을 갖출 것

나. 제1호나목의 경우 외국 금융투자업자가 충분한 출자능력, 건전한 재무상태 및 사회적 신용

을 갖출 것

7. 금융투자업자와 투자자 간, 특정 투자자와 다른 투자자 간의 이해상충을 방지하기 위한 체 계

를 갖출 것

(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점

구 분 현 황

경쟁요인 차별화된 정보 제공력

고객만족을 지향하는 서비스

업무처리의 전산화를 통한 효율성 증대

고객니즈를 충족시킬 수 있는 다양한 금융상품의 개발 및 판매

경쟁상의 강점과 단점 대우증권은 Global 금융위기의 여파로 크게 위축된 시장 환경에도 불구하고 Brokerage 부문 수익점유율

1위, 자산관리부문 잔고 증가율1위, IPO 및 ABS 발행시장 점유율 1위 등 거의 전 영업부문에서 업계

Leader의 위상을 유지하고 있습니다. 이는 철저한 고객중심사고와 수준높은 내부교육으로 배가된 당사

직원들의 역량이 더해져 고객들에게 최선의 서비스를 제공하고 있기 때문입니다.

하지만 금융투자업은 시장 환경의 영향을 많이 받는 산업이기 때문에 세계적 경제 침체에 따라 수수료

수익 및 이자수익 감소 등 수익성 악화가 우려되고 있습니다. 이러한 위기 상황을 극복하기 위하여 비용

절감 프로젝트를 진행하는 등 자체적인 수익성 개선 방안 노력을 기울이고 있습니다.

(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단

당사는 당사가 경쟁사에 비해 절대적 우위에 있는 Brokerage부문의 경쟁력을 강화하기 위하여 수준높은 내부교육을 통해 Retail 영업직

원들의 Consulting 역량을 배가하고 있습니다. 아울러 젊은 고객기반을 확충하기 위해 'Direct We'를 출시하여 Discount Brokerage 시

장에 성공적으로 진출하여 고객기반을 폭넓게 확대하였습니다. 자산관리부문에서는 업계최고의 금리경쟁력을 갖춘 상품을 지속적으로

출시하여 고객의 니즈에 부합하며 시장을 선도하였고, IB 부문은 시장침체기에도 불구하고 업계최고의 구조화 능력을 지속적으로 유지하

기 위하여 우수한 영업직원들의 육성에 힘쓰고 있습니다.

2. 영업의 현황

가. 영업의 개황 및 종류

구 분 개 황

개괄 대우증권은 2008 회계연도에 2,038억원의 영업이익을 기록하며 업계 수위권의 실적을 유지하였

습니다. 비록 금융업을 둘러싼 환경이 크게 악화되어 전년대비 이익이 감소하긴 하였으나

Brokerage, IB 등의 영업실적에 있어서는 대부분 업계 1위를 유지하여 국내 리딩 증권사로서의 위

상을 다시 한번 확인하였습니다.

위탁 영업

(Brokerage)

2008회계연도의 Brokerage부문 수탁 수수료는 3,938억원으로 전기 6,081억원 대비 35.2% 감소

하였는데 이는 글로벌 경기 침체의 영향으로 종합주가지수가 큰 폭으로 하락함에 따라 거래대금이

감소하고, 개인투자자 비중이 감소한 것에 기인합니다. 영업직원을 통하지 않고 직접 매매를 주로

하는 투자자들은 시장의 등락에 크게 영향을 받지 않고 지속적인 매매 패턴을 유지하였기에, Off-

line 부문에 강점을 가지고 있는 당사와 같은 대형사들의 약정 및 수익 점유율이 상대적으로 감소

하긴 하였으나, 당사는 그럼에도 불구하고 대형사 중 1위 자리를 확고히 유지하였습니다. 향후 시

장이 반등한다면 상대적으로 주춤했던 Off-line 영업이 다시 활성화될 것이고 당사의 점유율 또한

현저하게 증대될 것이라 예상됩니다.

또한 당사는 2008년 9월 은행연계 On-line Discount Brokerage 서비스 “Direct we" 를 본격적

으로 출시함으로써 Discount Brokerage 시장에 성공적으로 진입하였습니다. Direct we 출시 전

에 0.1%에 불과했던 은행연계 서비스 점유율이 2008회계연도 말에는 0.6%까지 상승하여 놀라운

신장세를 기록하였고, Direct we 서비스를 통해 젊은 고객 기반을 확충하고 On-line Brokerage

시장의 성장에 따른 영업 환경 변화에 적극 대응할 수 있었습니다.

기업금융 영업(IB) 극도로 침체된 IPO 시장 환경에도 불구하고 2008년 최대 규모 IPO였던 LG이노텍을 성공적으로

유가증권시장에 상장시켜 2008 회계연도에 대우증권은 IPO 실적 1위를 달성하였습니다.

유상증자 시장에서도 2008년 대형 Deal이었던 STX 및 하이닉스의 유상증자를 성공시켜 IB 강자

로서의 입지를 굳건히 하였으며, 회사채 시장에서는 3.9조원을 발행하여 9%의 점유율을 기록하며

기업들의 자금 조달을 지원하였습니다. 또한, 2007년 하반기 국내 최초 엔화표시 공모회사채 발행

을 시작으로 2008 회계연도에도 총 7건의 외화표시채권 발행의 인수를 담당하며 외화표시 공모

회사채시장을 선도하였습니다.

ABS 시장에서도 2조 3,730억원을 발행하며 점유율 15.2%를 기록하여 5년 연속 ABS 발행실적

1위를 달성하였습니다. 당사가 위험부담을 지지 않으면서 고금리로 운용되는 상품인 마스터플래티

넘 시리즈 ABCP를 성공적으로 발행하였고, 글로벌 금융위기로 인해 자금조달의 어려움을 겪고 있

는 중소기업 지원을 위한 정책 Deal이었던 신용보증기금 Primary CBO 발행을 연속 주관하였습니

다.

자산관리 영업(WM) 대우증권 WM부문의 종합잔고는 21.33조에서 27.90조로 30.8%의 비약적인 성장을 기록하였습니

다. 특히 시중 부동자금을 적극적으로 유치하여 Wrap형 CMA를 포함한 Wrap Account와 수익증

권의 잔고 증가세가 두드러졌으며 또한, ELS 등의 발행이 정체되고 신규 수익원으로 떠오른 고수

익 소매채권 판매 활성화를 위해 노력한 결과 CD, CP 및 채권 잔고도 69% 증가하였습니다.

이와 더불어 당사는 2008년 9월에는 높은 금리경쟁력을 보유한 RP형 CMA를 출시하여 은행권의

공격적인 금리인상과 제2금융권의 자금이탈 분위기 속에서도 고객 기반을 획기적으로 증대, 출시

2년 만인 2009년 3월말에 잔고 2.5조원, 계좌 수 60만 5,357개를 달성하였습니다. 증대된 CMA

고객 기반을 바탕으로 향후 금융상품으로의 교차 판매 유도를 통해 장기 성장 기반을 마련해 나갈

계획이며 2009년 하반기에 증권사의 소액지급결제 기능이 시작되면 고객에게 종합적인 자산관리

서비스를 제공할 수 있으리라 기대됩니다.

나. 시장점유율 가) 당사의 시장점유율 변동추이

(단위 : 백만원)

구분

제 40 기 제 39 기 제 38 기

금액 비율 금액 비율 금액 비율

영업수익 4,445,104 10.41% 3,692,714 11.74% 2,752,973 11.29%

수수료수익 552,217 9.59% 794,331 10.04% 482,955 7.87%

금융수익 501,108 8.91% 334,182 8.21% 228,298 7.01%

증권매매이익 3,231,400 10.87% 2,425,852 13.21% 1,832,536 12.40%

주1)상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 통계치를 기준으로 작성한 것임주2)금

융수익:이자수익

주3)증권매매이익:단기매매증권처분이익+단기매매증권평가이익+신종증권거래이익

+매도유가증권평가이익+매도신종증권거래이익+파생상품거래이익+매도가능증 권

평가이익(P/L) 나) 경쟁사 시장점유율 현황 (2008. 4. 1 ~ 2009. 3. 31)

(단위 : 백만원)

구분

삼성증권 우리투자증권 현대증권 대신증권 증권업

금액 비율 금액 비율 금액 비율 금액 비율 금액 비율

영업수익 2,284,614 5.35% 6,203,250 14.52% 2,934,31

0

6.87% 2,823,67

0

6.61% 42,718,200 100%

수수료수익 540,049 9.38% 429,263 7.45% 366,667 6.37% 293,115 5.09% 5,759,059 100%

금융수익 437,887 7.78% 741,292 13.18% 377,431 6.71% 209,107 3.72% 5,625,922 100%

증권매매이익 1,188,437 4.00% 4,593,721 15.45% 2,109,89

2

7.10% 2,263,11

3

7.61% 29,724,024 100%

주1)상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 통계치를 기준으로 작성한 것임.주2)금

융수익:이자수익

주3)증권매매이익:단기매매증권매매이익+단기매매증권평가이익+신종증권거래이익

+매도유가증권평가이익+매도신종증권거래이익+파생상품거래이익

다. 영업의 현황

(1)종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류 제40기 제39기 제38기

위탁부문 393,834 608,108 373,543

인수부문 26,177 26,934 20,657

자산관리부문 104,499 113,957 67,592

자기매매부문 3,274,904 2,491,064 1,980,841

기타영업 645,690 452,650 322,725

영업수익 합계 4,445,104 3,692,714 2,765,358

(2) 자금조달 및 운용실적

1) 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제 39기 제 38기

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비

자본 자본금 1,020,883 8% 1,020,883 9% 1,020,883 12%

자본잉여금 222,792 2% 222,792 2% 222,792 3%

자본조정 -32,970 0% -32,970 0% -32,970 0%

기타포괄손익누계액 127,791 1% 93,378 1% 55,130 1%

이익잉여금 1,015,476 7% 994,131 9% 590,485 7%

예수

부채

고객예수금 1,353,972 10% 1,493,887 13% 1,356,912 15%

신용대주담보금 0 0% 8 0% 12 0%

수입담보금 21,980 0% 44,107 0% 10,627 0%

기타 9,019 0% 11,979 0% 4,369 0%

차입

부채

콜머니 679,394 5% 655,483 6% 680,558 8%

차입금 334,645 2% 221,408 2% 57,074 1%

RP매도 3,554,181 26% 2,737,239 24% 2,088,239 24%

매도신종증권 4,376,896 32% 3,026,119 26% 2,054,006 23%

파생상품 53,756 0% 27,272 0% 12,844 0%

사채 299,296 2% 299,530 3% 100,215 1%

기타 149,705 1% 72,612 1% 1,111 0%

기타

부채

지급보증충당금 0 0% 0 0% 0 0%

퇴직급여충당금 85,665 1% 71,688 1% 54,340 1%

기타 302,187 2% 554,999 5% 538,729 6%

합 계 13,574,667 100% 11,514,546 100% 8,815,356 100%

2) 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 연간 제39기 연간 제38기 연간

평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비

현·예

금

현금 및 현금성 자산 1,296,728 10% 398,202 3% 331,429 4%

예치금 1,206,414 9% 1,592,472 14% 1,277,201 14%

유가

증권

단기매매증권 7,052,221 52% 4,687,703 41% 3,659,573 42%

매도가능증권 639,049 5% 679,739 6% 457,820 5%

만기보유증권 0 0% 0 0% 0 0%

지분법적용투자주식 107,085 1% 78,471 1% 71,230 1%

신종증권 1,552,187 11% 2,016,161 18% 1,437,813 16%

파생상품 127,245 1% 76,188 1% 19,196 0%

대출

채권

콜론 19,598 0% 77,575 1% 64,911 1%

신용공여금 581,451 4% 920,988 8% 499,274 6%

RP매수 96 0% 16,667 0% 0 0%

대여금 12,841 0% 9,155 0% 7,518 0%

기타 201,448 1% 210,923 2% 93,609 1%

유형자산 359,289 3% 239,609 2% 232,503 3%

기 타 419,015 3% 510,694 4% 663,278 8%

합 계 13,574,667 100% 11,514,546 100% 8,815,356 100%

라. 영업 종류별 현황

(1) 유가증권 자기매매업무

1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분 제 40기 제 39기 제 38기

보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적

장내 장외 장내 장외 장내 장외

주 식 365,021 10,998,589 0 364,169 11,004,326 - 323,658 8,399,144 -

채 권 국공채 5,344,937 16,737,018 69,760,913 4,254,631 21,354,679 57,277,832 2,462,535 24,629,279 68,563,116

회사채 687,159 142,590 9,568,341 679,915 186,879 8,890,742 585,256 396,523 13,301,146

소 계 6,032,096 16,879,608 79,329,254 4,934,546 21,541,558 66,168,575 3,047,791 25,025,802 81,864,262

어 음 503,459 　 104,548,848

261,600 - 71,266,779 30,960 - 41,018,273

외화증권 133,390 0 3,865,717 9,917 - 2,215,470 940 - 282,426

선물 매 수 482,679 292,730,557

30,806 226,519 280,927,197 19,485 54,997 246,875,132

-

매 도 2,444 292,216,643

47,531 413,976 280,150,682 14,692 394,980 246,914,817

-

옵션 매 수 62,546 1,865,062 202 101,960 1,989,099 11 63,064 1,444,998 -

매 도 434 1,835,018 3,446 210,315 1,988,043 21 571,331 1,448,100 -

신종증권 17,882 5,520,528 　 20,954 5,239,647 - 30,751 10,126,257 -

합 계 7,599,950 622,046,006

187,825,804

6,578,512 602,840,552 139,685,032 4,518,472 540,234,250

123,164,961

주1) 신종증권 : 주식워런트 증권. 주2) 선물옵션의 보유잔액은 미결제금액 임. 2) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

처분차익(차손) (128,472) 72,450 34,248

평가차익(차손) (82,525) 30,173 (3,534)

배당금수익 17,454 16,172 128,688

합 계 (193,542) 118,795 159,402

주1) 손익계산서상의 주식처분손익, 주식평가손익, 배당금수익 임(손익계산서상의 매도가능

증권평가손실 포함).

주2) 신종증권등의 헤지를 위한 손익 포함

(나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

처분·상환차익(차손) 11,758 (4,810) 11,186

평가차익(차손) 83,522 30,909 (1,232)

채권이자 346,140 201,641 156,684

합 계 441,420 227,740 166,638

주) 채권이자는 손익계산서상의 채권이자 총액임.

(다) 외화증권 (단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

매매차익(차손) (1,357) (1,231) (247)

평가차익(차손) 28 634 0

상환이익(손실) 6,454 0 0

배당금/이자수익 3,254 526 0

합 계 8,379 (71) (247)

(라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

매매차익(차손) (120,282) (12,103) 9,045

정산차익(차손) 113 (363) (419)

합 계 (120,168) (12,466) 8,626

주) 주식, 신종증권 등의 헤지를 위한 손익 포함.

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제 39기 제 38기

매매차익(차손) (28,356) 1,727 1,919

정산차익(차손) 8 50 136

합 계 (28,348) 1,777 2,055

주) 주식, 신종증권 등의 헤지를 위한 손익 포함.

③ 신종증권거래

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

처분차익(차손) (24) 7 (295)

평가차익(차손) 500,814 3,992 (1,311)

상환차익(차손) (35,847) (28,832) (49,594)

합 계 464,943 (24,833) (51,200)

주1) 매도 및 매수신종증권거래손익이 합산되어 있음. 주2) 헤지수단(주식, 채권 등)에서 발생하는 손익은 포함되어 있지 않음. ④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

매매차익(차손) 27,489 9,934 3,250

평가차익(차손) (260,428) (43,238) 19,527

합 계 (232,940) (33,304) 22,777

주) 채권 등의 헤지를 위한 손익도 포함.

(2) 위탁매매업무

1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분 제 40기 제 39기 제 38기

장내 장외 장내 장외 장내 장외

예 수 금 위탁자예수금 1,533,240 0 1,065,942 - 1,196,346 -

선물거래예수금 281,846 0 86,038 - 101,396 -

거래실적 주 식 191,114,558 5,322 263,205,338 6,307 165,460,419 4,869

채 권 1,819,511 0 1,947,949 - 2,393,165 -

어 음 　 　 - - - -

외화증권 0 668,292 - 245,883 - 156,326

선 물 407,933,807 0 305,257,925 - 226,128,008 -

옵 션 13,602,649 0 13,181,238 - 9,558,257 -

신종증권 14,837,611 　 7,275,667 - 3,647,004 -

기 타 0 0 - - - -

합 계 629,308,136 673,614 590,868,117 252,190 407,186,853 161,195

수 수 료 주 식 265,449 83,367 566,939 401 341,017 946

채 권 2,941 11 3,287 20 4,954 145

어 음 　 　 - - - -

외화증권 0 16 - 104 - 55

선 물 14,761 　 11,499 - 8,692 -

옵 션 21,992 　 21,543 - 15,047 -

신종증권 5,297 　 4,315 - 2,687 -

기 타 0 0 - - - -

합 계 310,440 83,394 607,583 525 372,396 1,147

2) 위탁매매 업무수지

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

수탁수수료 393,834 608,108 373,543

매매수수료 21,262 36,078 26,322

수 지 차 익 372,572 572,030 347,221

(3) 유가증권 인수업무

1) 유가증권 인수실적

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 연간 제39기 연간 제39기 연간

주간사

실적

인수

실적

인수

수수료

주간사

실적

인수

실적

인수

수수료

주간사

실적

인수

실적

인수

수수료

기업공개 150,900 100,065 1,548 182,690 186,076 6,214 58,989 9,367 2,275

주 식 1,002,057 825,507 2,997 338,327 330,852 2,543 189,998 32,600 1,642

국공채 341,383 17,638,235 2,036 - 16,971,040 731 10,199,287 10,199,287 869

회사채 10,690,577 6,670,416 19,518 8,861,665 5,156,242 14,386 5,996,090 3,630,290 12,436

외화증권 3,094 3,094 77 248,914 225,776 3,060 137,865 171,641 3,436

기 타 0 0 0 - - - - - -

합 계 12,188,010 25,237,317 26,177 9,631,595 22,869,985 26,934 16,582,229 14,043,185 20,657

2) 인수업무수지

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

인수수수료 26,177 26,934 20,657

수수료비용 156 169 222

수지차익 26,021 26,765 20,435

(4). 신용공여업무

1) 신용공여 현황

- 신용공여 한도 : 고객 1인당 1억원 ~ 2억원

- 신용융자 이자율 : 고객등급별로 차등적용

2) 신용거래 융자 및 대주잔고

(단위 : 백만원)

구 분 제 40기 연간 제 39기 연간 제 38기 연간

신용거래융자금 291,791 496,607 96,767

신용거래대주담보금 　 8 12

합 계 291,791 496,615 96,779

(5) 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분 제 40기 연간 제 39기 연간 제 38기 연간

잔고 조건부매도 3,757,199 3,187,666 2,038,100

(거액 RP) - - -

조건부매수 - - -

거래

금액

조건부매도 572,493,465 289,102,760 95,653,032

(거액 RP) - - -

조건부매수 - 200,000 -

(6) 부수업무

1) 회사채 지급보증 업무

(가) 기업규모별 보증 현황

해당사항 없음

(나) 대지급 발생 현황

(단위 : 백만원)

계정과목 회사채명 회차 대지급금 대손충당금

사채보증

대지급금

해태음료 27 8,339 8,339

보성 35 3,664 3,664

고합 209 28,041 28,041

고합 230 4,219 4,219

고합 235 8,238 8,238

고합 242 16,382 16,382

고합 243 3,645 3,645

고합 237 11,690 11,690

고합 239 10,654 10,654

삼주건설 4 780 345

소 계 95,653 95,218

주) 위 현황은 36기 이전에 발생한 사항임.

(2) 기타 부수업무

(단위 : 백만원)

구 분 제 40기 연간 제 39기 연간 제 38기 연간

유가증권 및 지분 평가 0 0

M&A 중개 170 511 0

CD 매매/중개 467 4 44

사채모집의 수탁 260 417 195

기업 경영 및 금융 상담 3,890 14,678 8,270

대차거래(대여-차입) 887 532 313

대출채권 매매/중개 5,624 7,886 8,151

부동산 임대 9,335 7,218 7,296

금고 대여 5 5 5

자산관리자업무 및

유동화전문회사업무

2,237 11,559 3,996

합 계 22,874 42,809 28,270

마. 영업설비 등의 현황

(1) 지점 등 설치 현황

(2009년 3월 31일 현재)

지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계

서 울 44 1 0 45

부 산 10 0 0 10

대 구 7 0 0 7

인 천 4 0 0 4

광 주 3 0 0 3

대 전 3 0 0 3

울 산 2 0 0 2

경 기 16 1 0 17

강 원 5 0 0 5

충 북 3 0 0 3

충 남 2 0 0 2

경 북 6 0 0 6

경 남 8 1 0 9

전 북 4 0 0 4

전 남 3 0 0 3

제 주 1 0 0 1

해 외 0 0 3 3

계 121 3 3 127

주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨

(2) 영업설비 등 현황

(단위 : 백만원)

구 분 토지

(장부가액)

건물

(장부가액)

합 계 비 고

본사사옥 151,685 36,905 188,590 -

재경 및 지방사옥 116,564 84,948 201,512 -

기타 2 39 41 -

합 계 268,252 121,894 390,146 -

(3) 자동화기기 설치 상황

(단위 : 대)

구 분 제 40기 제 39기 제 38기

고객잔고조회기 36 0 55

(4) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획

해당사항 없음

바. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

(1) 수수료 현황

구 분 일반위탁매매 HTS (인터넷,PC통신 등)

금액구분 수수료율 금액구분 수수료율

주

식

거래소 2억원 미만 0.498132% 100만원 미만 0.498132%

2억원 이상~5억원 미만 0.448132%+100,000원 100만원 이상~1,000만원 미만 0.143132%+1,200원

5억원 이상 0.398132%+350,000원 1,000만원 이상~3,000만원 미만 0.138132%+1,500원

- 　 3,000만원 이상~5,000만원 미만 0.128132%+2,000원

- 　 5,000만원 이상~1억원 미만 0.098132%

- 　 1억원 이상 0.078132%

ELW 전용계좌 0.5%(ELW사이버거래제외) ELW 전용계좌 0.02%(ELW거래시만)

프리보드 2억원 미만 0.5% 100만원 미만 0.5%

2억원 이상~5억원 미만 0.45%+100,000원 100만원 이상~1,000만원 미만 0.145%+1,200원

5억원 이상 0.40%+350,000원 1,000만원 이상~3,000만원 미만 0.140%+1,500원

3,000만원 이상~5,000만원 미만 0.130%+2,000원

5,000만원 이상~1억원 미만 0.10%

1억원 이상 0.08%

선

물

코스피지

수

5억원 미만 0.049863% 일률적용 0.009863%

5억원 이상~10억원 미만 0.044863%+25,000원

10억원 이상~50억원 미만 0.039863%+75,000원

50억원 이상~100억원 미만 0.034863%+325,000원

100억원 이상~150억원 미만 0.024863%+1,325,000원

150억원 이상 0.014863%+2,825,000원

옵

션

코스피

1,000만원 미만 1.495554% 약정금액기준 수수료율 체계, 매매건수기준

수수료율 체계 중 고객이 선택

1,000만원 이상~5,000만원 미만 0.995554%+50,000 약정금액기준 수수료율 체계

1,000만원 이하 0.495554%

5,000만원 이상 0.495554%+300,000원 1,000만원 초과 0.295554%

- 매매건수기준 수수료율 체계

(월단위 적용으로 구간별 제차적용,

체결건 기준으로 30만원 이상인 경우에만 적용)

월 50건 이하 0.395554%

월 50건 초과~100건 이하분 0.195554%

월 100건 초과분 0.095554%

ARS/Mobile 유가증권시장/코스닥시장 주식에 대해서 매매금액에 관계없이 0.198132% ( 프리보드/선물옵션주문 불가)

주) 다이렉트 계좌 중 다이렉트 매매시스템(다이렉트 트레이딩, 다이렉트 웹트레이딩, 다이

렉트 홈페이지트레이딩)을 통한 온라인 주식매매시 0.015%

Mobile : Q-sign, PDA, 블루칩, 블루침+, 신팜피스, Realtime Traveler, M-STOCK 등

(2) 채권 위탁수수료율

종 류 수 수 료 율

일반채권/주식관련사채 잔존기간별로

1년 미만 : 약정금액의 0.1%

1년 이상 3년 미만 : 약정금액의 0.2%

3년 이상 : 약정금액의 0.3%

소액국공채 0.60%

주) 주식관련사채 : CB, BW, EB 등

(3) 외화유가증권(주식) 수수료율

1) 홍콩주식

종 류 수 수 료 율

온라인 0.30%

오프라인 0.50%

2) 중국주식

종 류 수 수 료 율

온라인 0.40%

오프라인 0.80%

3) 미국, 홍콩, 일본

종 류 수 수 료 율

1억원 미만 0.50%

1억원 이상 - 10억원 미만 0.40%

10억원 이상 0.30%

(4) 취급상품 등

구 분 상 품

유가증권 위탁매매 주식, 선물.옵션, ELW, 채권, 수익증권, CD, CP, ELS, 뮤추얼펀드 등에 위탁매매

가. M M F

- 자산운용전문기관인 자산운용회사가 가입자의 투자금을 주로 콜자금, CP, CD 등의 단기성 유동자산에 투자하여 이에 따른 수익

금을 가입자에게 돌려드리는 집합투자증권의 한 종류

나. 채권형 펀드

- 자산운용전문기관인 자산운용회사가 가입자의 투자금을 안전하고 수익이 높은 국공채, 회사채 등에 투자하여, 이에 따른 수익금

을 가입자에게 돌려드리는 집합투자증권의 한 종류

다. 주식형 펀드

- 자산운용전문기관인 자산운용회사가 가입자의 투자금을 주식 등의 자산에 투자하여, 이에 따른 수익금을 가입자에게 돌려드리는

집합투자증권의 한 종류

라. 투자회사(뮤추얼 펀드)

- 유가증권 투자를 주목적으로 하는 투자회사에 주주로 참여하여 투자회사의 이익을 투자자가 배당받는 집합투자증권의 한 종류

마 부동산 펀드

- 부동산개발사업, 수익성부동산, 프로젝트 파이낸싱 및 ABS 등에 투자하여 발생하는 운용수익을 분배하는 부동산 간접투자 상품

바 선박 펀드

- 주식발행으로 자금을 모집한 후 선박에 투자하여 그 선박으로부터 발생하는 대선(또는 용선)수익을 투자자에게 배당하는 상품

- 세제혜택 : 개인투자자가 선박투자회사로부터 수취하는 배당금에 대해 투자원금 3억원 한도내에서는 5%분리과세, 3억원 초과분

에 대해서는 일반세율로 분리과세

사. 지수연계증권(ELS) 및 파생연계증권(DLS)

- 투자금액의 상당 부분을 채권 등 안정자산에 투자하고 잉여자금을 주가, 상품가격 등과 연계되는 파생상품에 투자하여 기초자산

의 가격이 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 추가 수익을 되돌려드리는 상품

아. 환매조건부 채권매매 (RP)

- 금융기관이 보유하고 있는 채권 등을 담보로 하여 그 채권을 일정 기간 후 확정금리를 보태어 되사는 환매조건부 상품

생계형저축 - 가입대상 : 만60세이상의 노인, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보호대상자, 5.18민주화운동부상자, 고엽제후유의증환자

- 저축한도 : 1인당 저축원금 3천만원이하

- 저축기간 : 제한없음

- 세제혜택 : 이자·배당소득세 비과세, 농어촌특별세 비과세, 종합과세 대상 소득에서 제외

연금저축투자신탁 - 가입대상 : 만18세 이상의 국내거주자(거주외국인도 가능)

- 가입한도 : 분기 300만원 이내

- 저축기간 : 10년 이상 연단위

- 세제혜택 :

1) 소득공제 : 당해연도 불입액의 100% (소득공제한도 300만원)

2) 다만, 연금수령시 연금소득으로 과세하고, 연금이외의 방법으로 수령 혹은 중도해지시 기타소득으로 과세함

특히 가입후 5년이내 중도해지시(특별중도해지시 제외)에는 불입금액의 2% 해지가산세 부과

세금우대종합저축 - 가입대상 : 국내거주자(거주외국인도 가능)

- 저축한도 : 1인당 1천만원 이하

: 만60세이상의 노인, 장애인, 독립유공자, 상이자, 기초생활보호대상자, 5.18민주화운동부상자, 고엽제후유의증환자

- 3천만원이하

- 저축기간 : 1년 이상(저축가입일로부터 1년 경과시 우대혜택)

- 세제혜택 : 저율분리과세(이자소득세 : 9%, 농어촌특별세 : 0.5%)

장기주택마련투자신

탁

- 가입대상 : 만18세이상의 세대주로서 세대원 전원이 무주택자이거나 전용면적 85제곱미터(25.7평) 이하로서 가입당시 주택 기준

시가가

3억원 이하인 1주택 소유자

- 가입한도 : 분기 300만원 이내

- 저축기간 : 7년이상

- 세제혜택 :

1) 이자소득, 배당소득 비과세

2) 저축가입대상자가 근로소득자로서 세대주인 경우에는 당해연도납입액의 40% 범위내에서 최고 300만원까지 소득공제 가능

방카슈랑스 - 방카슈랑스는 Banque와 Assurance를 합성한 프랑스어로 금융기관이 보험회사와 제휴해 그 대리점이나 중개사 자격을 겸하면서

보험상품도 함께 판매할 수 있도록 한 새로운 형태의 금융 서비스

- 생명보험사 4개사(교보/대한/흥국/신한생명)와 손해보험사 5개사(삼성화재/동양화재/LIG화재/메리츠화재/현대해상)의 보험상품

판매

일임형랩어카운트 - 일임형종합자산관리계좌약정 고객에 한하여 금융자산관리사(한국증권업협회에 증권전문인력으로 등록된 자로서 고객으로부터

투자일임을 받아 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자)에 의한 고객자산의 운용이 가능한 상품

- 자산관리수수료 징수(위탁수수료 미징수)

적립식 펀드 - 매월 적립금액으로 사전에 약정된 분산투자비율에 따라 최대 5개의 펀드로 분산투자 가능한 적립식 상품으로 상해보험 또는

어린이보험 가입과 같은 부가서비스 제공

- 가입기간 : 최소 36개월

소득공제적립식저축 - 가입대상 : 국내거주자(거주외국인도 가능)

- 가입한도 : 분기 300만원 이내, 연간 1,200만원 이내

- 저축기간 : 3년

- 세제혜택 :

1) 소득공제 : 불입액의 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%

2) 저축기간중 발생되는 배당소득 비과세

3) 다만, 저축기간 만료전 중도해지시 비과세소득 및 소득공제 혜택분 과세

퇴직연금 - 퇴직연금제도는 근로자가 퇴직후 안정된 생활을 누리도록 하기 위해 도입된 제도로서 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에

월 또는 년 단위 일정액을 적립하고 근로자가 퇴직한뒤 일시금 또는 연금형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품

- 자산관리/운용관리수수료 징수

신탁 - 고객(위탁자)이 재산을 믿을 수 있는 금융기관(수탁자)에게 맡겨 고객의 이익 또는 특정한 목적을 위하여 그 재산권을 관리,

처분하도록 하는 상품

- 신탁보수징수

CMA 상품 가. RP형 CMA(개인용)

- 고객의 자산을 수시형 RP로 자동운용해드리는 상품

나. 예금형 CMA(개인용)

- 고객의 자산을 영업시간 이후, 예금 등의 자산에 투자하여 운용하고 그 수익을 매영업일 돌려드리는 상품

다. RP형 CMA(법인용)

- 고객의 자산을 수시형 RP로 자동운용해드리는 상품

라. 예금형 CMA(법인용)

- 고객의 자산을 예금 등의 자산에 투자하여 운용하고 그 수익을 돌려드리는 상품

마. RP형 CMA(개인사업자용)

- 개인 사업자, 복식부기의무자(전문직사업자 포함)를 위한 수시형 RP로 자동운용해드리는 상품

바. 예금형 CMA(개인사업자용)

- 개인 사업자, 복식부기의무자(전문직사업자 포함)를 위해 고객의 자산을 영업시간 이후, 예금으로 운용해드리는 상품

2. 주요서비스 안내

▣ BESTez서비스

- 이용자가 전자통신매체를 통하여 투자정보 및 매매서비스 등을 이용하는 서비스

▣ 전 은행을 통한 입출금 서비스

- 제휴은행(제일,외환,국민,신한(조흥),한국씨티(한미),우리,산업)를 통해 우체국,농/축/수협을 포함한 전금융기관으로

온라인 입금/출금이 가능

▣ 연계카드 은행거래 서비스

- 제휴은행(제일,산업,우리,국민,농협)의 연계서비스를 이용한 증권카드로 모든 은행의 CD기를 이용하여 출금 및 계좌이체가능

▣ 계좌간 대체서비스

- 별도 약정시, 유선/사이버를 통하여 대체 가능

▣ 자동대체 서비스

- 당사 개별계좌간에 고객이 약정한사항에 따라 지정일에 약정한 금액을 대체해드리는 서비스

▣ eXpert 서비스

- 대우증권과 팍스넷이 제휴를 통해 가입신청 후 발생한 거래수수료의 일정비율을 쇼핑머니로 예치하여 해당 쇼핑몰, 티켓몰,

무료통화 혜택을 제공하는 회원제 서비스로 당사의 기존 온라인 수수료율과 다른 수수료 체계 적용

▣ On-mate 서비스

- 주식투자에 필요한 투자정보 및 상담 서비스를 온라인 매체(Live방송, 게시판 등)를 통해서 제공.

▣ Q알리미 서비스

- 고객계좌의 입출금 내역, 반대매매 내역, 실시간체결내역 등을 계좌에 등록된 휴대전화 번호로 SMS문자메시지를 전송하는 서비스

▣ 대출서비스

- 예탁증권에 대한 담보 대출, 신용 대출

▣ 대차서비스

- ETF 주식 대여

▣ 퀵스탁론(Quick Stock Loan)

- 증권계좌의 예수금 및 주식을 담보로 하여 자산평가금액의 400%(한도:5억원)까지 업무제휴기관인 제일상호저축은행에서 대출하여

증권계좌에 대출금을 입금처리함

▣ 슈퍼스탁론(Super Stock Loan)

- 증권계좌의 예수금 및 주식을 담보로 하여 자산평가금액의 400%(한도:3억원)까지 업무제휴기관인 새누리상호저축은행에서 대출하여

증권계좌에 대출금을 입금처리함

▣ 은행을 통한 계좌개설서비스

- 당사의 영업점을 내방하지 않고 다이렉트 제휴은행의 영업점을 통하여 증권계좌를 개설하는 업무로 제휴은행(기업, 국민,

대구, 우리, 외환, 신한(구조흥), 한국씨티(구한미), 농협, 산업, 부산, 하나은행 등)을 통해 계좌개설이 가능함

(5) 자본적정성 및 재무건전성

1) 영업용순자본비율

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

영업용순자본(A) 1,917,269 1,564,513 1,331,566

총 위 험 액(B) 361,269 319,778 214,366

영업용순자본비율(A/B) 530.7% 489.2% 621.2%

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

2) 자산부채비율

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 제39기 제38기

실질자산(A) 14,212,126 12,004,407 9,129,665

실질부채(B) 11,735,353 9,646,154 6,886,829

자산부채비율(A/B) 121.1% 124.4% 132.6%

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) (6) 위험관리에 관한 사항 1) 위험관리 조직 및 정책

대우증권은 전사적이고 종합적인 리스크관리체계 구축을 위하여, 리스크관리규정ㆍ리스크

관리위원회규정ㆍ투자심의위원회규정 및 자산운용지침ㆍ신용리스크관리지침ㆍ인수리스크

관리지침ㆍ자산부채관리지침 등을 제정하여 시행하고 있습니다.

리스크관리규정은 회사의 리스크관리 관련 최상위 규정으로, 금융위원회의 금융투자업규정

준수 및 회사가 부담하는 리스크의 효과적 관리와 회사가 보유한 투자자원의 효율적 배분을

통한 자산 건전성과 경영 안정성을 도모하기 위하여 제정되었습니다. 회사의 리스크관리 관

련 최고의사결정기구인 리스크관리위원회 운영을 위하여 제정된 리스크관리위원회규정은

리스크관리위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을 정하고 있으며, 리스크관리위원회 결의사

항의 세부내용 및 위임사항을 처리하기 위하여 설치되는 리스크관리실무협의회의 구성ㆍ진

행ㆍ업무사항을 정하고 있습니다. 회사의 투자 관련 심의/의결기관인 투자심의위원회의 운

영을 위하여 제정된 투자심의위원회규정은 투자심의위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을

정하고 있습니다.

리스크관리 관련 규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여

제정된 자산운용지침ㆍ신용리스크관리지침ㆍ인수리스크관리지침ㆍ자산부채관리지침은 회

사의 자산운용 형태 및 리스크 유형별로 상세한 리스크관리 방안을 명시하여, 리스크관리 관

련 정책이 원활히 집행될 수 있도록 하고 있습니다.

구 분 상세내용

리스크관리조직 대우증권의 리스크관리 조직은 리스크관리위원회(이하‘위원회'), 리스크관리실무협의회(이하‘협의

회'), 투자심의위원회, 리스크관리 전담임원(Chief Risk Officer, CRO), 리스크관리부, 심사부, 리

스크관리자(영업본부별), 리스크보고자(부서별), 운영리스크관리자(전사)로 구성되어 회사의 리스

크관리 관련 정책이 모든 부서 및 지점 단위까지 효과적으로 집행되고 있음은 물론, 수직ㆍ수평간

원활한 커뮤니케이션이 가능합니다.

리스크관리 조직현황 ‘위원회’는 사외이사 2인을 포함하여 등기이사 3인으로 구성되어 있으며, 회사의 경영전략과 부합

되는 리스크관리 전략을 수립하고 리스크관리 업무가 적정하게 수행되고 있는지를 감독하는 리스

크관리 관련 최고 의사결정기구입니다. 위원회가 심의·의결하는 주요 사안은 리스크관리 관련 규

정 및 지침의 제·개정, 재무건전성비율의 적정수준 설정, 연간 및 분기별 총 리스크 한도의 승인 등

이며, 분기 1회 정기적(필요할 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 위원회 위원의 선임 및 해임은

이사회에서 결정하며, 위원회 위원 중 1인을 위원장으로 선출합니다. 위원장은 위원회를 대표하여

회의를 주재하며, 리스크관리와 관련하여 긴급한 상황이 발생한 경우, 적정 조치를 요구할 수 있습

니다.

‘협의회’는 위원회 결의사항의 세부내용 및 위임사항을 처리하고, 그 결과를 위원회에 보고하는 역

할을 수행하며, 분기 1회 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 협의회 위원은 회사의

집행임원 6인으로 구성되어 있으며 위원회에서 별도로 선임합니다.

‘투자심의위원회’는 회사의 투자 관련 거래에 대한 심의·의결기구로, 회사의 집행임원으로 구성되

어 있으며, 원활한 투자의사 결정을 위해 수시로 개최되고 있습니다.

‘리스크관리 전담임원(CRO)’은 협의회의 위원장으로서 협의회 회의를 주재하고 리스크관리 조직

에 대한 전반적인 권한을 행사합니다. 또한 회사의 리스크관리와 관련하여 긴급한 사항이 발생한

경우 적정한 조치를 취할 수 있습니다.

‘리스크관리부’는 영업부서 및 후선부와 독립적으로 운영되며, 위원회 또는 협의회가 수립한 리스

크관리 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하고, 위원회 또는 협의회 운영 관련 실무사항을

담당하는 등 회사의 리스크관리에 관한 전반적인 사항을 종합관리하는 역할을 수행합니다. 아울러

회사의 자산운용현황 및 리스크관리 전반에 대한 사항을 모니터링하여 정기적으로 위원회, 협의회

및 경영진에게 보고합니다.

‘심사부’는 영업부서와 독립적으로 회사의 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고, 투자심의

위원회 운영 관련 실무를 담당합니다. 또한 기존 투자포지션에 대한 추심 및 무수익자산(Non

Performance Loan, NPL) 관리업무를 수행합니다.

리스크관리자는 거래담당부서를 관할하는 사업부 소속 직원으로서 거래담당자와는 독립적인 입장

에서 당해 본부의 운용포지션 내용, 거래손익 등 관련된 제반위험을 검토하여 그 내용을 영업본부

장에게 보고하고 리스크관리부에 통보하는 역할을 수행하고 있습니다.

리스크보고자는 거래담당부서별 1명씩 선정되어 당해 거래담당부서의 거래내용 및 포지션 현황 등

을 파악하여 그 내용을 당해 거래담당부서장과 리스크관리자에게 보고하고, 리스크관리부에 통보

하는 역할을 수행하고 있습니다.

운영리스크관리자는 회사 부점별 1명씩 선정되며 리스크통제자가평가(RCSA; Risk & Control

Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI; Key Risk Indicator) 데이터 입력, 손실사건 등록 등 해

당 부점의 운영리스크 관련 업무를 총괄하는 역할을 수행하고 있습니다.

2) 리스크관리 주요 현황

- 시장리스크(Market Risk)

시장리스크란 주가ㆍ금리ㆍ환율 등 시장가격의 변동으로 회사가 부담하게 되는 자산운용상의 손실가능성을

말합니다.

대우증권은 시장리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법 및 리스크관리시스템에서 산출되는

내부모형 시장 VaR (Value at Risk, "정상적인 시장에서 일정한 보유기간 동안 주어진 신뢰수준 범위내에서

시장가격이 불리한 방향으로 움직일 경우 보유포지션에서 발생할 수 있는 최대 손실금액")를 주요 지표로 사

용하고 있습니다. 특히, 내부모형 시장 VaR 산출을 위해서는 리스크관리시스템 관련 세계 최고업체인

SunGard사의 Adaptiv Panorama 시스템을 도입하였으며, 동 시스템을 기반으로 전사적이고 통합적인 시장

리스크관리시스템인 신(新) 리스크관리시스템을 개발하여 운영하고 있습니다. 新 리스크관리시스템을 통하여

회사의 운용상품별 특성이 반영된 내부모형 시장 VaR 산출은 물론, (OTC)파생상품 관련 회사 내부평가모델

을 사용함으로써, 전사적이고 통합적인 내부모형 시장 VaR를 산출하고 있습니다.

대우증권은 적정수준의 시장리스크 관리를 위해 연간 및 분기별 시장리스크 한도금액를 설정하여 관리하고

있습니다. 회사의 시장리스크 총 한도금액은 위원회의 심의ㆍ의결을 통해 설정됩니다. 실무협의회는 위원회

에서 설정한 총 한도금액 범위내에서, 영업별ㆍ자산운용분서별 배분금액을 심의ㆍ의결합니다. 아울러, 영업

유형 등을 고려하여 시장위험노출도(Market Exposure) 등에 대한 적정 한도를 추가적으로 설정하고 있습니

다.

대우증권의 시장리스크 현황은 리스크관리부에서 일간단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며, 주

간/월간/분기 단위로는 회사의 시장리스크 현황을 분석하여 경영진에 보고하고 있습니다. 또한, 금융시장 등

에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 회사의 시장리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행

하고 있습니다.

- 신용리스크(Credit Risk)

신용리스크란 거래상대방이 결제의무 또는 원리금 상환의무를 이행하지 못하게 되거나 스왑 등의 파생상품거

래의 경우 거래상대방이 계약인가 전에 계약을 중단함으로써 회사가 입게 되는 자산운용상의 손실가능성을

말합니다.

대우증권은 신용리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법, 신용노출금액(Credit Exposure) 및

내부모형 신용 VaR를 사용하고 있습니다. 내부모형에 의한 신용 VaR 산출을 위해서는, SunGard사의 신용리

스크 측정시스템을 도입하여 운영하고 있습니다.

대우증권은 적정수준의 신용리스크 관리를 위해 연간 및 분기별 신용리스크 한도금액을 설정하여 관리하고

있습니다. 회사의 신용리스크 총 한도금액은 위원회의 심의ㆍ의결을 통해 설정됩니다. 실무협의회는 위원회

에서 설정한 총 한도금액 범위내에서, 영업별ㆍ자산운용분서별 배분금액을 심의ㆍ의결합니다. 아울러, 영업형

태 등에 따라 거래상대방별 신용등급을 고려한 적정 신용노출도(Credit Exposure) 한도를 추가적으로 설정하

고 있습니다. 또한, 심사 관련 전문조직인 심사부에서는 투자 관련 거래에 대하여 사전 심사평가 프로세스를

운영함으로써 회사의 투자포지션에 대한 리스크를 사전에 관리하고 있습니다.

대우증권의 신용리스크 현황은 리스크관리부에서 일간단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며, 주

간/월간/분기 단위로는 회사의 신용리스크 현황을 분석하여 경영진에 보고하고 있습니다. 또한, 금융시장 등

에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 회사의 신용리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행

하고 있으며, 집중도가 높은 거래상대방에 대해서는 보다 강화된 모니터링을 실시하고 있습니다.

- 유동성리스크(Liquidity Risk)

유동성리스크는 일반적으로 두가지로 정의될 수 있습니다. 하나는 시장 또는 운용자산의 유동성부족으로 인

하여 통상 매매할 수 있는 시장가격으로 자산을 취득ㆍ처분할 수 없게 됨으로써 회사가 입게 되는 자산운용상

의 손실가능성(Market Liquidity Risk)이고, 다른 하나는 최소 유동성비율 등과 같은 최소한의 유동성 유지기

준을 충족시키지 못하게 됨으로써 회사가 입게 되는 손실가능성(Prudential Liquidity Risk)입니다.

대우증권은 유동성리스크 측정을 위해 금융기관에서 일반적으로 사용되고 있는 유동성 갭(Gap)을 사용하고

있습니다. 유동성 갭(Gap)은 회사의 모든 자산·부채(부외자산·부외부채 포함)를 대상으로 하여, 적정한 유동

성 특성 및 만기가 부여된 유동성자산 및 변동성부채의 차이로 산출됩니다. 대우증권은 유동성 갭(Gap) 측정

시, 회사의 미래 현금흐름(Cash-out 또는 Cash-in) 및 자금운용상황/고유상품운용현황 등을 충분히 고려하

여 실질적인 유동성 갭(Gap)을 산출하고 있습니다.

대우증권의 유동성리스크 현황은 리스크관리부에서 주간 단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며,

자금 관련 담당부서에서는 회사의 유동성현황 및 운용자산 별 결제 스케쥴 등 유동성 관련 현황을 일간 단위

로 경영진에게 보고하고 있습니다.

- 운영리스크(Operational Risk)

운영리스크란 회사의 적절하지 못하거나 잘못된 내부프로세스, 내부인력, 시스템 및 외부 사건 등으로 인해

회사가 입게 되는 손실가능성을 말합니다.

대우증권은 리스크통제자가평가(Risk & Control Self Assessment, RCSA), 핵심리스크지표(Key Risk

Indicator, KRI) 관리, 손실데이터(Loss Data) 관리, 대응방안 마련 및 내부모형에 의한 운영 VaR 산출 등을

통해 운영리스크를 관리하고 통제합니다.

리스크통제자가평가를 정기적으로 수행함으로써 부서별 관리대상 리스크의 수준을 점검하고, 평가결과 집중

관리대상 리스크에 해당할 경우 대응방안을 마련함으로써 리스크를 사전에 통제함은 물론, 회사에서 발생하

는 모든 재무적 손실데이터를 수집하고 있습니다. 또한, 내부모형에 의한 운영 VaR 산출을 위하여, 외부 전문

회계법인의 컨설팅을 받아 운영리스크관리시스템을 구축하였습니다.

- 법률리스크(legal Risk)

법률리스크란 법해석 또는 계약서상의 오류, 법령 및 기타 규제제도의 변경 등으로 인하여 회사가 입게 되는

손실 가능성을 말합니다. 대우증권은 법률리스크의 이러한 특성을 고려하여, 국내외 변호사 등 법률전문가로

구성된 구성된 법무실 독립적으로 운영함으로써, 회사의 모든 주요 계약에 대해서 사전검토를 받도록 하고 있

습니다.

III. 재무에 관한 사항

1. 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분 제 40기 제 39기 제 38 기 제 37기 제 36기

현금 및 예치금 3,460,794 1,833,516 1,543,406 1,362,369 1,231,809

유가증권 8,821,689 8,441,791 5,900,377 4,108,734 3,105,918

파생상품 296,586 78,676 84,845 943 152

대출채권 602,241 1,062,657 759,503 459,425 132,559

유형자산 426,011 244,766 235,466 232,488 249,434

기타자산 617,783 423,024 478,116 332,267 328,418

자산총계 14,225,105 12,084,430 9,001,712 6,496,226 5,048,291

예수부채 1,951,412 1,210,714 1,345,451 1,439,066 1,151,047

차입부채 9,224,227 7,908,657 5,158,408 2,923,392 2,330,082

기타부채 559,715 539,762 385,223 399,545 273,729

부채총계 11,735,354 9,659,133 6,889,083 4,762,003 3,754,858

자본금 1,020,883 1,020,883 1,020,883 1,020,883 1,020,883

자본잉여금 222,792 222,792 222,792 222,361 250,724

자본조정 △32,970 △32,970 △32,970 △32,970 △32,970

기타포괄손익누계액 79,970 114,577 57,256 40,403 5,182

이익잉여금 1,199,076 1,100,015 844,668 483,545 49,614

자본총계 2,489,750 2,425,297 2,112,629 1,734,222 1,293,433

영업수익 4,445,104 3,692,714 2,765,358 1,876,356 823,889

영업이익 203,835 462,087 455,528 394,104 △129,426

법인세비용차감전순이익 233,357 463,249 470,809 394,509 △148,941

당기순이익 180,504 336,791 446,105 410,423 △148,941

2. 요약연결재무정보

구분 제40기 제39기 제38기 제37기 제36기

현금 및 예치금 3,488,334 1,850,264 1,560,358 1,379,361 1,253,955

유가증권 8,787,579 8,423,092 5,879,601 4,092,004 3,079,566

파생상품 296,586 78,676 84,845 943 220

대출채권 602,241 1,062,657 759,503 459,425 200,919

유형자산 426,306 244,977 235,533 232,585 249,793

기타자산 630,192 426,818 484,874 340,816 299,025

[자산총계] 14,231,238 12,086,484 9,004,714 6,505,134 5,083,478

예수부채 1,951,398 1,210,709 1,345,447 1,439,023 1,177,241

차입부채 9,225,978 7,908,756 5,158,469 2,930,347 2,330,082

기타부채 564,559 542,303 388,397 401,541 278,632

[부채총계] 11,741,935 9,661,768 6,892,313 4,770,911 3,785,954

자본금 1,020,883 1,020,883 1,020,883 1,020,883 1,020,883

연결자본잉여금 222,792 222,792 222,792 222,361 246,881

연결자본조정 -32,970 △32,970 △32,970 △32,970 △32,970

연결기타포괄손익누계액 81,282 114,583 58,392 43,942 11,899

연결이익잉여금 1,197,315 1,099,428 843,304 480,006 46,722

소수주주지분 　0 0 0 0 4,109

[자본총계] 2,489,302 2,424,716 2,112,401 1,734,223 1,297,524

영업수익 4,456,567 3,702,263 2,775,623 1,892,216 836,962

영업이익 202,306 464,318 459,359 404,863 △124,164

법인세비용차감전순이익 232,323 464,321 469,498 396,219 △147,471

연결총당기순이익 179,330 337,567 444,741 410,423 △148,425

지배회사지분 순이익 179,330 337,567 444,741 410,423 △148,969

연결에 포함된 회사수 3개 3개 3개 3개 7개

3. 재무정보 이용상의 유의점

가. 회사가 채택한 재무제표 작성기준

회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1호 내지 제24호(제14호는 제외)를 포함한 대한민국

에서 일반적으로 인정된 회계처리기준에 따라 작성되었으며, 재무제표를 작성하기 위하여

채택한 중요한 회계정책은 기업회계기준서 제8호 '유가증권'의 개정에 따른 사항을 제외하고

는 2008년 3월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일

합니다. 회사는 당기에 기업회계기준서 제8호 '유가증권'의 개정에 따라 드문 상황에서 더 이상 단기

간 내의 매매차익을 목적으로 보유하지 않는 단기매매증권을 매도가능증권으로 분류변경하

였습니다.(주석5 참조)

회사가 채택하고 있는 중요한 회계정책은 다음과 같습니다. 가. 수수료 등 수익의 인식기준 -

회사는 각종 위탁매매와 관련된 수수료 및 유가증권의 매매손익 등을 매매계약체결일에 인

식하고 있습니다. 예금이자와 회수가 확실한 대출채권 및 유가증권 등의 이자는 기간경과에

따라 수익을 인식합니다.

나. 유가증권의 평가(지분법적용투자주식은 제외) -

회사가 피투자회사에 중대한 영향력을 행사할 수 있어 지분법적용투자주식으로 분류하고 있

는 지분증권을 제외한 유가증권은 보유의도와 보유능력에 따라 단기매매증권, 매도가능증권

및 만기보유증권으로 분류합니다.

회사의 단기매매증권은 이동평균법에 의하여 취득가액이 산정되며, 취득가액이 공정가액과

다른 경우에는 공정가액으로 평가하고 동 평가손익은 당기손익으로 처리됩니다. 한편, 공정

가액은 시장가격(채권은 공신력 있는 독립된 유가증권평가전문기관이 제시한 수익률에 의하

여 산정된 가격)으로 산정하고 있습니다.

매도가능증권은 이동평균법을 적용하여 취득원가를 산정한 후 매결산기마다 공정가액으로

평가하되, 매도가능증권 중 시장성이 없는 지분증권의 공정가액을 신뢰성있게 측정할 수 없

는 경우에는 취득원가로 평가하고 있습니다. 다만, 순자산가액이 하락하여 회복할 가능성이

없는 경우에는 당해 유가증권의 취득원가를 회수가능가액으로 조정하고 취득원가와 회수가

능가액의 차액을 매도가능증권손상차손의 과목으로하여 당기손익에 반영하고 있습니다.

또한, 시장가격이 없는 채무증권은 채무증권의 발행기업과 유사한 특성을 가진 기업의 시장

성있는 채무증권의 할인율을 이용하는 등 일반적으로 합리적이라고 인정되는평가모형을 이

용하여 미래현금흐름을 할인한 금액을 공정가액으로 하여 평가하고 있습니다.

매도가능증권에 대한 미실현보유손익은 기타포괄손익누계액(매도가능증권평가손익)으로 처

리하고 당해 유가증권에 대한 기타포괄손익누계액은 그 유가증권을 처분하거나 손상차손을

인식하는 시점에 일괄하여 당기손익에 반영하고 있습니다.

다. 지분법적용투자주식의 평가 -

회사는 유가증권 중 중대한 영향력을 행사할 수 있는 주식은 지분법을 적용하여 평가한 가액

을 대차대조표가액으로 하고, 취득 시점 이후 지분법피투자회사의 순자산가액 변동이 당기

순손익으로 인하여 발생한 경우는 지분법손익의 과목으로 하여 당기손익으로, 지분법피투자

회사의 오류 및 회계변경에 의해 전기이월이익잉여금의 증감으로 인한 경우에는 투자회사의

재무제표에 미치는 영향을 고려하여 당기손익이나 전기이월이익잉여금의 증가 또는 감소로,

당기순손익과 전기이월이익잉여금을 제외한 자본의 증가 또는 감소로 인한 경우에는 지분법

자본변동 또는 부의지분법자본변동의 과목으로 하여 기타포괄손익누계액의 증가 또는 감소

로 처리하고 있습니다.

지분법적용회사의 결손금 등이 누적되어 장부가액이 영 이하가 될 경우에는 지분법 적용을

중지하고 있으며, 지분법 적용을 중지한 후 지분법피투자회사의 당기이익이 발생한 경우에

는 지분법적용 중지기간 동안 미인식한 손실누적분 등을 상계한 후 지분법을 적용하며 지분

법피투자회사가 유상증자 등을 한 경우에는 전기이전 미인식 손실을 전기이월이익잉여금의

감소로 지분법적용투자주식에 반영합니다.

회사는 지분법적용투자주식의 장부가액과 지분법적용투자주식으로부터 회수할 수 있을 것

으로 추정되는 금액을 비교하여 그 차이가 중요할 경우 지분법적용투자주식 손상차손을 인

식하고 있습니다. 손상차손 인식 후 지분법적용투자주식의 회수가능가액이 회복된 경우에

는 이전에 인식하였던 손상차손금액을 한도로 하여 회복된 금액을 당기이익으로 인식하고

있습니다.

ㆍ 투자차액의 처리

피투자회사의 주식취득 당시 회사의 투자계정의 금액과 피투자회사의 순자산가액 중회사의

지분에 해당하는 금액이 일치하지 않는 경우, 그 차액에 관하여는 최초 발생연도부터 5년동

안 정액법으로 상각 또는 환입하여 투자주식에 반영하고 있습니다. 한편, 피투자회사가 연결

종속회사인 경우에 종속회사 주식의 추가취득이나 종속회사의 유상증자 등으로 인하여 발생

하는 순자산 지분가액 변동액과 취득대가와의 차액에 관하여는 자본잉여금(또는 자본조정

)으로 계상하고 있습니다.

ㆍ 내부미실현손익의 제거

회사와 피투자회사의 거래에 의하여 발생한 내부거래손익에 투자회사의 지분율을 곱한 금액

중 대차대조표일 현재 보유자산의 장부가액에 반영되어 있는 부분은 투자회사의 미실현손익

으로 하여 제거하고 지분법적용투자주식에 반영하고 있습니다. 다만, 피투자회사가 연결대

상종속회사인 경우에는 회사가 피투자회사에 판매하여 발생한 미실현손익 전액을 제거하여

장부가액에 반영하고 있습니다.

ㆍ 해외피투자회사 재무제표의 환산

회사는 해외 지분법피투자회사의 외화표시 재무제표 환산시 대차대조표항목은 대차대조표

일 현재의 환율로(단, 자본계정은 취득당시의 환율), 손익계산서항목은 당기의평균환율을 적

용하여 환산하고 있으며, 원화로 환산후 자본금액과 자산에서 부채를 차감한 금액과의 차이

중 회사의 지분에 상당하는 금액은 기타포괄손익누계액(지분법자본변동 또는 부의지분법자

본변동)으로 처리하고 있습니다. 라. 신종증권 회계처리 -

회사는 신종증권 매도의 경우 발행시점의 공정가액과 발행가액의 차이를 신종증권판매수수

료로 인식하고 있으며, 발행하는 신종증권의 공정가액을 매도신종증권으로 부채에, 매수신종

증권의 경우 매수가액을 신종증권으로 자산에 계상하고 있습니다. 또한, 중도상환 및 만기상

환시 발생하는 손익을 상환손익으로, 결산시 평가액과 장부금액의 차이를 평가손익으로 각

각 표시하고 있습니다.

마. 파생상품의 회계처리 -

회사는 파생상품을 당해 계약에 따라 발생된 권리와 의무를 자산ㆍ부채로 계상하여 공정가

액으로 평가한 금액을 대차대조표가액으로 하고 있으며, 공정가액으로 평가함에 따라 발생

하는 손익은 당기손익으로 처리하고 있습니다. 다만, 공정가액위험회피회계를 적용하는 경우

에 파생상품의 평가손익은 당기손익으로 처리하고 특정위험으로 인한 위험회피대상항목의

평가손익은 당기손익으로 처리하고 있습니다.

바. 대손충당금 -

회사는 자기신용융자금 등 채권에 대하여 금융투자업규정의 자산건전성분류기준(채권을 정

상, 요주의, 고정, 회수의문, 추정손실의 5단계로 분류하고 각각의 채권금액에 대해 0.5%이

상, 2%이상, 20%이상, 75%이상 및 100%의 대손충당금을 설정)에 따라 산출된 대손충당금

이 채권의 미래회수가능성 등 객관적이고 합리적인 방법을 통해 추정한 대손충당금 보다 큰

경우에는 금융투자업규정에 따라 산출된 대손추산액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다.

사. 채권ㆍ채무의 현재가치평가 및 조정 -

회사는 회사정리법에 의한 정리계획의 인가, 화의법에 의한 화의인가의 결정 및 기업개선작

업 약정 등으로 인하여 채권ㆍ채무의 원리금, 이자율 또는 만기 등 계약조건이채무자의 부담

이 경감되도록 변경된 경우 채권을 조정된 상환일정에 따라 수취할 원리금을 적정이자율로

할인한 현재가치로 평가하고 장부가액과 현재가치와의 차액은 대손상각비로 인식하고 있습

니다. 이에 따라 발생한 명목가액과 현재가치의 차액은 대손충당금 과목으로 하여 당해 채권

의 명목가액에서 차감하는 형식으로 기재하고 동 대손충당금은 유효이자율법을 적용하여 이

자수익으로 환입하고 있습니다.

아. 유형자산의 평가와 감가상각방법 -

유형자산의 취득원가는 당해 자산의 제작원가 또는 매입원가(재평가된 자산은 재평가액)에

취득부대비용을 가산한 가액으로 계상하며, 유형자산의 취득 또는 완성 후의 지출이 가장 최

근에 평가된 성능수준을 초과하여 미래 경제적 효익을 증가시키는 경우에는 자본적 지출로

처리하고, 그렇지 않은 경우에는 발생한 기간의 비용으로 인식하고 있습니다.

유형자산에 대한 감가상각은 아래의 추정내용연수에 따라 정액법으로 산정하고, 취득원가에

서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하는 형식으로 대차대조표에 표시하고 있습니

다.

과 목 내 용 연 수

건 물 20, 40 년

차 량 운 반 구 4 년

기 구 비 품 4 년

유형자산의 진부화 또는 시장가치의 급격한 하락 등으로 인하여 유형자산의 미래 경제적 효

익이 장부가액에 현저하게 미달할 가능성이 있는 경우에는 손상차손의 인식여부를 검토하여

장부가액을 회수가능가액으로 조정하고 그 차액을 손상차손으로 처리하고 있습니다. 다만,

전기 이전에 손상차손이 인식된 자산의 회수가능가액이 장부가액을 초과하는 경우에는 그

자산이 손상되기 전의 장부가액의 감가상각 후 잔액을 한도로 하여 그 초과액을 손상차손환

입으로 처리하고 있습니다.

자. 무형자산의 평가 및 동 상각방법 -

회사의 무형자산은 취득원가에서 아래의 추정내용연수에 따라 정액법에 의하여 산정된 상각

액 및 손상차손누계액을 직접 차감한 잔액으로 표시되어 있습니다.

과 목 내 용 연 수

개 발 비 4 년

소프트웨어 4 년

기 타 5 년

한편, 자산의 진부화 및 시장가치의 급격한 하락 등으로 인하여 무형자산의 회수가능가액이

장부가액에 중요하게 미달하게 되는 경우에는 장부가액을 회수가능가액으로 조정하고 그 차

액을 무형자산손상차손의 과목으로 하여 당기손실로 처리하고 있습니다.

차. 외화자산 및 부채의 환산 -

회사는 비화폐성 외화자산 및 부채는 당해 자산을 취득하거나 당해 부채를 부담한 당시의 환

율을 적용하여 환산하고, 화폐성 외화자산 및 부채는 대차대조표일 현재 매매기준율로 환산

하고 있으며 환산손익은 당기손익으로 계상하고 있습니다.

카. 환매조건부채권매도 등 -

회사는 환매조건부로 채권을 매도하는 경우 채권매도가격을 환매조건부채권매도의 과목으

로 하여 부채로 표시하고, 환매수가액과 매도가액의 차액을 환매조건부채권매도이자로 처리

하고 있습니다.

또한, 환매조건부채권을 매수하는 경우 취득가액을 환매조건부채권매수의 과목으로 하여 자

산으로 표시하고, 환매도하는 경우에 환매도가액과 취득가액의 차이를 환매조건부채권매수

이자로 처리하고 있습니다.

타. 매도유가증권 등 -

회사는 유가증권대차거래를 행하고 있으며, 한국예탁결제원(구 증권예탁결제원) 등으로부터

유가증권차입시 차입유가증권으로 대차대조표에 각주로 표시하고 있으며, 동 차입유가증권

의 매도시 매도유가증권으로 처리한 후, 매입상환시 매도가격과 매수가격의 차이를 상품유

가증권매매손익 등으로, 결산시 시가변동분을 매도유가증권평가손익으로 각각 표시하고 있

습니다.

한편, 회사는 유가증권대차거래를 통하지 않고 유가증권을 공매도하는 경우에도 매도유가증

권으로 처리하고 있습니다.

파. 퇴직급여충당부채 -

회사는 대차대조표일 현재 1년이상 근속한 전임직원이 일시에 퇴직할 경우 회사의 퇴직금지

급규정에 따라 지급하여야 할 퇴직금 총추계액을 퇴직급여충당부채로 설정하고 있습니다.

회사는 임원을 대상으로 확정급여형 퇴직연금에 가입하고 있으며, 이에 따라 회사가 납부한

부담금은 퇴직연금운용자산의 과목으로 하여 퇴직급여충당부채에서 차감하는 형식으로 표

시하고 있습니다. 한편, 국민연금법의 종전 규정에 의하여 납부한 퇴직금전환금은 국민연금

전환금의 계정과목으로 퇴직급여충당부채에서 차감하는 형식으로 표시하고 있습니다.

하. 충당부채 -

회사는 과거의 사건이나 거래의 결과로 존재하는 현재의무의 이행을 위하여 자원이 유출될

가능성이 매우 높고 동 손실의 금액을 신뢰성 있게 추정할 수 있는 경우 그 손실 추정액을 충

당부채로 계상하고 있습니다.

거. 우발부채 -

회사는 과거사건은 발생하였으나 불확실한 미래사건의 발생여부에 의해서 존재여부가 확인

되는 잠재적인 의무 또는 과거사건이나 거래의 결과로 발생한 현재의무이지만 자원이 유출

될 가능성이 매우 높지 않거나 당해 의무를 이행하여야 할 금액을 신뢰성있게 추정할 수 없

는 경우 우발부채로 주석으로 기재하고 있습니다.

너. 리스회계처리 -

회사는 리스자산의 소유에 따른 대부분의 위험과 효익을 이전받은 경우 금융리스로 분류하

고, 최소리스료를 내재이자율로 할인한 가액과 리스자산의 공정가치 중 작은 금액을 금융리

스자산과 금융리스부채로 각각 계상하고, 금융리스자산은 소유자산과 동일한 방법으로 감가

상각하고, 매기의 리스료를 유효이자율법으로 계산한 이자비용과 리스부채의 상환액으로 배

분하여 처리하고 있습니다.

회사는 리스자산의 소유에 따른 대부분의 위험과 효익을 이전받지 않는 경우에 운용리스로

분류하고, 운용리스에 대해서는 보증잔존가치를 제외한 최소리스료를 리스기간에 걸쳐 균등

하게 배분한 금액을 비용으로 인식하고 있습니다.

더. 법인세비용 -

회사는 법인세법등의 법령에 의하여 당해 사업연도에 부담할 법인세 및 법인세에 부가되는

세액의 합계에 당해 사업연도의 이연법인세 변동액을 가감하여 산출한 금액을 법인세비용으

로 계상하고 있으며, 자산, 부채의 장부가액과 세무가액의 차이에 따른 일시적 차이에 대하여

이연법인세자산과 이연법인세부채를 인식하고 있습니다. 이연법인세자산과 이연법인세부채

는 미래에 일시적차이의 소멸 등으로 인하여 미래에 경감되거나 추가적으로 부담할 법인세

부담액으로 측정하고 있습니다. 일시적차이의 법인세효과는 발생한 기간의 법인세비용에

반영하고 있으며, 자본 항목에 직접 반영되는 항목과 관련된 일시적 차이의 법인세효과는 관

련 자본 항목에 직접 반영하고 있습니다. 이연법인세자산은 향후 과세소득의 발생이 거의

확실하여 이연법인세자산의 법인세 절감 효과가 실현될 수 있을 것으로 기대되는 경우에 자

산으로 인식하고 있습니다.

한편, 회사는 전기 이전의 기간과 관련된 법인세부담액(환급액)을 당기에 인식한 금액(법인

세추납액 또는 환급액)은 당기 법인세부담액(환급액)으로 하여 법인세비용에 포함하고 있습

니다.

러. 주식기준보상 -

회사는 임원에게 부여한 현금결제형 주식기준보상거래에 대하여 보상원가를 비용과 부채로

계상하고 있습니다. 한편, 기업회계기준서 제22호(주식기준보상)의 시행일 이전에 부여한

현금결제형 주식기준보상거래의 보상원가는 기업회계기준등에 관한 해석 39-35 '주식

매입선택권의 회계처리'에 따라 내재가치로 측정하고 있으며, 시행일 이후에 부여된

주식기준보상의 보상원가는 공정가치로 측정하고 있습니다.

머. 각주사항 및 관련 유가증권의 평가 -

회사는 유가증권거래와 관련하여 고객으로부터 예탁받은 각종 예수유가증권과 파생상품 등

을 금융투자업규정에 의거 대차대조표 하단에 각주로 표시하고 있는 바, 당기말 현재 각주사

항의 평가기준은 각각 다음과 같습니다.

각주사항 평가기준

위탁자 유가증권 공 정 가 액

저축자 유가증권 공 정 가 액

수익자 유가증권 매도기준가격

기타예수유가증권 공 정 가 액

예수양도성예금증서 매 도 가 격

외 화 예 치 금 환 산 금 액 (*1)

사채지급보증 원리금미상환잔액 (*2)

파생상품계약 미결제약정금액

대차유가증권 공 정 가 액

(*1) 대차대조표일 현재 한국외환은행이 고시한 대고객전신환매도율로 환산한 금액

(*2) 실제 대지급이 발생한 금액을 제외한 원리금 미상환 잔액

버. 전기 계정과목의 재분류 -

회사는 당기 재무제표와의 비교를 용이하게 하기 위하여 전기 재무제표의 일부계정과목을

당기 재무제표의 계정과목에 따라 재분류하였습니다. 이러한 재분류는 전기에 보고된 순이

익이나 순자산에 영향을 미치지 아니합니다.

서. 금융투자업규정에 따른 영문계정과목 및 각주사항 표시 -

회사의 재무제표상 영문계정 및 각주내용은 대한민국의 일반적으로 인정된 회계처리기준에

따른 형식은 아니지만 금융투자업규정 제3-3조와 동법 시행세칙 제2-1조 및 별표 1에 제시

된 형식에 따라 작성하여 추가한 것입니다.

나. 기업회계기준 등의 위반사항

(1) 재무제표를 수정하여야 하는 위반사항

해당사항 없음

(2) 재무제표 수정과 관련없는 위반사항

해당사항 없음

다. 회계처리방법 변경

구 분 내 용 및 사 유

제40기 회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1호 내지 제24호(제14호는 제외)를 포함한 대한민

국에서 일반적으로 인정된 회계처리기준에 따라 작성되었으며, 재무제표를 작성하기 위하

여 채택한 중요한 회계정책은 기업회계기준서 제8호 '유가증권'의 개정에 따른 사항을 제

외하고는 2008년 3월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 재무제표 작성시 채택한 회계정

책과 동일합니다. 회사는 당기에 기업회계기준서 제8호 '유가증권'의 개정에 따라 드문 상황에서 더 이상 단

기간 내의 매매차익을 목적으로 보유하지 않는 단기매매증권을 매도가능증권으로 분류변

경하였습니다.(주석5 참조)

제39기 회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1호 내지 제24호(제14호는 제외)를 포함한 대한민

국에서 일반적으로 인정된 회계처리기준에 따라 작성되었으며, 재무제표를 작성하기 위하

여 채택한 중요한 회계정책은 2008년 3월 31일로 종료하는 회계연도부터 적용되는 기업

회계기준서 제11호(중단사업), 제21호(재무제표의 작성과 표시 I), 제22호(주식기준보상),

제23호(주당이익) 및 제24호(재무제표의 작성과 표시 II[금융업])의 적용에 따른 사항 및

기업회계기준서 제15호(지분법)의 개정에 따른 사항을 제외하고는 2007년 3월 31일로 종

료하는 회계연도에 대한 재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

회사는 당기부터 기업회계기준서 제21호(재무제표의 작성과 표시 I)를 적용함에 따라 자

본변동표를 재무제표에 포함하였으며, 기존 자본조정 항목을 자본조정과 기타포괄손익누

계액으로 분류하였습니다. 또한, 당기순이익에 주기로 기재되던 주당순이익을 손익계산서

본문에 표시하는 방법으로 변경하고, 포괄손익계산서를 손익계산서의 주석으로 기재하였

습니다.

또한, 회사는 기업회계기준서 제24호(재무제표의 작성과 표시 II[금융업])를 적용함에 따

라 비교표시된 전기 재무제표의 일부 계정과목을 당기 재무제표의 표시방법에 따라 재분

류하였으며, 이러한 재분류는 전기에 보고된 순이익이나 순자산에 영향을 미치지 아니합

니다. 다만, 기업회계기준서 제21호의 경과조치에 의거 동 기준서를 처음으로 적용하는 회

계연도의 당기 자본변동표는 비교식으로 작성하지 아니하였습니다.

제38기 회사의 재무제표는 대한민국의 기업회계기준서 제1호 내지 제20호(제11호 및 제14호는

제외) 와 증권업회계처리준칙을 포함한 대한민국에서 일반적으로 인정된 회계처리기준에

따라 작성되었습니다. 재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 2005년

12월 31일 이후 개시하는 회계연도부터 적용되는 기업회계기준서 제18호(조인트벤쳐투

자), 제19호(리스) 및 제20호(특수관계자공시)의 적용사항을 제외하고는 2006년 3월

31일로 종료하는 회계연도의 재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

제37기 회사의 재무제표는 대한민국의 기업회계기준서 제1호 내지 제17호(제11호 및 제14호는

제외) 및 증권업회계처리준칙을 포함한 대한민국에서 일반적으로 인정된 회계처리기준에

따라 작성되었으며, 재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 2005회계연

도부터 적용되는 대한민국의 기업회계기준서 제15호 내지 제17호의 적용에 따른 사항을

제외하고는 2005년 3월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 연차재무제표 작성시 채택한

회계정책과 동일합니다.

제36기 회사의 재무제표는 대한민국의 기업회계기준서 제1호 내지 제13호(제11호는 제외) 및 증

권업회계처리준칙을 포함하는 기업회계기준에 따라 작성되었으며, 재무제표를 작성하기

위하여 채택한 중요한 회계정책은 2004회계연도부터 적용되는 대한민국의 기업회계기준

서 제10호, 제12호, 제13호의 적용에 따른 사항을 제외하고는 2004년 3월 31일로 종료하

는 회계기간에 대한재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

라. 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 및 우발채무 등에 관한 사항

1) 2009년 3월 31일 현재 회사가 금융기관과 맺은 주요 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위:백만원)

약정사항 금융기관 이율(%) 한도액

일중차월 신한은행 외 4 0.3∼0.7 310,000

유통금융차입금 한국증권금융 NEGO 금리(최대 4.8) 234,108

운영자금차입금(자체) 한국증권금융 금융투자업협회 공시 대출일 직전 3영업일

평균 CD 유통수익률(91일물)+ 연 0.70%이상

1,530,000

운영자금차입금(신탁) 신탁금 범위내

기타증금차입금 한국증권금융 NEGO 금리 500,000

기타증금차입금 한국증권금융 1.75 청약예치금 범위내

담보금융지원대출 한국증권금융 금융투자업협회 공시 대출일전월 평균

CD 유통수익률(91일물)+ 연 0.6%이상

300,000

2) 2009년 3월 31일 현재 회사가 피고로 계류 중인 주요 소송사건 등의 내역은 다음과 같습

니다.

(단위:백만원)

소송의 내용 원 고 소송가액 진행현황 비고

수익증권환매소송(비대우채) 대구은행 등 4개사 32,734 1심 일부 패소후 2심 계류중

교보생명 등 8개사 387,899 3심 계류중

소 계 420,633

기타(일임,임의매매 등) 다수의 개인 및 기업 11,153 -

합 계 431,786

라. 한국채택국제회계기준

1)준비상황 및 재무제표에 미치는 영향 (1) 준비상황 - 2007년 3월에 국제회계기준 도입에 관한 로드맵이 발표되었습니다. 이에 따라 회사는

2010년 한국회계기준과의 K-IFRS와의 차이내용 비교공시 및 2011년부터 K-IFRS를 적용

하기 위한 준비작업을 수행하고 있습니다. 2008년 7월부터 3개월간 컨설팅 회계법인을 선정하여 현행 회계기준과의 차이분석 및 최적

대안 선택 업무를 수행하였으며 2008년 10월부터는 모회사인 산업은행과 공동으로 컨설팅

회계법인을 선정하여 K-IFRS도입에 따른 신규시스템 구축 및 기존시스템 수정에 필요한 요

건정의업무를 수행하였으며 산은지주 금융그룹의 통일화된 그룹회계정책 수립을 위한 회계

정책 일치 작업을 수행하고 있습니다. 또한 2009년 4월부터는 SI업체와 계약을 통해 K-

IFRS 요건 반영을 위한 시스템 구축 및 변경 작업을 진행중에 있습니다. 2009년 12월까지

시스템구축 완료 및 프로세스 구축을 목표로 업무를 수행하고 있습니다. (2) 재무제표에 미치는 영향 - K-IFRS 도입에 따라 당사는 연결기준으로 모든 공시를 진행하여야 합니다. 현행 회계기준

과 K-IFRS와의 회계처리 방법 및 평가 방법 변경에 따른 사전 영향분석을 진행해본 결과 해

외현지법인 이외에도 SPE, 수익증권 등 연결결산의 범위 및 작업량이 크게 확대되었으며,

K-IFRS 적용에 따라 단기매매증권, 매도가능증권, 만기보유증권, 당기손익인식지정금융상

품, 매매목적파생상품, 위험회피목적파생상품, 대출채권으로의 분류 등 금융상품의 분류 변

경이 크게 발생하였습니다. 또한 발생손실만을 인정하는 K-IFRS에 따라 발생손실 대손충당

금의 설정 기준 및 대상이 변경되었으며 장외파생상품, 비상장주식, 복합금융상품, 스톡옵션

등 공정가치 평가대상 확대로 재무제표에 영향을 줄 것으로 예상하고 있습니다. 마. 기타 유의하여야 할 사항

구 분 유 의 사 항

계류중인 소송사건 감사의견에 영향을 미치지 않는 사항으로서 재무제표에 대한 주석 18에서 설명하고 있는

바와 같이 회사는 당기말 현재 수익증권 환매 등과 관련하여 다수의 민사소송에 피소되어

있습니다. 동 소송사건들에 대한 최종 재판결과는 대차대조표일 현재 예측할 수 없으며,

이에 따라 회사의 재무제표에는 동 불확실성으로 인하여 발생가능한 조정사항이 반영되어

있지 아니합니다.

IV. 감사인의 감사의견 등

1.개별재무제표에 대한 감사인(공인회계사)의 감사의견 등

가. 회계감사인의 감사의견 등

1). 회계감사인의 명칭

제40기 제 39 기 제 38 기

다산회계법인

대표이사 김용하

다산회계법인

대표이사 김용하

다산회계법인

대표이사 김용하

2). 회계감사인의 감사(또는 검토) 의견

사 업 연 도 감사(또는 검토)의견 지적사항 등 요약

제 40기 연간 적정 지적사항 없음

제 39기 연간 적정 지적사항 없음

제 38기 연간 적정 지적사항 없음

3). 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원)

사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간

제40기 다산회계법인 40기 연결재무제표 감사

40기 재무제표 감사

40기 3분기 재무제표 검토

40기 반기 재무제표 검토

40기 1분기 재무제표 검토

210 2,770시간

제39기 다산회계법인 39기 연결재무제표 감사

39기 재무제표 감사

39기 3분기 재무제표 검토

39기 반기 재무제표 검토

39기 1분기 재무제표 검토

185 3,319시간

제38기 다산회계법인 38기 연결재무제표 감사

38기 재무제표 감사

155 3,956시간

38기 3분기 재무제표 검토

38기 반기 재무제표 검토

38기 1분기 재무제표 검토

4). 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

해당사항없음

나. 회계감사인의 변경

해당사항없음

2.연결재무제표에 대한 감사인(공인회계사)의 감사의견 등 가. 회계감사인의 감사의견 등

1). 회계감사인의 명칭

제40기 제 39 기 제 38 기

다산회계법인

대표이사 김용하

다산회계법인

대표이사 김용하

다산회계법인

대표이사 김용하

2). 회계감사인의 감사(또는 검토) 의견

사 업 연 도 감사(또는 검토)의견 지적사항 등 요약

제 40기 연간 적정 지적사항 없음

제 39기 연간 적정 지적사항 없음

제 38기 연간 적정 지적사항 없음

3). 감사용역 체결현황

(단위 : 백만원)

사업연도 감사인 내 용 보수 총소요시간

제40기 다산회계법인 40기 연결재무제표 감사

40기 재무제표 감사

210 2,770시간

40기 3분기 재무제표 검토

40기 반기 재무제표 검토

40기 1분기 재무제표 검토

제39기 다산회계법인 39기 연결재무제표 감사

39기 재무제표 감사

39기 3분기 재무제표 검토

39기 반기 재무제표 검토

39기 1분기 재무제표 검토

185 3,319시간

제38기 다산회계법인 38기 연결재무제표 감사

38기 재무제표 감사

38기 3분기 재무제표 검토

38기 반기 재무제표 검토

38기 1분기 재무제표 검토

155 3,956시간

4). 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

해당사항없음

나. 회계감사인의 변경

해당사항없음

V. 이사의 경영진단 및 분석의견

1. 예측정보에 대한 주의사항

당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시

점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다

양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한

가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및

기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요

인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.

당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사

항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.

결론적으로, 동 사업보고서상에, 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이

발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서작성시점을 기준으로 작성

한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.

2. 개요

Global 금융위기와 이에 따른 안전자산 선호 추세로 인하여 주식형펀드로의 자금 유입이 둔화되고, 외국인 투

자자의 매도가 이어지는 등 2008년 증시 수급 환경은 크게 악화되었습니다. 또한, 내수, 수출, 투자 등의 실물

경제 부진에 따라 경기 침체의 골은 더욱 깊어졌습니다.

이처럼 시장 유동성과 펀더멘탈 등 금융업을 둘러싼 환경이 크게 악화되며 증권업계 전체 이익은 전년 대비

감소하였으나, 대우증권은 위기를 슬기롭게 극복하고 2,038억원의 영업이익을 달성하였으며, Brokerage 및

IB부문 등의 영업 실적에 있어서는 업계 1위를 유지하며 국내 리딩 증권사로서의 위상을 다시 한번 확인하였

습니다.

재무구조 측면에서 총자산은 14.2조원으로 전년 대비 17.7% 증가하였고, 총부채와 자기자본은 각각 11.7조

원과 2.5조원으로 전년 대비 각각 21.5%, 2.7% 증가하였습니다. 특히, 자기자본 규모에서는 지난 해에 이어

2위와의 격차를 확대하고 업계 1위를 유지함으로써 재무구조의 안정성을 입증하였습니다.

3. 재무상태 및 영업실적

1) 공시대상기간의 재무상태 및 영업실적에 중요한 영향을 미친 일반적 요인

2008 회계연도에는 전대미문의 금융위기 여파에 따라 세계 자본시장을 이끌어오던 수많은 금융회사들과

Global IB들의 몰락을 경험하였습니다. 한국 자본시장 역시 유례없는 변동성을 나타내며 종합주가지수와 채

권 금리가 급변하는 등의 극심한 혼란을 겪기도 하였습니다. 대우증권은 이러한 전 세계적인 금융위기에도 불

구하고 선제적인 리스크 관리와 고객 니즈에 부합하는 상품 제공, 폭넓은 고객 기반 등을 통해 안정적인 손익

을 창출하였습니다.

Brokerage 부문에서는 종합주가지수의 큰 폭의 하락으로 거래대금, 개인비중 등이 감소함에 따라 수탁 수수

료 수익이 감소하였음에도 불구하고, 수익점유율 부문에서의 업계 1위 자리를 확고히 유지하였습니다. 또한,

금융위기 발생 전 Retail 고객 신용잔고를 선제적으로 축소하여 고객의 소중한 자산을 경쟁사에 비하여 상대

적으로 안전하게 보호한 바 있습니다.

기업금융(IB) 부문도 역시 주식시장 침체와 및 채권 금리 상승에 따른 기업들의 자금 조달 여건 악화로 많은

어려움을 겪었습니다. 그럼에도 불구하고 대우증권은 다년간 축적된 IB 업무 역량을 바탕으로 회사채, 유상증

자 발행시장 점유율에서 업계 수위권을 유지하였으며, IPO 및 ABS 발행시장 점유율에서는 업계 1위를 달성

하는 저력을 보여주었습니다. 특히 본격적인 금융위기가 발생하기 이전부터 자기자본투자(PI) 규모를 과감하

게 축소하고 적극적인 사후관리를 실시하여, 수많은 금융회사들이 보유자산의 가치 하락으로 인하여 큰 폭의

손실을 떠안는 위기 속에서도 회사의 자산을 안전하게 보호할 수 있었습니다.

또한 대우증권은 2008 회계연도에 WM 종합잔고를 큰 폭으로 증대하고, 고객 기반을 획기적으로 확충하는

등 자산관리(WM)부문에서 큰 성과를 거두었습니다. 간접투자 시장의 침체에도 불구하고 대우증권의 WM 종

합잔고는 20조를 돌파한지 1년 반 만에 28조까지 크게 성장하였고, 업계 최고의 금리 경쟁력을 갖춘 RP형

CMA를 출시하여 불과 4개월 만에 40만 계좌를 유치하는 등 고객 기반을 획기적으로 증대하는 성과를 달성하

였습니다.

Trading부문에서도 금융위기의 사태의 심각성을 미리 인지하여 비핵심자산의 매각 및 투자자산의 조기 회수

를 통해 충분한 유동성을 확보하고, 딜링룸의 운용규모를 축소함과 동시에 ELS발행을 총액이전방식에서 사후

정산방식으로 전환하여 시장리스크를 최소화하는 등 운용의 안정성을 제고해왔습니다. 현재 금융위기가 다소

진정되는 모습을 보이고 있으나, 대우증권은 보다 투명하고 원칙에 입각한 투자 업무를 수행하여 회사의 리스

크를 최소화 함과 동시에 내부 교육을 통한 우수한 운용인력 양성을 통해 Trading 부문의 경쟁력을 제고해 나

갈 예정입니다.

2) 조직변경

■ 2008년 10월 1일 시행

□ 조직체계 : 4사업부 28본부 1자산관리컨설팅연구소에서 4사업부 30본부로 변경

□ 주요내용

1. 對영업점 지휘체계 일원화, 마케팅 및 WM지원 강화

가. Retail 관리부문 일원화를 통한 효율적 전략 수립 및 조직운영체계 구축

나. 고객중심경영 정착을 위한 본사 차원의 對고객 통합마케팅 강화

다. WM관련 운용/리서치/컨설팅 기능 통합을 통한 WM지원기능 제고

2. 퇴직연금시장 선점을 위한 영업조직 확대

가. 주요기업의 2010년 퇴직연금 도입 이전에 총력지원 실시

3. M&A시장 전담조직의 확대 개편 및 전문성 제고

가. 외부 전문인력 영입을 통한 전문성 제고 등 M&A역량 강화

■ 2009년 3월 18일 시행

□ 조직체계 : 4사업부 30본부에서 4사업부 1경영인프라총괄 28본부로 변경

□ 주요내용

1. 자본시장법 시행에 따른 능동적인 대응체계 구축

가. 기업금융/고유자산운용간 정보차단벽 설치 : PI부문을 IB사업부와 분리 편제

나. 신규사업부문 강화 : Hedge Fund, Prime Brokerage 관련 전담조직 신설 및 고객자산운용부문 통

합

다. 투자자 보호 기능 강화 : Compliance 파트를 부서 단위로 확대 개편

2. 핵심 사업영역의 효율적 재편을 통한 시장 대응력 강화

가. IB 부문의 효율성 및 전문성 제고 : RM 조직 효율화 및 SF, IPO, PE 담당조직 신설

나. 효율적인 Sales & Trading 체계 구축 : 자금기능 편입, 채권 운용조직 이원화 및 Sales 기능 통합

다. 파생상품 부문의 Synergy 극대화 : FICC파생부 편입 및 ELS/ELW 조직 통합

3. Resource 관리 체계 강화를 통한 지속적인 경영 효율화 추진

가. 경영인프라총괄 신설 : 주요 경영 Infra의 체계적 관리를 위한 Control 기능 강화

나. IT Resource 효율성 제고 : IT 기획 기능 강화 및 Application 부문 내부 운영 프로세스 개선

■ 2009년 6월 9일 시행

□ 조직체계 : 4사업부 1경영인프라총괄 28본부에서 5사업부 3총괄 24본부 1사회봉사단으로 변경

□ 주요내용

1. 주요 사업영역의 역량 강화를 위한 조직관리 체계 변경 및 본부간 통합

가. IB사업부의 對기업고객 서비스 및 상품 공급기능 강화 : 기존 단위조직을 Industry 및 Produ

ct 중심으로 개편

나. 해외사업 부문 통합 : 해외사업부 신설 및 해외관련 조직의 관리 일원화

다. Trading사업부 명칭 변경 및 Senior 임원 보강 :

Trading사업부 → Global Financial Market 사업부

파생부문 / 자금시장 및 고유자산운용부문 총괄 신설

2. 주요 物的 Infra의 통합 관리를 통한 경영의 효율성 증대 및 사회적 책임 수행

가. 物的 Infra의 관리 집중화를 통한 효율성 강화 : 홍보본부를 경영인프라총괄로 편입

나. 자본시장을 선도하는 기업으로서의 사회적 책임 및 의무 실현 : 사회봉사단 신설

3) 공시대상 기간중의 자산손상 또는 감액손실 발생 사항 당기말 현재 매도가능증권의 주식 중 조인텍과 ELT전환상환우선주에 대하여 회수가능가액

이 취득가액보다 적다고 판단되어 회수가능가액으로 손상차손을 계상하였습니다.

(단위:백만원)

종 목 취득원가 당기 손상차손 손상차손누계액

조인텍 3,000 157 3,000

(주) ELT 전환상환우선주 500 500 500

또한 매도가능증권 회사채 중 원케이디비제일차유동화회사와 경남기업 회사채에 대해서

7,489백만원의 손상차손을 계상하였습니다.

(단위:백만원)

종 목 액면가액 당기 손상차손 손상차손누계액

원케이디비제일차유동화 10,500 6,160 6,160

경남기업 10,000 1,329 1,329

감사보고서 주석 5) 참조

4. 유동성 및 자금조달과 지출

1) 공시대상기간의 유동성 현황

(단위:백만원)

유동성 가산항목 (+) 유동성 차감항목 (-)

구붐 2009-3-31 2008-3-31 구분 2009-3-31 2008-3-31

당좌예금 2,912 466 콜머니 545,900 496,000

보통예금 7,347 7,480 청약예수금 6,001 893

콜 론 0 55,000 고객예탁금 정산 주2) 51,194 0

MMDA 229,700 196,800 　 　

MMF 460,000 140,000 　 　

발행어음 0 50,400 　 　

정기예금 주1) 810,282 60,000 　 　

합계 1,510,241 510,146 합 계 603,095 496,893

주1) 당사 정기예금 중 파생상품본부의 헷지용 정기예금은 미포함.

주2) 고객예탁금 정산은 증권금융 고객예탁금(위탁,저축,선물) 익일 예치의무액의 기준일 변

동금액

2) 공시대상기간중 자금조달과 관련한 사항

- 공시대상기간동안 조달한 자금의 원천별 조달규모, 자금조달비용 등 자금조달조건 등

: 증권금융 담보금융 지원 대출 (09/03/31 기준, 1,600억원, 직전월 CD 평균 +60bp)

- 상환의무가 있는 조달자금의 항목별ㆍ만기별 상환금액 도래현황

: 신한은행 은행차입금 상환 (09/02/05 만기도래, 1,000억원)

- 미래에 자금조달의 형태와 조달비용의 변화가 예상되는 경우 그 내용

: 제34-1회 무보증사채의 만기도래에 따른 차환 발행 예상 (09/12/13 만기, 2,400억원)

3) 공시대상기간중 자금의 중요한 지출

1. 당사 본사 사옥 취득을 위한 지출 : 191,998 (백만원), 2008/08/18 지급 완료 2. 장기차

입금 상환 : 신한은행 은행차입금 100,000 (백만원), 2009/02/05

5. 부외거래

감사보고서 주석 18) 우발채무와 약정사항 참조

6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항

가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항

사업보고서 III. 재무에관한 사항 - 3. 재무정보 이용상의 유의점 참조

나. 환경 및 종업원 등에 관한 사항

사업보고서 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 참조

다. 법규상의 규제에 관한 사항 - 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등

라. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항

1) 파생상품 2009년과 2008년 3월 31일 현재 회사가 체결하고 있는 파생상품의 미결제약정 내역은 다

음과 같습니다.

(단위:백만원)

구 분 2009.3.31 2008.3.31

매매목적 위험회피목적 합계 매매목적 위험회피목적 합계

이자율

관련

이자율선물(매수) - 146,146 146,146 - - -

이자율선물(매도) 2,282 - 2,282 - 410,540 410,540

이자율스왑(매수) - 7,306,807 7,306,807 - 2,952,986 2,952,986

소계 2,282 7,452,953 7,455,235 - 3,363,526 3,363,526

통화

관련

통화선도(매수) - 116,332 116,332 - 5,032 5,032

통화선도(매도) - 246,790 246,790 - 41,198 41,198

통화스왑 - 14,420 14,420 - - -

통화옵션 - 268 268 - - -

소계 - 377,810 377,810 - 46,230 46,230

주식

관련

주가지수선물(매수) 325,810 - 325,810 209,657 - 209,657

개별주식선물(매수) 6,337 - 6,337 - - -

개별주식선물(매도) 162 - 162 - - -

해외주가지수선물(매수) - 4,387 4,387 - 16,863 16,863

해외주가지수선물(매도) - - - - 3,436 3,436

주가지수옵션(매수) 1,736 - 1,736 41,419 - 41,419

주가지수옵션(매도) 432 - 432 210,315 - 210,315

해외주가지수옵션(매수) - 1 1 - - -

해외주가지수옵션(매도) - 1 1 - - -

주식옵션 - 60,541 60,541 - 60,541 60,541

소계 334,477 64,930 399,407 461,391 80,840 542,231

신용 Credit Default Swap(매수) 66,838 - 66,838 - - -

관련Credit Default Swap(매도) 66,692 29,659 96,351 - - -

소계 133,530 29,659 163,189 - - -

기타 기타스왑(매수) - 1,479,887 1,479,887 - 446,399 446,399

합 계 470,289 9,405,239 9,875,528 461,391 3,936,995 4,398,386

위험회피목적거래는 기업회계기준등에 관한 해석53-70'파생상품등의 회계처리'에 의한 위

험회피회계가 적용되는 파생상품거래 및 위험회피회계가 적용되지는 않지만 위험회피목적

을 위하여 거래된 파생상품거래가 포함되어 있습니다.

상기 위험회피목적의 파생상품계약 중 이자율선물계약은 국채의 가격변동위험을 헷지하기

위하여 KB선물 등과 체결한 것이며, 이자율스왑계약은 국채의 가격변동위험과 변동이자지

급조건 차입부채에서 발생하는 이자의 변동성위험을 헷지하기 위하여 신한은행 등과 체결한

것입니다. 통화선도계약은 고객의 해외채권투자분 이자와 만기상환금의 환위험 및 외화상품

을 헷지하기 위하여 한국산업은행 등과 체결한 것입니다. 기타스왑은 ELS 변동성 위험을 헷

지하기 위하여 백투백 스왑형태로 Credit Suisse 등과 체결한 것입니다. 2009년 3월 31일

현재 회사는 12건의 신용파생상품계약을 체결하고 있으며, 특정 신용사건이 발생하는 경우

회사는 당해 계약에 따라 손실금액을 보전하거나(매도거래) 보전을 받도록(매수거래) 되어

있습니다.

또한, 회사는 금호아시아나 컨소시엄의 대우건설 인수시 재무적투자자로 참여하여 대우건설

주식을 매수하면서 주식의 공정가액 변동에 따른 위험을 헷지하기 위하여 금호산업과 특정

요건 충족시 일정가격으로 동 주식을 매도할 수 있는 Put option계약을 체결하고 있으며, 동

거래에 대해 공정가액 위험회피회계를 적용하고 있습니다. 2009년과 2008년 3월 31일 현재 파생상품에 대한 공정가액 평가내용 및 당기 및 전기 평가

손익의 내역은 다음과 같습니다. <당 기>

(단위:백만원)

구 분 평가이익 평가손실 평가금액

매매목적 위험회피목적 합계 매매목적 위험회피목적 합계 자산 부채

이자율

관련

이자율선물(매수) - - - - 109 109 - -

이자율선물(매도) 14 - 14 - - - - -

이자율스왑(매수) - 88,066 88,066 - 130,713 130,713 89,496 138,160

소계 14 88,066 88,080 - 130,822 130,822 89,496 138,160

통화

관련

통화선도(매수) - 647 647 - 3,051 3,051 6,470 -

통화선도(매도) (*) - 5,823 5,823 - 7,815 7,815 - 10,866

통화스왑 - 387 387 - - - 387 -

통화옵션 - 5 5 - - - 32 -

소계 - 6,862 6,862 - 10,866 10,866 6,889 10,866

주식

관련

주가지수선물(매수) 76 - 76 - - - - -

개별주식선물(매수) 156 - 156 18 - 18 - -

개별주식선물(매도) - - - 4 - 4 - -

해외주가지수선물(매수) - 258 258 - 70 70 - -

주가지수옵션(매수) 49 - 49 159 - 159 1,625 -

주가지수옵션(매도) 132 - 132 14 - 14 - 314

해외주가지수옵션(매수) - - - - 1 1 - -

해외주가지수옵션(매도) - 1 1 - - - - 1

주식옵션 (*) - 86,114 86,114 - - - 157,468 -

소계 413 86,373 86,786 195 71 266 159,093 315

신용

관련

Credit Default Swap(매수) 4,300 - 4,300 - - - 4,300 -

Credit Default Swap(매도) - - - 3,583 632 4,215 - 4,215

소계 4,300 - 4,300 3,583 632 4,215 4,300 4,215

기타 기타스왑(매수) - 38,512 38,512 - 338,488 338,488 36,808 342,641

합 계 4,727 219,813 224,540 3,778 480,879 484,657 296,586 496,197

(*) 당기말 현재 공정가액위험회피회계가 적용되는 위험회피대상항목은 매도가능증권 중 주

식과 외화채권이며 주식옵션(Put Option)과 통화선도를 위험회피수단으로 이용하여 위험회

피대상항목의 시장가치 변동으로 인한 공정가액변동위험과 환율변동으로 인한 공정가액변

동위험을 상계하고 있습니다. 당기 중 공정가액위험회피회계가 적용되는 매도가능증권의

평가이익은 5,673백만원, 평가손실은 87,510백만원이고, 위험회피수단의 평가이익은

86,114백만원, 평가손실은 5,821백만원이며, 각각 매도가능증권평가손익 및 장외파생상품

평가손익의 과목으로 당기손익으로 계상되어 있습니다.

<전 기>

(단위:백만원)

구 분 평가이익 평가손실 평가금액

매매목적 위험회피목적 합계 매매목적 위험회피목적 합계 자산 부채

이자율 이자율선물(매도) - - - - 1,796 1,796 - -

관련이자율스왑(매수) - 4,468 4,468 - 22,303 22,303 4,279 22,303

소계 - 4,468 4,468 - 24,099 24,099 4,279 22,303

통화

관련

통화선도(매수) - 240 240 - - - 240 -

통화선도(매도) - 47 47 - 948 948 47 948

소계 - 287 287 - 948 948 287 948

주식

관련

주가지수선물(매수) 1,910 - 1,910 478 - 478 - -

해외주가지수선물(매수) - 150 150 - 40 40 - -

해외주가지수선물(매도) - 5 5 - 18 18 - -

주가지수옵션(매수) 4 - 4 17 - 17 115 -

주가지수옵션(매도) 93 - 93 29 - 29 - 500

주식옵션 - - - - 9,654 9,654 71,354 -

소계 2,007 155 2,162 524 9,712 10,236 71,469 500

기타 기타스왑(매수) 2,641 2,641 - 17,729 17,729 2,641 17,729

합 계 2,007 7,551 9,558 524 52,488 53,012 78,676 41,480

회사는 선물옵션매매와 관련하여 2009년과 2008년 3월 31일 현재 장부가격 기준으로 각각

채권 198,969백만원 및 156,961백만원을 한국거래소 등에 담보로 제공하고 있습니다

2) 위험관리에 관한 사항 위험관리 조직 및 정책

대우증권은 전사적이고 종합적인 리스크관리체계 구축을 위하여, 리스크관리규정ㆍ리스크

관리위원회규정ㆍ투자심의위원회규정 및 자산운용지침ㆍ신용리스크관리지침ㆍ인수리스크

관리지침ㆍ자산부채관리지침 등을 제정하여 시행하고 있습니다.

리스크관리규정은 회사의 리스크관리 관련 최상위 규정으로, 금융위원회의 금융투자업규정

준수 및 회사가 부담하는 리스크의 효과적 관리와 회사가 보유한 투자자원의 효율적 배분을

통한 자산 건전성과 경영 안정성을 도모하기 위하여 제정되었습니다. 회사의 리스크관리 관

련 최고의사결정기구인 리스크관리위원회 운영을 위하여 제정된 리스크관리위원회규정은

리스크관리위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을 정하고 있으며, 리스크관리위원회 결의사

항의 세부내용 및 위임사항을 처리하기 위하여 설치되는 리스크관리실무협의회의 구성ㆍ진

행ㆍ업무사항을 정하고 있습니다. 회사의 투자 관련 심의/의결기관인 투자심의위원회의 운

영을 위하여 제정된 투자심의위원회규정은 투자심의위원회의 구성ㆍ회의ㆍ결의사항 등을

정하고 있습니다.

리스크관리 관련 규정에서 정한 사항에 대한 실무적인 적용을 위하여

제정된 자산운용지침ㆍ신용리스크관리지침ㆍ인수리스크관리지침ㆍ자산부채관리지침은 회

사의 자산운용 형태 및 리스크 유형별로 상세한 리스크관리 방안을 명시하여, 리스크관리 관

련 정책이 원활히 집행될 수 있도록 하고 있습니다.

구 분 상세내용

리스크관리조직 대우증권의 리스크관리 조직은 리스크관리위원회(이하‘위원회'), 리스크관리실무협의회(이하‘협의

회'), 투자심의위원회, 리스크관리 전담임원(Chief Risk Officer, CRO), 리스크관리부, 심사부, 리

스크관리자(영업본부별), 리스크보고자(부서별), 운영리스크관리자(전사)로 구성되어 회사의 리스

크관리 관련 정책이 모든 부서 및 지점 단위까지 효과적으로 집행되고 있음은 물론, 수직ㆍ수평간

원활한 커뮤니케이션이 가능합니다.

리스크관리 조직현황 ‘위원회’는 사외이사 2인을 포함하여 등기이사 3인으로 구성되어 있으며, 회사의 경영전략과 부합

되는 리스크관리 전략을 수립하고 리스크관리 업무가 적정하게 수행되고 있는지를 감독하는 리스

크관리 관련 최고 의사결정기구입니다. 위원회가 심의·의결하는 주요 사안은 리스크관리 관련 규

정 및 지침의 제·개정, 재무건전성비율의 적정수준 설정, 연간 및 분기별 총 리스크 한도의 승인 등

이며, 분기 1회 정기적(필요할 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 위원회 위원의 선임 및 해임은

이사회에서 결정하며, 위원회 위원 중 1인을 위원장으로 선출합니다. 위원장은 위원회를 대표하여

회의를 주재하며, 리스크관리와 관련하여 긴급한 상황이 발생한 경우, 적정 조치를 요구할 수 있습

니다.

‘협의회’는 위원회 결의사항의 세부내용 및 위임사항을 처리하고, 그 결과를 위원회에 보고하는 역

할을 수행하며, 분기 1회 정기적(필요한 경우 수시)으로 개최되고 있습니다. 협의회 위원은 회사의

집행임원 6인으로 구성되어 있으며 위원회에서 별도로 선임합니다.

‘투자심의위원회’는 회사의 투자 관련 거래에 대한 심의·의결기구로, 회사의 집행임원으로 구성되

어 있으며, 원활한 투자의사 결정을 위해 수시로 개최되고 있습니다.

‘리스크관리 전담임원(CRO)’은 협의회의 위원장으로서 협의회 회의를 주재하고 리스크관리 조직

에 대한 전반적인 권한을 행사합니다. 또한 회사의 리스크관리와 관련하여 긴급한 사항이 발생한

경우 적정한 조치를 취할 수 있습니다.

‘리스크관리부’는 영업부서 및 후선부와 독립적으로 운영되며, 위원회 또는 협의회가 수립한 리스

크관리 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하고, 위원회 또는 협의회 운영 관련 실무사항을

담당하는 등 회사의 리스크관리에 관한 전반적인 사항을 종합관리하는 역할을 수행합니다. 아울러

회사의 자산운용현황 및 리스크관리 전반에 대한 사항을 모니터링하여 정기적으로 위원회, 협의회

및 경영진에게 보고합니다.

‘심사부’는 영업부서와 독립적으로 회사의 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고, 투자심의

위원회 운영 관련 실무를 담당합니다. 또한 기존 투자포지션에 대한 추심 및 무수익자산(Non

Performance Loan, NPL) 관리업무를 수행합니다.

리스크관리자는 거래담당부서를 관할하는 사업부 소속 직원으로서 거래담당자와는 독립적인 입장

에서 당해 본부의 운용포지션 내용, 거래손익 등 관련된 제반위험을 검토하여 그 내용을 영업본부

장에게 보고하고 리스크관리부에 통보하는 역할을 수행하고 있습니다.

리스크보고자는 거래담당부서별 1명씩 선정되어 당해 거래담당부서의 거래내용 및 포지션 현황 등

을 파악하여 그 내용을 당해 거래담당부서장과 리스크관리자에게 보고하고, 리스크관리부에 통보

하는 역할을 수행하고 있습니다.

운영리스크관리자는 회사 부점별 1명씩 선정되며 리스크통제자가평가(RCSA; Risk & Control

Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI; Key Risk Indicator) 데이터 입력, 손실사건 등록 등 해

당 부점의 운영리스크 관련 업무를 총괄하는 역할을 수행하고 있습니다.

리스크관리 주요 현황

- 시장리스크(Market Risk)

시장리스크란 주가ㆍ금리ㆍ환율 등 시장가격의 변동으로 회사가 부담하게 되는 자산운용상의 손실가능성을

말합니다.

대우증권은 시장리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법 및 리스크관리시스템에서 산출되는

내부모형 시장 VaR (Value at Risk, "정상적인 시장에서 일정한 보유기간 동안 주어진 신뢰수준 범위내에서

시장가격이 불리한 방향으로 움직일 경우 보유포지션에서 발생할 수 있는 최대 손실금액")를 주요 지표로 사

용하고 있습니다. 특히, 내부모형 시장 VaR 산출을 위해서는 리스크관리시스템 관련 세계 최고업체인

SunGard사의 Adaptiv Panorama 시스템을 도입하였으며, 동 시스템을 기반으로 전사적이고 통합적인 시장

리스크관리시스템인 신(新) 리스크관리시스템을 개발하여 운영하고 있습니다. 新 리스크관리시스템을 통하여

회사의 운용상품별 특성이 반영된 내부모형 시장 VaR 산출은 물론, (OTC)파생상품 관련 회사 내부평가모델

을 사용함으로써, 전사적이고 통합적인 내부모형 시장 VaR를 산출하고 있습니다.

대우증권은 적정수준의 시장리스크 관리를 위해 연간 및 분기별 시장리스크 한도금액를 설정하여 관리하고

있습니다. 회사의 시장리스크 총 한도금액은 위원회의 심의ㆍ의결을 통해 설정됩니다. 실무협의회는 위원회

에서 설정한 총 한도금액 범위내에서, 영업별ㆍ자산운용분서별 배분금액을 심의ㆍ의결합니다. 아울러, 영업

유형 등을 고려하여 시장위험노출도(Market Exposure) 등에 대한 적정 한도를 추가적으로 설정하고 있습니

다.

대우증권의 시장리스크 현황은 리스크관리부에서 일간단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며, 주

간/월간/분기 단위로는 회사의 시장리스크 현황을 분석하여 경영진에 보고하고 있습니다. 또한, 금융시장 등

에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 회사의 시장리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행

하고 있습니다.

- 신용리스크(Credit Risk)

신용리스크란 거래상대방이 결제의무 또는 원리금 상환의무를 이행하지 못하게 되거나 스왑 등의 파생상품거

래의 경우 거래상대방이 계약인가 전에 계약을 중단함으로써 회사가 입게 되는 자산운용상의 손실가능성을

말합니다.

대우증권은 신용리스크 측정을 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법, 신용노출금액(Credit Exposure) 및

내부모형 신용 VaR를 사용하고 있습니다. 내부모형에 의한 신용 VaR 산출을 위해서는, SunGard사의 신용리

스크 측정시스템을 도입하여 운영하고 있습니다.

대우증권은 적정수준의 신용리스크 관리를 위해 연간 및 분기별 신용리스크 한도금액을 설정하여 관리하고

있습니다. 회사의 신용리스크 총 한도금액은 위원회의 심의ㆍ의결을 통해 설정됩니다. 실무협의회는 위원회

에서 설정한 총 한도금액 범위내에서, 영업별ㆍ자산운용분서별 배분금액을 심의ㆍ의결합니다. 아울러, 영업형

태 등에 따라 거래상대방별 신용등급을 고려한 적정 신용노출도(Credit Exposure) 한도를 추가적으로 설정하

고 있습니다. 또한, 심사 관련 전문조직인 심사부에서는 투자 관련 거래에 대하여 사전 심사평가 프로세스를

운영함으로써 회사의 투자포지션에 대한 리스크를 사전에 관리하고 있습니다.

대우증권의 신용리스크 현황은 리스크관리부에서 일간단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며, 주

간/월간/분기 단위로는 회사의 신용리스크 현황을 분석하여 경영진에 보고하고 있습니다. 또한, 금융시장 등

에 대한 다양한 시나리오를 바탕으로 회사의 신용리스크 위기상황분석(Stress-Testing)을 정기적으로 수행

하고 있으며, 집중도가 높은 거래상대방에 대해서는 보다 강화된 모니터링을 실시하고 있습니다.

- 유동성리스크(Liquidity Risk)

유동성리스크는 일반적으로 두가지로 정의될 수 있습니다. 하나는 시장 또는 운용자산의 유동성부족으로 인

하여 통상 매매할 수 있는 시장가격으로 자산을 취득ㆍ처분할 수 없게 됨으로써 회사가 입게 되는 자산운용상

의 손실가능성(Market Liquidity Risk)이고, 다른 하나는 최소 유동성비율 등과 같은 최소한의 유동성 유지기

준을 충족시키지 못하게 됨으로써 회사가 입게 되는 손실가능성(Prudential Liquidity Risk)입니다.

대우증권은 유동성리스크 측정을 위해 금융기관에서 일반적으로 사용되고 있는 유동성 갭(Gap)을 사용하고

있습니다. 유동성 갭(Gap)은 회사의 모든 자산·부채(부외자산·부외부채 포함)를 대상으로 하여, 적정한 유동

성 특성 및 만기가 부여된 유동성자산 및 변동성부채의 차이로 산출됩니다. 대우증권은 유동성 갭(Gap) 측정

시, 회사의 미래 현금흐름(Cash-out 또는 Cash-in) 및 자금운용상황/고유상품운용현황 등을 충분히 고려하

여 실질적인 유동성 갭(Gap)을 산출하고 있습니다.

대우증권의 유동성리스크 현황은 리스크관리부에서 주간 단위로 파악ㆍ분석하여 경영진에 보고되고 있으며,

자금 관련 담당부서에서는 회사의 유동성현황 및 운용자산 별 결제 스케쥴 등 유동성 관련 현황을 일간 단위

로 경영진에게 보고하고 있습니다.

- 운영리스크(Operational Risk)

운영리스크란 회사의 적절하지 못하거나 잘못된 내부프로세스, 내부인력, 시스템 및 외부 사건 등으로 인해

회사가 입게 되는 손실가능성을 말합니다.

대우증권은 리스크통제자가평가(Risk & Control Self Assessment, RCSA), 핵심리스크지표(Key Risk

Indicator, KRI) 관리, 손실데이터(Loss Data) 관리, 대응방안 마련 및 내부모형에 의한 운영 VaR 산출 등을

통해 운영리스크를 관리하고 통제합니다.

리스크통제자가평가를 정기적으로 수행함으로써 부서별 관리대상 리스크의 수준을 점검하고, 평가결과 집중

관리대상 리스크에 해당할 경우 대응방안을 마련함으로써 리스크를 사전에 통제함은 물론, 회사에서 발생하

는 모든 재무적 손실데이터를 수집하고 있습니다. 또한, 내부모형에 의한 운영 VaR 산출을 위하여, 외부 전문

회계법인의 컨설팅을 받아 운영리스크관리시스템을 구축하였습니다.

- 법률리스크(legal Risk)

법률리스크란 법해석 또는 계약서상의 오류, 법령 및 기타 규제제도의 변경 등으로 인하여 회사가 입게 되는

손실 가능성을 말합니다. 대우증권은 법률리스크의 이러한 특성을 고려하여, 국내외 변호사 등 법률전문가로

구성된 구성된 법무실 독립적으로 운영함으로써, 회사의 모든 주요 계약에 대해서 사전검토를 받도록 하고 있

습니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회제도에 관한 사항

대우증권은 현재 사외이사 4명을 포함한 총 7명의 이사를 두고 있습니다. 이사는 주주총회에서 선임하며, 그

중 사외이사는 '사외

이사후보추천위원회'의 추천을 받은 자를 선임하고 있습니다.

사내이사의 임기는 3년, 사외이사의 임기는 2년으로 정관에서 정하고 있습니다.

이사회의장은 이사 중 1인을 이사회에서 선출합니다. 이사회는 정기이사회와 임시이사회가 있으며 의장, 3인

이상의 이사, 대표이사가 소집합니다. 정기이사회는 분기 1회, 임시이사회는 의장이 필요하다고 인정하는 때

또는 3인 이상의 이사, 대표이사 또는

감사위원회의 소집요구에 따라 수시로 개최할 수 있습니다.

이사회 내에는 감사위원회, 사외이사후보추천위원회, 운영위원회, 보상위원회 및 리스크관리위원회 등 이사

회 운영의 효율성을

제고하기 위한 이사회내 위원회를 두고 있습니다.

이사회의 의사는 이사 전원의 과반수 출석으로 성립하고, 출석이사의 과반수 찬성으로 결정합니다.

나. 중요의결사항 등

1) 중요한 의결사항

회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 비 고

1차 2008.04.04 - 제39기 영업보고서 및 재무제표 제출 승인의 건 가결 -

- 제40기 사업계획 확정의 건 가결 -

- 북경사무소 개설의 건 가결 -

2차 2008.05.16 - 제39기 정기 주주총회 개최의 건 가결 -

- 제39기 정기주총 제1호 안건(재무제표 승인)확정의 건 가결 -

- 제39기 정기주총 제2호 안건(정관개정)확정의 건 가결 -

- 제39기 정기주총 제3호 안건(사외이사 선임)확정의 건 가결 -

- 제39기 정기주총 제4호 안건(사외이사인 감사위원 선임) 확정의 건 가결 -

- 제39기 정기주총 제5호 안건(사외이사가 아닌 감사위원 선임) 확정의 건 가결 -

- 제39기 정기주총 제6호 안건 (이사보수한도) 확정의 건 가결 -

- 준법감시인 선임의 건 가결 -

- 집행임원 보수한도 승인의 건 가결 -

3차 2008.06.05 - 이사회내 위원회 구성의 건 가결 -

- 인도네시아 이트레이딩증권 유상증자 참여의 건 가결 -

4차 2008.06.17 - 의결사항 없음 - -

5차 2008.07.02 - 대우증권빌딩 사옥 입찰의 건 가결 -

6차 2008.08.04 - 대우증권빌딩 매매계약 체결의 건 가결 -

- 금융투자업 인가/등록 신청의 건 가결 -

7차 2008.09.05 - 대주단 협의회 운영협약 가입의 건 가결 -

- 수익증권 소송 화해종결의 건 가결 -

8차 2008.10.02 - 의결사항 없음 - -

9차 2008.11.07 - 신한은행 수익증권 환매소송 상고 포기의 건 가결 -

10차 2008.11.28 - 채권시장안정펀드 출연의 건 가결 -

11차 2008.12.05 - 새마을금고연합회 수익증권 환매대금 소송 상고포기의 건 가결 -

- SC제일은행外 3개 기관 수익증권 환매대금 소송 상고포기의 건 가결 -

12차 2009.01.08 - 임원배상 책임보험 재가입의 건 가결

13차 2009.02.03 - 내부통제기준 개정의 건 가결

14차 2009.02.06 - 대우선물 청산의 건 가결

- LHKNY fund Holdings 청산의 건 가결

15차 2009.03.06 - 제41기 파생결합증권 (주가연계증권, 주식워런트증권,

파생결합증권) 발행한도 승인의 건

가결

- 제41기 공모 파생결합증권 (주가연계증권, 주식워런트

증권, 파생결합증권)일괄신고서 제출 승인의 건

가결

- 집합투자업 인가 신청의 건 가결

2) 사외이사의 회차별 참석현황, 안건별 찬성 또는 반대 현황

회 차 개최일자 사외이사 참석인원 찬반현황

1차 2008.04.04 5명(5명) 가결

2차 2008.05.16 5명(5명) 가결

3차 2008.06.05 4명(5명) 가결

4차 2008.06.17 4명(5명) -

5차 2008.07.02 4명(5명) 가결

6차 2008.08.04 5명(5명) 가결

7차 2008.09.05 5명(5명) 가결

8차 2008.10.02 4명(5명) -

9차 2008.11.07 2명(5명) 가결

10차 2008.11.28 5명(5명) 가결

11차 2008.12.05 5명(5명) 가결

12차 2009.01.08 5명(5명) 가결

13차 2009.02.03 4명(5명) 가결

14차 2009.02.06 4명(5명) 가결

15차 2009.03.06 5명(5명) 가결

다. 이사회내 위원회

1) 이사회내 위원회 구성

위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 비 고

운영위원회 상근이사 1명

사외이사 2명

김성태, 김준영, 강성진 1.결의사항

- 조직에 관한 사항, 회사의 재산등에 중요한 손실 또는

재무구조에 중대한 변경을 초래하는 사항, 기타 주요경영

사항, 기타 이사회에서 위임한 사항, 이규정 이외의 다른

사규에서 위원회 결릐를 요하는 사항 및 대표이사가 필

요하다고 인정하는 사항

2.집행임원 선임 및 해임 등인사에 관한사항을 심의한다

.

2009년

6월에 변경(현) 임기영, 고상곤, 강성진

사외이사후보

추천위원회

상근이사 2명

사외이사 2명

이윤우, 김성태

김준영, 강성진

1.결의사항

- 사외이사 충원의 필요성 검토와 자격을 갖춘 사외이

사 후보의 물색, 면담 및 심사에 관한 사항, 이사회 및 이

사회내 각 위원회등의 효율성 검토와 개선방안 마련, 기

타 자질있는 사외이사 후보 발골 및 육성을 위하여 필요

한 사항 등

2009년

6월에 변경

(현) 이윤우, 임기영,

고상곤, 강성진

보상위원회 상근이사 2명 이윤우, 김성태 1.결의사항 2009년

사외이사 2명 박용만, 김동기 - 대표이사 및 각 이사에 대한 성과보수, 집행임원 전체

에 지급할 보수의 한도

2. 이사회 결의 사전심의 할 수 있다.

- 주총에 상정할 이사의 보수한도, 임직원에 대한 주식

매수선택권의 부여 및 취소에 관한 사항

6월에 변경

(현) 이윤우, 임기영

박용만, 박재하

리스크

관리위원회

상근이사 2명

사외이사 2명

이윤우, 김동기, 강성진 1.결의사항

가.리스크관리 관련 중요정책의 수립에 관한 사항

1)리스크관리 관련 규정 및 지침의 제개정

2)재무건전성비율의 적정수준 설정

3)유동성리스크 위기상황에 대한 인식기준 및

비상계획의 승인

4)중요한 리스크관리 제도의 신설 또는 변경

나.회사의 총 리스크 한도 설정에 관한 사항

1)연간 및 분기별 총 리스크한도의 승인

2)유동성리스크 한도 설정

3)1),2)에서 정한 한도를 초과시키는 리스크

부담행위에 대한 승인

다.거액의 신용공여에 관한 사항

라.리스크관리시스템의 주요 변경 및 개선의 승인

마.실무협의회에 위임할 사항

바.기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항

2.위원회는 제1항에서 정하는 내용에 대하여 실무

협의회에 사전 심의를 요구할 수 있다.

2009년

6월에 변경(현) 이윤우, 임기영

박재하, 강성진

주) 감사위원회는 "나. 감사제도에 관한 사항" 참조

2) 이사회내의 위원회 활동내역

위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명

한정기

(출석률 100%)

강성진

(출석률:63%)

김준영

(출석률:94%)

찬 반 여 부

운영위원회 2008.04.18 - 창원시티지점 신설의 건 가결 찬성 - 찬성

- 신도림지점 신설의 건 가결 찬성 - 찬성

- 속초지점 신설의 건 가결 찬성 - 찬성

2008.06.17 - 포항북지점 신설의 건 가결 - 불참 찬성

2008.06.26 - 지배인 선임 및 해임의 건 가결 - 불참 찬성

2008.08.04 - 야탑지점 이전의 건 가결 - 찬성 찬성

2008.08.13 - 지배인 선해임의 건 가결 - 찬성 찬성

- 목동역지점 이전 및 자산관리센터 목동중앙 개

설의 건

가결 - 찬성 찬성

2008.09.17 - 지배인 선임 및 해임의 건 가결 - 찬성 불참

2008.09.29 - 집행임원 선임의 건 가결 - 찬성 찬성

- 지배인 선임 및 해임의 건 가결 - 찬성 찬성

2008.10.29 - 지배인 선임 및 해임의 건 가결 - 불참 찬성

- 둔산지점 이전 및 자산관리센터 개설의 건 가결 - 불참 찬성

2009.02.04 - 지배인 선임 및 해임의 건 가결 - 불참 찬성

2009.02.23 - 지배인 선임 및 해임의 건 가결 - 찬성 찬성

2009.03.12 - 집행임원 선임의 건 가결 - 찬성 찬성

2009.03.17 - 지배인 선임 및 해임의 건 가결 - 찬성 찬성

위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명

한정기

(출석률:0%)

김준영

(출석률:100%)

강성진

찬 반 여 부

사외이사후보

추천위원회

2008.05.16 - 사외이사 후보추천의 건 가결 불참 찬성 -

- 사외이사인 감사위원 후보 추천의 건 가결 불참 찬성 -

위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명

박용만 김동기

찬 반 여 부

보상위원회 - - - - - -

위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사의 성명

강성진

(출석율 100%)

김동기

(출석율 100%)

한정기

(출석율 100%)

찬 반 여 부

리스크관리

위원회

2008.04.04 제1호: 40기 리스크관리실무협의회 위원 선정 가결 - 찬성 찬성

2008.04.23 제1호: 연간 리스크 한도금액(VaR) 설정 가결 - 찬성 찬성

제2호: 1/4분기 리스크 한도금액(VaR) 설정 가결 - 찬성 찬성

2008.08.04 제1호: 2/4분기 리스크 한도금액(VaR) 설정 가결 찬성 찬성 -

제2호: 리스크 한도금액(VaR) 운영기준 가결 찬성 찬성 -

2008.10.14 제1호: 3/4분기 리스크 한도금액(VaR) 설정 가결 찬성 찬성 -

2009.01.08 제1호: 4/4분기 리스크 한도금액(VaR) 설정 가결 찬성 찬성 -

2009.03.31 제1호: 41기 리스크관리실무협의회 위원 선임 가결 찬성 찬성 -

라. 이사의 독립성

당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로 하되, 발행주식총수의 4분의

1이상의 수로 하여야 합니다.

특히, 사외이사의 경우는 '사외이사후보추천위원회'의 추천을 받은 자를 주주총회에서 선임하고 있습니다.

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 (2009.3.31일 기준)

성 명 주 요 경 력 비 고

박용만

(감사위원회 위원장)

서울대 경영학 졸

미국 예일대 경제학 석사

건국대 경제학 박사

재경부 세제실 이사관

국민경제자문회의 사무처 기획조정실장

한국증권업협회 상근부회장

사외이사

김동기

(감사위원)

서울대 법과대학 졸

코넬대 법학 석사

한국IT벤처투자 美 지사장

(現)김동기 법률사무소 변호사

사외이사

도명국

(감사위원)

영남대 경제학 졸

미국 럿거스대 경제학 석사

미주리 주립대 경제학 박사

한국재무학회 이사

한국재무관리학회 이사

대구경북연구원 대구경북경제교육센터 소장

(현)한국문화산업학회 부회장

상근감사위원

※ 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 (2009.6.5일 주주총회 결과 변동사항 반영

)

성 명 주 요 경 력 비 고

박용만

(감사위원회 위원장)

서울대 경영학 졸

미국 예일대 경제학 석사

건국대 경제학 박사

재경부 세제실 이사관

국민경제자문회의 사무처 기획조정실장

한국증권업협회 상근부회장

사외이사

박재하

(감사위원)

서울대 경제학과 졸

서울대 경제학 석사

미국 펜실베이니아대 경제학 박사

한국은행 조사부

한 미금융정책회의 위원

외환제도개혁위원

재정경제부장관 자문역

(現)한국금융연구원 부원장

사외이사

도명국

(감사위원)

영남대 경제학과 졸

미국 럿거스대 경제학 석사

미주리주립대 경제학 박사

금융개혁위원회 상근전문위원

규제개혁위원회 상근전문위원

한국재무학회/ 한국재무관리학회 이사

(現)금융발전심의회 위원

상근감사위원

나. 감사위원회 위원의 독립성

감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 등

구 분 내 용

설 치 여 부 - 상법 제415조의2 및 증권거래법 제54조의6에 근거하여 감사위원회를 설치함

구 성 방 법 - 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 3인 이상의 이사로 구성되며, 위원의 3분의

2 이상은 사외이사로 하며, 위원의 선임은 주주총회 결의에 의함

- 당사는 사외이사인 감사위원 2인과 사외이사가 아닌 감사위원(상근감사위원) 1인으로 하는 감

사위원회가 구성되어 운영되고 있음

감 사 의 목 적 - 경영의 투명성을 확보하고, 기업의 국제경쟁력을 제고하기 위해 경영진의 직무를 제3자의 관

점에서 견제, 감시

감사위원회의 - 이사와 회사간의 소에 관한 대표 (상법 §394)

주요 권한 - 이사의 부당행위로 손해발생 우려시 그 행위의 유지청구권 (상법 §402)

- 이사의 직무집행에 대한 감사 및 이사에 대하여 영업에 관한 보고요구,회사 업무와 재산상태에

대한 조사권(상법 §412, §569)

- 임시총회 소집요구권 (상법 §412의3)

- 자회사에 대한 조사권 (상법 §412의4)

- 회사비용에 의한 전문가의 조력 청구 (상법 §415의2)

- 감사업무에 필요한 자료 및 정보에 대한 접근권 (상법 §412)

- 외부감사인 선임에 대한 승인권 (외감법 제4조 제2항)

- 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한

사실의 보고수령(외감법 제10조 제1항)

- 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계처리기준을 위반한 사실의 보고 수령(외

감법 제10조 제2항)

감사위원회의

주요 의무 및 책임

- 이사의 위법행위 발견시 이사회앞 보고의무 (상법 §391의2)

- 주총에 제출할 의안 및 서류를 조사하여 그 적정여부를 주총에 보고의무 (상법 §413)

- 감사록 작성의무 (상법 §413의2)

- 임무해태시 회사에 대하여 연대배상책임 및 악의 또는 중대한 과실로 그 임무 해태시

제3자에 대하여 연대손해배상책임 (상법 §414)

- 감사보고서의 이사앞 제출의무 (상법 §447의4)

- 위규행위시 벌칙조항 (특별배임죄, 부실문서행사죄, 납입가장죄, 독직죄, 과태료 등) 적용(상법

§622 내지 상법 §635)

- 외부감사인에게 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위반되는 중요한 사

실의 통보의무 (외감법 제10조 제3항)

감사위원회의

운영방안

- 위원장은 사외이사중 1인으로 선임하고, 위원회의 효율적인 업무수행을 위하여 위원회 를 보

조하는 내부감사부서(조직)로서 감사실을 둠.

- 감사위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분하여 운영되고 있음

다. 감사위원회의 활동

회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 비 고

1차 2008.04.04 1.제40기 감사업무계획 수립의 건 가결 -

2차 2008.05.16 1.제39기 자체 결산재무감사보고서 승인의 건 가결 -

2.제39기 내부감시장치 가동현황에 대한 평가의 건 가결 -

3.제39기 주총의안 및 서류에 대한 조사의 건 가결 -

3차 2008.06.05 1. 감사위원회 위원장 선정의 건 가결 -

4차 2008.06.23 1.제39기 내부회계관리제도 운영실태 평가의 건 가결 -

2.제39기 내부통제시스템 평가의 건 가결 -

5차 2008.08.04 의결사항 없음 - -

6차 2008.09.05 의결사항 없음 - -

7차 2008.10.02 의결사항 없음 - -

8차 2008.12.05 의결사항 없음 - -

9차 2009.01.08 의결사항 없음

10차 2009.02.02 의결사항 없음

11차 2009.03.06 1.임직원 면책제도 운영지침(안) 제정의 건 가결

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

가. 집중투표제의 채택여부

해당사항 없음

나. 서면투표제 또는 전자투표제의 채택여부

■ 서면투표제의 채택

(1) 채택시기 : 2000년 5월

정관내용

[정관 제 19조(서면에 의한 의결권의 행사)]

1. 총회의 소집을 결의하기 위한 이사회의 결의에 따라 주주는 총회에 출석하지 아니하고 서면에 의하여 의결

권을 행사할 수 있으며, 이 경우 회사는 총회소집통지서에 주주의 의결권 행사에 필요한 서면과 참고자료를

첨부하여야 한다.

2. 서면에 의하여 의결권을 행사하고자 하는 주주는 제1항의 서면에 필요한 사항을 기재하여, 회일의 전일까

지 회사에 제출하여야 한다.

3. 수정제안에 관한 사항은 상법과 관계법령에서 해석하는 바를 따른다.

세부운영사항

서면결의 통지는 주주총회 15일전까지 우편발송 및 신문공고를 통해 한다.

■ 전자투표제는 채택하지 않음

다. 소수주주권의 행사여부

해당사항 없음

4. 계열회사 등의 현황

가. 계열회사의 현황

해당 기업집단의 명칭 및 소속 회사의 명칭

(1) 기업집단의 명칭 - 기업집단의 대표회사 : 한국산업은행

(2) 기업집단에 소속된 회사

회사명 상장여부

한국산업은행 비상장

산은캐피탈 비상장

대우증권 상장

산은자산운용 비상장

한국인프라투융자회사 비상장

한국인프라자산운용 비상장

KDB Value 제1호 PEF 비상장

KDB Value 제2호 PEF 비상장

KDB Value 제3호 PEF 비상장

한국항공우주산업 비상장

대우조선해양 상장

Banco KDB do Brasil S.A 비상장

KDB Asia Limited 비상장

KDB Bank(Hungary) Limited 비상장

KDB Ireland Limited 비상장

UzKDB Bank 비상장

KDB Venture M&A PEF 비상장

기업집단의 소속회사 : 총 17개회사

나. 타법인 출자현황

[2009.03.31 현재 (단위 : 주, 원, %)

구

분

계정

과목

법인명

또는

종목명

출자목적 기초잔액 증가(감소)내역 기말잔액 최근사업연도재무현

황

비

고

수량 지분율 장부

가액

취득(처분)가액 평가

손익

수량 지분

율

장부

가액

총자산 당기순손

익

수량 금액

국

내

지분

법

적용

투자

주식

산은자산운용 설립출자 2,275 29.24

%

17,80

3

- 　 1,143 2,275

29.24

%

18,94

6

72,636 3,927

르네상스 제1호

PEF

자기자본 투자 0.45 16.61

%

3,854 2.00 15,50

0

-824 2 16.61

%

18,52

9

117,144 (4,963)

KDB Venture PEF 자기자본 투자 0.32 16.81

%

3,086 - 　 -29 0 16.81

%

3,057 18,419 (530)

MVP 창업투자조합 자기자본 투자 0.02 10.00

%

1,764 0.01 1,200 -80 0 10.00

%

2,884 28,838 (803)

해

외

PT e-Trading

Securities

해외영업활성

화

14,53

7

19.90

%

1,527 8,000.

00

2,236 155 22,53

7

26.50

%

3,918 72,680 750

Daewoo Sec.

(Europe)Ltd.

해외영업활성

화

18,36

5

100.0

0%

21,34

4

- 　 5,649 18,36

5

100.0

0%

26,99

3

27,222 (2,379)

Daewoo Sec.

(America)Inc.

해외영업활성

화

12 100.0

0%

12,39

1

- 　 4,751 12 100.0

0%

17,14

2

19,394 112

Daewoo Sec.

(Hong Kong)

해외영업활성

화

10,00

0

100.0

0%

22,57

2

- 　 8,172 10,00

0

100.0

0%

30,74

3

31,705 2,378

합 계 45,18

9

- 84,34

1

8,002

18,93

6

18,93

7

53,19

1

　- 122,2

13

-

[2009. 03. 31 현재] (단위 : 천주, 백만원, %)

구

분

계정

과목

법인명

또는

종목명

출자목적 기초잔액 증가(감소)내역 기말잔액 최근사업연도재무현

황

비 고

수량 지분

율

장부

가액

취득(처분)가

액

평가

손익

수량 지분

율

장부

가액

총자산 당기순손

익

수량 금액

국

내

매도

가능

증권

주식

(상

장)

대우건설 자기자본 투자 7,311 2.24

%

157,9

13

- - -

87,51

0

7,311 2.24

%

70,40

3

9,242,05

1

247,004

하이닉스 수익증권 실물출고 3,652 0.80

%

101,7

08

- - -

56,60

6

3,652 0.80

%

45,10

2

13,199,3

40

-

4,719,63

3

매도

가능

증권

주식

(비

상장

)

한국증권금융 증권회사 및 증권유관기

관공동출자

2,754 4.05

%

20,75

7

0 　 391 2,754

4.05

%

21,14

8

22,676,2

56

121,958

한국증권선물거

래소

증권회사 등 공동출자 646 3.23

%

76,42

3

0 　 -

8,021

646 3.23

%

68,40

3

1,810,49

6

150,218

증권예탁결재원 증권거래소를 대주주로

다수 금융기관 출자

145 2.31

%

11,53

6

0 　 631 145 2.31

%

12,16

7

1,602,60

2

68,889

코스콤 증권회사 및 증권유관기

관공동출자

218 4.07

%

6,103 0 　 674 218 4.07

%

6,777 265,447 43,721

한국자금중개 은행, 증권 등 금융권 출

자

10 0.50

%

193 0 　 37 10 0.50

%

230 58,632 1,317

셀트리온 Pre-KOSDAQ 투자 560 1.98

%

8,400 -560 -

8,400

　 0 0.00

%

　 499,264 14,571

KIDB채권중개 채권중개시장 선점 100 7.98

%

500 0 　 　 100 7.98

%

500 9,452 349

델타투자자문 법인영업지원 45 5.50

%

450 -45 -450 　 0 0.00

%

　 　 -

이스타투자자문 법인영업지원 66 7.62

%

330 0 　 　 66 7.62

%

330 5,076 -1,423

3S C&F 법인영업지원 60 15.00

%

300 0 　 　 60 15.00

%

300 1,603 28

프라임저축은행 장기투자 8 0.34

%

138 0 　 　 8 0.34

%

138 1,344,40

5

918

고이테크 Pre-KOSDAQ 투자 8 2.95

%

80 0 　 　 8 2.95

%

80 11,760 522

아이메코 전략적제휴 38 15.16

%

75 0 　 　 38 15.16

%

75 1,186 48

마이어자산운용 실물자산펀드 공급처 확 200 7.69 1,000 0 　 　 200 7.69 1,000 9,894 -1,157

보 % %

가울투자자문 법인영업지원 80 9.52

%

400 0 　 　 80 9.76

%

400 6,452 286

대우캐피탈CRV 채무변제에 따른 출자 2,863

23.97

%

28,62

8

0 　 　 2,863

23.97

%

28,62

8

　 3,634

영흥철강 채무변제에 따른 출자 22 0.99

%

292 0 　 　 22 0.99

%

292 　 12,778

조인텍 자기자본 투자 100 10.10

%

157 0 　 -157 100 10.01

%

　 - -

포테이토벨리 자기자본 투자 55 17.84

%

1,100 0 　 　 55 20.00

%

1,100 400 -1,200

대성마이맥 자기자본 투자 400 3.51

%

1,000 0 　 　 400 3.51

%

1,000 7,900 200

㈜ELT 전환상

환우선주

장기투자 200 5.61

%

500 0 　 -500 200 5.60

%

　 1,800 -1,400

카라케어 자기자본 투자 36 19.35

%

180 -36 -180 　 0 　 　 　 -

화성사 장기투자 6 8.22

%

9,471 -6 -

9,471

　 0 　 　 　 -

SHEC 장기투자 667 7.54

%

1,000 0 　 　 667 7.54

%

1,000 24,823 3,611

아이센스 자기자본 투자 13 0.34

%

500 0 　 　 13 0.34

%

500 44,191 6,192

한스자람(Han

Project)

영업지원 65 1.50

%

325 0 　 -200 65 1.50

%

125 413,269 60,750

아산배방(펜타

포트)

영업지원 121 1.00

%

603 0 　 　 121 1.00

%

603 273,953 -13,667

신한금융지주상

환우선주

DLS헷지 300 0.63

%

34,02

9

0 　 -283 300 0.02

%

33,74

6

　

25,913,5

66

2,020,39

8

DSIT(보통주) 자기자본 투자 1 4.90

%

5 - - 1 4.90

%

5 12,700 -1,149

DSIT(우선주) 자기자본 투자 4 100.0

0%

19 - - 4 100.0

0%

19 12,700 -1,149

우성엔터프라이

즈

자기자본 투자 - - - 125 1,000 125 1.77

%

1,000 84,492 9,594

그린부산창업투

자

자기자본 투자 - - - 200 1,000 200 10.00

%

1,000 9,680 291

칸서스자산운용 자기자본 투자 - - - 260 3,006 260 9.92

%

3,006 24,880 3,243

매도

가능

출자

금

MIC 2003-1

스틱투자조합

13호

조합출자 0.025 0.64

%

269 0 -214 　 0 0.06

%

55 12,669 3,317

MVP 창투 13호 자기자본 투자 0.1 9.71

%

1,000 - - 0.1 9.71

%

1,000 27,040 -3,470

해

외

외화

증권

(비

상장

)

PT BASMAL 자기자본 투자 0.24 24.00

%

22 - - 0 24.00

%

22 473 85 -

합 계 20,75

2

- 465,4

06

-62 -

13,70

9

-

151,5

43

20,69

1

- 300,1

54

- -

VII. 주주에 관한 사항

1. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황

[ 2009년 3월 31일 현재] (단위 : 주, %)

성 명 관 계 주식의

종류

소유주식수(지분율) 변동

원인기 초 증 가 감 소 분 기 말

주식수 지분율 주식수 주식수 주식수 지분율

산업은행 최대주

주

보통주 74,309,252 39.09 0 0 74,309,252 39.09 -

계 보통주 74,309,252 39.09 0 0 74,309,252 39.09 -

우선주 0 0 0 0 0 0

합 계 74,309,252 36.39 0 0 74,309,252 36.39

최대주주명 : 산업은행 특수관계인의 수 : 0 명

※ 최대주주의 주요경력 또는 최대주주가 법인인 경우 법인의 개요

연혁 및 주요사업내용

한국산업은행은 산업개발과 국민경제의 발전을 촉진하기 위한 중요 산업자금을 공급 관리할

목적으로 한국산업은행법에 의거 1954년 4월 1일에 설립되었으며, 2008년 12월31일 현재

서울소재 본점과 44개의 국내지점, 7개의 해외지점, 5개의 해외현지법인 및 2개의 해외사무

소를 보유하고 있으며, 한국산업은행법에 의한 은행업무, 외국환업부, 신탁업법에 의한 신악

업무 및 이에 부수하는 업무를 영위하고 있습니다.

임원의 현황 (2009.2.28일 현재)

구 분 성 명 직 명 담당업무 또는 주된 직업

상임임원 민 유 성 총 재 업무전반

상임임원 김 종 배 부총재 업무전반

상임임원 이 승 문 감 사 검 사

상임임원 이 성 준 이 사 경영전략위원회

상임임원 김 영 기 이 사 경영전략위원회

상임임원 정 인 성 이 사 경영전략위원회 및 리스크관리본부

사외이사 이 연 수 이 사 -

사외이사 오 연 천 이 사 -

주요 재무현황 (2008년말 기준) (가) 자산총계 : 1,576,127 억원 (나) 자본총계 : 157,153 억원 (다) 당기순이익 : 3,503억원

최대주주 : 정부 (지분율 : 100%)

2. 최대주주 변동현황

결산일을 기준으로 최근 3개 사업연도 동안 최대주주의 변동 및 최대주주 지분율의 변동이 없음

3. 주식의 분포

가. 5% 이상 주주의 주식소유현황

[ 2009년 03월 31일 현재] (단위 : 주, %)

순

위

성명(명칭) 보통주 우선주 소계

주식수 지분율 주식수 지분율 주식수 지분율

1 산업은행 74,309,252 39.09 - - 74,309,252 36.39

합 계 74,309,252 39.09 - - 74,309,252 36.39

나. 우리사주조합의 주식소유현황

(단위 : 주)

계좌구분 주식의 종류 기초잔고 기말잔고

조합계좌 - - -

- - -

조합원계좌 보통주 90,308 67,577

우선주 285 486

※ 우리사주조합의 의결권행사기준

행 사 기 준 비 고

1. 7일 이상의 기간을 정하여 조합원으로부터 주주총회 의안에 대한 의사표시를 받거나 의결권 행사의 위임요

청 여부를 확인하여 당해 의결권을 행사하거나 조합원에게 당해 의결권을 위임함.

2. 의사표시 또는 위임요청이 없는 주식의 의결권은 당해 주주총회의 참석 주식수에서 의사표시가 없거나 위임

의 요청이 없는 주식수를 뺀 주식수의 의결내용에 영향을 미치지 아니하도록 의결권을 행사함.

-

4. 주식사무

정관상 신주인수권의

내 용

①회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배

정을 받을 권리를 가진다.

②제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 주주 이외의 자에게 이사회

결의로 신주를 배정할 수 있다.

1. 증권거래법등 관계법규의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인

수하게 하는 경우

2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 증권거래법등 관

계법규의 규정에 의하여 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우

3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 증권거래법등 관

계법규의 규정에 의하여 주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우

4. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 경영상 필요로 외

국인투자촉진법에 의한 외국인투자를 위하여 신주를 발행하는 경우

5. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금의 조

달을 위하여 금융기관 등에게 신주를 발행하는 경우

6. 증권거래법등 관계법규의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선배

정하는 경우

7. 증권거래법등 관계법규의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여

신주를 발행하는 경우

③제2항 제1호 내지 제5호의 방식에 의하여 신주를 발행할 경우에는 발행할 주

식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. 다만, 이 경우 신주

의 발행가격은 관계법규의 규정에서 정하는 가격 이상으로 하여야 한다.

"④주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는

경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다."

결 산 일 3월 31일 정기주주총회 5,6 월중

주주명부폐쇄시기 4월1일부터 4월30일까지

주권의 종류 기명식보통주,기명식우선주 1,5,10,50,100,500,1000,10000주권(8종)

명의개서대리인 증권예탁결제원

주주의 특전 없음 공고게재신문 매일경제신문,

한국경제신문

5. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적

가. 국내증권시장

(단위 : 원, 천주)

종 류 10월 11월 12월 1월 2월 3월

보통주 최 고 17,700 13,500 14,850 17,200 17,550 19,750

최 저 10,000 8,190 11,450 14,650 13,450 13,300

월간거래량 86,792 77,934 97,957 64,417 58,772 84,167

우선주 최 고 6,590 5,110 5,100 6,000 6,100 7,210

최 저 3,620 3,350 3,965 5,050 5,030 4,950

월간거래량 2,136 1,759 2,970 3,013 2,047 3,013

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원의 현황

1. 임원의 현황

(2009년 3월 31일 현재) (단위 : 주)

직명

(상근여부)

등기임원

여부

성명

(생년월일)

약 력 담당업무 소유주식 선임일

(임기만료일)

비

고

종 류 수 량

사장

상근

등기임원 김 성 태

(1952.02.26)

용산고

연세대 응용통계학

LG투자증권 대표이사 사장

흥국생명보험 대표이사 사장

대표이사 사장 　　 - 2007-05-25

(2010-05-

24)

　

사내이사

상근

　등기임원

　

이 윤 우

(1949.09.17)

경북고

서울대 경영학

서울대 경영학 석사

산업은행 부총재

이사회 의장 보통주 600 2007-05-25

(2010-05-

24)

　

사내이사

상근

등기임원 도 명 국

(1955.01.29)

경북고

영남대 경제학

미주리 주립대 경제학 박사

한국재무관리학회 이사

한국문화산업학회 부회장

상근 감사위원 　 - 2008-06-05

(2011-06-

04)

　

사외이사

비상근

등기임원 박 용 만

(1949.05.05)

전주고

서울대 경영학

건국대 경제학 박사

재경부 세제실 이사관

한국증권업협회 부회장

사외이사 　 - 2008-06-05

(2010-06-

04)

　

사외이사

비상근

등기임원 김 준 영

(1951.09.25)

경동고

성균관대 경제학

美 미네소타대 겅제학 석 박사

제 17대 한국재정학회 회장

성균관대 인문사회대 부총장

사외이사 　 - 2007-05-25

(2009-05-

24)

　

사외이사

비상근

등기임원 김 동 기

(1960.10.14)

광주고

서울대 법학

코넬대 법학 석사

한국IT벤처 美 지사장

(현)김동기법률사무소 변호사

사외이사 　 - 2007-05-25

(2009-05-

24)

　

사외이사

비상근

등기임원 강 성 진

(1964.07.06)

제주제일고

고려대 경제학

美 스탠포드대 경제학 박사

한국국제경제학회 이사

미래기획위원회 위원

사외이사 　 - 2008-06-05

(2010-06-

04)

　

부사장

상근

　 　

박 승 균

(1950.02.20)

　

성동고

한양대 정치외교학

대우증권 법인영업본부장

대우증권 자산/법인영업본부장

Wholesale사업

부장

보통주

우선주

5

5

2008-04-01

(2010-03-

31)

　

부사장

상근

　 성 계 섭

(1950.12.10)

부산상고

대우증권 Retail영업본부장

대우증권 IB영업본부장

IB 사업부장 보통주 48 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

전무

상근

　 정 해 근

(1958.06.25)

경기고

서울대 사회교육학

서울대 경영학 석사

한국산업은행 수석부부장

대우증권 파생상품본부장

Trading사업부

장

　 - 2008-04-01

(2010-11-

30)

　

전무

상근

　 안 희 환

(1959.01.15)

군산상고

대우증권 강북지역본부장

대우증권 강남지역본부장

Retail사업부장 　 - 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

전무

상근

　 정 종 옥

(1956.10.19)

대전고

중앙대 행정학

LG투자증권 상무

대우증권 자산관리연구소장

WM영업지원본

부장

　 - 2008-10-01

(2010-03-

31)

　

전무

상근

　 허 성 우

(1956.05.24)

경동고

연세대 법학

대우증권 준법감시 담당임원

대우증권 리스크관리본부장

경영인프라총괄 　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 소 성 수

(1958.02.28)

전주영생고

방송통신대 경제학

대우증권 호남지역본부장

대우증권 강서지역본부장

강북지역본부장 　

　

　

　

- 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 이 정 민

(1960.06.05)

서울고

서울대 불어불문학

서울대 경영학 석사

대우증권 재무 담당임원

IT센터장 　 - 2007-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 오 유 성

(1960.08.21)

홍익대사대부고

연세대 경영학

대우증권 홍콩현지법인장

국제영업본부장 보통주 1,101 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무 　 배 영 철 영주중앙고 강남지역본부장 보통주 5,600 2008-04-01 　

상근 (1961.10.06) 서울대 영어교육학

서울대 경제학 석사

대우증권 영업부장

(2010-03-

31)

상무

상근

　 홍 성 국

(1963.02.24)

고려고

서강대 정치외교학

대우증권 투자분석부장

리서치센터장 　 - 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 김 현 종

(1962.07.29)

마포고

고려대 사회학

대우증권 법인영업1부장

법인영업본부장 보통주 4,003 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 현 정 수

(1963.09.12)

성동고

고려대 법학

대우증권 기획실장

대우증권 기획본부장

리스크관리본부

장

　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 엄 기 범

(1963.08.10)

이리남성고

전북대 사회학

대우증권 전주지점장

대우증권 호남지역본부장

강서지역본부장 　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 신 재 영

(1962.09.09)

목포고

고려대 경제학

美 미시건대 경영학 석사

대우증권 영업추진부장

마케팅본부장 　 - 2007-06-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　

　

정 중 명

(1957.08.28)

대구경북고

고려대 경영학

대우증권 기업금융2 담당임원

대우증권 Capital Market본부장

기업컨설팅본부

장

　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 정 지 용

(1961.10.25)

세광고

충북대 경영학

대우증권 태평로지점장

대우증권 중부지역본부장

경기지역본부장 　 　 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 임 종 화

(1964.01.24)

목포고

서울대 경영학

대우증권 연수부장

대우증권 인사 겸 연금신탁 담당임원

인력개발본부장 보통주 5,000 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 김 진 걸

(1962.04.10)

용산고

고려대 법학

대우증권 홍보실장

홍보본부장 　 - 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 조 용 래

(1960.01.22)

부산대동고

부산대 경제학

대우증권 남천동지점장

경남지역본부장 　 - 2007-06-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 이 제 성

(1965.01.20)

이리남성고

서울대 국제경제학

대우증권 채권영업부장

대우증권 WM본부장

금융상품영업본

부장

보통주

우선주

8,350

430

2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 이 영 창

(1961.08.29)

영훈고

연세대 사회학

대우증권 딜링룸부서장

대우증권 PI본부장

기획본부장 　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 기 동 환

(1962.07.25)

광주진흥고

고려대 경영학

Univ IIinois-Urbana Champaign경영학

석사

대우증권 해외사업추진실장

해외사업본부장 보통주 2,300 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 민 경 부

(1961.12.06)

광주상고

전남대 경영학

서울대 경영학 석사

美 미시건대 경영학 석사

대우증권 강북지역본부장

호남지역본부장 보통주 6 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 최 규 성

(1959.02.24)

고려고

한국외국어대 포르투갈어학

대우증권 포항지점장

경북지역본부장 　 　 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 마 득 락

(1962.01.14)

환일고

한국외대 무역학

대우증권 SF부장

대우증권 FICC본부장

자금시장본부장 보통주 1,200 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　

　

　

　

김 찬

(1961.06.07)

영훈고

서강대 경영학

서강대 경영학 석사

대우증권 테헤란밸리 지점장

기업금융본부장 보통주 　 3,700 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

우선주 2,000

상무보

상근

　 신 윤 근

(1960.02.17)

성남성일고

고려대 경제학과

대우증권 자산관리센터잠실 센터장

대우증권 경기지역본부장

중부지역본부장 　 　 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 김 호 범

(1962.05.16)

경희고

서강대 경제학

고려대 경제학 석사

대우증권 연금신탁실장

퇴직연금본부장 보통주 6,100 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

(2009.6.9일 인사발령 기준)

직명

(상근여부)

등기임원

여부

성명

(생년월일)

약 력 담당업무 소유주식 선임일

(임기만료일)

비

고

종 류 수 량

　

　

사장

상근

　

등기임원 임 기 영

(1952.02.26

)

제물포고

연세대 경제학

美 조지워싱턴대 MBA

한누리살로몬증권 대표이사

IBK투자증권 대표이사

대표이사 사장 보통주 5,000 2009-06-05

(2012-06-

04)

　

사내이사

상근

　등기임

원　

이 윤 우

(1949.09.17

)

경북고

서울대 경영학

서울대 경영학 석사

산업은행 부총재

　

이사회 의장 　 　 2007-05-25

(2010-05-

24)

　

사외이사

상근

등기임원 도 명 국

(1955.01.29

)

경북고

영남대 경제학

미주리 주립대 경제학 박사

한국재무관리학회 이사

한국문화산업학회 부회장

상근 감사위원 　 - 2008-06-05

(2011-06-

04)

　

사외이사

비상근

등기임원 박 용 만

(1949.05.05

)

전주고

서울대 경영학

건국대 경제학 박사

재경부 세제실 이사관

한국증권업협회 부회장

사외이사 　 - 2008-06-05

(2010-06-

04)

　

사외이사

비상근

등기임원 고 상 곤

(1953.11.23

)

인천고

호원대 경영학

성균관대 언론정보대학원

(現) 한국PR협회 감사

(現) 성균관대 초빙교수

(現) ㈜아이메카 회장

사외이사 　 - 2009-06-05

(2011-06-

04)

　

사외이사

비상근

등기임원 박 재 하

(1957.11.25

)

전주고

서울대 경제학

서울대학원 경제학

美 펜실베니아주립대 경제학박사

대통령비서실 반장

(現) 금융위원회 금융발전심의회 위원

(現) 한국금융연구원 부원장

사외이사 　 - 2009-06-05

(2011-06-

04)

　

사외이사

비상근

등기임원 강 성 진

(1964.07.06

)

제주제일고

고려대 경제학

美 스탠포드대 경제학 박사

한국국제경제학회 이사

미래기획위원회 위원

사외이사 　 - 2008-06-05

(2010-06-

04)

　

부사장

상근

　 　박 승 균

(1950.02.20

)

성동고

한양대 정치외교학

대우증권 법인영업본부장

대우증권 자산/법인영업본부장

사회봉사단 공

동대표

보통주

우선주

5

5

2009-06-09

(2010-03-

31)

　

부사장

상근

　 성 계 섭

(1950.12.10

)

부산상고

대우증권 Retail영업본부장

대우증권 IB영업본부장

사회봉사단 공

동대표

보통주 48 2009-06-09

(2010-03-

31)

　

전무

상근

　 박 동 영

(1961.06.19

)

대일고

서울대 경제학

콜롬비아대 MBA

삼성증권(주) 캐피탈마켓 상무

IBK투자증권 부사장

Global

Financial

Market사업부

장

　 　 2009-06-09

(2011-05-

31)

　

전무

상근

　 정 해 근

(1958.06.25

)

경기고

서울대 사회교육학

서울대 경영학 석사

한국산업은행 수석부부장

대우증권 파생상품본부장

파생부문 총괄 　 - 2009-06-09

(2010-11-

30)

　

전무

상근

　 안 희 환

(1959.01.15

)

군산상고

대우증권 강북지역본부장

대우증권 강남지역본부장

Retail사업부장 　 - 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

전무

상근

　 정 종 옥

(1956.10.19

)

대전고

중앙대 행정학

LG투자증권 상무

대우증권 자산관리연구소장

WM영업지원본

부장

　 - 2008-10-01

(2010-03-

31)

　

전무

상근

　 허 성 우

(1956.05.24

)

경동고

연세대 법학

대우증권 준법감시 담당임원

대우증권 리스크관리본부장

경영인프라총괄 　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

전무

상근

　 김 국 용

(1958.09.30

)

우신고

한국외대 독일어교육

다이와증권 SMBC㈜ 서울 기업금융담당 전

무

IBK투자증권 PI본부장

자금시장 및 고

유자산운용부문

총괄

　 - 2009-06-09

(2011-05-

31)

　

상무

상근

　 소 성 수

(1958.02.28

)

전주영생고

방송통신대 경제학

대우증권 호남지역본부장

대우증권 강서지역본부장

강북지역본부장 　

　

　

　

- 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 이 정 민

(1960.06.05

)

서울고

서울대 불어불문학

서울대 경영학 석사

IT센터장 　 - 2007-04-01

(2010-03-

31)

　

대우증권 재무 담당임원

상무

상근

　 오 유 성

(1960.08.21

)

홍익대사대부고

연세대 경영학

대우증권 홍콩현지법인장

해외사업부장 보통주 1,101 2009-06-09

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 배 영 철

(1961.10.06

)

영주중앙고

서울대 영어교육학

서울대 경제학 석사

대우증권 영업부장

강남지역본부장 보통주 5,600 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 홍 성 국

(1963.02.24

)

고려고

서강대 정치외교학

대우증권 투자분석부장

Wholesale사업

부장

　 - 2009-06-09

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 김 현 종

(1962.07.29

)

마포고

고려대 사회학

대우증권 법인영업1부장

법인영업본부장 보통주 4,003 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 현 정 수

(1963.09.12

)

성동고

고려대 법학

대우증권 기획실장

대우증권 기획본부장

리스크관리본부

장

　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 엄 기 범

(1963.08.10

)

이리남성고

전북대 사회학

대우증권 전주지점장

대우증권 호남지역본부장

강서지역본부장 　 - 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 신 재 영

(1962.09.09

)

목포고

고려대 경제학

美 미시건대 경영학 석사

대우증권 영업추진부장

마케팅본부장 　 - 2007-06-01

(2010-03-

31)

　

상무

상근

　 이 영 창

(1961.08.29

)

영훈고

연세대 사회학

대우증권 딜링룸부장

대우증권 PI본부장

경영지원본부장 　 　 2009-06-09

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　

　

정 중 명

(1957.08.28

)

대구경북고

고려대 경영학

대우증권 기업금융2 담당임원

대우증권 Capital Market본부장

Advisory본부

장

　 - 2009-06-09

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 정 지 용

(1961.10.25

)

세광고

충북대 경영학

대우증권 태평로지점장

대우증권 중부지역본부장

경기지역본부장 　 　 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보 　 임 종 화 목포고 인력개발본부장 보통주 5,000 2008-04-01 　

상근 (1964.01.24

)

서울대 경영학

대우증권 연수부장

대우증권 인사 겸 연금신탁 담당임원

(2010-03-

31)

상무보

상근

　 김 진 걸

(1962.04.10

)

용산고

고려대 법학

대우증권 홍보실장

홍보본부장 　 - 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 조 용 래

(1960.01.22

)

부산대동고

부산대 경제학

대우증권 남천동지점장

경남지역본부장 　 - 2007-06-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 이 제 성

(1965.01.20

)

이리남성고

서울대 국제경제학

대우증권 채권영업부장

대우증권 WM본부장

금융상품영업본

부장

보통주

우선주

8,350

430

2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 민 경 부

(1961.12.06

)

광주상고

전남대 경영학

서울대 경영학 석사

美 미시건대 경영학 석사

대우증권 강북지역본부장

호남지역본부장 보통주 6 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 최 규 성

(1959.02.24

)

고려고

한국외국어대 포르투갈어학

대우증권 포항지점장

경북지역본부장 　 　 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 마 득 락

(1962.01.14

)

환일고

한국외대 무역학

대우증권 SF부장

대우증권 FICC본부장

자금시장본부장 보통주 1,200 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　

　

　

　

김 찬

(1961.06.07

)

영훈고

서강대 경영학

서강대 경영학 석사

대우증권 테헤란밸리 지점장

Coverage본부

장

　

보통주

　

3,700

2009-06-09

(2010-03-

31)

　

우선주

　

2,000

　

상무보

상근

　 신 윤 근

(1960.02.17

)

성남성일고

고려대 경제학과

대우증권 자산관리센터잠실 센터장

대우증권 경기지역본부장

중부지역본부장 　 　 2009-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 김 호 범

(1962.05.16

)

경희고

서강대 경제학

고려대 경제학 석사

대우증권 연금신탁실장

퇴직연금본부장 보통주 6,100 2008-04-01

(2010-03-

31)

　

상무보

상근

　 정 태 영

(1962.05.16

동래고

서울대 경영학

IB사업부장 대

행 겸 Capital

　 　 2009-06-09

(2010-03-

　

) 고려대 경영학 석사

대우증권 Equity파생본부본부장

대우증권 인수금융본부본부장

Market본부장 31)

부장 　 남 기 천

(1962.05.16

)

대동고

서울대 경영학

서울대 경영학 석사

대우증권 딜링룸 부장

대우증권 파생시장본부 겸 고유자산운용본

부본부장

고유자산운용본

부장

보통주 4,000 2009-06-09

(2010-03-

31)

　

부장 　 양 기 인

(1962.05.16

)

이리고

동국대 통계학

대우증권 기업분석부

리서치센터장 　 　 2009-06-09

(2010-03-

31)

　

나. 직원의 현황

(2009년 3월 31일 현재) (단위 : 명, 백만원)

구분 직 원 수 평균

근속년수

분기

급여총액

1인평균

급여액

비고

관리

사무직

생산직 기 타 합 계

남 497 1,322 137 1,956 8.94 151,576 77

여 814 273 37 1,124 6.86 43,972 39

합 계 1,311 1,595 175 3,081 8.18 195,559 63

2. 임원의 보수 등

가. 임원의 보수현황

(1) 이사(사외이사 포함) 및 감사위원회 위원(감사)의 보수현황

구 분 지급 총액 주총승인

금액

1인당

평균 지급액

주식매수선택권의

공정가치 총액

비 중 비 고

이사(사외이사 포함), 감사 2,166,321,131 3,000,000,000 216,632,113 주1) - 등기임원 10명

(당기 퇴임 등기임원 3명 포함)

주1) 주식매수선택권의 경우 공정가치평가대상이 존재하지 않아(전부 내재가치평가 대상)공

정가치총액을 산정하지 않음.

(2) 주식매수선택권의 부여 및 행사현황

[기준일: 2009.3.31일 현재] (단위 :원, 주 )

부여

받은자

관계 부여일 부여

방법

주식의

종류

변동수량 미행사

수량

행사

기간

행사

가격

부여 행사 취소

박승균 미등기 2000-06-

03

차액보

상

보통주 30,000 30,000 - 0 2003.6.3~

2010.6.2

7,000

성계섭 미등기 2000-06-

03

차액보

상

보통주 30,000 30,000 - 0 2003.6.3

~2010.6.2

7,000

손복조 등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 200,000 200,000 - 0 2007.9.22

~2012.9.21

주1,5)참조

임형구 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 14,000 8,167 5,833 0 2007.9.22

~2012.9.21

주1,5)참조

박승균 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 5,000 5,000 - 0 2007.9.22

~2012.9.21

주1,5)참조

성계섭 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 5,000 5,000 - 0 2007.9.22

~2012.9.21

주1,5)참조

박윤수 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 14,000 8,167 5,833 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1)참조

김영록 등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 14,000 14,000 - 0 2007.9.22

~2009.6.04

주1,5)참조

정해근 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 5,000 - - 5,000 2007.9.22

~2012.9.21

주1)참조

우선곤 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 12,000 12,000 - 0 2007.9.22

~2012.9.21

주1,5)참조

김호경 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 12,000 12,000 - 0 2007.9.22

~2012.9.21

주1,5)참조

허성우 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 12,000 - - 12,000 2007.9.22

~2012.9.21

주1)참조

박종환 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 12,000 12,000 - 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1)참조

조성준 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 5,000 2,917 2,083 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1)참조

오필현 미등기 2005-09- 차액보 보통주 10,000 5,833 4,167 0 2007.9.22 주1,5)참조

22 상 ~2008.9.21

전병서 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 - 10,000 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1)참조

김찬환 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 10,000 - 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1)참조

소성수 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2007.9.22

~2012.9.21

주1)참조

김영진 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 10,000 - 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1,5)참조

정기화 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 5,833 4,167 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1)참조

이두원 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 10,000 - 0 2007.9.22

~2009.3.30

주1)참조

이정민 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2007.9.22

~2012.9.21

주1)참조

유용환 미등기 2005-09-

22

차액보

상

보통주 10,000 10,000 - 0 2007.9.22

~2008.9.21

주1)참조

박승균 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

성계섭 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

김영록 등기 2006-05-

26

차액보

상

보통주 10,000 10,000 - 0 2008.05.26

~2009.06.04

주3)참조

김호경 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

정해근 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 8,000 - - 8,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

우선곤 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 8,000 8,000 - 0 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

허성우 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 8,000 - - 8,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

박종환 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 8,000 - 667 7,333 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

안희환 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 12,000 - - 12,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

전병서 미등기 2006-05- 차액보 보통주 8,000 - 8,000 0 2008.05.09 주2)참조

09 상 ~2009.05.08

김찬환 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 8,000 8,000 - 0 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

소성수 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 6,000 - - 6,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

김영진 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 6,000 - 500 5,500 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

이두원 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 6,000 - - 6,000 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

이정민 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 6,000 - - 6,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

유용환 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 6,000 - 500 5,500 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

오유성 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

배영철 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

백효환 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 10,000 - 0 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

홍성국 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

김현종 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

공 헌 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - 10,000 0 2008.05.09

~2009.05.08

주2)참조

현정수 미등기 2006-05-

09

차액보

상

보통주 10,000 - - 10,000 2008.05.09

~2013.05.08

주2)참조

합계 　 　 　 　 660,000 426,917 51,750 181,333 　 　

주1) 부여수량의 50%는 고정형[주당 14,000원], 나머지는 연동형[법규상 가격 * (1+상장증권업지수 상승률), 단, 12,000원 이상]으로 부여.

* 법규상 가격 : 이사회 결의일 기준시가

주2) 부여수량의 50%는 고정형[주당 19,000원], 나머지는 연동형[법규상 가격 * (1+상장증권업지수 상승률), 단, 법규상 가격 이상]으로 부여

* 법규상 가격 : 이사회 결의일 기준시가

주3) 부여수량의 50%는 고정형[주당 16,000원], 나머지는 연동형[법규상 가격 * (1+상장증권업지수 상승률), 단, 법규상 가격 이상]으로 부여

* 법규상 가격 : 주주총회 결의일 기준시가

주4) '관계'는 부여일 기준임

주5) 행사가 : 우선곤 (고정형14,000, 연동형 28,456), 김영록 (고정형14,000 / 16,000, 연동형 21,467 / 22,581), 김찬환 (고정형 14,000 / 19,000, 연동형

21,836 / 21,490), 백효환 (고정형 19,000, 연동형 21,715), 박윤수 (고정형 14,000 / 연동형 18,565), 박종환 (고정형 14,000 / 연동형 18,565), 유용환 (고

정형 14,000 / 연동형 17,117), 조성준 (고정형 14,000 / 연동형 16,057), 정기화 (고정형 14,000 / 연동형 18,518)

IX. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여등

가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함)내역

해당사항 없음

나. 담보제공 내역

해당사항 없음

다. 채무보증 내역

해당사항 없음

2. 대주주와의 자산양수도

해당사항 없음

3. 대주주와의 영업거래

당해사업연도중에 특정인과 당해 거래를 포함한 거래총액이 일정규모 이상인 거래

(단위 : 원)

거래상대방(회사와의관계) 거래종류 거래기간 거래금액 비율

산업은행 (최대주주) 산금채 2008.4.1~2009.3.31 2,096,716,844,984 47.2%

※ 제40기 매출액(4조4,451억)의 5/100에 해당하는 금액 및 매출액 대비 비율

X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 주요경영사항신고내용의 진행상황 등 가. 기 신고한 주요경영사항의 진행상황

해당사항 없음

나. 주주총회 의사록 요약

주총일자 안 건 결의내용 비 고

제 39기

주주총회

(2008. 6. 5)

제1호 의안: 제39기(2007.4.1~2008.3.31) 재무제표의 승인의 건 가 결 -

제2호 의안: 정관 개정의 건 가 결 -

제3호 의안: 사외이사 선임의 건 가 결 -

제4호 의안: 사외이사인 감사위원 선임의 건 가 결 -

제5호 의안: 사외이사가 아닌 감사위원 선임의 건 가 결 -

제6호 의안: 이사보수한도 승인의 건 가 결 -

2. 우발채무 등

가. 중요한 소송사건 등

(단위:백만원)

소송의 내용 원 고 소송가액 진행현황 비고

수익증권환매소송(비대우채) 대구은행 등 4개사 32,734 1심 일부 패소후 2심 계류중

교보생명 등 8개사 387,899 3심 계류중

소 계 420,633

기타(일임,임의매매 등) 다수의 개인 및 기업 11,153 -

합 계 431,786

견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

[기준일 : 2009.03.31] (단위 : )

제 출 처 매 수 금 액 비 고

해당사항없음

3. 제재현황 등 그 밖의 사항

가. 제재현황

제재일자 원 인 제 재 내 용

2004. 6. 25 영업점 관련 내부통제업무 불철저 임원 1명 주의적경고

임원 1명 문책경고

준법감시인 견책

2008. 2. 22 불공정거래예방을 위한 모니터링시스템 운용 불철저

등

기관주의

2008. 9. 24 시세조정등 불공정거래금지 위반 등 기관주의

2009. 1. 30 공매도주문 확인의무 위반 등 기관주의

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

- 해당사항 없음

다. 공모자금의 사용

공모자금 사용내역

(단위 : 원)

구 분 납입일 납입금액 신고서상 자금사용 계획 실제 자금사용 현황

- - - - -

라. 기타 고객 보호 현황

(1) 고객예탁재산 현황

(가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 연간 제39기 연간 제38기 연간

위탁자예수금 1,533,240 1,065,942 1,196,346

선물·옵션거래예수금 281,846 86,038 101,396

청약자예수금 6,001 894 6,030

저축자예수금 22,533 24,211 24,201

조건부예수금 　 - -

수익자예수금 13,893 5,893 4,665

기 타 70,222 3,574 2,568

합 계 1,927,735 1,186,552 1,335,206

(나) 기타 고객예탁자산

(단위 : 백만원)

구 분 제40기 연간 제39기 연간 제38기연간

위탁자유가증권 45,903,648 53,812,897 46,306,297

저축자유가증권 183,320 241,269 251,669

수익자유가증권 9,219,251 6,454,797 6,102,566

기타예수유가증권 1,669,283 1,619,748 564,292

합 계 56,975,502 62,128,711 53,224,824

(2) 예탁재산의 보호현황

(가) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원)

구 분 별도예치

대상금액

별도예치금액 예치비율 비 고

증권금융 은행

고객예탁금 1,567,304 1,568,600 0 100% 　-

청약자예수금 0 0 0 0% 　-

합 계 1,567,304 1,568,600 0 100% 　-

(나) 예금자 보호제도

(단위 : 백만원)

구분 부보대상예금평균잔

액

보험요율 보 험 료 비고

보험료 52,137 20/10000 126 -

보험료 1,114,824 14/10000 1,490 -

특별기여금 1,166,960 10/10000 1,414 -

XI. 부속명세서

재무상태표(대차대조표)

제40기 2009년 03월 31일 현재

제39기 2008년 03월 31일 현재

제38기 2007년 03월 31일 현재

(단위 : 원)

과 목 제40기 제39기 제38기

자산

현금및예치금 3,460,794,407,575 1,833,516,118,139 1,543,405,639,966

　현금및현금성자산 763,420,286,177 414,415,555,964 174,552,575,504

　　현금 3,000,000 3,022,196

　　정기예적금 0 0 20,000,000,000

　　보통예금 7,347,024,146 7,480,072,518 2,877,544,070

　　당좌예금 2,912,404,771 466,200,467 286,276,740

　　외화예금 63,081,698,287 129,747,572 24,736,078

　　양도성예금증서 18,890,366,918 10,760,996,420

　　MMDA 229,700,000,000 196,800,000,000 110,600,000,000

　　MMF 460,000,000,000 140,000,000,000 0

　　금융어음 50,400,000,000 30,000,000,000

　　기타예금 379,158,973 246,168,489 0

　예치금 2,697,374,121,398 1,419,100,562,175 1,368,853,064,462

　　청약예치금 0 0

　　　고객분 0 0

　　고객예탁금별도예치금(신탁) 1,586,266,292,332 1,046,233,620,444 1,274,062,119,655

　　　일반예수분 1,301,254,310,655 969,864,236,316 1,157,855,472,068

　　　선물,옵션거래분 269,957,295,012 68,778,922,761 110,675,480,639

　　　수익자예수분 15,054,686,665 7,590,461,367 5,531,166,948

　　대차거래이행보증금 0 0

　　선물,옵션거래예치금 6,477,626,557 6,090,233,095 2,875,017,412

　　　자기분 6,477,626,557 6,090,233,095 2,875,017,412

　　기타 1,104,630,202,509 366,776,708,636 91,915,927,395

유가증권 8,821,688,758,681 8,441,790,608,693 5,900,377,140,084

　단기매매증권 7,106,981,197,352 5,679,017,635,241 3,572,837,497,824

　　주식 365,021,087,885 364,168,911,685 323,657,779,270

　　신주인수권 89,180,000

　　국공채 5,344,937,161,972 4,254,631,068,237 2,462,535,001,236

　　회사채 687,158,561,776 679,914,760,504 585,255,832,430

　　수익증권 72,926,491,830 118,702,894,815 169,488,584,888

　　　미매각수익증권 46,015,276,615 72,349,354,815 137,078,309,889

　　　기타수익증권 26,911,215,215 46,353,540,000 32,410,274,999

　　기업융통어음 503,458,577,901 261,600,000,000 30,960,000,000

　　외화증권 133,390,135,988 0 940,300,000

　　　외화주식 2,250,489,708 0 0

　　　외화채권 131,139,646,280 0 940,300,000

　매도가능증권 542,757,041,721 731,702,951,736 480,105,056,797

　　주식 299,141,707,721 464,179,250,476 321,470,869,437

　　출자금 1,054,889,354 1,269,147,186 4,443,646,020

　　회사채 106,716,966,774 140,871,757,088 102,323,933,508

　　수익증권 108,212,749,157 107,746,692,046 38,421,112,684

　　외화증권 27,630,728,715 17,636,104,940 13,445,495,148

　　　외화주식 22,352,495 22,352,495 0

　　　외화채권 23,410,700,000 15,705,613,809 3,387,231,138

　　　기타 4,197,676,220 1,908,138,636 10,058,264,010

　지분법적용투자주식 122,213,441,360 84,340,662,534 71,764,701,894

　　주식 119,329,874,286 82,576,787,152 71,764,701,894

　　출자금 2,883,567,074 1,763,875,382 0

　신종증권 1,049,737,078,248 1,946,729,359,182 1,775,669,883,569

　　주가연계증권 1,029,566,343,766 1,916,063,525,405 1,741,290,174,768

　　주식워런트증권 17,882,022,461 20,953,741,665 30,750,924,858

　　파생결합증권 2,288,712,021 9,712,092,112 3,628,783,943

파생상품 296,586,014,293 78,676,314,405 84,844,770,167

　매수옵션 1,625,753,616 115,707,000 0

　파생상품자산 294,960,260,677 78,560,607,405 84,844,770,167

　　이자율 89,495,545,470 4,279,347,798 89,121,732

　　통화 6,889,385,526 287,030,517 61,389,618

　　주식 157,467,536,590 71,353,505,600 84,694,258,817

　　기타 41,107,793,091 2,640,723,490 0

대출채권 602,241,499,539 1,062,657,230,994 759,502,833,503

　콜론 55,000,000,000 11,000,000,000

　신용공여금 462,637,411,917 795,922,971,556 662,315,381,737

　　신용거래융자금 289,884,889,856 387,530,652,150 231,748,276,969

　　미상환융자금 251,351,702 1,761,399,074 5,458,317,376

　　증권청약자금대출금 0 0

　　증권매입자금대출금 1,836,082,096 65,888,801,330 90,937,534,195

　　증권담보대출금 170,665,088,263 340,742,119,002 334,171,253,197

　신용공여금대손충당금 (2,313,722,253) (4,449,097,777) (3,311,576,908)

　환매조건부채권매수 0 0

　대여금 14,358,194,070 11,373,157,748 8,691,034,949

　대여금대손충당금 (1,034,580,017) (1,046,116,323) (1,021,168,976)

　매입대출채권 163,041,666,666 209,830,000,000 78,822,720,000

　대지급금 120,210,455,084 123,165,910,513 126,314,861,209

　　사채지급보증대지급금 95,653,240,097 96,901,242,238 100,014,354,688

　　사고대지급금 19,008,917,988 19,596,236,999 18,532,153,970

　　우선대지급금 5,548,296,999 6,668,431,276 7,768,352,551

　대지급금대손충당금 (119,628,829,367) (121,844,778,137) (122,873,528,486)

　부도채권 18,724,378,973 18,795,108,371 15,886,845,167

　부도채권대손충당금 (15,842,483,837) (15,980,213,913) (15,886,845,167)

　부도어음 122,000,000 122,000,000 122,000,000

　부도어음대손충당금 (121,275,044) (121,275,044) (121,490,422)

　기타대손충당금 (37,911,716,653) (8,110,436,000) (435,399,600)

유형자산 426,010,518,427 244,765,977,548 235,465,782,715

　토지 268,252,001,451 116,566,898,083 118,150,168,083

　건물 161,420,726,560 120,201,023,712 120,667,895,712

　감가상각누계액 (39,526,590,995) (34,876,154,557) (31,648,191,750)

　차량운반구 330,956,030 263,865,058 65,296,058

　감가상각누계액 (144,257,654) (112,385,824) (55,095,124)

　기구비품 152,898,589,930 172,866,657,123 158,499,367,126

　감가상각누계액 (117,438,602,795) (130,335,801,947) (130,387,933,290)

　건설중인자산 12,320,000 0 0

　기타유형자산 205,375,900 191,875,900 174,275,900

기타자산 617,783,443,670 423,024,147,787 478,116,322,641

　미수금 298,671,746,112 172,664,568,435 165,925,659,900

　　자기매매미수금 286,699,785,989 146,945,966,575 97,417,360,554

　　위탁매매미수금 7,823,337,682 20,488,636,902 64,973,989,806

　　　주식미수금 7,721,381,693 9,060,069,472 53,492,074,377

　　　선물옵션미수금 101,955,989 11,428,567,430 11,481,915,429

　　기타미수금 4,148,622,441 5,229,964,958 3,534,309,540

　미수금대손충당금 (2,671,751,557) (17,590,030,965) (16,290,977,519)

　미수수익 110,381,329,039 89,598,106,770 176,140,243,361

　　미수수수료 6,498,467,559 6,576,182,659 5,428,248,721

　　미수배당금 8,166,698,744 12,612,940,167 123,493,391,076

　　미수채권이자 70,300,977,363 44,371,785,194 37,889,560,306

　　미수신용거래융자이자 1,825,124,481 3,617,001,318 2,411,303,251

　　기타미수수익 23,590,060,892 22,420,197,432 6,917,740,007

　미수수익대손충당금 (1,024,399,282) (7,878,532,827) (6,978,678,910)

　선급금 38,412,135,404 46,381,362,456 17,623,107,549

　　채권경과이자 34,833,104,696 39,508,332,781 15,255,787,919

　　양도성예금증서경과이자 1,247,421,478 58,633,977

　　기타선급금 3,579,030,708 5,625,608,197 2,308,685,653

　선급비용 8,962,641,127 9,128,428,039 5,428,311,721

　선급법인세 29,310,851,256 0 17,626,571,344

　보증금 100,458,588,409 102,084,892,660 96,073,399,552

　　전세권 1,375,000,000 1,970,000,000 1,835,000,000

　　전신전화가입권 542,976,000 551,774,000 702,752,000

　　임차보증금 98,539,612,409 99,562,118,660 93,534,647,552

　　신원보증금 1,000,000 1,000,000 1,000,000

　손해배상공동기금 7,108,824,489 7,952,831,220 8,335,619,788

　무형자산 20,845,276,924 16,951,158,442 4,737,943,482

　　개발비 14,917,088,582 12,523,400,077 2,155,592,230

　　소프트웨어 5,928,188,342 4,427,758,365 2,582,351,252

　기타 27,693,895,285 20,248,703,363 17,274,059,397

　기타대손충당금 (20,365,693,536) (16,517,339,806) (7,778,937,024)

자산총계 14,225,104,642,185 12,084,430,397,566 9,001,712,489,076

부채

예수부채 1,951,412,089,547 1,210,713,746,581 1,345,451,357,531

　고객예수금 1,927,734,588,449 1,186,551,859,602 1,335,205,562,693

　　위탁자예수금 1,533,239,780,222 1,065,941,845,614 1,196,345,509,217

　　선물,옵션거래예수금 281,845,725,187 86,038,245,367 101,395,902,190

　　청약자예수금 6,001,162,580 893,662,580 6,030,014,420

　　저축자예수금 22,532,753,006 24,211,129,978 24,200,847,463

　　수익자예수금 13,892,827,932 5,892,598,939 4,665,096,569

　　기타예수금 70,222,339,522 3,574,377,124 2,568,192,834

　신용대주담보금 0 0

　수입담보금 23,677,501,098 24,161,886,979 10,245,794,838

　　신용거래계좌설정보증금 4,446,600,000 5,065,000,000 5,821,900,000

　　신용공여담보금 19,230,901,098 19,096,886,979 4,423,894,838

차입부채 9,224,227,072,279 7,908,657,412,519 5,158,408,322,612

　콜머니 545,900,000,000 496,000,000,000 323,000,000,000

　차입금 260,000,000,000 200,000,000,000 100,000,000,000

　　당좌차월 0 0

　　은행차입금 100,000,000,000 200,000,000,000 100,000,000,000

　　증금차입금 160,000,000,000 0 0

　　기타 0 0

　환매조건부채권매도 3,757,198,677,097 3,187,666,021,919 2,038,099,977,569

　매도유가증권 78,811,431,885 24,345,758,980 11,955,403,560

　　주식 27,117,481,885 24,345,758,980 11,934,730,710

　　국공채 51,379,250,000 0 0

　　기타매도유가증권 314,700,000 0 20,672,850

　매도신종증권 3,784,191,193,513 3,655,921,390,142 2,379,692,047,985

　　매도주가연계증권 3,665,634,519,017 3,552,820,593,342 2,319,004,555,672

　　매도주식워런트증권 26,430,718,982 41,205,253,817 36,949,242,342

　　매도파생결합증권 92,125,955,514 61,895,542,983 23,738,249,971

　파생상품 496,196,746,528 41,479,553,282 3,408,401,457

　　매도옵션 315,121,860 499,842,000 1,154,007,271

　　파생상품부채 495,881,624,668 40,979,711,282 2,254,394,186

　　　이자율관련 138,159,896,466 22,302,942,216 188,722,886

　　　통화관련 10,866,375,409 947,611,488 115,185,597

　　　주식관련 0 1,950,485,703

　　　기타 346,855,352,793 17,729,157,578 0

　사채 300,000,000,000 300,000,000,000 301,000,000,000

　(사채발행차금) (481,957,340) (893,094,086) (1,284,257,963)

　기타 2,410,980,596 4,137,782,282 2,536,750,004

기타부채 559,714,981,665 539,761,596,327 385,223,436,410

　퇴직급여충당부채 94,698,416,144 78,878,957,201 60,797,844,212

　(국민연금전환금)(-) (244,388,950) (258,924,250) (273,324,150)

　(퇴직연금운용자산)(-) (4,117,222,149)

　미지급법인세 98,266,218,269 718,299,944

　미지급배당금 9,797,520 6,592,440 3,424,200

　미지급금 259,175,408,250 171,121,692,100 144,216,465,117

　미지급비용 61,617,339,454 61,904,996,196 43,235,802,145

　임대보증금 33,902,233,166 30,157,493,966 29,353,384,842

　선수수익 5,469,950,666 11,471,283,590 1,787,602,520

　대리점 1,720,247,237 1,712,145,556 1,673,129,665

　이연법인세부채 75,459,289,942 42,646,625,112 27,287,897,561

　제세금예수금 9,115,622,718 15,118,421,117 14,385,960,841

　기타 22,908,287,667 28,736,095,030 62,036,949,513

부채총계 11,735,354,143,491 9,659,132,755,427 6,889,083,116,553

자본

자본금 1,020,883,205,000 1,020,883,205,000 1,020,883,205,000

　보통주자본금 950,504,455,000 950,504,455,000 950,504,455,000

　우선주자본금 70,378,750,000 70,378,750,000 70,378,750,000

자본잉여금 222,792,047,269 222,792,047,269 222,792,047,269

　주식발행초과금 222,792,047,269 222,792,047,269 222,792,047,269

자본조정 (32,969,980,000) (32,969,980,000) (32,969,980,000)

　자기주식 (32,969,980,000) (32,969,980,000) (32,969,980,000)

기타포괄손익누계액 79,969,532,208 114,577,248,929 57,256,326,978

　매도가능증권평가이익 79,304,760,033 118,178,887,878 58,607,032,661

　매도가능증권평가손실 (22,597,613,860) (7,928,584,300) (542,684,511)

　지분법자본변동 27,016,879,303 7,917,451,923 4,005,431,736

　부의지분법자본변동 (3,754,493,268) (3,590,506,572) (4,813,452,908)

　재평가잉여금

　외화환산평가이익

　외화환산평가손실

이익잉여금(결손금) 1,199,075,694,217 1,100,015,120,941 844,667,773,276

　이익준비금 24,432,986,052 16,288,657,272 8,144,329,080

　선물거래책임준비금 108,421,916 75,379,436 51,640,574

　임의적립금 4,000,000,000 4,000,000,000 4,000,000,000

　　기업합리화적립금 4,000,000,000 4,000,000,000 4,000,000,000

　　증권거래준비금

　　기타임의적립금

　미처분이익잉여금(미처리결손금) 1,170,534,286,249 1,079,651,084,233 832,471,803,622

자본총계 2,489,750,498,694 2,425,297,642,139 2,112,629,372,523

부채와자본총계 14,225,104,642,185 12,084,430,397,566 9,001,712,489,076

각주사항

예수유가증권 56,975,502,070,673 62,128,710,388,636 53,224,824,291,754

　위탁자유가증권 45,903,647,901,411 53,812,896,629,266 46,306,297,058,221

　저축자유가증권 183,320,048,765 241,268,966,721 251,669,485,390

　수익자유가증권 9,219,251,103,595 6,454,797,237,049 6,102,565,693,021

　기타예수유가증권 1,669,283,016,902 1,619,747,555,600 564,292,055,122

예수양도성예금증서 50,410,000 248,962,688,755 192,000,000,000

예치금 8,741,097,203 914,125,909 8,516,364,525

　원화예치금 0 0

　외화예치금 8,741,097,203 914,125,909 8,516,364,525

미배당별도예치금 17,666,292,332 9,133,620,444 6,962,119,655

파생상품계약내역 9,875,526,946,881 4,398,386,011,706 1,729,718,075,656

　이자율관련거래 7,455,235,022,984 3,363,526,652,984 564,979,698,663

　　이자율선도 0 0

　　이자율선물 148,428,350,000 410,540,480,000 394,979,698,663

　　　매입이자율선물 146,146,400,000 0 0

　　　매도이자율선물 2,281,950,000 410,540,480,000 394,979,698,663

　　이자율스왑 7,306,806,672,984 2,952,986,172,984 170,000,000,000

　　　매입이자율스왑 7,306,806,672,984 2,952,986,172,984 170,000,000,000

　　　매도이자율스왑 0 0

　　이자율옵션 0 0

　　　매입이자율옵션 0 0

　　　매도이자율옵션 0 0

　통화관련거래 377,809,449,368 46,230,241,335 76,462,169,623

　　통화선도 363,121,449,368 46,230,241,335 76,462,169,623

　　　매입통화선도 116,331,500,000 5,032,025,890 11,495,836,806

　　　매도통화선도 246,789,949,368 41,198,215,445 64,966,332,817

　　통화선물 0 0

　　통화스왑 14,420,000,000 0 0

　　통화옵션 268,000,000 0 0

　　　매입통화옵션 268,000,000 0 0

　　　매도통화옵션 0 0

　주식관련거래 399,406,131,248 542,229,935,331 1,088,276,207,370

　　주식선도 0 0

　　주식선물 336,694,353,568 229,954,844,973 54,997,447,770

　　　매입주식선물 336,532,765,818 226,518,899,960 54,997,447,770

　　　매도주식선물 161,587,750 3,435,945,013 0

　　주식스왑 0 398,884,217,108

　　　매입주식스왑 0 173,352,855,594

　　　매도주식스왑 0 225,531,361,514

　　주식옵션 62,711,777,680 312,275,090,358 634,394,542,492

　　　매입주식옵션 62,277,965,524 101,959,895,358 63,063,653,797

　　　매도주식옵션 433,812,156 210,315,195,000 571,330,888,695

　신용파생상품 163,189,500,000 0 0

　　신용스왑 163,189,500,000 0 0

　기타파생상품계약 1,479,886,843,281 446,399,182,056 0

　　기타스왑 1,479,886,843,281 446,399,182,056 0

대차유가증권 232,745,780,370 135,328,166,700 41,949,398,630

　대여유가증권 77,090,180,400 95,126,162,700 30,834,352,350

　　주식 77,090,180,400 95,126,162,700 30,834,352,350

　　국공채 0 0

　　기타 0 0

　차입유가증권 155,655,599,970 40,202,004,000 11,115,046,280

　　주식 62,923,639,970 40,202,004,000 11,115,046,280

　　국공채 92,731,960,000 0 0

　　기타 0 0

대손상각채권 23,759,483,752 1,403,342,453 1,752,247,879

손익계산서

제40기 2008년 04월 01일 부터 2009년 03월 31일 까지

제39기 2007년 04월 01일 부터 2008년 03월 31일 까지

제38기 2006년 04월 01일 부터 2007년 03월 31일 까지

(단위 : 원)

과 목 제40기 제39기 제38기

영업수익 4,445,104,314,925 3,692,713,794,586 2,765,358,224,173

　수수료수익 552,216,644,668 794,331,359,768 482,955,413,745

　　수탁수수료 393,834,260,521 608,108,485,994 373,543,118,897

　　　유가증권시장 273,687,510,208 416,894,675,833 207,852,325,816

　　　코스닥시장 83,242,483,090 157,646,651,430 140,805,202,740

　　　선물시장 36,752,397,015 33,042,480,010 23,738,862,160

　　　외화증권수탁 16,127,557 103,744,097 54,995,124

　　　채권장외중개 10,891,130 19,666,390 145,393,010

　　　기타 124,851,521 401,268,234 946,340,047

　　인수및주선수수료 26,176,632,355 26,933,996,236 20,657,038,733

　　　원화증권 26,099,277,355 23,874,005,321 17,221,508,849

　　　외화증권 77,355,000 3,059,990,915 3,435,529,884

　　사채모집수탁수수료 259,902,095 416,582,900 195,000,000

　　수익증권취급수수료 20,037,958,198 25,807,139,452 13,627,233,777

　　자산관리수수료 10,067,850,008 11,156,397,969 7,545,163,678

　　자문수수료 4,536,098,758 15,854,280,961 9,174,056,988

　　　유가증권평가수수료 0 0

　　　매수및합병수수료 170,000,000 510,842,925 0

　　　구조조정및금융상담수수료 4,366,098,758 15,343,438,036 9,174,056,988

　　신종증권판매수수료 70,506,800,783 76,993,293,387 46,418,281,958

　　　주가연계증권 44,518,074,038 60,020,952,775 44,843,771,953

　　　주식워런트증권 25,573,577,475 16,820,400,464 1,411,245,699

　　　파생결합증권 415,149,270 151,940,148 163,264,306

　　신탁운용수수료 3,886,291,800 2,095,188,762 985,784,958

　　기타 22,910,850,150 26,965,994,107 10,809,734,756

　　신탁보수

　유가증권평가및처분이익 1,628,514,476,410 1,424,740,226,080 1,201,939,691,751

　　단기매매증권처분이익 261,599,130,816 225,625,027,809 137,495,788,038

　　　주식처분이익 129,177,209,032 187,112,686,967 106,288,650,283

　　　신주인수권처분이익 3,736,500

　　　채권처분이익 116,823,878,701 29,259,591,779 22,809,671,528

　　　수익증권처분이익 5,462,643,288 6,988,164,214 4,318,841,005

　　　기업융통어음처분이익 2,660,750,808 602,536,209 259,977,503

　　　단기매매증권상환이익 7,470,912,487 1,662,005,066 3,814,410,480

　　　기타 43,574 4,237,239

　　단기매매증권평가이익 112,468,558,565 51,745,771,930 70,739,930,745

　　　주식평가이익 15,796,469,158 13,452,733,397 4,126,222,973

　　　신주인수권평가이익 15,964,200

　　　채권평가이익 92,108,939,886 35,481,656,904 3,067,262,421

　　　수익증권평가이익 3,951,627,801 2,177,781,629 63,546,445,351

　　　기업융통어음평가이익 595,557,520

　　　기타 633,600,000 0

　　매도가능증권처분이익 18,104,897,044 3,657,396,883 11,504,247,224

　　　주식처분이익 13,059,881,679 1,256,241,132 11,053,822,984

　　　채권처분이익 204,252,029 291,862,056 137,024,240

　　　수익증권처분이익 2,016,967,568 1,903,740,009 313,400,000

　　　기타 2,823,795,768 205,553,686 0

　　유가증권손상차손환입 0 138,202,204

　　매도가능증권평가이익 5,672,900,000 26,080,885,840 0

　　매도유가증권평가이익 1,356,138,583 1,752,832,405 471,465,543

　　　주식평가이익 955,253,719 1,752,832,405 470,333,213

　　　채권평가이익 353,600,000 0 0

　　　기타 47,284,864 0 1,132,330

　　신종증권처분이익 88,916,454 10,942,269 272,068,454

　　　주가연계증권 0 0

　　　주식워런트증권 88,916,454 10,942,269 272,068,454

　　　파생결합증권 0 0

　　신종증권평가이익 34,724,824,609 40,626,557,837 64,801,389,545

　　　주가연계증권 23,270,240,720 33,306,359,164 60,569,845,941

　　　주식워런트증권 11,454,583,889 7,019,660,241 3,967,302,661

　　　파생결합증권 300,538,432 264,240,943

　　신종증권상환이익 90,858,474,127 472,659,474,461 326,071,005,586

　　　주가연계증권 70,434,833,295 142,231,511,095 120,800,115,777

　　　주식워런트증권 20,385,523,491 330,427,713,366 205,270,889,809

　　　파생결합증권 38,117,341 250,000 0

　　매도신종증권평가이익 871,114,226,144 265,567,179,165 45,066,730,444

　　　매도주가연계증권 834,786,448,981 245,970,094,534 40,122,725,639

　　　매도주식워런트증권 23,835,926,702 18,105,099,184 4,944,004,805

　　　매도파생결합증권 12,491,850,461 1,491,985,447 0

　　매도신종증권상환이익 232,526,410,068 337,014,157,481 545,378,863,968

　　　매도주가연계증권 109,556,713,991 5,975,071,433 15,282,255,940

　　　매도주식워런트증권 121,353,583,201 330,801,186,611 530,096,608,028

　　　매도파생결합증권 1,616,112,876 237,899,437 0

　파생상품거래이익 1,620,991,761,781 1,004,768,947,557 642,239,325,361

　　선물거래이익 1,031,241,853,384 633,697,874,393 379,975,678,024

　　　선물매매이익 995,762,356,203 615,419,619,400 379,904,440,590

　　　선물정산이익 245,201,936 1,910,300,000 0

　　　해외선물거래이익 35,234,295,245 16,367,954,993 71,237,434

　　장내옵션거래이익 168,341,862,498 171,714,989,588 100,845,376,770

　　　옵션매매이익 167,806,563,327 171,415,349,296 100,678,924,854

　　　옵션평가이익 182,390,868 96,945,114 147,697,190

　　　해외옵션거래이익 352,908,303 202,695,178 18,754,726

　　장외파생상품거래이익 421,408,045,899 199,356,083,576 161,418,270,567

　　　장외파생상품매매이익 197,553,826,403 191,960,273,763 139,637,154,197

　　　장외파생상품평가이익 223,854,219,496 7,395,809,813 21,781,116,370

　이자수익 501,107,889,326 334,182,487,046 228,298,260,837

　　신용거래융자이자 21,746,174,696 34,515,053,846 6,617,617,708

　　대출금이자 34,891,248,682 48,049,297,003 36,855,973,659

　　채권이자 346,139,733,872 201,640,551,308 156,684,305,754

　　기업융통어음이자 25,334,891,483 8,645,999,639 1,152,404,702

　　양도성예금증서이자 5,740,856,311 8,358,212,651 592,160,142

　　금융기관예치금이자 5,658,948,023 4,045,625,682 1,660,721,014

　　콜론이자 949,696,043 5,330,100,489 4,650,098,042

　　환매조건부채권매수이자 985,205,478 0

　　양도성예금증서거래이익 557,457,879 30,774,595 44,222,397

　　대지급금이자 313,991 18,195,303 67,285,176

　　예금이자 53,937,364,582 14,779,575,652 9,523,208,404

　　미수금이자 2,002,785,492 3,212,777,911 9,178,147,052

　　기타이자 4,148,418,272 4,571,117,489 1,272,116,787

　대출채권평가및처분이익 125,000,000 123,612,328 3,783,400,197

　　대출채권매각이익 125,000,000 123,612,328 3,783,400,197

　　대손충당금환입 0 0

　외환거래이익 33,308,722,415 1,117,645,652 743,171,178

　　외환차익 27,934,998,266 944,318,327 743,171,178

　　외화환산이익 5,373,724,149 173,327,325 0

　기타영업수익 108,839,820,325 133,449,516,155 205,398,961,104

　　배당금수익 17,454,266,441 16,172,232,728 128,687,942,237

　　분배금수익 7,943,865,074 45,382,808,039 19,616,878,570

　　별도예치금평가이익 59,875,524,190 69,512,620,883 56,150,300,406

　　기타영업수익 23,566,164,620 2,381,854,505 943,839,891

영업비용 4,241,268,955,454 3,230,626,850,564 2,309,830,318,412

　수수료비용 57,901,932,674 69,882,131,976 46,139,973,151

　　매매수수료 21,261,790,410 36,078,285,702 26,322,204,019

　　투자상담사수수료 16,783,624,266 20,145,486,857 9,166,800,446

　　기타수수료비용 19,856,517,998 13,658,359,417 10,650,968,686

　유가증권평가및처분손실 1,281,769,407,964 1,347,297,784,303 1,140,672,720,401

　　단기매매증권처분손실 389,639,438,801 161,599,661,980 94,032,735,971

　　　주식처분손실 257,648,855,665 114,662,657,753 72,040,251,518

　　　채권처분손실 112,963,718,167 35,143,313,258 13,898,621,842

　　　수익증권처분손실 16,793,175,276 9,787,079,742 6,465,449,283

　　　기업융통어음처분손실 569,146,088 1,418,121,318 89,043,903

　　　단기매매증권상환손실 1,664,543,605 588,489,909 1,539,369,425

　　단기매매증권평가손실 29,251,361,538 39,746,267,049 12,524,944,693

　　　주식평가손실 9,417,942,187 9,360,788,049 7,660,345,249

　　　채권평가손실 15,003,128,287 4,572,557,382 4,299,211,445

　　　수익증권평가손실 4,637,417,747 25,812,921,618 565,387,999

　　　기업융통어음평가손실 192,873,317 0 0

　　매도가능증권처분손실 491,396,126 250,000 8,792,183

　　　주식처분손실 137,025,532 250,000 80,183

　　　채권처분손실 0 0

　　　수익증권처분손실 354,370,594 0 0

　　　기타 0 8,712,000

　　매도가능증권평가손실 87,510,395,700 0 0

　　유가증권손상차손 8,145,699,167 3,899,878,929 122,181,798

　　매도유가증권평가손실 2,360,916,891 1,341,607,563 1,193,654,547

　　　주식평가손실 2,348,066,891 1,341,607,563 1,193,654,547

　　　채권평가손실 12,850,000 0 0

　　　기타 0 0

　　신종증권처분손실 112,800,904 3,476,819 567,275,859

　　　주가연계증권 0 0

　　　주식워런트증권 112,800,904 3,476,819 567,275,859

　　　파생결합증권 0 0

　　신종증권평가손실 333,731,313,509 223,808,036,977 29,358,034,518

　　　주가연계증권 323,525,748,804 206,445,281,769 23,995,175,577

　　　주식워런트증권 6,864,962,611 16,992,318,254 5,362,858,941

　　　파생결합증권 3,340,602,094 370,436,954 0

　　신종증권상환손실 146,888,597,026 250,695,255,954 473,629,237,798

　　　주가연계증권 117,261,161,213 5,289,571,727 14,454,620,625

　　　주식워런트증권 28,729,692,975 245,154,055,822 458,744,617,173

　　　파생결합증권 897,742,838 251,628,405 430,000,000

　　매도신종증권평가손실 71,293,957,013 78,393,279,275 81,820,787,978

　　　매도주가연계증권 61,480,302,894 67,320,593,686 75,026,448,090

　　　매도주식워런트증권 4,971,853,948 9,219,836,645 5,933,556,111

　　　매도파생결합증권 4,841,800,171 1,852,848,944 860,783,777

　　매도신종증권상환손실 212,343,531,289 587,810,069,757 447,415,075,056

　　　매도주가연계증권 130,883,395,307 183,198,390,044 180,716,603,215

　　　매도주식워런트증권 81,420,853,515 404,611,429,713 266,674,741,341

　　　매도파생결합증권 39,282,467 250,000 23,730,500

　파생상품거래손실 2,012,736,960,886 1,050,172,533,697 608,701,903,267

　　선물거래손실 1,159,482,244,276 647,762,558,547 371,287,527,993

　　　선물매매손실 1,116,044,040,969 627,522,875,934 370,859,454,253

　　　선물정산손실 131,774,069 2,273,703,466 419,146,337

　　　해외선물거래손실 43,306,429,238 17,965,979,147 8,927,403

　　장내옵션거래손실 198,907,089,280 169,750,573,299 98,773,036,305

　　　옵션매매손실 196,162,217,184 169,688,461,528 98,760,336,413

　　　옵션평가손실 174,785,011 46,958,882 12,004,631

　　　해외옵션거래손실 2,570,087,085 15,152,889 695,261

　　장외파생상품거래손실 654,347,627,330 232,659,401,851 138,641,338,969

　　　장외파생상품매매손실 170,065,199,223 182,026,066,369 136,386,944,783

　　　장외파생상품평가손실 484,282,428,107 50,633,335,482 2,254,394,186

　이자비용 314,967,127,796 204,352,893,114 136,468,904,043

　　증금차입금이자 6,179,829,949 1,456,052,024 1,555,387,366

　　은행차입금이자 10,727,205,403 9,216,958,877 629,260,270

　　대주매각대금이용료 0 0

　　고객예탁금이용료 11,854,477,510 16,094,065,199 13,952,151,137

　　환매조건부채권매도이자 168,634,749,668 122,888,081,570 86,035,671,846

　　양도성예금증서거래손실 12,925,220 17,421,176 657,910

　　콜머니이자 29,750,811,705 34,421,731,554 28,941,468,780

　　사채이자 15,597,136,746 15,657,742,645 4,693,139,296

　　기타 72,209,991,595 4,600,840,069 661,167,438

　대출채권평가및처분손실 25,767,551,229 8,046,822,241 3,469,106,217

　　대출채권매각손실 422,602,368 1,312,808,219 0

　　대손상각비 25,344,948,861 6,734,014,022 3,469,106,217

　외환거래손실 22,894,108,343 464,569,867 807,588,025

　　외환차손 20,176,869,956 357,616,063 713,537,356

　　외화환산손실 2,717,238,387 106,953,804 94,050,669

　판매비와관리비 478,250,714,339 537,143,867,715 370,038,954,334

　　급여 142,967,218,370 149,196,507,135 109,311,356,237

　　퇴직급여 24,913,972,192 23,983,975,206 18,895,637,110

　　복리후생비 120,450,519,057 192,700,783,618 104,403,898,013

　　전산운용비 19,583,266,824 19,719,112,758 17,914,598,849

　　임차료 17,716,479,249 19,247,278,012 17,740,597,119

　　지급수수료 7,065,060,277 6,702,231,842 8,417,672,803

　　접대비 7,772,520,999 7,585,314,917 7,615,466,753

　　광고선전비 36,310,597,447 31,240,846,983 14,475,343,717

　　감가상각비 22,831,643,061 17,180,978,709 13,646,828,372

　　조사연구비 2,131,608,953 469,566,749 143,469,121

　　연수비 3,796,408,637 4,008,074,443 3,670,641,489

　　무형자산상각비 6,187,531,525 2,967,362,417 2,765,505,209

　　세금과공과금 20,347,606,862 21,889,563,061 17,874,209,455

　　기타판매비와관리비 46,176,280,886 40,252,271,865 33,163,730,087

　기타영업비용 46,981,152,223 13,266,247,651 3,531,168,974

　　별도예치금평가손실 0 0

　　기타대손상각비 5,481,643,423 12,238,071,019 2,697,909,153

　　기타 41,499,508,800 1,028,176,632 833,259,821

영업이익(손실) 203,835,359,471 462,086,944,022 455,527,905,761

영업외수익 35,745,907,655 25,090,734,872 30,195,222,278

　유형자산처분이익 7,697,000 78,573,230 155,799,759

　유형자산평가이익

　임대료 9,334,736,502 7,217,984,854 7,296,035,694

　지분법이익 3,010,460,103 2,886,680,511 3,416,936,974

　임대료수익

　기타영업외수익 23,393,014,050 14,907,496,277 19,326,449,851

영업외비용 6,224,546,379 23,928,689,292 14,914,067,138

　유형자산처분손실 174,330,929 866,553,972 327,625,914

　유형자산평가손실

　지분법손실 3,381,100,190 1,065,098,268 626,350,923

　기부금 415,714,000 423,670,180 457,093,099

　사채상환손실 0 0

　기타의대손상각비

　기타영업외비용 2,253,401,260 21,573,366,872 13,502,997,202

법인세비용차감전계속사업이익(손실) 233,356,720,747 463,248,989,602 470,809,060,901

계속사업손익법인세비용 52,852,859,671 126,458,360,017 24,703,729,242

계속사업이익(손실) 180,503,861,076 336,790,629,585 446,105,331,659

중단사업이익(손실)

법인세비용차감전순이익(손실)

법인세비용

당기순이익(손실) 180,503,861,076 336,790,629,585 446,105,331,659

주당손익

　기본주당순이익(손실) 887원 1654원 2318원

이익잉여금처분계산서/결손금처리계산서

제40기 2008년 04월 01일 부터 2009년 03월 31일 까지 (처분확정일 : 2009년 06월 05일)

제39기 2007년 04월 01일 부터 2008년 03월 31일 까지 (처분확정일 : 2008년 06월 05일)

제38기 2006년 04월 01일 부터 2007년 03월 31일 까지 (처분확정일 : 2007년 05월 26일)

(단위 : 원)

과 목 제40기 제39기 제38기

미처분이익잉여금(미처리결손금) 1,170,534,286,249 1,079,651,084,233 832,471,803,622

　전기이월미처분이익잉여금(미처리결손금) 990,030,425,173 742,860,454,648 389,905,512,801

　지분법이익잉여금변동 0 (3,539,040,838)

　당기순이익(손실) 180,503,861,076 336,790,629,585 446,105,331,659

임의적립금등의이입액 0 0

합계 1,170,534,286,249 1,079,651,084,233 832,471,803,622

이익잉여금처분액 44,793,684,980 89,620,659,060 89,611,348,974

　이익준비금 4,072,153,180 8,144,328,780 8,144,328,192

　기타법정적립금 33,042,480 23,738,862

　　선물거래책임준비금 33,042,480 23,738,862

　배당금 40,721,531,800 81,443,287,800 81,443,281,920

　　현금배당 40,721,531,800 81,443,287,800 81,443,281,920

　　　주당배당금(률)

　　　　보통주 200원 400원 400원

　　　　우선주 220원 440원 440원

결손금처리액 0 0

차기이월미처분이익잉여금(미처리결손금) 1,125,740,601,269 990,030,425,173 742,860,454,648

현금흐름표

제40기 2008년 04월 01일 부터 2009년 03월 31일 까지

제39기 2007년 04월 01일 부터 2008년 03월 31일 까지

제38기 2006년 04월 01일 부터 2007년 03월 31일 까지

(단위 : 원)

과 목 제40기 제39기 제38기

영업활동으로인한현금흐름 216,581,051,876 (359,807,628,261) (615,789,150,517)

　당기순이익(손실) 180,503,861,076 336,790,629,585 446,105,331,659

　현금의유출이없는비용등의가산 1,110,034,068,135 471,174,512,042 182,542,297,178

　　퇴직급여 24,913,972,192 23,983,975,206 18,895,637,110

　　감가상각비 22,831,643,061 17,180,978,709 13,646,828,372

　　무형자산상각비 6,187,531,525 2,967,362,417 2,765,505,209

　　대손상각비 25,344,948,861 6,734,014,022 3,469,106,217

　　기타의대손상각비 5,481,643,423 12,238,071,019 2,697,909,153

　　단기매매증권평가손실 29,251,361,538 39,746,267,049 12,524,944,693

　　매도가능증권처분손실 491,396,126 250,000 8,792,183

　　매도가능증권평가손실 87,510,395,700 0 0

　　매도유가증권평가손실 2,360,916,891 1,341,607,563 1,193,654,547

　　신종증권평가손실 333,731,313,509 223,808,036,977 29,358,034,518

　　매도신종증권평가손실 71,293,957,013 78,393,279,275 81,820,787,978

　　옵션평가손실 174,785,011 46,958,882 12,004,631

　　장외파생상품평가손실 484,282,428,107 50,633,335,482 2,254,394,186

　　사채할인발행차금의상각 411,136,746 391,163,877 113,142,037

　　대출채권매각손실 422,602,368 1,312,808,219 0

　　외화환산손실 2,717,238,387 106,953,804 94,050,669

　　유형자산처분손실 174,330,929 866,553,972 327,625,914

　　지분법손실 3,381,100,190 1,065,098,268 626,350,923

　　기타영업외비용 925,667,391 6,457,918,372 12,611,347,040

　　유가증권손상차손 8,145,699,167 3,899,878,929 122,181,798

　　지분법적용투자주식처분손실 0 0

　　사채상환손실 0 0

　　유형자산평가손실

　현금의유입이없는수익등의차감 (1,339,642,947,074) (475,199,725,731) (296,066,639,944)

　　별도예치금평가이익

　　단기매매증권평가이익 112,468,558,565 51,745,771,930 70,739,930,745

　　매도가능증권처분이익 18,104,897,044 3,657,396,883 11,504,247,224

　　매도가능증권평가이익 5,672,900,000 26,080,885,840 0

　　매도유가증권평가이익 1,356,138,583 1,752,832,405 471,465,543

　　신종증권평가이익 34,724,824,609 40,626,557,837 64,801,389,545

　　매도신종증권평가이익 871,114,226,144 265,567,179,165 45,066,730,444

　　옵션평가이익 182,390,868 96,945,114 147,697,190

　　장외파생상품평가이익 223,854,219,496 7,395,809,813 21,781,116,370

　　현재가치할인차금상각 69,012,722 333,406,802 322,626,205

　　대출채권매각이익 125,000,000 123,612,328 3,783,400,197

　　대손충당금환입 0 0

　　외화환산이익 5,373,724,149 173,327,325 0

　　별도예치금평가이익 59,875,524,190 69,512,620,883 56,150,300,406

　　유형자산처분이익 7,697,000 78,573,230 155,799,759

　　지분법이익 3,010,460,103 2,886,680,511 3,416,936,974

　　기타영업외수익 3,703,373,601 5,168,125,665 17,586,797,138

　　유가증권손상차손환입 0 138,202,204

　　법인세비용환입 0 0

　　유형자산평가이익

　영업활동으로인한자산·부채의변동 265,686,069,739 (692,573,044,157) (948,370,139,410)

　　예치금의감소(증가) (477,888,055,398) 294,192,277,932 96,841,989,017

　　단기매매증권의감소(증가) (1,373,766,150,476) (2,145,819,446,596) (706,928,116,088)

　　신종증권의감소(증가) 597,985,792,034 (354,240,954,753) (933,866,280,187)

　　매수옵션의감소(증가) (1,502,440,759) (129,291,000) 0

　　파생상품자산의감소(증가) (476,827,861,883) 1,385,624,885 (62,120,842,277)

　　미수금의감소(증가) (142,264,161,847) (7,372,825,366) 4,051,868,234

　　미수수익의감소(증가) (27,931,940,745) 85,875,292,548 (134,610,529,685)

　　선급금의감소(증가) 7,969,227,052 (28,758,254,907) (7,188,833,123)

　　선급비용의감소(증가) 165,786,912 (3,700,116,318) 124,235,834

　　선급법인세의감소(증가) (29,310,851,256) 17,626,571,344 (6,624,791,328)

　　기타자산의감소(증가) (7,445,191,922) (2,974,643,966) 437,002,617

　　고객예수금의증가(감소) 741,182,728,847 (148,653,703,091) (92,462,571,147)

　　신용대주담보금증가(감소) 0 (139,372,000)

　　수입담보금의증가(감소) (484,385,881) 13,916,092,141 (1,012,547,441)

　　제세금예수금의증가(감소) (6,002,798,399) 732,460,276 725,649,606

　　매도유가증권의증가(감소) 53,460,894,597 12,801,580,262 7,947,369,056

　　매도신종증권의증가(감소) 928,090,072,502 1,463,403,242,047 919,208,016,012

　　매도옵션의증가(감소) (184,720,140) (590,595,039) 1,212,499,830

　　파생상품부채의증가(감소) 454,901,913,386 386,329,304 (1,109,634,557)

　　퇴직금의지급 (9,094,513,249) (5,902,862,217) (5,185,658,191)

　　국민연금전환금의감소(증가) 14,535,300 14,399,900 18,351,700

　　미지급법인세의증가(감소) (98,266,218,269) 97,547,918,325 498,842,343

　　미지급배당금의증가(감소) 3,205,080 3,168,240 0

　　미지급금의증가(감소) 88,053,716,150 26,905,226,983 4,717,513,645

　　미지급비용의증가(감소) (287,656,742) 18,669,194,051 (13,645,360,215)

　　대리점의감소(증가) 8,101,681 39,015,891 37,608,270

　　이연법인세부채의증가(감소) 58,325,443,988 (3,074,028,913) 21,177,493,199

　　기타부채의증가(감소) (3,099,845,751) (34,538,397,190) (42,086,017,192)

　　선수수익의증가(감소) (6,001,332,924) 9,683,681,070 1,611,974,658

　　퇴직연금운용자산의증가 (4,117,222,149)

투자활동으로인한현금흐름 (467,583,626,555) (739,900,148,804) (438,149,314,664)

　투자활동으로인한현금유입액 2,021,294,278,363 1,539,956,217,657 1,171,518,504,699

　　기타예치금의감소 0 0

　　매도가능증권의처분 119,697,086,014 104,000,035,235 159,117,718,457

　　지분법적용투자주식의처분 10,000,000,000 8,550,003,001

　　대여금의감소 190,643,488,215 82,059,088,007 7,683,398,941

　　매입대출채권의감소 1,280,690,730,966 1,327,132,167,944 989,679,500,908

　　대지급금의감소 22,299,719,980 4,470,806,185 0

　　부도채권의감소 93,690,688 1,414,615,267 107,860,186

　　기구비품의처분 45,071,000 173,362,808 18,711,917

　　보증금의감소 18,148,329,800 8,544,463,496 4,306,279,300

　　손해배상공동기금의감소 1,382,902,061 961,678,715 1,401,224,689

　　기타투자자산의감소 0 403,807,300

　　콜론의순감소 55,000,000,000 0 0

　　토지의처분 1,200,000,000 0

　　건물의처분 0 250,000,000

　　차량운반구의처분 7,700,000 0 0

　　신용공여금의순감소 333,285,559,639 0 0

　　대지급금의감소

　투자활동으로인한현금유출액 (2,488,877,904,918) (2,279,856,366,461) (1,609,667,819,363)

　　매도가능증권의취득 53,468,999,348 208,961,912,199 186,672,150,745

　　지분법적용투자주식의취득 18,996,000,000 16,981,328,159 4,000,000,000

　　콜론의증가 44,000,000,000 11,000,000,000

　　신용공여금의순증가 133,607,589,819 217,228,922,921

　　대여금의증가 193,628,524,537 84,741,210,806 6,876,588,478

　　매입대출채권의증가 1,234,200,000,000 1,459,328,643,835 1,061,932,159,201

　　대지급금의증가 19,342,472,003 1,321,855,489 74,100,054

　　차량운반구의취득 101,795,212 198,569,000 0

　　기구비품의취득 11,028,589,843 25,469,201,785 16,622,750,400

　　보증금의증가 16,522,025,549 14,555,956,604 6,422,330,496

　　손해배상공동기금의증가 538,895,330 578,890,147 579,954,907

　　개발비의증가 6,450,025,272 11,956,735,000 1,161,130,000

　　컴퓨터소프트웨어의증가 3,631,624,735 3,276,092,377 1,585,582,466

　　기타투자자산의증가 0 1,807,300

　　선급금의증가 0 3,670,520,000

　　기타예치금의증가 737,853,493,873 274,860,781,241 91,839,822,395

　　환매조건부채권매수의증가 0 0

　　건설중인자산의증가 197,153,000 0 0

　　기타유형자산의증가 13,500,000 17,600,000 0

　　토지의취득 151,685,103,368 0 0

　　건물의취득 41,219,702,848 0 0

재무활동으로인한현금흐름 600,007,304,892 1,339,570,757,525 1,183,828,592,798

　재무활동으로인한현금유입액 688,514,479,178 1,424,942,048,350 1,268,457,862,586

　　콜머니의순증가 49,900,000,000 173,000,000,000 290,000,000,000

　　차입금의순증가 60,000,000,000 100,000,000,000 100,000,000,000

　　환매조건부채권매도의순증가 569,532,655,178 1,149,566,044,350 576,910,166,606

　　임대보증금의증가 9,081,824,000 2,376,004,000 2,945,095,980

　　사채의발행 0 298,602,600,000

　재무활동으로인한현금유출액 (88,507,174,286) (85,371,290,825) (84,629,269,788)

　　콜머니의순감소 0 0

　　기타차입부채의상환 1,726,801,686 1,356,114,029 257,779,840

　　임대보증금의감소 5,337,084,800 1,571,894,876 2,931,623,348

　　배당금의지급 81,443,287,800 81,443,281,920 81,439,866,600

　　차입금의순감소 0 0

　　후순위사채의상환 1,000,000,000 0

기타현금의증가 0 0

기타현금의감소 0 0

현금의증가(감소) 349,004,730,213 239,862,980,460 129,890,127,617

기초의현금 414,415,555,964 174,552,575,504 44,662,447,887

기말의현금 763,420,286,177 414,415,555,964 174,552,575,504

자본변동표

제40기 2008년 04월 01일 부터 2009년 03월 31일 까지

제39기 2007년 04월 01일 부터 2008년 03월 31일 까지

(단위 : 원)

구 분 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계

액

이익잉여금 총 계

2007.04.01 (전기초) 1,020,883,205,0

00

222,792,047,269 (32,969,980,000) 57,256,326,978 844,667,773,276 2,112,629,372,5

23

연차배당 (81,443,281,920) (81,443,281,920)

처분후이익잉여금 763,224,491,356 2,031,186,090,6

03

매도가능증권평가이익 59,571,855,217 59,571,855,217

매도가능증권평가손실 (7,385,899,789) (7,385,899,789)

지분법자본변동 3,912,020,187 3,912,020,187

부의지분법자본변동 1,222,946,336 1,222,946,336

지분법자본변동

부의지분법자본변동

재평가잉여금

외화환산평가이익

외화환산평가손실

당기순이익(손실) 336,790,629,585 336,790,629,585

2008.03.31 (전기말) 1,020,883,205,0

00

222,792,047,269 (32,969,980,000) 114,577,248,929 1,100,015,120,9

41

2,425,297,642,1

39

2008.04.01 (당기초) 1,020,883,205,0

00

222,792,047,269 (32,969,980,000) 114,577,248,929 1,100,015,120,9

41

2,425,297,642,1

39

연차배당 (81,443,287,800) (81,443,287,800)

처분후이익잉여금 1,018,571,833,1

41

2,343,854,354,3

39

매도가능증권평가이익 (38,874,127,845) (38,874,127,845)

매도가능증권평가손실 (14,669,029,560) (14,669,029,560)

지분법자본변동 19,099,427,380 19,099,427,380

부의지분법자본변동 (163,986,696) (163,986,696)

지분법자본변동

부의지분법자본변동

재평가잉여금

외화환산평가이익

외화환산평가손실

당기순이익(손실) 180,503,861,076 180,503,861,076

2009.03.31 (당기말) 1,020,883,205,0

00

222,792,047,269 (32,969,980,000) 79,969,532,208 1,199,075,694,2

17

2,489,750,498,6

94

연 결 대 차 대 조 표

제 39 기 2008. 03. 31 현재

제 38 기 2007. 03. 31 현재

제 37 기 2006. 03. 31 현재

(단위 : 원)

과 목 　제40기 제 39 기 제 38 기

자 산 　 　 　

(ASSETS) 　 　 　

Ⅰ. 현금 및 예치금 3,488,334,198,051 1,850,264,079,547 1,560,358,100,900

(Cash and deposits) 　 　 　

1. 현금 및 현금성 자산 790,960,076,653 431,163,517,372 191,505,036,438

(Cash and cash equivalents) 　 　 　

1) 현 금 1,841,514 2,104,785,992 6,798,554

(Cash on hand) 　 　 　

2) 정기예적금 　 - 20,000,000,000

(Fixed deposit and installment deposit) 　 　 　

3) 보 통 예 금 7,347,024,146 7,480,072,518 2,878,208,862

(Demand deposits) 　 　 　

4) 당 좌 예 금 14,531,273,717 470,515,503 290,530,065

(Current deposits) 　 　 　

5) 외 화 예 금 70,747,200,622 8,041,441,545 14,507,551,342

(Foreign currency deposits) 　 　 　

6) 양도성예금증서 - 18,890,366,918 10,760,996,420

(Negotiable certificate of deposits) 　 　 　

7) MMDA 237,953,577,681 203,530,166,407 113,060,951,195

(Money market deposit accounts) 　 　 　

8) MMF 460,000,000,000 140,000,000,000 -

(Money market fund) 　 　 　

9) 금 융 어 음 - 50,400,000,000 30,000,000,000

(Financial bills) 　 　 　

10) 기타 379,158,973 246,168,489 -

(Others) 　 　 　

2. 예 치 금 2,697,374,121,398 1,419,100,562,175 1,368,853,064,462

(Deposits) 　 　 　

1) 고객예탁금별도예치금(신탁) 1,586,266,292,332 1,046,233,620,444 1,274,062,119,655

(Reserve for claims of customers'deposits-

trust)

　 　 　

① 일반예수분 1,301,254,310,655 969,864,236,316 1,157,855,472,068

(General deposits) 　 　 　

② 선물ㆍ옵션거래분 269,957,295,012 68,778,922,761 110,675,480,639

(Customers' deposits-futures and options

transaction)

　 　 　

③ 수익자예수분 15,054,686,665 7,590,461,367 5,531,166,948

(Customers' deposits -beneficiary) 　 　 　

2) 선물옵션거래예치금 6,477,626,557 6,090,233,095 2,875,017,412

(Deposits for futures and options) 　 　 　

① 자기분 6,477,626,557 6,090,233,095 2,875,017,412

(Proprietary trading) 　 - 　

3) 기타 1,104,630,202,509 366,776,708,636 91,915,927,395

(Others) 　 　 　

Ⅱ. 유가증권 8,787,578,695,976 8,423,091,618,241 5,879,601,111,898

(Securities) 　 　 　

1. 단기매매증권 7,131,088,044,358 5,699,032,155,185 3,591,102,358,841

(Trading securities) 　 　 　

1) 주 식 365,021,087,885 364,168,911,685 323,657,779,270

(Stock) 　 　 　

2) 신주인수권증서 89,180,000 　 　

(Stock warrants) 　 　 　

3) 국 공 채 5,344,937,161,972 4,254,631,068,237 2,462,535,001,236

(Government and public bonds) 　 　 　

4) 회 사 채 687,158,561,776 679,914,760,504 585,255,832,430

(Corporate bonds) 　 　 　

5) 수 익 증 권 72,926,491,830 118,702,894,815 169,488,584,888

(Beneficiary certificates) 　 　 　

① 미매각수익증권 46,015,276,615 72,349,354,815 137,078,309,889

(Unsold beneficiary certificates) 　 　 　

② 기타수익증권 26,911,215,215 46,353,540,000 32,410,274,999

(Other beneficiary certificates) 　 　 　

6) 기업융통어음 503,458,577,901 261,600,000,000 30,960,000,000

(Negotiable commercial papers) 　 　 　

7) 외화증권 157,496,982,994 29,931,519,944 19,205,161,017

(Securities in foreign currency) 　 　 　

① 외화주식 4,000,921,518 11,501,737 8,296,267

(Stock in foreign currency) 　 　 　

② 외화채권 153,496,061,476 29,920,018,207 19,196,864,750

(Bonds in foreign currency) 　 　 　

2. 매도가능증권(주석5,16) 559,419,063,492 749,296,436,652 492,191,996,197

(Securities available for sale) 　 　 　

1) 주식 299,141,707,721 464,179,250,476 321,470,869,437

(Stock) 　 　 　

2) 출자금 1,054,889,354 1,269,147,186 4,443,646,020

(Investments in partnership) 　 　 　

3) 회사채 106,716,966,774 140,871,757,088 102,323,933,508

(Corporate bonds) 　 　 　

4) 수익증권 108,212,749,157 107,746,692,046 38,421,112,684

(Beneficiary certificates) 　 　 　

5) 외화증권 44,292,750,486 35,229,589,856 25,532,434,548

(Securities in foreign currency) 　 　 　

① 외화주식 876,413,390 2,548,025,955 867,416,331

(Stock in foreign currency) 　 　 　

② 외화채권 38,989,968,633 29,445,547,890 12,954,335,792

(Bonds in foreign currency) 　 　 　

③ 기타 4,426,368,463 3,236,016,011 11,710,682,425

(Others) 　 　 　

3. 지분법적용투자주식 47,334,509,878 28,033,667,222 20,636,873,291

(Securities using equity method) 　 　 　

1) 주식 44,450,942,804 26,269,791,840 20,636,873,291

(Stock) 　 　 　

2) 출자금 2,883,567,074 1,763,875,382 -

(Equity investments) 　 　 　

4. 신종증권 1,049,737,078,248 1,946,729,359,182 1,775,669,883,569

(Structured securities) 　 　 　

1) 주가연계증권 1,029,566,343,766 1,916,063,525,405 1,741,290,174,768

(Equity linked securities) 　 　 　

2) 주식워런트증권 17,882,022,461 20,953,741,665 30,750,924,858

(Equity linked warrants) 　 　 　

3) 파생결합증권 2,288,712,021 9,712,092,112 3,628,783,943

(Derivatives?linked securities) 　 　 　

Ⅲ. 파생상품 296,586,014,293 78,676,314,405 84,844,770,167

(Derivatives) 　 　 　

1. 매수옵션 1,625,753,616 115,707,000 -

(Options purchased) 　 　 　

2. 파 생 상 품 자 산 294,960,260,677 78,560,607,405 84,844,770,167

(Derivatives instruments assets) 　 　 　

1) 이자율 89,495,545,470 4,279,347,798 89,121,732

(Interest rate derivatives) 　 　 　

2) 통화 6,889,385,526 287,030,517 61,389,618

(Foreign currency derivatives) 　 　 　

3) 주식 157,467,536,590 71,353,505,600 84,694,258,817

(Equity derivatives) 　 　 　

4) 기타 41,107,793,091 2,640,723,490 -

(Other derivatives assets) 　 　 　

Ⅳ. 대출채권 602,241,499,539 1,062,657,230,994 759,502,833,503

(Loans) 　 　 　

1. 콜론 - 55,000,000,000 11,000,000,000

(Call loan) 　 　 　

2. 신 용 공 여 금 462,637,411,917 795,922,971,556 662,315,381,737

(Broker's loans) 　 　 　

1) 신용거래융자금 289,884,889,856 387,530,652,150 231,748,276,969

(Margin to customers) 　 　 　

2) 미상환융자금 251,351,702 1,761,399,074 5,458,317,376

(Delayed Margin) 　 　 　

3) 증권매입자금대출금 1,836,082,096 65,888,801,330 90,937,534,195

(Loans for stock purchase) 　 　 　

4) 증권담보대출금 170,665,088,263 340,742,119,002 334,171,253,197

(Loans secured by securities) 　 　 　

3. 대 여 금 14,358,194,070 11,373,157,748 8,691,034,949

(loans) 　 　 　

4. 매입 대출채권 163,041,666,666 209,830,000,000 78,822,720,000

(Loans Purchased) 　 　 　

5. 대지급금 120,210,455,084 123,165,910,513 126,314,861,209

(Advances for customers) 　 　 　

1) 사채지급보증대지급금 95,653,240,097 96,901,242,238 100,014,354,688

(Advances for payment on bonds guarantee) 　 　 　

2) 사고대지급금 19,008,917,988 19,596,236,999 18,532,153,970

(Advances for payment on loss compensation) 　 　 　

3) 우선대지급금 5,548,296,999 6,668,431,276 7,768,352,551

(Advances for payment for others) 　 　 　

6. 부도채권 18,724,378,973 18,795,108,371 15,886,845,167

(Dishonored bonds) 　 　 　

7. 부도어음 122,000,000 122,000,000 122,000,000

(Dishonored bills receivable) 　 　 　

8. 대손충당금 -176,852,607,171 -151,551,917,194 -143,650,009,559

(Allowance for credit loss) 　 　 　

1) 신용공여금대손충당금 -2,313,722,253 -4,449,097,777 -3,311,576,908

(Allowance for fiduciary loans) 　 　 　

2) 대여금대손충당금 -1,034,580,017 -1,046,116,323 -1,021,168,976

(Allowance for short - term loans) 　 　 　

3) 대지급금대손충당금 -119,628,829,367 -121,844,778,137 -122,873,528,486

(Allowance for advances) 　 　 　

4) 부도채권대손충당금 -15,842,483,837 -15,980,213,913 -15,886,845,167

(Allowance for dishonored bonds) 　 　 　

5) 부도어음대손충당금 -121,275,044 -121,275,044 -121,490,422

(Allowance for dishonored bills) 　 　 　

6) 기타대손충당금 -37,911,716,653 -8,110,436,000 -435,399,600

(Allowance for other current assets) 　 　 　

Ⅴ. 유형자산 426,305,719,670 244,976,726,462 235,532,818,075

(Tangible fixed assets) 　 　 　

(감가상각누계액) -158,799,793,592 -166,829,694,593 -163,495,424,381

(Accumulated depreciation) 　 　 　

1. 토지 268,252,001,451 116,566,898,083 118,150,168,083

(Land) 　 　 　

2. 건물 161,420,726,560 120,201,023,712 120,667,895,712

(Buildings) 　 　 　

3. 차량운반구 459,089,677 356,138,776 152,787,513

(Vehicles) 　 　 　

4. 기구비품 154,755,999,674 174,490,484,584 159,883,115,248

(Furniture and equipments) 　 　 　

5. 건설중인자산 12,320,000 　 　

(Construction in progress) 　 　 　

5. 기타 205,375,900 191,875,900 174,275,900

(Others) 　 　 　

Ⅵ. 기타자산 630,191,518,397 426,817,734,901 484,874,751,204

(Others) 　 　 　

1. 미수금 306,996,488,508 173,298,832,364 168,867,138,105

(Receivables) 　 　 　

1) 자기매매미수금 286,809,747,424 146,945,966,575 100,239,388,914

(Receivables for proprietary trading) 　 　 　

① 주식미수금 61,575,661,420 52,837,326,785 26,197,985,290

(Receivables on stocks) 　 　 　

② 채권미수금 109,961,435 5,252,519,080 700,253,400

(Receivables on bonds) 　 　 　

③ 선물옵션미수금 9,680,327,600 7,038,621,000 5,037,543,000

(Receivables on futures and options) 　 　 　

④기타상품미수금 215,443,796,969 81,817,499,710 68,303,607,224

(Receivables on others) 　 　 　

2) 위탁매매미수금 11,208,812,716 20,488,636,902 64,973,989,806

(Receivables for brokerage) 　 　 　

① 주식미수금 11,106,856,727 9,060,069,472 53,492,074,377

(Receivables on stocks) 　 　 　

② 선물옵션미수금 101,955,989 11,428,567,430 11,481,915,429

(Receivables on futures and options) 　 　 　

3) 기타 8,977,928,368 5,864,228,887 3,653,759,385

(Other receivables) 　 　 　

2. 미 수 수 익 110,782,950,436 89,881,005,562 176,696,251,157

(Accrued income) 　 　 　

1) 미수수수료 6,728,130,657 6,689,749,168 5,609,617,725

(Accrued commissions) 　 　 　

2) 미수배당금 8,166,698,744 12,612,940,167 123,493,391,076

(Accrued dividends) 　 　 　

3) 미수채권이자 70,698,452,519 44,759,745,493 38,264,199,098

(Accrued interest) 　 　 　

4) 미수신용거래융자이자 1,825,124,481 3,617,001,318 2,411,303,251

(Accrued interest on margin) 　 　 　

5) 기타 23,364,544,035 22,201,569,416 6,917,740,007

(Others) 　 　 　

3. 선 급 금 38,412,135,404 46,625,183,801 17,623,107,549

(Advance payments) 　 　 　

1) 채권경과이자 34,833,104,696 39,508,332,781 15,255,787,919

(Accrued interest on bonds) 　 　 　

2) 양도성예금증서경과이자 - 1,247,421,478 58,633,977

(Accrued interest on CD) 　 　 　

3) 기타 3,579,030,708 5,869,429,542 2,308,685,653

(Others) 　 　 　

4. 선 급 비 용 9,285,931,533 9,356,077,266 6,087,239,508

(Prepaid expenses) 　 　 　

5. 선급법인세 32,039,859,966 747,344,129 18,651,417,393

(Prepaid income tax) 　 　 　

6. 보증금 100,458,588,409 102,084,892,660 96,073,399,552

(Guarantee) 　 　 　

1) 전세권 1,375,000,000 1,970,000,000 1,835,000,000

(Leasehold rights) 　 　 　

2) 전신전화가입권 542,976,000 551,774,000 702,752,000

(Telex and telephone subscription rights) 　 　 　

3) 임차보증금 98,539,612,409 99,562,118,660 93,534,647,552

(Guarantee for rent) 　 　 　

4) 신원보증금 1,000,000 1,000,000 1,000,000

(Surety Guarantee) 　 　 　

7. 손해배상공동기금 7,108,824,489 7,952,831,220 8,335,619,788

(Collective fund for default loss) 　 　 　

8. 무형자산 20,845,276,924 16,951,158,442 4,737,943,482

(Intangible assets) 　 　 　

1) 개발비 14,917,088,582 12,523,400,077 2,155,592,230

(Development expenses) 　 　 　

2) 소프트웨어 5,928,188,342 4,427,758,365 2,582,351,252

(Softwares) 　 　 　

9 이연법인세자산 　 1,182,154,993 1,121,920,412

(Deferred income tax debits) 　 　 　

10. 기타 28,323,307,103 20,724,158,062 17,729,307,711

(Others) 　 　 　

11. 대손충당금 -24,061,844,375 -41,985,903,598 -31,048,593,453

(Allowance for credit loss) 　 　 　

1) 미수금대손충당금 -2,671,751,557 -17,590,030,965 -16,290,977,519

(Allowance for receivables) 　 　 　

2) 미수수익대손충당금 -1,024,399,282 -7,878,532,827 -6,978,678,910

(Allowance for accrued income) 　 　 　

3) 사모사채대손충당금 -12,894,958,012 -9,046,604,282 -303,500,000

(Allowance for private placement bonds) 　 　 　

4) 기타대손충당금 -7,470,735,524 -7,470,735,524 -7,475,437,024

(Allowance for other non-current assets) 　 　 　

자 산 총 계 14,231,237,645,926 12,086,483,704,55

0

9,004,714,385,747

(Total assets) 　 　 　

부 채 　 　 　

(LIABILITIES) 　 　 　

Ⅰ. 예수부채 1,951,398,497,258 1,210,708,709,936 1,345,446,946,426

(Deposits) 　 　 　

1. 고객예수금 1,927,720,996,160 1,186,546,822,957 1,335,201,151,588

(Customers' deposits) 　 　 　

1) 위탁자예수금 1,533,226,187,933 1,065,936,808,969 1,196,341,098,112

(Customers' deposits for brokerage) 　 　 　

2) 선물옵션거래예수금 281,845,725,187 86,038,245,367 101,395,902,190

(Customers' deposits for futures and options

trading)

　 　 　

3) 청약자예수금 6,001,162,580 893,662,580 6,030,014,420

(Customers' deposits for subscriptions) 　 　 　

4) 저축자예수금 22,532,753,006 24,211,129,978 24,200,847,463

(Customers' deposits for savings) 　 　 　

5) 수익자예수금 13,892,827,932 5,892,598,939 4,665,096,569

(Customers' deposits for beneficiary) 　 　 　

6) 기타예수금 70,222,339,522 3,574,377,124 2,568,192,834

(Others) 　 　 　

2. 신용대주담보금 　 - -

(Securities loans) 　 　 　

3. 수입담보금 23,677,501,098 24,161,886,979 10,245,794,838

(Guarantee deposits) 　 　 　

1) 신용거래계좌설정보증금 4,446,600,000 5,065,000,000 5,821,900,000

(Deposits for opening a margin account) 　 　 　

2) 신용공여담보금 19,230,901,098 19,096,886,979 4,423,894,838

(Deposits for margin loans) 　 　 　

Ⅱ. 차입부채 9,225,977,504,089 7,908,755,765,338 5,158,469,473,593

(Borrowings) 　 　 　

1. 콜머니 545,900,000,000 496,000,000,000 323,000,000,000

(Call money) 　 　 　

2. 차입금 260,000,000,000 200,000,000,000 100,000,000,000

(Borrowings) 　 　 　

1) 은행차입금 100,000,000,000 200,000,000,000 100,000,000,000

(Bank borrowings) 　 　 　

2) 증금차입금 160,000,000,000 　 　

(Borrowings from KSFC) 　 　 　

3. 환매조건부채권매도 3,757,198,677,097 3,187,666,021,919 2,038,099,977,569

(Bonds sold under reverse resale agreements) 　 　 　

4. 매도유가증권 80,561,863,695 24,345,758,980 11,955,403,560

(Securities sold) 　 　 　

1) 주식 28,867,913,695 24,345,758,980 11,934,730,710

(Stock) 　 　 　

2) 국공채 51,379,250,000 　 　

(Government and public bonds) 　 　 　

2) 기타 314,700,000 - 20,672,850

(Others) 　 　 　

5. 매도신종증권 3,784,191,193,513 3,655,921,390,142 2,379,692,047,985

(Structured securities sold) 　 　 　

1) 매도주가연계증권 3,665,634,519,017 3,552,820,593,342 2,319,004,555,672

(Equity linked securities sold) 　 　 　

2) 매도주식워런트증권 26,430,718,982 41,205,253,817 36,949,242,342

(Equity linked warrants sold) 　 　 　

3) 매도파생결합증권 92,125,955,514 61,895,542,983 23,738,249,971

(Derivatives Linked Securities sold) 　 　 　

6. 파생상품 496,196,746,528 41,577,906,101 3,469,552,438

(Derivatives) 　 　 　

1) 매도옵션 315,121,860 499,842,000 1,154,007,271

(Options sold) 　 　 　

2) 파생상품부채 495,881,624,668 41,078,064,101 2,315,545,167

(Derivatives instruments liabilities) 　 　 　

① 이자율 138,159,896,466 22,401,295,035 249,873,867

(Interest rate derivatives) 　 　 　

② 통화 10,866,375,409 947,611,488 115,185,597

(Foreign currency derivatives) 　 　 　

③ 주식 　 - 1,950,485,703

(Equity derivatives) 　 　 　

④ 기타 346,855,352,793 17,729,157,578 -

(Other derivatives liabilities) 　 　 　

7. 사채 299,518,042,660 299,106,905,914 299,715,742,037

(Debenture) 　 　 　

(사채할인발행차금) -481,957,340 -893,094,086 -1,284,257,963

(Discount on debenture issued) 　 　 　

8. 기타 2,410,980,596 4,137,782,282 2,536,750,004

(Others) 　 　 　

Ⅲ. 기타부채 564,559,292,788 542,302,928,488 388,396,633,035

(Other liabilities) 　 　 　

1. 퇴직급여충당부채 90,336,805,045 78,620,032,951 60,524,520,062

(Reserve for severance and retirement benefits) 　 　 　

(국민연금전환금) -244,388,950 -258,924,250 -273,324,150

(National pension fund for severance and

retirement benefits)

　 　 　

(퇴직연금운용자산) -4,117,222,149 　 　

(Retirement pension assets) 　 　 　

2. 미지급법인세 　 98,266,218,269 718,299,944

(Accrued income taxes) 　 　 　

3. 미지급배당금 9,797,520 6,592,440 3,424,200

(Dividends payable) 　 　 　

4. 미지급금 263,838,248,551 171,628,788,197 147,151,843,567

(Accounts payable) 　 　 　

5. 미지급비용 61,671,666,117 63,939,232,260 43,473,620,320

(Accrued expenses) 　 　 　

6. 임대보증금 33,902,233,166 30,157,493,966 29,353,384,842

(Deposits for rent) 　 　 　

7. 선수수익 5,469,950,666 11,471,283,590 1,787,602,520

(Unearned income) 　 　 　

8. 대리점 1,720,247,237 1,712,145,556 1,673,129,665

(Liability incurred by agency relationship) 　 　 　

9. 이연법인세부채 75,459,289,942 42,646,625,112 27,287,897,561

(Deferred income tax credits) 　 　 　

10. 제세금예수금 9,115,622,718 15,118,421,117 14,385,960,841

(Withholding income taxes) 　 　 　

11. 기타 23,035,431,826 28,736,095,030 62,036,949,513

(Others) 　 　 　

부 채 총 계 11,741,935,294,135 9,661,767,403,762 6,892,313,053,054

(Total liabilities) 　 　 　

자 본 　 　 　

(STOCKHOLDERS' EQUITY) 　 　 　

지배회사지분 2,489,302,351,791 2,424,716,300,788 2,112,401,332,693

(Controlling compay interest) 　 　 　

Ⅰ. 자본금 1,020,883,205,000 1,020,883,205,000 1,020,883,205,000

(Stockholders' equity) 　 　 　

1. 보통주자본금 950,504,455,000 950,504,455,000 950,504,455,000

(Common stock) 　 　 　

2. 우선주자본금 70,378,750,000 70,378,750,000 70,378,750,000

(Preferred stock) 　 　 　

Ⅱ. 연결자본잉여금 222,792,047,269 222,792,047,269 222,792,047,269

(Capital surplus) 　 　 　

1. 주식발행초과금 222,792,047,269 222,792,047,269 222,792,047,269

(Paid in capital in excess of par value) 　 　 　

Ⅲ. 연결자본조정 -32,969,980,000 -32,969,980,000 -32,969,980,000

(Capital adjustment) 　 　 　

1. 자기주식 -32,969,980,000 -32,969,980,000 -32,969,980,000

(Treasury stock) 　 　 　

Ⅳ. 연결기타포괄손익누계액 81,281,955,417 114,582,806,818 58,391,831,138

(Accumulated other comprehensive

income(loss))

　 　 　

1. 매도가능증권평가이익 79,304,760,033 118,179,666,380 58,728,225,989

(Gain on valuation of securities available for

sale)

　 　 　

2. 매도가능증권평가손실 -23,531,758,815 -7,928,584,300 -542,684,511

(Loss on valuation of securities available for

sale)

　 　 　

3. 지분법자본변동(주석6) 31,985,614 　 　

(Share of associates' other changes in net

assets, Note 6)

　 　 　

3. 부의지분법자본변동 -3,754,493,268 -3,590,506,572 -4,813,452,908

(Share of associates' other changes in net

assets)

　 　 　

4. 해외사업환산이익 29,231,461,853 7,922,231,310 5,019,742,568

(Overseas operation translation debit) 　 　 　

Ⅴ. 연결이익잉여금 1,197,315,124,105 1,099,428,221,701 843,304,229,286

(Retained earnings) 　 　 　

1. 법정적립금 24,432,986,052 16,364,036,708 8,195,969,654

(Legal reserves) 　 　 　

2. 임의적립금 4,108,421,916 4,000,000,000 4,000,000,000

(Voluntary reserves) 　 　 　

4. 미처분연결이익잉여금 1,168,773,716,137 1,079,064,184,993 831,108,259,632

(Retained earnings before appropriations) 　 　 　

소수주주지분 - - -

(Minority interest in consolidated subsidiaries) 　 　 　

자 본 총 계 2,489,302,351,791 2,424,716,300,788 2,112,401,332,693

(Total stockholders' equity) 　 　 　

부 채 와 자 본 총 계 14,231,237,645,926 12,086,483,704,55

0

9,004,714,385,747

(Total liabilities & stockholders' equity) 　 　 　

각주사항

(단위 : 원)

제40기 제39기 제38기

예수유가증권 56,975,502,070,673 62,128,710,388,636 53,224,824,291,754

　위탁자유가증권 45,903,647,901,411 53,812,896,629,266 46,306,297,058,221

　저축자유가증권 183,320,048,765 241,268,966,721 251,669,485,390

　수익자유가증권 9,219,251,103,595 6,454,797,237,049 6,102,565,693,021

　기타예수유가증권 1,669,283,016,902 1,619,747,555,600 564,292,055,122

예수양도성예금증서 50,410,000 248,962,688,755 192,000,000,000

예치금 8,741,097,203 914,125,909 8,516,364,525

　원화예치금 0 0

　외화예치금 8,741,097,203 914,125,909 8,516,364,525

미배당별도예치금 17,666,292,332 9,133,620,444 6,962,119,655

파생상품계약내역 9,875,526,946,881 4,398,386,011,706 1,729,718,075,656

　이자율관련거래 7,455,235,022,984 3,365,510,252,984 564,979,698,663

　　이자율선도 0 0

　　이자율선물 148,428,350,000 410,540,480,000 394,979,698,663

　　　매입이자율선물 146,146,400,000 0 0

　　　매도이자율선물 2,281,950,000 410,540,480,000 394,979,698,663

　　이자율스왑 7,306,806,672,984 2,954,969,572,984 170,000,000,000

　　　매입이자율스왑 7,306,806,672,984 2,954,969,572,984 170,000,000,000

　　　매도이자율스왑 0 0

　　이자율옵션 0 0

　　　매입이자율옵션 0 0

　　　매도이자율옵션 0 0

　통화관련거래 377,809,449,368 46,230,241,335 76,462,169,623

　　통화선도 363,121,449,368 46,230,241,335 76,462,169,623

　　　매입통화선도 116,331,500,000 5,032,025,890 11,495,836,806

　　　매도통화선도 246,789,949,368 41,198,215,445 64,966,332,817

　　통화선물 0 0

　　통화스왑 14,420,000,000 0 0

　　통화옵션 268,000,000 0 0

　　　매입통화옵션 268,000,000 0 0

　　　매도통화옵션 0 0

　주식관련거래 399,406,131,248 542,229,935,331 1,088,276,207,370

　　주식선도 0 0

　　주식선물 336,694,353,568 229,954,844,973 54,997,447,770

　　　매입주식선물 336,532,765,818 226,518,899,960 54,997,447,770

　　　매도주식선물 161,587,750 3,435,945,013 0

　　주식스왑 0 398,884,217,108

　　　매입주식스왑 0 173,352,855,594

　　　매도주식스왑 0 225,531,361,514

　　주식옵션 62,711,777,680 312,275,090,358 634,394,542,492

　　　매입주식옵션 62,277,965,524 101,959,895,358 63,063,653,797

　　　매도주식옵션 433,812,156 210,315,195,000 571,330,888,695

　신용파생상품 163,189,500,000 0 0

　　신용스왑 163,189,500,000 0 0

　기타파생상품계약 1,479,886,843,281 446,399,182,056 0

　　기타스왑 1,479,886,843,281 446,399,182,056 0

대차유가증권 232,745,780,370 135,328,166,700 41,949,398,630

　대여유가증권 77,090,180,400 95,126,162,700 30,834,352,350

　　주식 77,090,180,400 95,126,162,700 30,834,352,350

　　국공채 0 0

　　기타 0 0

　차입유가증권 155,655,599,970 40,202,004,000 11,115,046,280

　　주식 62,923,639,970 40,202,004,000 11,115,046,280

　　국공채 92,731,960,000 0 0

　　기타 0 0

대손상각채권 23,759,483,752 1,403,342,453 1,752,247,879

연 결 손 익 계 산 서

제 40 기 2008년 4월 1일부터 2009년 3월 31일까지

제 39 기 2007년 4월 1일부터 2008년 3월 31일까지

제 38 기 2006년 4월 1일부터 2007년 3월 31일까지

대우증권주식회사 및 종속회사 (단위 : 원)

과 목 제 40기 제 39 기 제 38 기

I. 영 업 수 익 4,456,566,879,933 3,702,263,059,943 2,775,623,472,570

(OPERATING INCOME) 　 　 　

1. 수 수 료 수 익 557,554,922,463 796,206,021,947 483,185,345,195

(Commissions received) 　 　 　

1) 수 탁 수 수 료 402,870,017,263 614,290,390,508 376,496,512,354

(Brokerage commissions) 　 　 　

① 유가증권시장 276,887,568,053 420,649,669,268 210,543,908,156

(Stock market) 　 　 　

② 코스닥시장 83,242,483,090 157,646,651,430 140,805,202,740

(KOSDAQ market) 　 　 　

③ 선물시장 36,752,397,015 33,042,480,010 23,738,862,160

(Futures market) 　 　 　

④ 외화증권수탁 16,127,557 103,744,097 54,995,124

(Foreign currency securities traction) 　 　 　

⑤ 채권장외중개 3,979,418,058 175,142,828 250,059,739

(Bonds transaction(OTC)) 　 　 　

⑥ 기타 1,992,023,490 2,672,702,875 1,103,484,435

(Others) 　 　 　

2) 인수 및 주선수수료 22,364,953,450 21,842,704,435 20,928,173,396

(Underwriting commissions) 　 　 　

① 원화증권 22,287,598,450 18,782,713,520 17,221,508,849

(Won-denominated securities) 　 　 　

② 외화증권 77,355,000 3,059,990,915 3,706,664,547

(Foreign currency securities) 　 　 　

3) 사채모집수탁수수료 365,615,795 836,146,200 195,000,000

(Underwriting commissions on debentures) 　 　 　

4) 수익증권취급수수료 20,037,958,198 25,807,139,452 13,627,233,777

(Brokerage commissions on beneficiary certificates) 　 　 　

5) 자산관리수수료 10,067,850,008 11,156,397,969 7,545,163,678

(Management fee on wrap account and asset management) 　 　 　

6) 자문수수료 4,536,098,758 15,854,280,961 9,174,056,988

(Consulting fee) 　 　 　

① 매수및합병수수료 170,000,000 510,842,925 -

(Purchase and merger of corporations) 　 　 　

② 구조조정 및 금융상담수수료 4,366,098,758 15,343,438,036 9,174,056,988

(A managerial consulting for corporations) 　 　 　

7) 신종증권판매수수료 70,506,800,783 76,993,293,387 46,418,281,958

(Fees on sales of structured securities) 　 　 　

① 주가연계증권 44,518,074,038 60,020,952,775 44,843,771,953

(Equity linked securities) 　 　 　

② 주식워런트증권 25,573,577,475 16,820,400,464 1,411,245,699

(Warrant securities) 　 　 　

③ 파생결합증권 415,149,270 151,940,148 163,264,306

(Derivatives linked securities) 　 　 　

8) 신탁운용수수료 3,886,291,800 2,095,188,762 985,784,958

(Fees on trust operation) 　 　 　

9) 기 타 22,919,336,408 27,330,480,273 7,815,138,086

(Other) 　 　 　

2.유가증권평가 및 처분이익 1,632,076,561,452 1,430,147,138,551 1,204,435,946,862

(Gain on valuation(sales) of securities) 　 　 　

1) 단기매매증권처분이익 264,196,282,627 228,723,745,687 139,349,628,620

(Gain on sales of marketable securities) 　 　 　

① 주식처분이익 129,622,212,954 187,748,848,537 107,670,138,451

(Gain on sales of stock) 　 　 　

② 신주인수권처분이익 3,736,500 　 　

(Gain on sales of stock warrants) 　 　 　

② 채권처분이익 118,961,445,390 31,722,148,087 23,282,023,942

(Gain on sales of bonds) 　 　 　

③ 수익증권처분이익 5,462,643,288 6,988,164,214 4,318,841,005

(Gain on sales of beneficiary certificates) 　 　 　

④ 기업융통어음처분이익 2,660,750,808 602,536,209 259,977,503

(Gain on sales of negotiable commercial papers) 　 　 　

⑤ 단기매매증권상환이익 7,485,493,687 1,662,005,066 3,814,410,480

(Gain on redemption of trading securities) 　 　 　

⑥ 기타 - 43,574 4,237,239

(Others) 　 　 　

2) 단기매매증권평가이익 112,857,717,876 52,290,489,236 71,382,345,274

(Gain on valuation of trading securities) 　 　 　

① 주식평가이익 15,902,996,209 13,455,323,582 4,350,134,954

(Gain on valuation of stock) 　 　 　

② 신주인수권평가이익 15,964,200 　 　

(Gain on valuation of stock warrants) 　 　 　

② 채권평가이익 92,391,572,146 36,023,784,025 3,485,764,969

(Gain on valuation of bonds) 　 　 　

③ 수익증권평가이익 3,951,627,801 2,177,781,629 63,546,445,351

(Gain on valuation of beneficiary certificates) 　 　 　

⑤ 기업융통어음평가이익 595,557,520 　 　

(Gain on valuation of negotiable commercial papers) 　 　 　

④ 기타 - 633,600,000 -

(Others) 　 　 　

3) 매도가능증권처분이익 18,680,670,964 5,420,874,170 11,504,247,224

(Gain on disposition of securities available for sale) 　 　 　

① 주식처분이익 13,635,655,599 3,019,718,419 11,053,822,984

(Gain on sales of stock) 　 　 　

② 채권처분이익 204,252,029 291,862,056 137,024,240

(Gain on sales of bonds) 　 　 　

③ 수익증권처분이익 2,016,967,568 1,903,740,009 313,400,000

(Gain on sales of beneficiary certificates) 　 　 　

④ 기타 2,823,795,768 205,553,686 -

(Others) 　 　 　

4) 매도가능증권평가이익 5,672,900,000 26,080,885,840 -

(Gain on valuation of securities available for sale) 　 　 　

5) 유가증권손상차손환입 　 - 138,202,204

(Reversal of securities reduction losses) 　 　 　

6) 매도유가증권평가이익 1,356,138,583 1,752,832,405 471,465,543

(Gain on valuation of securities sold) 　 　 　

① 주식평가이익 955,253,719 1,752,832,405 470,333,213

(Gain on valuation of stock) 　 　 　

② 채권평가이익 353,600,000 　 　

(Gain on valuation of bonds) 　 　 　

② 기타 47,284,864 - 1,132,330

(Others) 　 　 　

7) 신종증권처분이익 88,916,454 10,942,269 272,068,454

(Gain on sales of structured securities) 　 　 　

① 주식워런트증권 88,916,454 10,942,269 272,068,454

(Equity linked warrants) 　 　 　

8) 신종증권평가이익 34,724,824,609 40,626,557,837 64,801,389,545

(Gain on valuatin of structured securities) 　 　 　

① 주가연계증권 23,270,240,720 33,306,359,164 60,569,845,941

(Equity linked securities) 　 　 　

② 주식워런트증권 11,454,583,889 7,019,660,241 3,967,302,661

(Equity linked warrants) 　 　 　

③ 파생결합증권 - 300,538,432 264,240,943

(Derivatives?linked securities) 　 　 　

9) 신종증권상환이익 90,858,474,127 472,659,474,461 326,071,005,586

(Gain on redemption of structured securities) 　 　 　

① 주가연계증권 70,434,833,295 142,231,511,095 120,800,115,777

(Equity linked securities) 　 　 　

② 주식워런트증권 20,385,523,491 330,427,713,366 205,270,889,809

(Equity linked warrants) 　 　 　

③ 파생결합증권 38,117,341 250,000 -

(Derivatives linked securities) 　 　 　

9) 매도신종증권평가이익 871,114,226,144 265,567,179,165 45,066,730,444

(Gain on valuation of structured securities sold) 　 　 　

① 매도주가연계증권 834,786,448,981 245,970,094,534 40,122,725,639

(Equity linked securities sold) 　 　 　

② 매도주식워런트증권 23,835,926,702 18,105,099,184 4,944,004,805

(Equity linked warrants sold) 　 　 　

③ 파생결합증권 12,491,850,461 1,491,985,447 -

(Derivatives linked securities) 　 　 　

10) 매도신종증권상환이익 232,526,410,068 337,014,157,481 545,378,863,968

(Gain on redemption of structured securities sold) 　 　 　

① 매도주가연계증권 109,556,713,991 5,975,071,433 15,282,255,940

(Equity linked securities sold) 　 　 　

② 매도주식워런트증권 121,353,583,201 330,801,186,611 530,096,608,028

(Equity linked warrants sold) 　 　 　

③ 매도파생결합증권 1,616,112,876 237,899,437 -

(Derivatives linked securities) 　 　 　

3. 파생상품거래이익 1,620,991,761,781 1,004,768,947,557 642,239,325,361

(Gain on derivatives transactions) 　 　 　

1) 선물거래이익 1,031,241,853,384 633,697,874,393 379,975,678,024

(Gain on futures transactions) 　 　 　

① 선물매매이익 995,762,356,203 615,419,619,400 379,904,440,590

(Gain on sales of futures) 　 　 　

② 선물정산이익 245,201,936 1,910,300,000 -

(Gain on settlement of futures) 　 　 　

③해외선물거래이익 35,234,295,245 16,367,954,993 71,237,434

(Gain on foreign futures transactions) 　 　 　

2) 장내옵션거래이익 168,341,862,498 171,714,989,588 100,845,376,770

(Gain on exchange trading options transactions) 　 　 　

① 옵션매매이익 167,806,563,327 171,415,349,296 100,678,924,854

(Gain on sales of options) 　 　 　

② 옵션평가이익 182,390,868 96,945,114 147,697,190

(Gain on valuation of options) 　 　 　

③해외옵션거래이익 352,908,303 202,695,178 18,754,726

(Gain on foreign options transactions) 　 　 　

3) 장외파생상품거래이익 421,408,045,899 199,356,083,576 161,418,270,567

(Gain on OTC derivatives transactions) 　 　 　

① 장외파생상품매매이익 197,553,826,403 191,960,273,763 139,637,154,197

(Gain on sales of OTC derivatives) 　 　 　

② 장외파생상품평가이익 223,854,219,496 7,395,809,813 21,781,116,370

(Gain on valuation of OTC derivaties) 　 　 　

4. 이 자 수 익 503,292,150,025 336,443,557,147 230,576,770,113

(Interest income) 　 　 　

1) 신용거래융자이자 21,746,174,696 34,515,053,846 6,617,617,708

(Interest on margin loans) 　 　 　

2) 대출금이자 34,891,248,682 48,049,297,003 36,855,973,659

(Interest on loans) 　 　 　

3) 채권이자 348,056,371,918 203,408,112,967 158,530,288,906

(Interest on bonds) 　 　 　

4) 기업융통어음이자 25,334,891,483 8,645,999,639 1,152,404,702

(Interest on negotiable commercial papers) 　 　 　

5) 양도성예금증서이자 5,740,856,311 8,704,737,662 592,160,142

(Interest on certificate of deposit) 　 　 　

6) 금융기관예치금이자 5,669,682,532 4,045,625,682 1,660,721,014

(Interest on deposits) 　 　 　

7) 콜론이자 949,696,043 5,330,100,489 4,650,098,042

(Interest on call loans) 　 　 　

8) 환매조건부채권매수이자 - 985,205,478 -

(Interest on bonds purchased under resale agreements) 　 　 　

9) 양도성예금증서거래이익 557,457,879 30,774,595 44,222,397

(Gain on transaction of certificate of deposits) 　 　 　

10) 대지급금이자 313,991 18,195,303 67,285,176

(Interest on advances for customers) 　 　 　

11) 예금이자 54,177,853,833 14,926,559,083 9,523,208,404

(Interest on deposits) 　 　 　

12) 미수금이자 2,002,785,492 3,212,777,911 9,178,147,052

(Interest on receivables) 　 　 　

13) 기타이자 4,164,817,165 4,571,117,489 1,704,642,911

(Others) 　 　 　

5.대출채권 평가 및 처분이익 125,000,000 123,612,328 3,783,400,197

(Gain on valuation(disposal) of loans) 　 　 　

1) 대출채권매각이익 125,000,000 123,612,328 3,783,400,197

(Gain on disposal loans) 　 　 　

6.외환거래이익 33,322,543,376 1,124,212,121 832,525,711

(Gain on foreign transactions) 　 　 　

1) 외환차익 27,943,291,737 947,254,803 743,340,936

(Gain on foreign currency transactions) 　 　 　

2) 외화환산이익 5,379,251,639 176,957,318 89,184,775

(Gain on foreign exchanges translation) 　 　 　

7. 기타의 영업수익 109,203,940,836 133,449,570,292 210,570,159,131

(Others) 　 　 　

1) 배당금수익 17,618,510,293 16,172,286,865 133,859,140,264

(Dividends income) 　 　 　

2) 분배금수익 7,943,865,074 45,382,808,039 19,616,878,570

(Distribution income) 　 　 　

3) 별도예치금평가이익 59,875,524,190 69,512,620,883 56,150,300,406

(Gain on valuation of reserve for claims of customers' 　 　 　

deposits-trust) 　

4) 기타 23,766,041,279 2,381,854,505 943,839,891

(Others) 　 　 　

Ⅱ. 영 업 비 용 4,254,261,004,172 3,237,945,467,259 2,316,264,342,749

(OPERATING EXPENSES) 　 　 　

1. 수수료비용 55,150,696,351 65,330,185,288 43,715,996,989

(Commissions expense) 　 　 　

1) 매매수수료 17,638,324,930 30,997,542,712 26,868,462,119

(Trading commissions) 　 　 　

2) 투자상담사수수료 16,783,624,266 20,145,486,857 9,166,800,446

(Investment consultant fees) 　 　 　

3) 기타수수료비용 20,728,747,155 14,187,155,719 7,680,734,424

(Other commissions) 　 　 　

2.유가증권평가 및 처분손실 1,285,877,446,963 1,348,416,122,009 1,143,448,073,525

(Loss on valuation(sales) of securities) 　 　 　

1) 단기매매증권처분손실 389,639,538,439 161,961,165,224 94,228,568,283

(Loss on sales of trading securities) 　 　 　

① 주식처분손실 257,648,855,665 114,868,259,862 72,169,212,207

(Loss on sales of stock) 　 　 　

② 채권처분손실 112,963,817,805 35,299,214,393 13,965,493,465

(Loss on sales of bonds) 　 　 　

③ 수익증권처분손실 16,793,175,276 9,787,079,742 6,465,449,283

(Loss on sales of beneficiary certificates) 　 　 　

④ 기업융통어음처분손실 569,146,088 1,418,121,318 89,043,903

(Loss on sales of negotiable commercial papers) 　 　 　

⑤ 단기매매증권상환손실 1,664,543,605 588,489,909 1,539,369,425

(Loss on redemption of trading securities) 　 　 　

⑥ 기타 　 - -

(Others) 　 　 　

2) 단기매매증권평가손실 32,945,928,739 40,503,101,511 13,145,881,372

(Loss on valuation of marketable securities) 　 　 　

① 주식평가손실 9,417,942,187 9,360,788,049 8,050,467,386

(Loss on valuation of stock) 　 　 　

② 채권평가손실 18,697,695,488 5,329,391,844 4,530,025,987

(Loss on valuation of bonds) 　 　 　

③ 수익증권평가손실 4,637,417,747 25,812,921,618 565,387,999

(Loss on valuation of beneficiary certificates) 　 　 　

④ 기업융통어음평가손실 192,873,317 　 　

(Loss on valuation of negotiable commercial papers) 　 　 　

④ 기타 　 - -

(Others) 　 　 　

3) 매도가능증권처분손실 904,768,286 250,000 8,792,183

(Loss on sales of securities available for sale) 　 　 　

① 주식처분손실 550,397,692 250,000 80,183

(Loss on sales of stock) 　 　 　

② 수익증권처분손실 354,370,594 　 　

(Loss on sales of beneficiary certificates) 　 　 　

② 기타 　 - 8,712,000

(Loss on sales of other securities) 　 　 　

③ 채권처분손실 　 - -

(Loss on sales of bonds) 　 　 　

4) 매도가능증권평가손실(주석8) 87,510,395,700 　 　

(Loss on valuation of securities available for sale, Note 8) 　 　 　

4) 유가증권손상차손 8,145,699,167 3,899,878,929 2,080,765,931

(securities reduction loss) 　 　 　

5) 매도유가증권평가손실 2,360,916,891 1,341,607,563 1,193,654,547

(Loss on valuation of trading securities sold) 　 　 　

① 주식평가손실 2,348,066,891 1,341,607,563 1,193,654,547

(Loss on valuation of stock) 　 　 　

② 채권평가손실 12,850,000 　 　

(Loss on valuation of bonds) 　 　 　

7) 신종증권처분손실 112,800,904 3,476,819 567,275,859

(Loss on sales of structured securities) 　 　 　

① 주식워런트증권 112,800,904 3,476,819 567,275,859

(Equity linked warrants) 　 　 　

8) 신종증권평가손실 333,731,313,509 223,808,036,977 29,358,034,518

(Loss on valuation of structured securities) 　 　 　

① 주가연계증권 323,525,748,804 206,445,281,769 23,995,175,577

(Equity linked securities) 　 　 　

② 주식워런트증권 6,864,962,611 16,992,318,254 5,362,858,941

(Equity linked warrants) 　 　 　

③ 파생결합증권 3,340,602,094 370,436,954 -

(Derivatives linked securities) 　 　 　

9) 신종증권상환손실 146,888,597,026 250,695,255,954 473,629,237,798

(Loss on redemption of structured securities) 　 　 　

① 주가연계증권 117,261,161,213 5,289,571,727 14,454,620,625

(Equity linked securities) 　 　 　

② 주식워런트증권 28,729,692,975 245,154,055,822 458,744,617,173

(Equity linked warrants) 　 　 　

③ 파생결합증권 897,742,838 251,628,405 430,000,000

(Derivatives linked securities) 　 　 　

10) 매도신종증권평가손실 71,293,957,013 78,393,279,275 81,820,787,978

(Loss on valuation of structured securities sold) 　 　 　

① 매도주가연계증권 61,480,302,894 67,320,593,686 75,026,448,090

(Equity linked securities sold) 　 　 　

② 매도주식워런트증권 4,971,853,948 9,219,836,645 5,933,556,111

(Equity linked Warrants sold) 　 　 　

③ 매도파생결합증권 4,841,800,171 1,852,848,944 860,783,777

(Derivatives linked securities sold) 　 　 　

11) 매도신종증권상환손실 212,343,531,289 587,810,069,757 447,415,075,056

(Loss on redemption of structured securities sold) 　 　 　

① 매도주가연계증권 130,883,395,307 183,198,390,044 180,716,603,215

(Equity linked securities sold) 　 　 　

② 매도주식워런트증권 81,420,853,515 404,611,429,713 266,674,741,341

(Equity linked warrants sold) 　 　 　

③ 매도파생결합증권 39,282,467 250,000 23,730,500

(Derivatives linked securities sold) 　 　 　

3. 파생상품거래손실 2,012,736,960,886 1,050,204,402,307 608,701,903,267

(Loss on derivatives transactions) 　 　 　

1) 선물거래손실 1,159,482,244,276 647,762,558,547 371,287,527,993

(Loss on futures transactions) 　 　 　

① 선물매매손실 1,116,044,040,969 627,522,875,934 370,859,454,253

(Loss on sales of futures) 　 　 　

② 선물정산손실(주석8) 131,774,069 2,273,703,466 419,146,337

(Loss on settlement of futures, Note 8) 　 　 　

③ 해외선물거래손실 43,306,429,238 17,965,979,147 8,927,403

(Loss on foreign futures transactions) 　 　 　

2) 장내옵션거래손실 198,907,089,280 169,750,573,299 98,773,036,305

(Loss on exchange trading options transactions) 　 　 　

① 옵션매매손실 196,162,217,184 169,688,461,528 98,760,336,413

(Loss on sales of options) 　 　 　

② 옵션평가손실(주석8) 174,785,011 46,958,882 12,004,631

(Loss on valuation of options, Note 8) 　 　 　

③ 해외옵션거래손실 2,570,087,085 15,152,889 695,261

(Loss on foreign options transactions) 　 　 　

3) 장외파생상품거래손실 654,347,627,330 232,691,270,461 138,641,338,969

(Loss on OTC derivatives transactions) 　 　 　

① 장외파생상품매매손실 170,065,199,223 182,026,066,369 136,386,944,783

(Loss on sales of OTC derivatives) 　 　 　

② 장외파생상품평가손실(주석8) 484,282,428,107 50,665,204,092 2,254,394,186

(Loss on sales of OTC derivatives, Note 8) 　 　 　

4. 이 자 비 용 315,002,690,687 204,361,395,455 136,604,036,566

(Interest expenses) 　 　 　

1) 증금차입금이자 6,179,829,949 1,456,052,024 1,555,387,366

(Interest on borrowings from KSFC) 　 　 　

2) 은행차입금이자 10,728,488,549 9,225,461,218 629,260,270

(Interest on bank borrowings) 　 　 　

3) 고객 예탁금 이용료 11,854,477,510 16,094,065,199 13,952,151,137

(Interest on customer's deposits) 　 　 　

4) 환매조건부채권매도이자 168,634,749,668 122,888,081,570 86,035,671,846

(Interest on bonds sold under repurchase agreements) 　 　 　

5) 양도성예금증서거래손실 12,925,220 17,421,176 657,910

(Loss on transactions of certificate of deposits) 　 　 　

6) 콜머니이자 29,750,811,705 34,421,731,554 28,941,468,780

(Interest on call money) 　 　 　

7) 사채이자 15,597,136,746 15,657,742,645 4,693,139,296

(Interest on debentures) 　 　 　

8) 기 타 72,244,271,340 4,600,840,069 796,299,961

(Others) 　 　 　

5.대출채권 평가 및 처분손실 25,767,551,229 8,046,822,241 3,469,106,217

(Loss on valuation(disposal) of loans) 　 　 　

1) 대출채권매각손실 422,602,368 1,312,808,219 -

(Losses on sale of loans) 　 　 　

2) 대손상각비 25,344,948,861 6,734,014,022 3,469,106,217

(Credit loss expenses) 　 　 　

6.외환거래손실 23,572,977,872 942,022,084 807,644,485

(Loss on foreign transactions) 　 　 　

1) 외환차손 20,218,302,885 370,480,564 713,537,356

(Loss on foreign currency transactions) 　 　 　

2) 외화환산손실 3,354,674,987 571,541,520 94,107,129

(Loss on foreign exchanges translation) 　 　 　

7. 판매비와 관리비 489,171,527,961 547,378,270,224 375,986,412,726

(Selling and administrative expenses) 　 　 　

8. 기타의 영업비용 46,981,152,223 13,266,247,651 3,531,168,974

(Others) 　 　 　

1) 기타대손상각비 5,481,643,423 12,238,071,019 2,697,909,153

(Credit loss expenses) 　 　 　

2) 기타 41,499,508,800 1,028,176,632 833,259,821

(Others) 　 　 　

Ⅲ. 영 업 이 익 202,305,875,761 464,317,592,684 459,359,129,821

(OPERATING INCOME) 　 　 　

Ⅳ. 영 업 외 수 익 33,878,883,572 23,540,915,829 29,030,706,072

(NON - OPERATING INCOME) 　 　 　

1.유형자산처분이익 7,697,000 78,573,230 155,799,759

(Gain on disposition of tangible assets) 　 　 　

2. 임 대 료 9,334,736,502 7,217,984,854 7,296,035,694

(Rental income) 　 　 　

3. 지분법이익 1,143,436,020 1,227,747,147 1,811,973,894

(Gain on equity method valuation) 　 　 　

4. 기 타 23,393,014,050 15,016,610,598 19,766,896,725

(Others) 　 　 　

V. 영 업 외 비 용 3,862,016,701 23,536,902,449 18,892,301,197

(NON - OPERATING EXPENSES) 　 　 　

1. 유형자산처분손실 174,330,929 866,553,972 327,625,914

(Loss on disposition of tangible assets) 　 　 　

2. 지분법손실 1,018,570,512 673,311,425 82,667,117

(Loss on equity method valuation) 　 　 　

3. 기부금 415,714,000 423,670,180 457,093,099

(Donations) 　 　 　

4. 지분법적용주식처분손실 　 - -

(Loss on equity method securities) 　 　 　

5. 사채상환손실 　 - -

(Loss on redemption of bonds) 　 　 　

6. 기타 2,253,401,260 21,573,366,872 18,024,915,067

(Others) 　 　 　

Ⅵ. 법인세비용차감전순이익 232,322,742,632 464,321,606,064 469,497,534,696

(NET INCOME BEFORE INCOME TAX) 　 　 　

Ⅶ. 법 인 세 비 용 52,992,552,428 126,754,331,729 24,756,245,685

(INCOME TAX EXPENSE) 　 　 　

Ⅷ. 당 기 순 이 익 179,330,190,204 337,567,274,335 444,741,289,011

(NET INCOME) 　 　 　

Ⅸ. 주당손익 881 1,658 2,311

(Earnings per share) 　 　 　

1. 기본및희석주당순이익 881 1,658 2,311

(Basic and diluted earnings per share) 　 　 　

연 결 자 본 변 동 표

제 40 기 2008년 4월 1일부터 2009년 3월 31일까지

제 39 기 2007년 4월 1일부터 2008년 3월 31일까지

제 38 기 2006년 4월 1일부터 2007년 3월 31일까지

대우증권주식회사 및 종속회사 (단위 : 원)

과 목 자본금 연결

자본잉여금

연결

자본조정

연결기타포괄

손익누계액

연결

이익잉여금

소수주

주

지분

총 계

2006.04.01(전기초) 1,020,883,205,00

0

222,361,071,66

9

(32,969,980,00

0)

43,942,314,327 480,006,231,075 - 1,734,222,842,07

1

연차배당 - - - - (81,443,290,800) - (81,443,290,800)

처분후 이익잉여금 - - - - 398,562,940,275 - 1,652,779,551,27

1

연결당기순이익 - - - - 444,741,289,011 - 444,741,289,011

매도가능증권평가이

익

- - - 10,233,940,323 - - 10,233,940,323

매도가능증권평가손

실

- - - 6,077,964,238 - - 6,077,964,238

해외사업환산대 - - - (1,862,387,750) - - (1,862,387,750)

연결범위의 변동 - - - - - - -

외부주주지분 변동 - - - - - - -

기타 - 430,975,600 - - - - 430,975,600

2007.03.31(전기말) 1,020,883,205,00

0

222,792,047,26

9

(32,969,980,00

0)

58,391,831,138 843,304,229,286 - 2,112,401,332,69

3

2007.4.1(보고금액) 1,020,883,205,00

0

222,792,047,26

9

(32,969,980,00

0)

58,391,831,138 843,304,229,286 - 2,112,401,332,69

3

연차배당 - - - - (81,443,281,920) - (81,443,281,920)

처분후 이익잉여금 - - - - 761,860,947,366 - 2,030,958,050,77

3

연결당기순이익 - - - - 337,567,274,335 - 337,567,274,335

매도가능증권평가이익 - - - 59,451,440,391 - - 59,451,440,391

매도가능증권평가손실 - - - (7,385,899,789) - - (7,385,899,789)

부의지분법자본변동 - - - 1,222,946,336 - - 1,222,946,336

해외사업환산손익 - - - 2,902,488,742 - - 2,902,488,742

2008.3.31(전기말) 1,020,883,205,00

0

222,792,047,26

9

(32,969,980,00

0)

114,582,806,818 1,099,428,221,701

- 2,424,716,300,78

8

2008.4.1(보고금액) 1,020,883,205,00

0

222,792,047,26

9

(32,969,980,00

0)

114,582,806,818 1,099,428,221,701

- 2,424,716,300,78

8

연차배당 - - - - (81,443,287,800) - (81,443,287,800)

처분후 이익잉여금 - - - - 1,017,984,933,901

- 2,343,273,012,98

8

연결당기순이익 - - - - 179,330,190,204 　 179,330,190,204

매도가능증권평가이익 - - - (38,874,906,347) - - (38,874,906,347)

매도가능증권평가손실 - - - (15,603,174,515) - - (15,603,174,515)

지분법자본변동 31,985,614 - - 31,985,614

부의지분법자본변동 - - - (163,986,696) - - (163,986,696)

해외사업환산손익 - - - 21,309,230,543 - - 21,309,230,543

2009.3.31(당기말) 1,020,883,205,00

0

222,792,047,26

9

(32,969,980,00

0)

81,281,955,417 1,197,315,124,105

- 2,489,302,351,79

1

연 결 현 금 흐 름 표

제 40 기 2008년 4월 1일부터 2009년 3월 31일까지

제 39 기 2007년 4월 1일부터 2008년 3월 31일까지

제 38 기 2006년 4월 1일부터 2007년 3월 31일까지

대우증권주식회사 및 종속회사 (단위 : 원)

과 목 제 40(당) 기 제 39(전) 기 제 38 기

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 215,848,008,628 -357,938,572,506 - 611,836,864,993

1. 당기순이익 179,330,190,204 337,567,274,335 444,741,289,011

2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산 1,112,503,283,252 471,608,376,051 189,144,279,583

가. 퇴직급여 24,913,972,192 23,983,975,206 18,895,637,110

나. 감가상각비 22,916,512,073 17,216,774,375 13,693,686,381

다. 무형자산상각비 6,187,531,525 2,967,362,417 2,765,505,209

라. 대손상각비 25,344,948,861 6,734,014,022 3,469,106,217

마. 기타대손상각비 5,481,643,423 12,238,071,019 2,697,909,153

바. 단기매매증권평가손실 32,945,928,739 40,503,101,511 13,145,881,372

사. 매도가능증권처분손실 904,768,286 250,000 8,792,183

아. 매도가능증권평가손실 87,510,395,700 -

자. 유가증권손상차손 8,145,699,167 3,899,878,929 2,080,765,930

차. 매도유가증권평가손실 2,360,916,891 1,341,607,563 1,193,654,547

카. 신종증권평가손실 333,731,313,509 223,808,036,977 29,358,034,518

타. 매도신종증권평가손실 71,293,957,013 78,393,279,275 81,820,787,978

파. 옵션평가손실 174,785,011 46,958,882 12,004,631

하. 장외파생상품평가손실 484,282,428,107 50,665,204,092 2,254,394,186

거. 사채할인발행차금의 상각 411,136,746 391,163,877 113,142,037

너. 대출채권매각손실 422,602,368 1,312,808,219 -

더. 외화환산손실 3,354,674,987 106,953,804 94,050,669

러. 유형자산처분손실 174,330,929 866,553,972 327,625,914

머. 지분법손실 1,018,570,512 673,311,425 82,667,117

버. 기타영업외비용 927,167,213 6,459,070,486 17,130,634,431

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감 -1,338,746,383,712 -475,848,986,960 - 296,011,838,093

가. 단기매매증권평가이익 112,857,717,876 52,290,489,236 71,382,345,274

나. 매도가능증권처분이익 18,680,670,964 5,420,874,170 11,504,247,224

다. 매도가능증권평가이익 5,672,900,000 26,080,885,840 -

라. 매도유가증권평가이익 1,356,138,583 1,752,832,405 471,465,543

마. 신종증권평가이익 34,724,824,609 40,626,557,837 64,801,389,545

바. 매도신종증권평가이익 871,114,226,144 265,567,179,165 45,066,730,444

사. 옵션평가이익 182,390,868 96,945,114 147,697,190

아. 장외파생상품평가이익 223,854,219,496 7,395,809,813 21,781,116,370

자. 현재가치할인차금상각 69,012,722 333,406,802 918,655,568

차. 대출채권매각이익 125,000,000 123,612,328 3,783,400,197

카. 외화환산이익 5,379,251,639 173,327,325 -

타. 별도예치금평가이익 59,875,524,190 69,512,620,883 56,150,300,406

파. 유형자산처분이익 7,697,000 78,573,230 155,799,759

하. 지분법이익 1,143,436,020 1,227,747,147 1,811,973,894

거. 기타영업외수익 3,703,373,601 5,168,125,665 17,586,797,138

너.법인세비용환입 　 　 311,717,337

더.유가증권손상차손환입 　 　 138,202,204

4. 영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 262,760,918,884 -691,265,235,932 - 949,710,595,494

가. 예치금의 감소(증가) -477,888,055,398 294,192,277,932 96,817,119,798

나. 단기매매증권의 증가 -1,372,938,916,836 -2,146,679,695,617 - 705,307,112,756

다. 신종증권의 감소(증가) 597,985,792,034 -354,240,954,753 - 933,866,280,187

라. 매수옵션의 증가 -1,502,440,759 -129,291,000 -

마. 파생상품자산의 감소(증가) -476,827,861,883 1,385,624,885 - 62,120,842,277

바. 미수금의 증가 -148,752,372,834 -7,515,045,508 4,188,607,751

사. 미수수익의 감소(증가) -27,989,432,531 85,550,079,586 - 134,893,745,197

아. 선급금의 감소(증가) 7,969,227,052 -28,792,790,707 - 7,188,833,123

자. 선급비용의 감소(증가) 165,818,237 -3,256,814,425 - 326,149,741

차. 미수법인세환급액의 감소(증가) -29,354,791,702 17,632,558,172 - 7,559,284,164

카. 기타자산의 증가 -7,445,191,922 -2,979,911,142 445,785,876

타. 고객예수금의 증가(감소) 741,174,173,203 -148,654,328,631 - 92,466,982,252

파. 수입담보금의 증가(감소) -484,385,881 13,916,092,141 - 1,012,547,441

하. 매도유가증권의 증가 53,460,894,597 12,801,580,262 7,947,369,056

거. 매도신종증권의 증가 928,090,072,502 1,463,403,242,047 919,208,016,012

너. 매도옵션의 감소 -184,720,140 -590,595,039 1,212,499,830

더. 파생상품부채의 증가 454,901,913,386 386,329,304 - 1,109,634,557

러. 퇴직금지급액 -9,094,513,249 -5,902,862,217 - 5,185,658,191

머. 국민연금전환금의 감소 14,535,300 14,399,900 18,351,700

버. 퇴직연금운용자산의 증가 -4,117,222,149 - 　

서. 미지급법인세의 증가(감소) -98,266,218,269 97,547,918,325 498,842,343

어. 미지급배당금의 증가 3,205,080 3,168,240 -

저. 미지급금의 증가 91,463,756,994 26,977,507,612 4,717,513,645

처. 미지급비용의 증가(감소) -851,914,543 20,823,543,567 - 15,054,968,160

커. 선수수익의 증가(감소) -6,001,332,924 9,683,681,070 1,611,974,658

터. 대리점의 증가 8,101,681 39,015,891 37,608,270

퍼. 이연법인세부채의 증가(감소) 58,325,443,988 -3,074,028,913 21,177,493,199

허. 제세금예수금의 증가(감소) -6,002,798,399 732,460,276 725,649,606

고. 기타부채의 감소 -3,099,845,751 -34,538,397,190 - 42,086,017,192

노.신용대주담보금의 증가(감소) 　 　 - 139,372,000

Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 -463,074,036,788 -742,834,147,381 - 440,628,224,917

1. 투자활동으로 인한 현금유입액 2,027,109,636,389 1,564,398,799,106 1,175,771,820,398

가. 매도가능증권의 처분 125,512,444,040 109,508,173,545 163,371,034,156

나. 지분법적용투자주식의 처분 - 10,000,000,000 8,550,003,001

다. 콜론의 순감소 55,000,000,000 - -

라. 신용공여금의 순감소 333,285,559,639 - 　

마. 대여금의 감소 190,643,488,215 82,059,088,007 7,683,398,941

바. 매입대출채권의 감소 1,280,690,730,966 1,327,132,167,944 989,679,500,908

사. 대지급금의 감소 22,299,719,980 23,405,249,324 -

아. 부도채권의감소 93,690,688 1,414,615,267 107,860,186

자. 토지의 처분 - 1,200,000,000 -

아.건물의 처분 250,000,000

차. 차량운반구의 처분 7,700,000 - 　

카. 기구비품의 처분 45,071,000 173,362,808 18,711,917

타. 보증금의 감소 18,148,329,800 8,544,463,496 4,306,279,300

파. 손해배상공동기금의 감소 1,382,902,061 961,678,715 1,401,224,689

타.기타투자자산의 감소 403,807,300

2. 투자활동으로 인한 현금유출액 -2,490,183,673,177 -2,307,232,946,487 - 1,616,400,045,315

가. 기타예치금의 순증가 737,853,493,873 274,860,781,241 91,839,822,395

나. 매도가능증권의 취득 54,684,099,348 217,236,437,861 193,382,336,884

다. 지분법적용투자주식의 취득 18,996,000,000 16,981,328,159 4,000,000,000

라. 콜론의 순증가 - 44,000,000,000 11,000,000,000

마. 신용공여금의 순증가 - 133,607,589,819 217,228,922,921

바. 대여금의 증가 193,628,524,537 84,741,210,806 6,876,588,478

사. 매입대출채권의 증가 1,234,200,000,000 1,459,328,643,835 1,061,932,159,201

아. 대지급금의 증가 19,342,472,003 20,256,298,628 74,100,054

자. 토지의 취득 151,685,103,368 - 　

차. 건물의 취득 41,219,702,848 - 　

카. 차량운반구의 취득 101,795,212 198,569,000 -

타. 기구비품의 취득 11,119,258,102 25,636,813,010 16,644,790,213

카.기타유형자산의 취득 -

파. 건설중인자산의 증가 197,153,000 - 　

하. 기타유형자산의 취득 13,500,000 17,600,000 　

거. 보증금의 증가 16,522,025,549 14,555,956,604 6,422,330,496

파.선급금의 증가 3,670,520,000

너. 손해배상공동기금의 증가 538,895,330 578,890,147 579,954,907

더. 개발비의 증가 6,450,025,272 11,956,735,000 1,161,130,000

러. 소프트웨어의 증가 3,631,624,735 3,276,092,377 1,585,582,466

머.기타투자자산의 증가 1,807,300

Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 600,007,304,892 1,339,570,757,525 1,183,828,592,798

1. 재무활동으로 인한 현금유입액 688,514,479,178 1,424,942,048,350 1,268,457,862,586

가. 콜머니의 순증가 49,900,000,000 173,000,000,000 290,000,000,000

나. 차입금의 순증가 60,000,000,000 100,000,000,000 100,000,000,000

다. 환매조건부채권매도의 순증가 569,532,655,178 1,149,566,044,350 576,910,166,606

라.사채의 발행 298,602,600,000

마. 임대보증금의 증가 9,081,824,000 2,376,004,000 2,945,095,980

2. 재무활동으로 인한 현금유출액 -88,507,174,286 -85,371,290,825 - 84,629,269,788

가. 사채의 상환 - 1,000,000,000 -

나. 기타차입부채의 상환 1,726,801,686 1,356,114,029 257,779,840

다. 임대보증금의 감소 5,337,084,800 1,571,894,876 2,931,623,348

라. 배당금의 지급 81,443,287,800 81,443,281,920 81,439,866,600

Ⅳ. 외화환산으로 인한 현금의 변동 7,015,282,549 860,443,296 - 1,513,107,160

Ⅴ. 현금의 증가(I+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 359,796,559,281 239,658,480,934 129,850,395,728

Ⅵ. 기초의 현금 431,163,517,372 191,505,036,438 61,654,640,710

Ⅶ. 기말의 현금 790,960,076,653 431,163,517,372 191,505,036,438

대손충당금 설정현황

1. 계정과목별 대손충당금 설정내용

(단위 : 백만원)

구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금

설정률

제 40기 대여금 14,358 1,035 7.2%

사모사채 32,982 12,895 39.1%

대지급금 120,210 119,629 99.5%

부도채권 18,724 15,842 84.6%

부도어음 122 121 99.4%

신용공여금 462,637 2,314 0.5%

매입대출채권 163,042 37,912 23.3%

미수금 11,972 2,672 22.3%

미수수익 110,381 1,024 0.9%

기타 7,471 7,471 100.0%

합계 941,900 200,914 21.3%

제 39 기 대여금 11,373 1,046 9.2%

사모사채 54,200 9,047 16.7%

대지급금 123,166 121,845 98.9%

부도채권 18,795 15,980 85.0%

부도어음 122 121 99.4%

신용공여금 795,923 4,449 0.6%

매입대출채권 209,830 8,110 3.9%

미수금 25,719 17,590 68.4%

미수수익 89,598 7,879 8.8%

기타 7,471 7,471 100.0%

합계 1,336,197 193,538 14.5%

제 38 기 장기성대여금 8,677 1,005 11.6%

사모사채 60,700 304 0.5%

대지급금 126,315 122,873 97.3%

부도채권 15,887 15,887 100.0%

부도어음 122 122 100.0%

신용공여금 662,315 3,312 0.5%

단기(기타)대여금 26 16 61.6%

미수금 68,508 16,291 23.8%

미수수익 176,140 6,979 4.0%

기타 87,234 7,911 9.1%

합계 1,205,925 174,698 14.5%

(2) 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

(단위 : 백만원)

구 분 제 40기 제 39기 제 38기

1. 기초 대손충당금 잔액합계 193,538 174,698 170,267

2. 순대손처리액(①－②±③) 23,450 133 2,075

① 대손처리액(상각채권액) 23,759 1,403 1,752

② 상각채권회수액 379 1,263 0

③ 기타증감액 69 (7) 323

3. 대손상각비 계상(환입)액 30,827 18,973 6,506

4. 기말 대손충당금 잔액합계 200,914 193,538 174,698

(3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침

구 분 설 정 율 비 고

정 상 0.5% 이상 금융투자업규정의 자산건전성분류 기준

에 따라 설정한 대손충당금이 채권의 미

래회수가능성 등 객관적이고 합리적인 방

법을 통해 추정한 대손충당금 보다 큰 경

우에는 금융투자업규정에 따라 설정한 대

손충당금을 설정

요 주 의 2.0% 이상

고 정 20.0% 이상

회 수 의 문 75.0% 이상

추 정 손 실 100.0% 이상

기 타 -

(4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위 : 백만원)

구 분 6월 이하 6월 초과

1년 이하

1년 초과

3년 이하

3년 초과 계

금

액

일반 7,525 37 59 202 7,823

특수관계자 　 　 　 　 　

계 7,525 37 59 202 7,823

구성비율 96.19% 0.48% 0.76% 2.58% 100.00%

【 전문가의 확인 】

1. 전문가의 확인

- 해당사항 없음

2. 전문가와의 이해관계

- 해당사항 없음